CC BY
205
Бизнес в законе.
Экономико-юридический журнал
5'2016
18. СУДЕБНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ, ПРОКУРОРСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ; ПРАВОЗАЩИТНАЯ И ПРАВООХРАНИТЕЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
18.1. ВИДЫ И ОСОБЕННОСТИ ПРОВЕДЕНИЯ СУДЕБНЫХ ЭКСПЕРТИЗ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ ХИЩЕНИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КРЕДИТНЫХ И РАСЧЕТНЫХ КАРТ
Бураева Людмила Александровна, кандидат физико-математических наук, доцент кафедры деятельности ОВД в особых условиях
Место работы: Северо-Кавказский институт повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России
luda_n1 @mail. ru
Аннотация: В статье подробно рассмотрены различные виды судебных экспертиз при расследовании хищений с использованием кредитных и расчетных карт, включая дактилоскопическую, трасологическую, почерковедче-скую, технико-криминалистическую, портретную и другие виды экспертиз. Автором отмечены особенности проведения указанных судебных экспертиз, в том числе основные цели и вопросы, которые должны быть поставлены при их проведении.
Ключевые слова: судебная экспертиза, кредитные карты, расчетные карты, хищения с использованием кредитных и расчетных карт, дактилоскопическая экспертиза, трасологическая экспертиза, почерковедческая экспертиза, технико-криминалистическая экспертиза, портретная экспертиза.
TYPES AND FEATURES OF CONDUCTING JUDICIAL EXAMINATIONS IN CASE OF INVESTIGATION OF PLUNDERS WITH USE OF CREDIT AND SETTLEMENT CARDS
Burayeva Lyudmila A., Associate Professor Police actions in special circumstances Department
Work place: North-Caucasian Advanced Training Institute (branch) of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia
luda_n1 @mail. ru
Annotation: In article different types of judicial examinations in case of investigation of plunders with use of credit and settlement cards, including dactyloscopic, trasological, technical and criminalistic, handwriting, portrait and other types of examinations are in detail considered. The author noted features of conducting the specified judicial examinations, including main objectives and questions which shall be delivered in case of their carrying out.
Keywords: judicial examination, credit cards, settlement cards, plunders with use of credit and settlement cards, dactyloscopic examination, trasological examination, handwriting examination, technical and criminalistic examination, portrait examination.
Судебные экспертизы - одно из важнейших средств доказывания по делам о хищениях с использованием кредитных и расчетных карт. Своевременность назначения экспертиз и последовательность их проведения [4], а также правильная постановка вопросов эксперту является существенным условием, обеспечивающим полноту и оперативность расследования.
Выбор времени назначения судебной экспертизы может зависеть от целого ряда условий, таких как достаточность имеющихся материалов для будущего экспертного исследования, возможности планирования производства дальнейших следственных действий без заключения эксперта, возможности обеспечения сохранности подлежащих исследованию объектов.
Статья 197 УПК РФ [6] предусматривает право следователя присутствовать при производстве экспертизы. Считаем, что с учетом сложности и объемности некоторых экспертиз, назначаемых по рассматриваемой категории уголовных дел, присутствие следователя при производстве экспертизы может быть весьма результативным. В данном случае следователь может не только пояснить эксперту сущность вопросов, но и оперативно спланировать последующие следственные действия [3].
Судебная дактилоскопическая экспертиза назначается для установления личности подозреваемого (подозреваемых) по обнаруженным следам пальцев рук. Объектом исследования дактилоскопической экспертизы являются следы рук, обнаруженные на поддельных картах; на оборудовании, инструментах, приспособлениях и материалах, использованных при изготовлении поддельных карт; на товарах, приобретенных с использованием кредитных и расчетных карт.
На разрешение дактилоскопической экспертизы можно поставить вопросы:
1. Имеются ли на представленных предметах (банковских картах, документах и т. п.) следы рук? Если да, то имеются ли среди них пригодные для идентификации личности и проверки по дактилоскопическим учетам?
2. Не оставлены ли следы рук конкретным лицом (лицами)?
3. Не оставлены ли следы рук, изъятые при осмотре нескольких мест происшествий, одним и тем же лицом?
4. Какой рукой, и какими пальцами оставлены следы?
5. Каким участком ладонной поверхности оставлены следы?
Бураева Л. А.
ВИДЫ И ОСОБЕННОСТИ ПРОВЕДЕНИЯ СУДЕБНЫХ ЭКСПЕРТИЗ ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ ХИЩЕНИЙ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ КРЕДИТНЫХ И РАСЧЕТНЫХ КАРТ
6. Какие особенности отобразились в следах рук человека (шрамы, мозоли, рубцы, кожные заболевания, отсутствие и деформация пальцев, наличие колец, повязок и т.п.)?
Объектами судебной трасологической экспертизы являются:
- следы оборудования (конкретного аппарата), приспособлений и инструментов, с использованием которых изготовлялись кредитные и расчетные карты; следы ног (обуви), обнаруженные в местах изготовления и хранения оборудования и поддельных карт;
- следы микрорельефа участков кожного покрова подозреваемого не имеющих папиллярных линий, обнаруженные на гладких полированных поверхностях оборудования и материалов, используемых при изготовлении поддельных кредитных карт;
- отдельные части материалов (например, листы бумаги) имеющих общую линию разделения.
Почерковедческая экспертиза назначается для установления личности исполнителя рукописного текста и подписи, выполненной путем подражания.
Объектами данной экспертизы может быть следующее:
- платежная карта (оборотная сторона с подписью владельца);
- заявление об открытии счета в банке;
- генеральное соглашение между банком и клиентом;
- анкета или расписка в получении карты и т.п.
Основными вопросами, выносимыми на разрешение почер-коведческой экспертизы являются:
1. Исполнен ли рукописный текст (подпись) в слипе (карте) конкретным лицом (держателем карты Ф.И.О.) или другим лицом?
2. Выполнена ли подпись от имени клиента на слипе (кредитной или расчетной карте, документе) конкретным лицом?
3. Одним или разными лицами выполнены подписи на слипах (банков-ских картах, документах)?
Одной из проблем, возникающих при проведении почерко-ведческих и технических экспертиз, с которыми сталкиваются эксперты необходимо назвать, что в качестве объектов на исследование предоставляются не первый, а второй или третий экземпляры слипов банковских карт, которые оформляются через копировальную бумагу.
Самой распространенной экспертизой, назначаемой при расследовании преступлений, связанных с хищениями с использованием кредитных и расчетных карт является судебная технико-криминалистическая экспертиза документов. Объектами данной экспертизы являются сами пластиковые карточки, вызывающие сомнения в их подлинности, а также слипы, прокатанные с них.
Целью технико-криминалистической экспертизы документов является установление способа изготовления или подделки документов и использованных для этого технических средств, восстановления поврежденных документов, исследования материалов документов.
На технико-криминалистическую экспертизу документов, для установления подлинности кредитных или расчетных карт, исследования слипов могут быть поставлены вопросы:
1. Выполнены ли оттиск клише импринтера торгового предприятия в слипе при помощи клише импринтера, представленного на исследование?
2. На одном или разных импринтерах выполнены оттиски клише импринтера торгового предприятия в слипе?
3. Выполнены ли оттиски эмбоссированных реквизитов (клише) с карты покупателя в слипе при помощи эмбоссирова-ных реквизитов (клише) карты, представленной на исследование?
4. С эмбоссированных реквизитов одной или разных карт выполнены оттиски эмбоссированных реквизитов с карты покупателя в слипе, представленном на исследование?
5. С использованием какого красящего вещества, инструментов, приспособлений, технических (программно-технических) средств и материалов выполнены оттиски на слипе, представленном на исследование?
Судебная экспертиза полимерных материалов и изделий их них отвечает на следующие вопросы:
1. Из какого материала изготовлена подложка и другие реквизиты карты?
2. Изготовлена ли представленная на исследование карта на предприятии эмитента?
3. Изготовлены ли представленные на исследование карты (карта) на одном предприятии, одном и том же комплекте технологического оборудования, из одной партии сырья, одним способом, по одному технологическому режиму переработки, в одной партии готовой продукции, хранения и эксплуатации в одних и тех же специфических условиях; причин и условий видоизменения тех или иных качеств в зависимости от внешних воздействий (механических, термических, химических), связанных с обстоятельствами данного события?
На разрешение судебной компьютерной экспертизы могут быть поставлены следующие вопросы:
1. Какая информация содержится на магнитной полосе пластиковой карты представленной на исследование?
2. Производилась ли перезапись (модификация, блокирование) компьютерной информации, содержащейся на магнитной полосе (в памяти микропроцессора)?
3. Какие данные (файлы) были стерты (уничтожены), скопированы, изменены (модифицированы), как изменялось их содержание, дата создания (уничтожения, изменения)?
4. Какими специальными знаниями, умениями, навыками должно обладать лицо для проведения вышеуказанных действий с картой?
Определить последовательность экспертного исследования конкретных объектов комплексной экспертизы следователем необходимо совместно с соответствующими специалистами [1] с учетом свойств исследуемых объектов, предмета и методов исследования.
Кроме вышеуказанных на разрешение комплексной судебной экспертизы могут быть поставлены следующие вопросы:
1. Является ли представленная на исследование кредитная карта поддельной и каким способом она подделана?
2. Соответствует ли представленная на исследование кредитная карта и иные платежные документы по способу печати, тиснения и качеству воспроизведения полиграфических реквизитов и других средств защиты образцам аналогичной продукции, выпускаемой указанной компанией или банком-эмитентом?
3. Какое оборудование, приспособления, инструменты и материалы использовались для изготовления поддельных кредитных карт?
4. При помощи одной или разных кредитных карт выполнены оттиски на представленных на экспертизу платежных квитанциях?
5. Выполнен ли оттиск клише кредитной карты на платежной квитанции с использованием представленной на экспертизу кредитной картой?
Бизнес в законе.
Экономико-юридический журнал
5'2016
6. Выполнен ли оттиск клише сервисной точки, имеющийся на квитанции (слипе) с использованием импринтера, представленного на исследование?
7. С действительной ли кредитной карты прокатаны слипы?
Необходимо отметить, что при исследовании слипов эксперту необходимо предоставить не только сам слип, но и имприн-тер, а некоторых случаях и саму карту.
Целью судебной фоноскопической экспертизы является установления факта перезаписи информации с магнитной полосы подлинной кредитной карты на поддельную и исследования звукозаписывающих устройств. При назначении фоно-скопической экспертизы эксперту могут быть поставлены вопросы:
1. С использованием какого звукозаписывающего устройства (тип, марка, класс) была нанесена информация на магнитную полосу, представленной на исследование кредитной карте?
2. Изготовлена ли запись информации на магнитной полосе, представленной на исследование кредитной карте с использованием звукозаписывающего устройства, изъятого у подозреваемого и др.?
В любом случае, в первую очередь, назначаются экспертизы, при производстве которых не нарушается целостность и свойства объекта исследования и заключения по которым могут иметь значение для исследований, проводимых по другим экспертизам.
Судебная портретная экспертиза проводится с целью идентификации человека по признакам внешности, отобразившимся на фотографиях и других носителях изображений. В качестве объектов могут выступать: фотографии и видеозаписи с камер наружного наблюдения или банкоматов.
Для успешного проведения портретной экспертизы при направлении объектов на экспертизу необходимо соблюдать следующее требования:
- для отождествления желательно наличие оригиналов фотографий;
- сравниваемые лица должны быть одного возраста;
- сравниваемые лица должны быть сфотографированы в одном ракурсе или же близких ракурсах;
- фотографии и изображения сравниваемых лиц должны быть контрастными, резкими, на них должны просматриваться мелкие детали внешности (морщины, складки, родинки и т.д.); лишены дефектов, затрудняющих восприятие и анализ признаков внешности.
При расследовании хищений с использованием кредитных или расчетных карт, следователь на разрешение судебной портретной экспертизы может поставить вопрос: одно или разные лица изображены на фотографиях?
Нельзя ставить перед экспертом вопрос об установлении фамилии, имени, отчества и т.п. данных о неизвестных лицах, поскольку это компетенция следователя (оперативного работника), обладающего всем комплексом средств и методов исследования доказательств по делу, а также имеющего в своем распоряжении все собранные по делу факты.
Разнообразие способов совершения указанных преступлений с использованием платежных карт [2, 5], а также использование для их совершения технических средств относит данные преступления к наиболее сложным, особенно на стадии предварительного расследования, а недостаточная квалификация и информированность следователей может привести к бессистемному расследованию, обрекая его на низкую результативность.
В целях совершенствования организации работы по расследованию уголовных дел о преступлениях, совершаемых с использованием платежных карт, полагаем необходимым: со-
блюдать специализацию следователей по раскрытию и расследованию данного вида категорий преступления; тщательно исследовать место происшествия с использованием имеющейся криминалистической техники, своевременно и последовательно проводить требуемые судебные экспертизы.
Список литературы:
1. Берова Д.М., Гаужаева В.А. Применение специальных познаний по преступлениям, связанным с использованием пластиковых карт //Пробелы в российском законодательстве. 2015. -№ 3. -С. 136-139.
2. Бураева Л.А. К вопросу о классификации типичны« следственных ситуаций по преступлениям, совершаемым с использованием банковских платежных карт// Бизнес в законе. Экономико-юридический журнал. 2015.-№ 1. -С. 108-110.
3. Бураева Л.А. Преступления, совершаемые с использованием банковских платежных карт: проблемы возбуждения уголовного дела // Исторические, философские, политические и юридические науки, культурология и искусствоведение. Вопросы теории и практики. 2014. - № 10-3 (48). - С. 48-51.
4. Гаужаева В.А. Сроки производства судебных экспертиз: дискуссионные вопросы // Исторические, философские, политические и юридические науки, культурология и искусствоведение. Вопросы теории и практики. 2015. - № 5-2 (55). - С. 43-45.
5. Смагоринский Б. П. О современном состоянии расследования хищений денежных средств с использованием банковских карт на территории Российской Федерации [Текст] / Б. П. Смагоринский, И. А. Павленко // Вестн. Волгогр. акад. МВД России. - 2012. - № 1 (20). - С. 166-171.
6. Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации (ред. от 03.02.2014г.) [Электронный ресурс] // Справочно-правовая система «КонсультантПлюс: Версия Проф».
РЕЦЕНЗИЯ
В статье, представленной на рецензирование, автором Бураевой Л.А. рассмотрены актуальные вопросы, касающиеся своевременности назначения судебных экспертиз и последовательности их проведения по делам о хищениях с использованием кредитных и расчетных карт. Выбор времени назначения судебной экспертизы может зависеть от целого ряда условий, таких как достаточность имеющихся материалов для будущего экспертного исследования, возможности планирования производства дальнейших следственных действий без заключения эксперта, возможности обеспечения сохранности подлежащих исследованию объектов.
Статья 197 УПК РФ предусматривает право следователя присутствовать при производстве экспертизы. С учетом сложности и объемности некоторых экспертиз, назначаемых по рассматриваемой категории уголовных дел, присутствие следователя при производстве экспертизы может быть весьма результативным. В данном случае следователь может не только пояснить эксперту сущность вопросов, но и оперативно спланировать последующие следственные действия.
Автором отмечены особенности проведения следующих судебных экспертиз: дактилоскопической, трасологической, почерковедческой, технико-криминалистической, портретной. В статье указано, что важным и существенным условием при назначении экспертиз является правильная постановка вопросов эксперту, что обеспечивает полноту и оперативность расследования.
Считаю, что в статье «Виды и особенности проведения судебных экспертиз при расследовании хищений с использованием кредитных и расчетных карт», представленной Бураевой Л.А. рассматриваются достаточно актуальные на сегодня вопросы, и она может быть рекомендована к опубликованию.
Начальник кафедры специальных дисциплин Северо-Кавказского института повышения квалификации (филиал) Краснодарского университета МВД России канд. юрид. наук, полковник полиции
М.М. Ардавов
