CC BY
341
Хаитжанов А., Ермолаев К.А.
Пензенский государственный университет
РАССЛЕДОВАНИЕ ЗЛОСТНОГО УКЛОНЕНИЯ ОТ ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ: КРИМИНАЛИСТИЧЕСКИЙ АСПЕКТ
В условиях неустойчивости мировой экономики и нестабильной ситуации на российском финансовом рынке надлежащая защита интересов кредиторов в банковской сфере приобретает первостепенное значение. Поэтому проблемы привлечения виновных лиц к уголовной ответственности за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности, наш взгляд занимает первостепенное значение. При этом именно такой признак, как "злостность", вызывает многочисленные трудности при расследовании совершенного деяния.
Первоначально необходимо отметить, что в рамках уголовного дела подлежат расследованию обстоятельства совершения уголовно наказуемого деяния с целью привлечения виновных лиц (физических) к уголовной ответственности и возмещения потерпевшим (кредиторам) ущерба за счет имущества, которым владеют виновные лица.
В этой связи следует согласиться с мнением Е.А. Ерахтиной, [1] которая предлагает видовую методику по расследованию злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности - это обусловленная противоречивым отношением исходных ситуаций расследования с предметом доказывания, в котором определяющее значение имеют кредитные отношения, система методических задач и операций, направленная на познание типовой следовой картины и формирование системы доказательств.
В структуре видовой методики выделено три типовые исходные ситуации:
- выявление банками и иными кредиторами фактов обманных действий при решении вопроса о предоставлении кредита;
- невозвращение кредита в сроки, установленные договором, и (или) выявление обманных действий кредитополучателя;
- решение судов общей юрисдикции или арбитражных судов о взыскании кредиторской задолженности и уклонении от ее погашения, которые определяют систему и последовательность установления задач при расследовании преступлений.
В первой исходной ситуации (выявление фактов обманных действий при решении вопроса о предоставлении кредита) устанавливают такие обстоятельства (задачи): изучение вида и условий кредитования и анализ нарушений с целью выявления признаков преступления; факультативно - хозяйственного положения или (и) финансового состояния.
Во второй исходной ситуации (заявления банков и иных кредиторов о незаконном получении кредита) решаются следующие задачи: установление условий и обстоятельств получения кредита, способа
совершения преступления, хозяйственного положения или (и) финансового состояния, факультативно -фактов обналичивания денежных средств, полученных в качестве кредита.
В третьей исходной ситуации (решение судов общей юрисдикции или арбитражных судов о взыскании кредиторской задолженности и уклонении от ее погашения) решаются следующие задачи: исследование
решений по делам, рассмотренным судами общей юрисдикции или арбитражными о взыскании кредиторской задолженности; доказывание злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности; исследование условий и обстоятельств получения кредита с целью проверки версии о незаконном его получении.
Процесс принятия решения при расследовании конкретного преступления незаконного получения кредита или злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности состоит в изучении информации, содержащейся в первичных материалах о преступлении, и выдвижении общих (общей) версий, которые очерчивают предмет (предметы) доказывания; в распознавании, на основе исходной информации, в конкретной ситуации содержания типовой и определении типового способа действия (комплекса следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий и иных мер); адаптация следователем типового способа действия к конкретным условиям деятельности (управленческим, социальным и т. д.).
Поводом к проведению проверки в порядке ст. 140 УПК РФ может служить заявление кредитора (руководителя кредитного учреждения или его представителя, уполномоченного на подачу данного заявления доверенностью юридического лица). Поводом также может служить рапорт судебного пристава-исполнителя об обнаружении признаков преступления в ходе исполнительного производства.
Перечень документов, которые должны быть приложены к данному заявлению (заявлению кредитора), состоит из:
- учредительных и регистрационных документов кредитора и должника;
- кредитного или иного договора, являющегося основанием возникшего обязательства;
- бухгалтерского баланса предприятия-должника, свидетельства о государственной регистрации права собственности на жилые (нежилые) помещения и иных документов, представленных заемщиком в момент рассмотрения кредитной заявки и обосновывающих возможность возврата кредита в срок и в соответствии с условиями заключенных договоров;
- решения арбитражного суда о признании лица должником по иску кредитора с отметкой суда о вступлении в законную силу;
- исполнительного листа (возвращенного судебным приставом-исполнителем ввиду невозможности его исполнения), а также постановлений о возбуждении и прекращении исполнительного производства.
В последующем в зависимости от конкретных обстоятельств дела правоохранительным органом (подведомственность ОБЭП МВД России) могут быть истребованы и другие документы, необходимые для принятия решения по сообщению о совершенном преступлении.
При этом, как показывает практика, кредиторы дополнительно представляют справки об имеющейся у должника на момент подачи заявления задолженности по всем обязательствам, полагая таким образом взыскать ее в полном объеме. Однако необходимо учитывать, что сумма кредиторской задолженности определяется судом в ходе искового производства и указывается в судебном акте. При возбуждении уголовного дела задолженность заново не определяется.
Процесс проведения проверки сообщения о совершенном преступлении (вне зависимости от состава преступления) занимает зачастую больший срок, чем предусмотрено законом, поскольку проведение проверочных мероприятий не укладывается в отведенный на это процессуальным законодательством срок.
Так, в соответствии со ст. 144 УПК РФ дознаватель, орган дознания, следователь, руководитель
следственного органа обязаны проверить сообщение о любом совершенном или готовящемся преступлении и принять по нему решение в срок не позднее трех суток со дня поступления указанного сообщения. При этом руководитель следственного органа, начальник органа дознания вправе по мотивированному ходатайству соответственно следователя, дознавателя продлить срок до 10 суток. При необходимости производства документальных проверок, ревизий, исследований документов, руководитель следственного органа по ходатайству следователя, а прокурор - по ходатайству дознавателя вправе продлить срок
до 30 суток с обязательным указанием на конкретные фактические обстоятельства, послужившие основанием для такого продления.
По итогам проверки может быть вынесено постановление об отказе в возбуждении уголовного дела. Однако, как показывает практика, данное постановление носит формальный характер, так как прокуратура, при достаточном на то основании, отменяет его, направляя дело на дополнительную проверку. При этом сроки проведения проверочных мероприятий зачастую продлеваются на несколько месяцев (материалы дела направляются на дополнительную проверку несколько раз).
В период проведения проверочных мероприятий подлежат вызову все лица, указанные в заявлении о совершенном преступлении, а также иные лица, которые могут прояснить ситуацию в отношении совершенного деяния.
При этом место совершения преступления определяется следующим образом: если злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности совершено путем бездействия, то место совершения- это место, исполнения должникомобязательства; если данное деяние совершено путем действия, то в этом случае местом его совершения является место, где виновным совершались активные действия по уклонению от погашения кредиторской задолженности путем сокрытия или отчуждения имущества юридического лица (место совершения незаконных сделок и т. д.).
После установления всех обстоятельств дела, свидетельствующих о наличии признаков состава преступления, предусмотренного ст. 177 УК РФ, выносится постановление о возбуждении уголовного дела.
На стадии расследования уголовного дела дознавателями органов Федеральной службы судебных приставов (подследственность в соответствии с пп. 1 п. 3 ст. 150, пп. 4 п. 3 ст. 151 УПК РФ), как показывает практика, производятся следственные действия, необходимые для получения доказательственной базы по уголовным делам о злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности, в частности: допросы подозреваемого, потерпевшего (руководителя кредитного учреждения или его представителя, уполномоченного доверенностью юридического лица), свидетелей, обыск в помещении должника, выемка и осмотр бухгалтерских и иных документов должника, производство судебно -бухгалтерской и иных экспертиз.
Таким образом, процесс привлечения лиц, виновных в злостном уклонении от погашения кредиторской задолженности, к уголовной ответственности представляет собой трудоемкий и долгий процесс, не гарантирующий кредиторам полного возмещения со стороны должника кредиторской задолженности, установленной судебным актом. Вместе с тем без проведения указанных действий невозможны ни привлечение виновных лиц к уголовной ответственности, ни проведение анализа состава рассматриваемого преступления с криминологических позиций, ни совершенствование системы мер, направленных на борьбу с подобными преступлениями [2].
ЛИТЕРАТУРА
1. http://www.dissercat.com/content/vidovava-metodika-po-rassledovanivu-nezakonnogo-polucheniva-bankovskogo-kredita-i-zlostnogo-
2. К.С. Арутюнян «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» Юридическая работа в кредитной организации 2011 № 1
