УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРИВЛЕЧЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ГРАЖДАН В НАРУШЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИИ ОБ УЧАСТИИ В ДОЛЕВОМ СТРОИТЕЛЬСТВЕ МНОГОКВАРТИРНЫХ ДОМОВ И (ИЛИ) ОБЪЕКТОВ НЕДВИЖИМОСТИ: ОБЪЕКТ И ОБЪЕКТИВНАЯ СТОРОНА Текст научной статьи по специальности «Право»

КОНДРАТЕНКО Анастасия Александровна,

аспирант кафедры уголовного права Российского государственного университета правосудия

e-mail: [email protected]

Научный руководитель: КАУФМАН М.А.,

доктор юридических наук, профессор

12.00.08 — Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право

УГОЛОВНО-ПРАВОВАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА ПРИВЛЕЧЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ГРАЖДАН В НАРУШЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИИ ОБ УЧАСТИИ В ДОЛЕВОМ СТРОИТЕЛЬСТВЕ МНОГОКВАРТИРНЫХ ДОМОВ И (ИЛИ) ОБЪЕКТОВ НЕДВИЖИМОСТИ: ОБЪЕКТ И ОБЪЕКТИВНАЯ СТОРОНА

Аннотация. В статье дана уголовно-правовая характеристика привлечения денежных средств граждан в нарушение требований законодательства России об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) объектов недвижимости.

Ключевые слова: объект, объективная сторона, денежные средства граждан, законодательство, долевое строительство, многоквартирные дома, объекты недвижимости.

KONDRATENKO Anastasia Aleksandrovna,

post-graduate student of the Department of Criminal Law, Russian state University of justice

Scientific adviser: KAUFMAN M. A.,

Doctor of Law, Professor

CRIMINALLY-LEGAL CHARACTERISTIC OF ATTRACTION FUNDS OF CITIZENS IN VIOLATION OF THE REQUIREMENTS OF THE RUSSIAN LEGISLATION ON PARTICIPATION IN SHARE BUILDING OF APARTMENT HOUSES AND (OR) ESTATE OBJECT: THE OBJECT AND THE OBJECTIVE SIDE

Annotation. The article gives a criminal-legal characteristic of attracting funds of citizens in violation of the requirements of the legislation of Russia on participation in the shared construction of apartment buildings and (or) estate object.

Key words: object, objective side, money of citizens, legislation, shared construction, apartment buildings, real estate.

Экономическая сфера жизнедеятельности, связанная с привлечением денежных средств граждан в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, является одной из наиболее при-

ОБРАЗОВАНИЕ И ПРАВО № 10 • 2018

тягательных для отдельных преступников и особенно группы лиц по предварительному сговору [1].

Нельзя не обратить внимания на то, что ст. 200.3 УК РФ, предусматривающая уголовную ответственность за привлечение денежных средств граждан для строительства в нарушение

требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в крупном размере, нашла свое закрепление в КоАП РФ. Статьей 14.28 КоАП РФ были установлены специальные составы преступлений в сфере привлечения денежных средств граждан в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, однако за эти правонарушения была административная ответственность[2].

Экономические отношения не стоят на месте и правовая практика показывает, что уголовно-правовое законодательство нуждается в развитии, в том числе, в комплексе и с административными нормами, регулирующими отношения по поводу привлечения денежных средств граждан в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости [3]. В связи с этим Уголовный кодекс РФ дополнен новым составом преступления - ст. 200.3 «Привлечение денежных средств граждан в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости». Если обошли закон при получении денежных средств от граждан в размере более 3 млн руб., то придется сидеть в тюрьме до 2 лет. Если более 5 млн руб. и закон нарушен группой лиц по сговору, то уже грозит 5 лет лишения свободы. Могут назначаться и исправительные работы.

Принятие Федерального закона от 30 декабря 2004 г. № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» было вызвано необходимостью законодательно урегулировать решение проблем граждан [4], пытающихся улучшить свои жилищные условия с помощью долевого инвестирования, когда денежные средства на строительство жилых помещений вносятся участниками еще до начала строительства и во время строительства, в связи с чем стоимость таких долей значительно ниже стоимости готового жилья. Именно указанным Законом руководствуются застройщики, привлекающие денежные средства граждан для строительства многоквартирных домов или иных объектов недвижимости [2].

С 12 мая 2016 г. вступила в силу ст. 200.3 УК РФ, предусматривающая уголовную ответ-

ственность за привлечение денежных средств граждан в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости. Установление уголовной ответственности за нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве оценивается большинством специалистов как позитивное событие, которое должно обеспечить гарантированную защиту «несостоявшимся» жильцам новостроек и повысить эффективность работы Закона [5].

Статья 200.3 призвана обеспечить установленные законодательством об участии в долевом строительстве гарантии защиты прав, законных интересов и имущества участников долевого строительства. Предусмотренное данной статьей преступление посягает на порядок организации и осуществления долевого строительства многоквартирных домов и иных объектов недвижимости, который установлен Законом об участии в долевом строительстве. Объектом преступления, квалифицируемого по ст. 200.3, являются отношения, связанные с привлечением денежных средств граждан для долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости на основании договора участия в долевом строительстве [3].

Следует отметить, что действие уголовно-правовой нормы не распространяется на отношения юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей, связанные с инвестиционной деятельностью по строительству (созданию) объектов недвижимости (в том числе, многоквартирных домов) и не основанные на договоре участия в долевом строительстве. Потерпевшим является гражданин, денежные средства которого привлечены для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости и которого при определенных условиях можно назвать участником долевого строительства. Предметом преступления являются денежные средства потерпевшего в крупном или особо крупном размере. При этом крупным размером признается сумма привлеченных денежных средств граждан, превышающая 3 млн руб., а особо крупным размером - 5 млн руб. [2].

Кроме того, Закон об участии в долевом строительстве обязывает застройщика помимо залога выбрать один из способов обеспечения своих обязательств в виде поручительства банка или страхования своей гражданской ответственности. Именно выполнение всех перечисленных выше требований предоставляет застройщику право привлекать денежные средства дольщи-

ОБРАЗОВАНИЕ И ПРАВО № 10 • 2018

ков [1]. Согласно п. 2 ст. 1 Закона об участии в долевом строительстве привлечение денежных средств дольщиков в строительство допускается и другими способами:

- путем выпуска эмитентом, имеющим в собственности или на праве аренды, праве субаренды земельный участок и получившим в установленном порядке разрешение на строительство на этом земельном участке многоквартирного дома, облигаций особого вида - жилищных сертификатов, закрепляющих право их владельцев на получение от эмитента жилых помещений в соответствии с законодательством Российской Федерации о ценных бумагах;

- жилищно-строительными и жилищными накопительными кооперативами в соответствии с федеральными законами, регулирующими деятельность таких кооперативов.

Такая конструкция состава преступления создает основания для привлечения к уголовной ответственности при наличии двух обязательных признаков объективной стороны:

1) получение денежных средств от гражданина в размере 3 млн руб. и более;

2) нарушение требований законодательства об участии в долевом строительстве.

Таким образом, если на момент привлечения денежных средств граждан организация-застройщик не отвечает всем требованиям законодательства об участии в долевом строительстве и действует при этом умышленно, то такое преступление считается оконченным. Преступления с формальным составом характеризуются прямым умыслом. Лицо осознает общественную опасность своего деяния, связанного с нарушением требований законодательства об участии в долевом строительстве (например, отсутствует разрешение на строительство, отсутствует государственная регистрация права на земельный участок и т.д.), предвидит возможность или неизбежность наступления общественно опасных последствий и желает их наступления.

В рамках данного состава у виновного лица отсутствует цель хищения привлеченных денежных средств, что отличает данный состав от такой формы хищения, как мошенничество. При незаконном привлечении денежных средств застройщиком, как и при мошенничестве, присутствуют признаки получения денег от граждан (дольщиков), причем, возможно, и путем обмана; но в отличие от мошенничества у виновного лица нет намерения, возникшего еще до получения денежных средств, не исполнять свои договорные обязательства.

Следует согласиться с А.Г. Курниковым в том, что «доказывание умысла применительно к ст. 200.3 УК РФ представляется крайне сложной

ОБРАЗОВАНИЕ И ПРАВО № 10 • 2018

задачей по причине объемной гражданско-правовой составляющей, присутствующей в процессе строительства объектов недвижимости, в частности, исполнение своих договорных обязательств контрагентами организации-застройщика» [6]. Действительно, ненадлежащее исполнение обязательств третьими лицами перед застройщиком может явиться причиной невыполнения застройщиком обязательства по передаче объекта долевого строительства дольщикам [4].

Рассматриваемая норма является одним из средств защиты прав участников долевого строительства жилья от действий недобросовестных застройщиков по привлечению денежных средств граждан для строительства многоквартирных домов и объектов недвижимости в нарушение требований законодательства. В результате подобных действий граждан причиняется значительный по масштабам материальный и моральный вред, создаются условия для нецелевого использования денежных средств участников долевого строительства жилья и их хищения [3].

Непосредственный объект - это установленный законодательством Российской Федерации порядок привлечения денежных средств граждан для участия в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости [4].

Согласно ч. 1.1 ст. 3 Федерального закона от 30 декабря 2004 г. № 214-ФЗ (с изм. и доп.) «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (Система ГАРАНТ: http://base.garant. ru/12138267/#ixzz5UH0zOSNq) застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) одного или нескольких многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых входят объекты долевого строительства, в соответствии с проектной документацией при условии, что строительство (создание) указанных многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости осуществляется в пределах одного разрешения на строительство, либо в пределах нескольких разрешений на строительство в соответствии с градостроительным планом земельного участка или утвержденным проектом планировки территории, либо в пределах одного или нескольких разрешений на строительство на одном или нескольких земельных участках, расположенных в границах застроенной территории, в отношении которой заключен договор о развитии застроен-

ной территории, или территории, в отношении которой заключен договор о комплексном освоении территории или договор о комплексном развитии территории (далее - несколько разрешений на строительство).

Застройщик не вправе одновременно осуществлять деятельность по нескольким договорам о развитии застроенной территории, и (или) договорам о комплексном развитии территории, и (или) договорам о комплексном освоении территории (Система ГАРАНТ: http://base.garant. ru/12138267/5ac206a89ea76855804609cd950fca f7/#ixzz5UH0pqj).

Застройщик вправе осуществлять строительство (создание) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного или нескольких разрешений на строительство с привлечением денежных средств участников долевого строительства при условии:

1) выполнения требований ч. 4 ст. 18 Федерального закона от 30 декабря 2004 г. № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»;

2) размещения денежных средств участников долевого строительства на счетах эскроу в порядке, предусмотренном ст. 15.4 Федерального закона от 30 декабря 2004 г. № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (Система ГАРАНТ: http://base.garant.ru/12138267/5ac2 06a89ea76855804609cd950fcaf7/#ixzz5uн0w0 D7n).

Объективная сторона (ч. 1 ст. 200.3 УК РФ) заключается в привлечении денежных средств граждан для строительства в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в крупном размере. Деяние может выражаться, например, в привлечении денежных средств граждан для долевого строительства до заключения с ними соответствующего договора или без выпуска в указанных выше случаях жилищных сертификатов и т.д.

Преступление окончено с момента совершения деяния в крупном размере, т.е. тогда, когда гражданин перечислил на лицевые счета застройщика или иного лица, либо передал ему иным способом денежные средства на долевое строительство, а сумма привлеченных денежных средств (сделки с денежными средствами) превышает 3 млн руб.

Согласно ст. 3 Федерального закона от 30 декабря 2004 г. № 214-ФЗ застройщик вправе привлекать денежные средства участников долевого строительства для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости только после:

а) получения в установленном порядке разрешения на строительство;

б) опубликования, размещения и (или) представления проектной декларации в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 г. № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»;

в) государственной регистрации права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, в состав которых будут входить объекты долевого строительства, либо договора аренды, договора субаренды такого земельного участка или в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О содействии развитию жилищного строительства» либо п/п. 15 п. 2 ст. 39.10 Земельного кодекса РФ, договора безвозмездного пользования таким земельным участком [3].

При этом право на привлечение денежных средств граждан для строительства (создания) многоквартирного дома с принятием на себя обязательств, после исполнения которых у гражданина возникает право собственности на жилое помещение в строящемся (создаваемом) многоквартирном доме, имеют отвечающие требованиям данного Закона застройщики, на основании договора участия в долевом строительстве. Данный договор заключается в письменной форме, подлежит государственной регистрации и считается заключенным с момента такой регистрации, если иное не предусмотрено Федеральным законом от 30 декабря 2004 г. № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (ст. 4 Федерального закона от 01.05.2016 г. № 139-ФЗ).

Разрешение на строительство представляет собой документ, подтверждающий соответствие проектной документации требованиям градостроительного плана земельного участка или проекту планировки территории и проекту межевания территории (в случае строительства, реконструкции линейных объектов) и дающий застройщику право осуществлять строитель-

ОБРАЗОВАНИЕ И ПРАВО № 10 • 2018

ство, реконструкцию объектов капитального строительства, за исключением случаев, предусмотренных Градостроительным кодексом РФ [1].

Соответственно, застройщик не имеет права на привлечение денежных средств граждан по договору участия в долевом строительстве, если:

а) не получено в установленном порядке разрешение на строительство;

б) не опубликована соответствующая проектная декларация;

в) отсутствуют государственная регистрация права собственности на земельный участок, договор аренды, субаренды такого земельного участка или договор безвозмездного пользования таким земельным участком.

Состав преступления, предусмотренный ст. 200.3 УК РФ, формальный - оно является оконченным в момент совершения указанного в законе действия.

Ответственность по ст. 200.3 УК РФ зависит от размера привлеченных денежных средств и от организованности участников данного преступления. За совершение преступления, предмет которого превышает 3 млн руб., предусмотрено максимальное наказание в виде лишения свободы до 2 лет. За преступление, совершенное группой лиц по предварительному сговору, или если предмет преступления превышает 5 млн руб., предусмотрено максимальное наказание в виде лишения свободы до 5 лет.

С точки зрения тяжести наказания привлечение недобросовестного застройщика к ответственности за мошенничество является более суровым, чем привлечение за нарушение требований законодательства об участии в долевом строительстве. Тем не менее для обманутого дольщика возмещение в полном объеме денежных средств имеет более принципиальное значение, чем реальное отбытие наказания виновным лицом. В этой связи такое основание освобождения от уголовной ответственности, как возмещение суммы привлеченных денежных средств (сделки с денежными средствами) в полном объеме, предусмотренное в примечании к ст. 200.3 УК РФ, безусловно, способствует повышению превентивной функции.

Однако возврат денежных средств в условиях инфляции становится хорошим, но не лучшим решением для потерпевшего. Например, если рассматривать иные преступления в сфере экономической деятельности, то законодатель предусмотрел обязанность возмещения виновным не только суммы невыполненных обязательств, но и включил в нее пени, штрафы. Так, согласно примечанию 2 к ст. 198 и 199 УК РФ

ОБРАЗОВАНИЕ И ПРАВО № 10 • 2018

одним из оснований освобождения от уголовной ответственности является обязанность виновного полностью возместить суммы недоимки и соответствующих пени, а также сумму штрафа в размере, определяемом в соответствии с Налоговым кодексом РФ. Застройщик, привлекая денежные средства граждан и юридических лиц для оплаты своих услуг и строительства объекта долевого строительства, определенный период времени пользуется данными денежными средствами.

Соответственно, застройщик, у которого в этот период находятся деньги, несет бремя их обесценивания. Участник долевого строительства, уплативший деньги за объект долевого строительства, в случае невыполнения застройщиком своих обязательств по строительству объекта долевого строительства, по истечении 1-2 лет (или иного периода строительства объекта) уже не сможет рассчитывать на приобретение, например, квартиры по такой же стоимости и такого же качества, которая могла быть ему ранее доступна, ввиду постоянного удорожания строительных материалов, энергии и недвижимости [1].

Таким образом, на застройщика возложены инфляционные риски, он несет ответственность за те денежные средства участников, которые у него на счету. Считаем, что было бы более целесообразно предусмотреть в качестве освобождения от уголовной ответственности по ст. 200.3 УК РФ не только возмещение потерпевшему реального ущерба, но и выплату процентов по денежному обязательству, своего рода, плату за пользование денежными средствами.

Однако в п. 23 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 июня 2010 г. № 17 «О практике применения судами норм, регламентирующих участие потерпевшего в уголовном судопроизводстве» [7] предусмотрено, что размер присужденной к взысканию суммы компенсации причиненного вреда не может быть увеличен с учетом индексации в порядке исполнения приговора, поскольку такое решение не предусмотрено гл. 47 УПК РФ. Заявление гражданского истца об индексации рассматривается судом в порядке гражданского судопроизводства в соответствии с ч. 1 ст. 208 ГПК РФ [4].

Подводя итог изложенному, отметим, что введение уголовной ответственности за привлечение денежных средств граждан в нарушение требований законодательства Российской Федерации об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости не сможет в полной мере гарантировать гражданам безопасность вложенных денежных средств. По справедливому замеча-

нию А. Денисовой, применение уголовно-правовых мер воздействия не всегда является эффективным в экономическом отношении, поскольку привлечение к уголовной ответственности еще не означает, что потерпевшим будет возмещен вред [8].

Список литературы:

[1] Никифорова Е.И. Долевое участие в строительстве. Обзор судебной практики // Жилищное право. 2008. № 12. С. 21 - 32.

[2] Павленко О.В., Зимнева С.В. Уголовная ответственность за нарушение требований законодательства об участии в долевом строительстве // Юридическая наука и правоохранительная практика. 2017. № 1(39). С. 69 - 72.

[3] Сухаренко А. Защитит ли новый Закон обманутых дольщиков? // ЭЖ-Юрист. 2016. № 20.

[4] Воронова С.В. Правовое регулирование градостроительной деятельности и ЖКХ: учеб. пособие. Тюмень: Изд-во ТюмГУ, 2013. - 260 с.

[5] Зуй И., Алистархов В. Комментарии экспертов // Жилищное право. 2016. № 6. С. 105 - 111.

[6] Курников А.Г. Новое в законодательстве: уголовная ответственность за обман участников долевого строительства // Жилищное право. 2016. № 7. С. 7 - 17.

[7] Росс. газ. 2010. № 147.

[8] Денисова А. Руководителей организаций-застройщиков предлагается привлекать к

уголовной ответственности за нецелевое расходование средств дольщиков // СПС «Консуль-тантПлюс».

Spisok literatury:

[1] Nikiforova E.I. Dolevoe uchastie v stroitel'stve. Obzor sudebnoj praktiki // Zhilishchnoe pravo. 2008. № 12. S. 21 - 32.

[2] Pavlenko O.V., Zimneva S.V. Ugolovnaya otvetstvennost' za narushenie trebovanij zakonodatel'stva ob uchastii v dolevom stroitel'stve // Yuridicheskaya nauka i pravoohranitel'naya praktika. 2017. № 1(39). S. 69 - 72.

[3] Suharenko A. Zashchitit li novyj Zakon obmanutyh dol'shchikov? // EZh-Yurist. 2016. № 20.

[4] Voronova S.V. Pravovoe regulirovanie gradostroitel'noj deyatel'nosti i ZhKH: ucheb. posobie. Tyumen': Izd-vo TyumGU, 2013. - 260 s.

[5] Zuj I., Alistarhov V. Kommentarii ekspertov // Zhilishchnoe pravo. 2016. № 6. S. 105 - 111.

[6] Kurnikov A.G. Novoe v zakonodatel'stve: ugolovnaya otvetstvennost' za obman uchastnikov dolevogo stroitel'stva / / Zhilishchnoe pravo. 2016. № 7. S. 7 - 17.

[7] Ross. gaz. 2010. № 147.

[8] Denisova A. Rukovoditelej organizacij-zastrojshchikov predlagaetsya privlekat' k ugolovnoj otvetstvennosti za necelevoe raskhodovanie sredstv dol'shchikov // SPS «Kon-sul'tantPlyus».

ОБРАЗОВАНИЕ И ПРАВО № 10 • 2018