CC BY
5SOCIAL AND HUMAN SCIENCES
ECONOMIC SCIENCES
Научная статья УДК 338.24:004
https://doi.org/10.24412/2687-0185-2022-4-223-225 NIION: 2007-0083-4/22-204 MOSURED: 77/27-005-2022-04-403
Проблемы борьбы с операциями, использующими цифровые финансовые активы для легализации незаконно полученных доходов
Нодари Дарчоевич Эриашвили1, Владимир Иванович Абрамов2
1 Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя, Москва, Россия
2 Институт управления образованием Российской академии образования, Москва, Россия, wladimir. abramow@gm ail.com
Аннотация. Рассматриваются проблемы формирования единого цифрового поля мониторинга любых форм операций с цифровыми финансовыми активами, ориентированного на концентрацию под государственным контролем максимального объема финансовых ресурсов в экономике России и в экономиках других стран - членов ЕАЭС.
Ключевые слова: экономика, цифровые финансовые активы, мониторинг, информационная система
Благодарности: статья выполнена при поддержке Российского фонда фундаментальных исследований, проект N° 20-01000351 А.
Для цитирования: Эриашвили Н. Д., Абрамов В. И. Проблемы борьбы с операциями, использующими цифровые финансовые активы для легализации незаконно полученных доходов // Криминологический журнал. 2022. № 4. С. 223-225. https://doi.org/10.24412/2687-0185-2022-4-223-225.
Original article
Problems of combating transactions using digital financial assets to legalize illegally obtained income
Nodari D. Eriashvili1, Vladimir I. Abramov2
1 Moscow University of the Ministry of Internal Affairs of Russia named after V.Ya. Kikot', Moscow, Russia
2 Institute of Education Management of the Russian Academy of Education, Moscow, Russia,
wladimir. abramow@gm ail.com
Abstract. The problems of forming a single digital field for monitoring any form of transactions with digital financial assets, focused on the concentration of the maximum amount of financial resources under state control in the Russian economy and in the economies of other EAEU member countries, are considered.
Keywords: economics, digital financial assets, monitoring, information system
Acknowledgements: the article was supported by the Russian Foundation for Basic Research, project No. 20-010-00351 A.
For citation: Eriashvili N. D., Abramov V. I. Problems of combating transactions using digital financial assets to legalize illegally obtained income. Criminological Journal. 2022;(4):223-225. (In Russ.). https://doi.org/10.24412/2687-0185-2022-4-223-225.
В условиях построения цифровой экономики необходима реорганизация системы финансового мониторинга в отношении операций с цифровыми финансовыми активами, в особенности, реализуемыми с использованием цифрового рубля.
Необходимо сформировать цифровые информационные платформы, формирующие бесшовные информационные массивы по операциям, формализующим генерацию, хранение, передачу цифровых финансовых активов с выявлением участников (источников, цифровых посредников и конечных бенефициаров) финансово-хозяйственных цепочек при легализации незаконно полученных доходов [1; 2]. Фак-
тически необходимо на основе цифровизации реализовать политику повышения прозрачности любых форм финансовых операций [3; 4].
Динамичные изменения, вследствие быстро меняющихся условий в цифровых сегментах экономики России, определяют повышенные требования к информационно-вычислительным мощностям, поддерживающим процедуры мониторинга, и требуют эффективной координации работы различных финансово-банковских структур.
Такой подход актуализируется в условиях введения ЦБ РФ «цифрового рубля» на основе цифровых программно-аппаратных решений.
© Эриашвили Н. Д., Абрамов В. И., 2022
№ 4I2022
Criminological journal
223
СОЦИАЛЬНЫЕ И ГУМАНИТАРНЫЕ НАУКИ ЭКОНОМИКА
ИСТОРИЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ УЧЕНИИ
Учебник. 351 с. Гриф НИИ образования и науки Гриф МУМЦ «Профессиональный учебник» Гриф МНИЦ Судебной экспертизы и исследований А. В. Минаков
А.В. Минаков
История экономических учений
УЧЕБНИК
Обобщен теоретический и методологический материал для всестороннего системного представления об истории экономических учений. Учебник состоит из десяти глав, каждая из которых посвящена определенному направлению экономического знания, приобретаемого научным миром на конкретный момент времени, в рамках конкретной исторической эпохи (эпох).
Раскрыты предпосылки, основные концептуальные положения, а также причины потери лидерства среди представителей экономического сообщества каждой конкретной экономической школы, ученого или мыслителя. Рассмотрены ключевые особенности развития российской экономической мысли. Теоретические вопросы иллюстрируются историческим фактологическим материалом, а также примерами из реальной практики экономического развития.
Цифровой рубль будет иметь форму уникального цифрового кода, который будет храниться на специальном электронном кошельке, а передача цифрового рубля от одного пользователя к другому будет происходить в виде перемещения цифрового кода с одного электронного кошелька на другой [5].
Авторами предлагается сетецентрическая консолидация систем контроля различных операций в отношении генерации, хранения, передачи цифровых финансовых активов (выявление источников, цифровых посредников и конечных бенефициаров) с учетом существующих и новых форм цифровых финансовых объединений, включая операции с криптовалютами. Здесь необходима аналитическая мультиагентная структуризация финансово-хозяйственных связей отдельных источников, цифровых посредников и конечных бенефициаров операций с криптовалютами, в перспективе: построение интегрированной системы мониторинга и контроля с использованием агент-ного моделирования оборота любых форм цифровых финансовых активов, обращающихся на рынках как с использованием цифрового рубля, так и обычных безналичных платежных транзакций, с учетом предполагаемого итогового эффекта антикриминального оздоровления для всей экономики России.
Перечисленные меры должны дать эффект улучшения наблюдаемости в отношении генерации, хранения, передачи цифровых финансовых активов участников финансово-хозяйственных цепочек при легализации незаконно полученных доходов. Эти меры должны быть реализованы на основе более четкого, чем есть сейчас, упорядочения формализованных отношений «финансовый мониторинг — предприятия», уточнения юридически закрепленных полномочий и установления зон ответственности правоохранительных и контролирующих органов в экономике России и в экономиках других стран -членов ЕАЭС.
В сложившихся условиях необходимо формирование единого цифрового поля мониторинга любых форм операций с цифровыми финансовыми активами, ориентированного на концентрацию под государственным контролем максимального объема финансовых ресурсов в экономике России и в экономиках других стран - членов ЕАЭС. Это можно реализовать с использованием принципов мультиа-гентного моделирования для структуризации финансово-хозяйственных связей агентных единиц и
224
Криминологический журнал
№ 4/2022
SOCIAL AND HUMAN SCIENCES
ECONOMIC SCIENCES
их групп (кластеров) в рамках распределенного кластера источников, цифровых посредников и конечных бенефициаров операций с цифровыми финансовыми активами.
Список источников
1. Цифровой рубль // URL://www.cbr.ru/fintech/dr/
2. Дубровин С. В., Глушков А. И., Казанцев С. Я. и др. Основы теории криминалистической верификации // Государственная служба и кадры. 2022. № 3. С. 150-157.
3. Логинов Е. Л. Атомный энергопромышленный комплекс в цифровой энергетике: стратегические тренды в посткризисный период // Национальные интересы: приоритеты и безопасность. 2012. Т. 8. № 28 (169). С. 2-10.
4. Шкута А. А. Искусственный интеллект в органах госмониторинга // Государственная служба. 2017. Т. 19. № 5 (109). С. 24-29.
5. ЦБ разъяснил, как будут вводить в оборот цифровой рубль // URL://https://tass.ru/ekonomika/ 15812503.
References
1. Digital Ruble // URL://www.cbr.ru/fintech/dr/
2. Dubrovin S. V., Glushkov A. I., Kazantsev S. Ya. et al. Fundamentals of the theory of forensic verification // State service and personnel. 2022. No. 3. Р. 150-157.
3. Loginov E. L. Nuclear power industry complex in digital energy: strategic trends in the post-crisis period // National interests: priorities and security. 2012. Vol. 8. No. 28 (169). Р. 2-10.
4. Shkuta A. A. Artificial intelligence in state monitoring bodies // State Service. 2017. Vol. 19. No. 5 (109). Р. 24-29.
5. The Central Bank explained how the digital ruble will be put into circulation // URL://https://tass.ru/eko-nomika/15812503.
Информация об авторах
Н. Д. Эриашвили — профессор кафедры гражданского и трудового права, гражданского процесса Московского университета МВД России имени В.Я. Кикотя, профессор кафедры частного права Государственного университета управления, доктор экономических наук, кандидат юридических наук, кандидат исторических наук, профессор, лауреат премии Правительства Российской Федерации в области науки и техники;
В. И. Абрамов — исполняющий обязанности директора Института управления образованием Российской академии образования, кандидат экономических наук.
Information about the authors
N. D. Eriashvili — Professor of the Department of Civil and Labor Law, Civil Procedure, Moscow University of the Ministry of Internal Affairs of Russia named after V.Ya. Kikot', Professor of the Department of Private Law of the State University of Management, Doctor of Economic Sciences, Candidate of Legal Sciences, Candidate of Historical Sciences, Professor, Laureate of the Prize of the Government of the Russian Federation in the field of science and technology;
V. I. Abramov — Acting Director of the Institute of Education Management of the Russian Academy of Education, Candidate of Economic Sciences.
Вклад авторов: все авторы сделали эквивалентный вклад в подготовку публикации. Авторы заявляют об отсутствии конфликта интересов.
Contribution of the authors: the authors contributed equally to this article. The authors declare no conflicts of interests.
Статья поступила в редакцию 18.11.2022; одобрена после рецензирования 01.12.2022; принята к публикации 05.12.2022.
The article was submitted 18.11.2022; approved after reviewing 01.12.2022; accepted for publication 05.12.2022.
№ 4/2022
Criminological journal
225
