CC BY
52
of theoretical and methodological foundations of its research, is proposed. The opinions of different experts regarding the definitions of social security are highlighted. Some approaches to understanding social security are combined in two main directions: static (traditional) and conclusive. The scientists' ideas who investigated these data fields are described. The author's own definition of this category is presented after having systemised the approaches mentioned.
Key words: national security, social security, the population, static security, conclusive security.
УДК330.43:336.77 Доц. М.К. Русинко, канд. фЬ.-мат. наук -Льв1вський
1БС Университету бантвсько1 справи НБУ
ЕКОНОМЕТРИЧНИЙ АНАЛ1З I ПРОГНОЗУВАННЯ ОБСЯПВ КРЕДИТНИХ ВКЛАДЕНЬ У РЕАЛЬНИЙ СЕКТОР ЕКОНОМ1КИ УКРА1НИ
Розглянуто сутшсть економетричного аншпзу i сформовано алгоритм економжо-математичного статистичного аналiзу дослiджуваного процесу кредитних вкладень у ре-альний сектор вичизняно! економши. Проведено економетричний шалiз i на основi офь цiйних статистичних даних Надюнального банку Украши та Державно! служби статистики Украши спрогнозовано обсяги кредитних вкладень у надюнальну економiку втизня-ними банювськими установами. Прошалiзовано обсяги кредитних ресурсов, як вклада-ють у надюнальну економшу на найближчу перспективу втизняш банювсью установи.
Ключовi слова: кредитний продес, кредитнi ресурси, кредитнi вкладення, економетричний шалiз, економетричне моделювання, прогнозування, надiональна економь ка, втизняна економiка, економiчнi продеси, реальний сектор.
Вступ. Основою економiчного зростання нащонально1 економiки е ак-тивне фшансове, особливо кредитне, забезпечення як галузей економiки зага-лом, так i íхнiх окремих виробництв. Успiшне i цшеспрямоване фiнансування економiки потребуе ефективного функцiонування всiх без винятку шститу-цiйних структур державного i недержавного секторiв. Саме вiд 1х дiевостi ктот-но залежатимуть достатне i своечасне формування кредитних ресурсiв та над-ходження коштiв на реалiзацiю новiтнiх технологiй, модернiзацiю виробництв, упроваджень продуктивного обладнання, а також штенсивних iнновацiйних уп-роваджень у реальний сектор вiтчизняноí економiки [14].
Важливим аспектом у зазначених умовах ефективного функщонування галузей нацiональноí економiки е володшня iнформацiею щодо тенденцiй роз-витку як економiк окремих краш, так i свiтовоí економiки, що дае змогу забез-печити управлшня необхвдними iнструментами для розроблення й ухвалення ефективних рiшень. З огляду на це, механiзми отримання прогнозно!' шформа-цií, зокрема прогноз кредитного забезпечення реального сектору нащонально! економжи, е надзвичайно важливими i необхщними засобами забезпечення його економiчного зростання.
Важливо зазначити, що використання кредитних ресурав та íхнiх вкладень у реальний сектор економши дае змогу вирiшувати низку проблем, як притаманнi вiтчизнянiй економiцi, а саме:
• ютотно пожвавити розвиток як окремих виробництв, так i вие! економiки зага-лом;
• отримувати i запроваджувати у виробництво як передовi технологи, так i ефек-тивнi методи управлiння;
• сприяти та стимулювати розвиток прiоритетних i стратегiчних галузей нащ-онально! економши i виробництв, якi випускають продукщю на експорт та iM-портозамшну продукщю;
• сприяти ефективному виробництву й штеграцп в мiжнародну економiчну систему внаслiдок виробничо! та науково-техтчно! кооперацп;
• запровадити у сферу национального виробництва енергоощаднi технологи;
• комплексно модертзувати дiючi та створювати новi виробництва i процеси на 6ü3i сучасно! технiки та прогресивних технологш, якi будуть забезпечувати стшке зростання ефективностi та безпеки виробництва, а також докоршне по-лшшення умов працi та зайнятють населения [6, с. 250; 15, с. 207]. Зазначимо, що не тальки залучення кредитних ресурав е важливим, але
особливо важливим е i прогнозування розвитку економ1чних процеав, зокрема на кредитному ринку. Виртення зазначених завдань можливе тiльки за умови виважено' кредитно' полiтики та господарсько' дiяльностi i формування кредитних ресурав як на найближчу, так i далеку перспективу.
Методи прогнозування фшансового забезпечення реального сектору економжи, особливо кредитного забезпечення, дослвджували такi вiтчизнянi i зарубiжнi вчеш та науковцi-економiсти i практики: А.А. Алексеев, I. Ансоф, С. Бiр, B.I. Борисевич, Р. Бранденбург, ОД. Василик, НА. Глшенко, B.I. блей-ко, ГГ. Крейцев, H.I. Костша, M.I. Крупка, Г.1. Купалова, А.М. Мороз, А.М. Под-дерьогiн, Г.В. Савицька, П. Самуельсон, Р.А. Слав'юк, Т.С. Смовженко, Д. Стей-нер, H.I. Строченко, О.О. Терещенко, С. Уелш, I. Форестер, А.А. Чухно, О.О. Шеремет та ш Проте на практицi недостатньо повно обфунтовано методи прогнозування фшансового, особливо кредитного, забезпечення, яке необхщно засто-совувати пiд час прогнозування фшансових, особливо кредитних процесiв у реальному секторi економiки.
Мета дослщження - проаналiзувати кредитнi ^нвестицшш) вкладення у реальний сектор нащонально!' економiки та розрахувати íхнiй прогноз на найближчу перспективу.
Виклад основного матер1алу. Економiчнi процеси iстотно залежать вiд значного числа параметрiв, яш так чи шакше впливають на íхнi яккш та кшькк-нi характеристики. А тому, зазвичай, не вдаеться описати й охарактеризувати явища в економщ однiею ознакою, а це, звичайно, визначае складнiсть виявлен-ня структури взаемозв'язюв мiж рiзними показниками, що таею чи iншою мiрою характеризують процеси розвитку економiчних явищ. З метою досягнення ктот-но!' достовiрностi розрахунку i виявлення наявностi чи вщсутноста одних явищ на iншi, та окремих явищ на загальне формування економiчного процесу, вщби-раеться вщповщна iнформацiя та обумовлюються методи багатомiрного статис-тичного аналiзу щодо вирiшення завдань прогнозування економiчних процеав.
Використання вiдповiдних методiв передбачае системний аналiз досль джуваного економiчного явища, вивчення взаемозалежностi зв'язкiв мiж його складовими i прийняття рiшень щодо характеру закономiрностi 'хнього впливу на економiчне явище i його розвиток. У сучасних умовах, умовах глобалiзацií та iнтенсивного розвитку нацiональних економж, методи багатомiрного статис-тичного аналiзу набули вираженого iнтенсивного розвитку i поступово перетво-рюються iз суто математично' статистики у потужний економжо-математичний
iнструмент прогнозування як на близьку, так i далеку перспективу. Звичайно, застосування сучасних засобiв обчислювально! (комп'ютерно!) технiки ютотно розширюе коло завдань, якi ставлять науковщ та економiсти-практики, i, звичайно, ютотно спрощуе виконання вщповщних розрахункiв.
Об'екти, якi взаeмодiють в економiчних процесах, характеризуються, зазвичай, цшим набором якiсних i кiлькiсних ознак. Дослщження об,eктiв за од-шею з вiдiбраних ознак не дае достовiрного уявлення про його поведшку. Нап-риклад, вкладення власних кошпв у розвиток власного виробництва не свщ-чить про його високий результат, адже використання власних кошпв для роз-витку пiдприемства стримуе заходи щодо полiпшення якостi продукцп тощо. А використання рiзних джерел фшансового забезпечення дае змогу комплексно реашзувати заходи щодо цiлеспрямованого розвитку як виробничих процесiв, так i технiчних характеристик продукцп, полiпшення умов працi.
Рис. 1. Алгоритм економто-математичного статистичного ан^зу до^джуваного економiчного процесу (явища): кредитних вкладень для розрахунку ИХнгх прогнозних значень (сформовано на основ1 анал1зу [1, с. 7-8; 3; 4, с. 116-118; 10, с. 21-23; 11, с. 20; 12, с. 22; 13, с. 15])
Використання для анатзу вше! сукупност вщображених ознак дасть змогу отримати достовiрнiшi i точн^ характеристики економiчноl поведшки i
розвитку в nep^i дослiджуваного eK0H0Mi4H0r0 процесу та явища. Як свiдчить практика, статистичш одновимipнi методи дають змогу розрахувати статистич-ш показники для окремо взятих ознак об'eктiв. Водночас, методи багатомipного статистичного аналiзу е розвитком одновимipних статистичних методов i дають змогу розв'язати визначеш завдання з урахуванням усiх ознак, якi характеризуют пepeбiг eкономiчного процесу (явища). Алгоритм економжо-математично-го статистичного аналiзу дослiджуваного eкономiчного процесу або ж явища включае вiдповiднi етапи (рис. 1).
Найпоширешшими пакетами е E-Views, Gtauss, LIMDEP, RATS, SAS, Shazam, Stata, TSP та mmi, rni можна знайти на стоpiнках 1нтернету. Зазначeнi програми уклали економетристи та статистики. Зазвичай, вони постiйно онов-люються з метою врахування нових досягнень як у пpактичнiй статистищ вщ-повiдно до мiжнаpодних стандарпв та вiдповiдних методик, так i у практичнш eкомeтpицi [2, с. 35]. У вичизнянш пpактицi досить усшшна програма STAT-GRAPHICS, яка враховуе значне число вихщних даних i забезпечуе високу дос-товipнiсть розрахунюв. А тому для економетричного аналiзу i прогнозування кредитних вкладень для зазначених розрахунюв будемо застосовувати саме заз-начену програму STAT GRAPHIC S.
Табл. 1. Динамта кредитного (твестицшного) забезпечення реального сектору
(iiin4U'SHiiHoï eKOHOMÏKM бантвськими установами, млрд грн [7-9]
PiK, квартал У1 У2 У3 У4 У5 У6 У7 У8
2010, I кв. 70,753 5,965 39,412 25,376 30,013 31,082 9,256 0,402
2010, II кв. 70,546 6,093 38,509 25,944 31,340 30,306 8,512 0,388
2010, III кв. 72,690 7,763 36,763 28,165 33,200 29,909 9,138 0,443
2010, IV кв. 71,643 7,421 34,403 29,819 33,952 27,853 9,160 0,678
2011, I кв. 74,459 6,862 35,204 32,393 35,537 28,154 9,982 0,786
2011, II кв. 77,514 7,521 35,925 34,068 36,959 29,479 10,293 0,783
2011, III кв. 78,678 6,693 37,246 34,739 37,399 31,455 9,032 0,792
2011, IV кв. 80,985 6,993 38,948 35,043 38,064 32,714 9,514 0,693
2012, I кв. 82,522 7,125 40,923 34,474 37,669 33,118 10,985 0,750
2012, II кв. 80,347 7,360 41,243 31,743 38,498 31,036 10,102 0,711
2012, III кв. 81,570 7,521 41,833 32,216 39,742 30,936 10,258 0,634
2012, IV кв. 81,638 7,446 42,187 32,005 40,504 29,895 10,653 0,585
2013, I кв. 82,123 7,490 42,438 32,195 40,745 30,073 10,717 0,588
2013, II кв. 82,611 7,534 42,690 32,387 40,987 30,252 10,780 0,592
2013, III кв. 83,111 7,579 42,943 32,579 41,230 30,432 10,844 0,595
2013, IV кв. 83,601 7,624 43,206 32,771 41,473 30,612 10,918 0,598
2014, I кв. 84,101 7,669 43,469 32,963 41,716 30,792 10,992 0,601
2014, II кв. 84,621 7,714 43,732 33,155 41,959 30,972 11,066 0,604
2014, III кв. 85,100 7,759 43,995 33,347 42,202 31,152 11,140 0,606
2014, IV кв. 85,612 7,804 44,258 33,539 42,445 31,332 11,214 0,610
Джерело: сформовано на осж^ офщшних даних Национального банку Укра!ни i Державно! служби статистики Украши.
Примтки: - сукупш кредити (швестищ!), що направляються в реальний сектор втизняно! економжи, млрд грн; у2 - кредити (iнвестицi!) до одного року, що направляються в реальний сектор втизняно! економжи, у млрд грн; у3 - кредити (швестищ!) вщ одного до п'яти роюв, що направляються в реальний сектор втизняно! економжи, у млрд грн; у4 - кредити (швестищ!) на бшьше нiж п'ять роюв, що направляються в ре-
альний сектор втизняно! економжи, у млрд грн; - кредити (швестици) в нацюналь-нiй валкш, що направляються в реальний сектор втизняно! економши, у млрд грн; у6 — кредити (швестици) в доларах США, що направляються в реальний сектор втиз-няно! економiки, у млрд грн; у7 — кредити (швестици) в евро, що направляються в реальний сектор втизняно! економши, у млрд грн; у8 — кредити (швестици) в iншiй валют, що направляються у реальний сектор втизняно! економiки, у млрд грн.
На основi офiцiйних статистичних даних обсягiв кредитiв, якi направляються в реальний сектор нащонально1 економши (табл. 1), за допомогою еконо-метричного моделювання побудовано вщповщш тренди дослiджуваних показ-никiв, на основi яких обчислено прогнозованi значения обсяпв кредитiв, необ-хвдних у I - III кварталах 2015 р. для ефективного розвитку украшсько!' еконо-мiки, i визначено середш значення помилки у вiдповiдних розрахунках. Як уже зазначалось, усi обчислення проведемо за допомогою пакета прикладних прог-рам 8ТЛТОИЛРЫ1С8.
Лiнiйнi (у™), пaрaболiчнi (у-1) i експоненцiальнi (У,ехр) моделi трендав е
такими:
у" = = 70,1697 + 0,98862 ■ г (1) У?" = 30,876 + 0,77249 ■ г (13)
у?" = 66,9851 + 2,1126 ■ г - 0,07025 ■ г2 (2) УЧр- = 28,8249 +1,49642 ■ г - 0,04525 ■ г2 (14)
УТ = ехр{4,25313 + 0,01285 ■ г} (3) УГ = ехр{3,43683 + 0,02138 ■ г} (15)
У7" = 6,5644 + 0,07416 ■ г (4) У?- = 29,9538 + 0,06156 ■ г (16)
У?" = 6,25726 + 0,18257 ■ г - 0,00677 ■ г2 (5) УГ = 29,1986 + 0,32809 ■ г - 0,01666 ■ г2 (17)
УУ2хр = ехр{1,87735 + 0,010996 ■ г} (6) УГ = ехр{3,39813 + 0,00210 ■ г} (18)
у™- = 35,2774 + 0,51255 ■ г (7) У™-. = 8,77726 + 0,14639 ■ г (19)
упр- = 37,6776 - 0,33456 ■ г + 0,05294 ■ г2 (8) У?" = 8,67836 + 0,18130 ■ г -0,00218 ■ г2 (20)
Узехр = ехр{3,56657 + 0,013002 ■ г} (9) У7хр = ехр{2,17536 + 0,01488 ■ г} (21)
УГ- = 28,328 + 0,401188 ■ г (10) УГ- = 0,56269 + 0,00816 ■ г (22)
У7- = 23,0508 + 2,26443 ■ г - 0,11641 ■ г2 (11) УГ = 0,28328 + 0,10678 ■ г - 0,00616 ■ г2 (23)
уУ4хр = ехр{3,33642 + 0,01381 ■ г} (12) УГ = ехр { -0,63837 + 0,01862 ■ г} (24)
У формулах (1)-(24) улн,уПр, ,уехр а = 1, 2, ..., 8) - нормативш або усеред-
ненi значення вщповщних кредитних (iнвестицiйних) вкладень, що направляються в реальний сектор вичизняно!' економши бантвськими установами; г -час. Далi на основi отриманих трендiв обчислено прогнозованi значення та 1хш вiдповiднi оцiнки для дослщжуваннх показннкш, якi представлено в табл. 2.
Зазначимо, що чим ближчi значення помилок МЕ i ЫБЕ до нуля, тим вь рогiднiшими е OIриманi значення прогнозiв для дослiджуваних обсягiв швесту-вання реального сектору вiтчизняноí економiки. Прогноз iз найменшою помил-кою сукупних iнвестицiй, що направляються у реальний сектор втизняно1 еко-номiки у1, одержуемо на основi параболiчноí моделi тренду [2, 5, 8, 11, 14, 17, 20, 23] (див. табл. 2 i рис. 2).
ю см
2010 2011 2012 2013 2014 2015
Фактичнп данп Прогноз
Рис. 2. Фактичю та прогнозоваю обсяги кредитного (твестицшного) забезпечення реального сектору нащональног економжи втчизняними баншвськими установами у 2010-2015рр. (фактичт дат твестицш сформовано на основi [7, с. 108-109; 8, с. 112-113; 9, с. 109-110]; прогнозрозраховано автором)
Табл. 2. Прогнозоваю значення та 1хш вiдnовiднi оцтки для обсягiв кредитних (твестицшних) вкладень у реальний сектор вШчизняног економти бантвськими
Показ-ник Прогноз показника МЕ ЫБЕ
на 2015, I квартал на 2015, II квартал на 2015, III квартал
1 2 3 4 5 6
л 85,988 86,976 87,965 0 2,7529
упр |86,803| |87,597| |88,251| 0 1,3957
уехр 86,382 87,499 88,631 0,0174 3,0186
У 2 7,751 7,825 7,899 0 0,1734
1 2 3 4 5 6
п |7,444| 7,403| |7,348| 0 0,1608
У2хр 7,793 7,880 7,967 0,0125 0,1755
Уэ" 43,478 43,991 44,503 0 3,0458
|45,878| |47,291| |48,809| 0 2,2749
У3хр 43,580 44,151 44,728 0,0408 2,9562
У лн у4 34,758 35,160 35,562 0 5,3074
УП |29,481| |27,904| |26,094| 0 1,5806
УУ4хр 35,070 35,557 36,052 0,0849 5,5269
УЛн 43,236 44,008 44,781 0 0,7457
У5пр (41,185| |41,148| |41,101| 0 0,1827
У5хр 43,770 44,716 45,682 0,0102 0,9803
Убб" 30,939 31,000 31,062 0 1,7956
УПр |30,184| [29,962| |29,707| 0 1,7193
У6хр 30,932 30,997 31,062 0,0294 1,7972
У ш у7 11,119 11,266 11,412 0 0,1829
у7 |11,021| |11,130| |11,235| 0 0,1816
у ехр у7 11,172 11,340 11,510 0,0093 0,1847
У8н 0,693 0,701 0,710 0 0,0156
УП |0,414| 0,317 |0,208| 0 0,0052
У8хр 0,711 0,725 0,738 0,0130 0,0164
Примтки: МЕ - середне значения помилки; М8Е - середньоквадратичне значения помилки; розраховано автором.
Висновок. Як свдаать прогнозованi данi кредитного (iнвестицiйного) забезпечення, темпи приросту кредитв (iнвестицiй) становлять 0,7 %, що на 142 млн грн бшьше, нiж фактичш данi кредитного (iнвестицiйного) забезпечення реального сектору нацюнально! економiки.
Варто зазначити, що збiльшення кредитав ^нвестицш), якi направляють-ся в реальний сектор вiтчизняноí економiки, пов'язане з поступовою стабшза-цieю економiчно-господарськоí сфери, розвитком прюритетних i стратегiчних галузей национально! економiки.
Лiтература
1. Григорук П.М. Багатомiрне економжо-статистичне моделювання : навч. посiбн. [для студ. ВНЗ] / П.М. Григорук. - Львгв : Вид-во "Новий свгг - 2000", 2006. - 146 с.
2. Грш В.Г. Економетричний аналiз : пiдручник / В.Г. Грш; пер. з англ. А. Олшник, Р. Тка-чук; наук. ред. пер. О. Комашко; передм. О.1. Черняка, О.В. Комашко. - К. : Вид-во Соломи Пав-личко "Основи", 2005. - 1197 с.
3. Слейко 1.В. Короткострокове прогнозування показниюв зайиятостi в економшд Украши / 1.В. Слейко // Сощально-економiчm дослiджеиня в перехщний перiод. Iииовацiйиий розвиток
економжи : зб. наук. праць; вщп. ред. акад. НАН Украши М.1. Долшнш. - Льв]в : Вид-во 1РД НАН Украши. - 2003. - Ч. 3, вип. 6 (XLIV). - В 4-х ч. - С. 242-249.
4. Здрок ВВ. Економетрш : шдручник / В.В. Здрок, Т.Я. Лагоцький. - К. : Вид-во "Знання", 2010. - 541 с.
5. Качур Р. Регресшно-кореляцшний анал1з швестицш у нащональну економжу / Р. Качур // Вюник Льв]вського нацюнального ушверситету iM. 1вана Франка. - Сер.: Формування ринко-во! економжи в Украхш. - Льв]в : Вид. центр ЛНУ 1м. 1вана Франка. - 2011. - Вип. 23, т. 1. - С. 299-305.
6. Качур Р.П. Прям1 шоземш швестици та 1хнш вплив на реальний сектор економжи Украши / Р.П. Качур // Науковий вюник НЛТУ Украши : зб. наук.-техн. праць. - Льв1в : РВВ НЛТУ Украши. - 2012. - Вип. 23.15. - С. 249-253.
7. Кредити, надаш нефшансовим корпоращям // Бюлетень Нацюнального банку Украши : електр. видання. - 2011. - Березень. - № 3 (216). - К. : Вид-во НБУ, 2011. - С. 108-109.
8. Кредити, надаш нефшансовим корпоращям // Бюлетень Нацюнального банку Украши : електр. видання. - 2012. - Березень. - № 3 (228). - К. : Вид-во НБУ, 2012. - С. 112-113.
9. Кредити, надаш нефшансовим корпоращям // Бюлетень Нацюнального банку Украши : електр. видання. - 2013. - Березень. - № 3 (240). - К. : Вид-во НБУ, 2013. - С. 109-110.
10. Кремер Н.Ш. Сконометрика : учебник [для студ. ВУЗов] / Н.Ш. Кремер, Б.А. Путько; под ред. проф. Н.Ш. Кремера. - М. : Изд-во ЮНИТИ-ДАНа, 2002. - 311 с.
11. Лугшш О.С. Економетрш : навч. поабн. - Вид. 2-ге, [перероб. та доп.]. - К. : Вид-во "Центр навч. лгг-ри", 2008. - 278 с.
12. Лук'яненко 1.Г. Економетрика : шдручник / 1.Г. Лук'яненко, Л.1. Краснжова. - К. : Вид-во "Знання", КОО, 1998. - 494 с.
13. Наконечний С.1. Економетрш : навч. поабн. - Вид. 2-ге, [перероб. та доп.] / С.1. Нако-нечний. - К. : Вид-во КНЕУ, 2000. - 296 с.
14. Парфенюк С.1. Економетричний анал1з та прогнозування швестицшного кредитування в1тчизняного тдприемництва / С.1. Парфенюк // Вюник Льв1вського нацюнального ушверситету ]м. 1вана Франка. - Сер.: Економ1чна. - Льв]в : Вид. центр ЛНУ ]м. 1вана Франка. - 2010. - Вип. 44. - С. 533-542.
15. Худо В. Проблеми залучення шоземних швестицш в Украшу / В. Худо // Вюник Льв]вського нацюнального ушверситету ]м. 1вана Франка. - Сер.: М1жнародн1 вщносини. - Льв]в : Вид. центр ЛНУ 1м. 1вана Франка. - 2002. - Вип. 9. - С. 206-211.
Русынко М.К Эконометрический анализ и прогнозирование объемов кредитных вложений в реальный сектор отечественной экономики
Рассмотрена сущность эконометрического анализа и сформирован алгоритм экономико-математического статистического анализа исследуемого процесса кредитных вложений в реальный сектор отечественной экономики. Проведен эконометрический анализ и на основе официальных статистических данных НБ Украины спрогнозированы объемы кредитных вложений в украинскую экономику отечественными банковскими учреждениями. Также проанализированы объемы кредитных ресурсов, которые вкладываются в национальную экономику, на ближайшую перспективу.
Ключевые слова: кредитный процесс, кредитные ресурсы, кредитные вложения, эконометрический анализ, эконометрическое моделирование, прогнозирование, национальная экономика, отечественная экономика, экономические процессы, реальный сектор.
Rusynko M.K. The Econometric Analysis and Forecasting the Volume of Credit Investments in the Real Sector of the National Economy
The essence of econometric analysis is examined. The algorithm of economic and mathematical statistical analysis of the studied process of loans in the real sector of the national economy is designed. The econometric analysis is conducted. The volume of loans in the Ukrainian economy from domestic banks is provided based on Ukrainian National Bank's official statistics forecasts. The amount of credit resources that will be invested in the national economy for the nearest future is analysed.
Key words: credit process, loans, credit investments, econometric analysis, econometric modeling, forecasting, national economy, domestic economy, economic processes, real sector.
