CC BY
28
Белицкий В.Ю.
Время преступления и его взаимосвязь с другими элементами криминалистической характеристики мошенничеств, совершенных по принципу «финансовых пирамид»
В последние 10-15 лет мы являемся свидетелями глубоких экономических и социальных преобразований, происходящих в России. Вынуждены констатировать, что коренное реформирование экономики, экономический кризис, деформированный характер складывающихся рыночных отношений и иные негативные обстоятельства вызвали резкий рост экономической преступности. В ее структуре особое место занимают мошенничества, количество которых ежегодно увеличивается. Так, например, если в 1997 году только в Алтайском крае было зарегистрировано 1640 мошенничеств, в 2004 - уже 2547, а в 2006 году эта цифра возросла до 3792 преступлений*. Подобная ситуация складывается и в целом по Российской Федерации. Так, например, только за 2005 год количество зарегистрированных мошенничеств возросло на 8,2 % [1, с. 6-7].
Изменившаяся социально-экономическая ситуация в стране, несовершенство законодательства и иные негативные факторы вызвали не только увеличение роста мошенничеств, но и появление новых их видов, ранее неизвестных правоприменительной практике советского и постсоветского периодов, -мошенничеств, совершенных по принципу «финансовых пирамид».
Под финансовой пирамидой будем понимать способ привлечения финансовых средств от физических и юридических лиц (кредиторов - вкладчиков, инвесторов, партнеров и пр.) и осуществление последующих выплат им денег, а равно предоставления имущества, не в результате собственной экономической деятельности, а за счет финансовых поступлений от новых кредиторов, так как собственного имущества не достаточно для удовлетворения имущественных требований всех кредиторов.
Анализ следственной и судебной практики позволяет утверждать, что мошенничества, совершенные по принципу «финансовых пирамид» в отличие от других мошенничеств, носящих, как правило, одномоментный характер, совершаются в течение длительного периода времени: от нескольких месяцев (15 %) до нескольких лет (85 %). Так, например, руководство финансовой пирамиды НП «GSM-Партнер», действующей в г. Кемерово в период с февраля 2003 года по май 2003 года, то есть в течение трех месяцев, путем обмана и злоупотребления доверием похитило денежные средства 29 граждан на общую сумму 150800 рублей**.
Руководство финансовой пирамиды благотворительный фонд «Возрождение», действовавшей в г. Ростове-на-Дону с апреля 2002 года по 31 авгус-та 2003 года, то есть более одного года, путем мошенничества похитило денежные средства 100 граждан на сумму 5221682 рублей***.
Перечень примеров можно продолжить, включив в него финансовые пирамиды прошлых эпох и других стран, но ясно одно - время осуществления преступления по принципу «финансовой пирамиды» составляет длительный период, что сопровождается причинением значительного материального ущерба многим гражданам.
Очевидны особенности криминалистической характеристики мошенничеств, совершенных по принципу «финансовых пирамид». Игнорирование специфики мошенничеств данной категории, отсутствие научно разработанной методики их расследования приводят к тому, что виновным удается избежать уголовной ответственности. Так, например, только в г. Москве в период с 1992 по 2000 годы расследовалось более 180 дел о финансовых пирамидах, из которых в производстве осталось около 100 дел. При этом лишь по 15 из них проводятся следственные действия, остальные приостановлены по различным основаниям [2, с. 43-50].
Таким образом, успешное расследование мошенничеств, совершенных по принципу «финансовой пирамиды», возможно в том случае, если будут раскрыты криминалистические особенности их преступной деятельности и с учетом этого разработана научно обоснованная методика расследования преступлений данной категории.
Одной из важных особенностей мошенничеств, совершенных по принципу «финансовых пирамид», является время их совершения. Мы разделяем мнение ученых, которые под временем преступной деятельности понимают ее «длительность с момента зарождения преступного замысла и до сокрытия следов преступления» [3, с. 77]. То есть время преступления - это его длительность, включая периоды подготовки, совершения и сокрытия.
Длительность преступлений, совершенных по принципу «финансовых пирамид», предопределена, прежде всего, способом преступления. Во-первых, определенный период времени необходим для проведения подготовительных мероприятий: создание и регистрация юридического лица либо приобретение уже созданного*; заключение договоров аренды помещений; подготовка документов, используемых мошенниками в ходе преступной деятельности, для ее маскировки под договорные отношения и
т.д. Во-вторых, требуется время для рекламирования деятельности компании** с целью привлечения наибольшего количества вкладчиков (партнеров, инвесторов и пр.). В-третьих, непосредственно период активной деятельности организации по хищению финансовых средств физических и юридических лиц. Критическим моментом деятельности финансовой пирамиды является превышение суммы просроченных обязательств над суммой привлекаемых финансовых средств, а равно ограниченность людских ресурсов. В-четвертых, период деятельности по распоряжению похищенными денежными средствами, а равно по сокрытию преступной деятельности финансовой компании.
На протяжении всего периода совершения преступления (подготовка, совершение, сокрытие) мошенники оставляют следы преступления, которые необходимо обнаружить и закрепить в ходе предварительного расследования. Нередко ввиду длительного характера деятельности финансовой компании те следы, которые были образованы на начальном этапе ее деятельности, могут исчезнуть (например, документы были уничтожены в связи с истечением срока их хранения) либо измениться (например, свидетели, потерпевшие, иные участники процесса и прочие уже забыли те или иные факты).
Важно отметить, что длительный период деятельности финансовых пирамид обеспечивается и тем, что обман со стороны виновных носит скрытый, завуалированный характер, в котором отсутствуют внешне незаконные действия: во-первых, мошенники создают внешние атрибуты для придания видимости законной деятельности организации; во-вторых, действуют открыто и, как правило, не скрываются от потерпевших и правоохранительных органов; в-третьих, финансовые средства от потерпевших получают на основании договоров, иных гражданско-правовых обязательств.
Кроме того, руководители финансовых пирамид первого поколения*** создавали у потерпевших иллюзию защищенности вложенных инвестиций за счет страхования вложенных средств в страховых компаниях, которые, однако, в дальнейшем оказывались неплатежеспособными. Например, руководитель финансовой пирамиды АКБ «Эллин-Банк» (далее - Банк) Я.Я. Кривоносов в целях создания у клиентов Банка ложного представления о гарантии возврата их вкладов выдавал им страховые полисы о том, что они заключили договор страхования на случай неисполнения договорных обязательств Банком, а равно его ликвидации (банкротства) с АСК «Астро». Но фактически указанное страхование вкладов являлось фиктивным, так как собственных финансовых средств АСК «Астро» было не достаточно для выплаты страховых сумм*.
Руководители, организаторы финансовых пирамид второго поколения детально разрабатывали сам механизм преступления. При его совершении действия мошенников были всегда последовательны, начиная со встречи потенциального партнера, общения с ним и заканчивая организацией его сопровождения для сбора денег и их внесения в финансовую пирамиду. Особое внимание уделялось содержанию информации, передаваемой потенциальному партнеру до, во время и после информационного семинара. После информационного семинара следовали обучающие семинары. Данный механизм также обеспечивал длительный период деятельности пирамиды.
Названные выше обстоятельства необходимо учитывать не только при расследовании данной категории преступлений, но и при их выявлении, а также для предупреждения их совершения.
Спецификой мошенничеств, совершенных по принципу «финансовых пирамид», способствующей продолжительному времени их деятельности, является и то, что даже после завершения активного этапа хищения мошенники продолжали совершать различные акции по сокрытию преступления, создавая впечатление об отсутствии у них умысла на совершение хищения. Так, например, финансовая пирамида БГОО «Алтай-Лидер» более активно стала оказывать материальную помощь детским домам, интернатам и пр., только после возбуждения уголовного дела по факту причинения ее действиями материального ущерба, чтобы оправдать перед правоохранительными органами цель создания организации -оказание благотворительной помощи детским дошкольным учреждениям, детским домам и пр.**
Порой, продолжение деятельности юридического лица используется мошенниками для распоряжения похищенным имуществом или денежными средствами в своих целях под видом финансовой и хозяйственной деятельности юридического лица.
Деятельность преступников по подготовке, совершению и сокрытию преступления протекает в определенной обстановке, которая также, по нашему мнению, способствует длительному характеру их деятельности.
Обстановку преступления можно рассматривать в широком и в узком смысле. В первом значении она включает в себя, помимо места и времени преступления, также финансово-экономические, социальные, психологические и иные условия окружающей среды, в том числе отсутствие надлежащей нормативно-правовой базы регулирования и контроля деятельности юридических лиц, особенности поведения непрямых участников противоправного события, в которых осуществлялась подготовка, совершение и сокрытие преступления.
Очевидно, что финансово-экономическая ситуация в России в 90-е годы ХХ века: спад производства, гиперинфляция, падение уровня доходов граждан, превышение темпов роста количества наличных денег над темпами роста денежной массы в целом и пр. - была благоприятной как для создания финан-
совых пирамид, так и для длительного периода их деятельности. В сложившейся ситуации возрос объем вынужденных сбережений граждан, которые обесценивались, в связи с чем большая часть населения страны искала любую возможность для сохранения своих накоплений: возникла потребность в организациях, которые могли бы обеспечить сохранность денежных средств в условиях гиперинфляции. Спрос рождает предложение, и появились финансовые и инвестиционные компании, обещающие не только сохранить вклады граждан в условиях галопирующей инфляции, но и приумножить их.
Вывод о том, что сложившаяся финансово-экономическая обстановка использовалась мошенниками для создания финансовых пирамид, нашел свое отражение и в обвинительных заключениях по ряду уголовных дел рассматриваемой категории***.
Длительному периоду деятельности финансовых пирамид способствовало и несовершенство российского законодательства, в частности отсутствие нормативной базы для разработки межведомственной, межрегиональной общероссийской системы сбора, обработки и обмена информацией о признаках правонарушений и преступлений на финансовом рынке, а также о лицах, их совершивших.
При этом мошенники не только использовали сложившуюся в стране обстановку, но и создавали еще более благоприятные условия для совершения ими преступлений в течение длительного периода времени. Так, они способствовали повышению спроса на ценные бумаги и услуги, предлагаемые финансовыми пирамидами, а также повышали доверие населения к финансовым институтам с помощью средств массовой информации. Доверие населения, непрекращающийся поток вкладов обеспечивали длительную и бесперебойную деятельность финансовой пирамиды.
Под обстановкой преступления в узком смысле следует понимать систему взаимосвязанных материальных внешних условий и обстоятельств, в которых непосредственно действовал преступник, - обстановку места совершения преступления.
Для обстановки места совершения преступления характерно то, что мошенники для совершения преступления использовали офисы, известные в городе объекты культуры и творчества, отдыха и досуга населения (актовые залы домов и дворцов культуры и пр.). Выбор места совершения преступления был обусловлен необходимостью создания имиджа надежности, успешности, перспективности и респектабельности деятельности финансовой компании. Создаваемый имидж организации способствовал возникновению доверия к ней со стороны населения и, как следствие, длительному периоду ее деятельности. В связи со сказанным в финансовых пирамидах немаловажное значение уделялось и внешнему виду сотрудников. Например, в финансовой пирамиде КРООСН «Грин», действовавшей в г. Красноярске, были установлены правила, согласно которым активные члены преступной организации (консультанты) должны были приобретать себе дорогую одежду, костюмы для информационных и иных семинаров. Качество приобретенной одежды постоянно проверялось руководством организации. Стоимость духов должна была составлять не менее 1000 рублей, стоимость ручки не менее 100 долларов США*.
Длительность деятельности финансовых пирамид, несомненно, зависит и от личности преступника, так как именно он «включает» индивидуальные часы времени преступления, начиная подготовку к совершению преступления. Кроме того, именно мошенник разрабатывает механизм или сценарий преступной деятельности, способ сокрытия преступления с тем, чтобы обеспечить длительный характер деятельности финансовой пирамиды для получения максимально возможной прибыли. Личные качества мошенников: активность, энергичность, умение легко вступать в контакт с людьми и оказывать на них влияние, высокие организаторские способности, дар убеждения, а также умение заинтересовать и расположить их к себе - содействуют выполнению преступниками их преступного замысла и способствуют длительному периоду существования преступной организации. В ряде случаев (около 6 %) преступления рассматриваемой категории были совершены лицами, ранее судимыми за совершение мошенничества, в том числе за совершение аналогичных преступлений, что свидетельствует о направленности и ценностных характеристиках личности.
Длительность деятельности финансовых пирамид обусловлена и личностью потерпевшего. Дело в том, что мошенники при совершении преступлений использовали низкую правовую грамотность населения страны. Это позволяло им заключать с гражданами договоры, ничтожные с правовой точки зрения, для создания видимости возникновения юридических обязательств у сторон. Впоследствии потерпевшие при неисполнении обязательств руководством финансовой пирамиды не торопились обращаться в правоохранительные органы, полагая, что имеют место договорные отношения. Более того, порой, договоры заключались от имени юридических лиц, не имеющих лицензии на право осуществления банковской деятельности. Так, например, в Кировском районе г. Казани деятельность по привлечению денежных средств граждан во вклады осуществляла фирма «НПТ», но лицензии на обозначенный вид деятельности фирма не имела**.
Подводя итог, можно сказать, что одной из особенностей мошенничеств, совершенных по принципу «финансовых пирамид», является длительный период их деятельности: от нескольких месяцев (15 %) до нескольких лет (85 %). Это предопределено способом преступления: для совершения данного вида
мошенничеств необходимо проведение подготовительных мероприятий, создание финансовой пирамиды, рекламирование ее деятельности, период активной деятельности по совершению хищения и период деятельности по распоряжению похищенным, а равно по сокрытию преступления. Кроме того, длительность преступной деятельности обусловлена обстановкой преступления, личностью преступника и потерпевшего.
Названные взаимосвязи необходимо учитывать при построении методики расследования рассматриваемой категории мошенничеств, создании единой информационной базы процесса их раскрытия и расследования, при выдвижении следственных версий, а также для выявления и предупреждения их совершения.
Литература
1. О состоянии и результатах работы органов предварительного следствия в системе МВД России в 2005 году // Информационный бюллетень Следственного комитета при МВД России. 2006. № 2 (128).
2. Опыт расследования финансовых пирамид в современных условиях // Информационный Бюллетень Следственного комитета при МВД России. 2000. № 2 (104).
3. Мешков В.М. Основы криминалистической теории временных связей. М., 1994.
