CC BY
27
15. ГРАЖДАНСКИЙ ПРОЦЕСС; АРБИТРАЖНЫЙ ПРОЦЕСС (СПЕЦИАЛЬНОСТЬ 12.00.15)
15.1. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ
ФИНАНСОВЫХ СПОРОВ ЦЕНТРОМ ПО РАЗРЕШЕНИЮ ФИНАНСОВЫХ СПОРОВ В ГОНКОНГЕ (FINANCIAL DISPUTE RESOLUTION CENTRE (FDRC)1
Русакова Екатерина Петровна, канд. юрид. наук, доцент. Должность: доцент. Место работы: Российский университет дружбы народов. Подразделение: кафедра гражданского и трудового права. E-mail: [email protected]
Аннотация: В настоящей статье автором анализируется деятельность Центра по разрешению финансовых споров в Гонконге (Financial Dispute Resolution Centre (FDRC)). Представлен обзор процедур разрешения финансовых споров: «Медиация сначала, Арбитраж затем»; «Только медиация»; «Только арбитраж». Исследованы аспекты деятельности Центра по разрешению финансовых споров. Центр по разрешению финансовых споров в Гонконге разрешает все финансовые споры между финансовыми учреждениями и другими лицами, предоставляя профессиональное альтернативное урегулирование споров. FDRC активно осуществляет свою деятельность для того, чтобы способствовать и стимулировать финансовое сотрудничество. Целью Центра является продвижение Гонконга как крупного финансового центра во всем Азиатско-Тихоокеанском регионе. Урегулирование споров Центром производится на основе альтернативных способов разрешения споров (ADR).
Ключевые слова: Центр по разрешению финансовых споров, медиация, арбитраж, финансовые учреждения, финансовые услуги, принципы, Гонконг.
THE PROCEDURE OF FINANCIAL DISPUTES SETTLEMENT IN FINANCIAL DISPUTE RESOLUTION CENTER (FDRC) IN HONG-KONG
Rusakova Ekaterina Petrovna, PhD at law, associate professor. Position: associate professor. Place of employment: Peoples' friendship university of Russia. Department: Civil and Labor Law chair. E-mail: [email protected]
Annotation: The present article the author analyzes activity of financial disputes settlement in Financial Dispute Resolution Center (FDRC) in Hong-Kong. The review of procedures of permission of financial disputes is submitted: "Mediation at first, Arbitration next"; "Only mediation"; "Only arbitration". Aspects of activities of the Center for resolution of financial disputes are researched. The center of financial disputes resolution in Hong Kong resolves all financial disputes between monetary institutions and other persons, providing professional alternative disputes resolution. FDRC actively carries out the activities to promote and stimulate financial cooperation. The purpose of the Center is advance of Hong Kong as large financial center in all Pacific region. The disputes resolution in Center is
1 Исследование подготовлено при финансовой поддержке РФФИ в рамках научного проекта №17-03-00093-ОГН\18 (Н. рук. -Е.Е. Фролова)
made on the basis of alternative ways of disputes resolution (ADR).
Keywords: Financial Dispute Resolution Center, mediation, arbitration, monetary institutions, financial services, principles, Hong Kong.
19 июня 2012 года начал свою работу Центр по разрешению финансовых споров, который является некоммерческой организацией с ограниченным финансовым участием Правительства специального региона Гонконг, Валютно-Финансового Управления Гонконга, Комиссии по ценным бумагам и фьючерсам [5]. Вместе с другими заинтересованными сторонами Центр стремится обеспечить дружественную среду в Гонконге, для того чтобы стать международным финансовым центром. Государственная политика страны также направлена на применение более эффективных, быстрых способов разрешения споров, таких как посредничество (медиация) [3].
Согласно статистическим данным с момента начала своей деятельности до 2017 года в Центр было подано 7,679 обращений, из них 4,270 были жалобы на финансовую продукцию и услуги, 142 были урегулированы посредством медиации и 14 арбитражем. Что касается успеха процедуры медиации, то около 80% были урегулированы и примерно 89% пользователей данной услуги оценили ее положительно [1].
Центр действует в соответствии со следующими принципами:
независимости, обеспечение и функционирование независимой схемы разрешения споров для финансовых учреждений и их клиентов;
беспристрастности, поддерживать и осуществлять процессы разрешения споров, в которых финансовые учреждения и их клиенты участвуют беспристрастно;
доступности, то есть предоставить доступные и удобные услуги для заявителей с помощью простых и понятных процессов разрешения споров;
эффективности, обеспечить своевременное и эффективное урегулирование финансовых споров;
прозрачности, процесс должен быть максимально открытым и прозрачным при разрешении финансовых споров, а также соответствовать принципу конфиденциальности в соответствии с законодательством Гонконга.
Данный центр предлагает финансовым учреждениям и другим лицам доступную, эффективную и прозрачную схему разрешения финансовых споров, путем участия независимых и беспристрастных арбитров и посредников, с целью проведения процедур медиации и арбитража в Гонконге. Основным девизом данного центра является вначале медиация, а затем арбитраж [1].
Центр является некоммерческой организацией и управляется советом директоров, основной задачей которого является сохранение дружеских отношений между сторонами спора. Его решения и заключения должный быть окончательными и обязательными.
Интересно, что в этот центр могут обращаться лица, у которых возник спор с финансовыми учреждениями для того, чтобы подать иск или заявить встречный иск [2].
В центре есть, так называемый, руководитель операции - это лицо, которое действует как куратор, ответственный за обращение к запросам, сбор информации, проверку заявлений на предмет возможности его принятия.
РАЗРЕШЕНИЕ ФИНАНСОВЫХ СПОРОВ
Русакова Е.П.
Если иск принимается, то он рассматривается в соответствии с Техническим условием (Январь 2018) и дела, с участием малых предприятий, в соответствии с Техническим условием (Февраль 2014) до 1 июля 2018 года, процедура выглядит так, «Медиация сначала, арбитраж затем».
Для иска, который принимается центром в соответствии с Техническим условием (Январь 2018), он может быть рассмотрен следующим образом:! «Медиация сначала, Арбитраж затем»; 2. «Только медиация»; 3. «Только арбитраж», но при условии, что стороны дали свое согласие на одну из предлагаемых процедур письменно или в электронной форме.
При процедуре медиации сотрудник центра проверяет иск на возможность ее рассмотрения. Если иск был принят к рассмотрению в соответствии с процедурой «Медиация сначала, Арбитраж затем» или «Только Арбитраж», то истец и соответствующее финансовое учреждение уплачивают необходимые сборы, а сотрудник центра начинает организовывать данную процедуру только после получения от истца письменного подтверждения на проведение процедуры арбитраж [4].
В случае, если спор не будет разрешен посредством медиации, то истец вправе подать письменный запрос о проведении арбитража в течение 60 дней с даты получения Акта о проведенной процедуры медиации.
По общему правилу процедура арбитража происходит путем обмена «только документами», то есть, это чисто письменный процесс, никаких устных слушаний не предполагается. Однако, в исключительных случаях арбитр может вызвать стороны на слушания. Арбитражное решение является окончательным и обязательным, оспаривать его возможно только на основании закона.
Согласно Техническому условию центр будет рассматривать спор, который отвечает следующим условиям:
1) поставщик финансовых услуг, вовлеченный в спор, должен быть членом финансового учреждения центра;
2) предусматривает право истца;
3) имеет денежный характер;
4) должен возникать из договора между таким истцом и финансовым учреждением, который был заключен или возник в Гонконге, или из любого действия или бездействия финансового учреждения в связи с предоставлением финансовой услуги истцу, где финансовое учреждение выступало в качестве агента.
В соответствии с Техническим условием (Январь 2018), центр может рассматривать иски, по требованиям, которые возникли или заявитель узнал о них после 1 января 2018. Условия в отношении малых предприятий, действуют с 1 июля 2018.
Сумма иска может составлять до 1000000 гонконгских долларов и/или в течение 24-месячного срока исковой давности с даты, когда заявитель впервые узнал о предполагаемой потере, такие споры называются "Стандартные Приемлемые Споры".
С согласия сторон Центр может рассматривать дела с суммой иска более 1000000 гонконгских долларов и / или более 24 месяцев срока исковой давности, такие споры называются "Расширенные Правомочные Споры".
Техническое условие (Февраль 2014 г.) распространяется на иски, поданные или с даты, когда заявитель впервые узнал о предполагаемой потере до 1 января 2018 года. Максимальная сумма иска составляет 500 000 гонконгских долларов, а срок исковой давности 12 месяцев.
Процедура медиации начинается с выбора посредника из списка посредников Центра, который может сам включать кандидатуры в него и удалять из него. Заявитель должен оплатить данную процедуру перед налом ее. Для проведения данной процедуры у сторон необходимо наличие соглашения и посредник должен это гарантировать, копия которого направляется в Центр. Посредник обязан помочь сторонам: определить спорные проблемы; исследовать потребности и интересы каждой стороны; исследовать варианты для решения спора; взаимодействовать со сторонами; постараться достичь соглашения со сторонами либо по всем требованиям или их части;
составить действительное соглашение между сторонами о разрешении спора;
соблюдать Приложение 4 (регламент процедуры посредничества). Посредник должен начать сессию посредничества в течение 21 дня с даты его назначения, если иное не согласовано с Центром.
Посредник вправе просить стороны обеспечить представление всех необходимых данных, материалов и информацию, за исключением:
представление, которое нарушило бы судебный приказ;
представление информации нарушило бы обязанность сохранения конфиденциальности перед третьим лицом, если от него не удалось получить согласие на ее разглашение;
представление информации нанесло бы ущерб продолжающемуся расследованию полиции или других правоохранительных органов, и несмотря на все разумные усилия не получено согласие на ее раскрытие;
информация не существует или уже не существует, или не находится во владении или под контролем стороны;
информация не важна для спора. Несмотря на вышеупомянутое ни одно из обстоятельств не должно наносить ущерб какой-либо стороне, ставить ее в невыгодное положение. Посредник не имеет права признавать или принимать любые обязательные для сторон решения по существу спора или наложения денежных штрафов и премий, его обязанностью является достижение соглашения между сторонами и только.
Посредник должен быть беспристрастным и иметь необходимые знания, которые позволят ему иметь дело с финансовыми спорами. Центр вправе сам определить образование, квалификацию, знания и навыки, которыми должен обладать посредник для разрешения финансовых споров.
Заявитель и финансовое учреждение обязаны участвовать в процедуре посредничества добросовестно, открыто и полно сотрудничать с посредником, для того, чтобы процедура закончилась своевременно и успешно.
Процедура посредничества может закончится представлением письменного уведомления посреднику о прекращении данной процедуры заявителем. Посредник после консультации со сторонами, может дать письменный совет о целесообразности окончания процедуры посредничества в соответствии с Кодексом этики для посредников Центра. По окончанию процедуры посредничества посредник должен об этом сообщить Центру направив форму Свидетельства медиации, которое там хранится.
Процедура посредничества может прекратиться по истечению срока на ее проведение, вне зависимости от того было ли достигнуто соглашение или нет. По со-
глашению сторон, посредника и Центра срок может быть увеличен, если это необходимо, а также увеличится плата за процедуру.
Что касается урегулирования спора, то в Приложении 8 условий есть образец Типового мирового соглашения, в которое стороны могут включить дополнительные условия, но удалять из него пункты содержащиеся - не могут.
Посредник должен послать копию заключенного мирового соглашения в Центр, таким способом, чтобы информация, содержащаяся в нем, осталась конфиденциальной и не была раскрыта третьим лицам. Стороны и посредник не должны использовать информацию, содержащуюся в заключенном мировом соглашении в целях, которые никак не связаны с его исполнением. Вся информация, содержащаяся в заключенном мировом соглашении, может использоваться Центром для исследования, оценки и образовательных целей, но без раскрытия существа спора, сторон, участвующих в деле.
В случае, если сторонам не удалось достичь мирового соглашения, то может начаться процедура арбитража. Для данной процедуры стороны могли договориться использовать следующую схему «Медиация сначала, Арбитраж затем» или «Арбитраж Только». Арбитраж проводится в соответствии с арбитражным регламентом Центра по письменному заявление стороны и при наличии арбитражного соглашения. Спор будет рассмотрен единолично арбитром, выбранным сторонами из списка арбитров Центра. В случае необходимости, Центр может назначить арбитра. Местом проведения арбитража должен быть Гонконг на языке, который арбитр посчитает целесообразным.
Преимущество арбитража заключается в возможности приведения в исполнение решений иностранных судов в соответствии с Нью-Йоркской Конвенцией «О признании и приведении в исполнение иностранных арбитражных решений», подписанной более чем 140 странами, каждая из договаривающихся сторон обязуется признавать и приводить в исполнение иностранные арбитражные решения.
Процедура арбитража в Центре является эффективной и действенной, так как арбитражные решения являются окончательными и обязательными, и могут быть только оспорены на основании закона, в результате стороны могут избежать длительных процедур обжалования в судах.
Китай стремится сделать свою правовую систему более совершенной [6-9]. На территории Китая действуют крупные арбитражные центры, внедряющие альтернативные способы разрешения споров. Государственная политика страны также направлена на применение более эффективных, быстрых способов разрешения споров, наибольшую популярность набирает процедура посредничества (медиация). Более того, такая важная сфера как финансы также теперь может являться предметом альтернативного разбирательства. Данные изменения делают Китай наиболее привлекательной страной для заключения и осуществления финансовых сделок.
Список литературы:
1. Данные официального сайта Центра по разрешению финансовых споров в Гонконге (Financial Dispute Resolution Centre (FDRC). [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.fdrc.org.hk/en/html/aboutus/aboutus_ welcome.php (дата обращения 5.04.2018)
2. Ермакова Е.П. Новые параметры разрешения международных финансовых споров. Труды Института государств и права Российской академии наук. 2017. Т. 12. №6. С. 234-243.
3. Русакова Е.П. Альтернативное разрешение финансовых споров в Гонконге и материковом Китае / «Черные дыры» в Российском законодательстве. 2017. № 5. С. 2832.
4. Русакова Е.П. Особенности процедуры посредничества в Китае. «Правозащитник». 2016. №2. С. 4-4.
5. Фролова Е.Е. Механизмы действия инструментов денежно-кредитной политики Китая в Первом десятилетии XXI века. В сборнике: Перспективы развития юридической науки, практики и образования в Азиатско-Тихоокеанском регионе Материалы международной научно-практической конференции. 2015. С. 174-189.
6. Фролова Е.Е. Процедура рассмотрения споров в Шанхайской международной торгово-экономической арбитражной комиссии (SHIAC) // Правозащитник. 2017. № 4. С. 7-7.
7. Фролова Е.Е., Галкина М.В., Войкова H.A. К вопросу о придании статуса резервной валюты юаню // МИР (Модернизация. Инновации. Развитие), 2015, том 6, № 4-2 (24), с. 336-340
8. Dudin M.N., Frolova E.E., Kucherenko P.A., Vernikov V.A., Voikova N.A. China in innovative development of alternative energy advanced industrial technologies // International journal of energy economics and policy, 2016, vol. 6, № 3, p. 537-541
9. Алексеева А.А., Бабенкова С.Ю., Ермаков С.Л., Фролова Е.Е. и др. Зарождение и эволюция банковской деятельности в государствах различных правовых систем. Научная монография под ред. Ермакова С.Л., Москва, 2014, 416 с.
Рецензия
на статью кандидата юридических наук, доцента кафедры гражданского права и процесса и международного частного нрава РУДН Русаковой Екатерины Петровны «Порядок разрешения финансовых споров Центром по разрешению финансовых споров в Гонконге (Financial Dispute Resolution Centre (FDRC)»
Е.П. Русакова в рецензируемой статье исследовала деятельность Центра по разрешению финансовых споров в Гонконге (Financial Dispute Resolution Centre (FDRC)). Автор проанализировал процедуры разрешения финансовых споров: «Медиация сначала, Арбитраж затем»; «Только медиация»; «Только арбитраж». Центр по разрешению финансовых споров в Гонконге разрешает все финансовые споры между финансовыми учреждениями и другими лицами, предоставляя профессиональное альтернативное урегулирование споров. Проанализированы как сами процедуры, так и регламенты их проведения. Автор обратил внимание на стороны, которые обращаются за разрешением финансовых споров в Центр.
Особо хочется отметить, что Е.П. Русакова использовала актуальную информацию, ранее не встречавшуюся в русскоязычных текстах. Автор предлагает воспользоваться зарубежным опытом по внедрению этих процедур в финансовую сферу.
Также хочется отметить, что выбранная тема статьи интересна и достойна внимания. Считаю, что рецензируемая статья интересна в научном и практическом отношении, производит положительное впечатление и заслуживает опубликования в научных изданиях ВАК.
Начальник юридического отдела АНО «Национальный центр инновационных стратегий, экономической безопасности и анализа финансовых рисков», к.ю.н. Бурмистров В.П.
Статья прошла проверку системой «Антиплагиат»; оригинальность текста - 94,07%.
