CC BY
26
УГОЛОВНО-ПРАВОВЫЕ НАУКИ
ДИСТАНЦИОННОЕ МОШЕННИЧЕСТВО: ПРОБЛЕМНЫЕ ВОПРОСЫ, ВОЗНИКАЮЩИЕ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО РАССЛЕДОВАНИЯ
REMOTE FRAUD: PROBLEMATIC ISSUES ARISING IN THE CONDUCT OF A PRE-TRIAL INVESTIGATION
УДК 343.13
В.А. ПОТЕТИНОВ,
кандидат юридических наук, доцент (Белгородский юридический институт МВД России имени И.Д. Путилина, Россия, Белгород) potetinow@mail.ru
VITALIY A. POTETINOV,
Candidate of Law, Associate Professor, (Putilin Belgorod Law Institute of Ministry of the Interior of Russia, Belgorod, Russia)
Д.В. АНТОНОВА,
адъюнкт
(Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя, Россия, Москва) daryadolgova999@gmail.com
DARYA V. ANTONOVA,
Postgraduate (Kikot Moscow University of the Ministry of Internal Affairs of Russia, Moscow, Russia)
Аннотация: в настоящее время российское общество охватил процесс цифровой трансформации, в рамках которой происходит постепенная оцифровка всех сфер общественной жизни, к тому же активное внедрение информационных технологий несет в себе не только положительные, но и отрицательные черты. Так, их постепенное внедрение в российское общество не только повысило качество удовлетворения населением своих интересов, но и повлияло на увеличение количества преступлений, связанных с использованием информационных технологий, одним из которых является «дистанционное мошенничество». Преступления, связанные с дистанционным мошенничеством весьма отличаются от традиционных преступлений за счет отсутствия непосредственного контакта преступного лица с потерпевшей стороной, что, в свою очередь, обеспечивает некоторую сложность в расследовании по указанной категории уголовных дел. Данная статья посвящена достаточно актуальной теме, а именно осуществлению предварительного расследования сотрудниками следственных подразделений органов внутренних дел по преступлениям, связанных с дистанционным мошенничеством. Автором исследуются проблемные вопросы, возникающие при расследовании уголовных дел, связанным с дистанционным мошенничеством, на примере конкретных преступлений. К тому же актуальность рассматриваемой темы подтверждается различными точками зрения авторов по данной проблематике и статистическими показателями.
Ключевые слова: дистанционное мошенничество, IT-технологии, цифровизация, преступные посягательства, новые технологии, информация.
Для цитирования: Потетинов В.А., Антонова Д.В. Дистанционное мошенничество: проблемные вопросы, возникающие при осуществлении предварительного расследования // Вестник Белгородского юридического института МВД России имени И.Д. Путилина. - 2023. - № 3. - С. 68-73.
Abstract: at present, Russian society is undergoing a process of digital transformation with the gradual digitisation of all spheres of social life; moreover, the active introduction of information technology has not only positive but also negative aspects. For example, their gradual introduction into Russian society has not only made it more convenient for people to meet their interests, but has also led to an increase in the number of crimes associated with the use of information technology, one of which is wire fraud. Distance fraud offences are quite different from traditional crimes due to the lack of direct contact between the perpetrator and the victim, which in turn leads to some complexity in the investigation of this category of criminal cases. This article is devoted to rather urgent topic, namely implementation of preliminary investigation by officers of investigative units of internal affairs authorities into offences related to remote fraud. The author investigates problematic issues arising in the course of investigation of criminal cases related to the remote fraud on the example of specific crimes. In addition, the relevance of the topic under consideration is confirmed by various authors' views on the subject and statistical indicators.
НАУКИ
Keywords: remote fraud, IT-technologies, digitalization, criminal encroachments, new technologies, information.
For citation: Potetinov V.A., Antonova D.V. Remote fraud: problematic issues arising in the conduct of a pre-trial investigation // Vestnik of Putilin Belgorod Law Institute of Ministry of the Interior of Russia. - 2023. -№ 3. - P. 68-73.
В настоящее время проникновение цифровых технологий в хозяйственную деятельность общества существенно повышает эффективность различных видов производства, оборота товаров, изменяет экономический уклад отдельных сфер общественных отношений, открывает новые возможности для общества, бизнеса и государства в целом. Так, широкое внедрение в общественную жизнь новых технологий приводит к ускорению обмена информацией (данными), что становится основным продуктом и движущей силой экономических отношений нового типа [1, с. 117].
Важно отметить, что процесс внедрения циф-ровизации имеет положительные и отрицательные черты, то есть с одной стороны он обусловлен увеличением вычислительных мощностей технологий, а с другой - увеличением преступных посягательств, связанных с инновационными технологиями. На сегодняшний день многие граждане столкнулись с таким преступным деянием, как дистанционное мошенничество, в том числе интернет-мошенничество и получение мошенниками удаленного доступа к банковской карте. Основными способами дистанционного мошенничества является обман и (или) злоупотребление доверием, совершенные в условиях, исключающих личный контакт, то есть с использованием средств связи и (или) сети Интернет, например путем распространения вредоносного программного обеспечения, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо передают имущество или право на него другому лицу либо не препятствуют их изъятию.
Для того чтобы разграничить дистанционное мошенничество от мошенничества, считаем необходимым дать определение. Так, по мнению РВ. Кудрявцева, «дистанционное мошенничество представляет собой вид мошенничества, при котором виновный, чаще всего используя компьютерные и телефонные сети, воздействует на сознание потерпевшего путем обмана, склоняет к передаче имущества удаленным образом» [2, с. 218].
Как считает Л.В. Яковлева, дистанционные мошенничества могут быть следующих видов: «1. Мошенничества, в которых компьютерные средства и технологии сотовой связи являются промежуточным звеном, то есть когда путем вышеуказанных воздействий достигается иная цель - получение чужого имущества, тайной информации и другие.
2. Мошенничества, при совершении которых компьютерные средства и технологии сотовой связи являются только автоматизированным средством совершения преступления. 3. Мошенничества, при совершении которых компьютерные средства и технологии сотовой связи являются средством информационного обеспечения преступной деятельности». [3, с. 78].
Таким образом, по нашему мнению, «дистанционным мошенничеством» принято считать преступление, совершенное при помощи информационных технологий автоматизированным способом, без прямого или физического контакта с потерпевшим, с целью хищения его имущества.
Стоит отметить, что данный вид мошенничества в настоящее время является самым распространенным преступлением и имеет некоторые сложности в расследовании, что подтверждается статистическими показателями. Так, за 2022 год зарегистрировано 470 143 преступления, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий или в сфере компьютерной информации, что на 4,9% меньше, чем за 2021 год. Больше половины таких преступлений (52,7%) относится к категориям тяжких и особо тяжких (247,9 тыс.; -10,6%), почти три четверти (72,8%) совершается с использованием сети Интернет (342,5 тыс.; +1,9%), более трети (40,4%) - кража средств мобильной связи (190,1 тыс.; -5,6%). Почти три четверти таких преступлений (71,5%) совершается путем кражи или мошенничества: 336,3 тыс. (-9,3%). Помимо этого, за 2022 год не раскрыто 66 879 преступлений по ст. 158 УК РФ (всего зарегистрировано - 104 477), по статье 159.3 УК РФ - 6 599 преступлений (всего зарегистрировано - 6 757), по статье 159.6 - 228 преступлений (всего зарегистрировано - 325)1 [4].
Так, из приведенных статистических показателей можно заметить, что большинство преступлений, связанных с дистанционным мошенничеством, остаются нераскрытыми, так как возникают определенные сложности при производстве предварительного расследования.
Стоит отметить, что в научной литературе существует множество точек зрения по пово-
1 Состояние преступности в России за январь-ноябрь 2022 года [Электронный ресурс]. - URL: httpsV/мвд.рф/ reports/item/34307225/ (дата обращения 23.02.2023).
НАУКИ
ду проблемных вопросов по осуществлению предварительного расследования рассматриваемой нами категории дел, это, в свою очередь, обуславливает актуальность выбранной темы исследования. Так, например, данные вопросы освещались на диссертационном уровне следующими авторами: А.В. Маилян «Совершенствование методики расследования хищения с использованием электронных средств платежа» (2021) [4, с. 53], С.М. Голяти-ной «Методика расследования хищений электронных денежных средств» (2022) [5, с. 22], А.К. Щербаченко «Базовая методика расследования мошенничеств, совершенных группой лиц: теоретические основы и прикладные аспекты» (2022) [6, с. 53] и другими.
Помимо этого, считаем необходимым выделить отдельные мнения авторов по поводу рассматриваемой нами проблематики. Так, О.А. Науменко выделяет следующие проблемные вопросы, возникающие при производстве предварительного расследования по преступлениям, связанным с дистанционным мошенничеством [7, с. 60]:
во-первых, при расследовании дистанционного мошенничества в некоторых случаях необходимо установить IP-адрес, который чаще всего зарегистрирован на территории иностранного государства, соответственно сотруднику, осуществляющему предварительное расследование, необходимо направить международный запрос через Интерпол в правоохранительные органы иностранных государств, срок исполнения которого может составить несколько месяцев. К тому же при направлении международного запроса его проверка должна пройти множество инстанций (следственный департамент, органы прокуратуры), что, в свою очередь, также занимает немало времени. Важно сказать, что некоторые зарубежные IP-адреса находятся вне юрисдикции Российской Федерации и, соответственно, серьезными препятствиями по осуществлению предварительного расследования является отсутствие у России договоров с некоторыми иностранными государствами об оказании правовой помощи в расследовании уголовных дел;
во-вторых, длительность получения доказательной информации занимает от одного до трех месяцев, например сведений о владельцах, биллинге движении денежных средств по лицевым счетам абонентских номеров), от компаний сотовой связи других регионов;
в-третьих, неэффективное использование автоматизированных информационных баз и отсутствие информационно-накопительной системы в следственных подразделениях и другие проблемные вопросы [7, с. 62].
Также нами рассмотрена точка зрения Н.И. Ста-ростенко, которая считает, что главными проблемными вопросами являются:
1. Отсутствие поэтапного алгоритма следственных и оперативно-розыскных действий;
2. Отсутствие реальной возможности привлечения к участию в следственных действиях специалистов, обладающих познаниями в соответствующей сфере знаний;
3. Отсутствие отлаженных механизмов реагирования на заявления о совершенном преступлении, связанном с дистанционным мошенничеством, и другие [8, с. 698].
Таким образом, из приведенных точек зрения можно выделить два проблемных вопроса:
1. Длительные сроки расследования и уголовного судопроизводства.
2. Неотлаженное взаимодействие между подразделениями органов внутренних дел, участвующими в расследовании уголовных дел, связанных с дистанционным мошенничеством.
Для того чтобы обозначить проблемы, возникающие при осуществлении предварительного расследования по преступлениям, связанным с дистанционным мошенничеством, приведем практический пример.
Так, следственным отделом в аэропорту Домодедово 30 марта 2021 года возбуждено уголовное дело в отношении неустановленного лица по признакам преступления, предусмотренного частью 1 статьи 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации2. Из обстоятельств данного уголовного дела следовало, что 23 марта 2021 года в неустановленное время, неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, действуя из корыстных побуждений, путем обмана завладело денежными средствами в размере 169 032 рублей 00 копеек, принадлежащими гражданину Ф., при следующих обстоятельствах: 23 марта 2021 года в период времени с 10 часов 19 минут по 13 часов 14 минут, гражданину Ф., находившемуся на территории участка реконструкции АО «Центродорстрой», расположенного по адресу: Московская обл., г.о. Домодедово, на его абонентский номер (данные изъяты) поступил телефонный звонок от абонента (данные изъяты), который представился сотрудником финансовой безопасности банка ВТБ, в ходе разговора Ф. назвал номер своей банковской карты (данные изъяты) и код 679683, который пришел посредствам СМС-сообщения от ^В. Далее гражданин Ф. назвал номер банковской карты, принадлежащий ПАО «Сбербанк», а также назвал срок действия карты и СМ^-код. После чего с его счетов обманными действиями была похищена сумма в размере 169 032 рублей 00 копеек.
2 Далее -УК РФ.
НАУКИ
Соответственно, при расследовании указанного выше уголовного дела разрабатываются алгоритмы действий, согласно которым будет производится предварительное расследование, то есть разрабатывается общий план с распределением обязанностей и сроков исполнения, направляются запросы в банки (в данном случае ПАО «ВТБ» и ПАО «Сбербанк») с целью отследить перевод денежной суммы, запрос на принадлежность абонентского номера, с которого осуществлялся звонок, для того чтобы определить, кому принадлежит данный номер телефона и, соответственно, из полученной информации будет известно, какие следственные действия необходимо выполнить для дальнейшего расследования.
В приведенном примере также можно увидеть проблему осуществления длительного предварительного расследования вследствие того, что в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации срок получения ответа на запросы из банков, а также запросов на принадлежность абонентского номера не должен превышать одного месяца, что является весомым сроком для осуществления предварительного расследования.
Важно отметить, что возникают проблемные вопросы в установлении преступного лица, так как некоторые социальные сети для регистрации требуют e-mail или номер телефона, а злоумышленники, регистрируясь, указывают ложные данные. Это связано прежде всего с тем, что продажа сим-карт осуществляется без надлежащего удостоверения личности абонента вымышленному лицу, по украденным или утерянным документам. Что, в свою очередь, порождает сложность отслеживания проводимых транзакций по сети Интернет.
Более того, по данному уголовному делу требовалось провести фоноскопическую экспертизу, ндля чего необходимо направить запрос в абонентскую компанию с целью получения образца голоса лица, которое совершило хищение денежных средств. Для данного действия требуется длительное время, что приводит к замедлению процесса расследования уголовного дела.
Так, на основе теоретического анализа, а также практических знаний считаем необходимым обозначить свою точку зрения по возникающим у органов предварительного расследования проблемным вопросам при расследовании дистанционного мошенничества:
1. Несоблюдение сроков предварительного расследования. В соответствии с частью 1 статьи 162 УПК РФ3 «предварительное следствие по уго-
3 Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации от 18.12.2001 № 174-ФЗ (ред. от 17.02.2023) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2001. -№ 52 (ч. I). - Ст. 4921.
ловному делу должно быть закончено в срок, не превышающий двух месяцев со дня возбуждения уголовного дела».
2. Отсутствие взаимодействия между подразделениями органов внутренних дел, участвующими в расследовании уголовных дел, связанных с дистанционным мошенничеством. Обосновывая данную точку зрения, обратимся к указанному выше примеру. Исходя из материалов уголовного дела, сотрудником оперативного подразделения не проведено оперативно-розыскное мероприятие - «наведение справок» по изъятию образца голоса.
3. Взаимодействие служб банка с сотрудниками следственных подразделений и сотрудниками полиции в целом. Так, для того чтобы получить информацию о списании денежных средств, информацию об абоненте, на чей счет произошло зачисление денежных средств с целью его выявления и установления личности, следователю необходимо направить официальный запрос в банк, срок ответа на который, согласно статье 13 Федерального закона Российской Федерации «О полиции»4, не должен превышать одного месяца, что для предварительного расследования является весомым сроком. Также в соответствии со статьей 26 Федерального закона Российской Федерации от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»5 справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией при наличии согласия руководителя следственного органа органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве.
4. При совершении дистанционного мошенничества чаще всего используются электронные средства платежа (Яндекс.Деньги, МеЬМопеу, система «Клиент-банк»), сим-карты, зарегистрированные на другое лицо, что усложняет работу следственных органов.
5. Почти каждая транзакция оставляет в сети Интернет электронный след, но важно отметить, что лица, совершающие мошенничество посредством сетевых платформ, могут обеспечить анонимность своих действий - исходя из этого у сотрудников предварительного следствия возникает сложность в отслеживании проводимых махинаций с похищенными денежными средствами, а это, в свою очередь, обеспечивает сложность в доказывании по уголовным делам данного вида.
6. Изображение получателя денежных средств в банкомате содержится около 60 дней, а также
4 Федеральный закон от 07.02.2011 № З-ФЗ (ред. от 28.12.2022) «О полиции» // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2011. - № 7. - Ст. 900.
5 Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 29.12.2022) «О банках и банковской деятельности» // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1996. -№ 6. - Ст. 492.
НАУКИ
изображение с фотографией получателя карты в банке не всегда может быть достоверной, либо банк не всегда его предоставляет.
7. Сложность отслеживания преступных связей, так как к данным преступным действиям чаще всего причастно не одно лицо. Это объясняется тем, что преступник имеет банковскую карту на другое имя, в преступлении могут принимать участие и сотрудники банка (в указанном выше примере, из протокола допроса потерпевшего следовало, что при звонке с ним разговаривала девушка, которая представилась оператором банка, впоследствии звонок был «переадресован» на «службу безопасности банка», сотрудником которого был мужчина).
8. Сложность получения образца голоса абонента. Образец голоса может быть получен по запросу в абонентскую компанию либо с использованием абонентского номера мошенника (чаще всего осуществляется как оперативно-разыскное мероприятие). Кроме того существует проблема в проведении фоноскопической экспертизы, так как для ее проведения требуется длительный образец голоса, что абонентская компания предоставить не может.
9. Незнание тактики и недостаток опыта у сотрудников следственного подразделения при осуществлении расследования по данной категории дел.
Таким образом, стоит констатировать, что на сегодняшний момент цифровизация создает пра-
воохранительным органам, в том числе и органам предварительного расследования, условия, согласно которым каждый сотрудник обязан совершенствовать свои умения и навыки в использовании сетевых платформ, а также в системе МВД России необходимо всецело обеспечить сотрудникам качественное повышения знаний в области блокчейн-технологий [9, с. 48], которые вскоре обеспечат функционирование цифровых валют в условиях реального времени [10, с. 47]. Так, из обозначенных нами проблемных вопросов в области осуществления предварительного расследования по преступлениям, связанным с дистанционным мошенничествам, стоит отметить, что во-первых, необходимо обеспечить должное взаимодействие с государственными и муниципальными органами, организациями, должностными и иными лицами в части выполнения последними, требований представляемых сотрудниками правоохранительных органов; во-вторых, проводить качественное повышение знаний сотрудников правоохранительных органов в области информационных технологий и сетевых платформ; в-третьих, осуществлять профилактические мероприятия совместно со средствами массовой информации, рассказывающие о появлении новых видов мошеннических действий посредством сети Интернет, а также социальных сетей.
Литература
1. Халитова В.З., Галяутдинов Р.Р. Проблема раскрытия дистанционных мошенничеств / В.З. Халитова, РР Галяутдинов // Международный журнал естественных и гуманитарных наук. - 2022. - № 12-5 (75). - С. 117-119.
2. Кудрявцев Р.В. Организация деятельности по раскрытию дистанционных мошенничеств // Молодой ученый. - 2019. -№ 24 (262). - С. 218-221.
3. Яковлева Л.В. Современные способы дистанционного мошенничества // Вестник Краснодарского университета МВД России. - 2021. -- № 4 (54). - С. 77-80.
4. Маилян А.В. Совершенствование методики расследования хищения с использованием электронных средств платежа: дис. ... канд. юрид. наук. - Ростов-на-Дону, 2021. - 245 с.
5. Голятина С.М. Методика расследования хищений электронных денежных средств: автореф. дис. ... канд. юрид. наук. -Волгоград, 2022. - 22 с.
6. Щербаченко А.К. Базовая методика расследования мошенничеств, совершенных группой лиц: теоретические основы и прикладные аспекты: автореф. дис. ... д-ра юрид. наук. - Ростов-на-Дону, 2022. - 53 с.
7. Науменко О.А. Проблемы в расследовании уголовных дел о мошенничестве, совершенном с использование информационно-телекоммуникационной среды // Вестник Краснодарского университета МВД России. - 2019. - № 3 (45). - С. 60-64.
8. Старостенко Н.И. Типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования мошенничеств, совершенных с использованием методов социальной инженерии в сфере информационно-телекоммуникационных технологий // Вестник Удмуртского университета. - 2021. - Т. 31. Вып. 4. - С. 697-704.
9. Рождественская Т.Э., СитникА.А. Блокчейн в платежных системах, цифровые финансовые активы и цифровые валюты: учебное пособие для магистратуры / под ред. Т.Э.Рождественской, А.А. Ситника. - Москва: ИНФРА-М, 2022. - 128 с.
10. Приходько Д. Криптовалюта: учебное пособие по работе с цифровыми активами. - Екатеринбург: Издательские решения. - 2019. - 302 с.
References
1. Halitova V.Z., Galyautdinov R.R. Problema raskrytiya distancionnyh moshennichestv / V.Z. Halitova, R.R. Galyautdinov // Mezhdunarodnyj zhurnal estestvennyh i gumanitarnyh nauk. - 2022. - № 12-5 (75). - S. 117-119.
2. Kudryavcev R.V. Organizaciya deyatel'nosti po raskrytiyu distancionnyh moshennichestv // Molodoj uchenyj. - 2019. -№ 24 (262). - S. 218-221.
3. Yakovleva L.V. Sovremennye sposoby distancionnogo moshennichestva // Vestnik Krasnodarskogo universiteta MVD Rossii. - 2021. -№ 4 (54). - S. 77-80.
НАУКИ
4. Mailyan A.V. Sovershenstvovanie metodiki rassledovaniya hishcheniya s ispol'zovaniem elektronnyh sredstv platezha: dis. ... kand. yurid. nauk. - Rostov-na-Donu, 2021. - 245 s.
5. Golyatina S.M. Metodika rassledovaniya hishchenij elektronnyh denezhnyh sredstv: avtoref. dis. ... kand. yurid. nauk. - Volgograd, 2022. - 22 s.
6. ShcherbachenkoA.K. Bazovaya metodika rassledovaniya moshennichestv, sovershennyh gruppoj lic: teoreticheskie osnovy i prikladnye aspekty: avtoref. dis. ... d-ra yurid. nauk. - Rostov-na-Donu, 2022. - 53 s.
7. Naumenko O.A. Problemy v rassledovanii ugolovnyh del o moshennichestve, sovershennom s ispol'zovanie informacionno-telekommunikacionnoj sredy // Vestnik Krasnodarskogo universiteta MVD Rossii. - 2019. - № 3 (45). - S. 60-64.
8. Starostenko N.I. Tipichnye sledstvennye situacii pervonachal'nogo etapa rassledovaniya moshennichestv, sovershennyh s ispol'zovaniem metodov social'noj inzhenerii v sfere informacionno-telekommunikacionnyh tekhnologij // Vestnik Udmurtskogo universiteta. -2021. - T. 31. Vyp. 4. - S. 697-704.
9. Rozhdestvenskaya T.E., SitnikA.A. Blokchejn v platezhnyh sistemah, cifrovye finansovye aktivy i cifrovye valyuty: uchebnoe posobie dlya magistratury / pod red. T.E.Rozhdestvenskoj, A.A. Sitnika. - Moskva: INFRA-M, 2022. - 128 s.
10. Prihod'ko D. Kriptovalyuta: uchebnoe posobie po rabote s cifrovymi aktivami. - Ekaterinburg: Izdatel'skie resheniya. - 2029. - 302 s.
(статья сдана в редакцию 28.02.2023)
