CC BY
70
7. УГОЛОВНЫЙ ПРОЦЕСС (СПЕЦИАЛЬНОСТЬ 12.00.09)
7.1. ПРИМЕНЕНИЕ СПЕЦИАЛЬНЫХ ПОЗНАНИЙ ПО ПРЕСТУПЛЕНИЯМ, СВЯЗАННЫМ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАСТИКОВЫХ КАРТ
Берова Джульетта Михайловна, д-р юрид. наук, доцент. Должность: заместитель начальника по учебной и научной работе. Место работы: Северо-Кавказский институт повышения квалификации. Филиал: Краснодарский университет МВД России, г.Нальчик. Email: [email protected]
Гаужаева Виктория Александровна, канд. юрид. наук. Должность: старший преподаватель. Место работы: Северо-Кавказский институт повышения квалификации. Филиал: Краснодарский университет МВД России, г.Нальчик. Подразделение: кафедра специально-технической подготовки. E-mail: [email protected]
Аннотация: В статье освещаются вопросы распространения пластиковых карт на территории Российской Федерации и возрастание числа преступлений, связанных с использованием этого финансового инструмента. Авторы приходят в выводу о важном значении в расследовании данной группы преступлений своевременного применения специальных познаний, обосновывая свое мнение специфичностью объектов, направляемых на экспертизу в сочетании с использованием возможностей традиционных исследований. в числе наиболее характерных экспертиз авторами называются: судебно-бухгалтерская, технико-криминалистическая экспертиза документов и поддельных карт, дактилоскопическая, портретная. Получение объектов для проведения экспертных исследований осуществляется посредством проведения трех основных следственных действий: осмотра места происшествия, обыска (личного или по месту жительства) или выемки. В ходе данных следственных действий особое внимание должно быть уделено изъятию любых свидетельств совершения преступления: записей средств видеофиксации, чеков, самих пластиковых карт, следов рук. Особое внимание уделяется характеристикам пластиковых карт и средств их защиты от подделок, как основных объектов исследования. Указывается, что к числу средств защиты карты, именуемой реквизитами, отнесены на разных картах следующие реквизиты и их совокупности: графическая запись; эмбоссирование; штрих-коды; кодирование на магнитной полосе; чип; лазерная запись. В отношении каждой из рассматриваемых экспертиз приводятся особенности производства и вопросы, которые можно разрешить посредством их проведения. Иное применение специальных познаний возможно в рамках консультативной деятельности по необходимости изъятия тех или иных объектов, а также возможных способов совершения преступления при изучении поддельной банковской карты.
Ключевые слова: пластиковые карты, экспертиза, специальные познания, банковские карты.
THE APPLICATION OF SPECIAL KNOWLEDGE ON CRIMES RELATED TO THE USE OF PLASTIC CARDS
Berova Dzhulyetta Mikhailovna, Dr of law, associate professor. Position: Deputy Chief on educational and scientific work. Place of employment: North-Caucasian Advanced Training Institute. Branch: Krasnodar University of MIA Russia, Nalchik.
Gauzhaeva Victoria Aleksandrovna, PhD at law. Position: senior lecturer. Place of employment: North-Caucasian Advanced Training Institute. Branch: Krasnodar University of MIA Russia, Nalchik. Department: special technical training chair.
Annotation: The article highlights the issues of proliferation of plastic cards on the territory of the Russian Federation, and the increase in the number of crimes related to the use of this financial instrument. The authors come to the conclusion about the importance of this group in the investigation of crimes timely application of special knowledge, basing his opinion specificity of objects sent for examination in conjunction with the use of traditional research opportunities. Among the most typical examinations authors call: forensic accounting, technical and forensic examination of documents and counterfeit cards, fingerprint, portrait. Receiving facilities for the expert studies carried out through three main investigative steps: crime scene investigation, search (personal or community) or a recess. In the course of these investigative actions, special attention should be paid to the withdrawal of any evidence of the commission of the crime: records videofiksatsii funds, checks, cards themselves, the next hand. Particular attention is paid to the characteristics of plastic cards and their means of protection against counterfeiting, as the main objects of study. Indicates that among the remedies card, called the requisites attributed to different maps the following details and their combination: a graphical record; embossing; barcodes; encoding a magnetic stripe; chip; laser writing. For each of expertise are considered especially production and issues that can be resolved by their conduct. Otherwise the application of special knowledge possible within the advisory activities necessary exemption of certain objects, as well as possible ways of committing a crime in the study of fake credit card.
Keywords: plastic cards, expertise, special knowledge, bank cards.
В наши дни пластиковая карточка стала необходимым атрибутом современного человека. Она широко используется для оперативного получения наличных средств в любое время суток, осуществления безналичных расчетов при оплате различных услуг или товаров. По оснащенности банкоматами Россия вышла на одно из первых мест в Европе и сейчас занимает лидирующие позиции. Пластиковые банковские карты стоят на первом месте по востребованности банковских услуг, хотя доля зарплатных карт составляет 89% [1, с.56-58]. Это означает, что лицо "усредненного владельца" [2, с.149-150] пластиковых карт меняется. Если ранее держатели карт в своем относительно узком кругу, как правило, знали для чего предназначен этот продукт и как его использовать, то сейчас, в эпоху преобладания зарплатных карт в число его пользователей попали рабочие промышленных предприятий, пенсионеры, работники бюджетных структур, не соблюдающие даже очевидные правила безопасности их использования. В результате этого многие категории граждан находятся в группе риска, являясь объектами
ПРИМЕНЕНИЕ СПЕЦИАЛЬНЫХ ПОЗНАНИЙ ПО ПРЕСТУПЛЕНИЯМ
Берова Д.М. Гаужаева В.А.
преступных посягательств именно в этом сегменте общественных отношений.
Раскрывая для себя возможности пластиковых карт, многие осуществляют с их помощью расчеты, что мотивируется удобством, практичностью, экономией времени и денег. Время экономится за счет отсутствия необходимости посещения большого количества организаций, сугубо бюрократического толка, не перестроившихся на новую волну. Деньги экономятся за счет отсутствия комиссионных на большинство платежей. В дороге и долгих поездках (например, туристических поездках, при покупке автомобиля в другом городе) многих привлекает отсутствие необходимости держать при себе крупные суммы наличных денег, постоянно переживая об их сохранности и собственной безопасности, которые в случае надобности, можно снять в городской черте, где, как правило, расположено достаточное количество банкоматов, либо произвести оплату непосредственно картой.
Анализ следственной практики показывает, что посягательства связанные с использованием пластиковых карт редко относятся к категории латентных преступлений. Вместе с тем, доказательственная база формируется на основе тщательного документирования преступных действий [3, с.48-51]. Лицо, ведущее расследование и органы дознания должны следовать цели выявления доказательств, большей частью самих поддельных пластиковых карт, средств их изготовления, визуальных свидетельств, документов, иллюстрирующих ведение банковского учета, электронных документов, фотографий со стоп-кадров, распечаток смс-сообщений с мобильного банка.
В подавляющем большинстве случаев для обеспечение грамотного изъятия с места происшествия или в рамках выемки файлов видеозаписи требуется участие специалистов, которые осуществляются процесс технического изъятия. В качестве специалистов выступают представители службы технической поддержки торговых центров, павильонов, магазинов и других объектов, где установлены средства видеофиксации, сотрудники центров автоматической фиксации административных правонарушений, операторы и специалисты, обеспечивающие системы "Безопасный город" и другие. Их основная задача состоит как к изъятии необходимых файлов, так и в проведении консультаций по особенностям фиксации информации в файлах, например, об их продолжительности, схеме систематизации, особенностям просмотра и так далее. При изъятии традиционных следов требуется помощь специалиста-криминалиста, его предварительные в текущие консультации.
В расследовании подобных уголовных дел особое место занимают экспертные исследования. В соответствии со ст.74 УПК РФ заключение и показания эксперта допускаются в качестве доказательства. Следственная и судебная практика по преступлениям, связанным с использованием пластиковых карт может считаться вполне устоявшейся, вместе с тем, существует несколько точек зрения на необходимость или обязательность проведения экспертных исследований по делам этой категории. Необходимо отметить, что составы преступлений имеют совершенно различный комплекс образующихся следов. По этой причине сформировать общий перечень экспертных исследований, которые могут быть проведены по категории в целом, представляет некоторую сложность. Мы поста-
рались высказать здесь некоторые обобщения и охарактеризовать наиболее характерные исследования.
Экспертизой является назначенное в соответствии с требованиями законодательства и осуществляемое в процессуальной форме, им установленной, исследование вещественных доказательств, материалов, объектов, обстоятельств, проводимое на основании мотивированного решения органа расследования или суда не заинтересованным в исходе дела лицом, сведущим в науке, технике, искусстве или ремесле для составления обоснованного заключения по специальным вопросам, возникающим при расследовании и разрешении уголовного дела по существу [4, с.3].
Приведенная выше дефиниция является собирательной по отношению к наиболее значимым чертам экспертизы, рассматриваемой в качестве следственного действия, и в наибольшей степени раскрывает ее сущность. Необходимость установления фактических данных, сведений, имеющих значение для дела и составляет фактические основания назначения экспертизы в рамках предварительного расследования преступлений, связанных с пластиковыми картами.
Экспертные исследования может проводить только лицо, имеющее необходимые специальные познания. В этой связи следует обратить внимание на некоторые проблемы производства экспертных исследований до возбуждения уголовного дела. Следует согласиться с мнением, что существовавшая система уголовно-процессуальных норм, регулировавших проверочную деятельность в стадии возбуждения уголовного дела, не позволяла с достаточной степенью точности ответить на вопрос о возможности производства судебной экспертизы до вынесения постановления о возбуждении уголовного дела [5, с.20-21]. В законе имела место не совсем удачная формулировка о возможности «назначения» экспертизы, но не о ее производстве, в связи с чем, экспертизы до возбуждения уголовного дела вообще не проводились.
Окончательное решение было принято законодателем в марте 2013 года, когда в ст. 144 Уголовно-процессуального кодекса появилось указание на то, что "при проверке сообщения о преступлении" следователь, дознаватель, орган дознания, руководитель следственного органа вправе наряду с иными действиями, направленными на проверку, получать образцы для сравнительного исследования, истребовать и изымать предметы, назначать судебную экспертизу, принимать участие в ее производстве и получать заключение эксперта в разумный срок...»*.
Получение объектов для проведения экспертных исследований осуществляется посредством проведения трех основных следственных действий: осмотра места происшествия, обыска (личного или по месту жительства) или выемки. В ходе данных следственных действий особое внимание должно быть уделено изъятию любых свидетельств совершения преступления: записей средств видеофиксации, чеков, самих пластиковых карт, следов рук.
По результатам проведения данных следственных действий и предварительного исследования объектов могут быть назначены различные судебные эксперти-
* Федеральный закон от 04.03.2013 №23-Ф3 «О внесении изменений в статьи 62 и 303 Уголовного кодекса Российской Федерации и Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации»: офиц. текст // Собрание законодательства РФ. 04.03.2013. №9. ст. 875.
зы, в числе которых: судебно-бухгалтерская, технико-криминалистическая экспертиза документов и поддельных карт, дактилоскопическая, портретная.
Судебно-бухгалтерская экспертиза одна из наиболее часто назначаемых экспертиз, так как бухгалтерский учет является одной из основных форм отражения движения денежных средств и материальных ценностей и должен сопровождать любую финансовую операцию, в том числе совершенную с использованием пластиковой карты. Вопросы, возникающие в ходе расследования в области бухгалтерского учета можно систематизировать по нескольким направлениям, определяемым задачами этой экспертизы по установлению движения, частоты встречаемости операций по счету, сопоставлению доходов и расходов денежных средств и т.д. При этом, с данными банковского учета могут сопоставляться сведения, даваемые в рамках предварительного расследования показаний.
Наиболее часто в рассматриваемой нами области совершаются различные виды мошенничеств с пластиковыми картами. Развитую классификацию таких преступных действий предлагает Д.Н. Ветров [7, с.46]. Он указывает на возможность использования найденной или украденной карточки для оплаты товаров или выполнения операций с помощью банкоматов; подделки пластиковой карты или получение оттисков подлинной или поддельной карты; незаконное получение пластиковых карт или мошенничество с еще неполученными; заявления о выдаче карт взамен утраченных и другие. Именно от этой группы действий несут основной ущерб банки-эмитенты.
Пластиковые карты необходимо идентифицировать со счетом держателя, для этого лицевая и оборотная стороны карты снабжаются информативными реквизитами. На лицевой стороне располагается имя владельца карты; ее номер, привязанный к номеру банковского счета; наименование банка и цифровое обозначение отделения банка; вид используемой системы платежей; голограмма или иное обозначение платежной системы; срок пользование картой. Обратная снабжена магнитной полосой и иногда подписью владельца. К числу средств защиты карты, именуемой реквизитами, отнесены на разных картах следующие реквизиты и их совокупности: графическая запись; эм-боссирование; штрих-коды; кодирование на магнитной полосе; чип; лазерная запись. Все карты в зависимости от назначения делятся на простые, дисконтные, дебетовые и кредитные. Карты подделывают различными способами, однако способы подделки должны является предметом отдельного исследования, так как крайне многочисленны и меняются в зависимости от способностей преступника.
В случае изъятия поддельной карты необходимо назначить технико-криминалистическую экспертизу [8, с.98-105], на разрешение которой поставить вопросы: изготовлена ли представленная на исследование карта (указать ее идентификационные данные) предприятиями данной платежной системы (указать, какой именно); если нет, то каким способом она изготовлена и с использованием каких материалов она выполнена; изготовлена ли данная пластиковая карта на оборудовании, изъятом у подозреваемого. Одновременно эксперту должны быть представлены образцы подлинных карт, которые можно изъять у предприятия-изготовителя путем проведения выемки.
Следы рук подозреваемого могут быть изъяты непосредственно с пластиковой карты в целях исследования и установления его личности. Фаланги пальцев и
ладонь покрыты папиллярными линиями, наряду с которыми в следах обнаруживаются и иные признаки рельефа кожи, речь идет о флексорных линиях, морщинах и порах.
Диагностические задачи позволяют:
- определять, какими пальцами какой руки (правой или левой) оставлены следы; об этом можно судить не только в случае, когда налицо все или большинство отпечатков пальцев, но и по отдельным пальцевым следам, оставленным на месте происшествия;
- делать вывод о поле и возрасте лица, оставившего следы, с учетом величины, ширины папиллярных линий и расстояний между ними. В частности, по количеству папиллярных линий, умещающихся на единице длины (0,5 см), приблизительно устанавливается возраст человека;
- устанавливать отдельные физические и иные данные о лице, оставившем пальцевые отпечатки (приблизительно рост, строение кисти руки, наличие посторонних предметов: колец, перчаток и др.) Так, следы кожаных перчаток могут нести информацию о структуре поверхности кожи, характере швов и повреждений;
- выявлять примерное количество лиц, находившихся на месте происшествия, а так же определять, не совершены ли преступления в разных местах одним и тем же лицом;
- проводить анализ отдельных элементов механизма преступления на основе взаиморасположения следов пальцев рук, их локализации на различных предметах и на основании некоторых других признаков. Такой анализ направлен не только на выявление картины поведения преступника на месте происшествия (к примеру, каким образом преступник касался интересующих следствие предметов), но и на проверку показаний лиц, причастных к преступлению.
Идентификационные задачи дают возможность:
- установить не оставлен ли след пальца руки, реже ладони, обнаруженной в определенном месте данным лицом. Однако нельзя исключить и того обстоятельства, что эти следы могут быть оставлены и вне связи с расследуемым преступлением. При экспертном или предварительном отождествлении выявляется совпадение как общего строения папиллярных узоров, так и частных признаков. Ранее отмечалось, что математическими расчетами доказано - наличие 12-17 совпадений деталей (частных признаков) в следе пальца руки с несомненностью позволяет устанавливать тождество.
В настоящее время под воздействием научно-технического прогресса в существенной степени выросли возможности криминалистической экспертизы в целом и ее разновидностей в частности: в значительной степени расширился круг исследуемых объектов и применяемых для исследований, имеющих научное обоснование методов и средств, которые способствуют решению стоящих перед экспертами-криминалистами задач следственной и судебной практики.
С помощью экспертизы веществ и материалов в настоящее время решается комплекс задач, которые могут быть сгруппированы по целевому признаку: это обнаружение микроколичества вещества на пластиковой карте; установление его принадлежности к одному из представленных на исследование образцов, непринадлежности ни к какому-либо, определение природы вещества; распознание источника его происхождения
ПРИМЕНЕНИЕ СПЕЦИАЛЬНЫХ ПОЗНАНИЙ ПО ПРЕСТУПЛЕНИЯМ
Берова Д.М. Гаужаева В.А.
и идентификация целого по микрочастицам, когда пластиковая карта содержит части других карт.
С помощью портретной экспертизы могут быть установлены: личность преступника, фактические обстоятельства, имеющие существенное значение для раскрытия и расследования преступления, а также для розыска преступников и других лиц.
По рассматриваемой нами категории преступлений в ходе портретной экспертизы чаще всего решается задача установления одно и то же или разные лица изображены на представленных фотоснимках и материалах видеофиксации, изъятых в рамках выемки с ви-деозаписывающих устройств камер видеонаблюдения в общественных местах, например, в магазине, где расплачивались поддельной картой, а также размещенных внутри банкомата, где наиболее часто используют пластиковые карты. При отсутствии таковых могут использоваться устройства, расположенные в помещении торгового центра, учебном заведении или ином объекте, однако необходимо понимать, что дальность полученных таким образом снимков будет выше, а качество, соответственно ниже. Методика криминалистической портретной экспертизы - это система методов, приемов и технических средств, определяющая содержание и последовательность решения задач портретной экспертизы.
В рамках проведения экспертизы устанавливаются получившие отображение в портрете элементы и признаки внешности, необходимые для достоверной оценки результатов сравнения при их совпадении или различии у сравниваемых лиц. Индивидуальность лица того или иного лица изучается с учетом частоты встречаемости признаков. Суть исследования сводится к сравнению элементов и признаков внешности идентификационного характера, которые выявлены у сравниваемых лиц.
Таким образом, наиболее характерными экспертизами по преступлениям, связанным с использованием пластиковых карт являются судебно-бухгалтерская, технико-криминалистическая экспертиза документов и поддельных карт, дактилоскопическая, портретная. Иное применение специальных познаний возможно в рамках консультативной деятельности по необходимости изъятия тех или иных объектов, а также возможных способов совершения преступления при изучении поддельной банковской карты.
Список литературы:
1. Зубова, М.Н. Правовые риски, связанные с пластиковыми картами / М.Н. Зубова, О.Г. Коваленко. // Вектор науки Тольяттинского государственного университета. Серия: Экономика и управление. - 2013. -№ 1 (12). - С. 56-58.
2. Менжулин Р.В. Меры безопасности при пользовании банковской пластиковой картой / Р.В. Менжулин // Информация и безопасность. - 2009. - Т.12. - №1. -С.149-150.
3. Бураева, Л.А. Преступления, совершаемые с использованием банковских платежных карт: проблемы возбуждения уголовного дела / Л.А. Бураева // Исторические, философские, политические и юридические науки, культурология и искусствоведение. Вопросы теории и практики. - 2014. - №10-3 (48). - С. 48-51.
4. Петрухин, И. Л. Экспертиза как средство доказывания в советском уголовном процессе / И. Л. Петру-хин. - М., 1964. С. 3.
5. Орлов, Ю. К. Возможно ли производство судебной экспертизы в стадии возбуждения уголовного дела? / Ю. К. Орлов // Законность. - 2003. - №9. - С. 20-21.
6. Ветров Д.Н. Предупреждение хищений при использовании пластиковых денег в современной банковской системе (криминологические проблемы). Дисс. канд. юрид. наук: 12.00.08., М., 1998, с. 46.
7. Анчабадзе, Н.А. О совершенствовании практики криминалистической экспертизы пластиковых карт / Н.А. Анчабадзе, В.А. Куцевол, Е.С. Попов // Судебная экспертиза. - 2013. - №1 (33). - С.98-105.
8. Каторгина Н.П., Логвинец Е.А. Актуальные вопросы классификации форм использования специальных знаний // Пробелы в российском законодательстве. -2013. - №5.
9. Мещерякова А.А. Возможности комплексного исследования пластиковых платёжных документов // Черные дыры в Российском законодательстве. - 2011. - №1.
