CC BY
22
РОССИЙСКОЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО
Том 18 • Номер 5 • март 2017 ISSN 1994-6937
>
издательство
Креативная экономика
Russian Journal of Entrepreneurship
о «противоборстве» потребительских цен и доходов населения
В статье достигается поставленная авторами цель - доказать несомненность апокрифичности официальных показателей инфляции и индексации доходов населения и определиться с рекомендациями по минимизации инфляции.
КЛЮЧЕВЫЕ СЛОВА: инфляция, индекс потребительских цен, индекс покупательной способности денег, индексация, сеньораж.
On "battle" between consumer prices and incomes of the population
Kosmin A.D.\ Kuznetsova O.P.\ Kosmina E.A.2
1 Omsk State Technical University
2 Omsk Academy of the Humanities
Введение
Как писал Декарт, избавиться от предрассудков, отклоняющих от познания истины, можно не иначе, «как постаравшись раз в жизни усомниться во всем том, в чем найдем хотя бы малейшее подозрение недостоверности» [4] (ВекаН, 1989).
Первое правило метода Декарта, изложенное в книге «Рассуждение о методе, чтобы верно направлять свой разум и отыскивать истину в науках (1637)», требует принимать за истинное все то, что воспринимается в очень ясном и отчетливом виде и не дает повода к какому-либо сомнению, то есть вполне самоочевидно. Исходной точкой рассуждений Декарта является «сомнение во всем». При этом у него наличествует диалектический переход в противоположность (сомнение порождает несомненность).
Наше сомнение касается проблемы более или менее достоверного определения уровня инфляции и последующей индексации доходов, в том числе и трансфертных (пенсий и др.).
Начнем с того, что наши экономические и статистические власти «впали в соблазн» (Гегель) вместе с ЦБ РФ (с его монетарными мето-
Косьмин А.Д.1, Кузнецова О.П.1, Косьмина Е.А.2
1 Омский государственный технический университет
2 Омская гуманитарная академия
АННОТАЦИЯ:
дами обуздания инфляции - за счет сокращения денежной массы, что равносильно снижению артериального давления, как заметил С. Глазьев, кровопусканием, что является, как доказано многочисленными исследованиями, «скверным предрассудком» (Гегель), вытекающим из стандартной рекомендации МВФ) добиться как можно скорее уровня инфляции - не более 4-х процентов, якобы автоматически обеспечивающих макроэкономическую стабильность [3] (01агву, 2016). Это очередная «придумка» то ли Всемирного банка, то ли МВФ, а скорее всего ООНщиков, давно замеченных в конструировании «вековых истин», истин в последней инстанции (как например, с критическим индексом Джини, не превышающим 0,4).
Нелишне напомнить, о, похоже, неизвестной нашим «либералам», вероятность отстранения которых от определения экономической политики становится все более очевидной1 в стране, идее швейцарского математика Даниила Бернулли, в 1738 году дополнившего теорию вероятностей методом полезности или привлекательности того или иного исхода события. Его идея состояла в том, что в процессе принятия решений люди уделяют больше внимания размеру последствий разных исходов, нежели вероятности наступления того или иного события.
с опорой на факты
Обожествление 4%-й инфляции2 как идеи фикс ЦБ РФ и правительства несправедливо «принижает» роль априорных, первичных, первостепенных индикаторов макроэкономической стабильности - восстановление экономического роста и обеспечение его (роста) устойчивости; сокращение безработицы (фактический уровень которой
1 Оказывается, как поведал Медведев, экономическая политика правительства подробно отражена в «Основных направлениях деятельности правительства», а также в антикризисных программах последних двух лет.
2 «Самое важное для государственного деятеля, чтобы он не считал важным те дела, которые важности не представляют» (Шарль де Голль).
ABSTRACT:
The goal of the article is to prove the uncertainty of official inflation indexes and indexing of the population, and to determine the guidelines for reducing the inflation rate. incomes of
KEYWORDS: inflation, consumer price index, index of purchasing power of money, indexation, seigniorage
Received: 13.02.2017 / published: 31.03.2017
© Author(s) / Publication: CREATIVE ECONOMY Publishers For correspondence: Kosmin A.D. (Kosmin.390mai[.ru)
CITATION:
Kosmin A.D., Kuznetsova O.P., Kosmina E.A. (2017) O «protivoborstve» potrebitelskikh tsen naseleniya [On "battle" between consumer prices and incomes of the population]. predprinimatelstvo. 18. (6). - 1029-1038. doi: 10.18334/rp.18.6.37646 i dokhodov Rossiyskoe
почти в 4 раза превышает официальный); совершенствование налогово-бюджетной политики; сокращение доли социальных групп, у которых все характеристики -материально-имущественные (доходы, сбережения, движимое и недвижимое имущество), социально-профессиональные (образование и наличие регулярной занятости), субъективные (самооценка социального самочувствия) - находятся на минимальном уровне, достижение которых (индикаторов) позволит сократить инфляцию [7, 8] (Kosmin, Kolesnikov, 2013; Kosmin, Kolesnikov, 2013).
На вопрос о том, за какое же «звено цепи» государству надо теперь зацепиться? (Ленин), предельно ясным находим ответ у А. Смита, заложившего основы (основные принципы) налогообложения, а именно два «звена» цепи, пока отсутствующие в России, зацепившись за которые можно вывести страну из стагфляционной ловушки:
а) прогрессивное налогообложение3;
б) доверие бизнеса государству (через усиление защиты прав собственности, обеспечение стабильности «правил игры», определение ясно очерченной и гарантированной перспективы развития бизнеса), без которого он не будет работать на благо государства, на модернизацию всех сфер жизнедеятельности социума.
Однако вернемся к рассмотрению обозначенной темы исследования, затрагивающей интересы подавляющего большинства граждан, для которых сохранение достигнутого, неизменного уровня жизни обходится все дороже и дороже.
Очень явственные ошибки, откровенные манипуляции с показателями инфляции и индексации проистекают не от присущего манипуляторам «естественного света разума» (Декарт), но от их свободы воли, от их самопроизвольных решений, от их «легкомыслия», толкающего на ложное конструирование событий и столь же ложную их интерпретацию [9] (Kosmin, Chernonozhkina, Kosmina, 1993).
Если уровень инфляции определять по соотношению номинальных и реальных ДОХОДОВ - индекс потребительских цен (ИПЦ) = д нтннатные^ то показахели инфляции «зашкаливают» {табл. 1). ^ реальные
3 «Богатые должны платить больше, а «обогащение отдельных лиц - лучший путь к обогащению всего народа» (А. Смит).
ОБ АВТОРАХ:_
Косьмин Анатолий Данилович, профессор, доктор экономических наук, профессор, академик РАЕН, заслуженный работник Высшей школы (Kosmin.390mai1.ru)
Кузнецова Ольга Павловна, проректор Омского государственного технического университета по внеучебной работе и социальным вопросам, доктор экономических наук, профессор, Почетный работник высшего профессионального образования Российской Федерации», Почетный работник сферы молодежной политики Российской Федерации, заведующий кафедрой «Государственное, муниципальное управление и таможенное дело» (kuznetsova@omgtu.ru)
Косьмина Елена Анатольевна, профессор, доктор экономических наук, доцент (KosminaO70mai1.ru)
ЦИТИРОВАТЬ СТАТЬЮ:_
Косьмин А.Д., Кузнецова О.П., Косьмина Е.А. О «противоборстве» потребительских цен и доходов населения // Российское предпринимательство. - 2017. - Том 18. - № 6. - С. 1029-1038. сЫ: 10.18334/гр.18.6.37646
В приведенной ниже таблице 2 именно таким образом рассчитывается инфляция в потребительском секторе, а также на основе ИПЦ рассчитывается индекс покупательной способности по фактическим данным и данным официальной статистики и «народной».
Индекс покупательной способности (general purchasing power Index, ИПС) - экономический показатель, чаще всего применяемый для оценки привлекательности той или иной мировой валюты.
Индекс покупательной способности показывает, сколько товаров и услуг можно приобрести за единицу валюты. Соответственно, изменения индекса ИПС указывают на динамику инфляции в стране и стабильность валюты в целом. Чем выше цена, тем ниже покупательная способность валюты и наоборот.
Для расчета индекса покупательной способности использовалась следующая формула:
ИПС - ---.
ИПЦ (Индекс потребительских цен_1
Величина ИПС показывает относительное изменение покупательной способности денег, находящихся на руках у населения. Если, например, по итогам 2015 года (официальная статистика) потребительская инфляция составила 15,5 процента (цены на потребительские товары и услуги в среднем увеличились на 15,5%), это означает, что ИПЦ = 1,155, а ИПС = = 0,866. Результат показывает, что покупательная способность денег снизилась в среднем на 13,4%, то есть на ту же сумму денег население купит товаров меньше на 13,4%, чем в базовом периоде, или, иначе, сохранение неизменного уровня жизни обходится в 2015 году на 13,4% дороже, чем в 2014 году (слишком малые потери, если учесть, что с 1 января 2015 года продовольственные товары подорожали в диапазоне 30-60%, услуги и лекарства практически в том же диапазоне; а по данным опроса Фонда общественного мнения, 42% респондентов тратит на еду
Таблица 1
Реальный уровень жизни за 2010-2016 гг.
Годы Заработная плата (тыс. руб.) Пенсия (тыс. руб.) Инфляция, % Численность бедных, (млн чел.)
Номинальная Реальная Номинальная Реальная
2010 21,0 19,2 7,5 6,0 8,8 17,4
2011 23,4 19,8 8,2 7,0 6,1 17,9
2012 26,4 21,4 9,0 3 6,6 15,4
2013 29,8 22,4 9,9 7,5 6,5 15,5
2014 32,5 22,7 10,8 7,6 14,3 16,1
2015 30,6 20,7 12,0 3 15,5 19,1
2016 29,7 19,0 12,5 6,9 6,3 23,5
2016 141.4 98,9 167,0 115,0 71,6 135,0
Источник: URL: http//www.gks.ru [2]
Таблица 2
Расчет индекса покупательной способности денег населения
Годы Инфляция фактическая, % ИПС (рассчитанный по официальным данным) ИПС (рассчитанный по фактическим данным) Снижение покупательной способности денег, % Отклонение фактического ИПС от официального
официальное фактическое
2010 25,0 0,919 0,8 8,1 20,0 11,9
2011 17,0 0,942 0,854 5,8 14,6 8,8
2012 23,0 0,938 0,813 6,2 18,7 12,5
2013 32,0 0,939 0,757 6,1 24,3 18,2
2014 42,0 0,875 0,704 12,5 29,6 17,1
2015 48,0 0,866 0,676 13,4 32,4 19,0
2016 56,0 0,945 0,641 5,5 35,9 30,4
Ш'* 224,0 103,0 80,1 68,0 179,5 111,5
Источник: рассчитано авторами.
25-50% денежных доходов, 30% - соответственно - 50-75%, а 12% - более 75% всех денежных доходов) [2, с. 10].
За 2010-2016 гг. номинальная зарплата увеличилась на 41,4% (с 21,0 тыс. руб. в 2010 году до 29,7 тыс. руб. в 2016 году), а реальная - снизилась на 1% (вопрос: и как это соотносится с ростом инфляции, по официальным данным, не превышающей 7,5% среднегодовых?). В 2016 году номинальная зарплата составила 29,7 тыс. руб., а реальная всего 19 тыс. руб. Таким образом, реальная инфляция в 2016 году значительно превосходит официальную. К тому же официальные данные по этому показателю, употребляемые властями и артикулируемые на аудиторию (на народ), существенно разнятся - у главы государства - это 15%, у главы правительства - 6%. Оба конечно же лукавят, однако премьер в большей степени, потому что правительство определяет ту планку инфляции, по которой в полной мере будет произведена индексация доходов бюджетников и иных «рентных групп людей» - пенсии, например - 5,8% относительно 6%. Инфляцию, похоже, никто правильно не считает, ее просто «назначают», устанавливают4, максимально занижая до заветных и желаемых 4% (это идея фикс ЦБ РФ и нашего правительства) как к одному важнейшему индикатору макроэкономической стабильности.
Инфляцию по команде не снизишь!
Истинный уровень инфляции может быть определен (выведен) из самых простых и наиболее доступных (и реально осознаваемых) фактов и априорных суждений, поскольку сам по себе феномен инфляции - это «продукт», результат противоборства бесконечных «боев без правил» между ценой и денежным доходом, в которых всегда
4 «Только в области точных наук существует абсолютная истина, обо всем остальном можно говорить все что угодно» (Дени Дидро).
одерживает победу первая субстанция, величина превосходства которой над второй субстанцией определяется «судьями» (правительством) исходя из своих собственных чиновничьих соображений, рассуждений о возможных последствиях более значительного (но реального) этого превосходства5. Они упорно, с упрямством человека в футляре твердят одно - превосходство первой над второй субстанцией не должно превышать 4,0 %. В экономике не бывает стационарного состояния, а бывает какой-то определенный, детерминированный огромным количеством факторов различного происхождения и различной степени интенсивности воздействия на экономический базис экономический ландшафт, его качественно-количественные параметры [11] (Kosmin, Kosmina, 2016).
Для достижения макроэкономической стабильности в каждый данный момент необходимо минимизировать инфляцию до определенного (скажем, естественного, умеренного) уровня. Но априорно никто не может сказать, каков именно этот определенный уровень. Он не может быть глобальным, одинаковым для всех стран мира, многие из которых давно макростабилизировались, «прогнувшись» под инфляцию в диапазоне от 12 до 23 процентов годовых [5].
Обнаружение этого естественно необходимого уровня инфляции - это прерогатива апостериорного анализа.
На Гайдаровском форуме представителе денежных властей поведали о том, что ЦБ РФ занимается поиском порогового уровня инфляции, превышение которого будет негативно сказываться на экономическом росте (по их словам, для развивающихся стран пороговое состояние инфляции составляет 4-5%, а для развитых - 1-3%), но, как было философски замечено, надо исходить из понимания того, что пороговое значение не является оптимальным [14].
Следует согласиться с этим «пониманием», поскольку в реальном материале действительности, оптимальное значение инфляции (оно же естественное и объективно обусловленное) оказывается различным для стран с неодинаковым институциональным потенциалом государств, с различными традициями - неформальными институтами, ценностями (азиатскими, протестантскими), ментальностью и толерантностью народа, а также национальными системами социального обеспечения и размерами налога (сеньоража) на индексируемую сумму денег. Иначе говоря, в разных странах в различные исторические периоды эволюционирующей экономической системы оптимальные значения инфляции является сугубо «конкретно-историческими», определяемыми скорее всего интуитивно, то есть произвольно, чем рассчитываемыми на основе эконометрического анализа.
Как отмечалось выше, «встреча», дискурс цены и денежного дохода - это внеисто-рические «бои без правил» (цена обретает контуры категории не только психологиче-
5 Один из высокопоставленных чиновников объясняет рост цен (и, стало быть, инфляции) увеличением доли на полках магазинов высококачественных продуктов отечественного производства (РБК). «Конечно, - заявил чиновник, - всегда хочется, чтобы они были ниже, если говорить о покупателях (?). Но они ровно такие, какие мы можем себе позволить в настоящей ситуации». А позволительно ли повышение цен на сотни процентов на определенные товары, выявленное Генпрокуратурой и ФАС?
ской, но главным образом политической, в результате чего она «прибавляет» в весе, а заработная плата [5] в мире труда отстает от производительности, и доля трудящихся в совокупном доходе снижается), бои участников разных весовых категорий, в которых победитель априори известен, а неизвестным (не для ринговых судей, то бишь исполнительной власти, а для всего честного народа) всегда остается одно - какие же тяжкие увечья получил проигравший, какой урон нанесен номинальным доходам? Значительно позже, когда придет пора патерналистских действий - выполнения социальных обязательств государства, индексации в полном объеме уровня инфляции (никто и никогда не может и не должен в полном объеме индексировать доходы - это чисто российский перл, если не сказать бред), послушные чиновники - статистические благовесты, обнародуют «спущенные» сверху существенно заниженные потери побежденного (денег-то в бюджете небогато, а пенсионеры «держитесь и будьте счастливы»).
Есть все основания полагать, что официальный (статистический) уровень инфляции - это всего лишь часть целого, фактического ее уровня, являющегося для массового потребителя апостериорным и вызывающим интуитивные сомнения6 касательно ее достоверности, поскольку реальная ситуация на рынке и продовольственных, лекарственных товаров, и промышленных, а также и на рынке коммунальных услуг, ну никак не соответствует бравурным заявлениям о существенном укрощении инфляции. И почему-то всего лишь инфляции продовольственной?
Результатом всенародной рефлексии по поводу сложившейся ситуации является единственно верный вывод, в соответствии с которым наши чиновники руководствуются (наверняка, всегда) положением: «тьмы низких истин нам дороже нас возвышающий обман»7.
А теперь коснемся задачи определения уровня индексации доходов населения в связи с ростом цен. Индексация должна производиться далеко не в полном объеме (вопреки заявлениям чиновников) инфляции, не на индекс потребительских цен, а на индекс покупательной способности денег, почему-то не взятый на вооружение статорганами. Индексироваться должно снижение покупательной способности денег, но не рост цен, инфляции, и не на всю величину снижения, поскольку «индексируемые» граждане должны заплатить налог на индексируемую сумму денег - так называемый сеньораж. Следовательно, уровень индексации должен определяться на величину разницы между показателем снижения покупательной способности денег и сеньора-жем8: /р = ИПС - Сеньораж.
6 «Лишь после того, как все необходимое было налицо,...люди начали философствовать» (Аристотель).
7 «Недоверие к власти должно быть первейшим гражданским долгом» (Норман Дуглас).
8 Следует напомнить, что сеньораж в прошлом - это налог, которым облагался металл, передаваемый монетному двору (mint) для чеканки монет, с целью покрытия издержек на процесс чеканки и создание прибыли для правителя, прерогативой которого была чеканка монет. В настоящее время значение этого термина изменилось, и он стал использоваться в отношении (в понимании) чистой прибыли, получаемой любой организацией, осуществляющей эмиссию денег, например, выпуск банкнот. А спрос на деньги растет для совершения трансакции, т. е. платежей и поступлений с использованием денег в качестве средства обмена (платежа).
Так, например, если процентная ставка индексации доходов по итогам 2015 года составит (условно) 5,0 %, при ИПС = 13,4%, то, следовательно, сеньораж (прибыль государства) определяется как разница ИПС и показателя (уровня) индексации:
Сеньораж = 13,4% - 5,0% = 8,4%
Вот именно такова выгода государства, равная скрытым потерям граждан страны, в которой, как нигде в мире, отмечается очень высокая прозрачная налоговая нагрузка на физических лиц [10] (Kosmin, Kosmina, 2016).
Заявление нашего премьера об индексации доходов в полном объеме инфляции, похоже, рассчитано на обывателя, живущего «тихой растительной жизнью» (Энгельс) и довольствующегося очень малым.
Таким образом, на основании априорных синтетических сужений (Декарт) можно приблизиться к разгадке алгоритма грабежа народа.
В данном месте следует сказать и еще об одной тревожной вещи, определяющей повышательный ценовой тренд, о так называемом пороговом эффекте.
Пороговый эффект - рост уровня цен, который, как считается, общество готово (добровольно-принудительно) принять в условиях кризиса, т. е. люди смиренно оплачивают необходимые для жизни товары и услуги по более высоким ценам, чем те, которые были раннее и рассматривались как приемлемые. После преодоления кризиса, после того, как этот порог преодолен, общество готово к восприятию новых, более высоких цен. Этот эффект составляет важную часть объяснения роста государственных расходов, и проводимой государственной политики.
Пороговый эффект - это «приобретение» новейшей истории России, трансформированной в иную социально-экономическую реальность (систему).
Изложенное выше обусловливает объективную необходимость критического отношения к цифрам и фактам [6] (Kostikov, 2015), которые приводятся в публичных выступлениях руководителей страны, лидеров различных партий, докладах и отчетах правительственных чиновников различного ранга, достоверность которых (показателей, фактов, событий) не обсуждается по той простой причине, что они подаются околоправительственными экспертами [10] (Kosmina, Kosmin, 2015).
Проведенный в августе 2015-го года Левада-центром опрос жителей ряда регионов страны выявил картину всеобщего вранья, особенно высокопоставленных чиновников [5]. Всплеск вранья9 приходится на период рыночной трансформации экономики. Статистические миражи всеобщего благополучия поставлены на поток и вкладываются в уста высокопоставленных чиновников.
Заключение
Верно или неверно рассчитываемый показатель уровня инфляции реально конвертируется в массовое обнищание населения. Минимизировать ее можно посредством временного замораживания цен на социально значимые товары (в странах Скандинавии цены
9 «Правда на столько драгоценна, что ее должен сопровождать эскорт лжи» (У. Черчилль).
на подобные товары являются «неприкосновенными» до «скончания века»), пресечения картельных сговоров с целью повышения цен, перевода в стационарное состояние цен (неиндексируемых) на услуги естественных монополий. Кроме того, необходимо поставить заслон продолжающиеся коммерциализации основных сфер экономического развития - культуры, науки, образования и здравоохранения, увеличить государственные расходы, связанные с выполнением своих социальных функций, а именно сосредоточить в своих руках необходимый и достаточный «набор» некоммерческих материальных объектов (в плоть до национализации ранее приватизированных) - публичных залов, киосков, академических театров, кинотеатров, медицинских и образовательных учреждений, аптек и магазинов, снабжающихся по советской системе, не ущемляя при этом права частных инвесторов, строить параллельно гипермаркеты, книжные магазины с «гламурным глянцем» и т.д., (но все это для богатого потребителя с высоким потенциалом индифферентности к любым инфляционным скачкам).
Ну а пока обозначенные выше события - рекомендации не наступят, следовало бы максимально приближать показатели индексации дохода населения к показателям реальной инфляции с целью сокращения горизонта бедности, в определенной мере блокирующегося изменениями в пенсионной политике.
Речь идет о принятом властями решении впредь не индексировать пенсии работающих пенсионеров, тем самым наглядно демонстрируя полное безразличие «выполняющих социальное обязательство в полном объеме». К людям третьего возраста, немалая численность которых получает не среднестатистическую пенсию, а всего лишь 5-8 тысяч в месяц, а их заработная плата - 4-5 тысяч, необходимо повышенное внимание президента и министра благосостоятельного ведомства (имея в виду необходимость выявления реальных доходов работающих пенсионеров)
ИСТОЧНИКИ:
1. Аргументы и факты. 2016 - № 16 - с.12
2. Аргументы и факты. 2016 - № 47 - с.11
3. Глазьев С.Ю. Размышления о состоянии экономической безопасности России. 16 ноября 2016 г. Официальный сайт Сергея Глазьева. [Электронный ресурс].
4. Декарт Р. Сочинения в двух томах. Т.1. - М: Мысль, 1989.
5. Доклад о человеческом развитии 2015. Труд во имя человеческого развития. / Пер. с англ. // Проон. - М.: Весь Мир, 2015.
6. Костиков В. Кто запрягает сивого мерина // Аргументы и факты. - 2015. - № 36. - с. 4.
7. Косьмин А.Д., Колесников Л.В. Бедность как функция и аргумент неравенства //
Вестник экономической интеграции. - 2013. - № 3. - с. 7-28.
8. Косьмин А.Д., Колесников Л.В. О базовом элемента развития человека // Вестник экономической интеграции. - 2013. - № 9. - с. 149-156.
9. Косьмин А.Д., Черноножкина Н.В., Косьмина Е.А. Человеческий фактор как основной элемент эффективности государственно-административного управления
// Российское предпринимательство. - 1993. - № 20. - c. 3523-3544. - doi: 10.18334./ гр.16.20.1993.
10. Косьмина Е.А., Косьмин А.Д. О нисходящем тренде экономической безопасности России // Российское предпринимательство. - 2015. - № 12. - с. 1765-1780. - doi: 10.18334./гр.16.12.314.
11. Косьмин А.Д., Косьмина Е.А. О виртуальном драйвере экономического роста (или о гармонизации неравенства) // Российское предпринимательство. - 2016. - № 9. -с. 1119-1144. - doi: 10.18334./гр.17.9.35184.
12. Федеральная служба государственной статистики. [Электронный ресурс]. URL: http://www.gks.ru.
13. Реальное время. [Электронный ресурс]. URL: http://realnoevremya.ru/articles/53229.
14. Гайдаровский форум РАНХиГС. [Электронный ресурс]. URL: http://www. gaidarforum.ru.
REFERENCES:
Doklad o chelovecheskom razvitii 2015. Trud vo imya chelovecheskogo razvitiya [The 2015 Human Development Report. Labor for the sake of Human Development] (2015). M.: Ves Mir. (in Russian). Dekart R. (1989). Sochineniya v dvukh tomakh. T.1 [Works in two volumes. Vol.1] M.: Mysl. (in Russian).
Kosmin A.D., Chernonozhkina N.V., Kosmina E.A. (1993). Chelovecheskiy faktor kak osnovnoy element effektivnosti gosudarstvenno-administrativnogo upravleniya [Human factor as a key factor ofefficiency ofstate administrative management]. Rossiyskoe predprinimatelstvo. 16 (20). 3523-3544. (in Russian). doi: 10.18334./гр.16.20.1993. Kosmin A.D., Kolesnikov L.V. (2013). Bednost kak funktsiya i argument neravenstva [Poverty as function and argument of the inequality]. Vestnik ekonomicheskoy integratsii. (3). 7-28. (in Russian). Kosmin A.D., Kolesnikov L.V. (2013). O bazovom elementa razvitiya cheloveka [On basic element of individual's development]. Vestnik ekonomicheskoy integratsii. (9). 149-156. (in Russian). Kosmin A.D., Kosmina E.A. (2016). O virtualnom drayvere ekonomicheskogo rosta (ili o garmonizatsii neravenstva) [On the virtual driver of economic growth (or else on the harmonization of inequality)]. Rossiyskoe predprinimatelstvo. 17 (9). 11191144. (in Russian). doi: 10.18334./гр.17.9.35184. Kosmina E.A., Kosmin A.D. (2015). O niskhodyaschem trende ekonomicheskoy bezopasnosti Rossii [On a descending trend in the economic security of Russia]. Rossiyskoe predprinimatelstvo. 16 (12). 1765-1780. (in Russian). doi: 10.18334./гр.16.12.314. Kostikov V. (2015). Kto zapryagaet sivogo merina [Who harnesses the trooper]. Argumenty i fakty. (36). 4. (in Russian).
