CC BY
48
Научная статья УДК 343
DOI: 10.37973ZKUI.2021.32.70.013
ЛИЧНОСТЬ ПРЕСТУПНИКА, СОВЕРШАЮЩЕГО МОШЕННИЧЕСКИЕ ДЕЙСТВИЯ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА: КРИМИНОЛОГИЧЕСКАЯ ОЦЕНКА
Лейсан Рафиковна Назмеева1*, Станислав Юрьевич Богомолов2 казанский юридический институт МВД России, Казань, Россия, *nazmeevalr@mail.ru, 2Казанское линейное управление МВД России на транспорте, Казань, Россия
Аннотация
Введение: статья посвящена исследованию особенностей криминологической характеристики лица, совершающего хищения денежных средств с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт.
Материалы и методы: методологическую основу исследования составили общенаучные и специальные методы: сравнительно-правовой, хронологический, статистический и др. Материалами исследования послужили статистические данные Главного информационно-аналитического центра МВД России, Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации, а также опубликованные материалы Банка России.
Результаты исследования: в статье рассмотрены особенности криминологической характеристики личности преступника, совершающего мошеннические действия с использованием электронных средств платежа. Особое внимание уделяется социально-демографическим, мотивационным, социально-ролевым особенностям личности современного преступника.
Обсуждение и заключения: предлагается описание криминологического портрета личности преступника, совершающего преступления с использованием электронных средств платежа. Автором обосновывается влияние социального положения, образовательного уровня, возрастных и нравственных особенностей на формирование личности преступника.
© Назмеева Л.Р., 2021
© Богомолов С.Ю., 2021
Ключевые слова: криминологический портрет, мошенничество, электронные средства платежа, личность преступника, финансово-кредитная сфера, информационно-телекоммуникационные технологии, платежные карты.
Для цитирования: Назмеева Л.Р., Богомолов С.Ю. Личность преступника, совершающего мошеннические действия с использованием электронных средств платежа: криминологическая оценка // Вестник Казанского юридического института МВД России. 2021. Т. 12, N0 4 (46). С. 535-541. DOI: https://doi.org/10.37973/KUI.2021.32.70.013.
Scientific агйс1е UDC 343
DOI: 10.37973/КШ.2021.32.70.013
THE IDENTITY OF THE CRIMINAL WHO COMMITS FRAUDULENT ACTIONS USING ELECTRONIC MEANS OF PAYMENT: A CRIMINOLOGICAL ASSESSMENT
Nazmeeva Leysan Rafikovna1*, Bogomolov Stanislav Yurievich2, Hhe Kazan Law Institute of MIA of Russia, Kazan', Russia, *nazmeevalr@mail.ru, 2the Kazan Linear Directorate of MIA of Russia for Transport, Kazan', Russia
Abstract
Introduction: the article is on the criminological features of the person who commits theft of funds using IT, electronic data carriers, including payment cards.
Materials and Methods: the methodology of the study was general and special methods: comparative and legal, chronological, statistical etc. The study materials were statistical data of the Main Information and Analytical Center of MIA of Russia, Judicial Department under the Supreme Court of the Russian Federation, as well as published materials of the Bank of Russia.
Results: the author reviewed features of the person who commits fraudulent actions with the use of electronic means of payment. The special attention was paid to social and demographic, motivational, social and role features of the modern criminal.
Discussion and Conclusions: the author presents the description of criminological profile of the identity of the offender who commits crimes using electronic means of payment; substantiates the influence of social status, educational level, age and moral peculiarities on the formation of the personality of the offender.
© Nazmeyeva L.R., 2021
© Bogomolov S.Yu., 2021
Keywords: criminological portrait, fraud, electronic means of payment, criminal identity, inancial and credit sphere, information and telecommunication technologies, payment cards.
For citation: Nazmeyeva L.R., Bogomolov S.Yu. The identity of the criminal who commits fraudulent actions using electronic means of payment: a criminological assessment // Bulletin of the Kazan Law Institute of MIA of Russia. 2021. Vol. 12, No. 4 (46). P. 535-541. DOI: https://doi.org/10.37973/ KUI.2021.32.70.013.
Введение
В современном мире в условиях интенсивного развития информационных технологий, распространения и доступности электронных устройств цифровая среда проникает во все области жизнедеятельности общества, позволяя создавать уникальные возможности для эффективного функционирования общества и государства в целом.
Модернизация инструментов банковского сектора обусловила расширение возможностей применения электронных средств платежа (средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств)1 в финансово-экономических отношениях.
По статистическим данным Банка России, в 2020 году количество операций с использованием электронных средств платежа составио 3 118,7 млн, что на 10,6% больше, чем в 2019г.2
В условиях использования в финансово-кредитной сфере современных средств дистанционного банковского обслуживания постоянный рост объемов финансовых операций влечет риски возникновения угроз криминального характера, проявляющихся в появлении новых форм хищения денежных средств, расположенных на банковских счетах и иных электронных платежных системах: мошенничества с использованием электронных средств платежа (ст.159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ)), в качестве самостоятельного состава преступления [1, с.82-89].
Согласно статистическим данным Главного информационно-аналитического центра МВД России3, в первом полугодии 2021 года зарегистрировано 5421 ед. мошенничеств с использова-
1 О национальной платежной системе: Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ (ред. от 22.12.2020) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.01.2021)// Российская газета. 2011. 30 июня.
2 Годовой отчет Банка России. URL: https://www.cbr.ru/about_br/publ/god/ (дата обращения: 29.05.2021).
3 Состояние преступности в России // Официальный сайт Министерства внутренних дел России. URL: https:// xn--b1aew.xn--p1ai/folder/101762// (дата обращения: 30.08.2021).
нием электронных средств платежа, что на 61,6% меньше аналогичного периода 2020 года, а в 2020 году - 25820 ед., что на 60,2 % больше, чем в аналогичном периоде 2019 года (16119 ед.). Количество выявленных лиц, совершивших рассматриваемую категорию преступлений, составило в 2019 г. - 1721 ед., в 2020 г. - 3084ед., в первом полугодии 2021 г. - 1632 ед1.
В условиях прогрессивного использования информационно-телекоммуникационных технологий возрастает роль изучения личности -субъекта преступления как центрального звена механизма совершения общественно опасного
Рисунок 1. Fig. 1.
деяния в финансово-кредитной сфере, поскольку криминологическое исследование способствует прогнозированию индивидуального преступного поведения преступника и детальной разработке эффективных мер предупреждения мошенничества с использованием электронных средств платежа [2, с.40-49].
Обзор литературы При изучении проблем оптимизации этапов уголовного преследования, установления виновного в совершении мошенничества, в том числе с применением информационно-телекоммуникационных технологий, особое внимание характе-
ристике личности преступника уделено в научных трудах И.А. Кравцова [3], О.Р. Афанасьевой, М.В. Гончаровой, В.Ю. Деминовой и др.
Результаты исследования
Наиболее полное представление о структуре личности преступника возможно сформировать с учетом исследования социально-демографических и нравственных характеристик, социального статуса с целью выявления специфических черт, детерминирующих преступное поведение и позволяющих определять причины, обстоятельства и закономерности совершения мошенничеств с использованием электронных средств платежа.
Проанализировав статистические данные Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации2, следует обратить внимание на совершение преступлений в большинстве случаев лицами мужского пола (79%), однако прослеживается незначительное повышение относительной доли женщин при совершении рассматриваемой категории преступлений. Удельный вес женщин составил 25,7% в 2019 г., из них 8,1%, имеющих детей в возрасте до трех лет; в 2020 г. - 23,3%, из них 4,2%, имеющих детей в возрасте до трех лет; в первом полугодии 2021 г. - 23,53%, из них 5,6%, имеющих детей в возрасте до трех лет.
1 Данные судебной статистики Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации за 2019 -первое полугодие 2021 гг. URL: http://www.cdep.ra/index.php?id=79 (дата обращения:15.10.2021)
2 Там же.
Рисунок 2. Fig. 2.
Высокий процент совершения мошенничества лицами мужского пола обусловлен психологической устойчивостью, социально-активной ролью в обществе, обладанием теоретическими знаниями и практическими навыками в сфере информационных технологий с целью достижения результатов в криминальной сфере.
Возрастной диапазон совершения преступлений за период с 2019 первое полугодие 2021 г. варьируется от 30 до 49 лет, что составляет 61,1% (при этом от 14 до 17 лет - 1,7%; от 18 до 24 лет - 15,2%; от 25 до 29 лет - 14,9%; от 50 и старше - 6,8%):. Поскольку способы мошенничества характеризуются сложностью, изощренностью совершения, преступникам необходимо иметь достаточно высокий профессиональный уровень в сфере информационных технологий (см.рис.1)2.
Изучение образовательного уровня личности преступника, являясь одним из основных показателей интеллектуального уровня, находится во взаимосвязи с методом и способом совершения общественно опасного деяния, поскольку особенностью рассматриваемой категории преступлений является осведомленность лиц об особенностях и
недостаточной защищенности финансово-кредитной деятельности [4, с. 439-445], обладание профессиональными навыками в сфере информационных технологий.
Среди лиц, причастных к совершению мошенничества с использованием электронных средств платежа в период с 2019 года по июнь 2021 года, преобладают лица со средним профессиональным образованием - 40,4%; средним общим - 36,8%, начальным и основным общим образованием -19,6%, доля лиц с высшим профессиональным образованием составляет 3,5%3 (см. рис. 2).
Следует отметить, что у руководителей организованных групп или преступных сообществ при совершении рассматриваемой категории преступлений преобладает фактор проявления высокоинтеллектуальных способностей [4, с .439-445].
Одной из основных социальных характеристик лиц, совершающих мошеннические действия с применением электронных средств платежа, выступают данные об их социальном положении и отношении к трудовой деятельности.
Статистический анализ за период с 2019 года по июнь 2021 года свидетельствует, что наи-
1 Данные судебной статистики Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации за 2019 -первое полугодие 2021 гг. URL: http://www.cdep.ru/index.php?id=79 (дата обращения:15.10.2021)
2 Там же.
3 Там же.
Таблица.
трудоспособные лица без постоянных источников доходов наемные работники работники сельского хозяйства государственные муниципальные служащие служащие коммерческой или иной организаций лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность или участвующие в предпринимательской деятельности учащиеся и студенты нетрудоспособные (неработающие) лица прочих занятий
2019 г. 1184 391 0 0 23 7 39 51 18
2020 г. 2217 609 3 2 37 10 40 110 33
Январь-июнь 2021 г. 220 58 0 3 3 2 6 12 1
большее количество совершенных преступлений (70,8%) характерно для трудоспособных граждан без постоянных источников дохода, находящих в своих противоправных действиях единственно возможное средство обеспечения материальной обеспеченности.
Доля наемных работников составляют 20,7%, при этом работников сельского хозяйства -0,06%; государственных муниципальных служащих - 0,01%; служащих коммерческой или иной организаций - 1,2%; лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность или участвующих в предпринимательской деятельности, - 0,4%; учащихся и студентов - 1,67%; нетрудоспособных (неработающих) - 3,4%; лиц прочих занятий - 1,02% (см. табл. 1)1.
По признаку гражданства совершение рассматриваемой категории преступлений менее характерно для иностранных граждан, при этом наибольшее число преступлений совершено российскими гражданами (98%), в том числе местными жителями (93,4%), что позволяет отметить наличие связи между местом проживания преступника и местом хищения денежных средств.
Немаловажную роль в определении характера поведения играет семейное положение человека. В большинстве случаев лица, совершающие мошенничества с использованием электронных средств платежа, не состоят в браке [5, с. 186188], поскольку семейное положение воздействует на формирование личностных качеств, стимулируя на законопослушное поведение, социальный контроль над личностью.
Изучение абсолютных показателей лиц, совершивших мошенничества, позволяет сделать вы-
вод, что уровень ранее судимых лиц уменьшается (в 2019г. - 52,8%; в 2020г. - 42,1%)2 и свидетельствует о разнообразии, особой изощренности, трансформации способов совершения преступлений в результате постоянного процесса развития информационных технологий.
По данным исследования российских ученых, при совершении преступлений рассматриваемой категории для большинства лиц доминирующей является корыстная мотивация, обусловленная конечной целью получение денежных средств незаконным путем. Для достижения данной цели возникает необходимость овладения профессиональными навыками, знаниями, приобретения практического опыта в банковской и информационной сфере. Однако для некоторых преступников мотивом выступает самоутверждение и своеобразный фанатизм [6, с. 110-114].
Обсуждение и заключения
Цифровая среда, проникающая во все сферы жизнедеятельности человека в условиях интенсивного внедрения информационно-телекоммуникационных технологий, распространения и доступности электронных устройств, позволяет применять высокотехнологические средства для совершения мошеннических действий, характеризующихся сложностью их выявления и имеющих высокий характер латентности.
В проведенном исследовании особое внимание уделено мотивационным, социально-ролевым особенностям личности преступника, совершающего мошеннические действия с использованием электронных платежных средств.
Возрастной критерий от 30 до 49 лет, являющийся наиболее криминогенно опасным [7, с.
1 Данные судебной статистики Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации за 2019 -2020 гг. URL: http://www.cdep.ru/index.php?id=79 (дата обращения: 30.05.2021).
2 Там же.
155-157], указывает на необходимость обладания достаточно широким кругозором, коммуникативными качествами, изобретательностью, неординарностью способов и приемов решения поставленных задач.
Невысокий процент удельного веса женского населения в совершении рассматриваемых преступлений связан со спецификой механизма совершения преступления, влияния на выбор способов хищения путем создания условиях для его совершения.
Образовательный уровень, выступающий важнейшим элементом социальной характеристики, связанный с уровнем нравственного развития человека, реализацией его целей по обеспечению ресурсов материального и нематериального характера в мотивации преступного поведения,
требует наличия высокого профессионализма и узкой специализации в данной сфере.
Таким образом, исследование социально-демографических, нравственных характеристик и социального статуса позволяет раскрыть особенности личности преступника, совершающего мошенничество с использованием электронных средств платежа. Выявление рассмотренных особенностей способствует корректному определению необходимых сил и средств, направленных на пресечение мошенничеств с использованием электронных средств платежа, а также выработке комплекса превентивных мер, разрабатываемых на государственном и региональном уровнях с учетом определённых специфических характеристик.
СПИСОК источников
1. Деминова В.Ю. Мошенничество с использованием электронных средств платежа: проблемы квалификации хищения в сфере высоких технологий // Проблемы правовой и технической защиты информации. 2019. № 7. С.82-89.
2. Афанасьева О.Р., Гончарова М.В. Криминологический портрет личности преступника // Вестник Московского государственного областного университета. Серия: Юриспруденция. 2016. № 3. С. 40-49.
3. Кравцов И.А. Криминологические особенности личности преступников, совершающих мошенничества в России // Вестник Воронежского института МВД России. 2017. № 3. С. 134-139.
4. Васюков С.В. Криминологическая характеристика личности преступника, совершающего общественно опасные деяния в сфере проведения безналичных расчетов с использованием банковских карт // Ученые записки Орловского государственного университета. Серия: Гуманитарные и социальные науки. 2012. № 5(49). С. 439-445.
5.Тимохина М.И. Криминалистическая характеристика мошенничества с использованием платежных карт // Научный электронный журнал Меридиан. 2020. № 1(35). С. 186-188.
6. Давыдов Е.А. Интернет-мошенничество: криминологический портрет преступников // Уголовный закон: современное состояние и перспективы развития: материалы II Международной научно-практической конференции, приуроченной ко дню принятия Уголовного кодекса РФ, Воронеж, 25 мая 2018 года. Воронеж: АМиСта, 2018. С. 110-114.
7. Тришкина Е.А., Токарева Е.В. Личность преступника, как один из элементов криминалистической характеристики мошенничества // Проблемы совершенствования деятельности по предупреждению и расследованию преступлений: сборник статей Международной научно-практической конференции, 2016. С. 155-157.
Информация об авторах:
Назмеева Лейсан Рафиковна, кандидат экономических наук, старший преподаватель кафедры экономики, финансового права и информационных технологий в деятельности органов внутренних дел Казанского юридического института МВД России, nazmeevalr@mail.ru
Богомолов Станислав Юрьевич, кандидат юридических наук, начальник Казанского линейного управления МВД России на транспорте
Заявленный вклад авторов:
Назмеева Лейсан Рафиковна - сбор аналитического и научного материала, обобщение полученных результатов и формулирование выводов исследования
Богомолов Станислав Юрьевич - формулирование основной концепции исследования, осуществление критического анализа материалов и выводов исследования
Авторы прочитали и одобрили окончательный вариант рукописи.
REFERENCES
1. Deminova V.Yu. Moshennichestvo s ispol'zovaniem elektronnyh sredstv platezha: problemy kvalifikacii hishcheniya v sfere vysokih tekhnologij // Problemy pravovoj i tekhnicheskoj zashchity informacii. 2019. № 7. S.82-89.
2. Afanas'eva O.R., Goncharova M.V. Kriminologicheskij portret lichnosti prestupnika // Vestnik Moskovskogo gosudarstvennogo oblastnogo universiteta. Seriya: Yurisprudenciya. 2016. № 3. S. 40-49.
3. Kravcov I.A. Kriminologicheskie osobennosti lichnosti prestupnikov, sovershayushchih moshennichestva v Rossii // Vestnik Voronezhskogo instituta MVD Rossii. 2017. № 3. S. 134-139.
4. Vasyukov S.V. Kriminologicheskaya harakteristika lichnosti prestupnika, sovershayushchego obshchestvenno opasnye deyaniya v sfere provedeniya beznalichnyh raschetov s ispol'zovaniem bankovskih kart // Uchenye zapiski Orlovskogo gosudarstvennogo universiteta. Seriya: Gumanitarnye i social'nye nauki. 2012. № 5(49). S. 439-445.
5.Timohina M.I. Kriminalisticheskaya harakteristika moshennichestva s ispol'zovaniem platezhnyh kart // Nauchnyj elektronnyj zhurnal Meridian. 2020. № 1(35). S. 186-188.
6. Davydov E.A. Internet-moshennichestvo: kriminologicheskij portret prestupnikov // Ugolovnyj zakon: sovremennoe sostoyanie i perspektivy razvitiya: materialy II Mezhdunarodnoj nauchno-prakticheskoj konferencii, priurochennoj ko dnyu prinyatiya Ugolovnogo kodeksa RF, Voronezh, 25 maya 2018 goda. Voronezh: AMiSta, 2018. S. 110-114.
7. Trishkina E.A., Tokareva E.V. Lichnost' prestupnika, kak odin iz elementov kriminalisticheskoj harakteristiki moshennichestva // Problemy sovershenstvovaniya deyatel'nosti po preduprezhdeniyu i rassledovaniyu prestuplenij: sbornik statej Mezhdunarodnoj nauchno-prakticheskoj konferencii, 2016. S. 155-157.
Information about the authors:
Nazmeeva Leysan R., Candidate of Economics (Research doctorate), Senior Lecturer of the Department of Economics, Financial Law and Information Technologies in the Activities of Internal Affairs Bodies of the Kazan Law Institute of MIA of Russia, nazmeevalr@mail.ru
Bogomolov Stanislav Yu., Candidate of Economics (Research doctorate), Head of the Kazan Linear Directorate of MIA of Russia for Transport
The authors have read and approved the final version of the manuscript
Статья получена: 02.12.2021.
Статья принята к публикации: 15.12.2021.
Статья опубликована онлайн: 27.12.2021.
