CC BY
8Ученые записки Таврического национального университета им. В. И. Вернадского Серия «Юридические науки». Том 23 (62). № 2. 2010 г. С. 254-260.
УДК 343.985
ОСОБЛИВОСТ1 ОРГАШЗАЦП ТА КООРДИНАЦП Д1Й СЛ1ДЧОГО ПРИ
РОЗСЛ1ДУВАНН1 ЗЛОЧИН1В У СФЕР1 ВИГОТОВЛЕННЯ ТА ОБ1ГУ
ПЛАТ1ЖНИХ КАРТОК
Реуцький А. В., Захаров Д. О., Рубан Ю. О.
Кримський юридичний шститут Нащональног юридичноЧ академи Украти м. Я. Мудрого,
Симферополь, Украта
У статп дослщжуються погляди вчених на оргашзащю та координащю дш слщчого, визначае спiввiдношення цих понять, розкривае форми координаци, основнi напрямки дiяльностi та завдання вiддiлiв з боротьби iз правопорушеннями у сферi штелектуально! власностi та високих технологш, яю створено на регiональному рiвнi в структурi обласних управлiнь (вiддiлiв) ДСБЕЗ. На думку автора при розслщуванш злочишв у сферi виготовлення та об1гу платiжних карток великого значення набувае взаемодiя слiдчого з контролюючими органами, установами Нацiонального банку Укра'ши, комерцш-ними банками, процесинговими компашями.
Ключов1 слова: платiжна картка, методика розслщування злочинiв, координацiя та оргашзащя розслiдування.
В кримшалютичшй л1тератур1 загальновизнано, що ефективне розслщування злочину неможливе без ч1тко! оргашзаци цього процесу. Питания оргашзаци роз-слщування достатньо повно розглянути в працях Белкша Р. С. , Берназа В. Д., Величина С. О. , Зеленського В. Д., Зуйкова Г. Г., Карнеево! Л. М., Ключанського В. I., Коновалово! В. О., Ларша О. М., Матусовского Г.А. та шших учених-кримшалюпв [див.: 0; 0; 0; 0; 0]. Не досягнуто, однак, згоди щодо того, яю структурш елементи треба включати в поняття «оргашзащя розслщування». Не зупиняючись на цьому докладно, зазначимо, що найбшьш грунтовною видаеться иозищя Берназа В. Д., вщповщно до яко! елементи оргашзаци розслщування иерел1чити в повному обсяз1 практично неможливо. До того ж !х иерелш та особливосп здiйсиеиия визначаються слщчою ситуацiею, що перетворюе !х на иостiйио мiиливий комплекс дш [0, с. 174].
Треба погодитися з Зеленським В. Д. у тому, що практичне призначення оргашзаци иолягае у визиачеииi оптимального напрямку i змiсту розслiдуваиия, опташза-ци його мети, сил i засобiв, иеобхiдиих для !! досягнення, правильному розмщенш сил i створенш вiдиовiдиих умов [0, с. 90].
При розслщуванш злочииiв у сферi виготовлення та обiгу илатiжиих карток доцшьно здiйсиювати оргаиiзацiйиi заходи щодо тдготовки тактичних оиерацiй, слiдчих дш та оиеративно-розшукових заходiв у режимi максимально! таемиостi для усунення можливо! иротидi! (знищення або змiии шформаци) заiитересоваиими особами й одержання якнайбшьше доказово! iиформацi!.
Як правило, особливосп коордииацi! дiяльиостi слiдчого з рiзними органами вiдиосять до числа збiрних елемеитiв оргаиiзацi! розслiдуваиия [0, с. 43; 0, с. 15-17]. 1снуе й шша точка зору. Так, Матусовський Г. А. до видiв i форм взаемодi! вщно-сить, як найбшьш загальний вид, координащю дiяльностi иравоохоронних оргаиiв
[0, с. 174], яка, однак, «...за сво1м найменуванням i змютом скорше характеризуе сам процес дiяльностi, а не його вид» [0, с. 134].
Координувати дiяльнiсть може одна особа (слщчий, прокурор, начальник вщд> лу), або як систему зус^чних зусиль - декiлька ошб. Рiвень координаци залежить як вщ типу розумового завдання, яке треба розв'язати, так i вiд конкретних обста-вин, що супроводжують це ршення [0, с. 60]. У кримшалютичнш лiтературi обгрун-товано стверджуеться, що «... координащя, яка припускае на чолi одну особу, е бшьш ефективною ...» [0, с. 61], проте це не виключае в деяких випадках ефектив-ностi й шших И форм.
Органiзацiя взаемоди й координацiя боротьби зi злочинами в сферi виготовлен-ня та об^у платiжних карток покладаеться на Управлшня по боротьбi iз правопо-рушеннями в сферi штелектуально! власност та високих технологiй, утвореного в Департамент ДСБЕЗ МВС Украши Наказом МВС Украши № 429 вщ 31 травня 2001 р. З метою координаци роботи в зазначеному напрямку це Управлiння здшс-нюе: (а) систематизацiю й комплексний аналiз шформаци, необхщно! для вжиття невщкладних заходiв реагування на змiни оперативно! обстановки у сферi електро-нних платежв; (б) взаемообмiн iнформацiею щодо злочинiв i злочинцiв мiж тдроз-дiлами МВС Украши та шшими заiнтересованими правоохоронними органами; (в) вщстеження тенденцiй розвитку «картково!» злочинностi, причин та умов, що спри-яють 1й, i повiдомлення пiдроздiлiв МВС, правоохоронних органiв про наявнi тен-денци 11 поширення [Див.: 0].
При розслщуванш злочинiв у сферi виготовлення та обiгу платiжних карток слщчий може взаемодiяти з органом дiзнання, спецiалiстом, експертом, державними органами та ш. Найчастiше вiн взаемодiе з пiдроздiлами по боротьбi з оргашзова-ною злочиннiстю, карним розшуком та управлiнням з боротьбi з правопорушеннями у сферi штелектуально! власносп та високих технологiй. Спiвпрацюе вш також тю-но з шдроздшами мшщи громадянсько! безпеки та шшими шдроздшами органiв внутрiшнiх справ.
Основними завданнями взаемоди слщчого з органами дiзнання е: (1) розкриття i розслiдування злочинiв; (2) притягнення до кримшально! вiдповiдальностi осiб, якi вчинили злочин; (3) спшьна дiяльнiсть по розшуку злочинцiв; (4) попередження злочишв [0, с.28].
З огляду на теоретичш положення та слiдчу практику можна вирiзнити такi фо-рми взаемоди слщчого й органiв дiзнання при розслiдуваннi злочинiв у сферi виготовлення та обiгу плаижних карток: (1) спiльний ви!зд на мюце поди; (2) погоджене планування слщчих дiй та оперативно-розшукових заходiв, спiльне обговорення слiдчих та оперативно-розшукових даних; (3) своечасне iнформування взаемодда-чими суб'ектами один одного про вiдомi 1м факти готування або вчинення злочишв, дiзнання або розслщування яких законом покладено на той орган, якому про це по-вщомляеться; (4) створення тимчасово або постшно дiючих слiдчо-оперативних груп для здшснення в межах визначено! законодавством компетенци заходiв по ви-явленню, розкриттю й розслiдуванню злочинiв; (5) постшний обмiн iнформацiею, яка мютиться в централiзованих, обласних та шших банках даних оперативно-розшукового, оперативно-довщкового та iншого призначення, про розшукуваних
злочинщв, поведшку обвинуваченого, його намiри зникнути i т. д.; (6) створення загальних банюв даних иро осiб, яю займаються або можуть бути причетш до вчи-нення злочииiв ще! категорi!; (7) спiльие планування й проведення слщчих дiй i так-тичних операцiй.
Складно сперечатися з Рогожиним В. А. у тому, що коикретиi форми взаемодi! слщчого з органами дiзиаиия, !х доцшьшсть та ефективиiсть обумовлеиi слiдчими ситуащями, що складаються на тому чи шшому етапi розслiдуваиия по кримшаль-иiй справi [0, с. 7]. Однак з його позищею щодо iишого питання важко погодитися. Так, у сво!й дисертацi! автор пропонуе роздiлити процес взаемодi! слiдчого з органами дiзнання на таю етапи: (а) ршення слiдчого про взаемодда з органом дiзиаиия; (б) дiяльиiсть оргаиiв дiзиаиия по його виконанню; (в) процесуальна або шша д!я-льиiсть слiдчого, пов'язана з оцшкою доказово! й орiеитуючо! шформацн, отрима-но! в результатi сшвпращ з органами дiзиаиия, i включенням цих результатiв у систему доказiв по даиiй кримiиальиiй справi [0, с. 7]. Однак ршення про сшвробггни-цтво не завжди ж приймаеться слiдчим, до того ж, взаемодiя - це дiяльиiсть оргаиiв дiзиаиия i слiдчого, «... спрямовувана слщчим i здiйсиюваиа при комплексному по-едиаииi й ефективному використанш повноважень, методiв i форм, притаманних кожному з них.» [0, с. 13].
Характер, змют i форми взаемодi! з органами дiзнання при розслiдуваииi зло-чииiв у сферi виготовлення та обiгу плапжних карток визначаються обсягом шфор-мацп, якою володiе слiдчий на певному еташ цього процесу, про спошб вчинення злочину, чисельиiсть, структуру i зв'язки злочинно! групи, канали обго^вковування грошових коштiв, збут викрадених матерiальних цiнностей i т. д. На даному еташ аналiз способу й засобiв учинення злочину, даних, одержаних при оглядi мiсця по-дн, дозволяе слiдчому одержати необх1дну шформащю шляхом використання опе-ративно-розшукових карток, шформацшно-довщкових, оперативно-розшукових i кримiналiстичного облшв. На перший план виходять таю форми його взаемодн з органом дiзнання, як вивчення функцiонально! структури й документооб^у пiдпри-емств, що обслуговують платеж! картками, ознайомлення з технолопею розрахункiв платiжними картками, призначення перевiрок, ревiзiй тощо.
Узагальнення слщчо! практики дало змогу виокремити низку оперативно-розшукових дш, як! найчаспше доручае сл!дчий органу дiзнання при розслщуванш злочин!в розглядувано! групи: 1) з'ясування нових епiзодiв злочинно! д!яльносп; 2) з'ясування м!сця виготовлення шдроблених платiжних карток; 3) встановлення мю-цезнаходження грошових кошт!в та шших цiнностей, отриманих злочинним шляхом; 4) виявлення каналiв використання викрадених грошових кошпв та !нших цш-ностей; 5) встановлення конкретних учасниюв злочину, як! входять в оргашзовану злочинну групу, зв'язк!в м!ж ними й рол! кожного при вчиненш злочинного д!яння; 6) виявлення можливих спiвучасникiв, св!дк!в, предметiв i докуменпв, що мають значення для справи; 7) одержання даних про причетшсть до злочину пращвниюв банкiвських установ, процесингових центрiв, пiдприемств, що обслуговують розра-хунки платiжиими картками та ш.
Злочини у сферi виготовлення та обшу платiжних карток мають характер тран-снацiональних, що зумовлюе необхвдшсть мiжнародного спiвробiтництва правоохо-
ронних оргашв. Порядок координаци дш правоохоронних органiв на територи СНД регламентовано Положенням про Бюро по координаци боротьби з органiзованою злочиншстю та iншими небезпечними видами злочишв на територи держав - учас-ниць Спiвдружностi Незалежних Держав вщ 25 листопада 2005 р.
На жаль, в Укра!ш немае регламентованого на законодавчому рiвнi порядку сшвпращ з правоохоронними органами iнших кра!н, а також «...напрацьовано! практики взаемоди з компетентними органами держав далекого зарубiжжя в питан-нях надання правово! допомоги в кримiнальних справах» [0, с. 144].
Для шдвищення ефективност розслiдування злочинiв у сферi виготовлення й обiгу платiжних карток треба налагоджувати тюне спiвробiтництво з правоохоронними органами шших кра!н, переймати !х позитивний досвiд боротьби зi злочинами дано! категори, проводити спшьш конференци з питань шдвищення рiвня розслщу-вання, створення спрощених механiзмiв обмiну iнформацiею щодо фшансових опе-рацiй з ознаками зазначених злочинiв i т. д.
Великого значення при розслiдуваннi злочинiв розглядувано! категори набувае також взаемодiя слщчого з контролюючими органами. Вважаемо, що слiдчому в цьому випадку необхщно спiвпрацювати з установами Нацiонального банку Укра!-ни, комерцiйними банками, процесинговими компашями.
На сьогоднi правоохоронна дiяльнiсть оперативного працiвника забезпечена iнформацiйними ресурсами шдроздшв оперативно! iнформацi! УМВС та обласного адресно-довщкового бюро, до яких е ефективний та оперативний доступ. Крiм того, в розпорядженнi е масиви шформаци про реестрацiю суб'екпв пiдприемницько! д> яльностi, наявнiсть лщензш на здiйснення певних видiв шдприемницько! дiяльностi, рiзних юридичних фактiв тощо. Однак доступ до цих ресуршв неможливо назвати ефективним та оперативним, бо його реалiзацiя передбачае складання письмових запитiв, вiдправлення !х до вщповщних органiзацiй i витребування вщомостей. У зв'язку з тим, що передбачений чинним законодавством строк надання таких вщо-мостей становить один мюяць (частини 3 i 4 ст. 33 Закону «Про шформащю»), ви-користання цих iнформацiйних ресуршв для виявлення i розслiдування злочишв (в двомюячний термiн) унеможливлюеться [0].
Ось чому з метою шдвищення ефективноси координаци оргашзацшних, опера-тивно-розшукових, правових та iнформацiйних заходiв правоохоронних оргашв по боротьбi зi злочиншстю 31 сiчня 2006 р. Президент Укра!ни пiдписав Указ № 80/200 «Про Сдину комп'ютерну iнформацiйну систему правоохоронних оргашв з питань боротьби зi злочиншстю», вщповщно до якого в Укра!ш створюеться Сдина комп'ютерна iнформацiйна система правоохоронних органiв по боротьбi зi злочин-нiстю.
Слщчому для успiшного розслiдування злочинiв у сферi виготовлення та обiгу пла^жних карток необхiдно налагодити тiсне сшвроб^ництво зi службами безпеки банкiв i процесингових компанiй, якi на постшнш основi провадять роботу з попе-редження втрат у цiй сфер^ вживають заходiв щодо технiчно! захищеносп банкiв-ських каналiв зв'язку, стежать за збереженням банювсько! таемницi (за нерозголо-шенням даних клiента, а також ре^зипв його платiжно! картки) i т. д.
Проте, як показуе практика, кер!вники комерцшних банюв i процесингових компанiй неохоче йдуть на будь-яю контакти з правоохоронними органами. Це по-яснюеться вщсутшстю в!ри в можливють кримiнально-правовими способами вщ-шкодувати заподiяну шкоду, небажанням пiдривати репутацiю банку в дшових колах, виявленням можливо! невщповщност! займаному становищу посадових ос!б банку, неминучими збитками банку, як! вщ офщшного розслiдування можуть бути нав!ть бшьшими вщ суми запод!яно! шкоди, можливютю вщтоку шформаци, що становить банювську таемницю, до конкуруючих структур тощо.
Правова база обм!ну шформащею м!ж банками ! правоохоронними органами розроблена не досить ч!тко, без урахування необхщносп д!яти дуже швидко при розслщування злочишв розглядувано! категори. На цей час також склалася практика, що кер!вники банку ухиляються вщ надання необхщних органу д!знання даних до порушення кримшально! справи, посилаючись на банювську таемницю, що в де-яких випадках дозволяе злочинцям залишатися безкарними ! заважае ефективнш боротьб! з! такими злочинами.
Науковщ також вщзначають, що «... деяю банки намагаються використовувати шдроздши оргашв внутршшх справ переважно для повернення борпв, списання збитюв ! тиску на боржниюв» [0].
Взаемообмш шформащею здшснюеться неформально, на р!вш особистих вщ-носин. У зв'язку !з цим, треба погодитися з Вертузаевим М. С. та 1льницьким А. Ю. у тому, що для ефективного розслщування злочишв у сфер! виготовлення та обшу плапжних карток взаемод!ю належить будувати за такими напрямками: 1) своечас-не виявлення факпв злочишв у цш; 2) оперативне й ефективне реагування на вияв-леш факти злочинних посягань; 3) своечасне й безпроблемне одержання необхщно! шформаци в м!жнародних плат!жних системах; 4) взаемш консультацн вщповщно з повноваженнями; 5) обмш шформащею, зокрема, ведшня спшьних облтв; 6) до-помога при збиранш доказ!в за фактами правопорушень; 7) анаттична робота, ство-рення методолопчно! бази, навчання, законодавч! шщативи; 8) здшснення загаль-них профшактичних заход!в [0, с. 66].
Специфша розслщування злочишв у сфер! виготовлення та обшу плапжних карток викликае необхщшсть найширшого залучення спещалюпв з р!зних галузей знань. Кримшально-процесуальне законодавство Укра!ни передбачае використання спещальних знань при розслщуванш злочишв у 3-х формах - проведення експерти-зи, участь спещалюта в слщчих д!ях, проведення рев!зш ! перев!рок (ст. 66, 75 ! 1281 КПК Укра!ни). Але практика диктуе потребу використання спещальних знань не тшьки в рамках КПК Укра!ни. Анал!з кримшалютичних джерел ! слщчо! практики дозволяе видшити так! форми застосування спещальних знань: а) участь спещалю-т!в у перев!рщ первинних матер!атв про злочини ! проведення слщчих дш; б) кон-сультування слщчого з! спещальних питань при плануванш розслщування й пщго-товщ до провадження слщчих дш; в) призначення ! проведення документальних ре-в!зш, шших спещальних перев!рок за шщативою органу д!знання, слщчого, прокурора, суду; г) проведення судових експертиз.
Для забезпечення ефективного розслщування злочишв у розглядуванш сфер! необхщно виршити так! оргашзацшш завдання: 1) розробити ! впровадити методи-
ки виявлення, розслщування й попередження таких злочишв; 2) навчити слщчих, пращвниюв органiв дiзнання методам та особливостям боротьби 3i злочинами ще! категори; 3) пiдсилити пiдроздiл правоохоронних органiв, що розслiдуе злочини цього виду (створити окремий шдроздш у CTpyKrypi МВС); 4) органiзувати ефекти-вну взаемодiю оперативних i слщчих пiдроздiлiв органiв внyтрiшнiх справ та СБУ при розслщуванш розглядуваних злочишв; 5) налагодити сшвроб^ництво правоохоронних оргашв з контролюючими органами, процесинговими центрами, банюв-ськими установами, шдприемствами, що обслуговують розрахунки платiжними кар-тками, з питань виявлення й попередження даних злочишв; 6) розробити й законо-давчо закршити можливють швидкого та безпроблемного доступу оргашв по боро-тьбi зi злочинами в сферi виготовлення та обшу платiжних карток до шформаци, потрiбноl для виявлення, розслiдyвання й попередження злочишв цього виду; 7) налагодити оперативно-пошyковi й iнформацiйно-довiдковi облши платiжних карток; 8) створити координацшний комiтет для розробки i забезпечення погоджених дiй правоохоронних органiв i структур, що забезпечують обiг пла^жних карток.
Список лiтератури
1. Белкин Р. С. Курс криминалистики : учеб. пособие / Р. С. Белкин. - 3-е изд., доп. - М. : ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2001. - 837 с.
2. Берназ В. Д. Организация расследования преступлений как научная категория криминалистики / В. Д. Берназ // Вюн. Запор1з. нац. ун-ту : зб. наук. пр. - 2006. - № 2. - С. 172-176.
3. Вертузаев М. С. Пластиков1 плаижш засоби в Укра!ш : кримшол. аспект : навч.-практ. поЫб. / М. С. Вертузаев, А. Ю. 1льнщький ; [за ред. Я. Ю. Кондратьева]. - К. : Нац. акад. внутр. справ Украши, 2001. - 108 с.
4. Зеленский В. Д. Организация расследования преступления : криминалист. аспекты / В. Д. Зеленский. - Ростов н/Д. : Изд-во Ростов. ун-та, 1989. - 152 с.
5. Карнеева Л. М. Организация работы следователя : метод. пособие / Л. М. Карнеева, В. И. Клю-чанский ; Всесоюз. науч.-исслед. ин-т криминалистики Прокуратуры Союза ССР. - М. : Гос. изд-во юрид. лит., 1961. - 128 с.
6. Коновалова В. Е. Версия: концепция и функции в судопроизводстве : монография / В. Е. Коновалова. - Х. : Консум, 2000. - 175 с.
7. Коновалова В. Е. Организационные и психологические основы деятельности следователя / В. Е. Коновалова. - К. : РИО МВД УССР, 1973. - 122 с.
8. Коновалова В. Е. Организация расследования хищений государственного и общественного имущества / В. Е. Коновалова. - Х. : Харьк. юрид. ин-т, 1984. - 44 с.
9. Курюн В. О. Деяю особливост оргашзацн розслщування i взаемодп слщчого з органами д1з-нання / В. О. Курюн // Вюн. Акад. пращ i соц. вщносин. - 2004. - № 3. - С. 26-29.
10. Литвинов М. Анал1з д1яльност1 оперативних тдроздшв ДСБЕЗ МВС Украши по боротьб1 з1 злочинами у сфер1 високих (шформацшних) технологш [Електронний ресурс] / М. Литвинов - Режим доступу:
http://www. crime-research. ru/articles/Litvinov0104/
11. Матусовский Г. А. Криминалистика / Г. А. Матусовский. - Х., 1998. - 224 с.
12. Матусовский Г. А. Организация работы аппаратов дознания и предварительного следствия органов внутренних дел : учеб. пособие / Г. А. Матусовский, В. Н. Сущенко. - Х. : Харьк. юрид. ин-т, 1983. - 83 с.
13. Рогожин В. А. Взаимодействие следователя с органами дознания при производстве расследования по делам о преступлениях, совершенных несовершеннолетними (по материалам органов МВД УССР) : автореф. дис. ... канд. юрид. наук : спец. 12.00.09 «Кримшальний процес та кримшалютика; судова експертиза; оперативно-розшукова д1яльн1сть» / В. А. Рогожин. - Х., 1982. - 20 с.
14. Слинько С. В. Сущность, формы и правовые основы взаимодействия следователя с органом дознания : автореф. дис. ... канд. юрид. наук : спец. 12.00.09 «Кримшальний процес та кримшалютика; судова експертиза; оперативно-розшукова дiяльшсть» / С. В. Слинько. - Х., 1991. - 20 с.
15. Чернявський С. С. Злочини у сферi банювського кредитування (проблеми розслщування та попередження) : [навч. поаб.] / С. С. Чернявський / [за заг. ред. О. М. Джужи]. - К. : Юршком 1нтер, 2003. - 264 с.
16. Шеломенцев В. П. Боротьба з оргашзованими злочинними угрупованнями у сферi викорис-тання банювських плаижних карток [Електронний ресурс] / В. П. Шеломенцев. - Режим доступу :
http://mndc.naiau.kiev.ua/Gurnal/10text/g10_24. htm.
Реуцкий А. В., Захаров Д. А., Рубан Ю. А. Особенности организации и координации действий следователя при расследовании преступлений в сфере изготовления и оборота платежных карточек / А. В. Реуцкий, Д. А. Захаров, Ю. А. Рубан // Ученые записки Таврического национального университета им. В. И. Вернадского. Серия : Юридические науки. - 2010. - Т. 23 (62). № 2. 2010. -
C. 25-260.
В статье исследуются взгляды ученых на организацию и координацию действий следователя, определяет соотношение этих понятий, раскрывает формы координации, основные направления деятельности и задачи отделов по борьбе с правонарушениями в сфере интеллектуальной собственности и высоких технологий, созданных на региональном уровне в структуре областных управлений (отделов) ГСБЭП. По мнению автора при расследовании преступлений в сфере изготовления и оборота платежных карточек взаимодействие следователя с контролирующими органами, учреждениями Национального банка Украины, коммерческими банками, процессинговыми компаниями приобретает большое значение.
Ключевые слова: платежная карточка, методика расследования преступлений, координация и организация расследования.
Reucskiy A., Zakharov D., Ruban Y. The peculiarities of an investigation officer's organization and coordination, during crime investigation in the area of payment transaction / A. Reucskiy,
D. Zakharov, Y. Ruban // Scientific Notes of Tavrida National V. I. Vernadsky University. - Series : Juridical sciences. - 2010. - Vol. 23 (62). № 2. 2010. - 25-260.
In article sights of scientists at the organization and coordination of actions of the inspector are investigated, defines a parity of these concepts, opens forms of coordination, the basic directions of activity and a problem of departments on struggle against offences in area of intellectual property and high technolo-gies,created at a regional level in structure of regional managements (department) ofPublic service on struggle against economic crimes. In opinion of the author at investigation of crimes in area of manufacturing and a turn of payment cards the interoperability of the inspector with supervising bodies, establishments of National bank of Ukraine, commercial banks, processing the companies takes on great significance.
Keywords: a payment card, a procedure of investigation of crimes, coordination and and the organization of investigation.
Поступила в редакцию 14.12.2010 г.
