CC BY
8УДК 336.1
Яйылов А.
Преподаватель,
Туркменский государственный институт экономики и управления
(Туркменистан, г. Ашгабад)
МЕТОДЫ И ИНСТРУМЕНТЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА ДЛЯ ПРЕДОТВРАЩЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА
Аннотация: В данной статье рассматривается вопрос о методах и инструментах финансового мониторинга, используемых для предотвращения легализации преступных доходов и борьбы с финансированием терроризма. Анализируются эффективность современных систем контроля и предлагаются пути совершенствования законодательства в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Ключевые слова: финансовый мониторинг, сбор информации, анализ информации, принятие мер, информационные системы, международное сотрудничество.
Финансовый мониторинг представляет собой совокупность мероприятий, направленных на выявление и пресечение операций, связанных с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
Финансовый мониторинг осуществляется на основании международных и национальных нормативных правовых актов, которые определяют порядок и условия осуществления этого вида деятельности.
Инструменты финансового мониторинга
Для осуществления финансового мониторинга используются различные инструменты, такие как:
1. Информационные системы - автоматизированные системы, позволяющие собирать, обрабатывать и анализировать информацию о финансовых операциях и деятельности клиентов.
2. Системы контроля за операциями с наличными деньгами - контроль за проведением операций с наличными средствами, позволяющий выявлять подозрительные операции и пресекать их.
3. Международное сотрудничество - обмен информацией и координация действий с иностранными финансовыми регуляторами для эффективного противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
4. Правовая база - законодательство в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, которое устанавливает ответственность за нарушение соответствующих норм.
Эффективность финансового мониторинга
Несмотря на использование различных методов и инструментов финансового мониторинга, проблема легализации преступных доходов и финансирования терроризма остается актуальной. Это связано с тем, что преступники постоянно совершенствуют свои методы и схемы для обхода существующих систем контроля.
Основными методами финансового мониторинга являются сбор информации, анализ информации и принятие мер.
Сбор информации
Сбор информации является первым этапом финансового мониторинга. Сбор информации осуществляется на основании различных источников, включая:
• Отчеты финансовых организаций: финансовые организации обязаны предоставлять информацию о подозрительных операциях в соответствии с требованиями нормативных правовых актов.
• Отчеты правоохранительных органов: правоохранительные органы могут предоставлять информацию о подозрительных операциях, выявленных в ходе оперативно-розыскной деятельности.
• Отчеты международных организаций: международные организации могут предоставлять информацию о подозрительных операциях, выявленных в ходе их деятельности.
Анализ информации. Анализ информации позволяет выявить подозрительные операции, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма. Анализ информации осуществляется на основании различных критериев, включая:
• Тип операции: например, операции с наличными денежными средствами, операции с крупными суммами, операции с использованием подставных лиц или юридических лиц могут быть признаны подозрительными.
• Характер операции: например, операции, которые не соответствуют обычной деятельности клиента, могут быть признаны подозрительными.
• Источники средств: например, операции, которые осуществляются с использованием средств, полученных от преступной деятельности, могут быть признаны подозрительными.
Принятие мер. В случае выявления подозрительных операций финансовые организации обязаны принять меры по их блокированию и информированию правоохранительных органов.
Блокирование подозрительных операций означает запрет на проведение таких операций.
Информирование правоохранительных органов о подозрительных операциях осуществляется в соответствии с требованиями нормативных правовых актов.
Информационные системы. Для автоматизации процесса сбора и анализа информации в сфере финансового мониторинга используются информационные системы.
Информационные системы финансового мониторинга позволяют:
• Автоматизировать процесс сбора информации из различных источников.
• Осуществлять анализ информации на основе различных критериев.
• Предоставлять информацию правоохранительным органам в режиме реального времени.
Международное сотрудничество. Международное сотрудничество в области финансового мониторинга является важным условием для повышения эффективности борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.
Международное сотрудничество осуществляется на основании международных договоров и соглашений, которые определяют порядок взаимодействия между различными странами в этой области.
Международное сотрудничество в сфере финансового мониторинга позволяет:
• Обмениваться информацией о подозрительных операциях.
• Объединять усилия для борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма.
Финансовый мониторинг является важным инструментом борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. Эффективность финансового мониторинга зависит от применения различных методов и инструментов, а также от международного сотрудничества.
В последние годы в сфере финансового мониторинга наблюдается тенденция к дальнейшему развитию и совершенствованию. Это связано с необходимостью повышения эффективности борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма, которые представляют собой серьезную угрозу для безопасности и стабильности общества.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ:
1. А. В. Белов. Финансовый мониторинг: теория и практика. М.: Волтерс Клувер, 2013.
2. А. Н. Дубровин. Противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма: правовое регулирование и практика. М.: Норма, 2019.
3. В. А. Ткачев. Международное сотрудничество в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. М.: Норма, 2018.
4. Рекомендации FATF по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Приняты 25 февраля 2022 года.
Yayylov A.
Lecturer,
Turkmen State Institute of Economics and Management (Turkmenistan, Ashgabat)
METHODS AND TOOLS OF FINANCIAL MONITORING TO PREVENT MONEY LAUNDERING AND TERRORISM FINANCING
Abstract: This article discusses the issue of methods and tools of financial monitoring used to prevent money laundering and combat the financing of terrorism. The effectiveness of modern control systems is analyzed and ways to improve legislation in the field of combating money laundering and terrorist financing are proposed.
Key words: financial monitoring, information collection, information analysis, taking action, information systems, international cooperation.
