CC BY
27
Проблемы экономики и юридической практики
4'2018
16. КРИМИНАЛИСТИКА; СУДЕБНО-ЭКСПЕРТНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ; ОПЕРАТИВНО-РОЗЫСКНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ (СПЕЦИАЛЬНОСТЬ 12.00.12)
16.1. ОСОБЕННОСТИ ОТРАЖЕНИЯ МЕР ПО СОКРЫТИЮ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШЕННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАСТИКОВЫХ БАНКОВСКИХ КАРТ В СЛЕДОВОЙ КАРТИНЕ
Гаужаева Виктория Александровна, канд. юрид. наук, доцент кафедры специально-технической подготовки Место работы: Северо-Кавказский институт повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России
Прокофьева Елена Васильевна, канд. физ.-мат. наук, старший преподаватель кафедры криминалистической деятельности учебно-научного комплекса экспертно-криминалистической деятельности Место работы: Волгоградская академия МВД России
Аннотация: настоящая статья посвящена анализу мер по сокрытию преступлений, совершенных с использованием банковских пластиковых карт и участия в их совершении определенных лиц; установлению зависимости между действиями преступников и следами, остающимися на месте совершения обозначенной группы преступлений. В качестве методов были избраны изучение нормативно-правовых актов, регламентирующих использование различных банковских продуктов, в том числе пластиковых банковских карт, процессуальных документов, включающих в себя следовой картины на месте происшествия по преступлениям, совершенным с использованием пластиковых банковских карт, сравнительный анализ.
Изучение действий по сокрытию преступлений, совершенных с использованием банковских пластиковых карт и зависимости между этими действиями и механизмом следообразования на месте происшествия имеет большое значение для практических работников, осуществляющих расследование этой группы преступлений.
Ключевые слова: банкомат, пластиковые карты, банковские карты, меры сокрытия преступлений, следы на месте происшествия.
FEATURES OF REFLECTING MEASURES TO CONCEAL CRIMES COMMITTED USING PLASTIC BANK CARDS IN THE TRAIL PICTURE
Gauzhaeva Victoria A., PhD in law, associate professor of special and technical training department
Work place: the North-Caucasian Advanced Training Institute (branch) of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia
Prokofeva Elena V., PhD in Physics and Mathematics, senior lecturer of the chair of criminalistics activity of educational and scientific complex of forensic activities
Work place: Volgograd Academy of the Ministry of Internal Affairs of Russia
Annotation: this article is devoted to the analysis of measures to conceal crimes committed with the use of bank plastic cards and the participation of certain persons in their execution; the establishment of a relationship between the actions of criminals and traces remaining at the scene of the designated group of crimes.
As methods, the study of regulatory legal acts regulating the use of various banking products, including plastic bank cards, procedural documents including a trace pattern on the scene of crimes committed using plastic bank cards, comparative analysis was selected as methods.
The study of actions to conceal crimes committed using bank plastic cards and the relationship between these actions and the mechanism of follow-up on the scene is of great importance for practitioners investigating this group of crimes. Keywords: ATM, plastic cards, bank cards, concealment measures, traces on the scene.
Гаужаева В. А., ОСОБЕННОСТИ ОТРАЖЕНИЯ МЕР ПО СОКРЫТИЮ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШЕННЫХ Прокофьева Е. В. С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАСТИКОВЫХ БАНКОВСКИХ КАРТ В СЛЕДОВОЙ КАРТИНЕ
Безналичные расчеты стали неотъемлемой частью нашей жизни. Многие предприятия, организации переходят на безналичную систему оплаты, что существенно расширят круг потребителей такого банковского продукта, как пластиковые карты и отчасти оптимизирует экономику регионов [1, с.68-72].
Правоприменительной практике известны многочисленные примеры совершения преступлений с использованием платежных банковских карт. Они разносторонне изучаются в научной литературе, предлагаются различные классификации этих преступных посягательств. Представляется, что количество преступлений, совершаемых с использованием банковских карт, до поиска адекватных мер их защиты от посягательства в ближайшее время будет увеличиваться. Надлежит не только обобщить и проанализировать практику расследования данных видов преступлений, но и разработать, и предложить практическим работникам максимально развернутую методику их расследования и тактику выполнения базовых следственных действий, рекомендации по проведению оперативно-розыскных мероприятий и вовлечению их результатов в уголовный процесс [2, с.224-225].
Способ совершения любого преступления связан с последовательным прохождением стадий от подготовки к совершению преступления. Меры, принимаемые преступником для разрешения этих задач неизменно оставляют идеальные и материальные следы. Процесс совершения преступления неразрывно связан и с процессом сокрытия совершения преступлений, совершенных с использованием пластиковых банковских карт. Сокрытие может состоять в действиях, направленных на сокрытие факта совершения преступления и на сокрытии причастности к его совершению определенного лица.
Взаимосвязи между избранным способом совершения преступления на стадии сокрытия преступления и механизмом следообразования в преступлениях, связанных с использованием банковских пластиковых карт являются предметом нашего исследования.
Действия по сокрытию факта совершения преступления могут включать:
- выбор времени совершения кражи, мошенничества так, чтобы факт пропажи или временного отсутствия карты потерпевшим не был замечен или длительное время обнаружен;
- использование для получения информации о карте и ее владельце устройств, не вызывающих у потерпевшего подозрений (например, устройство, используемое в качестве терминала и параллельно передающее информацию);
- имитация внешнего вида карты, отказ от использования в преступных целях «белого пластика», то есть поддельных карт, на которых записана только информация, как привлекающих внимание;
- тщательная маскировка оборудования, применяемого для производства поддельных пластиковых карт, размещение «производств» за пределами городской черты или в городе, но не в жилом фонде (например, в гаражах, подвальных помещениях) и т.д.
Действия по сокрытию факта участия в совершении преступления определенного лица могут включать:
- использование для передачи сообщений потерпевшему телефонных номеров и электронных адресов, зарегистрированных на подставных лиц;
- применение мер маскировки внешности при использовании для обналичивания банкоматов или для осуществления платежей терминалов [3, с. 283-285];
- воздействие разного рода на средства визуального контроля, находящиеся внутри устройств и снаружи;
- использование поддельных документов при оформлении карты и т.д.
Вопросы, связанные с механизмом следообразования в преступлениях рассматриваемой группы преимущественно связаны с информацией, получаемой из документальных источников официального характера. Важное значение имеет взаимодействие между различными службами и подразделениями в ходе проведения доследственной проверки материалов о преступлениях, совершенных с использованием пластиковых банковских карт [4, с.189-190]. Любое преступление, сопряженное с транзакцией, оставляет «электронный след», так как каждая операция с картой фиксируется в банковских документах.
Вместе с тем, встречаются и иные следы, о которых мы также считаем возможным упомянуть. В целом следовая картина выглядит следующим образом:
1. Стандартный набор следов: рук на самих картах, предметов, внутри которых карты хранились, на частях банкомата; обуви снаружи и внутри помещения, если таковое имелось на подступах к уличному банкомату;
2. Регистрационные документы интересующих организаций, прежде всего, банков, сопровождающие перемещение денежных средств, документы бухгалтерского и банковского учетов, позволяющие установить цепочку их движения;
3. Так называемые «идеальные следы», то есть сведения, которые становятся достоянием лица, ведущего расследование после их оглашения лицом, в памяти которого эта информация содержалась (как правило, это свидетели, потерпевшие); характеристики личности преступников;
4. Материалы видеозаписей, используемых для отслеживания пользователя карты, например, средств видеофиксации как с самого банкомата, так и установленных охраной торговых центров, учебных заведений, магазинов;
5. Распечатки смс-сообщений и телефонных звонков, поступающих на номер держателя карты о ее блокировке, активации и т.д., в том числе поступающие в автоматическом режиме, как, например, сообщения об операциях с картой, поступающие при подключении услуги «мобильный банк», когда банковская карта, как правило, действующая в рамках «зарплатного» проекта, находится в прямом взаимодействии с номером телефона владельца карты. Терминалы также могут сигнализировать их владельцу о состоянии, сбоях и т.п., что отображается через специальный софт на мобильных устройствах;
6. Набор следов, связанных с изготовлением карт: заготовки и обрезки пластика, магнитной ленты, чипы, материалы для окраски текста на карте и т.д.
7. Микрообъекты [5, с.43-46].
Основная масса изъятых объектов в дальнейшем направляется на исследования в рамках различных видов судебных экспертиз [6, с.102-105] и становятся доказательством в уголовном процессе [7, с.179-184].
Взаимосвязь этих элементов криминалистической характеристики представляют, прежде всего, практический интерес. «Следообразующими» являются любые действия преступника. Понимание их корреляционных связей является залогом успеха расследования, а работа по оптимизации законодательства будет способствовать наращиванию темпов борьбы в современными проявлениями преступности [8, с.34].
Статья проверена программой «Антиплагиат». Оригинальность 87,94%.
Проблемы экономики и юридической практики
4'2018
Список литературы:
1. Токбаев А.А. Инновационный механизм оптимизации процессов управления в региональных социально-экономических системах // Вопросы экономики и права. 2013. №59. С. 68-72.
2. Гутиева И.Г. Некоторые уголовно-процессуальные положения конституционности получения результатов оперативно-розыскной деятельности // Евразийский юридический журнал. 2017. № 9 (112). С. 224-225.
3. Бураева Л.А., Гаужаева В.А., Борсов А.И. О некоторых вопросах организации раскрытия и расследования преступлений, объектами посягательств которых являются банкоматы и платежные терминалы, на первоначальном этапе // Пробелы в российском законодательстве. 2016. № 8. С. 283-285.
4. Кушхов Р.Х., Куашев А.А. Взаимодействие следователя (дознавателя) с органами дознания при рассмотрении материалов до-следственной проверки и возбуждения уголовного дела // Евразийский юридический журнал. 2017. № 10 (113). С. 189-190.
5. Бачиева А.В., Аккаева Х.А. К вопросу о микрообъектах и их исследовании / В сборнике: Судебная экспертиза: прошлое, настоящее и взгляд в будущее: материалы всероссийской научно-практической конференции (Санкт-Петербург, 02-03 июня 2016 г.). - Санкт-Петербург: Санкт-Петербургский университет МВД России. 2016. С. 43-46.
6. Карданов Р.Р., Отаров А.А. Место судебной экспертизы в системе криминалистики // Вестник Краснодарского университета МВД России. 2016. № 1 (31). С. 102-105.
7. Рясов А.А., Уваров Н.А. К вопросу о природе вещественных доказательств в уголовно-процессуальном праве и криминалистике / В сборнике: Криминалистика: актуальные вопросы теории и практики: сборник научных трудов участников Международной научно-практической конференции. (Ростов-на-Дону, 07 июня 2018 г.). - Ростов-на-Дону: Ростовский юридический институт МВД РФ. 2018. С. 179-184.
8. Курдюк Г.П., Урумов А.В. Российское законодательство: современное состояние и перспективы развития: учеб.пособие. -Краснодар: Краснодарский университет МВД России, 2015. С.34.
РЕЦЕНЗИЯ
на статью «Особенности отражения мер по сокрытию преступлений, совершенных с использованием пластиковых банковских карт в следовой картине» доцента кафедры специально-технической подготовки Северо-Кавказского института повышения квалификации (филиала) Краснодарского университета МВД России, кандидата юридических наук, полковника полиции Гаужаевой В. А. и старшего преподавателя кафедры криминалистической деятельности учебно-научного комплекса экспертнокриминалистической деятельности Волгоградской академии МВД России, кандидата физико-математических наук, старшего лейтенанта полиции Прокофьевой Е.В. Представленная на рецензирования работа соответствует предъявляемым требованиям. Авторы обратились к обозначенной теме ввиду ее актуальности, однако исследования на эту тему крайне редко встречаются в научной литературе. Теоретические выводы авторов аргументированы и заслуживают внимания. Следует согласиться с авторами, что количество преступлений, совершаемых с использованием банковских карт, до поиска адекватных мер их защиты от посягательств в ближайшее время будет увеличиваться, что влечет за собой причинение материального ущерба не только отдельным физическим и юридическим лицам, но и государству в целом.
В работе проанализирован комплекс действий по сокрытию преступления, совершенного с использованием пластиковых банковских карт, или с участием в его совершении определенного лица. При этом авторы подробно указали отличительные признаки указанных действий.
Подробно рассмотрены и изучены следы, которые остаются в результате совершения преступления на месте происшествия. К числу этих следов авторы отнесли как традиционные следы, с указанием на механизм их следообразования, так и специфические для данной группы составов следы, сопряженные с действиями по подделке пластиковых карт, особенностями механизма фиксации их использования и т.д.
В целом статья «Особенности отражения мер по сокрытию преступлений, совершенных с использованием пластиковых банковских карт в следовой картине» соответствует предъявляемым требованиям и может быть рекомендована к опубликованию.
Старший преподаватель кафедры СТП СКИ(ф) КрУ МВД России, канд. юрид. наук, подполковник полиции
А.В. Урумов
