CC BY
38
ИНФОКОММУНИКАЦИИ КАК СИСТЕМНЫЙ ФАКТОР РАЗВИТИЯ ФИНАНСОВ
Колотов Юрий Олегович,
д.э.н., профессор, и.о. проректора по экономике, финансам и развитию Московского технического университета связи и информатики, г. Москва, Россия, ykolotov@rambler.ru
АННОТАЦИЯ
В современном информационном обществе, основанном на знаниях, происходят кардинальные изменения структуры общественного производства в основе которых находится трансформация сущностных характеристик инфраструктуры инфокоммуникационного и финансового рынков.
Применение информационных технологий на рынке финансовых услуг обусловили качественное изменение роли финансового капитала в воспроизводственных процессах. В результате интеграции инфокоммуникационного и финансового рынков происходит становление и развитие информационно-финансовой инфраструктуры, как следствие, информационно-финансовых услуг. Генезис финансового капитала привел к образованию информационно-финансового капитала и его современных форм.
По мере развития инфокоммуникационного и финансового рынков меняется роль институтов оказывающих телекоммуникационные и финансовые услуги. Происходит взаимопроникновение хозяйствующих субъектов отмеченных рынков, представляется возможным отметить наличие объективных предпосылок интеграции рынков инфокоммуникационных и финансовых услуг.
Переход к информационному обществу делает возможным развитие интеллектуальных форм бизнеса на финансовых рынках, в том числе развитие мобильной и интернет коммерции. При этом, эффективность инфокоммуникаций на рынке финансовых услуг обуславливает увеличение поступлений в структуре доходов за счет интеллектуальной ренты в результате оказания услуг финансового посредничества.
В результате интеграции инфокоммуникационного и финансового рынков происходит становление информационно-финансовой инфраструктуры предполагающей инновационное применение информационных технологий на рынке финансовых услуг. Эффективность инфокоммуникаций на финансовых рынках обуславливает качественные изменения структуры производства и отражает роль информационных технологий в развитии финансового посредничества.
На современном этапе развития финансовых рынков особое значение приобретает анализ становления современных форм финансового капитала, при этом в качестве основы формирования информационно-финансового капитала выступает инфокоммуникационная инфраструктура. Развитие интеграционных процессов на финансовом и инфокоммуникационном рынках оказывает трансформирующее воздействие на финансовые институты. Имеет место серьезная корректировка всей институциональной среды рынков финансовых услуг. Место традиционных финансовых институтов начинают занимать предприятия, работающие в других отраслях, прежде всего, телекоммуникационной.
Ключевые слова: инфокоммуникации; информационно-финансовый капитал; инфраструктура, платежная система; финансовый рынок
Для цитирования: Колотов Ю. О. Инфокоммуникации как системный фактор развития финансов // Наукоемкие технологии в космических исследованиях Земли. 2017. Т. 9. № 1. С. 48-51.
Анализ финансового капитала и современное его состояние предполагает исследование генезиса финансового капитала и становления его современных форм, при этом на первый план выходит информационное обеспечение развития финансового капитала.
Поскольку Россия находится на переходном этапе не только общих рыночных преобразований, но и совершенствования финансово-кредитных отношений, готова ли она адаптироваться, взять положительное и за короткий срок внедрить в практику технологические новшества, связанные с обращением финансового капитала на базе современных телекоммуникационных систем, и преодолеть консервативность имеющегося финансово-кредитного механизма как совокупности методов, способов, приемов организации фондов финансовых ресурсов?
Предпосылки глобализации рынков капитала были созданы во второй половине XX века. Произошла стандартизация мирового капитала и его инфраструктуры (клиринговой, расчетной систем) путем регулирования и контроля за доступом всех участников рынка. Параллельно идут процессы региональной межстрановой интеграции в форме создания мировых валютно-финансовых блоков.
Глобализация экономики, как и всякое явление, несет в себе как положительные, так и отрицательные черты. Страны с целью реализации своих экономических и политических интересов стремятся объединяться в экономико-валютные союзы и создавать единые валюты.
При этом под сомнение ставится руководящая роль доллара в мировой экономике. Высказываются мнения о необходимости ухода от доллара в резервах и расчетах.
Вместе с тем, по мнению М. Хазина: «на самом деле проблема возникновения единой мировой валюты — это даже не проблема финансов, а проблема ответственности за мировую экономику. И пока ни Евросоюз, ни Китай, ни Россия не готовы взять на себя такую ответственность» [7].
На наш взгляд, несмотря на негативные моменты использования доллара в качестве мировой валюты для многих стран, объективных предпосылок для создания альтернативы нет.
Вместе с тем, в разных регионах мира постепенно создаются предпосылки для создания если не мировой, то, по крайней мере региональной валюты. Так, в рамках Совета сотрудничества арабских государств Персидского залива (ССАГПЗ1) велись переговоры о переходе на единую валюту — динар и создание единого Центрального банка.
Экономико-валютные союзы в мировой практике получают все большее развитие. Наиболее известным и значимым является Европейское экономическое сообщество (ЕЭС) имеющее общую валюту — евро. В рамках Евросоюза проводится единая валютная политика, а также контролируются ряд других макроэкономических параметров. Вместе с тем, большое количество вопросов связанных с финансовыми рынками, страховыми услугами и др. регулируется на
'ССАГПЗ — создан в 1981 г., в 1983 г. создана зона свободной торговли, в 2003 г. был создан таможенный союз.
национальном уровне. Следует отметить, что обозначилась тенденция к реинтеграции в рамках ЕС (выход из союза Великобритании), что создает предпосылки к нестабильности евро и, в целом, экономической структуры ЕС.
При этом у отечественного рынка есть определенные особенности, в частности, международные системы денежных переводов на российском рынке являются лидерами только при пересылке средств за рубеж (здесь на Western Union и его конкурента MoneyGram приходится порядка 50% валютных переводов), а на территории СНГ формируются свои достаточно сильные игроки, которые не стремятся за пределы бывшего СССР. В частности, сейчас, по некоторым данным, система «Юнистрим» контролирует около 25% рынка стран СНГ [6].
Основные платежные карточные системы — Visa и MasterCard — стали мировыми лидерами еще в 70-х годах прошлого века и остаются ими по сегодняшний день. В России на них приходится более 65% рынка в пропорции 40% и 25% соответственно. [4, с. 18] При этом, в результате введенных против России санкций, в том числе в финансовом секторе, была активизирована работа по созданию и внедрению отечественной платежной системы. Так, на карты платежной системы «МНР» с 2018 г. планируется перевод всех социальных и бюджетных денежных выплат.
Претерпела существенные изменения корпоративная структура и финансовая инфраструктура экономики. Процессы консолидации финансового и промышленного капитала качественно возросли. Основой глобализации являются крупные ТНК (промышленные и финансовые). На межгосударственном уровне глобализация основана на регламентирующих действиях МВФ, Всемирного банка, клубов кредиторов (Парижский, Лондонский).
Вместе с тем, одновременно происходит реинтеграция отдельных стран поскольку бедные страны обладают существенно меньшими возможностями по внедрению информационных технологий. Кроме того, существуют цивилизационные различия (экономические, языковые, культурные, религиозные и др.).
В целом, современную экономику представляется возможным охарактеризовать как информационно-глобальную с главенствующим положением финансовых рынков, что позволяет определить ее отличительные черты и взаимосвязь между ними.
Отмеченный тезис подтверждается изменением структуры совокупного капитала в последние десятилетия. Так, по стоимости финансовый капитал превысил другие виды капитала более чем в 2 раза. На рубеже веков в ведущих странах Западной Европы размеры «невещного» капитала (включая и финансовый) превышали объемы основного капитала в 1,5 раза, а в США — в 2,4-2,6 раза, что говорит о росте затрат на создание информационных технологий, служащих основой финансизации общественной жизни [5].
Необходим инновационный вариант развития. По объему ВВП Россия в первой десятке, но если разделить ВВП страны на численность населения, то по уровню ВВП на душу населения мы не попадаем даже в тридцать стран.
Вследствие того что у России не хватает ресурсов превратить всю экономику в инновационную, целесообразно выделить несколько несырьевых зон экономического роста, где российские компании имеют реальный потенциал доминирования в соответствующих секторах мировой экономики [3].
Финансовый сектор неразвит и нестабилен. Необходимо комплексное развитие финансовой инфраструктуры на основе применения инфокоммуникационных технологий.
Отрасль инфокоммуникаций — это комплекс организаций (предприятий) обладающих общностью создаваемых инфокоммуникационных услуг, применяемых технологий, факторов производства и удовлетворяемых потребностей [2].
Полагаем, что игнорирование возможностей, предоставляемых финансовыми рынками, как внутри страны, так и на международной арене необоснованно, поскольку международный финансовый рынок превращается во все более влиятельную силу в движении капитала в России. В этой связи представляется важным создание рынка, способного адаптироваться к потребностям и требованиям международного финансового рынка, что делает необходимым поиск и анализ наиболее эффективных механизмов интенсивного развития финансовых рынков и соответственно рынка финансовых услуг.
С созданием принципиально новых технологических систем, обеспечивающих предельно высокую скорость обращения финансового капитала, произошла интеграция сфер производства этих технологий и финансовых институтов, что выразилось в огромных капиталовложениях в отрасли репродуцирующие такие технологии. Таким образом, финансовый капитал на рубеже тысячелетий сумел преодолеть объективно ранее существующее противоречие между временем оборота и массой прибыли, а на рынке деривативов — временной лаг.
Современные информационно-коммуникационные системы позволили вторгнуться на рынок финансовых ресурсов огромному числу частных инвесторов и профессионалов, производящих различные финансовые сделки. Финансовый капитал стал превалировать в организации общественного производства и социальной жизни.
В современных условиях финансовые рынки становятся основным системообразующим элементом рыночного механизма распределения ресурсов: непосредственно-денежных и кредитных средств, опосредовано — всех прочих
видов товаров и услуг. Благодаря возможности определять условия мобилизации капитала они способны оказывать серьезное воздействие на объем и структуру инвестирования средств в реальном секторе экономики.
В результате интеграции инфокоммуникационного и финансового рынков информационно-финансовая инфраструктура генерирует информационно-финансовые услуги, обращение и потребление которых влияет на производство финансовых ресурсов и организацию движения финансового капитала. Представляется возможным отметить существенные изменения роли финансового капитала в воспроизводственных процессах и возникновение новой формы капитала — информационно-финансового капитала, требующего качественно отличной от прежней инфраструктуры рынка финансовых услуг, призванной сыграть ключевую роль в обеспечении устойчивого развития экономики России, выборе направления и темпов преобразований [1].
На наш взгляд, необходимо структурное изменение экономики России позволяющее эффективно применять внедряемые инновации, при этом необходимо отметить две значимые тенденции: усиление роли государства и повышение доли фондового рынка как источника финансирования корпораций.
Литература
1. Колотое Ю. О. Развитие информационно-финансовой инфраструктуры. Методологический аспект. Saarbrucken: Palmarium Academic Publ., 2012. 236 с.
2.КузовковаТ. А., ТимошенкоЛ. С .Анализ и прогнозирование развития инфокоммуникаций. 2-е изд., перераб. идоп. М.: Горячаялиния — Телеком, 2016. 174 е.: ил.
3. Инновационная экономика: научно-методическое пособие / под ред. М. В. Кудиной, М. А. Сажиной. М.: ИД ФОРУМ: НИЦИНФРА-М, 2014. 304 с.
А.Долговский М. Рынок финансовых услуг в России: реальность и перспективы // Почта России. 2008. № 4. С. 14-19.
5.Желтоносое В.М. Финансизация экономики как глобальный процесс II Экономическая наука в XXI веке: опыт, проблемы, перспективы: сб. науч. тр. Краснодар: Кубанский гос. ун-т, 2005. С. 166-175.
6 . Зверева Т. Особенности национального рынка денежных переводов //Почта России. 2008. № 4. С. 20-21.
1. Зыкова Т. Наследники доллара II Российская газета от. 2009. № 63 (4887). С. 5.
INFOCOMMUNICATIONS AS A SYSTEM FACTOR FOR FINANCE DEVELOPMENT
Yuriy O. Kolotov,
Moscow, Russia, ykolotov@rambler.ru
ANNOTATION
Today's based on knowledge information society is dramatically changing its structure of social production due to a transformation of essential characteristics of infocommunication infrastructure and financial markets. Application of information technologies at the financial services market led to a qualitative change of financial capital's role in reproductive processes. Integration of information and communication and financial markets creates formation and development of informational and financial infrastructure as a consequence of information and financial services. Financial capital's genesis has led to the creation of information and financial capital and it's nowadays forms. With the development of infocommunication and financial markets changes the role of institutions providing telecommunications and financial services. Economical entities of these markets starts to penetrate each other and today its easy to note the presence of objective preconditions to the integration of telecommunication's and financial services' markets.
The transition to the information society makes possible the development of intelligent forms of business on financial markets, including the development of mobile and Internet commerce. At the same time, the effectiveness of infocommunications in financial services' market causes an increase of the revenue inside the structure of income because of intellectual property rents from provision of financial intermediation's services.
This integration of information and communication and financial markets is resulting creating of information-financial infrastructure involving innovative use of information technology in the financial services market. Infocommunication efficiency at financial markets leads to qualitative changes in the structure of production and reflects the role of information technology in the development of financial intermediation. The process of analysis of finance capital's modern forms is becoming the major task at a current financial markets' development's stage. Meanwhile the infocommunication infrastructure serves as the basis for the formation of information and financial capital.
Development of integration processes has created a transformative effect on the financial institutions in the financial markets and infocommunication. The serious adjustment of the whole institutional environment of financial services markets is taking the place. Traditional financial institutions are being swapped by companies operating in other sectors, majorly telecommunication companies. Keywords: information communication technologies; information and financial capital; infrastructure, payment system; financial market.
References
1. Kolotov Y. O. Razvitie informacionno-finansovoj infrastruktury. Metodologicheskij aspekt [Development of information and financial infrastructure. Methodological aspect]. Saarbrucken, Palmarium Academic Publishing, 2012. 237 p.
2. Kuzovkova T.A., Tymoshenko L. S. Analiz i prognozirovanie razvitija infokommunikacij [Analysis and forecasting of development of info-communications]. 2 nd ed. M.: Gorjachaja linija - Telekom, 2016. 174 p.
3. Kudina M. V., Sajina M. A. (Eds.). Innovacionnaja jekonomika Innovative Economy. M.: FORUM: INFRA-M, 2014. 304 p.
4. Dolgovsky M. Rynok finansovyh uslug v Rossii: realnost' i perspektivy [Market of financial services in Russia: reality and prospects]. Pochta Rossii. 2008. No. 4. Pp. 14-19.
5. Zheltonosov V. M. Finansizacija jekonomiki kak globalnyj process [Financialization of the economy as a global process]. Ekonomicheskaja nauka v XXI veke: opyt, problemy, perspektivy: Sb. nauch. trudov [Economic science in the XXI century: experience, problems, prospects: Pros. scientific. tr.]. Krasnodar: Kubanskii gosudarstvennyi universitet Publ., 2005, Pp. 166-175.
6. Zvereva T. Osobennosti nacionalnogo rynka denezhnyh perevodov [Features remittances national market]. Pochta Rossii. 2008. No. 4. Pp. 20-21.
7. Zykova T. Nasledniki dollara [Heirs dollar]. Rossiyskaya Gazeta. 2009. № 63 (4887). P. 5. Information about author:
Kolotov Y. O., PhD, professor, acting Vice-Rector for economy,finance and development Moscow Technological University of Communication and Informatics.
For citation: Kolotov Y. O. Infocommunications as a system factor for finance development. H&ES Research. 2017. Vol. 9. No. 1. Pp. 48-51. (In Russian)
