CC BY
21
УПРАВЛЕНЕЦ /1-2/29-30/2012
А
• расширение практики подготовки и переподготовки специалистов по государственному заказу - для подготовки наиболее востребованных специалистов предлагается вводить систему кредита, который государство или работодатель предоставляет студенту на образование и который считается погашенным, если студент отработает на предложенном рабочем месте 5 лет;
• более акцентированное включение проблемы профессиональной подготовки выпускников вузов в пространство взаимодействия социальных партнеров;
• поддержка молодежного предпринимательства и самозанятости.
Бизнес-сообществу в рамках реализации принципов социальной ответственности и социального партнерства адресованы следующие предложения:
• активизация воздействия на количественные и качественные параметры подготовки специалистов как на стадии формирования образовательных стандартов и определения набора требуемых компетенций, так и в
Рис. 3. Модель альтернативного финансирования образования
теоретические основы оценки макропропорций экономических систем
ивлиЕв игорь владимирович
Кандидат экономических наук, доцент кафедры политической экономии
Уральский государственный экономический университет 620144, рФ, г. Екатеринбург, ул. 8 марта/народной воли, 62/45 Контактный тел.: (343) 221-27-52 E-mail : igorivliev@rambler.ru
Ключевые слова
кругооборот расходов и доходов
ввп
внд
эффективные макропропорции
модели изолированного развития рынков
модели взаимодействующих и взаимопоглощаемых рынков
Аннотация
В статье развивается положение о постоянном нарушении баланса основного интегративного свойства человека в процессе экономической деятельности. Данный подход, по мнению автора, позволяет обогатить представления об условиях пропорциональности для моделей изолированного развития рынков, моделей взаимодействующих и взаимопоглощаемых рынков. Таким образом, предлагается основа для теоретической интерпретации системы национальных счетов.
Рыночная экономика может быть представлена своеобразным кругооборотом, где, с одной стороны, наблюдается поток в материальновещественной форме, когда с рынка ресурсов внутри страны и из-за границы производителям (нефинансовым и финансовым предприятиям, некоммерческим организациям, государственным учреждениям, домашним хозяйствам) поступают услуги труда, капитала, земли, предпринимательства. А через рынок благ покупателям, как внутри страны, так и за границей, поступают различные материальные и нематериальные блага. С другой стороны, этому потоку ресурсов, промежуточной и конечной продукции и услуг противостоит денежный поток, а именно, от производителей (отечественных и зарубежных) к потреби-
процессе информирования вузов и служб занятости о текущем спросе на рабочую силу;
• расширение взаимодействия с вузами, развитие благотворительной и спонсорской деятельности, предоставление материальной и финансовой поддержки учебным заведениям, стипендий, грантов, безвозмездных кредитов студентам;
• развитие системы практик и стажировок;
• развитие негосударственных агентств содействия трудоустройству молодых специалистов.
Представим модель альтернативного финансирования образования (рис. 3).
Конкурентоспособный выпускник - это выпускник, нужный для экономики региона, в котором он проживает.
Высокий уровень образования - залог развития экономической и социальной сферы общественной жизни. Высокий уровень конкуренции на бесплатные места приведет к высокому уровню подготовки специалистов (са-
мообразованию) и к повышению конкурентоспособности выпускников вузов.
В существующих рыночных условиях, сложившихся в Российский Федерации в целом, необходимо максимально сближать понятия структуры рынка труда и его потребностей со структурой выпускников и их притязаниями. По мнению автора, этого можно добиться путем:
1) совершенствования системы социального партнерства вуз - предприятие, работы хозяйствующих субъектов с университетами, предоставления мест практики, финансирования образования студентов начиная с 4-го курса их обучения;
2) развития самосознания абитуриентов при выборе профессии. Желания абитуриента должны быть четко определены, при выборе специальности необходимо ориентироваться на спрос на рынке труда. Необходимо изменять способ отношения к действительности от пассивно-созерцательного к активно-преобразующему;
3) улучшения деятельности вуза как буфера между выпускниками и работодателями. Необходимо осуществлять
рекламу своих выпускников, совершенствовать образовательную программу исходя из потребностей рынка труда; необходимо также работать со студентами, выявляя в них те или иные потребности в образовании, помогать находить свой путь в жизни;
4) повышения эффективности государства и его политики в области трудоустройства выпускников, поддержки работодателей в вопросе предоставления льгот по налогообложению заработной платы выпускников, создания государственной службы поддержки, создания государственных рабочих мест, жесткого контроля качества образования и рекламы нетоповых специальностей. Необходимо поддерживать предпринимательскую инициативу молодых и поощрять работодателей, создающих рабочие места для молодежи.
Assessment of Economic Systems Macroproportions: Theoretical Basics
igor v. ivLiEv
Cand. of Sc. (Ec.), Assistant-Prof. of Political Economics Dprt.
Urals State University of Economics
620144, RF, Ekaterinburg,
ul. 8 Marta/Narodnoy voli, 62/45
Phone: (343) 221-27-52
E-mail: igorivliev@rambler.ru
телям (отечественным и зарубежным) поступает оплата услуг факторов производства (отечественных и зарубежных). Причем для последних - это доходы, а для производителей эти платежи - расходы. При этом фирмы-поставщики конечной продукции (услуг) получают доходы от производства и собственности, а участники рынка, осуществляющие промежуточное и конечное потребление, несут денежные расходы.
Государство (правительство) в этом обороте взимает налоги с домашних хозяйств, фирм, как отечественных, так и зарубежных, и предоставляет трансферты и субсидии. Кроме этого государство закупает на рынке ресурсов услуги труда и другие факторы, а на рынке благ различные товары и услуги. Аналогично некоммерческие организации осуществляют денежные
расходы для приобретения необходимых ресурсов труда, капитала, земли, предпринимательства, а также промежуточной и конечной продукции для выполнения своих целевых (уставных) задач.
Впервые взаимодействие встречных товарных и денежных потоков, или обращение общественного капитала между участниками рыночного хозяйства, рассмотрел физиократ Ф. Кенэ. Он выделял три сектора (класса) экономики в рамках воспроизводства «чистого продукта». Причем он подчеркивал, что «воспроизводство постоянно возобновляется издержками, а издержки возобновляются воспроизводством» [1. С. 36]. Разработав оригинальный табличный метод, Ф. Кенэ впервые в истории экономики показал основные пропорции и пути реализации
Key words
circulation of costs and revenues
gdp
gni
efficient macroproportions
models of isolated market development
models of interacting and interabsorbed markets
Summary
The article explores the issues of a permanent imbalance of a basic integrative feature of an individual in the process of economic activity. In the author's opinion, the present approach allows to enhance notions of proportionality conditions for models of isolated market development, models of interacting and interabsorbed markets. Thus, the basis for theoretical interpretation of national accounts system is suggested.
CPRAVLENETS / 1-2/29-30/2012
УПРАВЛЕНЕЦ /1-2/29-30/2012
А
общественного продукта, объединив многочисленные акты обмена в массовое движение денег и товаров. Именно ему принадлежит открытие того, что процесс воспроизводства может происходить бесперебойно только в том случае, когда соблюдаются определенные пропорции развития хозяйства. В современной экономической теории кругооборот доходов и расходов представляется моделями различной сложности в рамках четырехсекторной или пятисекторной экономики [2]. При этом основополагающими элементами в данных моделях являются предприятия (нефинансовые и финансовые), домохозяйства, функционирующие на различных рынках [3].
Макроэкономический анализ предполагает детерминацию совокупных расходов и совокупных доходов. Созданные доходы определяют платежеспособность экономики, ее экономически активный потенциал и, следовательно, величину совокупного спроса, выраженную суммой продаж валового выпуска экономики, а использованные доходы в экономике, или расходы, определяют величину промежуточного потребления и вновь созданной добавленной стоимости, или величину совокупного предложения. Причем величина ВВП, характеризующая совокупный спрос на рынке товаров и услуг, соответствует конкретным значениям образования доходов на рынке труда и предопределяет валовую прибыль (валовой смешанный доход) экономики с учетом доходов от собственности и предпринимательской деятельности сектора «остальной мир». Другими словами, валовой национальный доход (ВНД), увеличивающий или уменьшающий ВВП, характеризует совокупный спрос на валовое национальное сбережение как источник будущих доходов и способность нации развиваться либо благодаря кредитованию «остального мира», либо за счет приобретения долгов. Использованные доходы в экономике, или расходы, определяют величину промежуточного и конечного потребления, переданные трансферты и капитальные затраты, или величину совокупного предложения. Сумма стоимостей расходов и доходов или совокупного спроса и совокупного предложения формирует величину цен реализации валового выпуска экономики, что предполагает особен-
ности функционирования и развития денежного рынка.
С точки зрения эффективности экономической деятельности сумма доходов должна быть равна или больше суммы всех расходов. Другими словами, результат (ВВП с учетом внешнеэкономической деятельности, т. е. ВНД) должен быть выше затрат на величину промежуточного потребления (ПП), затрат на оплату труда, налоги и валовую прибыль, а также на разницу полученных и переданных доходов от собственности и предпринимательской деятельности, т. е. ВНД = =Д1 (на покрытие ПП) + Д2 (на покрытие первичных доходов: От+Н+ВП) + Д3 (на покрытие сальдо доходов от собственности и предпринимательской деятельности резидентов и нери-зидентов). При этом часть налогов, направленных на поддержку различных видов производственной деятельности в форме целевых программ, трансфертов, субсидий и т.д., а также запасы материальных оборотных средств, т.е. часть расходов, из Д2 направляются в Д1. Таким образом, экономика, стремящаяся к эффективности при определенном валовом выпуске (ВВ), должна стремиться к пропорции, где ВНД составляет не менее 60-70% этого ВВ. Статистика показывает, что наилучшее соотношение добавленной стоимости к величине ПП было достигнуто в РФ в 2005 г. и составило 33,8%.
Информационное обеспечение управления воспроизводственными процессами в реальных кругооборотах исторически предопределило два подхода при определении счетов: предметное, связанное с характеристикой имущества, оборота капитала, прибыли, и методологическое, т. е. построение непосредственно самих счетов. В первом случае характерно высказывание корифея русской счетоводческой школы Э. А. Мудрова: «Счетоводство (бухгалтерия), - писал он, - есть искусство записывать какое-либо имущество так, чтобы несмотря на перемены, в нем произведенные, всегда можно было усмотреть настоящее его положение со значением того, что последовало от перемен, в нем происходящих» [4]. Во втором случае символично определение другого основателя российской школы учета, который утверждал, что предмет науки счетоведения состоит в том, чтобы сочинять счета для разных дел, дабы через это всегда можно было знать
оных состояние. При этом учет должен рассматриваться как часть политической экономии [5].
Совокупный спрос предъявляется на потребительские и инвестиционные товары и услуги как домашними хозяйствами, так и предприятиями. Источником спроса также являются правительство, некоммерческие организации и зарубежные страны. Следовательно, совокупный спрос прежде всего определяется сложившимся уровнем расходов в экономике рассматриваемых секторов и представляет сумму прогнозируемых расходов в будущем на товары и услуги предпринимателей для каждого уровня цен. При этом, при прочих равных условиях, чем уровень цен выше, тем ниже реальный спрос на выпускаемую продукцию и оказываемые услуги в экономике. Под «прочими равными условиями» для совокупного спроса подразумевается макроэкономическая политика государства, определяющая условия проявления того или иного экономического поведения потребителей.
Расходы в экономике, или совокупное предложение, обеспечивается фирмами, которые привлекают труд, капитал, землю и предпринимательские способности и используют эти факторы для производства добавленной стоимости. При этом совокупное предложение показывает объем товаров и услуг, который производители готовы предложить на рынке при каждом уровне цен. Объем выпускаемой продукции, при прочих равных условиях, тем выше, чем выше уровень цен. Под «прочими равными условиями» для совокупного предложения подразумеваются определенный уровень цен на ресурсы, уровень технологии и организации производства, уровень инфраструктуры рыночного хозяйства как отражение качества институциональной экономики.
В каждый данный момент времени совокупный спрос и совокупное предложение приобретают определенные значения и характеризуются конкретной пропорцией. Совпадение совокупного спроса и совокупного предложения означает макроэкономическое равновесие. Данное определение соответствует традиционному подходу, обозначенному А. Маршаллом в связи с формулировкой условия равновесия экономических систем в неоклассической интерпретации. Именно
состоянию равновесия, по мнению неоклассиков, соответствует идеальное соотношение созданных доходов (в результате валового выпуска), формирующих платежеспособность экономики или совокупный спрос, с одной стороны, и использованных расходов (промежуточного потребления и долевого участия факторов производства в добавленной стоимости), в соответствии с которыми формируется совокупное предложение, с другой стороны. Подобное идеальное соотношение характеризуется как эффективная макропропорция производства, приобретающая единичное значение на различных рынках.
Создатель «тройной русской системы счетоводства» Ф. Б. Езерский указывал на необходимость соизмерять расходы и доходы, «прилагая усилия к сокращению первых и увеличению вторых», а задачу науки счетоводства видел в том, «чтобы помочь человеку видеть во всякое время положение своего состояния, как он живет, богатеет или беднеет, идет ли его состояние к упадку или увеличению, на чем он проживает и на чем наживает» [6].
Баланс национальных счетов, включающий как статику хозяйства (ресурсы и их использование), так и динамику (обороты результатов счетов), становится основным объектом и одновременно инструментом анализа совокупных расходов и совокупных доходов. При этом, как отмечают исследователи проблем счетоводства, равенство в балансе носит искусственный характер, в действительности учитываемые отражения только стремятся к равенству как к идеалу.
Равенство совокупных доходов и совокупных расходов традиционно объясняется возможностью двух подходов в экономике: со стороны спроса и со стороны предложения. Одни экономисты считают, что для роста, достижения высокого уровня занятости и устойчивости цен необходимо увеличение совокупного спроса, а другие видят решение проблем экономической нестабильности в создании стимулов для производителей, т. е. для роста совокупного предложения.
Данное положение означает, что достижение макроэкономического равновесия и достижение эффективных макропропорций базируется, с одной стороны, на теории экономического поведения групп потребителей как фундаменте формирования сово-
купного спроса, а с другой стороны, на теории общественного производства как фундаменте формирования совокупного предложения. Отсюда общая теория равновесия, рассматривая различные варианты изменения совокупного спроса и совокупного предложения, предполагает, что производство и занятость, с одной стороны, сбережения и инвестиции, с другой стороны, и денежная масса в обращении, с третьей стороны, находятся в идеальной пропорции. Другими словами, рынок труда, рынок товаров (благ) и денежный рынок должны быть сбалансированы.
Общая теория систем рассматривает равновесную систему как изолированную. Главное, что отличает равновесную систему от неравновесной, другими словами, открытой для всевозможных потоков и изменений, - это поведение ее во времени. В стационарном состоянии любой поток, направленный в одну сторону, идентичен по величине потоку в обратном направлении. В результате система остается в состоянии, инвариантном относительно обращения времени. Подобная симметрия сразу нарушится, если под действием внешних обобщенных сил, потоков, система сместится в состояние далекое от стационарного. В этом случае можно сказать, что в системе произошел неравновесный фазовый переход. Если намерено варьировать величину потока извне, то возникнут условия для контролирования процесса и понимания общего механизма взаимодействия элементов системы. Тем самым можно приводить систему к более упорядоченным состояниям через каскад неравновесных фазовых переходов. Исходя из вышеприведенного положения общей теории систем, можно заключить, что наиболее перспективным направлением достижения равновесия является варьирование величины потоков и преодоление неравновесных фазовых переходов. Это означает, что в макроэкономическом анализе подлежат учету величины совокупного спроса и совокупного предложения и прочие условия, рассматриваемые во взаимосвязи между собой.
По мнению ряда исследователей, существует определенный методологический разрыв между содержательным смыслом и фундаментальной сущностью макро- и микроэкономического равновесия. Так, в частности,
Т. Е. Унковская отмечает, что «принципиальное различие условий равновесия отдельного предприятия и экономики в целом заключается в том, что равновесноесостояниемакросистемы, в отличие от системы на микроуровне, не имеет оценочной окраски» [7]. При этом равновесие на микроуровне «отождествляется с достижением максимума некоторой целевой функции и связано с проблемами оптимизации» [7]. Что же касается макроуровня, то здесь, по мнению Т. Е. Унковской, равновесие «достигается за счет объективного механизма взаимодействия и балансирования внутренних противоположно направленных экономических сил и не связано с процессом субъективного целеполагания» [7]. Думается, что подобная трактовка равновесия в большей степени характерна для совершенной рыночной экономики. Однако в современных условиях развития ее смешанного типа и возрастающей роли участия государства в регулировании и сглаживании последствий «пиковых» значений результатов деятельности вышеизложенный подход не показывает все возможные векторы развития экономических процессов. По существу, он указывает на представление автора об ослабевающей роли международных (ООН) и национальных правительственных и общественных организаций в процессе преодоления макроэкономической нестабильности. Между тем закономерность «целевой функции» для достижения макроэкономического равновесия в РФ одним из первых сформулировал В. П. Иваницкий. Характеризуя инвестиционные процессы в условиях становления финансового рынка на постсоветском пространстве, он подчеркивал, что «активно проявляемая малоцивилизованная самостоятельность первичных структур имеет многообразные последствия для экономики страны... Здесь, безусловно, хозяйствующий субъект стихийно ставит себя в положение без будущего» [8]. Действительно, проведенные исследования подтверждают, что до сих пор наблюдаются тенденции, которые отрицательно влияют на экономическое развитие страны. Прежде всего это процесс формирования собственников ценных бумаг, который однозначно не позволяет определить взаимозависимость перелива капитала и создания добавленной стоимости в результате их действий. Более того,
UPRAVLENETS / 1-2/29-30/2012
УПРАВЛЕНЕЦ /1-2/29-30/2012
Источники
1. Дроздов В. Франсуа Кенэ. М., 1988.
2. Воспроизводство и экономический рост. М.: МГУ, 2001.
3. Хикс Р. Стоимость и капитал: пер. с англ. / общ. ред.и вступ. ст. Р. М. Энтова. М.: Прогресс,1988.
4. Соколов Я. В. Европейское влияние на русскую учетную мысль // Бухгалтерский учет. 1996. №2.
5. Соколов Я. В., Ковалев В. В. Отчетность в России конца XIX - начала ХХ века // Бухгалтерский учет. 1993. №9.
6. Стиглиц Д. Глобализация: тревожные тенденции. М.: Мысль, 2003.
7. Фишер С., Дорнбуш Р., Шмалензи Р. Экономика. М.: Дело, 1997.
8. Иваницкий В. П. Финансовый механизм хозяйствующих структур в условиях саморегулирования и саморазвития // Человек в системе расчетных отношений. Ч. 1. СПб.: Изд-во СПбУЭиФ, 1992.
9. Ивлиев И. В. Выбор рыночной стратегии - условие эффективности экономики // Человек в системе рыночных отношений. Ч. 1. СПб.: Изд-во СПбУЭиФ, 1992.
10. Залтман Дж. Как мыслят потребители. СПб.: Прайм-Еврознак, 2005.
11. Кузык Б. Н., Яковец Ю. В. Интегральный макропрогноз инновационнотехнологической и структурной динамики экономики России на период до 2030 г. М.: Ин-т экономических стратегий, 2006.
возникающая необходимость «избавиться» от денег, не обеспеченных добавленной стоимостью на товарном рынке (рынке услуг), и их вложения в «приобретение прав собственности» характеризует новый источник инфляции, который можно сравнить по размерам с вложениями в ВПК.
Одна из причин вышеприведенной экономической ситуации была сформулирована в результате анализа процессов неденежной приватизации собственности в РФ: «Официальная экономическая стратегия в значительной степени провоцирует кризисные ситуации в стране, что требует ясности в отношении перспектив свободного предпринимательства и сознании социально-экономических потерь и выгод, которые приносят различные виды и механизмы контроля за деятельностью предпринимателей со стороны общества» [9].
В рамках исследования названных проблем сущность равновесия экономических систем рассматривается в зависимости от степени цивилизованности микро- и макроэкономики, которая определяется отличительным интегративным системным свойством, а именно, качеством «человека разумного - человека экономического». Именно единство этих двух особых свойств цивилизованности микро- и макроэкономики проявляется в форме «человеческих универсалий» [10]1, как сущность разума, с одной стороны, и в форме достижения повышенной по сравнению с индивидуальным производством эффективности (производительности труда), а также соответствующей ей нормы (набора) потребления как сущности рациональности, с другой стороны.
Данное определение сущности равновесия экономической системы позволяет рассматривать ее с точ-
1 Залтман, задав вопрос «Чем объясняется существование общих, стабильных мыслей и чувств, или человеческих универсалий?», отвечает: «Частично они являются результатом функционирования общих для всех нас нейробиологи-ческих структур. Но их возникновение связано и с тем, что людей самых различных культур объединяют схожие проблемы и тревоги: как вырастить детей, как найти смысл в ежедневных заботах и многие, многие другие». Очевидно, можно предположить, что человеческие универсалии есть результат реального мышления, или, как принято говорить в обиходе, результат здравого смысла.
ки зрения постоянного движения от одной стороны (полюса) системного качества к другой. Причем особенности хозяйственной практики в этих условиях могут проявляться в процессах взаимодействия микроуровня (отдельных видов деятельности, предприятий и т. д.) и макроуровня (совокупности предприятий, территорий и т. д.) либо на основе агрессивной конкуренции в форме абсолютного соперничества и «рейдерства», что объективно отражает свойства рациональности, либо на основе дружественной конкуренции в форме соревнования и сотрудничества, что объективно отражает свойства человеческих универсалий. В последнем случае, в соответствии с теорией профессора Д. Залтмана, можно говорить об определенном качестве «сознания рынка».
В этой связи возникает возможность оценки форм проявления, а следовательно, и сущности равновеснонеравновесного состояния с позиций тех аспектов исследования, которые в конкретных исторических и экономических условиях являются доминирующими и требуют соответственного подтверждения для принятия необходимых управленческих решений на микро- и макроуровнях.
Например, в коллективной монографии Б. Н. Кузыка и Ю. В. Яковца, строящих макропрогноз России на период до 2030 г., процессы взаимодействия при оценке развития социальноэкономических систем определяются, в частности, закономерностями социогенетики на основе шести элементов, составляющих, по мнению авторов, генотип общества, а именно «...уровень развития населения социума, его природно-экологическая обеспеченность, социально-политический строй, степень технологического, экономического и духовного (наука, культура, образование, этика и религия) развития общества» [11].
С точки зрения темы настоящего исследования, а именно, оценки основных макропропорций развития экономических систем и доли услуг факторов производства, их формирующих, автором критически проанализированы модели рыночной экономики, которые охарактеризованы как модели изолированного типа (МИТ), модели взаимодействия элементов рынка (МВ) и модели «вза-имопоглощаемых» рынков (МВП).
Сравнительный анализ данных моделей, оценка их переменных осуществлены с позиции характеристики поведения совокупного спроса и совокупного предложения как процесса проб и ошибок действия механизма ценового приспособления, а именно, достижения совокупным спросом и совокупным предложением своих предельных значений на первом этапе и характеристики изменения прочих условий для всех вариантов перехода от одного стационарного экономического состояния к другому, симметричному по отношению ко времени на втором этапе.
В отличие от традиционного изложения макроэкономики, в котором анализ совокупного спроса и совокупного предложения проводится в результате раскрытия механизмов их поведения, автором первоначально рассмотрены направления изменения элементов совокупного спроса и совокупного предложения, т.е. результат проявления их сущности, а в дальнейшем исследованы причинноследственные связи совокупного спроса и совокупного предложения на различных рынках и их количественные характеристики. Таким образом, в результате «ex-post и ex-ante анализа» установлены специфические особенности сущности и формы проявления совокупного спроса и совокупного предложения на конкретных рынках, а также выявлены закономерности их развития в процессе эволюции рынков от агрессивно-конкурентного состояния к состоянию «дружественноконкурентному», и наоборот. Данный подход позволяет сформулировать принципиальные положения теории национального счетоводства и ее основного раздела - системы национальных счетов - с позиций различных условий и пропорций хозяйствующих структур и их оборотов.
►
References
1. Drozdov V. V. Francois Quesnay. Moscow: Ekonomika, 1988.
2. Reproduction and economic growth. Moscow: MSU, 2001.
3. Hicks J. Value and capital. Moscow: Progress, 1988.
4. Sokolov Ya. V. European influence on Russian accounting thought // Bukhgaltersky uchet. 1996. No. 2.
5. Sokolov Ya.V. Reporting in Russia in the late XIX - early XX centuries // Bukhgaltersky uchet. 1993. No. 9.
6. Stiglitz J. Globalization and its discontents. Moscow: Mysl, 2003.
7. Fischer S., Uornbusch R., Schmalen see R. Economics. Moscow: Delo, 1997.
8. Ivanitsky V. P. Financial mechanism of economic structures in the situation of self-regulation and self-development // An individual in the system of payment relations. St.Petersburg: FINEC Publisher, 1992.
9. Ivliev I. V. Market strategy selection as a condition for economic efficiency // An individual in the system of payment relations. St.Petersburg: FINEC Publisher, 1992.
10. Zaltman G. How customers think. St.Petersburg: Praym-Evroznak, 2005.
11. Kuzik B. N., Yakovets Yu. V. Integral macro forecast of innovative technologies and structural dynamics of Russian economy until 2030. Moscow: Institute for Economic Strategies, 2006.
UPRAVLENETS / 1-2/29-30/2012
