Особенности производства поисковых следственных действий при расследовании преступлений, совершенных в сфере кредитной кооперации Текст научной статьи по специальности «Право»

подписи, которую он будет использовать в протоколах следственных действий, проводимых с его участием. Постановление помещается в конверт, который опечатывается и приобщается к материалам уголовного дела.

7. Дальнейшие процессуальные и следственные действия (осмотр места происшествия, предметов, трупа, освидетельствование, назначение экспертизы и т. д.) на стадии возбуждения уголовного дела проводятся с указанием в протоколах «засекреченных» данных о лице.

***

ЛИТЕРАТУРА

1. Каац М. Э. Институт уголовно-процессуальных мер безопасности: монография. Уфа: Уфимский ЮИ МВД России, 2016.

2. Об утверждении Инструкции о порядке приема, регистрации и разрешения в территориальных органах Министерства внутренних дел Российской Федерации заявлений и сообщений о преступлениях, об административных правонарушениях, о происшествиях: приказ МВД России от 29 августа 2014 г. № 736 // СПС «КонсультантПлюс».

3. Брусницын Л. В. Применение норм УПК РФ, обеспечивающих безопасность участников уголовного судопроизводства: научно-практическое пособие. М.: Юрлитинформ, 2013.

© Маликова Н. В.

УДК 343.985.3

Ю. Б. ИМАЕВА, заместитель начальника кафедры криминалистики Уфимского юридического института МВД России, кандидат юридических наук (г. Уфа)

Y. B. IMAEVA, deputy head of the department of criminalistics of the Ufa Law Institute of the Ministry of Internal Affairs of Russia, candidate of law (Ufa)

ОСОБЕННОСТИ ПРОИЗВОДСТВА ПОИСКОВЫХ СЛЕДСТВЕННЫХ ДЕЙСТВИЙ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШЕННЫХ В СФЕРЕ КРЕДИТНОЙ КООПЕРАЦИИ

FEATURES PRODUCTION SEARCH INVESTIGATORY ACTIONS AT INVESTIGATION OF CRIMES IN SPHERE OF CREDIT COOPERATION

Аннотация. В статье рассмотрены некоторые аспекты подготовки, а также искомые предметы при проведении поисковых следственных действий при расследовании преступлений, совершенных в сфере кредитной кооперации.

Таким образом, в данной статье предпринята попытка разрешения проблем, связанных с применением норм уголовно-процессуального законодательства в практической деятельности правоохранительных органов на стадии возбуждения уголовного дела. С помощью юридической техники и предложений по совершенствованию законодательства, на наш взгляд, декларативные нормы после их некоторой доработки могут быть востребованы и реализуемы.

Ключевые слова: преступление, кредитная кооперация, подготовка к проведению обыска, искомые предметы.

Annotation. The article deals with some aspects of preparation, as well as considered the required items in the search of investigative actions in the investigation of crimes committed in the field of credit cooperation.

Keywords: crime, credit cooperation, preparation for the search, the sought items.

В последнее несколько лет получили массовое распространение кредитные потребительские кооперативы, под которыми в соответствии с п. 2 ч. 3 ст. 1 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» понимается «добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков), которые получают массовое распространение».

По данным Центрального банка России, в Государственном реестре кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 26 июня 2018 г. включены сведения о 1 819 кредитных потребительских кооперативах [1]. Механизм предоставляемых кооперативами услуг недостаточно проработан с точки зрения защиты от возможных злоупотреблений как со стороны руководителей кредитных потребительских кооперативов, так и пайщиков. Анализ юридической литературы позволил выделить работы, посвященные расследованию преступлений в сфере кредитной кооперации или преступлений [2, с. 7375; 3; 4; 5, с. 49-53], схожих по механизму совершения. Однако, на наш взгляд, отсутствие полной методики расследования указанных преступлений является насущной потребностью в обеспечении правоохранительных органов научными рекомендациями теоретического и организационно-методического характера. Под преступления в сфере кредитной кооперации подпадает весьма обширная группа различных видов преступлений, имеющих

сходство в их криминалистических чертах, в частности, в особенностях предмета посягательства, структуре способа и обстановки их совершения и других.

Данным понятием охватываются составы преступлений, предусмотренные следующими статьями Уголовного кодекса Российской Федерации (далее -УК РФ): ст. 159 «Мошенничество», ст. 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования», ст. 160 «Присвоение или растрата», ст. 177 «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности», ст. 201 «Злоупотребление полномочиями». Для того чтобы грамотно провести следственные действия при расследовании преступлений в сфере кредитной кооперации, следователю необходимо ознакомиться с нормативными правовыми актами, регулирующими указанную деятельность. В настоящее время такими нормативными правовыми актами являются: Федеральный закон от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»; указание Банка России от 29 апреля 2014 г. № 3322 «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам».

Знание следователем нормативного правого регулирования деятельности кредитных кооперативов, а также ведущегося в них документооборота является неотъемлемым элементом подготовки поисковых следственных действий (наиболее распространенные - обыск и выемка). Уяснение следователем правовых основ и порядка работы кредитного кооператива позволяет определить место проведения следственного действия, к которым можно отнести: кредитные

организации, помещение кредитного кооператива, помещение страховой организации, помещение Федеральной налоговой службы по месту регистрации кооператива, Управление Центрального Банка России, место жительства руководителей или пайщиков и т. д. Так, местом проведения следственного действия могут быть самые различные учреждения и организации, что не влияет на порядок их проведения.

Необходимо помнить, что в соответствии со ст. 183 УПК РФ выемка предметов и документов, содержащих государственную или иную охраняемую федеральным законом тайну, предметов и документов, содержащих информацию о вкладах и счетах граждан в банках и иных кредитных организациях производится на основании судебного решения, принимаемого в порядке, установленном ст. 165 настоящего Кодекса. Некоторые ошибочно полагают, что кредитные кооперативы занимаются коммерческой, в т. ч. банковской деятельностью, и для проведения выемки документов требуется постановление судьи о разрешении производства следственного действия в порядке ст. 165 УПК РФ. В данном случае следователю необходимо обратиться к ст. 4 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», согласно которой «кредитный кооператив привлекает денежные средства своих членов на основании: 1) договоров займа, заключаемых с юридическими лицами; 2) договоров передачи личных сбережений, заключаемых с физическими лицами». Таким образом, кредитные кооперативы не занимаются банковской деятельностью, не открывают гражданам банковские вклады, и, соответственно, судебного решения не требуется.

Вопросам использования специальных знаний в расследовании различного вида преступления учеными-криминалистами уделено достаточно внимания. Учитывая специфику рас-

сматриваемых преступлений и предмета доказывания, особенности нормативного правового регулирования деятельности кредитных кооперативов, следователю, особенно впервые столкнувшемуся с расследованием указанного преступления, необходимо еще на первоначальном этапе расследования допросить специалиста в области кредитной кооперации. В данном случае допрос будет являться элементом подготовки не только к обыску или выемке, но и дальнейшим следственным действием, в т. ч. вербального характера - допросы потерпевших, свидетелей, подозреваемых. В качестве специалиста можно допросить: руководителя аналогичного кредитного кооператива (при этом не следует его детально посвящать в детали расследования и даже называть кооператив, в отношении руководителей которого проводится расследование), специалиста Управления Банка России и т. д.).

Допрос указанных лиц поможет следователю уяснить порядок документооборота, места нахождения искомых предметов, объем запланированного следственного действия, количество участников и т. д. Если принимать во внимание, что все поисковые действия по делам в сфере экономической деятельности направлены на обнаружение и изъятие бухгалтерских документов, а бухгалтерский учет ведется с использованием автоматизированных систем, то к проведению обыска или выемки следует привлекать специалиста, который в соответствии со ст.ст. 182, 183 УПК РФ обязан присутствовать при изъятии электронных носителей информации.

Следующим важным элементом подготовительного этапа является уяснение предмета поиска. Следователю необходимо понимать, что данная категория уголовных дел относится к традиционным преступлениям в сфере экономической деятельности, и, соответственно, поисковые действия должны быть направлены на обнаружение и изъятие различных документов. Обыск может

быть проведен как в жилище (место работы) руководителя кооператива, так и бухгалтера, кассира или других сотрудников. В ходе рабочего этапа обыска обнаружению и изъятию подлежат:

1. Документы, отражающие сведения об организационном процессе выполнения финансовых и учетно-расчетных операций, договорных и иных обязательств, а именно:

- документы, подтверждающие государственную регистрацию кредитного кооператива;

- реестр членов кредитного кооператива (пайщиков);

- бухгалтерская (финансовая) отчетность кредитного кооператива, сметы доходов, расходов и отчеты об их исполнении, документы, подтверждающие права кредитного кооператива на имущество, находящееся на его балансе;

- внутренние нормативные документы кредитного кооператива;

- положения о филиалах и представительствах;

- протоколы общих собраний членов кредитного кооператива (пайщиков);

- протоколы заседаний правления кредитного кооператива и кон-трольно-ревизионного органа кредитного коопе-

ратива, протоколы собраний членов кредитного кооператива (пайщиков) об избрании своих уполномоченных, бюллетени для голосования, а также доверенности (копии доверенностей) на участие в общем собрании членов кредитного кооператива (пайщиков);

- приказы и распоряжения единоличного исполнительного органа кредитного кооператива;

- первичные, учетные и отчетные бухгалтерские документы;

- договоры, деловая переписка.

2. Электронные носители информации.

3. Бланки договоров и членских книжек пайщиков.

4. Черновые записи.

5. Договоры с рекламными агентствами.

6. Договоры с банками об открытии расчетных счетов.

Анализ перечисленных документов позволит установить принятую в кредитном потребительском кооперативе систему документооборота, учета и контроля, а также соответствие ее Федеральному закону от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

***

ЛИТЕРАТУРА

1. Официальный сайт Центрального Банка России. URL: https://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_micro / (дата обращения: 26.06.2018).

2. Имава Ю. Б. К некоторым проблемам взаимодействия в борьбе с преступностью в банковской сфере // Труды Академии МВД Республики Таджикистан. 2015. № 3.

3. Имаева Ю. Б. Расследование хищений в сфере кредитной кооперации. Уфа, 2018.

4. Белицкий В. Ю. Предварительная проверка по делам о мошенничествах, совершенных по принципу финансовых пирамид: учебно-методическое пособие. Барнаул, 2016.

5. Латыпова М. Г. Значение криминалистического исследования в расследовании преступлений // Вестник Уфимского юридического института МВД России. 2017. № 2 (76).

© Имаева Ю. Б.