ДИВЕРСИФИКАЦИЯ МЕЖДУНАРОДНОГО ИНВЕСТИЦИОННОГО РЫНКА Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

УДК 330

Чарыев Ш.

Преподаватель,

Туркменский государственный институт экономики и управления

Туркменистан, г. Ашхабад

Дядебаева Г.

Студент,

Туркменский государственный институт экономики и управления

Туркменистан, г. Ашхабад

ДИВЕРСИФИКАЦИЯ МЕЖДУНАРОДНОГО ИНВЕСТИЦИОННОГО

РЫНКА

Аннотация: В статье рассматриваются возможности диверсификации международного инвестиционного рынка. Анализируется влияние различных факторов на динамику международных инвестиций, а также изучаются возможности применения новых инструментов и механизмов для расширения инвестиционного портфеля.

Ключевые слова: международный инвестиционный рынок, диверсификация, прямые иностранные инвестиции, портфельные инвестиции, альтернативные инвестиции.

Диверсификация международного финансового рынка может быть достигнута путем использования различных инструментов и механизмов, таких как прямые иностранные инвестиции, портфельные инвестиции и альтернативные инвестиции. Прямые иностранные инвестиции позволяют компаниям расширять свой бизнес за пределами своей страны, что может способствовать развитию международных связей и увеличению объема торговли. Портфельные инвестиции

включают в себя покупку акций иностранных компаний, облигаций и других финансовых инструментов, что позволяет инвесторам получать доход от международного рынка. Альтернативные инвестиции могут включать в себя венчурные фонды, недвижимость и другие активы, которые могут быть менее рискованными, но при этом приносить стабильный доход.

Диверсификация - это стратегия, которая заключается в распределении инвестиций между различными активами, отраслями или регионами. Целью диверсификации является снижение риска инвестиционного портфеля.

В современном мире существует множество различных методов диверсификации, которые могут использоваться для снижения рисков и увеличения прибыли на инвестиционном рынке. Некоторые из наиболее популярных методов включают в себя:

1. Диверсификацию портфеля - распределение инвестиций между различными активами, такими как акции, облигации, товары и валюты, для снижения общего риска портфеля.

2. Стратегическую диверсификацию - распределение инвестиций между различными секторами экономики или рынками для получения большей прибыли и снижения рисков.

3. Географическую диверсификацию - инвестирование в компании из разных стран для снижения зависимости от одной страны или региона.

4. Диверсификацию по классам активов - распределение инвестиций между разными типами активов, такими как недвижимость, акции, облигации и товары, для снижения риска.

5. Диверсификацию по валютам - инвестирование в разные валюты для снижения валютных рисков и получения прибыли от изменения курсов валют.

6. Диверсификацию рисков - использование различных методов управления рисками, таких как хеджирование, для снижения влияния негативных факторов на инвестиции.

Каждый из этих методов имеет свои преимущества и недостатки, и выбор наиболее подходящего зависит от индивидуальных предпочтений и целей инвестора.

Международный инвестиционный рынок представляет собой совокупность рынков ценных бумаг, расположенных в разных странах. Диверсификация на международном инвестиционном рынке может помочь инвесторам снизить риски, связанные с колебаниями цен на отдельных рынках или в отдельных странах.

Существует несколько основных принципов диверсификации:

• Диверсификация по классам активов. Активы можно разделить на несколько классов, например, акции, облигации, недвижимость и т.д. Диверсификация по классам активов позволяет снизить риск, связанный с колебаниями цен на отдельные активы.

• Диверсификация по отраслям. Активы можно разделить на несколько отраслей, например, технологии, здравоохранение, энергетика и т.д. Диверсификация по отраслям позволяет снизить риск, связанный с колебаниями цен на отдельные отрасли.

• Диверсификация по регионам. Активы можно разделить на несколько регионов, например, Северная Америка, Европа, Азия и т.д. Диверсификация по регионам позволяет снизить риск, связанный с колебаниями цен на отдельные регионы.

Существует несколько методов диверсификации:

• Прямая диверсификация. Инвестор напрямую инвестирует в различные активы, отрасли или регионы.

• Пассивная диверсификация. Инвестор инвестирует в инвестиционный фонд, который диверсифицирован по различным активам, отраслям или регионам.

• Активная диверсификация. Инвестор самостоятельно управляет своим портфелем и диверсифицирует его по различным активам, отраслям или регионам.

Прямая диверсификация означает распределение инвестиций между различными отраслями или компаниями. Это может быть полезно для снижения

риска, так как если одна отрасль или компания не показывает хороших результатов, другие могут компенсировать потери.

Пассивная диверсификация - это процесс распределения инвестиций между различными активами или классами активов с целью снижения риска и увеличения доходности портфеля. При пассивной диверсификации инвестор не пытается выбрать наиболее выгодные активы, а просто распределяет свои средства между различными классами активов, такими как акции, облигации, недвижимость и т.д.

Активная диверсификация предполагает более активное участие инвестора в выборе активов для своего портфеля. Инвестор может использовать различные стратегии, такие как фундаментальный анализ, технический анализ и другие методы для выбора наиболее выгодных активов. Активная диверсификация может быть более эффективной для опытных инвесторов, которые имеют время и ресурсы для анализа рынка и принятия решений о покупке и продаже активов.

Диверсификация имеет ряд преимуществ, включая:

• Снижение риска. Диверсификация помогает снизить риск инвестиционного портфеля, поскольку позволяет снизить зависимость портфеля от отдельных активов, отраслей или регионов.

• Повышение доходности. Диверсификация может помочь повысить доходность инвестиционного портфеля, поскольку позволяет инвестору инвестировать в активы с высокой доходностью.

• Улучшение управляемости портфеля. Диверсификация может помочь улучшить управляемость портфеля, поскольку позволяет инвестору снизить количество времени и усилий, затрачиваемых на управление портфелем.

Диверсификация также имеет ряд недостатков, включая:

• Увеличение затрат. Диверсификация может увеличить затраты на управление портфелем, поскольку инвестору необходимо отслеживать более широкий круг активов.

• Снижение доходности в краткосрочной перспективе. В краткосрочной перспективе диверсификация может привести к снижению доходности

инвестиционного портфеля, поскольку цены на различные активы могут двигаться в разных направлениях.

Диверсификация является важной стратегией для инвесторов, которые хотят снизить риск своего инвестиционного портфеля. Диверсификация может быть реализована различными способами, которые должны быть выбраны в соответствии с индивидуальными целями и предпочтениями инвестора.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ:

1. Диверсификация инвестиционного портфеля - В. В. Ковалев (Москва: Проспект, 2019)

2. Международные инвестиции - А. А. Широв (Москва: Экономистъ)

3. Международная диверсификация инвестиционного портфеля - А. А. Широв (Журнал "Мировая экономика и международные отношения", 2018)

4. Эффективность диверсификации инвестиционного портфеля - В. А. Овчинникова (Журнал "Управление финансами", 2021)

Charyyev Sh.

Lecturer,

Turkmen State Institute of Economics and Management Turkmenistan, Ashgabat

Dadebayeva G.

Student,

Turkmen State Institute of Economics and Management Turkmenistan, Ashgabat

DIVERSIFICATION TO THE INTERNATIONAL INVESTMENT

MARKET

Annotation: In the article, opportunities for diversification of the international investment market are discussed. The influence of various factors on the dynamics of international investments is analyzed, and the possibilities of using new tools and mechanisms for expanding the investment portfolio are studied.

Key words: international investment market, diversification, foreign direct investment, portfolio investment, alternative investment.