CC BY
54
10.17. ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ИНСАЙДЕРСКОЙ ИНФОРМАЦИИ И ОСОБЕННОСТИ МЕНТАЛИТЕТА
Сибякин Алексей Евгеньевич, соискатель. Кафедра уголовного права Место учебы: Уральский государственный юридический университет
a.sibyakin@mail.ru
Аннотация: В настоящей статье дается понятие менталитета, приводятся особенности восточного, западного и российского менталитета, рассматривается институт инсайдерской информации. Цель работы - показать, как и каким образом в странах Запада и Востока, а также в России, с учетом ментальных особенностей применяется законодательство о противодействии незаконному обороту инсайдерской информации. В ходе написания работы были использованы следующие методы: обобщение, анализ, синтез, дедукция, индукция, моделирование, классификация. В результате проведенного исследования автор приходит к выводу о том, что правоприменительная практика напрямую зависит от ментальные особенностей, о том, что в странах Востока и Запада борются с неправомерным оборотом инсайда, чего нельзя сказать о России. Статья носит аналитический характер и будет полезна в правоприменении.
Ключевые слова: менталитет, инсайдерская информация, уголовная ответственность за неправомерный оборот инсайдерской информации.
USE OF INSIDER INFORMATION AND FEATURES OF MENTALITY
Sibyakin Alexey E., Applicant, Department of Criminal Law Study place: Ural State Law University
a.sibyakin@mail.ru
Abstract: This article presents the concept of mentality, given especially the eastern, western and Russian mentality is considered Institute of insider information. Purpose - to show how and in what way in the countries of East and West, as well as in Russia, taking into account the peculiarities of mental applicable legislation on combating illicit trafficking in insider information. In the course of writing the work the following methods were used: generalization, analysis, synthesis, deduction, induction, modeling, classification. As a result of the research the author concludes that the law enforcement practice depends on the mental peculiarities, that in the countries of East and West are struggling with illegal trafficking of insider information, which cannot be said about Russia. The article is analytical in nature and will be useful in law enforcement.
Keywords: mentality, insider information, criminal liability for illegal circulation of insider information.
Менталитет - слово латинского происхождения, означающее психологическую и поведенческую самобытную идентичность людей, которые принадлежат к единой культуре. В первую очередь менталитет обусловлен историческими, политическими, экономическими, социальными, религиозными, климатическими и прочими условиями развития конкретного общества[31].
Соответственно, у каждого народа или народности вырабатывается исключительно свой, уникальный менталитет, который не передается от одного народа другому. Каждый богат своим, принадлежащим лишь ему менталитетом[20, с.147].
Формирование тех или иных ментальных особенностей зависит от условий проживания социума, которые определяют как его общие приоритеты в мышлении, так и общие ценности. Объединение людей на уровне этносов, народов, государств происходит на базе свойств, которые составляют основу человеческой психики. Исходя из этих свойств психического, формируются этносы, государства, менталитет разных наци-ональностей[10].
Поскольку формирование различных государств происходило различным способом под воздействием ряда условий (как внешних факторов, так и внутренних), то и менталитет, в каждом государстве свой, можно сказать и специфический.
Общее понятие менталитета является полиаспект-ным, то есть, представленным множеством составляющим менталитета как особого социального восприя-
тия действительности, то есть, менталитет обращен к различным аспектам общественного устройства, в том числе и к праву, как особому механизму социальной регуляции общественных отношений, что позволяет выделить так называемый «правовой менталитет», который в энциклопедических словарях определяется как некая совокупность психологических установок отдельных лиц и групп, как осознанных, так и неосознанных, определяющих индивидуальные и групповые способы мышления, реагирования, действия, реализуемые в сфере правовых отношений [23].
Правовой менталитет имеет большую практическую направленность. В частности, опыт правового регулирования общественных отношений ориентирует людей на то, что из правового арсенала предыдущих поколений следует использовать и развивать, а от чего следует отказаться, чего необходимо избегать[5].
Менталитет по национально-географическому признаку можно разделить на западный и восточный. Соответственно, свои уникальные признаки есть и у западного, и у восточного менталитета.
Теперь с учетом особенностей ментальных особенностей попробуем проанализировать, как работает закон о противодействии незаконному инсайду в странах Востока и Запада, и как аналогичный закон будет работать в России. Для этого нужно дать краткую характеристику особенности менталитета стран Востока и Запада, а также России.
Восточный правовой менталитет, как принято считать, более безразличен к субъективным, или индиви-
Социально-политические науки
4'2016
дуальным правам и свободам, по которыми в западной правовой мысли понимают естественные, или неотчуждаемые права человека, не воспринимается восточным правовым менталитетом идея о правовой автономии индивида в рамках юридического сообщества, а также идея примата права над государственными интересами и т. д. Для восточного правового менталитета обычно отмечают его чрезмерную ориентацию на удовлетворение в первую очередь государственных интересов, что признается наиболее характерным отличающим признаком, в противовес западному правовому менталитету. Также, принято считать, что для восточного правового менталитета характерно отсутствие чувства позитивной правовой ответственности, чувства долга перед другими индивидами, что как раз признается существенным признаком западного правового менталитета, и что объясняет медленность правового прогресса в восточном обществе. Другим критериальным признаком восточной правовой ментальности является ее религиозность, или ориентированность на религиозные нормы и догмы, которые, по мнению некоторых исследователей способствуют объединению людей в рамках единых канонов, столь необходимых для общественного развития[5].
Ерасов констатирует, что между Западом и различными восточными цивилизациями имеются существенные различия и эти различия можно объяснить, прежде всего, расхождением путей цивилизационной динамики Запада и Востока[15].
Каковы же особенности западной культуры, западного менталитета?
1. Это ориентированность на постоянное изменение, в отличие от восточной ориентированности на стабильность и неизменность.
2. Активное внедрение инициативы и предприимчивости как основы для построения собственного благополучия.
3. Принцип индивидуализма, который проявляется прежде всего в провозглашении самоценности и самодостаточности каждого отдельного индивида, права на свободу выбора, подразумевающей между тем и самостоятельность, а также внутреннюю ответственность за свои действия.
4. Незыблемым принципом западной ментальности является узаконенность и гарантированность частной собственности как основы благополучия индивида и общества, а также принцип разделения власти и собственности.
5. Особым признаком является отношению к государству, которое признается в качестве всемогущего повелителя, а лишь как инструмент защиты прав и свобод граждан и общества [33].
Если говорить об особенностях русского менталитета, понимая под ним ментальность народа на стыке восточного и западного образа мышления и действия, то здесь наблюдается некоторая противоречивость. Так, мыслители Х1Х-ХХ вв., среди которых можно отметить Н.А. Бердяева, И.А. Ильина, В.С. Соловьева, В.В. Розанова, Н.О. Лосского и С.И. Гессена, полагали, что наиболее характерными чертами русского менталитета являются гражданственность, честность, милосердие, доброта, терпимость, способность к состраданию, сопереживанию, доброжелательность, потребность в общении, поиск смысла жизни, трудолюбие, знание народных обычаев[32, с.26].
Сравнение разных культур показывает, что одни и те же действия одобряемы в одних обществах и недопу-
стимы в других. Определение поведения как девиант-ного зависит от времени, места и группы людей[8].
Каково же отношение к преступлениям на Востоке, Западе и в России?
На Востоке, в Китае отрицательное, и благодаря идеологии и пропагандистско-воспитательной политике у граждан с раннего детства формируются беззаветная преданность родине, безграничная вера в политических лидеров, их мудрость и граничащую с божественным провидением правильность проводимой ими политики, справедливость установленного в стране порядка[19].
Отрицательно к преступлениям относятся и на Западе. Как отмечает начальник ГУ МВД России по г. Москве А. Якунин: «На Западе помощь правоохранительным органам считается гражданским долгом. Там, сообщая полиции о преступлении, человек заботится, прежде всего, о собственной безопасности»[6].
В России ситуация совсем иная.
Традиции нашего доморощенного преступного мира с одной стороны похожи на общие, мировые, а с другой - именно в них проявляется русский менталитет. В преступности традиции себя проявляют все абсолютно: и национальные, и местные, и исторически сложившиеся. Самые обычные из традиционных для всего земного шара преступлений - это, к примеру, карманные кражи. В России они гораздо более себя демонстрируют, нежели в других странах, потому что там цивилизация уже отложила свой отпечаток, и люди пошли воровать уже более изощренно. Большей частью мы имеем дело с традиционной в прямом смысле этого понимания преступностью: кражи, грабежи, разбойные нападения, мошенничества, изнасилования, убийства. Этот традиционный набор большей частью связан с некой бытовой атмосферой, которая тоже передается из поколения в поколение. Ведь большая часть преступников - это люди из неблагополучных семей, где пьянство, разврат, такие же преступные истоки, где кто-то из семьи (или вся семья) уже прошел весь этот путь, кто - то освободился и не нашел себя в семье, продолжает себя губить, и губить всех своих домочадцев. И все это укрепляется, конечно же, таким дурманом, как алкоголь и наркотики. Этот клубок катится по истории нашей преступности с тех пор, как она стала такой называться. Кроме того, особенность отечественной ментальности - а именно, желание иметь и нежелание заработать - превращает человека в преступника[26].
И на Западе, и на Востоке, и в России приняты нормативно-правовые документы, направленные на борьбу с незаконным оборотом инсайдерской информации, и признающие незаконные действия с инсайдом преступными.
Изучив историю возникновения американского позитивного права в области ценных бумаг, следует прийти к выводу, что руководители страны из высших эшелонов власти поэтапно осознавало необходимость законодательного регулирования в этой сфере и современно реагировали путем принятия нормативного документа, будь то статут или закон. Инсайдерская торговля, естественно, всегда воспринималась в США как нарушение фундаментального принципа деловой этики: правила честной игры (fair play). При этом, в соответствии с господствовавшей в XIX веке идеологией lassez faire, считалось, что рынок и контрактные отношения сами сведут к минимуму ее вред и поэтому в особых антиинсайдерских законах нет необходимости.
Ситуация изменилась только в 30-е годы, когда во время Великой Депрессии рыночная экономика продемонстрировала, что является хрупким и легко разрушимым социальным образованием. В тот момент разгул манипуляторов на фондовом рынке стал опасен для самой возможности ведения рыночного хозяйства. Тогда с инсайдерами начали бороться уже на государственном уровне[11].
Исторически сложилось так, что первой страной, где начала складываться система противодействия инсайду и манипулированию ценами, стали США. Соответствующие нормы здесь появились еще в 1934 году, а именно был принят так называемый закон «О торговле акциями» (Security Exchange Act), в простонародье называемой «законом Пекоры» (по имени одного из разработчиков Фердинанда Пекоры). На основании этого закона инсайдерская торговля оказывалась полностью под запретом. Более того, была создана Комиссия по рынку ценных бумаг - Security Exchange Commission (SEC), которая в настоящее время является регулятором на рынке ценных бумаг США. Именно SEC отслеживает инсайдерские сделки и препятствует манипулированию на рынке ценных бумаг, что в Соединенных Штатах считается уголовно наказуемым деянием. Правда, первые судебные слушания состоялись лишь в 1946 году. Последние законодательные ужесточения относятся к 2002 году, что связано с определенными финансовыми скандалами[21].
Американское законодательство в этой области и теперь остается одним из самых жестких. Что только не делали с инсайдерами в США - наверное, только что не расстреливали. В случае если вина инсайдера доказана, ему может грозить огромный штраф, в несколько раз больший, чем его доход от инсайдерской торговли, и, если речь идет о физическом лице, несколько лет тюрьмы. В последнее время в США проходило много скандальных процессов об инсайде (самый известный - процесс Марты Стюарт, тянущийся с переменным успехом уже несколько лет)[11].
В качестве классического примера инсайдерской торговли в нарушение установленных правил Комиссии по ценным бумагам и биржам обычно приводится дело Робертса Кади (Cady Roberts), которое было в 1961 году специальной Комиссией. Суть дела заключалась в том, что Кади, занимающий должность корпоративного директора, стал обладателем информации о грядущем уменьшении размеров дивидендов Корпорации, о чем сообщил своему биржевому брокеру. Брокер благополучно продал акции клиента, что послужило основанием для признания действий брокера нарушающими правила биржевой торговли. В конце 2009 года в США был арестован миллиардер Радж Раджаратнам, отличавшийся прямо-таки нечеловеческой (так и хочется сказать осьминожьей) проницательностью. С 1997 года его хедж-фонд сумел предсказать сразу несколько падений и подъемов рынка, благодаря чему состояние миллиардера росло как на дрожжах. По совокупности Раджу Раджаратнаму предъявили обвинения едва ли не на 200 лет тюрьмы, но сам миллиардер готов оспаривать в суде свою невиновность. А в 2010 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила двух банкиров российского происхождения в использовании инсайда. «Сообщи мне, закончил ли ты собирать урожай и сколько ты можешь передать мне килограммов картошки для родителей. Они сейчас в Турции», - писал
один банкир другому. В переводе с немудреного шифра это означало, что одну из турецких компаний, о которой было сообщено заранее, скоро приобретут, поэтому необходимо вложиться в ее акции[18].
Как видно, у граждан США на уровне ментальности, на сознательном уровне заложено недопустимость нарушение «правил игры», нарушение сформировавшей деловой культуры.
Но как писал К. Маркс, «нет такого преступления, на который бы не пошел капитал ради 300 процентов прибыли»[13]. Поэтому преступления с использованием инсайдерской информации на территории США будут совершаться и в дальнейшем.
Теперь обратимся к случаям неправомерного использования инсайдерской информации в России и к классическому представителю Востока - Китаю.
В 2003 в Китае началась активная борьба с коррупцией, и в следующие 7 лет народные прокуратуры всех категорий возбудили свыше 240 тысяч дел по коррупционным преступлениям[9].
Фактором коррупции было ужесточено законодательство касательно ценных бумаг и инсайда. До этого момента все правонарушения в этой сфере рассматривались в рамках гражданского судопроизводства^].
В соответствии с законодательством Китая установлена ответственность за незаконное распространение и использование инсайдерской информации [7].
Так, бывший сотрудник одного из подразделений французского банка BNP Paribas обвинялся в мошенничестве с использованием инсайдерской информации. Судебные разбирательства проходили в Гонконге[6].
Кроме этого, гонконгский суд признал виновным в торговле инсайдерской информацией бывшего управляющего директора инвестиционного банка Morgan Stanley Asia Ду Цзюня, который был приговорен к длительному заключению в тюрьме и штрафу[14].
Итак, за последние годы в китайских судах было рассмотрено 5 дел, связанных с обращением конфиденциальной информации[16].
Отличие восточной практики противодействия незаконному обороту инсайда от правоприменительной практики стран Запад состоит в том, что на Западе на протяжении уже второго столетия идет интенсивная борьба с инсайдом, а на Востоке - она только началась. Но, с учетом ментальных особенностей, случаев как незаконного использования инсайда, равно, как и привлечения к уголовной ответственности за незаконный оборот инсайда в Китае будет еще ни раз.
После характеристики западного и восточного менталитета необходимо дать характеристику нашего, российского отечественного менталитета.
По мнению Н.А. Бердяева, всегда в русской душе борются два начала - восточное и западное. Отсюда противоположные свойства, присущие русскому народу:
- вольность, доходящая до анархии;
- доброта, граничащая с бессребреничеством;
- обрядоверие и вечная склонность к правдоискательству;
- «обостренное сознание личности и безличный коллективизм, искание Бога и воинствующее безбожие, рабство и бунт[4, с.264].
Несмотря на провозглашенные возвышенно-правовые декларации, установление правопорядка в современной России остается проблематичным[12]. По мнению экспертов, принимаемые в России политически ангажированные «сырые» законы, которые невозможно исполнять из-за их противоречивости и не-
Социально-политические науки
4 '2016
стыковок, дискредитируют государство [17].
Для России, в отличие от США, нормально, если в течение дня, по непонятной причине, акции компании взлетают на 20%, а на следующий день появляется какая-то позитивная для компании новость, которая в свою очередь толкает цену бумаги еще на 20-40%. Причина в инсайде, узнав позитивную новость заранее можно сыграть на повышение и за 1 день заработать 20-40% от портфеля, а учитывая кредитное плече можно заработать и 100% и 200% за 1 день. Классный бизнес, да только незаконный[30].
И вот Федеральный закон № 241-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»[1] ввел в КоАП РФ и УК РФ новые статьи, предусматривающие административную и уголовную ответственность за незаконный оборот инсайдерской информации. Станет ли это серьезным препятствием в борьбе с незаконным оборотом инсайда? Мировая практика показывает, что ни многомиллионные штрафы, ни огромные сроки заключения не останавливают нарушителей на пути к легкой наживе[24]. Тогда может быть и не стояло принимать закон, регулирующий оборот инсайдерской информации.
Как отмечал перед принятием указанного закона глава Федеральной службы по финансовым рынкам Владимир Миловидов: «Во всех развитых странах есть уголовная ответственность за манипулирование на фондовом рынке, и там инвесторы от этого только выигрывают...уголовную ответственность необходимо вводить, практики никогда не будет, если не будет уголовной ответственности»[27]. Другой эксперт отмечает, что нечестные методы ведения дел родились едва ли не раньше, чем первый торговец обменял первый кокос на ракушки каури. В каком-то смысле, инсайд неискореним. Тем не менее, простуда тоже неискоренима до конца. Однако с ней борются, и что характерно - побеждают[29].
С учетом особенностей менталитета приведем отличные признаки российского инсайда:
1. Под инсайдерской информацией и в России, и в США понимают одно и тоже, а именно, существенная информация об активах компании ограниченного распространения.
2. В России с незаконным оборот инсайдом борется Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР), в США - Комиссия по ценным бумагам и биржам. ФСФР сильная служба в соответствии с тем же 224-ФЗ обладает широкими полномочиями. ФСФР, например, может самостоятельно проводить проверки, требовать такой проверки от самих финансовых организаций, а также отзывать лицензии. Теми же правами обладает SEC. Однако в дополнение к указанному, SEC может вести оперативно-розыскную деятельность, прослушивать телефонные переговоры, получать доступ к почте, не говоря уже о прямых запросах к Интернет-гигантам за информацией об инсайдерах. Другими словами SEC самостоятельно возбуждает дела, собирает доказательства и представляет власть в суде. А вот ФСФР России в список органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность не входит. Такая система изначально не работоспособна, а вот SEC ежегодно прорабатывает по 50-70 крупных дел.
3. В России, где 70% всей экономики госсектор, основное инсайдерство процветает в среде чиновников и вокруг государственных или полугосударственных
предприятий. По этой причине сама власть заинтересована в процветании инсайда, т.к. на этом зарабатываются большие коррупционные деньги, которые, кстати, значительно труднее признать таковыми в отличие от банальной взятки.
4. В России формально прецедентного права нет, и как показывает европейская практика, законодательство об инсайде очень сложно формализовать в рамках романо-германской правовой системы (которой пользуется Россия). При этом российские суды все чаще опираются при вынесении своих решений на аналогичные дела. Так что в плане работы с прецедентами у нас есть движение вперед.
5. В сШа за инсайд ответственность предусмотрена в виде лишения свободы, сроком до 25 лет и штраф в трехкратном размере от прибыли полученной за счет инсайда. В России ответственность мягче и гуманнее до 7 лет лишения свободы и штраф в размере до 1 миллиона рублей. Но все же есть с кого брать пример.
6. Внутрикорпоративные правила. Так, все американские компании должны хранить все создаваемые ими электронные документы, включая переписку по e-mail, для целей возможного расследования. Для хранения электронных документов в разных штатах есть свои правила, и их обеспечение исполнения отдельная задача служб информационной безопасно-сти[30]. В России этого нет. Хочется верить, что это только пока только нет.
Теперь обратимся к отечественной практике. За 2012-2013 годы Федеральная служба по финансовым рынкам России несколько раз, придя к предварительному выводу о неправомерном использовании инсайдерской информации при ряде сделок, пыталась инициировать процесс сбора соответствующих доказательств для целей последующего привлечения к административной ответственности нарушителей по ст. 15.21 КоАП РФ. Для этого направляла в адрес различных организаций запросы о предоставлении информации. Однако адресаты запросов либо сразу оспаривали предписание ФСФР как незаконное, либо отказывались предоставлять такую информацию в надлежащие сроки под самыми различными предлогами[2]. Далее адресаты предписаний обжаловали указанные предписания и постановления ФСФР России в судах. Во всех рассматриваемых делах судьи пришли к выводу о правомерности постановлений и предписаний ФСФР России[28]. ФСФР России в большинстве случаев сумела доказать обоснованность своей позиции, но ни в одном деле процесс не продвинулся дальше стадии сбора возможных доказательств. Таким образом, механизм привлечения к ответственности за неправомерное использование инсайдерской информации дает сбои уже на стадии сбора информации о предполагаемых правонарушениях, что резко снижает любую возможность привлечения инсайдеров к ответственности за неправомерное использование инсайдерской информации[25]. Кроме этого документ, определяющий порядок взаимодействия уполномоченного органа с правоохранительными органами в области выявления и пресечения неправомерного использования инсайдерской информации, еще не принят[25]. В результате чего в России возбуждено всего три уголовных дела за незаконное использование инсайда[25].
Вполне может быть, что создание финансовой полиции, или, вполне может быть уже не полиции, а гвардии, поможет решить многие проблемы. К примеру, это новая структура будет обладать оперативно-
розыскными полномочиями, вберет в себя функции ряд государственных структур финансово-бюджетного надзора (налоговой полиции, ФСФР Росфинмонито-ринга), в ее задачи будет входить выявление преступлений и административных правонарушений в сфере незаконного оборота инсайда, и это служба будет находиться в ведении Следственного комитета РФ. Тогда-то и настанет реальная борьба с инсайдом.
Как отмечает Е.А. Мамочка, в борьбе с инсайдерской деятельностью, в частности для успешного раскрытия инсайдерских преступлений необходимо опираться на накопленный в этой сфере зарубежный опыт[22].
В качестве выводов можно отметить следующее.
1. Каждая национальная правовая система имеет свои особенности, и эти особенности обусловлены прежде всего правовой ментальностью, или правовым менталитетом нации, связанным с особенностями его исторического развития, преобладающих мировоззренческих взглядов.
2. Для борьбы с любым негативным явлением, которое признается противоправным, необходимо в первую очередь осознание такой проблемы как на государственном, так и на общественном уровне, внедрение в правовую ментальность идеи о противоправности такого явления, что позволит не только принять закон, устанавливающий ответственность, но и создать условия для неприятия этого явления в целом в обществе.
3. Принятие подобного закона необходимо расценивать как необходимую меру в борьбе с негативным явлением, но также как и формирование необходимого правового менталитета, с его переходом на более высокий уровень.
4. Применительно к инсайду, формирование менталитета должно начинаться с формирования соответствующего правового восприятия на уровне внутрикорпоративных и межкорпоративных отношений, восприятие инсайда как безусловно противоправного и недостойного поведения.
5. Кроме этого, высоким уровнем правовой культуры, знанием антиинсайдерского законодательства и практикой применения должен обладать и сам правоприменитель, будь то сотрудник Центрального Банка России, следователь или судья, дабы решить вопрос о наличии/отсутствии состава преступления или административного правонарушения в области оборота инсайда.
Статья проверена программой Антиплагиат. Оригинальность текста - 88.04%.
Список литературы:
1. Федеральный закон от 27.07.2010 № 224-ФЗ (ред. от 21.07.2014) «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=16 6310
2. Решение Арбитражного суда г. Москвы от 12.11.2012 и постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 27.03.2013 №09АП-6488/13 по делу №А40-132583/12-119-1268. http://sudact.ru/arbitral/doc/jMyhqQeyDsl/
3. Бастрыкин назвал инсайд одной из главных причин девальвации рубля http://www.interfax.ru/business/494389
4. Бердяев. Н.А. Самопознание. М. 1990.
5. Бехруз Х.Н. Особенности восточной правовой ментальности. http://www.yburlan./ biblioteka/otlichiya-mentalitetov-oshelomlya yushchie-razgadki
6. Большакова. А. СМИ: «Скорую помощь» решили не торопить. http://www.utro.ru/articles/ 2013/02/13/1100916.
7. Брединский А. Правовой режим и защита коммерческой тайны в странах Европы и Азии. http://sec4all.net/modules/myarticles /article.php?storyid=212
8. Волков Ю. Социология. http://www. gumer.info/bibliotek_ Buks/ Sociolog/ volkov/05.php
9. Гацко М.Ф. Противодействие коррупции в КНР. http://nog.ranepa.ru/info/posobia/china.pdf
10. Головаш П. Отличия менталитетов. Ошеломляющие разгадки. http://www.yburlan.ru/biblioteka/otlichiya-mentalitetov-oshelomlya yushchie-razgadki
11. Гостев А. Инсайдерская история. http: //old. e -xecutive.ru/print/ publications/specialization/ /article_2275/
12. Гриценко Г.Д. Особенности российского правового менталитета и проблемы эволюции права в современном российском обществе. http://superinf.ru>view_helpstud.php?id=3589
13. Зосименко М. Цивилизованный капитализм. http://earth-chronicles.ru/news/2014-03-17-61689
14. Директор Morgan Stanley Asia приговорен к 7 годам за торговлю инсайдерской информацией о сделках в Казахстане: http: // newskaz.ru>Происшествия>20090918/308833.html
15. Ерасов Б.С. Сравнительное изучение цивилизаций: Хрестоматия: Учеб. пособие для студентов вузов. http://www.gumer.info/bibliotek_Buks/History/Eras/
16. Инсайд: в Китае впервые возбуждено уголовное дело. http: //pravo.ru> Интерправо>Мировые новости>view/8856
17. Кричетников А. Почему в России не работают новые законы? http:// http://inosmi.ru/social/20130129/205188030.html
18. Киселева И. Инсадерская торговля: правовое регулирование в России и США. http://old.rcb.ru/archive/articles.asp?id=459
19. Китайская система воздействия на преступность http://allrefs.net/c3/3r622/p76/
20. Кшибеков Д.К. О казахском менталитете // Вестн. КазГУ. 2000. № 2.
21. Лакмусовый закон.http://www.pressmon.com/ru/a/ru/1953120/ LAKMUSOVYY-ZAKON
22. Мамочка Е.А., (2015), Доказывание вины лица в инсайдерских преступлениях. Бизнес в законе. Экономико-юридический журнал, 4: 60-62.
22. Особая часть УК КНР: http://www.asia-business.ru/law/law1/criminalcode/code/#8
23. Правовой менталитет. http://studopedia.ru/4_91988_pravovoy-mentalitet.html
24. Романов А. Поможет ли закон об инсайде борьбе с инсайдом? http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2011/07/27/pomozhet_ li_zakon_ob_insajde_borbe_s_insajdom
25. Селивановский А., Татлыбаев Б. Неправомерное использование инсайдерской информации. Хозяйство и право. №1. 2004.
26. Сныткова М.С. Интервью с доктором юридических наук Семеном Яковлевичем Лебедевым: «Традиции российской преступности тесно связаны с нашим менталитетом». http://news.bcm.ru/criminal/2010/12/06/17468/1
27. Стулов М. Трейдеры бояться общаться с прессой http://www.vedomosti.ru/finance/articles/2009/10/15/trejdery-boyatsya-obschatsya-s-pressoj
28. Татлыбаев Б., Смирнов Д. Как наказать инсайдера? Корпоративный юрист. Практикум. № 10. 2013. С. 6-8.
29. Тобак. А.Я. Строгость закона об инсайде, как всегда «скомпенсирована» скудной практикой его применения. http://club.cnews.ru/blogs/entry/aleksandr_tobak_strogost_zakona_ob _insajde_kak_vsegda_skompensirovana_skudnoj_praktikoj_ego_prim eneniya
30. Царев Е. Пять особенностей русского инсайда. Инсайд по-русски. http://www.securitylab.ru/blog/personal/tsarev/18605.php
31. Что такое менталитет. http://www.kakprosto.ru/kak-84531-chto-takoe-mentalitet.
32. Шилова М.И., Малиновская Н.И. Черты национального характера: российский вариант. // Педагогика №8.
33. Щеглова Л.В., Шипулина Н.Б., Суродина Н.Р. Культура и этнос. http:// sbiblio. com/biblio/ archive/ sheglova_kultura/01.aspx
