CC BY
59
Кулев В.К.
СОСТОЯНИЕ И ТЕНДЕНЦИИ В РАЗВИТИИ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШАЕМЫХ НА РЫНКЕ ЦЕННЫХ БУМАГ
Высокая общественная опасность преступлений, совершаемых на рынке ценных бумаг, большое количество потерпевших и огромный материальный ущерб делают борьбу с этими негативными явлениями весьма актуальной. Огромные масштабы, которые приобрели указанные преступления в последние годы, обусловлены значительным ухудшением экономической ситуации в стране, повышением криминогенности экономики, а также экономической и юридической неграмотностью населения.
Широко развернутая рекламная компания, излишняя доверчивость граждан, поверивших различного рода обещаниям мошеннических организаций сохранить и приумножить сбережения, вовлекли огромное количество людей в аферы на основе так называемой «финансовой пирамиды».
Анализ процессов, происходящих на фондовом рынке в нашей стране, в частности, скандалы вокруг таких компаний, концернов и акционерных обществ, как «МММ», «Нефть-алмаз-инвест», «Русский дом селенга», «Тибет», «Русская недвижимость», «Хопер-инвест» и др., свидетельствует о нарушении личных и имущественных прав граждан, интересов государства.
Если в 1991-1992 гг. были характерны единичные факты преступлений на рынке ценных бумаг, то уже в
1993-1996 гг. прослеживаются тенденции к широкой распространенности этих преступлений на этапах :
создания акционерного общества, выпуска и первичного размещения акций и других ценных бумаг; вторичного обращения фондовых инструментов;
совершения преступлений в момент и в преддверии банкротства предприятия.
В 1996-1997 гг. было зарегистрировано 544 преступления, связанных с использованием как наличных, так
и бездокументарных ценных бумаг, с общим ущербом около 590 млрд. неденом. рублей.
Ситуация, сложившаяся в экономике страны к концу 2000 года, свидетельствует о том, что криминогенные факторы стали в значительной мере определять ее состояние и перспективы развития. Показателем этого являются серьезные изменения, произошедшие в последние годы в структуре и динамике экономической преступности, которая стала более организованной и профессиональной.
Повышается интеллектуализация противоправной деятельности, расширяется использование новых способов посягательств на собственность, а также насильственных методов ее перераспределения, что на фоне приватизации и акционирования государственных предприятий делает рынок ценных бумаг криминализированной сферой. Более того, интересы криминальной среды сейчас в первую очередь устремлены в сторону концентрации огромных материальных средств, что как раз и предопределено самой экономической сущностью инвестиционного капитала. Именно там возникают и сохраняются неограниченные возможности для быстрого обогащения, безнаказанного паразитирования на издержках и трудностях переходного экономического периода.
Издержки в процессе осуществления экономических реформ, смена системы хозяйствования, приватизация государственной собственности по заниженной стоимости и допуск в экономику криминального капитала, не сопровождавшиеся созданием соответствующего механизма контроля и защиты от противоправных посягательств, создали благоприятные условия для внедрения в экономические отношения преступных групп, массового подкупа служащих аппарата государственной власти и управления, бесконтрольного распоряжения государственным имуществом со стороны хозяйственных руководителей государственных и муниципальных предприятий, организаций.
Так, по расчетам аналитического центра Российской Академии наук (РАН) 55% капитала и 80% голосующих акций при приватизации переходят в руки отечественного и иностранного криминального капитала.
Совпадение интересов и устремлений этих криминально-ориентированных социальных групп привело к образованию и укреплению действующих в сфере экономики организованных преступных сообществ, которые распространили свое влияние на ключевые отрасли и направления экономической деятельности, в том числе на финансово-кредитную, биржевую системы, рынок ценных бумаг. Учитывая большую латентность противоправных действий в инвестиционной сфере, реально причиняемый ущерб следует признать в несколько раз больше регистрируемого. Необходимо заметить, что мерами государственного воздействия удается возместить не более одной трети причиненного ущерба. Но, как правило, это относится к ущербу, причиненному юридическим лицам.
Отсутствие у государства четких позиций в определении пределов контроля за экономикой еще более способствует наращиванию потенциала теневой экономики. Это в большей степени касается и инвестиционной сферы. Неудовлетворительным остается государственное регулирование деятельности инвестиционных институтов, иных участников рынка ценных бумаг. В частности, новая редакция Федерального закона «О банках и банковской деятельности», введенного в действие в 1996 году, ограничила доступ государственных органов к информации о кредитно-денежных операциях, а органы дознания были вовсе лишены возможности получения такой информации при осуществлении ими оперативно-розыскной деятельности. Так, по данным Главного управления по борьбе с экономическими преступлениями (ГУЭП) МВД РФ в два раза снизилось количество преступлений, выявленных в системе Центрального банка России, при одновременном, почти двукратном их росте в коммерческих банках. Растет число фирм и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность нелегально либо с сокрытием от учета значительного объема своих операций, т.е. теневого сектора экономики, где размер оборотного капитала, по данным МВД России, можно сопоставлять с доходной частью госбюджета.
По - прежнему велико количество преступлений, связанных с подделкой ценных бумаг. Злоумышленники используют недостаточную защищенность некоторых корпоративных и государственных ценных бумаг. За период 1992-1996 гг. наибольшее распространение получила подделка облигаций, векселей, расчетных и приватизационных чеков. Так, по данным ГИЦ МВД РФ в 1993 году в России зарегистрировано 169 преступлений, связанных с полной или частичной подделкой ценных бумаг. Всего выявлен 1771 экземпляр поддельных ценных бумаг на общую сумму 4 07 млн. 554 тыс. неденом. рублей.
В 1996 и 1997 гг. Количество выявленных фактов подделки ценных бумаг (векселей, облигаций, акций и др.) увеличилось на 23 % по отношению к 1993-1994 годам. В абсолютном же выражении общее количество этих преступлений в 1996 г. в целом по стране достигло 172.
Основными способами совершения такого рода преступлений являются: подделка рублевых и валютных векселей Сбербанка России; подделка авелей Сбербанка России на векселях сторонних эмитентов;
хищение чистых бланков чеков и векселей Сбербанка России и их последующая подделка; использование целевых расчетных чеков;
предложения о заключении договоров купли-продажи ценных бумаг Сбербанка России без зачисления денежных средств под фиктивные залоги и фальшивые гарантии.
Увеличилась практика использования для совершения правонарушений лжефирм или фирм, зарегистрированных на подставных лиц, по чужим документам. Имеют место случаи регистрации таких фирм и по документам уже умерших россиян.
Так, по данным ГУЭП МВД РФ, директор районной «Сельхозтехники» Курской области приобрел 58 % акций этого предприятия на деньги, полученные от нижегородской фирмы «Икон». Серьезные правонарушения при проведении торгов на фондовой бирже заключаются в том, что, во-первых, в них участвуют подставные покупатели, которые называют максимальную цену пакета акций или иных ценных бумаг, а впоследствии отказываются от заключения договора купли-продажи. По правилам торгов предмет сделки переходит к следующему участнику, который и является истинным покупателем, но цена уже, как правило, на порядок ниже.
В таких случаях залог, внесенный за участие в торгах, не возвращается. Чтобы этого не произошло, подставные покупатели представляют за один день до проведения торгов подложные платежные поручения о якобы имевшем место перечислении залоговой суммы. Кроме того, образуется акционерное общество либо составляются фиктивные договоры о совместной деятельности с работниками предприятия для получения незаконных льгот и преимуществ перед другими покупателями.
Злоупотребления со стороны приобретателей пакета акций, в основном, связаны с невыполнением инвестиционных программ. При этом наиболее часто встречаются следующие основные варианты завладения акциями предприятия:
1) злоумышленники завладевают акциями предприятия без намерения выполнить условия инвестиционной программы, а чисто из спекулятивных либо иных корыстных целей;
2) вышеуказанные лица предоставляют фиктивные документы о выполнении этапов инвестиционной программы, либо под осуществление инвестиционного проекта поставляется имеющееся у инвестора старое или вышедшее из строя оборудование;
3) «выполняют» инвестиционную программу за счет средств самого предприятия, а не инвестора, что свидетельствует о причинении имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием.
Рынок ценных бумаг связан с оборотом значительных материальных ценностей и функционированием сложных финансовых механизмов, влияющих на хозяйственную деятельность предприятий, организаций, учреждений и целых отраслей экономики. Практически неограниченная экспансия инвестиционно-кредитных организаций позволяет им получать непропорционально высокую прибыль, многократно увеличивающуюся при проведении противоправных сделок. Сегодня деятельность на фондовом рынке является не просто привлекательной для криминальной среды - она превратилась в область устойчивой преступной деятельности и повышенной виктимности. Наиболее существенный ущерб экономическим интересам физических и юридических лиц, а также государству причинила деятельность финансовых и трастовых компаний криминальной направленности, расцвет которых пришелся на 1993-1994 гг. По данным ВНИИ МВД РФ, ими было присвоено не менее 20 трлн неденом. рублей, а пострадавшими оказались от 3-х до 10-ти млн. граждан.
Весьма привлекательной для граждан оказалась схема заключения договоров на продажу товаров народного потребления (автомобилей, бытовой техники, мебели и жилья) по низким ценам, условиями которой являлась предоплата с отсрочкой получения (т.е. «утром - деньги - вечером стулья»). Именно по этой схеме и строила свою противоправную деятельность руководитель ИЧП «Властилина» В. Соловьева. В процессе следствия установлено, что 40 млрд. неденом. рублей, полученных от вкладчиков, она вложила в виде взносов в уставной капитал других коммерческих фирм, на 15 млрд. неденом. рублей приобрела недвижимость и товары длительного пользования, 90 млрд. неденом. рублей конвертировала в валюту и перевела на счета в зарубежные банки. Всего от преступных действий В. Соловьевой пострадало свыше 24 тыс. вкладчиков, а причиненный ущерб составил более одного трлн рублей.
Сто тысяч граждан понесли материальный ущерб в результате деятельности концерна «Тибет» и его руководителя Владимира Брямова, который в августе 1994 года скрылся от правоохранительных органов за границу.
Основными способами, применявшимися преступниками при завладении денежными средствами частных инвесторов, были заведомо невыполнимые договора займа, траста, селенга, страхования и т. д., а также продажа акций и других суррогатов без денежного и иного материального обеспечения.
Характерными для нашей экономики стали и преступные посягательства в сфере приватизации государственной и муниципальной собственности и последующего акционирования предприятий. Здесь следует отметить, что создавшееся положение, до принятия нового уголовного кодекса, обуславливалось прежде всего отсутствием соответствующей законодательной базы, ограничивающей возможности злоупотреблений в процессе проведения приватизации. На практике правоохранительные органы столкнулись с такими фактами, когда в условиях правового вакуума происходило беспрепятственное, полузаконное присвоение государственной собственности с ее последующей трансформацией в частнособственнические структуры.
К началу 1997 года в России приватизировано более 130 тысяч предприятий (70 % от их общего количества), роздано 50 млн. земельных участков, в том числе 12 млн. земельных паев в сфере сельскохозяйственного производства. За период приватизации в 1992-1994 гг. денежные поступления в казну не превысили и 17 % от стоимости приватизированного тогда государственного имущества.
С начала приватизации правоохранительные органы России выявили свыше 30 тысяч преступлений, совершенных при переделе собственности. Эти преступления разнообразны. Должностные лица берут взятки за услуги при проведении аукционов. Например, регулярно получал взятки заместитель главы администрации города Железноводска Ставропольского края, когда там проводилась приватизация муниципальной собственности. Всего этот руководитель набрал подаяний на сумму 175 млн. рублей. Взятки берут за выкуп помещений без проведения аукционов и конкурсов. Председатель Москомимущества в свое время без предварительного аукциона продал банку «Аэрофлот» здание, которое давно занимали другие организации на основании договоров аренды. Территориальные комитеты Госкомимущества (в Чите, Иркутске, Перми) использовали вырученные от приватизации деньги для ростовщичества. Руководители фондов имущества похищают деньги путем незаконных выплат премий (Смоленская область). Председатель подобной организации в Челябинской области пустил в оборот для получения незаконной прибыли 22 млрд. рублей, перечисленных АО «Магнитогорская сталь» на счет фонда имущества за покупку пакета акций.
Многочисленные нарушения законности выявляются в процессе акционирования предприятий, а также при дальнейшем управлении АО, когда их руководители путем различных махинаций завладевают контрольным пакетом акций.
Показательным является опыт приватизации Горьковского автомобильного завода. В середине 1994 года государственная комиссия, занимавшаяся специальным инспектированием обстоятельств приватизации этого крупнейшего автомобильного предприятия, обнаружила свидетельства, подтверждающие покупку ГАЗом через 15 различных подставных фирм на чековом аукционе своих же акций. Цифры говорят сами за себя: администрация предприятия, получив от государства около 100 млрд. рублей на различные цели, в том числе инвестиционные, в форме отсрочек платежей автозавода в бюджет, выделила 46,5 млрд. неденом. рублей на приобретение ваучеров через различные фирмы. Стало известно, что ГАЗ незаконно заключал с этими посредниками договоры «о содействии на фондовом рынке», которые по сути являлись договорами комиссии. Через эти структуры руководство сумело скупить от 80 до 90 % всех выставленных на продажу акций.
В мае 1997 года УЭП УВД Челябинской области в ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий по расследованию убийства генерального директора Борисовского завода монтажных заготовок были выявлены факты хищений неучтенной готовой продукции на сумму 1,4 млрд неденом. рублей, на которые было приобретено 2769 голосующих акций с номинальной стоимостью 1000 неденом. рублей каждая. В Самаре была выявлена преступная группа, которая под покровительством депутата Государственной Думы Давыдова занималась "отмыванием" и хищением денежных средств с приватизированных предприятий. Давыдов в сговоре с председателем Совета директоров, генеральным директором и главным бухгалтером АООТ "Горизонт" за счет стократного уменьшения уставного капитала с 682 млн неденом. рублей до 6,9 млн приобрели контрольный пакет акций.
Таким образом, подавляющее большинство населения оказывается отстраненным от непосредственного участия в процессах приватизации и лишенным своих законных прав на получение максимальной выгоды для себя и своих семей.
Немало преступных действий связано с приватизационными чеками. В основном это относится к деятельности чековых инвестиционных фондов, где происходило присвоение ваучеров и денежных средств акционеров фонда. В некоторых регионах имели место факты обмана граждан со стороны акционерных обществ и инвестиционных компаний.
Явным примером таких злоупотреблений является деятельность вышеописанного Московского чекового инвестиционного фонда «Приват-Инвест», который организовал продажу собственных акций, обещая своим вкладчикам высокие дивиденды и многочисленные льготы, а также деятельность инвестиционной компании «АЛМ», которая путем обмена акций АО «Татнефть» на приватизационные чеки составляла двойной договор, по которому вкладчики получали вместо высокодоходных акций наличные деньги на 6 тыс. рублей ниже номинальной стоимости приватизационных чеков. Таким образом, «АЛМ» с двух тысяч вкладчиков получила 12 млн. рублей неконтролируемого дохода. Аналогичные нарушения выявлены в деятельности инвестиционных компаний «Крис», «Линк», фондового магазина «Гвоздика» и других.
Интересны результаты анкетирования населения, проведенного лично автором в 1997-1998 годах. Исследование проводилось в Краснодарском крае и Нижегородской области, на 28 предприятиях, в учреждениях и организациях различных форм собственности, в том числе на таких, как АО «Сокол», АО «Красное Сормово», АО «Нител», АО «Термаль», АО «Гидромаш» и др. Обоснованность данного анкетирования обеспечивалась специальными приемами и методиками проведения подобных исследований Всероссийским научно-исследовательским институтом МВД РФ. При обработке полученной информации автор пользовался специальной социологической компьютерной программой «SPSS». Всего было опрошено 200 человек. Из них 97 чел. (48,5 %) - мужчин; 103
чел. (51,5 %) - женщин. В возрасте 14-16 лет - 1 чел. (0,5 %); 17-18 лет - 9 чел. (4,5 %); 19-20 лет -
12 чел. (6 %); 21-30 лет - 24 чел. (12 %); 31-40 лет - 45 чел. (22,5 %); 41-50 лет - 61 чел. (30,5 %);
старше 50 лет - 48 чел. (24 %). По уровню образования 1 чел. (0,5 %) имеет начальное образование; 2 чел. (1 %) - неполное среднее; 59 чел. (29,5 %) - среднее; 20 чел. (10 %) - среднее специальное; 33
чел. (16,5 %) - среднее техническое; 12 чел. (6 %) - неполное высшее; 73 чел. (36,5 %) - высшее.
Социальное положение респондентов следующее: 46 чел. (23 %) - рабочие; 2 чел. (1 %) - крестьяне; 55
чел. (27,5 %) - инженерно-технические работники; 25 чел. (12,5 %) - представители интеллигенции; 8 чел.
(4 %) - работники сферы обслуживания; 14 чел. (7 %) - работники сферы управления; 2 чел. (1 %) - предприниматели; 21 чел. (10,5 %) - учащиеся; 17 чел. (8,5 %) - пенсионеры, домохозяйки; 2 чел. (1 %) -
безработные; 3 чел. (1,5 %) - военнослужащие; 5 чел. (2,5 %) - иные категории граждан.
На первый вопрос: «Приобретали ли Вы ценные бумаги?» - почти половина ответивших сказала «да» (97
чел. (48,5 %)), большинство ответивших положительно - путем обмена ваучеров на акции приватизируемых предприятий (41 чел. (42,3 %)). Основная цель, которую при этом преследовали респонденты - сохранение и накопление денежных средств (77 чел. (38,5 %)). Однако большинству был причинен материальный ущерб (62 чел. (65,9 %))
Научный и практический интерес представляют и результаты исследования, проведенного на базе Московского юридического института МВД РФ, с использованием компьютерных структурных моделей и алгоритмов преступной деятельности в сфере частных инвестиций по распространенной схеме «финансовая пирамида». Необходимая информация была получена как на основе анализа материалов уголовных дел по нескольким финансовым компаниям, так и непосредственно от многочисленных потерпевших - вкладчиков, потерявших свои сбережения. В задачи компьютерного моделирования входило воспроизведение динамики притока и оттока вкладчиков, анализ движения денежных средств (доходы и расходы) компаний, выявление отдельных стадий финансовой аферы, их продолжительности, а также прогнозирование критических моментов в развитии пирамиды.
По данным, приводимым авторами монографии «Основы борьбы с организованной преступностью», установлено, что чем выше дивиденды, обещанные компанией, и чем активнее ее рекламные действия, тем интенсивнее происходил приток вкладчиков и рост доходов. Но при этом сокращался период "благоприятного" существования компании до начала выплат большого объема дивидендов. Для большинства самых активных и агрессивных компаний этот период составлял около 3-х месяцев. В этот же момент наблюдалось активное взаимодействие компаний друг с другом, со страховыми компаниями и коммерческими банками, в целях перевода денежных средств и поиска наиболее выгодных сфер их оборота. Полученная объемная панорама финансовых махинаций позволила выделить пять структурных уровней формирования преступного капитала:
Первый уровень - это структурный уровень частных вкладчиков и небольших мошеннических компаний, жертвами которых стали десятки и сотни людей. Характер движения денег на этом уровне заключался в поступлении вкладов в распоряжение финансовых компаний.
Второй уровень - это основной структурный уровень, на котором действовали сотни финансовых и инвестиционных компаний, таких, как «Альтаир», «Барт», «Квант», «Конверсинвест», «Арт-Финанс», «Блейк-Дизайн» и др. Этот структурный уровень обозначался в исследовании термином «взаимодействие», имелось ввиду взаимодействие инвестиционных компаний. Именно на этом структурном уровне прослеживалась параллельность (одновременность) функционирования одних компаний и последовательность открытия и закрытия других. Это позволяет говорить о «синхронности» и «эстафетности» в мошеннической деятельности. На этом же уровне прослеживалось движение денежных средств «по горизонтали», в частности, средства закрывшихся компаний служили для раскрутки деятельности вновь образующихся.
Третий уровень - это структурный уровень функционирования «сверхкомпаний», таких, как «Тибет», «МММ», «РДС», «Хопер-инвест», «Русская недвижимость», «Роника» и другие. Доход этих компаний превышал триллионы рублей и приближался к миллиарду долларов. Этот структурный уровень был обозначен как уровень «концентрации».
Анализ информации, полученной из официальных и конфиденциальных источников, а также от представителей зарубежных спецслужб позволил выдвинуть определенную версию о «судьбе» денег. По этой версии основная масса собранных денег пошла на оплату нефти, газа и других ресурсов, незаконно вывезенных и проданных за границей. В частности, было замечено, что в разгар деятельности «Властилины» наличные деньги
крупными партиями (мешками) грузились в автобусы, которые затем отправлялись из подмосковного города Подольска по маршруту, ведущему в аэропорт «Домодедово» (через 3 дня начинались выплаты зарплаты нефтяникам и газовикам Тюмени, шахтерам Кузбасса). В то же время, по данным Федерального бюро расследований США, в последние годы в американские банки поступило более двухсот миллиардов долларов, вырученных на незаконной торговле российскими нефтью и газом.
Четвертый уровень - это структурный уровень преступного оборота собранных денежных средств, которые нашли объект «инвестирования» не в экономике России, а в незаконной торговле ресурсами страны. Назовем его «оборотом» денежных средств.
Развивая изложенную выше версию, заметим, что расплачиваться с газовиками, нефтяниками и шахтерами американскими долларами очень неудобно, так как их надо ввозить в страну, менять на рубли. С другой стороны, оказалось очень просто и удобно расплатиться триллионами наличных рублей, которые аккумулировали финансовые «пирамиды».
В частности, руководитель компании «Властилина» В. Соловьева утверждала, что может расплатиться с долгами и выплатить вкладчикам выгодные дивиденды. Это заявление имеет веские основания, поскольку вклады уже многократно приумножены в преступном бизнесе и размещены в иностранных банках. Весьма привлекательным объектом для "инвестирования" стал игорный бизнес. На этом же уровне происходил преступный оборот денег в Чечне.
Пятый уровень - это структурный уровень деятельности транснациональных инвестиционных и финансовых компаний и международных преступных синдикатов, который был определен, как уровень «обезличивания денег». О переводе денежных средств вкладчиков за рубеж свидетельствуют и данные ГУЭП МВД РФ.Так, установлено, что деньги вкладчиков использовались следующим образом :
35 млрд. неденом. рублей - инвестированы в легальные коммерческие структуры;
15 млн. неденом. рублей и 30 тыс. долларов - потрачены на покупку ценных товаров и недвижимости;
23 млрд. 700 млн. неденом. рублей и 453 тыс. долларов - обналичены;
91 млрд. 600 млн. рублей - конвертировано в иностранную валюту;
9 млрд. неденом. рублей и 14 млн. 600 тыс. долларов - переведено за рубеж;
В том числе :
в США - 12 млн. 700 тыс. долларов; в Швейцарию - 2 млн. 140 тыс. долларов; в Германию - 2 млрд. неденом. рублей; в Японию - 3 млн. 240 тыс. долларов; во Францию - 1 млн. долларов;
в Швецию - 300 тыс. долларов...
При этом злоумышленниками использовались различные приемы маскировки противоправных действий, направленных на перевод денег за рубеж. Так, руководитель компании «Хопер-инвест» Л. Константинов оказывал спонсорскую помощь Гарри Каспарову и программе КВН. И эта благотворительность служила своего рода ширмой для перекачки валюты за рубеж.
Первой фирмой, осуществлявшей финансовую деятельность, направленную на мошенническое завладение средствами вкладчиков, являлась фирма «Пакс», зарегистрированная в 1991 году в Волгограде. Ее руководители до 1994 года у 1722 граждан похитили 2 млрд. 356 млн. неденом. 960 тыс. рублей.
В 1992 году было совершено уже 9 таких преступлений в семи регионах страны. И количество потерпевших составило уже около 150 тысяч человек, а сумма похищенного ущерба - 157,5 млрд. неденом. рублей.
В 1993 году количество преступлений, совершаемых на рынке ценных бумаг, продолжало увеличиваться. Их было совершено уже 33 в 17 регионах страны. Сумма похищенного возросла до 300 млрд. неденом. рублей и 218 тыс. долларов. В этот период впервые преступники стали заботиться о переводе денег вкладчиков за границу.
Но наибольшее распространение крупнейшие мошенничества на рынке ценных бумаг получили в 1994 году,
когда сумма похищенного превысила 454,8 млрд. неденом. рублей и 13,5 млн. долларов, а количество обма-
нутых вкладчиков составило 429,9 тысяч человек.
В 1995 году количество преступлений, совершаемых на рынке ценных бумаг, сократилось до 24, а сумма причиненного вкладчикам материального ущерба - до 32 млрд. неденом. рублей. Это в большей мере связано с разоблачением преступных намерений злоумышленников правоохранительными органами, которые наконец-то разобрались в их противоправной сущности.
Так, например, приговором Сормовского народного суда гор. Нижнего Новгорода на восемь лет лишения свободы с отбытием наказания в исправительно-трудовой колонии усиленного режима был осужден гражданин Харя Ф.А., который в апреле 1994 года на основании представленных в Сормовскую администрацию города Нижнего Новгорода документов на чужое имя зарегистрировал АОЗТ «Росторг-Финанс». Он также оформил протокол собрания учредителей АОЗТ, согласно которому сам становился директором этого предприятия и получал единоличное право подписи денежных документов. Затем Харя Ф.А. разместил рекламу, по которой АОЗТ «Росторг-Финанс» принимал от граждан денежные вклады с выплатой от 700 до 900 процентов годовых. Лицензии на подобные операции предприятие не имело. С каждым вкладчиком составлялся договор на передачу денег в доверительное управление. Однако фактически деньги были присвоены гражданином Харя Ф.А. Сумма
ущерба вкладчикам составила один миллиард двести сорок восемь миллионов пятьсот двадцать пять тысяч
рублей.
Однако завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана либо злоупотреблением доверием (мошенничество) в настоящее время по-прежнему является одним из наиболее распространенных видов злоупотреблений в сфере привлечения инвестиций. По данным ГУЭП МВД РФ «за первое полугодие 1996 года их зарегистрировано 23,2 тыс. В структуре посягательств против собственности на долю этих преступлений приходится около 4,5 %. Характерной чертой мошенничеств является их групповой характер -около 25 % от общего числа зарегистрированных преступлений. Анализ уголовных дел также показывает, что в половине случаев мошенничества совершались организованными группами, специализирующимися на них».
По данным следственного управления МВД РФ в России к 1997 году судами было рассмотрено лишь девять уголовных дел в отношении 15 обвиняемых в финансовых мошенничествах. Однако это всего лишь 6 % от общего количества. Двадцать семь уголовных дел окончены производством и направлены в суды, однако еще не рассмотрены. Два уголовных дела прекращены за смертью обвиняемых, пять - по реабилитирующим основаниям. По фактам совершения мошеннических действий на рынке ценных бумаг к уголовной ответственности было привлечено 139 человек. В отношении 95 из них избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, в отношении 30 - подписка о невыезде, трое отпущены под залог. Десять обвиняемых освобождены из-под стражи судами, после чего все скрылись и объявлены в розыск. Следователями проведена работа по возмещению вкладчикам причиненного ущерба в размере 134 млрд. рублей, но это всего лишь 7 % от общей суммы ущерба.
Необходимо отметить, что дела рассматриваемой категории отличаются повышенной сложностью доказывания и изобличения виновных, а связанный с этим огромный объем трудозатрат требует отвлечения значительных сил и средств. Так, в ходе расследования уголовного дела, возбужденного по фактам хищения путем мошенничества денежных средств руководителями «Южно-Уральской финансовой компании», было допрошено более 1,5 тыс. человек, проведено 115 документальных ревизий, исследовано около 100 тыс. документов, позволивших установить хищение более чем на 60 млрд неденом. рублей. Расследование продолжалось в общей сложности более двух лет.
В целом же за период с 1991 по 1995 гг. в результате мошеннических действий на рынке частных инвестиций гражданам причинен ущерб в размере 1.9 триллионов неденоминированных рублей. В результате совершения этих преступлений пострадавшими оказались более 735 тысяч человек. За это время было выявлено 170 мошеннических фирм, имеющих 334 филиала во всех регионах России. География преступной деятельности охватила 36 регионов России.
По состоянию на 6.08.1998 г. следственными органами Краснодарского края возбуждено 28 уголовных дел против руководителей мошеннических финансовых компаний, привлекавших средства вкладчиков. Восемь уголовных дел приостановлены по п.1 ст. 195 УПК РСФСР (в связи с розыском лица). Четыре дела прекращены по ст. 5 п. 2 УПК РСФСР. Одно - по ст. 5 п. 8 УПК РСФСР (в связи со смертью лица). Одно - по ст. 5 п. 4 УПК РСФСР (по амнистии). Два - по ст. 6 УПК РСФСР (вследствие изменения обстановки). По три дела находятся в стадии предварительного расследования и судебного рассмотрения. И только пять уголовных дел, дошедших до суда окончены обвинительными приговорами в отношении лиц, совершивших указанные преступления. Все шесть осужденных приговорены к наказанию в виде лишения свободы на срок 1, 1.5, 3, 4.5, 5 и 10 лет.
Однако, несмотря на видимое уменьшение количества преступлений, совершаемых на фондовом рынке, следует заметить, что намечаются настораживающие тенденции в их развитии. Происходит определенное видоизменение приемов и способов неправомерного завладения чужим имуществом. Это, в частности, касается подделки векселей и долговых обязательств кредитных учреждений, а также настораживающей тенденции (со слов телеведущего ОРТ С. Доренко) «выдавливания трудового коллектива из акционеров предприятия». Об этом он сообщил в программе "Время" 26 апреля 1997 года. Вопрос возник в связи с действиями тогда еще главного редактора газеты «Известия» и председателя Совета директоров АО "Известия" Игоря Голембиовского, направленными на завладение акциями своего АО через дочерние фирмы, путем передачи им права на управление собственностью АО «Известия».
Двумя неделями раньше 12 апреля 1997 года также в телепрограмме «Время» С. Доренко обнародовал факты, касающиеся аналогичной ситуации, сложившейся вокруг РАО «Газпром». Когда 35 % акций этого могущественного концерна, находящихся в собственности государства, бесплатно и без какого-либо конкурса, по
заключенному от имени правительства О. Сысковцом договором были переданы в доверительное управление
руководству РАО «Газпром».
Эти тенденции позволяют говорить о весьма реальной угрозе интересам самых широких слоев населения и государства, так как более 60% промышленных предприятий страны находится в частной собственности.
При этом основными способами завладения акциями являются :
1) создание подставных фирм (оффшорных, инвестиционных и пр.) во главе с доверенным лицом или родственником с целью скупки акций у акционеров;
2) распространение недостоверной информации в трудовом коллективе, относительно постоянно понижающейся рыночной стои-мости акций их предприятия;
3) получение директоратом права на трастовое (доверительное) управление акциями сотрудников и представление его интересов на собраниях акционеров и ряд других.
Процесс консолидации контрольного пакета акций любыми способами заключается не только в скупке акций
своего предприятия, но и - компаний-смежников. Это позволяет определенным лицам становиться практически хозяевами региона. От финансовой поддержки этих лиц зависит социально-политическая обстановка. Решение кадровых вопросов также не обходится без их ведома. Они решают, кому быть губернатором, а кому мэром.
Весьма настораживает и тенденция экспансии московского капитала в провинцию в поисках новых прибылей. Акции провинциальных предприятий уходят к «внешнему инвестору», а значит регионы лишаются поступления значительных денежных средств от их деятельности.
В дальнейшем можно прогнозировать увеличение количества преступлений, связанных с использованием поддельных банковский векселей, акций, реестров акционеров. Наблюдается активизация мошеннических действий с пакетами акций, выставляемых на аукционную продажу.
Так, в Саратовской области предотвращена криминальная сделка, где преступная группа пыталась реализовать поддельные акции нефтеперерабатывающего завода с фальшивым реестром. В г. Москве расследуется уголовное дело в отношении генерального директора АО, который организовал незаконный выпуск и реализацию гражданами акций предприятия, присвоив за короткое время несколько сот миллионов рублей.
С развитием современных средств коммуникаций и электронных форм расчетов следует ожидать дальнейшее увеличение преступлений, связанных с несанкционированным проникновением в компьютерные сети фондового рынка. В марте 1996 года сотрудниками УЭП ГУВД г. Москвы было предотвращено хищение денежных средств, которое предполагалось совершить путем внедрения в банковскую систему четырех поддельных векселей на сумму 20 млрд рублей с реквизитами Московского сбербанка РФ. Было задержано 9 преступников, а после проведенного у них обыска дополнительно изъято приготовленных к реализации фальшивых векселей на сумму 375 млрд неденом. рублей и 80 млн долларов США.
Таким образом, из вышеизложенного можно сделать вывод, что к концу 1999 года фондовый рынок России вступил в новую волну махинаций. В роли основных структур здесь выступают паевые инвестиционные фонды, оффшорные и инвестиционные компании, а также дочерние предприятия крупных акционерных обществ, представители иностранного капитала.
Согласно Указу Президента России №7 65 «О дополнительных мерах по повышению эффективности инвестиционной политики» от 26 июля 1995 года вновь образующиеся паевые инвестиционные фонды создаются на основе не лицензированных финансовых компаний. Всего комиссией по ценным бумагам на момент принятия указа выявлено в России 883 таких компании. В число этих компаний входят и компании, находящиеся под следствием.
В целом, если сотни «старых» инвестиционных компаний станут «новыми» паевыми фондами и развернут свою деятельность на российском финансовом рынке в условиях действующего, а точнее, практически отсутствующего правового регулирования и контроля, то мы станем свидетелями еще более глобальной, чем в прошлые годы, многоуровневой панорамы организованной преступной деятельности в сфере финансов и инвестиций.
По расчетам Аналитического центра РАН 55 % капитала и 80 % голосующих акций при неизменных правилах приватизации перейдут в руки отечественного и иностранного криминального капитала.
Настораживает и криминализация сферы взаиморасчетов между предприятиями и соответствующими бюджетами с использованием ценных бумаг.
Так, было возбуждено уголовное дело по факту хищения 3,2 млрд рублей, принадлежащих Главному управлению внутренних войск МВД РФ. Преступники зарегистрировали по фальшивым документам некое ООО, заключили фиктивный договор с ГУКВВ МВД якобы о приобретении жилья военнослужащим, в оплату которого и получили 3 векселя "Банка развития предпринимательства", досрочно их погасили, а деньги обналичили и присвоили.
Результаты криминологического прогнозирования, проведенного ВНИИ МВД РФ свидетельствуют о том, что к устойчивой группе экономических преступлений, влияющих на рост и снижение прогнозируемых показателей, до 2005 года необходимо отнести те виды преступлений, которые дадут стабильный и наивысший их рост в прогнозируемом периоде, в нее войдут 15-17 видов экономических преступлений, впервые криминализированных новым уголовным кодексом РФ, в т.ч. ст. 173 УК «лжепредпринимательство», ст. 195 УК «неправомерные действия при банкротстве», ст. 196 УК «преднамеренное банкротство», ст. 197 УК «фиктивное банкротство», ст. 185 УК «злоупотребления при выпуске ценных бумаг (эмиссии)» и др.
Поэтому, для того чтобы отслеживать и прогнозировать негативные тенденции на рынке частных и государственных инвестиций, необходимо в совершенстве владеть достаточным объемом криминологических знаний. Это также поможет выявить причины и условия, способствующие их развитию, разработать меры, направленные на предупреждение преступлений, совершаемых на рынке ценных бумаг, защитить инвесторов от быстро развивающейся и постоянно меняющей свои формы преступной деятельности на рынке ценных бумаг.
