CC BY
10
Научная статья
УДК 343.97:323.28
Механизмы финансирования экстремистской и террористической деятельности с использованием криптовалюты
Лукошина Полина Андреевна
Краснодарский университет МВД России, Краснодар, Россия, polinalkshn@mail.ru
Аннотация. В статье подробно изучаются особенности использования криптовалют в преступных целях, а именно в финансировании экстремистской и террористической деятельности, а также рассматриваются два наиболее распространенных механизма совершения данного вида преступлений. Автором выделены главные особенности, благодаря которым криптовалюта привлекает внимание лиц, чья деятельность связана с финансированием экстремизма и терроризма.
Ключевые слова: криминология, криптовалюта, виртуальная валюта, финансирование экстремистской и террористической деятельности, механизмы, алгоритм, социальные сети, мессенджеры, транзакции, аноними-зация, выявление
Для цитирования: Лукошина П. А. Механизмы финансирования экстремистской и террористической деятельности с использованием криптовалюты // Вестник Уральского юридического института МВД России. 2024. № 1. С. 121-124.
Original article
Mechanisms for financing extremist and terrorist activities using cryptocurrencies
Lukashina Polina A.
Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia, Krasnodar, Russia, polinalkshn@mail.ru
Abstract. The article examines in detail the features of the use of cryptocurrencies for criminal purposes, namely in the financing of extremist and terrorist activities, and also examines the two most common mechanisms for committing this type of crime. The author has highlighted the main features due to which cryptocurrency attracts the attention of persons whose activities are related to the financing of extremism and terrorism.
Keywords: criminology, cryptocurrency, virtual currency, financing of extremist and terrorist activities, mechanisms, algorithm, social networks, messengers, transactions, anonymization, detection
For citation: Lukashina P. A. Mechanisms for financing extremist and terrorist activities using cryptocurrencies // Bulletin of the Ural Law Institute of the Ministry of the Interior of Russia. 2024. № 1. Рр. 121-124.
В настоящее время криптовалюты стали активно использоваться субъектами криминального мира в своих противоправных целях. Криптовалюта является активом, который существует в цифровом виде или является цифровым представлением другого актива, созданного с применением технологии распределенных реестров1. Данную валюту используют как традиционные денежные средства в целях осуществления
1 Письмо Банка России от 3 марта 2022 г. № 05-35-2/1340 «О комментариях АРБ по консультативному докладу Банка России о криптовалютах».
различных финансовых операций.
Характеристики, которыми обладают рассматриваемые финансовые инструменты, создают значительные трудности при организации противодействия преступлениям с их использованием. Э. Л. Сидоренко отмечает, что дешевые и необратимые переводы денежных средств, запутанные цепочки транзакций и отсутствие надлежащей законодательной основы приводят к тому, что с каждым годом увеличивается количество преступлений, связан-
© Лукошина П.А., 2024
ВЕСТНИК УРАЛЬСКОГО ЮРИДИЧЕСКОГО ИНСТИТУТА МВД России
ных с использованием криптовалюты [1, с. 29]. Чаще всего цифровые криптовалюты используют при совершении таких преступлений, как финансирование экстремистской и террористической деятельности, наркоторговля, легализация доходов, полученных преступным путем, уклонение от уплаты налогов, коррупционные преступления, торговля людьми.
В данном случае виртуальная валюта позволяет участникам данных противоправных действий осуществлять транзакции в адрес экстремистских и террористических организаций с высокой степенью анонимности, что впоследствии не позволит правоохранительным органам выявить данное преступление и установить источник финансирования.
Главные особенности, благодаря которым крип-товалюта привлекает внимание участников деятельности, связанной с финансированием экстремизма и терроризма:
- транзакции, при которых платежным средством выступает криптовалюта, осуществляются в сети «Интернет», где отсутствует четкая идентификация участников, и, как следствие, данные операции проходят анонимно;
- распространенность данной виртуальной валюты позволяет осуществлять трансграничные транзакции любого объема и вне зависимости от времени суток;
- децентрализованный характер криптовалюты делает ее неподконтрольной государственным органам и финансовым учреждениям;
- осуществляемые транзакции протекают с высокой скоростью, и, как следствие, перехватить и заблокировать такие операции практически невозможно;
- операции не требуют проверок, что позволяет сделать их необратимыми;
- отсутствие законодательной базы в сфере обращения виртуальных валют делает их свободными во многих странах;
- возможность конвертации позволяет осуществлять обмен фиатных денежных средств1 на крипто-валюту и наоборот;
- транснациональный характер позволяет обмениваться криптовалютой за пределами страны;
- существование сервисов, которые позволяют пользователям скрывать происхождение и назначение транзакций при осуществлении операций с криптовалютой;
- открытый код позволяет добывать виртуальные монеты любому желающему, то есть каждый человек может осуществлять деятельность, связанную с май-нингом.
В ходе проведения контент-анализа публикаций, размещенных в популярных социальных сетях, мес-сенджерах, видеоматериалов в популярных видео-хостингах, а также материалов уголовных дел были выявлены два механизма финансирования террори-
1 Фиатные денежные средства - это купюры из бумаги с несколькими степенями защиты, которые выпускает государство для обращения внутри страны и за ее пределами.
стической и экстремистской деятельности с использованием криптовалюты.
Реализация первого из них заключается в привлечении криптовалюты для целей финансирования экстремистской и террористической деятельности с использованием различных легальных интернет-сервисов: мессенджеров, социальных сетей, видеосервисов и т. д. Популярность данного механизма обусловлена простотой его реализации и возможностью привлечения большого количества лиц. Общий алгоритм действий (рис. 1) при этом включает в себя следующие этапы:
1. Регистрация криптокошелька (специализированная программа или устройство, с помощью которого осуществляется обмен и хранение виртуальной валюты). Для этого лицо устанавливает на мобильный телефон или персональный компьютер специальную программу, которая доступна в интернете. Далее необходимо пройти процедуру регистрации и выбора подходящей виртуальной валюты (например, Битко-ин).
2. Создание канала, сообщества или группы в популярных сервисах сети «Интернет» (Telegram, YouTube, WhatsApp и т. д.). Процедура регистрации проходит быстро и не требует идентификации пользователя.
3. Размещение в социальных сетях, мессенджерах или видеосервисах публикаций с призывом о сборе средств, в которых указываются реквизиты криптокошелька, куда необходимо перечислить криптовалюту.
4. Перевод криптовалюты по указанным реквизитам. Существует два альтернативных способа осуществления перевода средств в террористические и экстремистские организации:
- при наличии у пользователя криптокошелька криптовалюта переводится по реквизитам без использования сторонних программ (данная операция схожа с обычными операциями, осуществляемыми в онлайн-банках);
- при отсутствии у пользователя криптокошелька денежные средства (рубли) обмениваются на виртуальную валюту. В настоящее время особой популярностью пользуются Telegram-боты2, которые позволяют обменивать национальную валюту на виртуальную в короткие сроки.
В целях упрощения реализации данного этапа инициаторы сбора средств прилагают к публикациям подробную инструкцию, в которой указывают, как именно осуществить перевод криптовалюты.
5. Анонимизация осуществляемых транзакций с помощью специализированного Биткоин-миксера (сервис, который позволяет усложнить процесс отслеживания транзакции путем деления их на меньшие суммы или многократного перемещения между различными адресами). Данные действия могут выполнять как лица, которые осуществляют перевод криптовалюты в адрес организации, так и сам инициатор сбора в целях маскировки первоначального ис-
2 Например, Baksman_wallet_bot, Bitpapa_Bot, Bot_60cek_ bot.
точника получения средств. В целом пятый этап является факультативным.
6. Обмен криптовалюты в удобную денежную форму любым из двух способов: посредством криптооб-менников или путем использования криптовалютных
бирж. Криптообменники имеют простой интерфейс и поддерживают привычные платежные системы: банковские карты, Яндекс.Деньги, Киви, WebMoney и т. д. Криптовалютные биржи позволяют продавать/покупать криптовалюту и хранить ее на личном аккаунте.
ЭКСТРЕМИСТСКАЯ ИЛИ ТЕРРОРИСТИЧСЕКАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ
6. Процесс анонимиэации (факультативный признак)
1. Регистрации криптокошелька
2. Создание канала, сообщества или группы
3.
Размещение публикации с призывом
указание реквезитов криптокошелька
4. Перевод средств
прямой перевод
(при наличии криптокошелька)
5. Обмен криптовалюты на фиатные деньги
использованием кри птооймен ни ка
Рис. 1. Механизм привлечения криптовалюты для целей финансирования экстремистской и террористической деятельности
Примером реализации данного механизма является сбор криптовалюты для нужд Фонда по борьбе с коррупцией, который на территории Российской Федерации признан экстремистской организацией1. Для этого указанная организация использует сервисы «YouTube» и «Telegram».
Так, в процессе просмотра видеоконтента на сервисе «YouTube» появляется контекстная реклама с призывом к перечислению средств (криптовалюты) на нужды фонда (рис. 2). В описании к видео прикреплена инструкция о том, как купить криптовалюту в России и в какой валюте принимаются «пожертвования».
Рис. 2. Привлечения криптовалюты с использованием YouTube-канала
1 Решением Московского городского суда от 9 июня 2021 г. Фонд борьбы с коррупцией (ФБК) и Фонд защиты прав граждан (ФЗПГ) ликвидированы, а деятельность общественного движения «Штабы Навального») запрещена.
Для целей финансирования экстремистской и террористической деятельности активно используется сервис «Telegram». Так, участники экстремистской организации создают Telegram-каналы, где публикуют все необходимые реквизиты криптокошелька, указывают доступные криптовалюты, а также дают советы о том, как осуществить транзакции анонимно (рис. 3).
Поддержите нашу работу!
♦ Если ftih-1 жин^ти rt России,
поспользуй т ос ь кри п топалготой. Вот
им с." 1 ру к 11 и-н: • i ' i ■ ......1 ■ 11.11 i ■ ■
Inctr____
♦ Если n-ibi жинё1 v за границ^'й. hup».//
donate» асf.intmattanal/ru/:i..
Рис. 3. Привлечение криптовалюты с использованием Telegram канала
Следующим механизмом финансирования экстремистской и террористической деятельности является сбор средств в криптовалюте под видом благотворительной деятельности в онлайн-формате. Этапы его реализации во многом схожи с теми, которые были описаны при рассмотрении первого механизма (рис. 4). Однако здесь следует выделить ряд особенностей. Во-первых, для сбора средств под видом благотворительности в онлайн-формате инициаторы используют сервисы с возможностью анонимизации организаторов данной деятельности. Например, политика использования мессенджера «Telegram» позволяет осуществлять регистрацию канала без использования
ВЕСТНИК УРАЛЬСКОГО ЮРИДИЧЕСКОГО ИНСТИТУТА МВД РОССИИ
Б!М-карт, что позволяет владельцу Те1едгат-канала оставаться анонимным. Во-вторых, особенностью данного механизма является то, что при размещении публикации полностью подменяется цель организации сбора средств. В данном случае участник террористической или экстремистской организации инициирует сбор средств для целей благотворительной деятельности, вводя при этом в заблуждение осуществляющих переводы лиц.
ЭКСТРЕМИСТСКАЯ ИЛИ РРОРЖТИЧСЕКАЯ ОРГАНИЗАЦИЙ
тремистской и террористической деятельности под видом организации благотворительной деятельности заключаются в использовании мессенджеров с возможностью анонимизации пользователя. Также при реализации данного механизма полностью подменяется цель сбора средств.
Информация о механизмах финансирования экс-тремисткой и террористической деятельности с использованием криптовалюты может быть положена в основу предупредительной деятельности в данной сфере.
Библиографический список
1. Сидоренко Э. Л. Криминологические риски криптовалюты: основные тенденции и прогнозы // Государственная служба. 2018. Т. 20. № 3 (113). С. 29-34.
2. Официальный сайт СУ СК по Астраханской области. URL: https://astr.sledcom.ru/news/item/1736854/
References
1. Sidorenko E. L. Criminological risks of cryptocurrencies: main trends and forecasts // Public service. 2018. Vol. 20. No. 3 (113). Pp. 29-34.
2. The official website of the SU IC for the Astrakhan region. URL: https://astr.sledcom.ru/news/item/1736854/
Статья поступила в редакцию 27.11.2023; одобрена после рецензирования 29.01.2024; принята к публикации 15.03.2024
Рис. 4. Механизм привлечения криптовалюты для целей финансирования экстремистской и террористической деятельности под видом благотворительной деятельности
The article was submitted 27.11.2023; approved after reviewing 29.01.2024; accepted for publication 15.03.2024
Примером реализации данного механизма является сбор криптовалюты в Те1едгат-канале под видом благотворительности, организованный запрещенной на территории России террористической организацией «Аль-Каида». Объем полученных в результате такой схемы средств в криптовалюте составил 1 миллион долларов. Меньшую сумму, 100 тысяч долларов, по аналогичной схеме собрала бригада Аль-Кассам, военное крыло ХАМАС [2].
Таким образом, финансирование экстремистской и террористической деятельности с использованием криптовалюты является популярным и востребованным способом, позволяющим организовывать сборы средств как в стране, так и за ее пределами. Реализация данных механизмов включает в себя шесть этапов: регистрация криптокошелька членом экстремисткой или террористической организации; создание канала или сообщества в популярных социальных сетях и мессенджерах; публикация призыва о сборе средств для целей экстремистской и террористической организации; факультативный этап - придание анонимности транзакции; обмен полученной криптовалюты на фиатные деньги и покупка необходимых материальных ресурсов. Особенности финансирования экс-
