CC BY
61
ВЕСТН. МОСК. УН-ТА. СЕР. 11. ПРАВО. 2014. № 4
А.В. Яковлев, аспирант кафедры криминалистики юридического факультета МГУ*
о криминалистической характеристике мошенничеств, совершенных по принципу «финансовых пирамид»
Статья посвящена криминалистической характеристике мошенничеств, совершенных по принципу «финансовых пирамид». Рассмотрены вопросы понятия «финансовой пирамиды», выделены элементы криминалистической характеристики данного вида мошенничества и проведен поверхностный анализ взаимосвязей между ними.
Ключевые слова: криминалистическая характеристика, мошенничество, «финансовая пирамида», структура, элементы, взаимосвязи .
The article is dedicated to the forensic characterization of fraud, committed by the principle of "financial pyramids". The author covered question of the concept of "financial pyramid", outlined the elements of forensic characteristics of this type of fraud, and conducted the cursory analysis of the relationships between them.
Keywords: forensic characteristic, fraud, "financial pyramid", structure, elements, relationships.
В науке на сегодняшний день выработано довольно четкое представление о понятии и структуре криминалистической характеристики расследования отдельного вида (группы) преступлений . Так, согласно определению Н . П . Яблокова, под криминалистической характеристикой следует понимать систему научного описания криминалистически значимых признаков вида, разновидности, группы преступлений, прежде всего проявляющихся в особенностях таких ее элементов, как способ, механизм и обстановка их совершения, личности их субъекта и иных свойственных для характеризуемого вида преступления элементах с раскрытием корреляционных связей и взаимозависимостей между ними, знание о которых в совокупности с содержательной стороной описания обеспечивает успешное расследование преступлений В контексте построения полноструктурной методики расследования мошенничеств, совершенных по принципу «финансовых пирамид», криминалистическая характеристика данного вида преступлений является определяющей Но прежде чем переходить к выделению ее элементов и определению круга проблем, следует разобраться с правовым определением понятия «финансовая пирамида»
* yaseaman@gmail . com
В действующем уголовном законодательстве отсутствует норма, устанавливающая ответственность за создание финансовой пирамиды, также не предусмотрено и дефиниции этого явления . Лица, являющиеся организаторами и управляющими данной структуры, могут быть привлечены к уголовной ответственности по ст . 159 УК РФ (мошенничество) . Поскольку этот состав материальный, т . е . преступление считается оконченным лишь с момента наступления общественно опасных последствий, необходимо доказывать наличие материального ущерба у вкладчиков, вызванного результатами деятельности пирамиды Кроме того, организация в момент своего создания может заявить, что данная структура функционирует по принципу «финансовой пирамиды», т . е . на определенном этапе наступит ее обрушение, и в этом случае вкладчики потеряют свои денежные средства В данной ситуации невозможно даже возбудить уголовное дело по ст . 159 УК РФ ввиду отсутствия состава преступления (а именно хищения путем обмана или злоупотребления доверием)
Решение данной проблемы уже находится в разработке у законодателя . Так, существует проект Федерального закона «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и в Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации в связи с введением уголовной ответственности за создание и руководство деятельностью финансовой пирамиды», который предусматривает введение в Уголовный кодекс Российской Федерации ст . 172 .1 «Создание финансовой пирамиды и(или) руководство ее деятельностью» . В примечании к данной статье предлагается определить финансовую пирамиду как юридическое лицо или объединение физических лиц, привлекающее на постоянной основе денежные средства физических лиц путем обещания имущественной выгоды, если выплаты или предоставление иного имущества лицам, производившим денежные взносы, осуществляется за счет денежных средств, полученных в виде взносов от иных лиц, за исключением юридических лиц, имеющих право в соответствии с законодательством Российской Федерации привлекать на постоянной основе денежные средства населения . Исходя из предложенного законодателем, в проекте определения можно выделить следующие признаки финансовой пирамиды:
— привлечение денежных средств физических лиц;
— обещание имущественной выгоды;
— выплаты и предоставление иного имущества вкладчикам производится за счет денежных средств, полученных за счет взносов от иных лиц
По нашему мнению, определение следует несколько изменить, так как законодатель рассматривает в качестве вкладчиков финансовой пирамиды только физических лиц, но вкладывать свои средства
в данные организации могут и юридические лица, поэтому стоит несколько расширить круг потенциальных вкладчиков
В литературе, помимо данных признаков, выделяются также следующие особенности финансовых пирамид:
а) создание иллюзии продуманности и научной обоснованности инвестиционной политики (легенда капиталовложений);
б) привлечение максимального количества вкладчиков, готовых внести взносы (финансовые средства)
в) высокий финансовый риск по причине необеспеченности вложенных финансовых средств;
г) низкая прибыль либо полное отсутствие таковой;
д) активная реклама деятельности финансовой компании как в средствах массовой информации, так и через иные источники Результат деятельности «финансовой пирамиды» — причинение материального ущерба вкладчикам (акционерам, инвесторам и пр )
Принимая во внимание, что специфика способа мошенничеств, совершенных по принципу «финансовых пирамид», позволяет говорить о нем как о самостоятельном виде мошенничеств, среди элементов криминалистической характеристики данного вида преступлений можно выделить наиболее важные, специфические и проблемные, определяющие особенности расследования данных деликтов . Таковыми являются:
— объект и предмет преступного посягательства,
— способ (включая подготовку, совершение и сокрытие),
— следовая картина,
— обстановка совершения преступления,
— элементы личности преступника и потерпевшего .
Помимо них, в структуре криминалистической характеристики данной группы преступлений могут присутствовать и другие элементы Перечень таких элементов известен В числе них можно назвать: распространенность, общественная опасность, география преступной деятельности, размеры имущественного ущерба и др .
Особое внимание следует обратить на криминалистическую значимость характеристики преступления, самыми главными в которой являются именно взаимосвязи и отношения между ее элементами Кратко остановимся на основных из приведенных элементов криминалистической характеристики, присущих рассматриваемой группе деликтов
Предметом данного вида преступления являются денежные средства как в российской, так и в иностранной валюте Вступительный взнос вкладчика в пирамиду может приобретать форму гражданско-правового договора, например, как передача потерпевшим денежных средств организаторам пирамиды с обязательством последних в последующем возвратить данную сумму с процентами Как мы видим, предмет этого преступления ничем не отличается от других видов мошенничества
Способом мошенничества, совершенного по принципу «финансовой пирамиды», будут являться действия по подготовке, совершению и сокрытию хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием . Особенностью способа данного вида преступления, в отличие от многих других видов мошенничества, является то, что преступники действуют формально в рамках закона Организация, созданная для привлечения средств, зачастую действует открыто, ведет обширную рекламную кампанию Способы находятся в тесной взаимосвязи с обстановкой совершения преступления, которая характеризуется неблагоприятным экономическим положением в государстве . Рост преступлений данной направленности, а также появление новых способов по совершению этих мошенничеств чаще всего бывают вызваны переменами в связи с экономическими реформами и пробелами в законодательстве
Механизм преступной деятельности обычно не меняется . Преступники отнимают деньги открыто, их деятельность широко известна Под влиянием рекламной шумихи и обещания больших доходов потерпевшие сами несут денежные средства преступникам, отдают их добровольно
Специфичной является следовая картина, которая отражается в показаниях потерпевших и свидетелей, документах, представленных лицами, и документах, представленных мошеннической организацией . Иногда уничтожают документы или фальсифицируют их, но в целом, в отличие от других видов, для данной группы имеется определенная следовая картина, позволяющая построить систему доказывания и подтверждающая причастность лиц к расследуемому событию
Обстановка характеризуется отсутствием насилия, добровольностью передачи денег, иногда инициативой потерпевшего в их передаче (с одной стороны, она неблагоприятная для расследования, поскольку нет насильственного характера, а с другой — благоприятна, так как потерпевший может более полно описать событие) .
Говоря о личности преступника и потерпевшего, можно отметить, что по данному виду мошенничества не проявляется какой-либо профессионально-преступной квалификации мошенника . Так, его действия не требуют профессионально-преступных навыков, в то же время почти всегда преступление совершается с привлечением определенного числа лиц, которые могут знать или не знать о преступной деятельности финансовой пирамиды О личности потерпевшего информация минимальна, связи между преступником и потерпевшим не усматривается
Вопрос о взаимосвязи элементов криминалистической характеристики с точки зрения их влияния на процесс расследования преступления и его методику исследования является достаточно сложным, требует глубокого рассмотрения и может быть предметом отдельной статьи
Список литературы
1. Александров И.В. Криминалистическая характеристика современного мошенничества России // Уголовно-процессуальные и криминалистические чтения на Алтае: материалы ежегодной региональной научно-практической конференции . Барнаул, 2005 .
2 . Белицкий В.Ю. Криминалистические аспекты предварительного расследования и судебного разбирательства мошенничеств, совершенных по принципу «финансовых пирамид»: Дис .... канд . юрид . наук Барнаул, 2008 .
3 . Егорышева Е.А. Дискуссионные проблемы криминалистической характеристики преступления // Вестник ВЭГУ. 2006. № 23—24 .
4 . Яблоков Н.П. Криминалистика / Под. ред . Н. П . Яблокова . М . , 2010 .
