CC BY
95Рынок недвижимости и его структура
о
см
О Ш
т
X
<
т о х
X
Прудников Игорь Аркадьевич
менеджер, ООО "Жилком Недвижимость", [email protected]
Ротарь Алексей Михайлович
менеджер, ООО "Жилком Недвижимость" [email protected]
В статье рассмотрены актуальные вопросы в области недвижимости и капиталовложений. Недвижимость - один из самых интересных способов вложить деньги в нашей стране, безусловно, с учетом региона. К сожалению, многих обескураживает тот факт, что инвестировать в недвижимость нелегко из-за необходимости иметь большие суммы наличных денег или значительную кредитоспособность.
Однако это еще не все. Также трудно установить правильную цель для таких инвестиций, принимая во внимание ряд факторов. Позже необходимо очень хорошее понимание местного рынка недвижимости и терпение. Инвестиции в недвижимость, несмотря на целый ряд проблем, дают хорошие шансы на возврат, как правило, долгосрочные, но в короткий промежуток времени можно также получаете значительную прибыль от купленной недвижимости. В статье делаются определенные выводы по влиянию государства на рынок недвижимости. Ключевые слова: недвижимость, инвестиции, государство, капиталовложения, капитал, кредит, жилье, агентства недвижимости.
Вопросы, связанные с недвижимостью, никогда не теряют своей актуальности. Во-первых, это рентабельное вложение капитала, а во-вторых рано или поздно встает жилищный вопрос - аренда, или покупка жилья. Из-за такого обширного внимания к этой сфере количество мошенников только увеличивается. Схемы также одни отживают себя, другие появляются.
Наиболее актуальным способом получения дополнительного дохода является сдача недвижимости в аренду.
Существует несколько аспектов, на которые стоит обратить внимание при аренде. Интернет полон сайтов по аренде жилья, которые «напичканы» объявлениями с благоустроенными квартирами по ценам, гораздо ниже рыночных. На самом деле таких квартир просто не существует. Позвонив по номеру телефона, риелторы и агенты предлагают сразу заключить договор, предварительно оплатив услуги. А после заключения договора оказывается, что квартира сдана и взамен предлагают рассмотреть другие варианты. Тут уже другие пути развития событий - либо дают фиктивную базу для поиска, либо предлагают смотреть квартиры совсем не того уровня или цены. Такие поиски могут длиться бесконечно.
Конечно, есть добросовестные агентства недвижимости, которые действительно помогают найти жилье в короткие сроки. Но безусловно нужно быть внимательны при выборе такого агента. Во-первых, лучше чтобы офис находился в том же городе, где предполагается сдача жилья. Удаленная работа имеет более высокий риск обмана. Во-вторых, лучше предварительно изучить отзывы об этой компании и, конечно, внимательно читать договор. Тогда поиск жилья не станет проблемой и разочарованием от потерянного времени и денег. При этом стоит отметить, что в рынок цифровизации услуг сдача и поиск квартиры в аренду несколько упростилось посредством использования различных приложений или интернет площадок[2].
Покупка жилья также предполагает большую вероятность быть обманутым. Существуют различные схемы мошенничества используемые в различных ситуациях:
Первое и наиболее известное Долевое строительство.
Фирма-застройщик предлагает купить квартиру по цене, гораздо дешевле рыночной в еще недостроенном доме. При этом может быть уже заложен фундамент и вестись некие работы. После того, как все квартиры будут выкуплены, компания-застройщик обычно «растворяется», объявляя себя банкротом. Как итог, дом не построен, а деньги - у мошенников. Одна квартира - несколько собственников.
При покупке жилья многие граждане не проявляют должной осмотрительности, тем самым рискуют быть
обманутыми. Всегда следует проверять документы на право собственности и сведения о прописанных там жильцах. Люди, которые прописаны в квартире, но на данный момент не живут там в силу определенных причин (пребывают в местах лишения свободы, в отъезде, проходят военную службу) также имеют право на данную собственность. При объявлении таких жильцов сделка окажется незаконной и впоследствии может быть аннулированой.
Невнимательность.
Когда при покупке недвижимости покупатель подписывает ложные документы - дарственную на квартиру, или доверенность на ведение дел с имуществом. Однако сейчас такая схема используется редко, так как предполагает присутствие нотариуса.
В вопросах недвижимости всегда стоит быть аккуратным. Если чувствуете, что собственных сил будет недостаточно, то стоит обратиться к компетентному в этом вопросе специалисту.
Продали воздух.
В этой схеме фирма-застройщик выставляет на продажу жилье, к которому не имеет никакого отношения. Таким образом, граждане покупают не принадлежащее продавцу имущество. При такой афере документы, естественно, поддельные, а сделка недействительна.
В России и не только в России, активно идет внедрение различных платформ и технологий, которые направлены на проведение безопасных операций и сделок.
Например технологий блокчейн постепенно проникает во все сферы и рынок недвижимости не исключение. Уже нет ничего необычного в проведении голосования на блокчейне, применении технологии в страховой отрасли. Стало известно, что и в секторе недвижимости нашлось место применению блокчейна. Два проекта создали проекты на базе технологии. Речь идет о старта-пах Harbor и AssetBlock.
Harbor выпустит токены, которые представляют доли в фондах недвижимости. Монеты выпущены на базе Ethereum. Более тысячи инвесторов станут держателями security-токенов на сумму $100 млн. Тоенизация облегчит процедуру обмена ценных бумаг.
Проект AssetBlock запустит сервис для торговли недвижимостью, которая предназначена для коммерческого использования. Эти нежилые площади будут привязаны к токенам на базе блокчейна Algorand, чьи монеты ALGO не предназначены для обмена на доли или сами объекты недвижимости.
Недвижимость само по себе - очень дорогостоящий актив, и токенизация объектов увеличивает возможности для инвесторов.
В последнее время активность на рынке недвижимости во многом связана с максимально низкими ставками ипотечных кредитов (данная тенденция наметилась с осени 2019 года). Еще одним фактором спроса служит появление на рынке жилой недвижимости граждан с долларовыми сбережениями. Их появление на рынке связанно со страхом финансовой потери, в связи с возможностью введения новых санкции против России. Все эти факторы обеспечивают кратковременный рост активности. На фоне падения реальной прибыли граждан активность на рынке жилой недвижимости неизбежно упадет. Поэтому стоимость на квартиры в Москве спрогнозировать достаточно сложно, несмотря на изменения 214 Федерального закона.
С точки зрения спроса 2018 год был очень успешным. По сведения Росреестра за десять месяцев в городе
Москве было зарегистрировано 63 тысячи сделок с недвижимостью по договорам долевого участия. Если сравнивать периоды, то за 2017 год активность на рынке выросла на 48 процентов. В то же время стоит отметить, что динамический рост за такой же период две тысячи семнадцатый год показал все 55 процентов, а за тот же временной отрезок две тысячи шестнадцатого года рост был целых 77 процентов. То есть, несмотря на активность, число сделок с жилой недвижимостью на рынке Москвы сокращается.
На рынок вторичной жилой недвижимости после две тысячи четырнадцатого года наконец-то вернулась активность. За десятимесячный временной отрезок Росре-естром на рынке Москвы было зарегистрировано более 120 000 сделок по договорам купли продажи. Это на 30 процентов больше чем за тот же период пошлого года.
Несмотря на положительные цифры активности, следует отметить, что динамика реальных доходов жителей Москвы не располагают к устойчивой активности покупателей. По всей России ситуация связанная с ростом доходов также не сильно оптимистичная. В период 2014-2017 года реальные доходы граждан России упали в среднем на одиннадцать процентов.
Из вышесказанного следует вывод о том, что свободных средств у покупателей нет. По этому, возникает вопрос, откуда же эти люди взяли деньги на приобретение квартиры. Согласно ипотечной статистике эти средства получены у банков. За тот же десятимесячный период 2018 года Росреестром зарегистрировано 73 тысячи ипотечных договоров. Это на 75 процентов больше чем за такой же срок 2017 года и на 34 процентов больше чем за весь период 2016 года. Из всего этого видно, что рынок ипотеки демонстрировал рост быстрее, чем первичный и вторичный рынок недвижимости.
Активный спрос на ипотечные кредиты связан с рекордно низкой процентной ставкой. По данным Центрального Банка России в 2018 году средняя ставка по ипотеке снизилась на 1.4 процента. Средняя ставка по ипотеке в 2018 году составила 9.5 процента годовых. Такое снижение ставок сделало жилую недвижимость более привлекательной для покупателей, что и послужило увеличением количества сделок на рынке недвижимости.
Сегодня на рынке недвижимости Москвы ипотека является важнейшим инструментом. Удорожание ипотечных ставок с лёгкостью могло бы быть компенсировано за счет стабильного роста реальных доходов граждан. Но, в реальности, когда инфляция и налоги растут, а экономика страны растет на позорные 1-2 процента на столь оптимистичный результат рассчитывать не стоит.
Таким образом, в 2019 году и возможно те только в нем спрос и покупательская активность не только в Москве, но и по всей России вероятнее всего будет падать. В условиях отсутствия приемлемых ипотечных ставок, а также отсутствия активного роста реальных доходов населения рассчитывать на то, что люди смогут покупать квартиры в тех же количествах и по сегодняшним ценам не приходиться.
Приобретение недвижимости с целью вложения денежных средств вот уже на протяжении многих лет считается наиболее выгодным видом инвестирования. Но для того чтобы выгодно вложить деньги, необходимо грамотно подойти к выбору недвижимого объекта[3].
Особенности выбора недвижимости для инвестирования
X X
о
го А с.
X
го m
о
м о
to
о
см
О Ш
т
X
<
т о х
X
• Большую роль играет месторасположение недвижимого объекта. Идеальный вариант - это недвижимость, расположенная в шаговой доступности до метро. Квартиры в домах, расположенных в удаленных (спальных) районах рассматривать не стоит.
• Наличие поблизости парков, скверов и зон для отдыха положительно влияют на стоимость жилья. Квартиру в таком случае можно продать процентов на 10-15 дороже. Ни в коем случае не стоит рассматривать те районы, где расположены промышленные предприятия, заводы и фабрики. Продать в будущем такое жилье будет очень непросто. Да и найти арендаторов на нее тоже будет проблематично. Качество недвижимого объекта. Не стоит вкладывать деньги в недвижимость, которая находится в плачевном состоянии. Все дело в том, что капитальный ремонт, замена труб, электрики и прочих элементов требуют больших денег. В результате вложения могут не окупиться или же доход будет минимальным.
• При выборе района, обращайте внимание на его репутацию, так как она влияет не только на стоимость жилья, но и на спрос. Наличие в шаговой доступности таких важных объектов, как школьные и дошкольные учреждения, медицинские учреждения, торговые центры и развлекательные центры являются большим преимуществом и положительно влияют на стоимость недвижимого объекта.
• Транспортная развязка также играет важную роль. И для многих людей оная является одним из ключевых факторов. Если вы покупаете квартиру в новостройке (в новом микрорайоне) и планируется прокладка новой ветки метро или прокладка новой дороги, то это может занять много времени (до нескольких лет).
• Дома, которые расположены неподалеку от главных достопримечательностей города, стоят намного дороже, чем аналогичное жилье, расположенное вдали от достопримечательностей.
• Чистые и ухоженные подъезды, обустроенная придомовая территория с детскими площадками, зонами отдыха и вместительными парковками - идеальный вариант для вложения средств. На такое жилье всегда найдутся как покупатели, так и арендаторы.
Существует понятие «мертвый капитал» - ценности, финансовые средства, которые не приносят доход. Как известно, для приумножения капитала необходимо пускать денежные средства в оборот.
Считается, что прибыльнее и надежнее всего вкладывать деньги в недвижимость. Однако данный вид заработка имеет ряд особенностей, которые необходимо учитывать. Правильное вложение средств в объекты жилой и коммерческой недвижимости (покупка и сдача в арендное пользование, а также субаренда) - отличный способ пассивного заработка[4].
Ряд особенностей, которые следует учесть при инвестировании в недвижимость любому инвестору (как начинающему так и опытному).
Рекомендуется внимательно подходить к вопросу приумножения инвестиций при помощи недвижимости. Существует ряд важных факторов, на которые следует обратить внимание:
1. Минимальный размер инвестиций равен стоимости объекта. Например, можно приобрести квартиру либо комнату. Однако прибыль от сдачи в аренду квартиры и комнаты будет отличаться. Наиболее низкий входной порог будет, если вложить средства в специальный фонд недвижимости.
2. Низкая ликвидность. Данный фактор объясняется отсутствием возможности быстрой продажи объекта в условиях ограниченного времени. Однако, если к продаже помещения подойти не спеша, то в итоге можно получить неплохую прибыль.
3. Необходимость в расходах на оплату нотариальных услуг, а также налога и прочих сборов. Как правило, сумма расходов может достигать до 10% от цены объекта. Поэтому до заключения сделки следует обговорить, какая из сторон возьмет на себя эти траты.
4. За собственником недвижимости закреплено право изменять стоимость объекта при условии изменения уровня комфортности в квартире.
5. Конкуренция. Рынок недвижимости переполнен различными предложениями. Поэтому между владельцами недвижимости идет большая конкуренция. И стоимость похожих объектов может отличаться. Нередко на конечную стоимость недвижимости может сказаться умение торговаться. Перед покупкой квартиры (дома) специалисты рекомендуют внимательно изучить все факторы, влияющие на дальнейшую возможность получение прибыли: эксплуатационные качества и свойства объекта. Также перед заключением сделки необходимо определиться, какая цель в будущем будет у инвестора[5].
Так в качестве долгосрочных инвестиций в виде сдачи недвижимости в арендное пользование рекомендуется обратить внимание на недвижимость за рубежом или на покупку дома, квартиры, земельного участка, а также коммерческого здания[6].
Анализ рынка недвижимости важный подготовительный этап, которые не стоит никогда упускать.
Начальным этапом инвестирования собственных накоплений является тщательное изучение рынка недвижимости. Не секрет, что рынок недвижимости иногда находится в нестабильном состоянии: снижение цен либо активный рост стоимости объектов. За динамикой роста цен можно следить в интернете. Существует множество интернет ресурсов, на которых можно изучить данную информацию[8].
Покупка необходимого объекта может быть выгодной, если цены на рынке недвижимости снизились до минимального значения. Продать дороже приобретенный объект недвижимого имущества можно после того, как спрос и цены на жилье поднимутся. Как известно, спрос рождает предложения. При иных обстоятельствах квартиру можно сдавать в арендное пользование, что также будет приносить стабильную прибыль.
Окупаемость недвижимого имущества это второй вопрос который стоит как перед инвестором.
Большинство инвесторов считают, что приобретенный объект недвижимого имущества начнет сразу и продолжительное время приносить прибыль. При этом не потребуется уделять особого внимания и большого количества времени на проверку и поддержания жилья в хорошем состоянии. Однако данное убеждение является ошибочным. Процесс от покупки и продажи либо сдачи в аренду жилья требует много времени и вложения денежных средств. Собственник помещения будет обязан заниматься вопросами, связанными с управлением объекта, а также поддержания помещения в надлежащем состоянии.
Инвестируя средства в строительство, вы всегда рискуете несмотря на любые меры предосторожности.
К примеру, если это подготовительный этап строительства, существует даже вероятность того, что дом
так и не будет сдан в эксплуатацию, особенно, в случае сбора денег ещё до окончания подготовки необходимой документации.
Строители, в свою очередь, обеспокоены охлаждением банков к кредитованию напрямую, и активно ищут альтернативные источники инвестиций, но в принципе, они не против нововведений.
Например, в США застройщики не имеют права на строительство за деньги физических лиц, однако, охотно заключают договора с инвесторами, относительно покупки ещё недостроенных квартир. Те вкладывают инвестиции, в размере 10-20% от стоимости, на специальные депозитные счета, доступ к которым строителям запрещён. В результате, в выигрыше остаются и застройщики, получающие твёрдые гарантии вкладов, и строители с банками, выдающими кредиты, так как данные депозиты служат гарантией спроса на строящееся жильё[13].
Немалым риском для инвестора является ситуация, при которой строительство может быть не окончено в соответствующие сроки. Бороться с этим, практически нереально — так было и будет всегда, причём не только по вине строителей. Бывают ситуации, когда работы останавливаются, в связи с протестами жильцов, проживающих в соседних домах, из-за земельных споров, отсутствия необходимой документации и т. д. Риск, что покупатель получит свою недвижимость позже, чем сказано в договоре, существует всегда.
Часто бывает так, что приходится доплачивать за метраж квартиры, так как её площадь может отличаться от указанной в договоре. В лучшем случае, вам доведётся оплатить эти лишние метры по цене, за которую производился последний платёж, в худшем — по рыночной цене.
К сожалению, наши реалии на сегодняшний день таковы, что качество работы многих строительных организаций оставляет желать лучшего.
Заключение
В качестве заключения стоит отметить, что чем состояние недвижимости лучше, тем и стоимость его выше. Меньше всего времени и денег потребуется вложить в земельный участок, а также в поддержание его в ухоженном состоянии. Больших трат от владельца требует на данном этапе экономического развития государства любая недвижимость в виде налогов, и иных обязательных платежей.
Многие граждане для решения своих жилищных проблем обращаются к специалистам, а некоторые предпочитают решать вставшие перед ними задачи, самостоятельно, при этом стоит помнить государство создало все возможности для комфортного приобретения недвижимости, но государство не может гарантировать безопасность каждой сделки.
Авторы выражают благодарность «Московской ассоциации предпринимателей» (членами которой они являются) за помощь в получении материалов.
Литература
1. Асаул А.Н., Соян М.К.О. Налог на недвижимость и система формирования объекта недвижимости. Вестник гражданских инженеров. 2011. № 2 (27). С. 154-160.
2. Балабанова А.В., Журавлев Г.Т. Мотивы покупки товара (услуги). Ученые записки Российской Академии предпринимательства. 2015. № 43. С. 237-251.
3. Бзыков А.А. Риелторские услуги по договору комиссии. Научное знание современности. 2017. № 4 (4). С. 35-38.
4. Булатная М.А. Риски в недвижимости и их влияние на оценкурыночной стоимости недвижимости. В сборнике: Управление рисками в экономике: проблемы и решения. Труды научно-практической конференции с международным участием (РИСК'Э-2016). Под редакцией С.Г. Опарина. 2016. С. 236-240.
5. Васильева С.Я., Нечаева Л.В. Некоторые проблемы правового регулирования риелторской деятельности в России. Территория науки. 2013. № 5. С. 85-89.
6. Власов А.В., Едигарева Ю.Г Трансформация сферы услуг в контексте развития цифровой экономики. Ученые записки Российской Академии предпринимательства. 2019. Т. 18. № 2. С. 96-103.
7. Гочияева Л.А. Исследование роли и значения рынка недвижимости рынка риэлтерских услуг в формировании и развитии рынка недвижимости. Управление экономическими системами: электронный научный журнал. 2012. № 11 (47). С. 16.
8. Климентьева И.В. Интересная недвижимость. экономическая оценка инвестиционной привлекательности объектов недвижимости. Российское предпринимательство. 2007. № 4-1. С. 141-145.
9. Максимов С.Н. Недвижимость как экономический актив и предмет научной дисциплины "экономика недвижимости". Экономика и управление собственностью.
2010. № 2. С. 57-60.
10. Майорова Л.А. Понятие и правовой режим недвижимости по закону, ее место в системе объектов недвижимости. Нотариус. 2007. № 6. С. 28-33.
11. Месропян Л.М. Вопросы управления предпринимательскими организациями в сфере риэлторской деятельности (на примере Армении). В сборнике: Модель менеджмента для экономики, основанной на знаниях 2013. С. 60-66
12. Петров И.Н. Учет рисков при оценке недвижимости (использование метода дисконтирования денежных потоков для оценки торговой недвижимости). Вестник Саратовского государственного социально-экономического университета. 2009. № 2 (26). С. 69-73.
13. Петрушкин В. А. Защита прав на недвижимость как самостоятельный (обеспечительный) элемент правовой модели системы оборота недвижимости. Вестник экономики, права и социологии. 2012. № 4. С. 174-179.
14. Пономарёв Д.С., Васин С.М. Эффективность деятельности риэлторской организации: подбор персонала как ресурс. Известия Пензенского государственного педагогического университета им. В.Г. Белинского.
2011. № 24. С. 383-387.
15. Ступин Е.Л. Совершенствование управления организациями сферы риэлторских услуг. диссертация на соискание ученой степени кандидата экономических наук / Нижегородская государственная сельскохозяйственная академия. Нижний Новгород, 2009
16. Трутнев Э.К., Копейкин А.Б., Гудзь Т.В., Сафарова М.Д. Этапы развития системы регистрации прав на недвижимость и учета недвижимости. Имущественные отношения в Российской Федерации. 2004. № 8 (35). С. 3-9.
17. Устинова А.В. Место риелторского договора в российской системе гражданско-правовых соглашений. В сборнике: Пермский Период Сборник материалов VI Международного научно-спортивного фестиваля курсантов и студентов. 2019. С. 128-129.
X X
о
го А с.
X
го т
о
м о
о
es
18. Филатова А.В. Понятие и сущность риелторской деятельности и риелторских услуг. Молодой ученый. 2019. № 12 (250). С. 206-208.
19. Шульмина Н.А. Исследование функционирования риэлторских организаций на российском и иностранном рынке недвижимости. В сборнике: Современные проблемы и тенденции развития экономики и управления. сборник статей Международной научно-практической конференции. 2016. С. 214.
20. Швабауэр А.В. Государственная регистрация прав на недвижимость и признаки недвижимости. Закон. 2010. № 8. С. 137-148.
21. Официальный интернет ресурс: Московской Ассоциации предпринимателей: https://www.moomap.ru/
Real estate market and its structure Prudnikov I.A., Rotar A.M.
LLC "Housing Real Estate"
The article deals with topical issues in the field of real estate and investment. Real estate is one of the most interesting ways to invest in our country, certainly taking into account the region. Unfortunately, many are discouraged by the fact that investing in real estate is not easy because of the need to have large amounts of cash or significant creditworthiness. However, this is not all. It is also difficult to set the right target for such investments, taking into account a number of factors. Later, you need a very good understanding of the local real estate market and patience. Investments in real estate, despite a number of problems, give a good chance of a return, usually long-term, but in a short period of time you can also get a significant profit from the purchased property. The article draws certain conclusions on the influence of the state on the real estate market.
Keywords: real estate, investments, state, capital investments, capital, credit, housing, real estate agencies.
References
1. Asaul A. N., Soyan M. K. O. real estate Tax and the system of real estate object formation. Bulletin of civil engineers. 2011. No. 2 (27). Pp. 154-160.
2. Balabanov V. A., Zhuravlev G. T. motives for the purchase of goods (services). Scientific notes of the Russian Academy of entrepreneurship. 2015. No. 43. Pp. 237-251.
3. Baykov A. A. real estate services on a Commission basis. Scientific knowledge of the present. 2017. No. 4 (4). Pp. 35-38.
4. Bulatnaya M. A. Risks in real estate and their impact on the assessment of the market value of real estate. In the book: Management of risk in the economy: problems and solutions. Proceedings of the scientific and practical conference with international participation (RISK'e-2016). Edited By S. G. Oparin. 2016. Pp. 236-240.
5. Vasilyeva S. Ya., Nechaeva L. V. Some problems of legal regulation of real estate activity in Russia. The territory of science. 2013. No. 5. Pp. 85-89.
6. A. V. Vlasov, Yu. G Edygarova Transformation of services in the context of the development of the digital economy. Scientific notes of the Russian Academy of entrepreneurship. 2019. T. 18. No. 2. Pp. 96-103.
7. Gochiyaeva L. A. The study of the role and importance of the real estate market of real estate services in the formation and development of the real estate market. Management of economic systems: electronic scientific journal. 2012. No. 11 (47). Pp. 16.
8. Klimentyeva I. V. Interesting real estate. economic assessment of investment attractiveness of real estate. Russian business. 2007. No. 4-1. Pp. 141-145.
9. Maximov S. N. real Estate as an economic asset and the subject of the scientific discipline "real estate Economics". Economics and property management. 2010. No. 2. Pp. 57-60.
10. Mayorova L. A. the Concept and legal regime of real estate by law, its place in the system of real estate. Notary. 2007. No. 6. Pp. 28-33.
11. Mesropyan L. M. Questions of management of business organizations in the sphere of real estate activity (on the example of Armenia). In: a management Model for a knowledge-based economy 2013. Pp. 60-66
12. Petrov I. N. Consideration of risks in the valuation of the property (using the method of discounting cash flows for evaluating commercial real estate). Bulletin of Saratov state socio-economic University. 2009. No. 2 (26). Pp. 69-73.
13. Petrushkin V. A. Protection of rights to real estate as an independent (security) element of the legal model of the real estate turnover system. Journal of Economics, law and sociology. 2012. No. 4. Pp. 174-179.
14. Ponomarev D. S., Vasin S. M. Efficiency of real estate organization: recruitment as a resource. Proceedings of Penza state pedagogical University. V. G. Belinsky. 2011. No. 24. Pp. 383-387.
15. Stupin E. L. Improving the management of organizations in the sphere of real estate services. the dissertation on competition of a scientific degree of candidate of economic Sciences, Nizhny Novgorod state agricultural Academy. Nizhny Novgorod, 2009
16. Trutnev E. K., Kopeikin A. B., Gudz T. V., Safarova M. D. Stages of development of the system of registration of rights to real estate and real estate accounting. Property relations in the Russian Federation. 2004. No. 8 (35). Pp. 3-9.
17. Ustinova A.V. the Place of real estate contract in the Russian system of civil agreements. In the collection: Perm period Collection of materials VI International scientific and sports festival of cadets and students. 2019. Pp. 128-129.
18. Filatov A. V. the Concept and essence of real estate activities and real estate services. Young scientist. 2019. No. 12 (250). Pp. 206-208.
19. Salmina N. And. The study funktsionuvannya real estate organizations in the Russian and foreign real estate market. In the collection: Modern problems and trends in the development of Economics and management. Collection of articles of the International scientific and practical conference. 2016. Pp. 214.
20. Schwabauer A.V. State registration of rights to real estate and signs of real estate. Law. 2010. No. 8. Pp. 137-148.
21. Official Internet resource of the Moscow Association of entrepreneurs: https://www.moomap.ru/
О Ш
m x
<
m о x
X
