Перспективы использования криптовалют для целей финансирования терроризма и меры по предупреждению указанной тенденции Текст научной статьи по специальности «Право»

Закон и право. 2022. № 5. С. 196-201. Law and legislation. 2022;(5):196-201.

Научная статья

УДК 004.031.43+ 343.851.3

https://doi.org/10.24412/2073-3313-2022-5-196-201

NIION: 1997-0063-5/22-287 MOSURED: 77/27-001-2022-5-487

Перспективы использования криптовалют для целей финансирования терроризма и меры по предупреждению

указанной тенденции

Светлана Владимировна Мурадян

Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя, Москва, Россия, lanamuradyan@gmail.com

Аннотация. В условиях глобальной цифровизации, которая охватила все сферы жизни общества, закономерно изменения коснулись и его криминальной составляющей, в частности ее финансового сектора. Цифровые валюты1 стали активно применяться в качестве средства совершения преступления или предмета, в отношении которого оно совершается. Незаконный оборот оружия, наркотических средств, психотропных веществ или их аналогов уже немыслимы без использования в их финансовых схемах криптовалют. С учетом того, что указанные преступления могут одновременно выступать и предикатными по отношению к финансированию терроризма, очевидным стало особое значение в формировании потоков, направленных на финансирование терроризма, цифровых валют как перспективного инструмента, обеспечивающего сбор и накопление финансовых средств для долгосрочных и краткосрочных целей террористических организаций.

Волютативность курса, а также ограничения использования в ряде государств не существенно уменьшают интерес террористов к данным инновационным финансовым инструментам. Это вызвано такими их преимуществами, как быстрота переводов, сложность идентификации пользователей, легкий интерфейс, невозможность отмены операций и др.

Предпринятая в статье попытка исследования имеющихся и перспективных способов использования криптовалют как инструмента финансирования терроризма с приведением примеров положительного опыта работы правоохранительных органов могут стать основой для дальнейшего успешного реформирования финансовых систем государств с целью минимизации возможностей по использованию криптовалют в преступных целях, а также помочь скоординировать действия государств в данном вопросе при принятии необходимых решений на наднациональном уровне.

Ключевые слова: криптовалюта, цифровая валюта, биткоин, криптобиржа, терроризм, финансирование терроризма, даркнет, децентрализованные финансы, Телевенд, Телеграм.

Для цитирования: Мурадян С.В. Перспективы использования криптовалют для целей финансирования терроризма и меры по предупреждению указанной тенденции // Закон и право. 2022. № 5. С. 196— 201. https://doi.org/10.24412/2073-3313-2022-5-196-201.

Original article

Prospects for the use of cryptocurrencies for terrorist financing purposes and measures to prevent this trend

Svetlana V. Muradyan

Moscow University of Ministry of internal affairs of Russia

named after V.Ya. Kikot, Moscow, Russia, lanamuradyan@gmail.com

Abstract. With the global digitalization that has swept all spheres of society, it is only natural that its criminal component, in particular its financial sector, has also changed. Digital currencies began to be actively used as a means of committing a crime or the object in respect of which it is committed. Illicit trafficking of

© Мурадян С.В. М., 2022.

ЗАКОН И ПРАВО • 05-2022

weapons, narcotic drugs, psychotropic substances or their analogues is already unthinkable without the use of cryptocurrencies in their financial schemes. Given that these crimes can also act as predicate offenses to the financing of terrorism, the particular importance of digital currencies in the formation of flows aimed at terrorist financing, as a promising tool that provides the collection and accumulation of funds for long-term and short-term goals of terrorist organizations, has become evident. The voluntariness of the exchange rate, as well as restrictions on use in a number of states do not significantly reduce terrorists' interest in these innovative financial instruments. This is caused by their advantages, such as fast transfers, difficulty of user identification, easy interface, impossibility to cancel transactions, etc. The attempt to study existing and promising ways of using cryptocurrencies as a terrorist financing tool, with examples of positive experience of law enforcement agencies, undertaken in the article, can become the basis for further successful reform of the financial systems of states to minimize the possibilities of using cryptocurrencies for criminal purposes, and help coordinate the actions of states on this issue when taking necessary decisions at the supranational level.

Keywords: cryptocurrency, digital currency, bitcoin, cryptocurrency exchange, terrorism, terrorism financing, darknet, DeFi, Televend, Telegram.

For citation: Muradyan S.V. Prospects for the use of cryptocurrencies for terrorist financing purposes and measures to prevent this trend // Law and legislation. 2022;(5):196—201. (In Russ.). https://doi.org/10.24412/ 2073-3313-2022-5-196-201.

I условиях глобальной цифровизации кри-■""^минальные риски поступательно перехо--М-^^дят в новую цифровую плоскость. Число преступлений, совершенных с использованием информационно -телекоммуникационных технологий в России, возросло на 73,4%, в том числе с использованием сети Интернет — на 91,3%, при помощи средств мобильной связи — на 88,3% [6]. Аналогичная картина наблюдается по всему миру [1].

Параллельно с появлением новых финансовых инструментов в легальном обороте, в случае возможности их конфиденциального использования, они тут же попадают в сектор теневой экономики. Это и произошло с криптовалютами, которые с каждым годом приобретают все большую популярность как средство совершения преступления либо как предмет, в отношении которого оно совершается. Наркоторговля, незаконный оборот оружия, легализация денежных средств, дистанционные хищения и вымогательства с использованием информационных технологий уже не представляются без привлечения криптовалют.

Международные террористические организации не остались в стороне, сохраняя значительный финансовый потенциал, они все чаще ищут новые источники финансирования, следуя тенденции высоких темпов информатизации общества. Для финансирования своей деятельности террористы, помимо активного использования международных мусульманских гуманитарных фондов, спекуляций на фондовых биржах, инвестиций в недвижимость, в ряд легальных отраслей экономики, а также участия в преступном бизнесе ряда стран, начали активно использовать криптовалюту.

Это стало возможным благодаря таким ее особенностям, как децентрализованное^, анонимность, скорость проведения операций, невозможность отмены транзакций, беспрепятственное перемещение средств через границы, отсутствие должного правового регулирования и несогласованность действий со стороны международного сообщества, региональных структур и отдельных государств.

В отчете Чайнализ за 2020 г. указано, что правоохранительные органы по всему миру выявили и расследовали больше схем финансирования терроризма с использованием криптовалют, чем в предыдущие годы [4]. Использование цифровых валют позволяет киберпреступникам обходить финансовые учреждения и их оперативные инструменты, разработанные для борьбы с финансированием терроризма.

Собранные средства идут на создание новых и финансирование спящих ячеек, на организацию и совершение конкретных террористических атак, формирование собственных киберпод-разделений, которые, vice versa, путем хакерских атак способны добывать финансовые ресурсы, используя дистанционные хищения, вымогательства, продажу оружия, наркотических средств, психотропных веществ или их аналогов в качестве предикатных преступлений, средством совершения которых часто выступает криптовалюта.

Росфинмониторинг России указал, что им неоднократно фиксировались факты финансирования терроризма с использованием криптовалют, среди которых особенно популярны Bitcoin, Ethereum и Monero [5].

Аналогичная картина складывается и за рубежом. Например, 13 марта 2020 г. Ш. была при-

LAW & LEGISLATION • 05-2022

говорена Федеральным судом Центрального Айлипе (США) к 13 годам лишения свободы за оказание материальной поддержки иностранной террористической организации ИГИЛ. Часть средств для указанной цели Ш. получила при помощи мошеннических действий, направленных на получение данных с кредитных карт с целью их дальнейшего использования для приобретения биткоина и других криптовалют на сумму, эквивалентную 62 тыс. долл. США. Затем Ш. сделала несколько переводов на общую сумму более 150 тыс. долл. физическим и юридическим лицам в Пакистане, Китае и Турции, которые состоят в связях с ИГИЛ [2].

Если раньше террористические организации пытались избегать возможного использования цифровых валют, то сейчас в открытой форме агитируют «доноров» применять, например, бит-коин в качестве анонимного и безопасного платежного механизма. Однако в ближайшей перспективе указываемые преимущества уже перестанут быть таковыми. Можно утверждать, что крипто биржи будут более внимательно относиться к другим сервисам, поскольку соблюдение требований, основанных на оценке рисков, уже становится нормой.

Традиционно слишком многие биржи при оценке степени риска полагались на публично заявленную политику KYC (Know Your Customer — знай своего клиента) и AML CFT CWMDF (Anti-money laundering and counter-terrorist financing and counter-weapons of mass destruction financing — противодействие отмыванию денег, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения), иных криптовалютных сервисов (включая другие биржи).

Если политика подтверждалась, многие биржи относились к сервису как к безопасному. С учетом роста институциональных долларов на криптовалютных биржах такой подход уже не обоснован. Основные институциональные компании в настоящее время не имеют реального отношения к криптовалюте, однако активно покупают собственную криптовалюту в качестве инвестиций, предлагают кастодиальные услуги или принимают криптовалютные компании в качестве банковских клиентов. В таких условиях финансовым учреждениям придется обеспечивать соответствие требованиям более строго, чем это делают сами криптовалютные компании. Это означает, что они не будут принимать политику соответствия как безусловную. Вместо этого

они будут настаивать на использовании преимуществ прозрачности, присущей криптовалютам.

В условиях использования распределенных реестров, где каждая транзакция записывается в публичную, неизменную «бухгалтерскую книгу», финансовое учреждение, по сути, может проанализировать эту информацию, чтобы убедиться, что они работают с максимально безопасными предприятиями. Биржи и другие криптовалют-ные компании, которые хотят работать с этими финансовыми учреждениями, должны будут последовать их примеру и оценивать своих контрагентов с такой же строгостью.

Усиление контроля за соблюдением требований со стороны криптовалютных бирж приведет к снижению криптопреступности, в том числе и в силу того, что правоохранительные органы смогут раньше приостановить деятельность подозрительных субъектов. В долгосрочной перспективе эти усилия бирж также устранят некоторые стимулы для использования криптовалю-ты в преступных целях, поскольку киберпреступ-никам станет гораздо сложнее конвертировать криптовалюту в наличные, если они не смогут использовать биржи.

В качестве примера можно привести совместную операцию Службы внутренних доходов, Отдела расследований службы внутренней безопасности и Федерального бюро расследований США, которым удалось приостановить в 2019 г. деятельность «Бригады Аль-Кассам» по сбору средств в цифровой валюте. Указанная организация разместили на своей странице в социальных сетях призыв к пожертвованиям в бит-коинах для финансирования своей террористической кампании.

Затем «Бригады Аль-Кассам» перенесли эту просьбу на свои официальные сайты alqassam.net, alqassam.ps и qassam.ps. На их сайтах предлагались видеоинструкции о том, как анонимно делать пожертвования, в том числе при помощи уникальных биткоин-адресов, сгенерированных для каждого отдельного «донора». Сотрудники правоохранительных органов отследили и арестовали все 150 криптовалютных счетов, через которые отмывались средства, поступавшие на счета «Бригад Аль-Кассам» или с их счетов. Одновременно были проведены мероприятия по задержанию лиц, проживающих в США, которые делали пожертвования на нужды террористической кампании.

С санкции суда правоохранительные органы захватили инфраструктуру веб-сайтов «Бригад Аль-Кассама» и впоследствии тайно управляли

ЗАКОН И ПРАВО • 05-2022

сайтом alqassam.net. В ходе этой тайной операции на сайт поступали средства от лиц, стремившихся оказать материальную поддержку террористической организации, однако вместо этого они перечисляли средства на биткоин-кошель-ки, контролируемые правоохранительными органами [3].

Помимо положительных моментов, уже сейчас можно говорить об объективно назревающей серьезной проблеме в виде продолжающейся децентрализации рынков даркнета.

В качестве примера можно привести новую децентрализованную модель, воплощенную в платформе Телевенд на базе Телеграм с более чем 150 тыс. пользователей, где продавцы даркнет-рынка могут продавать, например, наркотические средства, психотропные вещества или их аналоги через автоматизированные чат-боты, общение которых с покупателями строго зашифровано. Покупатели заходят в группу Телевенд в Телеграм, где они находят каталог продавцов наркотических средств с разбивкой по регионам и предлагаемым товарам. Оттуда они просто размещают заказы при помощи чат-бота выбранного ими поставщика, получают автоматически сгенерированный биткойн-адрес, на который отправляют оплату, и ждут, когда наркотические средства придут по почте. Телевенд получает комиссионные с каждой продажи, но никогда фактически не прикасается к средствам.

При изучении истории биткоин-транзакций продавцов в Телевенд правоохранительным органам удается получить весьма ограниченную информацию. В приведенном выше примере удалось установить, что с момента начала работы Телевенд в октябре 2020 г. на кошелек этого продавца поступило около 500 транзакций на сумму более 270 тыс. биткоинов. Клиенты платили в основном через криптовалютные биржи, куда поставщик и отправлял большую часть средств. Однако этот кошелек был активен с июня 2019 г. на традиционных рынках даркнета и получил еще 1,4 млн биткоинов до открытия Телевенд. Телевенд позволяет продавцам получать свои доходы на любой адрес по их выбору.

Естественно, для успешной реализации уголовных дел и ареста криптовалюты, предназначенной для осуществления преступной деятельности, в том числе финансирования терроризма, подобной информации явно недостаточно. В связи с этим можно предположить, что число платформ со столь децентрализованной системой функционирования, делающей их более устойчивыми к анализу со стороны правоохрани-

тельных органов и атакам конкурирующих рынков, будет неизменно расти. А значит, указанное направление необходимо внести в список приоритетных в рамках выработки согласованных межгосударственных решений по противодействию преступлениям, связанным с использованием цифровых валют.

В качестве положительного опыта приведем пример раскрытия и приостановления финансовой схемы Аль-Каиды и связанных с ней террористических групп, в основном базирующихся в Сирии. Террористические организации управляли сетью отмывания денег в биткоинах, используя каналы Телеграм и другие платформы социальных сетей для сбора криптовалютных пожертвований на достижение своих террористических целей.

В некоторых случаях они выдавали себя за благотворительные организации, хотя на самом деле открыто и прямо собирали средства на проведение насильственных террористических атак. Например, в одном из сообщений благотворительной организации содержалась просьба о пожертвованиях на оснащение террористов в Сирии оружием. Сотрудники отдела расследований службы внутренней безопасности США под прикрытием общались с администратором «Reminder for Syria» («Напоминание о Сирии»), родственной благотворительной организации, которая пыталась финансировать терроризм через пожертвования в биткоинах.

Администратор заявил, что надеется на уничтожение Соединенных Штатов, обсудил цену финансирования ракет класса «земля — воздух» и предупредил о возможных уголовных последствиях от проведения джихада в США. В ходе общения удалось получить данные, необходимые для установления всех участников транзакций и затем отследить движения по кошелькам до конечного адресата при помощи специального программного обеспечения, построенного по типу прозрачного блокчейна. В итоге деятельность выявленных групп в канале Телеграм удалось приостановить и конфисковать 155 активов в виртуальной валюте, связанных с этой террористической кампанией [3].

Еще одним перспективным направлением координации взаимодействия представляется возможность некоего правового контроля над платформами DeFi (децентрализованные финансы), представляющими собой децентрализованные приложения, созданные на базе блок-чейн-платформ, обогащенных смарт-контракта-ми, в первую очередь сети Эфириум.

LAW & LEGISLATION • 05-2022

Указанные платформы позволяют пользователям автоматически выполнять определенные финансовые операции, такие, как сделки и займы, при выполнении определенных условий. Платформы DeFi никогда сами не завладевают средствами пользователя, а просто перенаправляют их между кошельками пользователей на основе условий, изложенных в смарт-контрак-тах, без вмешательства человека. Многие считают, что это означает, что на них не распространяются те же правила, что и на обычные крип-товалютные компании, которые берут средства пользователей на хранение. А поскольку платформы DeFi теоретически могут работать без вмешательства человека, часто не существует команды или организации, ведущей учет или вмешивающейся, когда что-то идет не так.

Потенциальное отсутствие вмешательства человека делает платформы DeFi привлекательными для пользователей, ценящих конфиденциальность, включая преступников, в том числе организующих и осуществляющих финансирование терроризма.

В 2020 г. они пережили взлет во многом благодаря усовершенствованию пользовательских интерфейсов, что значительно упростило их для относительно неопытных криптовалютных пользователей. Это, в свою очередь, привело к повышению ликвидности, что сделало платформы DeFi еще более привлекательными.

В общей сложности в 2020 г. на платформы DeFi было переведено незаконной криптовалю-ты на сумму более 38 млн долл. США, причем ежемесячный показатель в течение года в целом увеличивался. Ярким примером этого стал взлом биржи KuCoin, когда киберпреступники перевели на платформы DeFi значительную часть похищенной криптовалюты на сумму 275 млн долл., хотя в данном случае создателям платформ удалось заморозить часть переводов [4].

В целях успешного предупреждения использования криптовалют для целей финансирования терроризма можно также рассмотреть:

■ модернизацию существующих процессов, таких, как Договор о взаимной правовой помощи (MLAT), который позволяет правительствам привлекать помощь других правительств в расследовании киберпре-ступлений и сборе доказательств. Особенно это актуально для развивающихся стран;

■ осуществление стандартизации информации об угрозах и координацию требований кибербезопасности для повышения уров-

ня безопасности в критически важных секторах, таких, как финансы;

■ введение временных штрафов или других последствий для правительств, которые не принимают меры по борьбе с киберпрес-тупностью [7];

■ развитие тесного сотрудничества государств на правовом поле в борьбе с кибер-преступностью.

С учетом трансграничного характера большинства преступлений, совершаемых с использованием криптовалют, включая финансирование терроризма, организация подобного взаимодействия должна охватывать наднациональный уровень.

В связи с этим предлагаем ускорить принятие договоров, в том числе и взамен Будапештской конвенции о преступности в сфере компьютерной информации 2001 г., которые бы определяли обязанности национальных государств по обеспечению соблюдения законов и сотрудничеству в борьбе с киберпреступностью на современном этапе развития технологий. К числу субъектов реализации данной конвенции для ее успешного воплощения должны быть отнесены не только государственные, в том числе правоохранительные органы, но и представители бизнес-сообщества, которые заинтересованы в обеспечении финансовой безопасности своей деятельности. Только совместными многосторонними согласованными усилиями государств удастся создать более безопасную криптовалют-ную экосистему для всех участников, не выгодную со всех точек зрения для осуществления незаконной деятельности, в том числе и для целей финансирования терроризма.

Список источников

1. Мурадян С.В. Актуальные проблемы противодействия финансированию терроризма с использованием криптовалюты / Сб. ст. по итогам Междунар. науч.-практ. конф., приуроченной к 20-летию принятия Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности 2000 г., 29 октября 2020 г. «Актуальные проблемы международного сотрудничества в борьбе с преступностью». М.: Моск. ун-т МВД России им. В.Я. Кикотя, 2020. С. 112-113.

2. Новости Министерства юстиции США от 13.03.2020 // URL: https://www.justice.gov/opa/pr/ long-island-woman-sentenced - 1 3-years-imprisonment-providing-material-support-isis (Дата обращения: 11.12.2021)

ЗАКОН И ПРАВО • 05-2022

3. Новости Министерства юстиции США от 13.08.2020 // URL: https://www.justice.gov/opa/ pr/long-island-woman-sentenced-13-years-imprisonment-providing-material-support-isishttps://www.justice.gov/opa/pr/global-disruption-three-terror-finance-cyber-enabled-campaigns (Дата обращения: 10.12.2021)

4. Отчет о криптопреступности за 2021 / Chainalysis, 16 февраля 2021 // URL: https:// go.chainalysis.com/2021 - Crypto-Crime -Report.html (Дата обращения: 10.12.2021)

5. Росфинмониторинг фиксирует факты финансирования терроризма с использованием криптовалют. 21.03.2021. Интервью заместителя руководителя Росфинмониторинга Германа Негляда // URL: https://tass-ru.turbopages.org/ tass.ru/s/ekonomika/10978989 (Дата обращения: 10.12.2021)

6. Статистические сведения по преступлениям, совершаемым с использованием сети Интернет. Официальные данные, предоставленные Порталом правовой статистики Генеральной прокуратуры РФ // URL: http://crimestat.ru/ offenses_chart (Дата обращения: 11.12.2021)

7. Экономическое воздействие киберпреступ-ности. Нельзя замедлять скорость. / McAfee // URL: https://www.mcafee.com/enterprise/en-us/ assets/executive-summaries/es-economic-impact-cybercrime.pdf (Дата обращения: 11.12.2021)

References

1. Muradyan S. V. Actual problems of combating the financing of terrorism using cryptocurrency / Collection of articles based on the results of the International Scientific-Practical Conference, timed to the 20th anniversary of the adoption of the UN Convention against Transnational Organized Crime

2000, October 29, 2020. «Actual problems of international cooperation in the fight against crime». Moscow: Moscow University of the Ministry of internal affairs of Russia named after V.Y. Kikot, 2020. Pp. 112-113.

2. Office of Public Affairs. Justice News of 13 March, 2020. The United States Department of Justice // URL: https://www.justice.gov/opa/pr/ long-island-woman-sentenced - 1 3-years-imprisonment-providing-material-support-isis (Accessed: 11.12.2021).

3. Office of Public Affairs. Justice News of 13 August, 2020. The United States Department of Justice // URL: https://www.justice.gov/opa/pr/ long-island-woman-sentenced-13-years-impri-sonment-providing-material-support-isishttps: / / www.justice.gov/opa/pr/global-disruption-three-terror-finance-cyber-enabled-campaigns (Accessed: 10.12.2021)

4. The Chainalysis Crypto Crime Report 2021. February 16, 2021 // URL: https://go.chainalysis. com/2021-Crypto-Crime-Report.html (Accessed: 10.12.2021)

5. Rosfinmonitoring records facts of terrorism financing by using cryptocurrencies. 21.03.2021 Interview with German Neglyad, Deputy Head of Rosfinmonitoring // URL: https://tass-ru. turbopages.org/tass.ru/s/ekonomika/10978989 (Accessed: 10.12.2021)

6. Statistical information on crimes committed using the Internet. Official data provided by the Portal of legal statistics of the General Prosecutor's Office of the Russian Federation // URL: http:// crimestat.ru/offenses_chart (Accessed: 11.12.2021)

7. The Economic Impact of Cybercrime. No Slo-wing Down. McAfee // URL: https:// www.mcafee. com/enterprise/en-us/assets/ executive-summaries/es-economic-impact-cybercrime.pdf (Accessed: 11.12.2021)

Информация об авторе

Мурадян С.В. — кандидат юридических наук

Information about the author

Muradyan S.V. — candidate of law

Статья поступила в редакцию 16.02.2022; одобрена после рецензирования 08.04.2022; принята к публикации 14.04.2022.

The article was submitted 16.02.2022; approved after reviewing 08.04.2022; accepted for publication 14.04.2022.

LAW & LEGISLATION • 05-2022