CC BY
5Государственная служба и кадры. 2024. № 3. С. 225 — 228. State service and personnel. 2024;(3):225 — 228.
Научная статья УДК 340
https://doi.org/10.24412/2312-0444-2024-3-225-228 NIION: 2012-0061-03/24-154
EDN: https://elibrary.ru/JQCMCR MOSURED: 77/27-008-2024-03-354
Криптовалюта как средство финансирования терроризма Cryptocurrency as a means of financing terrorism
Александр Александрович Ушаков
Всероссийский государственный университет юстиции
(РПА Минюста России), г. Москва, Россия, 7661937@gmail.com
Аннотация. В статье рассматривается использование криптовалют как средства для финансирования террористической деятельности. Прогрессивное развитие технологий и цифровизация финансовых систем создали новые вызовы для международной безопасности, предоставив террористам возможность обходить традиционные контрольные механизмы. Особое внимание уделено кейсу теракта в «Крокус Сити Холле», который подчеркивает необходимость адаптации правоохранительных механизмов к современным вызовам. На примере данных из доклада компании Chainalysis за 2023 г. показано увеличение случаев использования криптовалют для финансирования терроризма. Освещаются способы, которыми террористические группы используют цифровые валюты для создания специализированных киберподразделений, проведения хакерских атак и иных преступных действий. В статье также обсуждаются меры, которые могут быть предприняты международным сообществом для ужесточения контроля и разработки новых методов отслеживания криптовалютных транзакций.
Ключевые слова: криптовалюта, финансирование терроризма, киберпреступность, цифровая экономика, трансграничные переводы, анонимность транзакций.
Для цитирования: Ушаков A.A. Криптовалюта как средство финансирования терроризма Cryptocurrency as a means of financing terrorism // Государственная служба и кадры. 2024. № 3. С. 225—228. https://doi.org/10.24412/ 2312-0444-2024-3-225-228 EDN: https://elibrary.ru/JQCMCR
Original article
Cryptocurrency as a means of financing terrorism Cryptocurrency as a means of financing terrorism
Alexander A. Ushakov
All-Russian State University of Justice (RPA of the Ministry of Justice of Russia),
Moscow, Russia, 7661937@gmail.com
Annotation. The article explores the use of cryptocurrencies as a means of financing terrorist activities. The progressive development of technologies and digitization of financial systems have created new challenges for international security, providing terrorists with the opportunity to bypass traditional control mechanisms. Special attention is paid to the case of the terrorist attack at «Crocus City Hall», which underscores the need to adapt law enforcement mechanisms to modern challenges. Using data from Chainalysis' report for 2023, an increase in the use of cryptocurrencies for terrorism financing is demonstrated. The ways in which terrorist groups use digital currencies to establish specialized cyber units, conduct hacking attacks, and other criminal activities are discussed. The article also examines measures that can be taken by the international community to tighten control and develop new methods for tracking cryptocurrency transactions.
Keywords: cryptocurrency; terrorism financing; cybercrime; digital economy; cross-border transfers; transaction anonymity.
For citation: Ushakov A.A. Cryptocurrency as a Medium for Financing Terrorism Cryptocurrency as a Means of Financing Terrorism / / Civil service and personnel. 2024. No. 3. P. 225—228. https://doi.org/10.24412/2312-0444-2024-3-225-228 END: https://elibrary.ru/JQCMCR
©Ушаков А.А. М., 2024.
№ 3/2024
Прогрессивное развитие технологической сферы и достижения в области фундаментальных и прикладных наук привели к трансформации традиционных моделей жизнедеятельности социума, что, в свою очередь, оказало существенное влияние на характер криминальной активности. Переход к цифровой экономической парадигме, несмотря на такие положительные аспекты, как ускорение финансовых транзакций [1] и интеграция глобальных платежных систем [4], породил новые вызовы, обусловленные специфическими характеристиками современности, а именно высокой скоростью процессов, анонимностью участников и отсутствием географических границ.
Глобальная сеть Интернет и ее теневой сегмент, именуемый Darknet, послужили площадками для организации нелегальной торговли запрещенными веществами, что нашло отражение в деятельности таких виртуальных рынков, как Silk Road, Hydra и Kraken. Цифровые платежные системы использовались для осуществления операций по отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, примером чему может служить случай с Liberty Reserve. Кроме того, криптовалюты стали инструментом для реализации мошеннических схем, основанных на искусственном завышении и последующем обрушении стоимости активов, ранее применявшихся в отношении акций публичных компаний. В последние годы злоумышленники эксплуатировали уязвимости рынков криптовалют, создавая искусственный спрос и привлекая внимание путем распространения недостоверной информации, что побуждало неосведомленных инвесторов к приобретению соответствующих активов.
Цифровизация также привела к появлению нового типа преступлений, реализация которых была невозможна до изобретения компьютерных технологий и глобальной сети Интернет, а именно киберпреступлений, в том числе в финансовом секторе экономики [2]. Техническая реализация данных противоправных деяний невозможна без использования специализированных цифровых электронных устройств, таких как вредоносное программное обеспечение, хакерские атаки, атаки с применением программ-вымогателей и другие.
В докладе компании Chainalysis, опубликованном в 2023 г., отмечается увеличение количества случаев выявления и следствия по делам о финансировании терроризма с использованием криптовалют по сравнению с предыдущими годами. Цифровые валюты предоставляют киберп-реступникам возможности для обхода контрольных механизмов традиционных финансовых учреждений, предназначенных для пресечения финансирования террористической деятельности.
Средства, собранные для финансирования новых и активации «спящих» террористических ячеек, а также для организации и осуществления террористических актов, используются для создания специализированных киберподразделений.
Росфинмониторинг неоднократно выявлял случаи использования криптовалют, особенно Bitcoin, Ethereum и Monero, для финансирования терроризма. Анонимность и быстрые трансграничные переводы делают криптовалюты идеальным инструментом для этих целей.
Глобальное распространение криптовалют создает новые вызовы для международной безопасности, так как криптовалюты благодаря своей анонимности и быстроте трансграничных переводов являются идеальным инструментом для финансирования терроризма [3].
Криптовалютные переводы осуществляются через крупные биржи, облегчая обмен на фиат-ные деньги. Схема включает создание электронных кошельков, на которые переводятся средства, а затем конвертируются в наличные или другие активы для использования исполнителями.
О необходимости консолидации международного сообщества для усиления контроля над крип-товалютными транзакциями высказываются как представители органов государственной власти и международных организаций, так и профессиональное сообщество. Пример теракта в «Крокус Сити Холле», произошедший 22 марта 2024 г., в очередной раз подчеркнул необходимость адаптации правоохранительных механизмов. Глава Росфинмониторинга заявил, что финансирование теракта осуществлялось в том числе через крип-товалюты, с участием граждан нескольких стран.
Наблюдается рост случаев финансирования террористических организаций с использованием криптовалют. Ранее террористы избегали цифровых валют, но теперь активно призывают использовать биткоин для анонимных платежей.
В будущем криптобиржи будут уделять больше внимания соблюдению регуляторных требований, что станет обычной практикой. Раньше многие биржи при оценке рисков полагались только на формальные меры KYC (знай своего клиента) и AML/CFT (противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма), представленные другими криптосервисами.
В современной финансовой практике с ростом институциональных инвестиций в криптова-лютные платформы недостаточно простого подтверждения соответствия политике KYC и AML/ CFT для обеспечения безопасности криптосерви-са. Основные институциональные игроки, которые ранее не были активными участниками крип-товалютного рынка, сейчас не только инвестируют в криптоактивы, но и предоставляют касто-
№ 3/2024
диальные услуги или интегрируют криптовалют-ные компании в свои банковские услуги. Это требует от финансовых институтов более строгого подхода к соответствию регуляторным требованиям, что превышает уровень требований, устанавливаемых самими криптовалютными сервисами. Следовательно, институциональные участники рынка не будут безоговорочно принимать политику соответствия, а будут настаивать на использовании возможностей для обеспечения прозрачности, которые предоставляют криптова-люты, что позволяет улучшить контроль и снизить риски [5].
В контексте применения технологии блок-чейн, характеризующейся созданием децентрализованных баз данных, где каждая операция регистрируется в общедоступной, не подлежащей изменениям базе данных, финансовые институты имеют возможность проводить аналитику данных транзакций для обеспечения сотрудничества исключительно с высоконадежными предприятиями. В такой ситуации биржи и прочие организации, работающие с криптовалютами и стремящиеся к сотрудничеству с данными финансовыми учреждениями, обязаны будут адаптировать аналогичные методы строгой оценки своих бизнес-партнеров.
Укрепление механизмов контроля за соблюдением нормативных требований на криптовалют-ных платформах способствует минимизации рисков криптопреступности. Это обусловлено, в частности, повышенной возможностью правоохранительных органов прекращать операции субъектов, вызывающих подозрения, на более ранних стадиях. В долгосрочной перспективе данные меры приведут к уменьшению привлекательности криптовалют для преступных элементов, поскольку усложняется процесс конвертации крип-тоактивов в традиционные финансовые инструменты без доступа к официальным биржевым платформам.
В рамках анализа современных тенденций в развитии децентрализованных рынков можно выделить платформу Televend, реализованную на базе мессенджера Telegram. Эта платформа, насчитывающая более 150 тыс. активных пользователей, представляет собой инновационную модель, позволяющую продавцам даркнет-рынка осуществлять продажу контролируемых веществ, включая наркотики и психотропные субстанции, через автоматизированные чат-боты. Коммуникация между продавцами и покупателями осуществляется через строго зашифрованный канал в Telegram.
Покупатели, вступая в группу Televend, получают доступ к каталогу, где могут ознакомиться с предложениями продавцов, разделенными по
географическим регионам и видам товаров. Заказы осуществляются посредством чат-бота, выбранного поставщика, при этом платежи производятся через автоматически генерируемые адреса биткоин. Товары доставляются покупателям почтовым способом. Платформа Televend взимает комиссию с каждой транзакции, однако не участвует непосредственно в обращении средств, что подчеркивает ее роль как посредника.
Таким образом, Televend представляет собой пример адаптации технологий децентрализованных сетей к условиям современного рынка, что позволяет изучить динамику и специфику функционирования даркнет-рынков в контексте использования криптовалют и зашифрованных платформ общения.
В рамках анализа истории транзакций бит-коинов связанных с деятельностью продавцов на платформе Телевенд, правоохранительные органы столкнулись с серьезными трудностями в получении исчерпывающих данных. В частности, начиная с октября 2020 г., когда Телевенд начал свою работу, было выявлено, что на биткоин-ко-шелек одного из продавцов зачислено примерно 500 транзакций на общую сумму свыше 270 тыс. биткоинов. Большинство платежей производилось через криптовалютные биржи, которые затем перечислялись на счета поставщика. До внедрения системы Телевенд данный кошелек активно использовался на традиционных рынках Дарк-нета с июня 2019 г., где было получено дополнительно 1,4 млн биткоинов. Система Телевенд предоставляет продавцам возможность направлять свои доходы на любой выбранный ими адрес.
Очевидно, что для эффективного ведения уголовных процессов и конфискации криптовалют, используемых в преступных целях, включая финансирование террористических актов, текущего объема информации явно недостаточно. В этом контексте можно предположить, что количество платформ с такой децентрализованной структурой, которая делает их менее доступными для анализа правоохранительными структурами и менее уязвимыми к атакам со стороны конкурентов, будет продолжать увеличиваться. Следовательно, разработка международных согласованных стратегий по борьбе с преступлениями, связанными с использованием цифровых валют, должна стать приоритетным направлением действий.
Для иллюстрации успешных действий можно отметить случай, когда была разоблачена и остановлена финансовая операция, связанная с «Аль-Каидой» и другими террористическими группами, которые в основном действовали из Сирии. Эти террористические структуры использовали сеть для легализации средств через бит-
№ 3/2024
коины, применяя для этого каналы в Телеграме и другие социальные медиаплатформы, чтобы собирать криптовалютные взносы для финансирования своей деятельности.
Одной из перспективных областей для сотрудничества является возможность введения некоторой формы юридического надзора за платформами Бе14, которые представляют собой децентрализованные финансовые приложения, разработанные на основе технологии блокчейн и обогащенные смарт-контрактами, в основном на базе блокчейн-сетей, таких как Эфириум.
Данные платформы обеспечивают возможность автоматизированной обработки различных финансовых транзакций, включая обмен активами и предоставление кредитов, при наступлении заранее определенных условий. Платформы в сфере децентрализованных финансов (БеИ) не присваивают себе активов пользователей, а лишь осуществляют передачу средств между их кошельками, руководствуясь параметрами смарт-контрактов, исключая при этом человеческое участие в процессе. Многие полагают, что такие платформы не подлежат тем же регулятивным нормам, что и традиционные криптовалютные организации, которые берут на себя ответственность за хранение пользовательских средств. Поскольку платформы БеИ могут функционировать автономно, зачастую они не имеют за собой команды или управляющей структуры, которая могла бы отвечать за учет или вмешиваться в случае возникновения проблем.
Отсутствие человеческого вмешательства на платформах БеИ повышает их привлекательность для тех пользователей, которые ценят анонимность. Это включает в себя и лиц, занимающихся преступной деятельностью, в том числе организацией и финансированием террористических актов.
В заключение важно подчеркнуть, что усиление контрольных механизмов на криптовалют-ных платформах является критически важным шагом в борьбе против финансирования терроризма и других форм киберпреступности. Развитие технологий блокчейн и цифровизация финансовых систем, хотя и открывают новые возможности для экономического роста, также создают потенциальные угрозы, которые могут быть использованы преступными элементами для реализации их злонамеренных целей. Международное сотрудничество, обмен информацией и разработка новых технологических решений для отсле-
живания и анализа криптовалютных транзакций будут играть ключевую роль в обеспечении глобальной безопасности. Повышение прозрачности операций с криптовалютами и адаптация правоохранительных структур к новым вызовам помогут значительно снизить риски, связанные с финансированием терроризма и другими формами киберпреступлений, тем самым защищая экономическую стабильность и безопасность на международной арене.
Список источников
1. Ващенко Т.В. Введение в международный финансовый менеджмент. М.: Проспект, 2022. 128 с.
2. Восканян P.O. Финансовые угрозы национальной безопасности государства // Проблемы экономики и юридической практики. 2019. Т. 15, № 1. С. 61—65.
3. Жигас М.Г., Кузьмина С.Н. Криптовалюты как направление развития мирового финансового рынка // Вестн. ТГЭУ. 2023. № 1. С. 71—90.
4. Ордов К.В. Оценка перспектив развития финансового рынка Российской Федерации в условиях цифровизации // Финансовая экономика. 2022. № 3. С. 240—245.
5. Пехтерева ЕА. Инновации в финансовой сфере и практика их применения: технология блокчейн и криптовалюта в России // ЭСПР. 2019. № 1. С. 51—67.
References
1. Vashchenko T.V. Introduction to the international financial management. M.: Prospect, 2022. 128 p.
2. Voskanian R.O. Financial threats to the national security of the state // Problems of economics and legal practice. 2019. Vol. 15, No. 1. P. 61—65.
3. Zhigas M.G., Kuzmina S.N. Cryptocurrencies as a direction of development of the global financial market // Bulletin of the TSEU. 2023. No. 1. P. 71—90.
4. Ordov K.V. Assessment of the prospects for the development of the financial market of the Russian Federation in the context of digitalization // Financial Economics. 2022. No. 3. P. 240—245.
5. Pekhtereva EA. Innovations in the financial sphere and the practice of their application: blockcha-in technology and cryptocurrency in Russia // ESPR. 2019. No. 1 Р. 51—67.
Информация об авторе
Ушаков А.А. — аспирант кафедры уголовного права и криминологии ВГУЮ (РПА Минюста России)
Статья поступила в редакцию 06.07.2024; одобрена после рецензирования 10.07.2024; принята к публикации 20.07.2024.
Information about the author
Ushakov A.A. — Postgraduate student of the Department of Criminal Law and Criminology VSU (RPA of the Ministry of Justice of Russia)
The article was submitted 06.07.2024; approved after reviewing 10.07.2024; accepted for publication 15.07.2024.
№ 3/2024
