CC BY
4УДК 343.91 ББК 67.512
Игорь Владимирович Гуменюк
заместитель генерального директора МИП Строй-1, соискатель РУДН
gumenyukpochta@gmail.com
101000, г .Москва, Девяткин переулок, д.5, стр.3, ком.204
О ТИПИЧНОМ ЛИЧНОСТИ ПРЕСТУПНИКА, СОВЕРШАЮЩЕГО ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ ПОЛНОМОЧИЯМИ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ
Аннотация. При расследовании злоупотребления полномочиями в банковской системе особый интерес представляет личность преступника, специфика которого проявляется в выполнении управленческих функций и занимаемой должности в кредитной организации. В статье раскрываются свойства личности преступника, совершающего преступления,
предусмотренные ст. 201 УК РФ. На основе изученных материалов уголовных дел, следственной и судебной практики предложена авторская классификация субъектов преступной деятельности, злоупотребляющих полномочиями в кредитной организации. Акцентируется внимание на то, что интерес следствия к личности преступника обусловлен ее свойствами, которые раскрывают цель и мотивацию действий, особенности поведения, выбор способа совершения и сокрытия следов преступной
деятельности.
Ключевые слова: злоупотребления полномочиями, банковская система, механизм преступления, личность преступника, свойства личности.
I. V. GUMENUK, Deputy General Director of IIP Stroy-1,
RUDN applicant, gumenyukpochta@gmail.com Devyatkin lane, 5, p.3, room 204, Moscow 101000
TYPICAL IDENTITY OF THE PERPETRATOR OF ABUSE OF AUTHORITY IN THE BANKING SYSTEM
Annotation. When investigating abuse of authority in the banking system, the identity of the offender is of particular interest, the specificity of which is manifested in
the performance of managerial functions and the position in the credit institution. The article reveals the personality properties of the offender committing crimes under Art. 201 of the Criminal Code. Based on the studied materials of criminal cases, investigative and judicial practice, an author's classification of subjects of criminal activity who abuse powers in a credit institution is proposed. It is emphasized that the interest of the investigation in the identity of the offender is due to its properties, which reveal the purpose and motivation of the actions, peculiarities of behavior, the choice of the method of committing and concealing traces of criminal activity.
Key words: abuse of authority, banking system, mechanism of crime, identity of the offender, personality properties.
В криминалистической методике расследования отдельных видов преступлений личность преступника имеет устойчивые корреляционные связи в первую очередь со способом их совершения, как следствие выбором соответственно средств (орудий) его реализации, которые непосредственно влияют на процесс формирования следов преступной деятельности. Учитывая сложный характер такой преступной деятельности в рамках реализации злоупотребления полномочиями в банковской сфере, личностные качества субъектов преступной деятельности обусловливают определяющий характер ее реализации.
Одним из не менее важных элементов, в котором ярко проявляются свойства лиц, совершающих злоупотребления в банковской сфере, является обстановка совершения преступления [1, с. 58], в которой они реализуют преступную деятельность. Нередко именно обстановка влияет на принятие решения лицом, формируя умысел на совершение преступления. Так, например, кредитная организация включает внутреннюю организационную структуру и штат сотрудников, наделенных полномочиями в зависимости от иерархии подчинения согласно функционалу (руководители, подчиненный (зависимый) коллектив, связанный трудовыми обязанностями). При этом в отдельных случаях сотрудники кредитной организации могут быть связаны между собой родственными либо близкими дружескими отношениями, позволяющими вовлечь их в совершение противоправных действий. В данном случае, рассматривая указанную обстановку, следует рассматривать служебное положение лица, которое оно занимает в банке, как один из основных факторов формирования умысла на совершение злоупотребления полномочиями. Именно наличие или отсутствие определенных полномочий (принятие решения единолично, возможность принятия и реализации локальных актов, нахождение в подчинении лиц, которые будут выполнять соответствующие распоряжения и акты, зависимость иных лиц от руководителя банка, вовлекаемых в преступную деятельность и т.п.), приводит не только к возникновению умысла, но и
наличию/созданию «комфортных» условий совершения злоупотребления в кредитной организации — банке.
При этом следует учитывать, что обязательным признаком квалификации деяния — злоупотребления должностными полномочиями в банковской системе, является статус должностного лица, которое выполняет организационно -распорядительные или административно-хозяйственные функции в кредитном учреждении.
Как показал анализ следственной и судебной практики, материалов уголовных дел и проверок о совершенном преступлении, предусмотренном ст. 201 УК РФ, субъект преступной деятельности (в большинстве случаев это руководитель) — личность, наделенная логическим, стратегическим мышлением, способный оказывать психологическое воздействие на своих подчиненных, с присущим умением манипулировать людьми. В процессе вовлечения в преступную деятельность лиц, находящихся в подчинении, обозначенные субъекты эффективно учитывают и их положение, и личностные качества (неуверенность в себе, материальные трудности и т.п.). Обозначенные качества позволяют субъектам преступной деятельности, занимая руководящие должности злоупотреблять полномочиями, реализовывать преступные схемы. Небезынтересно отметить, что наличие знаний в области экономики и финансов в совокупности с управленческими функциями в значительной мере повышают возможность указанных лиц в достижении поставленной цели.
В орбиту преступной деятельности, связанную со злоупотреблениями полномочиями в банковской системе могут вовлекаться иные лица (не являющиеся банковскими работниками), состоящие в так называемых «соподчиненных» связях с руководителями/сотрудниками банка. В данном случае речь идет о клиентах банка - физических и юридических лицах. При этом не исключено, что субъекты преступной деятельности также могут быть связаны с такими клиентами дружескими либо родственными отношениями.
Характер преступной деятельности также предопределяет выбор субъектами преступной деятельности соответствующих средств для достижения преступного результата [2, с. 31]. В частности, это в полной мере относится к преступной деятельности, связанной со злоупотреблениями полномочиями в банковской системе, поскольку выбор необходимых средств совершения преступления обусловлены специфическими особенностями деятельности кредитной организации, а наличие у субъектов преступной деятельности профессиональных знаний в области банковского дела и финансов позволяет активно их использовать не только на стадии подготовки к совершению преступления, но и на протяжении его совершения и сокрытия, в том числе в
процессе противодействия расследованию в случае выявления факта злоупотребления полномочиями правоохранительными органами.
Необходимо отметить, что субъекты, наделенные в банке полномочиями должны соответствовать установленным требованиям, которые закреплены в нормативных документах, регламентирующих рассматриваемую деятельностью Особые требования, и это абсолютно правильный подход, предъявляются к лицам, назначаемым на руководящие должности к которым относятся: единоличный руководитель, главный бухгалтер и их заместители, а также руководители и главные бухгалтеры филиалов.
В частности, в рамках рассматриваемых требований, например, в банке не могут занимать позиции в высшем руководстве следующие лица:
во-первых, не имеющие высшего экономического или юридического образования и двухлетнего опыта руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, деятельность которых связана с осуществлением банковских операций;
во-вторых, судимые за преступления в сфере экономики; в-третьих, совершившие в течение одного года административное правонарушение в области торговли и финансов;
в-четвертых, сотрудники, с которыми в течение двух лет расторгался договор (контракт) по инициативе администрации с формулировкой, согласно Трудовому кодексу РФ, «за совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя»;
1 Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 (ред. от 02.07.2021) «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.12.2021) // «Собрание законодательства РФ», 05.02.1996, №6, ст. 492; Положение Банка России от 27.12.2017 №625-П (ред. от 11.06.2020) «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз» (Зарегистрировано в Минюсте России 21.03.2018 №50438); Инструкция Банка России от 02.04.2010 №135-И (ред. от 19.08.2021) «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (Зарегистрировано в Минюсте России 22.04.2010 №16965).
в-пятых, бывшие руководители кредитных организаций, требование о замене которых в течение трех лет предъявлялись Банком России [5].
Следует признать, что в последние годы Центральный Банк РФ, учитывая складывающуюся негативную тенденцию в области злоупотребления должностными полномочиями в банковской системе, ужесточил требования к деловой репутации банкиров и финансистов, речь идет в первую очередь об акционерах и должностных лицах. Для реализации требований сегодня применяется «кросс-функциональный подход при оценке соответствия установленным требованиям к деловой репутации указанных лиц». Банкиры при этом смогут запросить Центральный Банк РФ сведения о нем в базе регулятора, а также обжаловать в суде свою деловую репутацию или квалификацию [6]. Такая база уже ведется, и если на начало 2018 года в нее занесены сведения о 5,8 тыс. человек, чья деловая репутация не соответствует требованиям законодательства, то чуть менее чем за 2 года их число выросло на 22,6% до 7,5 тыс. [3].
Учитывая должностное положение лиц, совершающих злоупотребления полномочиями в банковской системе, специфический выбор ими способа реализации противоправных действий, а также их личностные качества, представляется что рассматриваемые преступления могут совершаться:
— председателем правления банка (исполняющим обязанности), который реализуя преступный замысел действует единолично, не ставя в известность иных сотрудников кредитной организации. Так, например, в 2017 г. гр-н Л., занимая должность исполняющего обязанности председателя правления АО АКБ «Газбанк», действуя против интересов кредитной организации, заключил от имени банка с физическими лицами, а также с коммерческими организациями семь необеспеченных кредитных договоров на 410 млн рублей
[4];
— председателем правления банка (исполняющим обязанности), реализующим преступный замысел в сговоре с членами совета директоров;
— председателем правления банка (исполняющим обязанности), реализующим преступный замысел при активном взаимодействии с подчиненными ему сотрудниками (например, главным бухгалтером, руководителями департаментов, служб и др.). В данной ситуации, к преступной деятельности могут привлекаться и другие сотрудники банка.
В двух последних случаях хорошо проявляются организаторские способности субъекта преступной деятельности, совершающего злоупотребления в кредитной организации, особенно если он занимает должность либо исполняет обязанности руководителя (управляющего) филиала
или отделения банка, поскольку реализация преступной деятельности требует действий, связанных с сокрытием фактов злоупотребления не только от подчиненных филиала, но от руководителей центрального отделения банка.
Так, гр. Т., являясь руководителем филиала КБ «Арт-Банк», занимая должность председателя и будучи лицом, выполняющим управленческие функции в кредитной организации, наделенный в силу занимаемой должности, организационно-распорядительными функциями, в целях извлечения преимуществ и выгод для себя, вопреки законным интересам возглавляемой организации, злоупотребив полномочиями реализовал принадлежащий кредитному учреждению объект недвижимости — нежилое помещение общей площадью 130,3 м балансовой стоимостью 40 млн. руб. за 15 млн. руб. Уведомив о необходимости сделки учредителей банка, факт ее невыгодности в силу заведомо заниженной стоимости гр. Т. он них скрыл1. Следует отметить, что при злоупотреблении полномочиями ярко провялились не только профессиональные знания и навыки, но и аналитические способности преступника, навыки коммуникации (умение входить в доверие).
Анализ судебной и следственной практики позволил заключить, что руководителями различных подразделений, должность которых давала возможность злоупотреблять полномочиями, в приоритете назначались лица, из числа сотрудников, которые начинали свою трудовую деятельность рядовыми служащими банка. Иллюстрацией изложенному может служить изложенный выше факт злоупотребления полномочиями гр. Т., признанного виновным по 1 ст.201 УК РФ. Согласно изученным материалам уголовного дела гр. Т., являвшийся председателем правления КБ «Арт-Банк», до момента назначения на занимаемую должность более двадцати лет работал в данном банке на различных должностях: начальником операционного отдела, бухгалтером-экономистом валютного отдела, начальником валютного отдела, исполняющим обязанности начальника службы безопасности банка, заместителем председателя правления банка2.
С этих позиций представляется, что знание процесса функционирования, специфики и особенностей деятельности кредитной организации, реализуемой ее подразделениями, службами, департаментами позволяет субъекту преступной деятельности владеть всем спектром необходимой информации, осуществлять выбор средств, а также способов совершения и сокрытия преступления, подбор соучастников. При этом осведомленность об уязвимых местах
1 Архив Советского районного суда г. Владикавказа РСО Алания. Приговор от 03.02.2016. Уголовное дело № 1/29521.
2 Там же.
функционирования подразделений банка, знания имеющихся недостатков в их работе позволяет реализовывать преступную деятельность таким образом, что в отдельных случаях, выявленные нарушения замалчиваются (причем как на уровне руководителей служб, департаментов, отделов, так и вышестоящими руководителями). Именно это наглядно подтверждает единую позицию ученых и практиков, что уголовно наказуемые злоупотребления полномочиями в банковской системе относятся к числу высоко латентных преступлений. Это обусловлено достаточно высоким уровнем знаний и профессиональной подготовки субъектов преступной деятельности, большим опытом работы в банковской сфере, что дает возможность использовать лицу, выполняющему управленческие функции в кредитной организации свои полномочия вопреки законным интересам банка, извлекая выгоды и преимущества для себя или других лиц, реализовывать действия по сокрытию следов совершенного преступления.
Таким образом, из сказанного очевидно, что знание сведений о типичной личности преступника, совершающего злоупотребления полномочиями в банковской системе позволяет выдвинуть версии, касающиеся мотива, количества участников, средств совершения деяния и других элементов механизма преступления, выявить и изучить корреляционные связи и зависимости между его элементами. При этом во всех случаях необходимо учитывать специфику субъекта преступной деятельности, который должен быть назначен на руководящую должность в кредитной организации — банке, выполнять управленческие функции и реализовывать в связи с этим полномочия, которыми он наделен.
БИБЛИОГРАФИЯ:
1. Дулов А.В. Основы расследования преступлений, совершаемых должностными лицами. — Минск, 1985. — 168 с.
2. Костылева Г.В., Милованова М.М. Должностные преступления коррупционной направленности // Следователь. — 2012. — №12. — С. 31.
3. Кошкина Ю. Банкирам сложно доказать чистоту деловой репутации и непричастность к сомнительным решениям. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://www.rbc.ru/finances/15/10/2019/5da5b5509a7947b63edbc763/. (Дата обращения: 11.11.2021).
4. Новиков О. В Самаре суд не стал ужесточать наказание бывшему предправления Газбанка // Информационный портал ВолгаНьюс.РФ. 27.05.2021. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://volga.news/article/580332.html (Дата обращения 15.09.2021).
5. Требования к руководителям банка. [Электронный ресурс]. Режим доступа: Ы^: //www.banki.ru/wikibank/trebovaniya_k_rukovoditelyam_banka/. (Дата обращения: 10.11.2021).
6. ЦБ пожизненно запретит банкирам из черного списка занимать управляющие посты. [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://pravo.ru/news/200244/. (Дата обращения: 11.11.2021).
