CC BY
14DOI 10.47643/1815-1337_2021_6_116 УДК 343.72
СПОСОБЫ СОВЕРШЕНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СРЕДСТВ СОТОВЫХ СИСТЕМ ПОДВИЖНОЙ СВЯЗИ В УЧРЕЖДЕНИЯХ УИС METHODS OF COMMITTING FRAUD USING MOBILE CELLULAR COMMUNICATION
SYSTEMS IN THE INSTITUTIONS OF THE CRIMINAL JUSTICE SYSTEM ВАСИЛЬЕВ Василий Анатольевич,
старший преподаватель кафедры мобилизационной и тактико-специальной подготовки, Академия ФСИН России. 390000, Россия, Рязанская обл., г. Рязань, ул. Сенная, 1. Е-mail: v79106208929@yandex.ru;
ТЕРЕХОВ Павел Николаевич,
преподаватель кафедры физической подготовки,
Рязанский филиал Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя. 390043, Россия, Рязанская обл., г. Рязань, ул. 1-я Красная, 18. E-mail: vsexorosho95@mail.ru;
Vasiliev Vasily Anatolyevich,
senior lecturer of the Department of Mobilization and tactical-special training, Academy of the Federal Penitentiary Service of Russia. 390000, Russia, Ryazan region, Ryazan, Sennaya str., 1. Е-mail: v79106208929@yandex.ru;
Terekhov Pavel Nikolaevich
Lecturer at the Department of Physical Training,
Ryazan branch of the Moscow University of the Ministry of Internal Affairs of Russia named V.Ya. Kikotya. 390043, Russia, Ryazan region, Ryazan, 1st Krasnaya str., 18. E-mail: vsexorosho95@mail.ru
Краткая аннотация: В статье рассматриваются виды и особенности мошенничества с использованием средств сотовых систем подвижной связи и интернет технологий лицами, отбывающими наказания в виде лишения свободы в учреждениях ФСИН России. Приводятся примеры и способы мошенничества.
Abstract: The article discusses the types and features of fraud involving the use of cellular mobile communication systems and Internet technologies by persons serving sentences of imprisonment in the institutions of the Federal Penitentiary Service of Russia. Examples of forms of fraud are given.
Ключевые слова: мобильные телефоны, схемы мошенничества, осужденные, современные технические средства.
Keywords: mobile phones, fraud schemes, convicts, modern technical means.
Дата направления статьи в редакцию: 25.05.2021
Дата публикации: 30.06.2021
В России началом эры коммерческого использования мобильной связи принято считать 9 сентября 1991 года, когда в Санкт-Петербурге была запущена первая сотовая сеть в СССР. С появлением данного вида связи ее услуги стали привлекательным объектом для совершения преступлений в сфере мошенничества. Появился новый вид криминальной деятельности, связанный с незаконным обогащением путем обмана или злоупотребления доверием. Телефонное мошенничество берет свое начало с 2000 годов- момента массового распространения мобильных телефонных аппаратов среди населения РФ.
Мобильные средства связи запрещены на территории исправительных учреждений, однако доступны большинству лиц, отбывающих наказания в виде лишения свободы[2]. Каналы незаконного проникновения сотовых телефонов не всегда успешно удается перекрыть. Средства мобильной связи проносят родственники осужденных при свиданиях, адвокаты, их прячут в посылках, передачах, перебрасывают через основное заграждение, проносят на территорию сотрудники исправительного учреждения, доставляют на территорию учреждений с помощью беспилотных летательных аппаратов [3].
В 2019 году было совершено 215000 преступлений, предусмотренных статьями 159 - 159.6 Уголовного кодекса Российской Федерации, основную часть из которых составили преступные деяния, предусмотренные статьей 159 УК РФ [4]. В январе - марте 2020 года удельный вес таких деяний составил 19,9% от общего числа зарегистрированных преступлений, а за три месяца текущего года увеличилось до 27,1%. Согласно статистическим данным Министерства внутренних дел Российской Федерации, в первом квартале текущего года в IT- сфере совершено на 33,7% больше преступлений, чем год назад, в том числе с использованием сети интернет - на 51,6% и при помощи средств мобильной связи - на 31,6%. При этом 51,2% из всех телефонных мошенничеств, совершаемых на территории Российской Федерации, совершают лица отбывающие наказания в местах лишения свободы[5].
Преступления, совершаемые с помощью систем мобильной связи, приносят значительный материальный ущерб гражданам, организациям и государству. Процент раскрытия преступлений данной категории остается на достаточно низком уровне.
На современном этапе осужденные-мошенники постоянно совершенствуют приемы и способы совершения преступных дей-
ствий, что требует постоянного анализа и изучения схем совершения преступлений с помощью IT-технологий. Найти жертву, ее номер и личные данные достаточно просто. На теневом рынке продажа личных данных поставлена на поток. Базы телефонов, паспортных данных и других сведений утекают от сотрудников банков, операторов, коллекторских агентств — для них это способ нелегальной подработки. По запросу в Интернете «купить базу данных мобильных телефонов» находится много результатов. На сайтах предлагают базы данных по нескольким категориям: по возрасту, району, профессии. Например, пакет из тысячи номеров стоит 590 рублей — по 59 копеек за номер. Даже если одна жертва переведет несколько тысяч рублей — затраты окупятся многократно.
Изучения архивных уголовных дел (ст. 159 УК РФ[1]), просмотр и обобщения материалов средств массовой информации позволяют выявить следующие способы совершения мошенничества осужденными в учреждениях УИС с использованием средств сотовых систем подвижной связи: с помощью СМС-сообщений, посредством телефонного звонка, распространение ссылок с вредоносным программным обеспечением, похищение биометрии, фальшивые сайты, взломы аккаунтов социальных сетей, подмена номера и многие другие. Рассмотрим подробнее некоторые способы совершения данных преступлений.
Ошибка с переводом средств
На телефон приходит СМС-сообщение, в котором говорится, что на счет мобильного произведено пополнение средств на определенную сумму с помощью функции мобильного перевода или через платежный терминал (на самом деле никакого пополнения не осуществляется). Буквально через минуту пишут или звонят мошенники и сообщают, что перевод был сделан по ошибке, поэтому они просят перевести эту сумму, обратно посредством мобильного перевода. Часто в своем стремлении восстановить справедливость жертва даже не задумывается проверить свой счет и «возвращает» средства обратно, на самом деле переводя мошенникам свои собственные деньги.
Отключение платных услуг
Приходит СМС, что вы подписаны на услугу получения прогноза погоды, 7 дней бесплатно, или на иную неожиданную спам-рассылку. Чтобы отключить платную услугу, нужно набрать STOP на определенный четырехзначный номер. На официальном сайте оператора данный номер отсутствует, при отправлении сообщения, часть ваших денежных средств снимут мошенники.
Хищение денежньк средств по телефонному звонку
На номер приходит СМС с просьбой перезвонить и подробным объяснением причины для звонка. Естественно, все эти обстоятельства выдуманы. После того как обратный звонок завершен, вас очень долго держат на связи. Как только вы отключитесь, то обнаружите, что с вашего мобильного счета списаны деньги. В этом случае вы звоните на платный номер телефона, который был зарегистрирован на мошенников.
Звонок с незнакомого номера
Стоит только нажать клавишу «ответить», как со счета начитают списываться деньги, мошенники подключаются к сети в другом регионе, а на номере активирована услуга «звонок за счет собеседника». И списание идет по созданному мошенниками специально для этих целей каналу.
Из материалов уголовных дел следует: «15 января 2010 года, точное время следствием не установлено, осужденный К., отбывая наказание в исправительной колонии УФСИН России по Ярославской области, из корыстных побуждений, имея умысел хищения чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств, принадлежащих жителям г. Ярославля, приобрел у неустановленного в ходе следствия лица сотовый телефон, в котором находилась сим-карта с коммерческим тарифным планом, позволяющим устанавливать цену, на входящий звонок для абонента. В свободное время осужденный К. стал набирать номера абонентов г. Ярославля и отключаться до ответа абонента. Ряд лиц перезванивали на абонентский номер, находящийся в распоряжении осужденного К. В результате мошеннических действий осужденный К. путем обмана завладел денежными средствами в размере 48 563 руб. В последствии, осужденный К. распорядился денежными средствами по своему усмотрению» [7].
Просьба о помощи
На телефон поступает сообщение с незнакомого номера с просьбой перевести деньги не на обычный номер, а на тот, с которого пришло СМС, либо на указанные в этом же сообщении счет, карту. При этом используются стандартные обращения (папа, мама, сын, дочь, друг и т. п.). Обычно сообщение не содержит ничего пугающего (попал в неприятности, случилась беда), так как человек может всполошиться и позвонить родственнику, другу, от которого якобы пришло СМС.
Из материалов уголовных дел следует: «24 апреля 2011 года, точное время следствием не установлено, осужденный М., отбывая наказание в исправительной колонии УФСИН России по Тульской области, из корыстных побуждений, имея умысел хищения чужого имущества путем обмана, а именно денежных средств, принадлежащих жителям г. Тулы, приобрел у не установленного в ходе следствия лица сотовый телефон. Осужденный стал отправлять SMS-сообщения с текстом «мама, брось денег на этот номер, позже все объясню». В результате мошеннических действий осужденный М. путем обмана завладел денежными средствами в размере 3650 руб. Впоследствии осужденный М. распорядился денежными средствами по своему усмотрению [6].
Звонок сотрудника правоохранительного органа
Звонившие представляются сотрудниками СК, полиции, ФСБ и т.п. А дальше возможны два варианта. Первый - когда гражданину предлагают поучаствовать в поимке мошенников и помочь задержать преступников, которые нацелились украсть деньги со счета гражданина. Для чего нужно перевести деньги на счет, который сейчас абоненту вышлют. Вариант второй - если человек с испугом воспринял слова про то, что у него проблемы, следует предложение встретиться и договориться, пока его не посадили.
Проверка службой банковской безопасности
На номер телефона поступает звонок якобы от отдела безопасности банка. В разговоре просят сообщить данные о карте для прохождения проверки и при этом угрожают блокировкой карты в случае отказа давать информацию. Завладев секретными данными владельца карты, обманщики совершают покупки или переводят средства на свой счет.
Звонок с московского номера
Звонящий (это бывают как мужчины, таки женщины) представляются работником технической поддержки банка, обращаются к жертве по имени-отчеству, и сообщают, что в личный кабинет пользователя произошел подозрительный вход из другого города. Если жертва захочет проверить высветившийся номер в интернете, поисковик с большой долей вероятности покажет, что это реальный номер банка. (На самом деле мошенники просто подделывают номер при помощи цифровых программ).
Сообщение с номером 900
Жертве приходит СМС с незнакомого номера о блокировке карты, списании денежных средств и телефоном для связи, но в начале сообщения указывается 900 - номер Сбербанка. Невнимательная жертва перезванивает, и мошенники ей диктуют ложную инструкцию, прикрываясь целью разблокировать карту или вернуть списанные деньги. На самом деле выведывается информация по карте, делается якобы пробный перевод на указанный мошенником счет или номер, который похищается.
Получение платежных данных на сайтах объявлений
Многие люди пользуются услугами торговых площадок, чтобы что-то продать, и указывают на них свой номер телефона. На него поступает звонок от мошенника-«покупателя», который просит продиктовать номер карты, срок ее истечения и три цифры, находящиеся на ее обороте, якобы для перечисления денег за покупку. Для совершения сделки он просит продиктовать ему СУУ/СУС карты или же код из смс от банка. Объяснять необходимость, зачем ему эти данные, мошенник может по-разному: утверждать, что согласно правилам безопасности банка, это необходимо для верификации вашей карты или убеждать, что без этих данных невозможно оформить доставку.
Вирусные приложения
Способ кражи денег у пользователей банковских приложений. Злоумышленники рассылают спам-сообщения со ссылкой, перейдя по которой пользователь установит на свое устройство вирусное приложение, которое даст грабителю доступ к данным мобильного банка жертвы и позволит вывести деньги с карт.
Похищение биометрии
Совершается от имени провайдера. Преступники говорят, что проводят проверку мобильной связи, спрашивают, хорошо ли их слышно, и задают другие вопросы, на которые наивная жертва, скорее всего, будет отвечать утвердительно. Такие ответы и являются целью преступников. Сейчас, когда банки вводят биометрическое распознание пользователя, злоумышленники могут использовать запись голоса жертвы для подтверждения списания денег со счетов.
Фальшивый контент-провайдер
На сайте, как правило, небольшого контент-провайдера указывается ряд интересных услуг, которые можно заказать для постоянного использования — доступ к коллекциям фильмов, скидки на wap-трафик, услуги установления местонахождения звонящего и т.п. Но кроме отправки СМС-заявки на короткий номер предлагается набрать еще специальный код для ее активации. А код оказывается номером, закрепленным за провайдером платных телефонных линий в странах Америки, Африки, Азии, Европы и т.д. В итоге, пользователь получает счет за дорогостоящий международный вызов. Без права оспаривания списанных средств.
Копия сайта «Госуслуг»
Жертва получает электронное письмо, которое визуально напоминает сообщение от портала, в котором говорилось о том, что получателю положены социальные компенсации. Для их получения нужно было указать номер СНИЛС. После перехода по ссылке, указанной в письме, в браузере появлялось окно, в котором пользователь должен был указать номер своей банковской карты для перевода денег. После отправки данных своего счета злоумышленники списывали все средства.
С развитием информационных технологий и доступа к ним с портативных, мобильных устройств, появляются все новые и новые способы мошенничества. Пенитенциарная система не оказалась исключением, даже при существующем запрете на использование средств мобильной связи на территории исправительных учреждений. Оперативным подразделениям УИС и органам внутренних дел наряду с пресечением незаконных поставок средств сотовых систем подвижной связи в учреждения УИС надо разрабатывать и совер-
шенствовать инновационные методы противодействия данным преступлениям, организовывать плотное взаимодействие с операторами сотовой связи для предотвращения подобных преступлений в будущем.
Библиография:
1. Уголовный кодекс Российской Федерации // Собр. законодательства Рос. Федерации. - 1996. - № 25. - Ст. 2954.
2. Об утверждении Правил внутреннего распорядка исправительных учреждений: Приказ Минюста России от 16 дек. 2016 г. № 295 [Электронный ресурс] // Официальный интернет-портал правовой информации Режим доступа: http://www.pravo.gov.ru, 24.05.2020.
3. Н.Г. Шурухнов., А.В. Акчурин., А.А. Нуждин. Методические рекомендации и предложения по противодействию мошенничеству, совершенному осужденными в учреждениях УИС с использованием средств сотовых систем подвижной связи // Практические рекомендации. Рязань 2012. С.6-27.
4. Состояние преступности в России на январь-декабрь 2019 // МВД России URL: file:///C:/Users/UserPC/Downloads/Sostoyanie_prestupnosti_yanvarydekabry_2019%20(21).pdf (дата обращения: 21.05.2020).
5. Форма 2-УИС «Отчет о состоянии преступности среди лиц, содержащихся в учреждениях УИС» за январь — декабрь 2018-2019 года // [Электронный ресурс] Режим доступа: http://fsin.su/
6. Уголовное дело № 1-264/2011, находящееся в архиве Новомосковского городского суда Тульской области.
7. Уголовное дело № 1-254/2010, находящееся в архиве Ростовского районного суда Ярославской области.
References (transliterated):
1 Ugolovnyi kodeks Rossiiskoi Federatsii Sobr zakonodatelstva Ros Federatsii 1996 25 St 2954
2 Ob utverzhdenii Pravil vnutrennego rasporiadka ispravitelnykh uchrezhdenii Prikaz Miniusta Rossii ot 16 dek 2016 g 295 [Elektronnyi resurs] Ofitsialnyi internet-portal pravovoi informatsii Rezhim dostupa http www pravo gov ru 24 05 2020
3 N G SHurukhnov A V Akchurin A A Nuzhdin Metodicheskie rekomendatsii i predlozheniia po protivodeistviiu moshennichestvu sovershennomu osuzhdennymi v uchrezhdeniiakh UIS s ispolzovaniem sredstv sotovykh sistem podvizhnoi sviazi Prakticheskie rekomendatsii Riazan 2012 S 6-27
4 Sostoianie prestupnosti v Rossii na ianvar-dekabr 2019 MVD Rossii URL file C Users UserPC Downloads Sostoyanie_prestupnosti_yanvarydekabry_2019 20 21 pdf data obrashcheniia 21 05 2020
5 Forma 2-UIS Otchet o sostoianii prestupnosti sredi lits soderzhashchikhsia v uchrezhdeniiakh UIS za ianvar dekabr 2018-2019 goda [Elektronnyi resurs] Rezhim dostupa http fsin su
6 Ugolovnoe delo 1 -264 2011 nakhodiashcheesia v arkhive Novomoskovskogo gorodskogo suda Tulskoi oblasti
7 Ugolovnoe delo 1 -254 2010 nakhodiashcheesia v arkhive Rostovskogo raionnogo suda lAroslavskoi oblasti
