CC BY
30
Лозовский Денис Николаевич Лозовская Наталья Николаевна
Особенности расследования мошенничеств в отношении граждан при оказании им косметологических (медицинских) услуг и реализации косметологических (медицинских) препаратов, совершенных организованными преступными группами
В статье рассматриваются отдельные аспекты деятельности правоохранительных органов по расследованию мошенничеств в отношении граждан при оказании им косметологических (медицинских) услуг и реализации косметологических (медицинских) препаратов, совершенных организованными преступными группами. Даются рекомендации по организации работы следователя на стадии возбуждения уголовного дела.
Ключевые слова: мошенничество, медицинские услуги, организованная преступная группа, методика расследования отдельных видов преступлений, преступления, совершаемых медицинскими работниками.
Features of investigation of frauds against citizens, in the provision of cosmetology (medical) services and the realization of cosmetology (medical) drugs, committed by organized criminal group
The article deals with some aspects of the activities of law enforcement agencies to investigate fraud against citizens in the provision of cosmetic (medical) services and the implementation of cosmetic (medical) drugs committed by organized criminal groups. The author offers recommendations on the organization of the investigator's work at the stage of initiation of criminal proceedings, analyzes certain aspects of interaction with operational units.
Key words: fraud, medical services, organized criminal group, methods of investigation of certain types of crimes, crimes committed by medical workers.
В последние годы в России, особенно в крупных городах, совершается большое количество хищений чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием с применением специальных приемов психологического воздействия на потерпевших в сфере оказания медицинских (косметологических) услуг и реализации медицинских (косметологических) препаратов. Это обусловлено тем, что данный вид мошенничества является одним из самых высокопрофессиональных в структуре корыстной преступности, причиняет ощутимый экономический и моральный ущерб конкретным лицам, отличается высокой доходностью в связи с популярностью этого вида медицинской деятельности.
Анализ судебной практики показывает, что следователи не всегда в полной мере владеют методикой раскрытия преступлений данной категории, поэтому при расследовании уголовных дел возникают определенные сложности,
связанные с установлением способов совершения мошенничества, доказывания вины каждого из членов преступной группы.
Методы раскрытия преступлений данной категории во многом схожи с теми, которые используются при выявлении других хищений. В то же время требуются специальные познания об особенностях рынка медицинских (косметологических) услуг и реализации медицинских (косметологических) препаратов, а также деятельности медицинских организаций.
Кроме того, сделка по предоставлению медицинских (косметологических) услуг, реализации медицинских (косметологических) препаратов имеет вид обычного договора и маскируется под гражданские правоотношения. В связи с этим следователь должен хорошо знать нормативно-правовую базу, регулирующую деятельность в сфере здравоохранения (медицины).
41
Правоотношения в сфере медицины регламентируются: Конституцией РФ (ст. 41) [1], федеральными законами от 29 ноября 2010 г. № 326-Ф3 «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» [2], от 12 апреля 2010 г. № 61-Ф3 «Об обращении лекарственных средств» [3], от 21 ноября 2011 г. № 323-Ф3 «Об основах охраны здоровья граждан в Российской Федерации» [4].
Оказание платных медицинских услуг осуществляется в соответствии с положениями закона РФ от 7 февраля 1992 г. № 2300-1 «О защите прав потребителей» [5]. Согласно постановлению Пленума Верховного Суда РФ от 28 июня 2012 г. № 17 к отношениям по предоставлению гражданам медицинских услуг, оказываемых медицинскими организациями в рамках обязательного медицинского страхования, применяется законодательство о защите прав потребителей [6].
Как правило, преступления исследуемой категории совершаются по следующей схеме: создается юридическое лицо (медицинская организация) для оказания косметологических (медицинских) услуги или реализации космето-логических (медицинских) препаратов, после этого под предлогом реализации дорогостоящих косметических медицинских (услуг) или препаратов преступники обманывают граждан, вынуждая заключать договоры кредитования.
Так, в г. Санкт-Петербурге в результате проведения следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий сотрудниками региональных управлений Следственного комитета Российской Федерации и МВД России по подозрению в совершении преступлений, предусмотренных ст. 159 УК РФ, были задержаны 5 мужчин и 6 женщин в возрасте от 22 до 48 лет.
В ходе предварительного следствия удалось выяснить, что подозреваемые и иные неустановленные лица на протяжении длительного времени под единым руководством с целью незаконного обогащения создавали на территории Северной столицы организации под видом медицинских учреждений, в том числе центры «АнгелМед» (ООО «Ангелмед-Лесная»), «Роял Клиник» (ООО «Центр Косметики»), «Верба» (ООО «Верба») и «Ювента» (ООО «Гермес»). Для привлечения потенциальных потерпевших участники преступной группы размещали рекламу указанных центров в средствах массовой информации, сети Интернет, а также создали специальный кол-центр [7].
Таким образом, организаторы и участники организованной преступной группы с целью реализации своего преступного умысла разработали общий план совершения преступлений в отношении неопределенного круга лиц,
в основном пожилых людей, заключающийся в обмане и введении в заблуждение последних о наличии у них различных, в том числе тяжелых, заболеваний, влекущих наступление тяжких последствий, вплоть до летального исхода. Подозреваемые убеждали граждан в необходимости срочного прохождения дорогостоящих медицинских процедур, а в случае отсутствия у потенциальных потерпевших возможности оплатить лечение принуждали их к заключению кредитных договоров с банками. Потерпевшие вносили денежные средства на счет юридического лица в качестве оплаты услуги и препаратов, которые, однако, не предоставлялись, а денежные средства, полученные от граждан, похищались.
Практика показывает, что для привлечения к уголовной ответственности одного или нескольких членов организованной группы требуется обязательное проведение оперативно-розыскных мероприятий, направленных на документирование мошеннических действий (наведение справок, сбор образцов для сравнительного исследования, проверочная закупка, исследование предметов и документов и др.).
Возбуждению уголовного дела должна предшествовать фиксация процесса обманных действий всех участников преступной группы оперативным путем.
Так, например, с помощью исследования документов проверяются: законность и правомерность деятельности медицинского учреждения, заключения сделки между данной организацией и пациентом; кредитная организация с целью установления соучастника преступления в случае получения потерпевшим кредита на приобретение косметологических средств и лекарственных препаратов; злостное уклонение исполнителя от выполнения условий договора (обман потребителей); заведомо ложная реклама; фиктивное или преднамеренное банкротство; незаконное использование товарного знака и т. д.
На этапе выявления преступления необходимо собрать и представить следователю материалы, включающие в себя:
заявление уполномоченного лица с документальным подтверждением ущерба и его размера, (в том числе договор о возмездном оказании услуг (договор об оказании медицинской услуги), кассовые чеки или др.;
документы, доказывающие осуществление незаконной деятельности медучреждением, и сведения о его счетах;
документы, подтверждающие заявленные потребительские свойства косметологических (медицинских) препаратов и аппаратов;
банковскую документацию (кредитные досье), подтверждающую наличие собствен-
42
норучно подписанного клиентом кредитного договора, оформляемого сотрудниками медицинского центра и банковскими работниками, а также фразы, подтверждающей согласие с условиями договора.
Согласно действующему законодательству привлечение к уголовной ответственности за мошенничество, совершенное под прикрытием правомерной гражданско-правовой сделки, возможно лишь в случае, если будет доказано, что, заключая такую сделку, лицо действовало умышленно, с целью хищения имущества или приобретения права него [8].
Приведем пример из следственной практики. Следственным отделом Следственного управления УМВД России по г. Владимиру было возбуждено уголовное дело по ч. 2 ст. 159 УК РФ по факту совершения мошеннических действий неустановленными лицами из числа работников ООО «Холдинг Д'Литаль Кос-метик» и «Центр Эстетической Коррекции тела» путем заключения кредитных договоров от имени кредитных учреждений с гражданами на приобретение косметологических (медицинских) услуг.
В ходе предварительного следствия установлено, что преступниками были созданы организации для реализации дорогостоящих (стоимостью более 40 тыс. руб.) косметологических (медицинских) услуг и препаратов. Граждан вынуждали заключать договоры кредитования, однако услуги и препараты им не предоставлялись.
Большинство заключенных договоров расторгнуто в судебном порядке как возникшие из гражданско-правовых отношений. Октябрьским районным судом г. Владимира были выносены решения в пользу граждан о взыскании с ООО «Холдинг Д'Литаль Косметик» и ООО «Центр Эстетической Коррекции тела» денежных средств, принадлежащих потерпевшим, в связи с нарушением прав потребителей указанными фирмами, выдавались исполнительные листы [9].
При возбуждении уголовного дела обычно проводятся следующие первоначальные следственные действия: допрос потерпевшего; осмотр места происшествия и вещественных доказательств; выявление свидетелей, очевидцев и их допрос; задержание и допрос подозреваемого; обыск по месту жительства и работы подозреваемого.
Осмотр места происшествия помогает зафиксировать состояние предметов, которые могли быть использованы в процессе совершения преступления, и способствовать изъятию документов, которые впоследствии будут признаны вещественными доказательствами. Однако следственные органы редко осуществляют осмотр места происшествия по делам
указанной категории.
Местом совершения мошенничества рассматриваемого вида,как правило,является помещение (офис). Для обнаружения в нем психотропных или сильнодействующих веществ необходимо произвести смывы со стен.
В ходе осмотра прежде всего следует изъять документы о поставке и реализации медицинской (косметологической) продукции.
Одновременно с проведением следственных действий на данном этапе осуществляются оперативно-розыскные мероприятия. К числу обязательных следственных действий по делам о мошенничестве при оказании косметологических (медицинских) услуг и реализации косметологических (медицинских) препаратов относятся: предъявление для опознания, следственный эксперимент, назначение судебных экспертиз (дактилоскопической, технической (документов или аппаратуры), почерковедче-ской, графической, трасологической, химической, физико-химической, психолого-лингвистической).
Для установления соответствия микробиологическим, физико-химическим показателям и требованиям Технического регламента Таможенного союза «О безопасности парфюмерно-косметического продукции» в отношении косметических товаров, реализуемых медучреждением, проводится физико-химическая судебная экспертиза, а для определения химического состава и соответствия требованиям безопасности лекарственного препарата, биологических добавок или косметологического (медицинского) препарата - химическая судебная экспертиза.
В процессе взаимодействия потерпевшего и подозреваемых (проведения «информационных собраний» и осуществления «индивидуальных контактов») последние могут использовать манипулятивные технологии, что приводит к непониманию конечной цели, искажению восприятия информации и некритичности мышления клиентов. С целью определения психологического воздействия на граждан проводится психолого-лингвистическая судебная экспертиза.
Подводя итог изложенному выше, отметим, что в рамках данной статьи были проанализированы отдельные организационные и тактические особенности производства по уголовным делам исследуемой категории преступлений. Предложенные рекомендации, на наш взгляд, позволят повысить эффективность раскрытия и расследования мошенничеств в отношении граждан при оказании им косметологических (медицинских) услуг и реализации косметоло-гических (медицинских) препаратов.
43
1. Конституция Российской Федерации // Собр. законодательства РФ. 2014. № 31. Ст. 4398.
2. Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации: федер. закон от 29 нояб. 2010 г. № 326-ФЗ (ред. от 26.07.2019) // Собрание законодательства РФ. 2010. № 49, ст. 6422.
3. Об обращении лекарственных средств: федер. закон от 12 апр. 2010 г. № 61-ФЗ (ред. от 02.08.2019)//Собр. законодательства РФ. 2010. № 16. Ст. 1815.
4. Об основах охраны здоровья граждан в Российской Федерации: федер. закон от 21 нояб. 2011 г. №323-ФЗ(ред. от29.05.2019)// Собр. законодательства РФ. 2011. № 48. Ст. 6724.
5. О защите прав потребителей: закон РФ от 7 февраля 1992 г. № 2300-1 (ред. от 18.03.2019) // Собр. законодательства РФ. 1996. № 3. Ст. 140.
6. О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей: постановление Пленума Верховного Суда РФ от 28 июня 2012 г. № 17 // Бюл. Верховного Суда РФ. 2012. № 9.
7. URL: https://spb.sledcom.ru/Novosti/ item/1393456/
8. Епихин А.Ю. Уголовно-правовые аспекты дополнения уголовного закона специальными видами мошенничества // Современное право. 2013. № 10.
9. Решение № 2-2326/2016 2-2326/2016~М-1542/2016 М-1542/2016 от 12 мая 2016 г. по делу № 2-2326/2016 Октябрьского районного суда г. Владимира. URL: https://sudact.ru/regular/ doc/№tYEjjvRskdl/
1. The Constitution of the Russian Federation // Assembly of legislation of the Russian Federation. 2014. № 31. Art. 4398.
2. On compulsory medical insurance in the Russian Federation: fed. law d.d. Nov. 29, 2010 № 326-FL (edition of 26.07.2019) // Coll. of legislation of the Russian Federation. 2010. № 49, art. 6422.
3. On circulation of medicines: fed. law d.d. Apr. 12, 2010 № 61-FL (ed. 02.08.2019) // Assembly of legislation of the Russian Federation. 2010. № 16. Art. 1815.
4. About bases of health protection of citizens in the Russian Federation: fed. law d.d. Nov. 21, 2011 № 323- FL (edition of 29.05.2019) // Coll. of legislation of the Russian Federation. 2011. № 48. Art. 6724.
5. On consumer protection: law of the Russian Federation from 07.02.1992 № 2300-1 (edition of 18.03.2019) // Collected legislation of the Russian Federation. 1996. № 3. Art. 140.
6. On consideration by courts of civil cases on disputes on consumer protection: resolution of the Plenum of the Supreme Court d.d. June 28, 2012 № 17 // Bulletin of the Supreme Court of the Russian Federation. 2012. № 9.
7. URL: https://spb.sledcom.ru/Novosti/item/1393456/
8. Epikhin A.Yu. Criminal-legal aspects of criminal law additions by special types of fraud // Modern law. 2013. № 10.
9. Decision № 2-2326/2016 2-2326/2016~M-1542/2016 M-1542/2016 d.d. May 12, 2016 in case № 2-2326/2016 Oktyabrsky district court of Vladimir. URL: https://sudact.ru/regular/doc/
СВЕДЕНИЯ ОБ АВТОРАХ
Лозовский Денис Николаевич, доктор юридических наук, доцент, профессор кафедры уголовного процесса Краснодарского университета МВД России; e-mail: [email protected];
Лозовская Наталья Николаевна, кандидат юридических наук, старший преподаватель кафедры специальных дисциплин Краснодарского университета МВД России; e-mail: dlozovsky@ mail.ru
INFORMATION ABOUT AUTHORS
D.N. Lozovsky, Doctor of Law, Associate Professor, Professor of the Chair of Criminal Procedure of the Krasnodar University of the Ministry of the Interior of Russia; e-mail: [email protected];
N.N. Lozovskya, Candidate of Law, Senior Lecturer of the Chair of Special Disciplines of the Krasnodar University of the Ministry of the Interior of Russia; e-mail: [email protected]
44
