CC BY
17Муратов А.В.
академик Российской муниципальной академии, директор Центра евразийского сотрудничества и развития
amurcwt@gmail.com
О ПЕРСПЕКТИВАХ СОЗДАНИЯ КРИПТОВАЛЮТНОГО РЕЗЕРВА И ГОСУДАРСТВЕННОГО МАЙНИНГОВОГО ПУЛА В РОССИИ
Ключевые слова: майнинг, пул, цифровизация, интегральная экономика, финансовый рынок, криптобиржа, децентрализация, де-децентрализация, блокчейн, криптовалюта, Россия, Китай.
Keywords: mining, pool, digitalization, integrated economy, financial market, crypto exchange, decentralization, de-decentralization, blockchain, cryptocurrency, Russia, China.
26 января 2022 г. Президент России Владимир Путин поручил органам власти выработать единое мнение по криптовалютному вопросу, вокруг которого уже несколько недель не утихали споры. Связаны они, прежде всего, с недавним докладом Центрального банка1, авторы которого предложили запретить оборот криптовалют на территории Российской Федерации. По словам Владимира Путина, позиция ЦБ основана на том, что «расширение этого вида деятельности несёт в себе определённые риски, и, прежде всего, для граждан страны, учитывая большую волатильность и некоторые другие составляющие этой темы»2. Эксперты сходятся во мнении, что стратегия ЦБ во многом ориентирована на опыт Китая, запретившего майнинг криптовалют и развивающего собственный стейблкойн - цифровой юань. Однако, по мнению Президента, в данной сфере у России есть выраженные конкурентные преимущества, а именно -«профицит электроэнергии и хорошо подготовленные имеющиеся в стране кадры»3.
Позднее вице-премьер Дмитрий Чернышенко утвердил дорожную карту, подготовленную экспертами Минфина, Минэкономразвития, Генпрокуратуры, Росфинмониторинга, ФСБ, МВД, ФНС, Минцифры и Банка России. Этот документ рассчитан на период до конца 2022 г. и предлагает ряд регулирующих механизмов в сфере оборота крипто-валют.
Учитывая тенденцию к «приземлению» зарубежных ИТ-компаний в России и нарастающий интерес к крипто-валютам, можно говорить о скорой и эффективной реализации предложений, выработанных органами власти по поручению Президента. Ряд международных игроков уже заявили о готовности работать в России по новым правилам. В частности, представитель крупнейшей криптобиржи «Binance» ранее подтвердил желание вести диалог4.
Финансовая мировая система давно представляет из себя инструмент контроля, в которой обладание большими ресурсами не приводит к независимости. Любая из операций может быть приостановлена или отменена. Банковский сектор извлекает выгоду из огромного числа транзакций, зачастую подвергая их необоснованным проверкам и ограничивая потенциальные возможности всех участников рынка. Угроза отключения России от SWIFT также является весомым аргументом в пользу отказа от международных финансовых инструментов с целью обеспечения государственной безопасности. Альтернативой призваны стать криптоактивы.
Однако на сегодняшний день международный криптовалютный рынок находится также под угрозой, испытывая кризис вторичной централизации. Изначально основанный на технологии блокчейн и децентрализованный, как предполагалось разработчиками первого протокола - биткойна, криптомаркет превращает цифровые активы из свободного платежного средства в объект биржевых спекуляций. А так называемая де-децентрализация (или вторичная централизация) криптовалютного рынка происходит по следующим причинам:
1. ПУЛЫ. Майнинг основных криптовалют происходит посредством использования всего нескольких пулов (узлов сети), управление которыми дает полный контроль над транзакциями. При наличии даже незначительных сведений как, например, номер криптовалютного кошелька, любая операция может быть приостановлена или полностью заблокирована.
2. РАЗРАБОТЧИКИ. Любая криптовалюта основана на протоколе блокчейн, разработчики которого способны в любое время вносить изменения и дополнения в программный код, тем самым значительно сужая круг реальных игроков криптомаркета и превращая рядовых держателей криптовалюты в инструмент влияния на торги.
3. БИРЖИ. Все обменные операции с криптовалютами осуществляются посредством электронных торговых площадок - криптобирж. Управление ими дает почти неограниченные возможности в контроле над оборотом крипто-валютных активов. Биржи, как и хабы, в состоянии блокировать и отменять транзакции, отслеживать действия участ-
1 Криптовалюты: Тренды, риски, меры. Доклад для общественных консультаций. - М., 2022. - https://www.cbr.ru/Content/ Document/File/132241/Consultation_Paper_20012022.pdf
2 http://www.kremlin.ru/events/president/news/67641
3 Там же.
4 https://ria.ru/20220120/tsb-1768759261.html
ников и в последнее время склоняются к максимальному контролю, в том числе путем верификации персональных данных.
4. КИТЫ. Наибольшие объемы криптовалютных активов сосредоточены в кошельках так называемых «китов» -крупнейших биржевых спекулянтов, действия которых полностью определяют динамику криптомаркета.
5. БИТКОЙН. Став первой децентрализованной валютой, преодолев биржевое ралли с рядом взлетов и падений, биткойн стал ключевым цифровым активом начала XXI в. и значительно потеснил привычные инвестиционные портфели, включавшие золото и ценные бумаги. Эта доминанта криптоэкономики сегодня более всего напоминает ситуацию с американскими долларами на международном финансовом рынке - валюта значительно переоценена и недостаточно ликвидна, однако востребована как универсальное расчетное средство.
Наличие множества подводных камней на криптомаркете обусловлено не только бесконтрольной инвестиционной активностью, но и бурным развитием индустрии, в которой нередко возникают технологические люфты и нестыковки. Криптовалютный рынок регулярно испытывает сложности в части оборудования и, что значительно важнее, его энергообеспечения. С точки зрения Владимира Путина, у России есть все шансы разрешить основную проблему -дефицит дешевой электроэнергии.
И действительно, те ресурсы, которые сегодня предлагает энергетическая система России, позволяют говорить о высоком потенциале страны в части майнинга. Следовательно, интерес внутренних и иностранных инвесторов к этой индустрии будет неуклонно возрастать, а приток капитала - способствовать экономическому росту государства и регионов, ориентированных на майнинг (предположительно ими станут Иркутская область, Республика Карелия и Красноярский край).
Очевидно, что развитие криптовалютной активности также повлечет за собой необходимость создания производственной цепочки, в которой отечественное майнинговое оборудование (возможно, на процессорах «Байкал») будет играть ключевую роль. Президент Владимир Путин уже отметил наличие в стране высококвалифицированных кадров, необходимых криптоиндустрии. Таким образом, новое направление подразумевает мультипликативный эффект для ряда секторов отечественной экономики.
В связи с вышеизложенным, считаем необходимым предложить и выделить следующие возможные направления развития:
1. ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПУЛ. Создание первого в мире государственного майнингового пула даст возможность России получить частичный контроль над формирующейся децентрализованной мировой финансовой системой вплоть до полного контроля над всеми транзакциями в сети. Например, по требованию контролирующих органов, государственный майнинговый пул (если он впоследствии станет крупнейшим) сможет отказывать в обработке транзакций с тех кошельков, которые причастны к террористической или иной преступной деятельности. При этом оставшиеся за пределами России майнинговые пулы будут иметь ровно такие же мизерные возможности, какие сегодня предоставлены частным фермам на фоне крупнейших мировых пулов. Таким образом, вышеупомянутая уязвимость бит-койна может быть использована во благо и взята под контроль.
2. ЗОЛОТО-КРИПТОВАЛЮТНЫЙ РЕЗЕРВ. Предлагается заменить золотовалютный резерв на золото-криптовалютный, наполовину состоящий из золота (классического биржевого инструмента) и биткойна (наиболее устойчивой и перспективной криптовалюты на сегодняшний день). Теоретически, в случае полного обесценивания биткойна, золотой запас сохранит свою биржевую стоимость. Однако с высшей степенью вероятности биткойн продолжит рост и принесет дополнительные доходы в казну государства. Тем более, если это будет происходить в контексте обмена долларов на криптовалюту, с постепенным вытеснением США с финансового рынка. Приобретение биткойнов за доллары и евро, ожидаемо, подстегнет курс криптовалюты и подаст пример остальным государствам, что в конечном итоге обесценит доллар.
3. ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ ПРОРЫВ. С точки зрения многих экспертов (в том числе С. Глазьева, М. Хазина) российская экономика обладает огромным потенциалом, но не развивается ввиду отсутствия международных кредитов и инвестиций. Это проблема касается и тех стран, которые находятся под санкциями и не имеют возможности привлекать иностранный капитал в экономику. Создание на территории России майнинговых пулов в форме госкорпорации или особых криптоэкономических зон со специальным режимом налогообложения и энергообеспечения привлечет большое число зарубежных инвесторов (в том числе из Китая и других стран, где оборот криптовалют и май-нинг окажутся под запретом). Западные инвесторы также смогут вкладывать в различные сектора российской экономики, в том числе в ВПК, не опасаясь санкционных последствий - на основе децентрализованных криптовалютных механизмов.
Создание новой технологической цепочки производства майнингового оборудования на отечественных предприятиях будет не только способствовать скорейшему наступлению нового технологического уклада, но и переходу к интегральной экономике, что диктуется логикой развития как отдельно взятого государства, так и планеты в целом. Цифровизация российской экономики также получит дополнительный импульс в виде большого числа инициатив и разработок по технологии блокчейн. Масштабы государства и потенциал энергетики позволяют говорить о перспективе «перетягивания» основных криптовалютных пулов в российскую юрисдикцию, что также приведет к завершению финансовой гегемонии США.
Таким образом, недостатки криптомаркета, выражающиеся в де-децентрализации на глобальном рынке, в России могут быть преобразованы в очевидные достоинства: централизация и регуляция станут мерами поддержки международной криптовалютной индустрии, локализованные майнинговые пулы позволят ускорить наступление равноправной, интегральной экономики, а созданные в стране криптобиржи и производственные цепочки увеличат количество рабочих мест и динамику подготовки квалифицированных кадров.
В конечном итоге, обретя контроль над биткойном, Россия сможет предложить миру альтернативную финансовую систему в противовес действующей глобальной монополии США, основанной на долларе и американской банковской системе. Это также позволит прорвать финансовую блокаду тем странам, которые сегодня находятся под санкциями, создаст новые источники и возможности для кредитования экономики, сформирует независимую от геополитического противника криптовалютную систему.
