CC BY
136
ПРИЧИНЫ ВОЗНИКНОВЕНИЯ КРИПТОВАЛЮТЫ И ЭКОНОМИЧЕСКИЕ СВОЙСТВА БЛОКЧЕЙНА В ЦИФРОВОЙ ЭКОНОМИКЕ
Мелиховский Виктор Михайлович
доктор экономических наук, профессор,
почетный преподаватель ФГБОУ ВО «Ярославский государственный университет имени П.Г.Демидова», г. Ярославль, Российская Федерация. E-mail: melikhovsky@mail.ru
Аннотация: В работе продолжается дискуссионная тема, начатая в журнале в последние годы. На основании авторской методологии дается системная оценка причин возникновения блокчейна и криптовалюты. Показаны экономические свойства блокчейна. Представлена теоретическая модель криптовалютного рынка. Рассмотрены вопросы подготовки кадров для нового сегмента финансового рынка.
Ключевые слова: блокчейн; криптовалюта; фиатная валюта; модель; децентрализация; распределенный реестр.
JEL: E42, E44, E69, G18
THEORY OF MONEY AND BITCOIN
THE REASONS FOR THE ORIGIN OF CRYPTOCURRENCY AND THE ECONOMIC PROPERTIES OF BLOCKCHAIN IN THE DIGITAL ECONOMY
Melikhovsky Victor Mikhailovich
Dr.Econ.Sci., professor of the Yaroslavl State University of P.G. Demidov Yaroslavl, Russian Federation
Abstract: The work continues the discussion topic begun in the journal in recent years. Based on the author's methodology, a systematic assessment of the causes of the blockchain and cryptocurrency is given. The economic properties of the blockchain are shown. A theoretical model of the cryptocurrency market is presented. The issues of training for the new segment of the financial market.
Keywords: blockchain, cryptocurrency, fiat currency, model, decentralization, distributed registry.
ЧАСТЬ 1
Переход на цифровую экономику и внедрение нового денежного инструмента - криптовалюты [происходит в сложных условиях. С одной стороны, на мировом финансовом рынке обострилась борьба за место и роль международной резервной валюты (доллар, юань, евро), с другой, - в национальных экономиках усилилась конкуренция по вопросам ускорения научно-технических преобразований, обеспечения более высоких темпов роста экономики и благосостояния народа.
Интерес общества и бизнеса к проблеме большой. Авторами высказываются самые различные предложения о новом инструменте. В публикациях о блокчейне и криптовалюте в основном рассматривают технологические вопросы. Экономические проблемы затрагиваются редко, и в основном они касаются спроса, предложения и цены цифровых ресурсов, а также общей цифровизации экономики. Многие понятия еще не устоялись, и по ним высказываются различные точки зрения. В работе они не только обобщены, но и даются авторские оценки и рекомендации по совершенствованию отношений на крипто-рынке. Наш журнал «Теоретическая экономика» активно включился в
исследование. В 2018 году в порядке дискуссии были опубликованы статьи С.Н. Буликова «Биткоин и фидуциарные деньги» (№1, 2018 г.) [1] и отзыв на нее А.А. Киселева (№2, 2018 г.) [2]. Эксперт Г.А. Родина (№4, 2018) опубликовала отчет о заседании семинара политэкономов вузов города Ярославля, где обсуждалась брошюра В.М. Мелиховского «Криптовалюта: экономические функции и показатели» (май 2018 г.) [3]. В октябре 2018 года обсуждение было продолжено, когда научной общественности были представлены следующие новые выпуски - «Криптовалюта: майнинг, модель развития и кадры» (издание июнь 2018 г.) [4], «Криптовалюта: сбережения, инвестиции, организация обращения (июль 2018 г.) [5] и «Криптовалюта: взаимодействие между фиатным и цифровым рынками, новые проблемы конкуренции» (сентябрь 2018 г. в соавторстве с В.И. Пефтиевым) [6]. В начале 2019 года был опубликован ответ эксперта Буликова С.Н. на критические замечания «Криптовалюта и технология блокчейн» (2019, № 1) [7]. Участники обсуждения одобрили теоретические и методологические подходы авторов, но высказали опасения по поводу сроков вхождения валюты в новую систему денежного оборота, о роли государства. Настоящее исследование продолжает дискуссию.
Источниками исследования выступили главным образом материалы, опубликованные в поисковых системах Яндекс, Майл-ру и Гугл. Методология исследования состоит в оценке экономических явлений на крипторынке с позиций отношений «содержание - форма», построения теоретической модели и выявлении экономических признаков в технологических процессах. Это позволяет сформулировать экономические свойства новых категорий крипто-рынка - блокчейн, криптовалюта, майнинг, токен и другие.
Термин «криптографическая валюта» стал использоваться с 2011 года, когда появился в очерке в известном журнале Forbes. Его смысл изначально отражал важное свойство валюты - использование криптографии для защиты прав и действий собственника, эмитента и участников торговой сделки. Но одновременно речь идет о процессах децентрализации, правах собственности, приспособлении валюты к исполнению известных денежных функций.
Такой подход лежит в основе другого различия в терминах - криптовалюта и цифровая валюта. Некоторые авторы считают их идентичными, другие - различными. В системе цифровых валют стали выделять несколько разновидностей, в том числе частная децентрализованная криптовалюта, а также государственная централизованная «крипто-фиатная валюта» как симбиоз фиатных и криптоособенностей в виде государственной криптовалюты (например, крипторубль). В системе частных валют стали различать частные фиатные и частные цифровые валюты.
В материалах, посвященных проблемам криптовалюты, чаще всего применяется термин «фиатные деньги» (Fiat по латыни - это указание). Данный термин был предложен экономистами Великобритании еще в 1844 г. По отношению к деньгам это означает, что государство эмитирует деньги и указывает участникам рынка правила поведения на денежном рынке и регулирует покупательную способность денег.
Важный вопрос - об условиях и причинах появления и развития блокчейна и криптовалюты. Чаще всего их связывают с новыми технологиями, с развитием науки, что, несомненно, актуально. Ведь сегодня технологии превращаются в ведущий инструмент преобразований. В этом смысле криптовалюта выступает как один из ведущих сегментов развития новых технологий в сфере расчетных систем, формирования нового всеобщего эквивалента в процессе обмена деятельности. Но этого сказать все же недостаточно, ибо технологии не должны затенять экономические аспекты.
Причины возникновения криптовалюты многообразны. Для выполнения функций всеобщего эквивалента в современных условиях золота недостаточно, ибо оно связано с природными особенностями материала и косвенно (через физическую определенность) отражает его материальную базу - затраты труда. Для более высокого качества измерения нужны новые оценки этого эквивалента. Современное развитие науки и техники требует новых измерителей, которые бы более точно отражали прямые истинные затраты произведенного продукта. Таким измерителем является категория «время»,
и к нему наиболее приспособлены интернет - ресурсы.
Сейчас у фиатных валют для оценки затрат на их создание преобладает стоимостное измерение, которое косвенно и неточно отражает расходование человеческих ресурсов. Эти затраты нужны эмитенту-государству для определения так называемой внутренней стоимости денег как продукта труда. Покупательная же способность есть результат учета других обстоятельств и прежде всего доверия граждан к валюте.
Цифровая валюта базируется на прямой оценке затрат труда в рабочем времени, что не только облегчает измерение затрат труда, но и делает их сопоставимыми в мировом масштабе. Новым является и то, что некоторые параметры затрат труда, их распределение и использование закладываются в компьютерные программы, что делает возможным технологически ограничить влияние монополизма государства и его институтов. Эта необходимость перехода на новый измеритель и является первой - главной - причиной возникновения криптовалюты.
Вторая причина - это общая и системная реакция бизнеса на значительное повышение регуляторной, фискальной и институциональной функции государства. Она внешне может выглядеть как субъективные действия объединений бизнесменов. Но как системное воздействие она приобретает объективный характер тенденции изменений во взаимоотношениях социальных групп. Монополизм государства в деле регулирования денежного обращения в настоящее время вступает в противоречие с интересами не только частного бизнеса, но и с потребностями населения, когда власть способна проводить любые изменения на валютном рынке, не считаясь с интересами налогоплательщиков. Тем самым конфликт интересов требует развития нового, децентрализованного метода производства валюты и управления денежными потоками.
Третье обстоятельство - это обострение международной конкуренции, экономические санкции одних стран против других стран - конкурентов. Криптовалюта оказывается альтернативой методам экономической агрессии одних стран против других с использованием «дубинки-доллара», «дубинки-юаня» или какой-то другой валюты. Только криптовалюта позволит найти «защитное» решение этой проблемы в ближайшие десятилетия.
Четвертое обстоятельство - это попытка массового потребителя ответить на свою беззащитность при росте давления государства и капитала на покупательную способность граждан и противодействие инфляционному обесценению валют, налоговому беспределу государства. Но у народа - покупателя и потребителя есть один неоспоримый аргумент - поведение на рынке труда и регулирование спроса на товары. Такой - социальный - взгляд на криптовалюту стал отмечаться исследователями совсем недавно как один из ведущих при оценке экономических и социальных последствий финансовой незащищенности населения от инфляционной и фискальной политики государства.
Такая - системная - оценка условий и причин возникновения криптовалюты позволяет сделать вывод о том, что феномен блокчейна и криптовалюты есть результат действия целой системы взаимосвязанных факторов. Потому мы не согласны с мыслью А.А. Киселева о том, что возникновение и использование криптовалюты выходит за рамки действия экономических законов [8]. Мы полагаем, что технология блокчейна экономически обоснована и противостоит современным финансовым системам, которые обременены централизацией, всевозможными ограничениями, сложностью и дороговизной обслуживания. Вместо централизованной базы данных и единого органа, который контролирует все транзакции, все данные шифруются и хранятся в каждом подключенном к сети узле. Тем самым новая технология позволяет вернуть контроль над всеми транзакциями, правами собственности непосредственно пользователям. За государством остаются лишь некоторые функции, которые обеспечивают развитие институциональной среды на новых открытых рынках, и любые попытки воспрепятствовать этому процессу и сохранение денежного монополизма власти могут иметь отрицательное влияние на экономику.
Предлагаю учитывать при оценке формирования блокчейна и криптовалюты как новых
форм преобразования денег известные выводы Г. Гегеля о содержании и форме. Применительно к криптовалюте это означает:
- содержание - это отношения, сущностные признаки, свойства валюты как всеобщего эквивалента,
- внутренняя форма - это структура отношений, а также комплекс организаций, институтов для выполнения данной роли,
- внешняя форма - это внешнее выражение отношений, которые могут быть скрытыми (виртуальными) или материализоваться в виде монеты, токена, кошелька для выполнения функций.
Но поскольку криптовалюта функционирует как виртуальная, то экономические отношения нужно искать в технологических связях, их содержании и формах. Особенности такого подхода для криптовалюты могут заключаться в следующем:
а) быстрое развитие технологий может приводить к появлению разных модификаций организационных форм валют, которые могут существовать одновременно,
б) поскольку валюта виртуальная, постольку экономические явления могут иметь иррациональный (мнимый), скрытый характер, что искажает связи содержания и формы, что предполагает выделение парных категорий: открытые и латентные (скрытые), рациональные и иррациональные (мнимые),
в) между содержанием и формой есть переходные формы (отношения), которые затрагивают структуру связей, искажают их, делают иррациональность связей трудно раскрываемой по сравнению с традиционным товарным хозяйством. Особенно это возможно на начальном этапе, когда система не развита. Речь идет прежде всего о появлении таких инструментов, в которых сочетаются фиатные и виртуальные признаки. Все эти возможности необходимо учитывать при прогнозировании процессов в сфере криптовалюты.
При методологии исследования рынка важно учитывать двойственную тенденцию развития валютного рынка - к традиционной централизации или к децентрализации, характерной для частных денег. Ф.А. Хайек (1899 - 1992) в своей работе «Частные деньги» рассматривает их как взаимоисключающие противоположности [9]. Но практика последних десятилетий показывает, что в реальности борются две тенденции - к централизации и к децентрализации. Думаю, что и развитие частных денег отражает не какую-то одну линию, а оба явления как объективный процесс. Они не вытеснили друг друга, а вынуждены укреплять свое взаимодействие. У каждой из них нашлись свои преимущества и недостатки, которые взаимно уравновешивают друг друга.
Оказалась неполной теория о том, что государство может выпускать только фиатные деньги. Все более активно продвигается идея о государственных цифровых валютах. Это будет новый класс валют, в которых станут развиваться как, централизованные, так и децентрализованные признаки.
Начинает меняться представление и о децентрализации валют. Она совсем недавно оценивалась как рассредоточенность основных ресурсов (данных о валютных расчетах) по всему миру, их многократное дублирование для предотвращения потерь и фальсификаций. Но этого оказалось недостаточным для оценки, потому что процесс образования и функционирования новых валют требовал согласования действий участников, выработки решений о правилах деятельности на новом рынке, о взаимодействии с традиционными отношениями. Нахождение баланса, оптимизация этих процессов является, по моему мнению, ведущей тенденцией денежного рынка в современных условиях. Развитие децентрализации в использовании криптовалюты требует оценки новых признаков децентрализации, которые делают ее важной экономической категорией нового крипторынка:
- отношения по обеспечению прав собственности участников сделок,
- отношения по распределению затрат для реализации сделок между участниками,
- отношения по организации согласованных действий по управлению деятельностью институтов крипторынка.
Создатель Dogecoin Джексон Палмер предложил новый сервис arewedecentralizedyet.com, где можно узнать степень децентрализации отдельных монет. Палмер предложил 5 показателей каждого крипто-проекта:
- количество организаций, которые вместе контролируют более 50 процентов хешрейта;
- процент от общего количества монет на крупнейшей сотне кошельков;
- количество клиентов, которые работают с протоколом криптовалюты;
- количество публичных нод (компьютеров);
- стимулы для майнеров или владельцев нод [10].
Остается актуальным вопрос о системной оценке блокчейна и криптовалюты с позиций: что было - что есть сейчас - что будет. На эти вопросы точнее можно ответить при использовании метода теоретического моделирования. Он опирается не на проектирование из будущего, а на выделении в «настоящем» сложной структуры развивающихся отношений. Суть данного метода в том, чтобы представить систему отношений, в которую включаются наиболее важные свойства. Но эти признаки могут иметь три стадии зрелости: первая - только зарождаются, вторая - самая развитая, зрелая, и, наконец, третья - отживающая, уходящая. На каждом этапе могут присутствовать все эти признаки с разной степенью зрелости. Выделить их и определить степень развития является целью научной экспертизы. Эксперт имеет возможность не только оценить существующую ситуацию, но и прогнозировать ее изменения. В качестве примера возьмем две общие схемы.
Первая оценивает сегменты общего мирового денежного рынка:
- сегмент частных денег, который является новым и представлен частной криптовалютой, не привязанной к одной стране;
- сегмент национально-государственных денег, представлен национальной фиатной валютой и национальной криптовалютой с монополией государства на эмиссию денег;
- сегмент международных денег. Пока только в этом качестве выступают национальные конвертируемые валюты: доллар, ЕВРО, фунт стерлингов. Но криптовалюты имеют шанс скоро стать таким новым инструментом.
Рисунок 1 - Структура мирового денежного рынка
Рисунок 2 - Структура денежного рынка криптовалюты
Комментируем вторую схему - это сегменты денежного рынка криптовалюты. Особенность его в том, что появляются два вида валюты - частная и государственная, причем первая возникает раньше второй. Это осложняет процесс появления государственных криптовалют и их взаимодействия с частными валютам.
В Сети имеются предложения о том, что цифровые валюты центробанков (CBDC) могут существоватьввидедвухтипов—длярозничныхиоптовыхзакупок(W-CBDC).Аналитикипредлагают три варианта применения W-CBDC. Первый -это расчёты лишь на территории страны-эмитента с использованием местных фиатных денег. При такой ситуации коммерческим банкам придется завести кошельки в центральных банках тех государств, чьи криптовалюты они хотят хранить. Во втором случае каждый центробанк будет оказывать поддержку электронным монетам всех участников соглашения, а кошельки для цифровых валют различных юрисдикций будут обслуживаться каждым госфинучреждением. Третий вариант предполагает эмиссию одной универсальной W-CBDC, которая может обмениваться на разные фиатные деньги. При таком положении W-CBDC может быть волатильна и подвержена манипуляциям, так как будет поддерживать разные валюты. Но все равно введение CBDC поможет обойти имеющиеся ограничения международных операций.
Интересное мнение высказывают академик С.Ю. Глазьев и студент экономического факультета МГУ имени М.В.Ломоносова Т.С. Глазьев. Сын и отец Глазьевы подготовили свой программный доклад «Криптовалюты как новый тип денег», который озвучивался на конференции «Тенденции развития интернет и цифровой экономики» (Крым, 29-31 мая 2018 г.). Авторы полагают, что ее выпускает созданный властями эмитент-оператор в лице ЦБ РФ, что национальную криптовалюту можно будет менять на обычную фиатную валюту и на другие цифровые валюты, статус у них будет одинаковый, а для инвестирования нужен особый вариант цифровой валюты с названием — «инвеструбли», которые можно будет тратить на всё, кроме покупки иностранной валюты [11].
Имеются и другие предложения, но пока наиболее приемлемый вариант не найден.
Между этими сегментами существуют разные связи - прямые и опосредованные. Прямые - это обмен фиатной валюты на криптовалюту, выпуск паллиативной крипто-фиатной валюты, косвенные - когда происходит обмен одной виртуальной валюты на другую, когда фиатная валюта выступает в качестве материального обеспечения криптовалюты и последующего ее включения в денежный оборот. Все эти процессы формируются постепенно и создают сложную картину движения финансовых ресурсов. Думаю, что это существование продлится долго, примерно до 70 - 100 лет, и пройдет ряд этапов, которые будут отражать степень развития их взаимодействия. Я не согласен с теми экспертами, которые утверждают, что криптовалюты вытеснят фиатные ресурсы из денежного оборота через 5- 10 лет. Это - типичное «забегание вперед».
Разработка концепции крипто-фиатных денег способствовала усилению дискуссии о государственных и частных деньгах. Эксперт А.С. Генкин отмечает, что частные фиатные деньги сейчас смело конкурируют с государственными как средство накопления, инвестирования и даже образования сокровищ [10]. Однако полагаю, что сейчас недостаточно учитывать только права собственности для оценки этих видов денег. Частные фиатные деньги базируются на юрисдикциях государстванного монополизма в сфере выпуска и регулирования процессов денежного обращения как раньше, так и особенно сейчас. Это делает их переходными к криптовалюте.
Далее, частные крипто-деньги основываются на других принципах - на децентрализованном распределенном реестре, на включении правил денежного оборота в технологию, на криптозащиту и потому имеют другую степень экономической зрелости для выполнения своих функций. Тем самым они представляют другой сегмент денежного рынка и могут развиваться по своим закономерностям. Кроме того, введение государственной криптовалюты (например, крипто-рубля) будет означать укрепление государственного монополизма в эмиссии денег и в распоряжении частными крипто-ресурсами. Одновременно важно находить связи между этими сегментами, особенно при решении вопросов сроков модернизации рынка.
Активно продолжается дискуссия об этапах развития крипторынка. Ее практическое значение в том, чтобы выбрать критерии уровней развития рынка, определить очередность решаемых проблем. Пока эксперты основное внимание обращают на технологическую сторону, но недостаточно учитывают экономические, институциональные и социальные аспекты. Между тем только их системная оценка позволит найти оптимальные этапы развития.
Что же можно положить в основу периодизации развития криптовалюты и ее постепенной замены фиатных денег. Есть много вариантов, но наиболее экономически оправданной является, по моему мнению, учет качества функций денег. Степень их реализации может стать системным критерием выделения этапов развития валюты с учетом уровня удовлетворения потребностей населения и бизнеса. К функциям будут привязываться институциональные изменения и социальные проекты. Предлагаем такой вариант. По мнению социологов, изменения в обществе становятся успешными при поддержке их не менее 25 процентов населения и, добавим, бизнеса. В соответствии с таким критерием можно выделить такие этапы:
Первый - начальный до 5 процентов поддержки, как формируется сейчас.
Второй - 10-15 процентов поддержки как показатель развития.
Третий - до 25 процентов поддержки как показатель успеха.
Многое будет зависеть от успехов по корелляции взаимодействия между фиатным и криптовалютным рынками, от выбранной стратегии развития. В качестве примера приведу мнение Брайана Армстронга (биржа Coinbase). Он полагает, что в течение следующих 5 лет число людей, которые будут пользоваться криптовалютами, возрастет с 40 млн. до 1 млрд. человек. Но при этом токены станут более всего применяться параллельно с ценными бумагами как альтернативный инвест-инструмент. Иными словами, более активно, по его мнению, станет развиваться токенизация в сфере инвестирования, а не в качестве платежного средства [12].
Приведем примеры по России. По данным совместного исследование сервиса «Яндекс. Деньги» и Департамента информационных технологий (ДИТ) Москвы, среди жителей Москвы, использующих безналичные способы оплаты в 2018 году, около 1% применяют криптовалюту. Еще 5% готовы иметь такие платежи при расчете безналом. При этом более 60% москвичей предпочитает использовать только наличные. То есть, по сути, первый этап для такой макроагломерации, как Москва, уже пройден. Всего в России в 2018 году насчитывалось 40 крупных центров агломерации, из них 20 относятся к центрам экономического роста, то есть к сфере быстрого применения криптовалюты [1].
Острая дискуссия идет по вопросу: чем является криптовалюта - элементом или продуктом крипто-экономики. Так, Джош Старк, сооснователь кампании L4, которая известна как разработчик проектов на Web.3, называет криптовалюты продуктами криптоэкономики. Именно в этом контексте им сделаны интересные выводы:
- крипто-экономика - это прежде всего технология, а не применение микро- и макроэкономической теории для криптовалютных рынков,
- криптовалюты- это продукт крипто-экономики,
- крипто-экономика существует и основывается в децентрализованных одноранговых Р2Р-системах, в которых исключается контроль какой-либо третьей стороны,
- крипто-экономические подходы сочетают в себе криптографию и экономику и обеспечивают высокую защиту интересов собственников,
- крипто-экономика касается по сути построения вещей и имеет много общего с математикой и экономической теорией [14].
Мы же полагаем, что этого недостаточно. Конечно, криптовалюта - продукт крипто-экономики, ибо возникает под влиянием всех процессов - экономических, политических, технологических. Но одновременно такая валюта выполняет определенные функции и в этом смысле выступает как элемент, инструмент новой криптоэкономики. Она связана со всеми сторонами общественной жизни, и это позволяет считать ее не только продуктом криптоэкономики, но и ее ведущим элементом.
Система блокчейн и криптовалюта
Технологической базой криптовалюты выступает система блокчейн. Она оценивается экспертами как распределенный публичный реестр для регистрации и верификации транзакций в интернет-пространстве, для создания цепочки блоков по регистрации всех действий участников и сохранения информации (базы данных) об этих процессах. В своем учебном пособии Мелани Свон «блокчейн 1.0» называет криптовалютой (отсюда термин - «биткоин-блокчейн»), «блокчейн 2.0» -контрактами, «блокчейн 3.0» - приложениями на том основании, что эти сферы целиком базируются на этой новой технологии [15].
Наиболее полное, по нашему мнению, на данный момент, определение дает известный эксперт-энтузиаст блокчейна Уильям Могайр. Он выделяет три разные и взаимосвязанные понятия блокчейна. Первое: технически блокчейн есть база данных, выступающая как распределенный реестр с возможностью открытой проверки. Второе определение с позиции бизнеса: он есть обменная сеть для перемещения транзакций, стоимости, активов между равными партнерами, без помощи посредников. Третье - с позиции юридической - он есть институт проверки транзакций без участия государства.
Соглашаясь с таким подходом, я отмечаю, что для юридической оценки требуется экономическое дополнение в виде обеспечения подтверждения прав собственности и оценки эквивалентности обмена транзакциями.
В связи с такими оценками Уильям Могайр выделяет 10 элементов структуры и соответственно функций блокчейна:
- криптовалюта,
- вычислительная инфраструктура,
-транзакционная платформа,
-децентрализованная база данных, -распределенный реестр аккаунтов, -платформа разработки,
-программа обеспечения с открытым исходным кодом, -рынок финансовых услуг, -одноранговая сеть (Р2Р), - уровень службы доверия [16].
В соответствии с ними можно выделить основные признаки блокчейна как технологии и как новый способ хранения и использования данных:
1. Публичность, то есть доступность для ознакомления всем желающим.
2. Децентрализованность, то есть создание продукта - цепочки блоков не каким-то центральным органом, а независимыми майнерами для отслеживания и отражения заказанных транзакций.
3. Распределенность, то есть наличие сведений у всех участников транзакций, а не в одном центре.
4. Защищенность, то есть сведения при включении в блок не могут быть изменены и удалены. Конфиденциальность обеспечивается с помощью сложных математических приемов (кольцевая подпись, гомоморфное шифрование, доказательство с нулевым разглашением и т.д.), когда можно хранить данные и, не разглашая личную информацию, проверять сведения о транзакциях.
5. Гарантия децентрализованного доверия к базе данных, к транзакциям равных участников сетевого взаимодействия.
Блокчейн считается одной из разновидностей распределенного реестра со специфическими техническими устройствами. Именно они, в отличие от обычного распределенного реестра, формируют особые признаки: криптозащищенность, неизменяемость, наличие подписи в сообщении, формирование связанной цепочки блоков и консенсус при ее создании. При таком способе хранения данных на многих компьютерах (нодах) ведется онлайн-журнал с записями о каком-то активе и операциях с ним. Записи в блокчейне объединяются друг с другом в специальную структуру - блок. Этот блок содержит свой порядковый номер и результат обработки имеющихся в предыдущем блоке данных (особую хэш-функцию), с помощью которой можно проверить информацию.
Возникнув в 2009 году как система электронных денег для обхода государственных централизованных денежных потоков, блокчейн постоянно совершенствуется и применяется в различных отраслях деятельности. Сейчас выделяются следующие виды блокчейна в зависимости от степени открытости:
A) публичный блокчейн, когда база полностью открыта и хранится в любом компьютере, когда происходит абсолютная децентрализация,
Б) сервисный (консорциумный) блокчейн, когда количество майнеров ограничено, и они договариваются между собою об условиях функционирования системы; в блоковой цепи, которая принадлежит консорциуму, процесс согласования контролируется предварительно отобранными узлами,
B) приватный блокчейн, когда количество пользователей ограничено, а база хранится распределенно только между теми компьютерами, которые включены в систему.
В Сети появляются сведения о дальнейших разработках системы распределенного реестра. Сохраняется ориентация на соблюдение трех известных признаков блокчейна: подтверждение информации, сложность вычислений, перепроверка несколькими участниками несколько раз сведений о транзакциях для оценки их подлинности. Но правила работы уточняются и разрабатываются новые. Если изменения несущественные, то этот процесс называют софтфорком, а если серьезные, то - хардфорком (в переводе - «жесткая развилка»), что ставит перед пользователем выбор, по какому варианту следовать дальше - по-старому или по-новому.
Поиски вариантов совершенствования различны, например, эксперт Тая Арянова выделяет на 2019 год четыре проекта совершенствования технологии блокчейна для криптовалюты. Первый -проект Lightning Network, который появился еще в 2015 году. По сути — это децентрализованная система каналов для микроплатежей. когда в блокчейн записывается не каждая отдельная операция, а сразу баланс канала, что значительно снижает нагрузку на блокчейн биткоина. Второй - это проект IOST, когда разработчики решили использовать уникальную систему шардинга. Шардинг — это разделение базы данных на множество более мелких, и, соответственно, легче управляемых баз, называемых шардами (shard — черепок, осколок). Такой подход уменьшает нагрузку на обработку транзакций на отдельном узле, а также увеличивает общую пропускную способность. Третий - это проект в команде Enigma под названием «секретные контракты». Они очень похожи на обычные смарт-контракты, но с таким отличием: данные, проходящие через секретные контракты в Enigma, обрабатываются узлами, но узлы их «не видят». Это достигается путем разделения смарт-контракта на части, которые затем зашифровываются по-отдельности, а после обработки объединяются обратно. Этот процесс называется «безопасной раздельной обработкой». Четветрый - это проект Ark по организации совместимости между разными блокчейнами. Новые блокчейны построены на различной архитектуре, и они не могут общаться между собой. Сейчас единственный способ перевести активы из одного блокчейна в другой - это централизованный обменник. Для достижения совместимости в Arc разработали собственную технологию под названием SmartBridge («умный мост»), что SmartBridge позволяет блокчейнам связываться и обмениваться данными друг с другом -для интеграции необходимо добавить в блокчейн-проект небольшой фрагмент кода [17].
Все эти процессы отражаются на экономических отношениях. Необходима более полная экономическая оценка блокчейна, анализ его экономических свойств и путей их совершенствования. Но часто авторы дают технико-технологическое описание блокчейна, процедуры действий участников не только по эмиссии валюты, но и по применению новой технологии в самых разных сферах. Назовем одну из недавно выпущенных книг российских авторов: А.С.Генкин и А.А.Михеев «Блокчейн: как это работает и что ждет нас завтра» (М., издательство Альпина Паблишер, 2018, 592 с.) [18]. Аналогично исследуются С.Н. Буликовым действия майнера при использовании блокчейна для производства биткоина, но этого недостаточно [19].
Мы предлагаем следующие экономические признаки данной цифровой платформы:
- обмен услугами и товарами на основе прямого контакта продавца и покупателя, что обеспечивается децентрализованностью, когда база данных не сохраняется в одном месте, а распределяется на тысячах компьютеров по всему свету,
- сохранение и защита права собственности на актив от присвоения и использования другими участниками, в том числе и государством, благодаря криптографической защищенности индивидуального счета,
- прозрачность сделки, когда любой пользователь сети может получить копию журнала транзакций, просмотреть отмеченные там записи, проверить их подлинность (валидность),
- неизменяемость, когда невозможно удалить или уничтожить запись о сделке, то есть защита от подделки, сокрытия сведений, ибо все эти записи имеются у всех участников,
- возможность конечным пользователям взаимодействовать с реестром напрямую, при отсутствии посредников, при осуществлении транзакций,
- сочетание технологических методов страхования рисков и прямых контактов участников сделки при выборе проверочной модели блокчейна,
- минимальная себестоимость и высокая скорость перевода денег в любую точку мира, без ограничения границами государства.
Тем самым технология блокчейна противостоит современным финансовым системам, которые обременены централизацией, всевозможными ограничениями, сложностью и дороговизной
обслуживания. Вместо централизованной базы данных и единого органа, который контролирует все транзакции, все данные шифруются и хранятся в каждом подключенном к сети узле. Новая технология позволяет вернуть контроль над всеми транзакциями, правами собственности непосредственно пользователям. За государством остаются лишь некоторые функции, которые обеспечивают развитие институциональной среды на новых открытых рынках. Тем самым можно оценивать блокчейн как новую экономическую категорию.
Несмотря на очевидные достоинства, блокчейн-технология имеет определенные недостатки. Одни из них являются следствием «болезней роста», другие - отражением сложности решаемых задач, третьи - результатом противоправных действий участников рынка (в том числе и государства). В различных обзорах эксперты выделяют следующие технологические недостатки системы, которые влияют и на экономические связи:
- разный уровень децентрализации операций, в том числе при использовании государственных и частных криптовалют, внедрении различных видов блокчейна,
- диспропорции между попытками интегрировать блокчейн при сохранении устаревших потоков создания ценностей, информационного обеспечения управления системой,
- диспропорции между уровнем квалификации (компетенциями) кадров и потребностями системы блокчейна,
- невысокий уровень программных разработок, которые преимущественно касаются финансовой сферы.
Между тем возможности применения блокчейна в других сферах огромны, в том числе в области робототехники, торговли, управления, медицины.
Кадры. Развитие рынка криптовалюты во многом определяется качеством занятых в ней кадров. Кадровый состав криптовалютного рынка далек от совершенства и нуждается в пополнении квалифицированными кадрами. В составе участников рынка произойдут большие изменения, появятся новые профессии. Уже сейчас называют такие варианты специальностей:
- криптовалютный аналитик,
- solidity-программист (для особого языка децентрализованных приложений),
- специалисты по обслуживанию майнинг-оборудования,
- лидер ICO-проекта.
- аудитор безопасности,
- дизайнер интерфейсов,
- IT-tutor для обучения сотрудников, где активно внедряются цифровые системы,
- личный виртуальный репетитор и разработчик биометрических систем идентификации ученика, контроля его действий в процессе онлайн-обучения и контроля знаний учащегося,
- менеджер по развитию цифровых образовательных экосистем, проектированию дополнительных сервисов,
- коуч-трекер как ментор-наставник, консультант для стартапов,
- дизайнер виртуальной среды и опыта внедрения новаций в этой сфере.
Этот перечень будет продолжаться по мере успехов науки и технологий [20].
Вторая и третья части будут опубликованы в следующих номерах.
Новизна исследования.
1. Системная оценка условий и причин возникновения криптовалюты позволяет сделать вывод о том, что феномен блокчейна и криптовалюты есть результат действия целой системы взаимосвязанных факторов.
2. Авторская полиметодологическая модель исследования нового подхода общества к преобразованию денег базируется на оценке явлений на крипто рынке: отношений «содержание -
форма», построения теоретической модели и выявления экономических признаков в технологических процессах.
3. Предложены две авторские теоретические модели финансового рынка.
4. Оценка дискуссии о крипте как элементе и как инструменте криптоэкономики.
5. Впервые новая оценка децентрализации как важной экономической категорией крипторынка.
6. Впервые приведена авторская оценка блокчейна как новой экономической категории.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
1. Буликов С.Н. Биткоин и фидуциарные деньги / С.Н. Буликов // Электронный научный журнал «Теоретическая экономика», 2018. - № 1. - С. 46-56. [Электронный ресурс] - Режим доступа к журн. свободный: http://theoreticaleconomy.ystu.ru
2. Киселев А.А. Отзыв на статью С.Н. Буликова «Биткоин и фидуциарные деньги» /А.А. Киселев // Электронный научный журнал «Теоретическая экономика», 2018. - № 2. - С. 179-187. [Электронный ресурс] - Режим доступа к журн. свободный: http://theoreticaleconomy.ystu.ru
3. Родина Г. А. Еще раз о биткоине, блокчейне, фидуциарных деньгах / Г. А. Родина // Электронный научный журнал «Теоретическая экономика», 2018. - № 4. - С. 187-191. [Электронный ресурс] -Режим доступа к журн. свободный: http://theoreticaleconomy.ystu.ru
4. Криптовалюта: экономические функции и показатели / В. М. Мелиховский. - Ярославль: Издат. дом ЯГТУ, 2018 - 22 с.
5. Криптовалюта: майнинг, модель развития и кадры / В. М. Мелиховский. - Ярославль: Издат. дом ЯГТУ, 2018 - 22 с.
6. Кпиптовалюта: сбережения, инвестиции, организация обращения / В. М. Мелиховский. -Ярославль: Издат. дом ЯГТУ, 2018 - 22 с.
7. Криптовалюта: взаимодействие между фиатным и цифровым рынками, новые проблемы конкуренции / В.М. Мелиховский, В.И. Пефтиев - Ярославль: ООО «Найс», 2018 - 18 с.
8. Киселев А.А. Отзыв на статью С.Н. Буликова «Биткоин и фидуциарные деньги» /А.А. Киселев // Электронный научный журнал «Теоретическая экономика», 2018. - № 2. - С. 179 - 187. [Электронный ресурс] - Режим доступа к журн. свободный: http://theoreticaleconomy.ystu.ru
9. Частные деньги / Ф. А. Хайек. - Перевод с англ., М.,1996 - 220 с.
10. Криптомиру нужен новый Маркс / А.Орешкина [Электронный ресурс] - Режим доступа: https:// news.rambler.ru/other/41003682/?utm_content=rnews&utm_medium=read_more&utm_source=copylink (дата обращения - 15 апреля 2019).
11. CNews [Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.cnews.ru/news/top/2018-11 30_ semya_glazeva_razrabotala_kriptorubl_na_amerikanskoj - (дата обращения - 30 ноября 2018 г.)
12. TTRCoin.com - Биткоин и другие криптовалюты: новости, статьи, экспертная аналитика [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://ttrcoin.com/ceo-coinbase-cherez-5-let-ecosistema-) (дата обращения 21 мая 2019)
13. Около 1% москвичей расплачиваются криптовалютами / А.Тимофеева [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://rn.ihodl.com/topnews/2018-11-13/okolo-1-moskvichej-rasplachivayutsya-kriptovalyutami/ (дата обращения - 15 ноября 2018 г.)
14. Зависимая независимость, или что такое крипто-экономика / А. Калинина [Электронный ресурс] - Режим доступа:https://decenter.org/ru/zavisimaya-nezavisimaya-ili-chto-takoe-kripto- (дата обращения - 12.мая 2019 г.)
15. Схема новой экономики / Мелани Свон. перевод с англ. - Москва: изд. Эксмо, 2017 - 240 с.
16. Блокчейн для бизнеса / Уильям Могайр. перевод с англ. - Москва: изд. Эксмо, 2018 - 214 с.
17. 4 инновации, расширяющие границы блокчейна / Т. Арянова [Электронный ресурс] - Режим
доступа: https://ru.ihodl.com/investment/2019-04-30/4-innovacii-rasshiryayushie-granicy-blokchejna/ (дата обращения - 30 апреля 2019 г)
18. Генкин А.С Блокчейн: как это работает и что ждет нас завтра / А.С. Генкин, А.А. Михеев. -М.: изд. Альпина Паблишер, 2018. - 560 с.
19. Буликов С.Н. Криптовалюта и технология блокчейн / С.Н. Буликов // Электронный научный журнал «Теоретическая экономика», 2019. - № 1. - С. 89-105. [Электронный ресурс] - Режим доступа к журн. свободный: http://theoreticaleconomy.ystu.ru
20. Почему исчезнут профессии и что придет им на смену? [Электронный ресурс] - Режим доступа: https://www.e-xecutive.ru/career/hr-indicators/1989490-pochemu-ischeznut-professii-i-chto-pridet-im-na-smenu?utm_referrer=https%3A%2F%2Fzen.yandex.com . https://zen.yandex.ru/media/ id/5b0400421aa80c571543a700/-top-centralizirovannyh-kriptovaliut-5c13c94b293b8300aa18c4ba ( дата обращения - 01 июня 2019 г.)
