CC BY
54
УДК 338.124
ПРИЧИНЫ И ПОСЛЕДСТВИЯ КРИЗИСНЫХ ЯВЛЕНИЙ В РОССИИ
М. Д. Казанжи
REASONS AND CONSEQUENCES OF CRISIS APPEARANCES IN RUSSIA
M. D. Kazanji
Аннотация. В данной статье выявлены причины возникновения кризиса в России 2008-2009 гг. Рассмотрены последствия неблагоприятных явлений для страны, крупных компаний и всех жителей. Представлены расчеты расходов в экономике во время кризиса. На основе полученных данных сделан вывод.
Ключевые слова: кризис, экономика, рынок, деньги, банки, инфляция.
Abstract. In this article I considered the problems of the crisis in Russia in 20082009 years. I revealed the reasons and aftermath of adverse years for the country and for the population. I consider consequence of crisis on the examples of big companies and expense's calculations in economics during the crisis. I made a conclusion on the base of findings.
Key words: crisis, economy, market, money, banks, inflation.
Тема кризиса становится все более и более популярной. Однако из-за лавины негативной и быстро меняющейся информации трудно понять глубинные причины современного кризиса.
2008 г. однозначно вошел в экономическую историю России, благодаря возникшему финансовому кризису и множеству сопутствующих ему негативных последствий. Сложившаяся в стране ситуация вызывала тревогу как у правительственного аппарата, так и у рядовых граждан. Несмотря на то, что финансовый кризис был у всех на устах, большинство россиян так и оставалось в неведении, «почему все сложилось именно так и когда наступят лучшие времена?» [1].
Кризис - это крайнее обострение внутрипроизводственных и социально-экономических отношений, а также отношений организации с внешнеэкономической средой [2].
Причины российского финансового кризиса 2008-2009 гг. лежат далеко за пределами страны. Экономическая ситуация ухудшилась не за один день, этому предшествовал ряд процессов, последствия которых постепенно накапливались. Большинство экспертов доказывали, что причины кризиса коренятся в отсутствии должного регулирования состояния и развития национальных финансовых рынков, институтов и новых финансовых инструментов. Другие полагали, что данный кризис связан с запаздыванием перехода мировой экономики на траекторию нового технологического цикла. Российское руководство, стремясь снять с себя ответственность за происходящее, объясняло его полностью или в большей части влиянием вируса мирового экономического кризиса. Так, президент России Д. А. Медведев утверждал,
что российский кризис на 75 % вызван внешними факторами. Третьи обосновывали причины возникновения кризиса процессами резкого сжатия потребления неплатежеспособных слоев населения на рынках потребительского и ипотечного кредитования в США и ведущих странах Европы [3].
США являлись родиной «кризиса-2008». Впервые громко и много о финансовом кризисе заговорили в сентябре 2008 г., когда СМИ начали освещать банкротство одного за другим банков США. По мнению экспертов, причина кроется в ипотечном кризисе, возникшем в США вследствие безудержного стремления банков выдать как можно больше жилищных кредитов и получить тем самым огромную прибыль. Это стремление абсолютно естественное, но при этом договоры ипотеки заключались зачастую с людьми, чьи финансовые доходы не позволяли совершать регулярные выплаты по кредитам. В итоге, все больше и больше квартир отходило в собственность банков, а покупателей становилось все меньше и меньше. Результатом этого явились ипотечный кризис и банкротство кредитных организаций, на руках у которых оказалось неликвидной недвижимости на миллиарды долларов. В последующем кризис ипотеки в США распространился на банковскую систему и фондовый рынок и приобрел общемировой характер. По всему миру произошел обвал фондовых рынков, их индексы упали от 4 до 10 %, акции металлургических, автомобильных, строительных компаний и банков упали в цене на 14-65 %. На фоне волны банкротств и поглощений слабых компаний более сильными произошло сокращение рабочей недели и начались увольнения работающих.
Неблагоприятная ситуация в экономике США не могла не отразиться на всем остальном деловом мире, и Россия не стала исключением. Наиболее сильно по экономике страны ударила невозможность дальнейшего получения дешевых иностранных кредитов на межбанковском рынке, а также снижение объемов экспорта продукции. Кроме этого, причиной возникшего в нашей стране финансового кризиса считается падение цен на нефть - молниеносное и значительное - со 150 до 40 долл. за 1 баррель. Энергоносители (газ и нефть) имеют первостепенное значение для экономики богатой ими России: снижение цен на сырье резко снизило и доходы от его экспорта. Помимо внешних причин финансового кризиса нельзя оставлять без внимания и причины внутренние. Начиная с мая 2008 г. наблюдается падение биржевых индексов РТС и ММВБ. В целом к настоящему времени индексы упали на 70 %. Свою ложку дегтя в августе 2008 г. внес и грузино-осетинский конфликт, породивший противостояние России и стран Запада и повлекший за собой отток иностранного капитала из страны. Но многие западные экономисты склонны видеть причину этого не столько в военных действиях, сколько в произошедших чуть ранее скандалах вокруг энергетических компаний ТНК-ВР и Мечел, когда западные и российские менеджеры также разошлись во взглядах на управление. И хотя большая часть этих конфликтов уже урегулирована, отношение Запада к нашей стране во многом изменилось, а фондовый рынок понес немало убытков [1].
На протяжении всего 2008 г., до октября, российские чиновники, банкиры и бизнесмены заявляли, что России нечего бояться глобального финансового кризиса, так как она, по их мнению, развивается сама по себе, довольно изолирована от западной экономики и будет в состоянии пережить любой
шторм. Специфическим фактором в развитии кризиса в России являлось наличие огромного внешнего долга российских компаний, который достигал в совокупности 527 млрд долл. на начало октября 2008 г., что было сопоставимо со всем объемом золотовалютного резерва России. Согласно данным, опубликованным Центральным банком России 10 октября, в IV квартале 2008 г. российским компаниям предстояло выплатить зарубежным кредиторам 47,5 млрд долл.; в 2009 г. сумма внешних выплат должна была составить 115,7 млрд долл. С учетом процентов российские банки и компании должны были выплатить инвесторам и кредиторам до конца 2009 г. 163,2 млрд долл. -четверть всех внешних обязательств РФ [4].
Золотовалютные резервы страны на 1 января 2008 г. составляли 488,386 млрд долл. США, наибольшего размера они достигли 8 августа и составили 598,1 млрд долл., а на 1 января 2009 г. - уже 427,08 млрд долл. На поддержание курса рубля и помощь банкам и компаниям в рефинансировании внешних займов с августа по декабрь 2008 г. потрачено 143,3 млрд долл. За год денежная масса (агрегат М-2) сократилась на 0,3 %, хотя за 2007 г. она выросла на 47,5 %.
В целях сокращения оттока капитала за границу Центральным банком с 1 декабря установлена ставка рефинансирования 13 %. Расширен валютный коридор и значительно ослаблен рубль по отношению к доллару США и другим валютам. Если на 12 июля 2008 г. курс доллара был 23,1255 руб., то на 1 января 2009 г. он составлял уже 29,3916 руб. Падение курса рубля продолжилось и дальше. Так, Правительство приняло решение изменить параметры федерального бюджета на 2009 г. и рассчитывать его исходя из курса рубля к доллару в 35 руб. [5].
За октябрь размер рублевых депозитов населения уменьшился на 354 млрд руб. или 8,8 %, а за ноябрь еще на 7,4 %. Только в декабре ситуацию удалось изменить, и приток вкладов населения увеличился на 180 млрд руб. Но люди стали переводить часть вкладов в валюту. Размер валютных вкладов населения в октябре увеличился на 11,1 %, а в ноябре на 22,9 %.
За сентябрь и октябрь средние ставки по кредитам коммерческих банков предприятиям на срок до одного года возросли с 11,9 до 14,3 % (+2,4 %). За этот же период средние ставки по депозитам населения увеличились с 7,7 до 9,2 % (+1,5 %).
Банки снизили вложения в ценные бумаги, и они составили на 1 ноября 2,164 трлн руб. Их потери на фондовом рынке за сентябрь составили
93,9 млрд руб., а в октябре - 154 млрд руб.
Для поддержки банковской системы страны Центральный банк выдал коммерческим банкам кредит в 1,2 трлн руб., что соответствует трети собственного капитала банковской системы (3,35 трлн руб.). Активы банков за октябрь выросли на 2,9 % и составили 25,3 трлн руб.
Объем выданных кредитов вырос на 2 % и составил 240 млрд руб. Общий объем кредитов достиг 12,3 трлн руб. Размер просроченной задолженности юридических лиц вырос за октябрь на 36 % и составил 192,2 млрд руб. Объем просроченной задолженности физических лиц увеличился на 1,6 % и составил 133,9 млрд руб.
Прибыльность банковской системы снизилась и на 1 ноября она составила 314,7 млрд руб. 113 банков показали за 10 месяцев убытки в размере
48,9 млрд руб. [6].
Отток капитала из России в 2008 г. составил более 80 млрд долл., а в 2009 г. - около 100 млрд долл.
В ноябре по отношению к октябрю резко сократились поступления в бюджетную систему страны. В целом налоговые доходы сократились в 2 раза, в том числе налог на прибыль организаций - на 49,7 %, налог на добычу полезных ископаемых - на 23,4 %, подоходный налог - на 9,4 %, а налог на добавленную стоимость - на 81,3 %. И это отрицательно сказалось в первую очередь на исполнении своих расходных полномочий бюджетами субъектов Федерации.
Другим негативным фактором для России как нетто-экспортера углеводородного сырья стало резкое падение с исторического пика в середине июля 2008 г. цен на нефть: 16 октября 2008 г. цена нефти марки Urals упала ниже 70 долл. за баррель - уровня, исходя из которого на 2009 г. бюджет рассчитан как бездефицитный [5].
Российские акции подешевели с начала года от 29,3 до 96,6 %. В целом индекс РТС упал на 71,88 %, а индекс ММВБ - на 68,65 %. В это же время индекс американских бирж снизился всего на 9,1 %. Больше всего упали акции компаний сектора недвижимости, энергетических и металлургических компаний. Больше других пострадали «Система-галс» - 96,9 %, ПИК -94,2 %, «Северсталь» - 88,6 %, «Мечел» - 78,93 %, «Татнефть» - 68,99 %, «Газпром» - 68,79 %, «Норильский никель» - 66,38 %, «Роснефть» - 60,53 %, «Лукойл» - 58,93 %. Причины такого положения обусловлены снижением цен на сырье, и прежде всего на нефть, утечкой капитала за рубеж, кризисом банковской системы и непредсказуемостью курса рубля по отношению к основным мировым валютам [3].
В конце 2008 г. продолжилось падение промышленного производства в стране. Только в ноябре оно упало на 8,7 % по отношению к ноябрю прошлого года. Спад произошел практически во всех сферах промышленности: обрабатывающие производства сократились на 10,3 %, распределение электроэнергии - на 9,3 %. Настоящий обвал произошел в автомобилестроении, металлургии, химической отрасли и производстве строительных материалов.
Росли взаимная задолженность между организациями и бартер. «Рус-гидро» задолжала своим подрядчикам 1,5 млрд руб. Магнитогорский металлургический комбинат был должен поставщикам около 1 млрд руб.
РЖД на треть сократила свою инвестиционную программу на 2009 г. с 432 до 300 млрд руб. Монополия в ноябре перевезла грузов на 20 % меньше, чем в октябре, а в декабре объем перевозок сократился еще на 28 % [4].
КамАЗ в 2008 г. сократил план производства автомобилей с 54 800 до 50 000 шт. При этом, чтобы не увольнять работающих, предприятие с 4 октября перешло на четырехдневную рабочую неделю, а с 24 ноября остановило конвейер на две недели: выгоднее две недели работать по шесть дней и две недели стоять, чем работать сокращенную рабочую неделю.
Число безработных в России в ноябре 2008 г. достигло, по официальным данным, 5 млн чел. и увеличилось по сравнению с тем же периодом 2007 г. на 800 тыс. человек.
Задолженность по зарплате за октябрь выросла на 33,4 % и к 1 ноября 2008 г. составила 4 млрд руб., в декабре прошлого года она уже достигла 7,765 млрд руб., и это в 2,2 раза больше, чем годом ранее.
Реальные доходы на душу населения в конце 2008 г. стали сокращаться. В октябре, по сравнению с сентябрем, они снизились на 4,2 %, а в ноябре еще на 2,0 % [3].
Планировалось сокращение в энергетике: «Лукойл» в 2009 г. сократил 600-700 человек, а «Русгидро» с первого квартала 2009 г. - 17 % персонала.
Общая инфляция в 2008 г. составила 13,3 %. Больше всего цены выросли на продукты питания: хлеб и хлебобулочные изделия подорожали на 25,9 %, крупы - на 25,8 %, макаронные изделия - на 33,8 %, мясо и птица -на 22,2 %; цены на услуги ЖКХ поднялись на 16,4 %, на коммунальные услуги - на 17,1 % [5].
В целом, кроме негативных последствий, любой кризис имеет и определенные положительные моменты. На промышленном рынке происходит так называемый «естественный отбор». Остались только наиболее жизнеспособные предприятия, проводящие эффективную политику управления ресурсами. Неконкурентоспособные же компании ушли с рынка. Но в борьбе предприятий за выживание в условиях жесткой конкуренции также снизились цены на некоторые товары и услуги, что, безусловно, тоже являлось положительным моментом. Пример тому - бензин, земля, недвижимость. Кризис привел рынки к естественному ценообразованию. Помимо этого произошло общее оздоровление экономики и выход на первый план отечественных производителей [4].
Рынок - это инструмент обогащения богатого и разорения бедного. Либеральная рыночная модель экономики, провозгласившая свободу торговли и перемещения капитала, усиливает то общество, которое давно и успешно идет по рыночному пути, и ослабляет экономически и политически то общество, которое только вступает в рынок. Без соответствующих правил, надзора и регуляции свободный рынок - это джунгли, где жадность, лишенная страха потери и наказания, приводит к пузырям активов и мании богатства, а в итоге -к краху [6].
Под внешним давлением окончательно потерпела фиаско выстроенная российскими либералами политико-экономическая модель, основанная на дорогой нефти и дешевых западных займах. Отказ Правительства от собственной экономической политики и борьба с инфляцией исключительно монетаристскими способами привели к дефициту кредитования реального сектора экономики и промышленного производства. Дефицит денежных средств и высокие ставки по кредитам повлекли за собой то, что капитал устремился в спекулятивные сделки. Результат такой финансовой политики - отмирание и свертывание производства, рост импорта и зависимость финансовой системы от иностранных кредитов. Преодолеть полностью последствия мирового финансового кризиса в экономической и социальной сферах России можно только кардинально изменив финансовую, экономическую и социальную политику в стране [5].
Мировой экономический кризис, начавшийся в 2008 г., охватил все страны, а в особенности США, Россию, Австралию, Канаду, страны СНГ, другие государства Европейского Союза, страны Африки, Китай, Японию,
Казахстан, Исландию и многие другие. Однако стоит задуматься и принять тот факт, что мир никогда не будет готов к финансовым потрясениям. Экономика - это бурная река, которая отличается непостижимым уму человека течением, а финансовая система - вещь настолько хрупкая, что от одной ошибки и неправильного действия она может сильно пошатнуться. Кризис, который начался в 2008 г., принес множество бед для каждой страны, где и по сей день раздаются отголоски этой финансовой катастрофы.
Список литературы
1. URL: http: //www.zanimaem.ru/spravochnik-zaemshika/kreditopedia/finansovyy-krizis-v-rossii.php
2. Андрюшин, С. А. Денежно-кредитная политика: время перемен / С. А. Андрюшин, В. В. Кузнецова // Банковское дело. - 2010. - № 9. - С. 6-11.
3. Татарин, А. И. Об антикризисных действиях муниципалитетов / А. И. Татарин,
В. С. Бочко// Регион: экономика и социология. - 2009. - № 2. - С. І37-І55.
4. Замараев, Б. Возвращение российской экономики на траекторию роста: время подводить посткризисные итоги / Б. Замараев // Вопросы экономики. - 20ІІ. -№ 6. - С. 20-42.
5. Лысоконь, А. К вопросу причин мирового финансового кризиса 2008-2010 гг. / А. Лысоконь // Риск: ресурсы, информация, снабжение, конкуренция. - 20І2. -№ І. - С. 2І5-220.
6. Гладков, И. Мировой экономический кризис и международная торговля / И. Гладков // Власть. - 20ІІ. - № 9. - С. І60-І65.
Казанжи Мария Дмитриевна Kazanzhi Mariya Dmitrievna
студентка, student,
Пензенский государственный университет Penza State University E-mail: [email protected]
УДК 338.124 Казанжи, М. Д.
Причины и последствия кризисных явлений в России / М. Д. Казанжи // Модели, системы, сети в экономике, технике, природе и обществе. - 2013. - № 4 (8). -
С. 48-53.
