CC BY
89
Виды гражданско-правовых отношений в сфере коллективного финансирования (краудфандинга)
Саяпин Сергей Петрович аспирант, сектор гражданского права, гражданского и арбитражного процесса, Институт государства и права Российской академии наук, spsayapin@yandex.ru
Краудфандинг (коллективное финансирование), являясь, с одной стороны, одним из перспективных, с точки зрения развития рынка, видов общественных отношений, с другой стороны, ставит перед российским законодателем необходимость соответствующего уровня гражданско-правового регулирования. Однако, создание нормы права, необходимой для эффективной регламентации определенного общественного отношения должно иметь под собой крепкий теоретико-правовой фундамент, что применительно к краудфандинговым правоотношениям влечет определенные трудности. Например, до настоящего времени отечественные цивилисты не пришли к единому мнению относительно самой системы краудфандинга, остается нерешенным вопрос о соотнесении краудфандинговых правоотношений с уже существующими институтами российского гражданского права, а также крайне различны сами подходы, изложенные в соответствующих работах отечественных авторов по вопросу основания разделения конкретных краудфан-динговых правоотношений на виды. В настоящей работе автор разделяет коммерческий и некоммерческий краудфандинг, анализирует некоммерческие краудфандинговые правоотношения, возникающие на основании договора пожертвования, а также коммерческие краудфандинговые правоотношения, возникающие на основании договора купли-продажи и договора займа. Результаты проведенного исследования могут служить основой для дальнейших теоретико-правовых разработок в данной сфере.
Ключевые слова: краудфандинг, частное право, гражданское право, коллективное финансирование, субъекты краудфандин-га, субъекты коллективного финансирования, гражданско-правовые отношения, участники краудфандинговых отношений
Гражданско-правовое регулирование в современной России основано на принципах неприкосновенности собственности, свободы договора, недопустимости произвольного вмешательства кого-либо в частные дела, необходимости беспрепятственного осуществления гражданских прав, обеспечения восстановления нарушенных прав и их судебной защиты, равенства участников регулируемых отношений, а также автономии воли субъектов гражданских правоотношений и принципе добросовестности, который к настоящему времени приобрёл характер обязательного требования к участникам гражданского оборота.
Положительная динамика развития рыночных отношений и товарообмена рождает новые виды общественных отношений, ранее не известных российскому праву либо же встречающихся до настоящего времени крайне редко, и ставит перед российским законодателем первостепенную задачу их гражданско-правовой регламентации. Это является одной из основных причин непрерывной модернизации гражданского права Российской Федерации.
Одним из инновационных видов общественных отношений являются отношения в сфере коллективного финансирования (краудфандинга). В условиях активного развития экономики России, их эффективная реализация, по нашему мнению, возможна путем осуществления частноправового регулирования. Однако нельзя не отметить, что краудфандинг, ввиду широты правоотношений входящих в его систему, нередко имеет известные трудности классификации и соотнесения с уже существующими институтами российского гражданского права, кроме того, внутри самого краудфан-динга конкретные правоотношения теми или другими авторами разделяются по различным основаниям.
Приведем несколько примеров. По мнению В.А. Кузнецова [1, а 65] краудфандинг разделяется на благотворительный, условно-возвратный, кра-удинвестинг, краудлендинг. С точки зрения Д.А. Котенко краудфандинговая деятельность может распределиться на следующие три группы: безвозмездный или условно-безвозмездный краудфандинг, условно-возвратный краудфандинг, а также безусловно-возвратный краудфандинг[2, а 141]. По мнению А.О. Клинова в доктрине разли-
5'
-С
гп
о
а
Н
А У
т; А
чают пять моделей краудфандинга: благотворительная модель, условно-возвратная модель, модель предварительного приобретения, краудинве-стинг, краудлендинг [3, с. 92].
Наряду с отсутствием единого мнения относительно оснований к классификации краудфандинга, в научной литературе, посвященной анализу краудфандинговой деятельности, ведутся дискуссии по вопросу определения круга субъектов таких краудфандинговых правоотношений, а также именования участников конкретных правоотношений коллективного финансирования.
Прежде отметим, что термин «субъекты гражданского правоотношения» в действующем гражданском законодательстве не имеет легального определения и в тексте норм не используется. Вместе с тем, субъектами гражданского правоотношения принято именовать тех участников общественного отношения, которые в следствие урегу-лированности этого отношения нормами гражданского права становятся носителями субъективных гражданских прав и обязанностей [4, с. 82]. Как верно отмечает Абова Т.Е. понятие субъекта гражданского правоотношения не тождественно термину «участник гражданского правоотношения», так как последний означает носителя конкретного права или обязанности [5, с. 4].
В доктрине российского гражданского права к субъектам гражданско-правовых отношений относят физических лиц (граждане РФ, иностранцы, лица без гражданства), юридических лиц и публично-правовые образования (Российская Федерация, её субъекты и муниципальные образования) [4, с. 82] [6, с. 117].
По общему правилу в качестве сторон гражданских правоотношений могут выступать любые субъекты гражданского права - физические лица, юридические лица, публично-правовые образования. Однако возможность их участия в тех или иных видах договоров может быть ограничена. Эти ограничения могут вытекать как из природы самого договора, так и из особенностей правового положения субъектов. Краудфандинговые правоотношения тому не исключение.
Как отмечает Н.В. Алексеев участниками (сторонами) краудфандинга являются получатель (реципиент) и вкладчик - инвестор, а в случае, если финансирование происходит безвозмездно, то вкладчик именуется донором [7, с. 272]. По мнению Е. Архипова участниками краудфандинговых отношений являются реципиент - лицо, которое является получателем финансирования, и донор -лицо, которое передает средства реципиенту и таким образом осуществляет финансирование [8, с. 18]. С точки зрения А.О. Клинова наряду с реципиентом и донором необходимо выделять также посредника, в роли которого выступает оператор Н] сервиса, благодаря которому донор узнает о по-2 требности реципиента в финансировании проекта оч [3, с. 92].
о По нашему мнению упомянутые выше подходы,
¡^ которые, по своей сути, явно обобщают круг 2 участников краудфандинговых правоотношений,
не совсем верны. Полагаем, что определять круг участников, а также их правовое положение в конкретных краудфандинговых правоотношениях необходимо исходя из того какая форма краудфандинговых правоотношений возникает: коммерческая или некоммерческая. Ввиду того, что одна форма краудфандинговых правоотношений существенно отличается от другой. Напомним, что идея о существовании двух основных форм краудфандинговых правоотношений (коммерческой и некоммерческой) является отправной точкой для дальнейших правовых разработок в этой области.
Таким образом, цель настоящей работы состоит в том, чтобы определить перечень гражданско-правовых отношений возникающих в сфере коллективного финансирования (краудфандинга), применительно к коммерческой и некоммерческой его формам.
Некоммерческие краудфандинговые правоотношения, возникающие на основании договора пожертвования. К конкретным правоотношениям некоммерческого (безвозмездного) краудфандинга, по нашему мнению, применим действующий в российском гражданском праве субинститут пожертвования. Под пожертвованием понимается дарение вещи или права, в силу которого одаряемый обременяется обязанностью использовать пожертвованное имущество исключительно для определенной общеполезной цели.
С.В. Рукавишников осуществляя в своей работе разделение краудфандинга на виды, также относит пожертвование (англ. вариант - donation-basedcrowdfunding) к не денежной его форме и указывает на то, что инвестор (под этим термином С.В. Рукавишников имеет ввиду жертвователя) отдаёт деньги без возврата, как правило, на социально ориентированные, политические и медицинские проекты или инициативы. Мотивацией для инвесторов в этой форме краудфандинга является возможность принять участие в реализации проекта, который имеет моральную ценность [9, с. 190]. Согласившись с отнесением правоотношений пожертвования к не денежной форме краудфандинга и определением социально-ориентированных и общеполезных целей пожертвования, мы уточним именование участников правоотношений пожертвования применительно к российской юрисдикции и определим признаки пожертвования.
Согласно нормам российского гражданского законодательства сторонами по договору пожертвования являются жертвователь (даритель) и одаряемый.
Кроме определения общеполезной цели (научные, общественные, культурные и др.), пожертвование, являясь по своему существу субинститутом дарения, отвечает его основным признакам:
1. пожертвование осуществляется из имущества жертвователя. Таким образом, пожертвование не может происходить в виде выполнения работ или оказания услуг, так как в таком случае пожертвование происходит не из имущества, а из рабочей силы предоставляющего, которая имуществом не является.
2. посредством предоставления одаряемый должен обогатиться. Обогащение может выражаться как в увеличении активов, так и в уменьшении пассивов имущества одаряемого.
3. предоставление по воле обеих сторон должно произойти безвозмездно. Жертвователь не должен получить вознаграждение в какой-либо форме за передачу имущества одаряемому.
Субъектами, которые имеют право выступать на стороне одаряемого в соответствии с п. 1 ст. 582 ГК РФ и п. 1 ст. 124 ГК РФ являются граждане, некоммерческие организации и публично-правовые образования (Российская Федерация, субъекты РФ, муниципальные образования). При установлении круга участников конкретного правоотношения пожертвования необходимо принимать во внимание нормы статей ГК РФ устанавливающие случаи запрещения дарения (ст. 575 ГК РФ) и ограничения дарения (ст. 576 ГК РФ).
В коммерческом краудфандинге круг участников конкретных правоотношений, по нашему мнению, также будет изменяться согласно предмета договора, т.е. в соответствии с нормами, о договоре займа (в том случае, если краудфандинговые отношения принимают форму заемных), либо в соответствии с нормами о договоре купли-продажи (когда правоотношения возникают, например, по поводу купли-продажи долей или акций в организации, или имущества полученного в результате реализации краудфандингового проекта).
Коммерческие краудфандинговые правоотношения, возникающие на основании договора займа. Согласно п.1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.
Сторонами договора займа являются займода-вец и заемщик. В круг субъектов таких правоотношений входят физические лица, юридические лица, а также публично-правовые образования. Указанные субъекты могут выступать в роли участников заемных правоотношений как на стороне зай-модавца, так и на стороне заемщика. Некоторые субъекты гражданского права могут вступать в заемные отношения лишь при наличии определенных предпосылок. Так, частное учреждение может предоставить заем только из средств, полученных от приносящей доходы деятельности (п. 1 ст. 298 ГК РФ), а для получения займа частично дееспособным требуется согласие родителей (усыновителей) или попечителей (п. 1 ст. 26 ГК РФ) [10, а 555].
Заемный краудфандинг за рубежом именуется lending-based crowdfunding, как отмечает С.В. Рукавишников для такой формы денежного краудфандимнга также часто употребляется термин «народное кредитование»[9, а 190]. По его мнению эта форма краудфандингового инструмен-
та более всех похожа на банковский кредит. В ней заемщик так же выплачивает проценты на привлеченные инвестиции, только инвесторами служат разрозненные группы лиц, а не банковская организация [9, c. 190]. На наш взгляд мнение о том, что заемный краудфандинг похож на банковский кредит не верно, ввиду того, что заемный краудфан-динг представляет собой деятельность заемщика, направленную на предложение о финансировании проекта неопределенному кругу лиц, любому лицу кто отзовется на такую публичную оферту. Такое предложение в своей основе имеет именно договор займа, а не отдельную его форму кредитного договора, кредитором (займодавцем) по которому могут быть исключительно банки и иные кредитные организации.
Коммерческие краудфандинговые правоотношения, возникающие на основании договора купли-продажи. К данному типу коммерческого краудфандига по нашему мнению, относятся следующие виды правоотношений: краудфандинго-вые правоотношения, в которых предусмотрено какое-либо вознаграждение за финансирование проекта, а также известный за рубежом акционерный краудфандинг (англ. equity-based crowdfunding), где покупатель приобретает акции или долю в уставном капитале организации.
Напомним, что согласно п. 1 ст. 454 ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).
По общему правилу условие о предмете является единственным существенным условием договора купли-продажи. Предметом договора купли-продажи могут выступать как имущество, так и имущественные права (если это не противоречит их содержанию и характеру), обязательственные права, а также корпоративные права. Для отдельных разновидностей купли-продажи закон называет дополнительные, помимо, предмета, существенные условия (это относится, например, к договору купли-продажи недвижимости).
Срок передачи товара, как и срок его оплаты, определяются соглашением сторон. По общему ни то ни другое условие не являются существенными условиями договора купли-продажи. Краудфандинговые правоотношения, где предусмотрено какое-либо вознаграждение за финансирование проекта, по нашему мнению, являются ни чем иным как договором купли-продажи с предварительной оплатой товара (ст. 487 ГК РФ), когда предварительная оплата осуществляется до момента передачи покупателю товара в срок, установленный их соглашением с продавцом. В док- р трине гражданского права нередко высказывается Д мнение о том, что продавцом может быть либо Ч лицо, которое является собственником вещи, либо С лицо, которое имеет ограниченное вещное право в А отношении передаваемой вещи, т.е. имеет право Н распоряжаться вещью. Однако, в силу того, что у договор купли-продажи построен по консенсуаль- А
X <¡2 о
0 сч
N.
01
ной модели, то в этом случае необходимо проводить разграничение между обязательственными и вещно-правовыми последствиями соглашения. Заключение договора купли-продажи порождает только обязательственные отношения, в том время как вещно-правовые последствия порождаются только в момент реальной передачи вещи. Именно в момент передачи вещи продавец должен быть либо собственником передаваемой вещи, либо обладать ограниченным вещным правом на эту вещь. В связи с этим, договор купли-продажи может быть заключен и в отношении будущей вещи, т.е. такой вещи, которая либо не принадлежит в данный момент продавцу, либо её не существует вовсе. Договор купли-продажи вещи может быть заключен сторонами если законом не установлено иное, либо сами сторонами не достигнуто соглашение об иных условиях.
Таким образом, правоотношения, безусловно, коммерческого краудфандинга, где одно лицо, изыскивающее финансирование для своего проекта, обещает другому лицу вознаграждение в виде вещи, которая будет результатом реализации краудфандингового проекта имеют своим основанием договор купли-продажи с предварительной оплатой товара.
В силу того, что предметом договора купли-продажи, как мы упомянули ранее, могут быть не только имущество, имущественные права и обязательственные права, но и корпоративные права, то краудфандинговые правоотношения, возникающие на основании договора купли-продажи могут служить основой для т.н. акционерного краудфандин-га, известного за рубежом (англ. equity-based crowdfunding).
Определение понятия корпоративной организации можно найти в п. 1 ст. 65.1 ГК РФ это организации, учредители (участники) которых обладают правом участия (членства) в них и формируют их высший орган в соответствии с п.1 ст. 65.3 ГК РФ. В связи с заключением договора купли-продажи корпоративных прав, покупатель приобретает корпоративные (членские) права и обязанности в отношении данного вида юридического лица, а продавец получает определенную денежную сумму в качестве финансирования краудфандингового проекта.
Юридические лица, учредители которых не становятся их участниками и не приобретают в них прав членства, являются унитарными юридическими лицами. В их число входят государственные и муниципальные унитарные предприятия, фонды, учреждения, автономные некоммерческие организации, религиозные организации, государственные корпорации, публично-правовые компании [4, с. 145].
Применяемое в современном российском законодательстве деление юридических лиц на корпоративные и унитарные организации в доктрине права признаются условным [4, с. 145]. В автономной некоммерческой организации лицо может по своему усмотрению выйти из состава её учредителей, а по решению учредителей, принятому
единогласно, в состав учредителей возможно принять новое лицо. Таким образом, передача корпоративных прав в автономном учреждении может быть предметом договора купли-продажи, а, следовательно, и коммерческих краудфандинговых правоотношений.
Литература
1. Кузнецов В.А. Краудфандинг - актуальные вопросы регулирования // Деньги и кредит. 2017. № 1.C. 65-73
2. Котенко Д.А. Краудфандинг - инновационный инструмент инвестирования // Журнал «Закон». 2014. № 5. C. 140-145.
3. Клинов А.О. Правовое регулирование краудфандинга в России и за рубежом // Журнал «Закон». 2018. № 2. С. 90-105.
4. Гражданское право : учебник : в 3 т. Т. 1 / под ред. А.П. Сергеева. - 2-е изд. перераб. и доп.
- Москва : Проспект, 2019. - 1040 с.
5. Абова Т.Е. Субъекты гражданского права / Отв. ред.: Абова Т.Е. - М.: Изд-во ИГиП РАН, 2000.
- 125 с.
6. Российское гражданское право: Учебник: В 2 т. Т.1: Общая часть. Вещное право. Наследственное право. Интеллектуальные права. Личные неимущественные права / Отв. Ред. Е.А. Суханов. -2-е изд., стереотип. - М.: Статут, 2011. - 958 с.
7. Алексеев Н.В. Краудфандинг : от реализации частной инициативы к решению общественных проблем // Бюллетень науки и практики. 2016. № 10 (11). C. 271-277.
8. Архипов Е. Понятие и правовая природа краудфандинга // Актуальные проблемы предпринимательского права. Выпуск IV. Сборник статей под ред. к.ю.н. А.Е. Молотникова. Издательство «Автор». 2015.
9. Рукавишников С.В. Краудфандинг в системе предпринимательства, его виды и используемые технологии // Вестник университета. 2017. № 2. С. 189-193.
10. Гражданское право : учебник : в 3 т. Т. 2 / Е.Н. Абрамова, Н.Н. Аверченко, К.М. Арсланов [и др.]; под ред. А.П. Сергеева. - 2-е изд. перераб. и доп. - Москва : Проспект, 2019. - 880 с.
Types of civil law relations in the field of collective financing
(crowdfunding) Sayapin S.P.
Institute of State and Law of the Russian Academy of Sciences Crowdfunding (collective financing), being, on the one hand, one of the most promising, from the point of view of market development, types of social relations, on the other hand, puts before the Russian legislator the need for an appropriate level of civil law regulation. However, the creation of a rule of law necessary for the effective regulation of a certain social relationship should have a strong theoretical and legal foundation, which with regard to crowdfunding legal relations entails certain difficulties. For example, to date, russian civilists have not reached a consensus regarding the crowdfunding system itself, there remains the unresolved question of correlating crowdfunding legal relations with already existing institutions of Russian civil law, and the approaches set forth in relevant works of russian authors on the basis of the separation of specific crowd funding relations for the types. In this article, the author divides commercial and non-commercial crowdfunding, analyzes non-commercial crowdfunding legal relations arising on the basis of a donation
agreement, as well as commercial crowdfunding legal relations arising on the basis of a purchase and sale agreement and a loan agreement. The results of the study can serve as a basis for further theoretical and legal developments in this area. Keywords: crowdfunding, private law, civil law, collective financing, subjects of crowdfunding, subjects of collective financing, civil-law relations, the parties of crowdfunding relations References
1. Kuznetsov V.A. Crowdfunding - current regulatory issues // Mon-
ey and credit. 2017. No 1. C. 65-73
2. Kotenko D.A. Crowdfunding - an innovative investment tool //
Journal "Law". 2014. No. 5. C. 140-145.
3. Klinov A.O. Legal regulation of crowdfunding in Russia and abroad // Journal "Law". 2018. No. 2. S. 90-105.
4. Civil law: textbook: in 3 vol. T. 1 / ed. A.P. Sergeeva. - 2nd ed.
reslave. and add. - Moscow: Prospect, 2019 .-- 1040 s.
5. Abova T.E. Subjects of civil law / Resp. Ed .: Abova T.E. - M.:
Publishing House of the IGiP RAS, 2000. - 125 p.
6. Russian civil law: Textbook: In 2 vol. T.I: General part. Property
law. Inheritance law. Intellectual rights. Personal non-property rights / Ans. Ed. E.A. Sukhanov. - 2nd ed., Stereotype. - M.: Statute, 2011 .-- 958 p.
7. Alekseev N.V. Crowdfunding: from implementing a private initia-
tive to solving public problems // Bulletin of Science and Practice. 2016. No. 10 (11). C. 271-277.
8. Arkhipov E. Concept and legal nature of crowdfunding // Actual
problems of business law. Issue IV. Collection of articles, ed. Ph.D. A.E. Molotnikova. Publisher "Author". 2015.
9. Rukavishnikov S.V. Crowdfunding in the enterprise system, its
types and technologies used // University Herald. 2017. No. 2. P. 189-193.
10. Civil law: textbook: in 3 vol. T. 2 / E.N. Abramova, N.N. Aver-chenko, K.M. Arslanov [et al.]; under the editorship of A.P. Sergeeva. - 2nd ed. reslave. and add. - Moscow: Prospect, 2019 .-880 c.
5'
-C
m
o
a
H
A y
t; A
