CC BY
31
еще в начале 1970-х годов, когда им были посвящены работы Римского клуба.
Экономисты не всегда находят средства для устранения препятствий экономическому росту, но предлагают средства, позволяющие компенсировать истощение ресурсов - сырья, рабочей силы и т.д. в развитых странах. Достаточно «перевести проблемы» из одной части планеты в другую, например, из Европы в Азию, т.е. воспользоваться преимуществами глобализации. Однако решение одних проблем, порождает другие, так как требует развития транспортной инфраструктуры и торговых сетей и способствует дальнейшей монетизации экономики. В результате появляются финансовые суперструктуры, которые намного превосходят потребности реальной экономики. Авторы доклада, с одной стороны, пишут об истощении потенциала мировой экономики, а с другой - призывают любой ценой поддерживать глобализацию, которую они рассматривать не только как инструмент получения денег, но и как главную ценность современного мира.
Л.А. Зубченко
2011.03.003-005. БОРЬБА С ОТМЫВАНИЕМ КАПИТАЛОВ. (Сводный реферат).
1. Le FMI et la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme. - Mode of access: http://www.imf.org/external/
np/exr/facts/fre/amlf. htm
2. Les fonds volés par les dictateurs. - Mode of access: http://www.lemonde.fr/economie/ article/2010/06/09/
3. Le rapport annuel 2009 de Tracfin. - Mode of access: http://www. tracfin.bercy. gouv.fr/pdf/rap2009.pdf
Отмывание капиталов («грязных» денег) или иного имущества, приобретенных преступным путем, представляет собой их легализацию, т.е. перевод из теневой (неформальной) экономики в официальный оборот. При отмывании происходит сокрытие истинного источника доходов, подмена реальных сделок поддельными. В условиях глобализации для отмывания денег часто используются офшорные центры и налоговые убежища, финансово-банковские системы которых обеспечивают анонимность и конфиденциальность операций клиентов-бенефициаров.
По оценке МВФ, масштабы отмывания капиталов составляют 2-5% мирового ВВП. Конечно, эти данные находятся за пределами официальной статистики, и потому к ним следует подходить с осторожностью. По имеющимся оценкам, ежегодные доходы от торговли наркотиками составляют 300-500 млрд. долл., от проституции - 80 млрд., от торговли поддельными лекарствами - 12 млрд., от торговли контрафактной продукцией - 159-500 млрд., от нелегальной иммиграции - 7 млрд., от торговли женщинами - 4 млрд., от экспорта загрязняющих веществ - 12 млрд. и от нелегальной торговли оружием - 1500 млрд. долл. Важным источником «грязных» денег является коррупция, доходы от которой, по оценке Всемирного банка, составляют не менее 1000 млрд. долл. в год.
Еще одним источником «грязных» денег являются прямые хищения государственных средств высшими руководителями и чиновниками в основном развивающихся стран. На международной конференции, состоявшейся 8-9 июня 2010 г. в Париже с участием банкиров, министров и регуляторов и организованной по инициативе ООН и Всемирного банка на тему «Нет убежищ для незаконно приобретенных благ» отмечалось, что сумма украденных государственных средств, по оценке Всемирного банка, составляет от 20 до 40 млрд. долл. в год. В то же время в беднейших странах 100 млн. долл. позволяют ежегодно лечить 600 тыс. больных СПИДом или снабжать чистой водой 250 тыс. семей. По свидетельству «Transparency International», незаконно присвоенные средства в странах Юга, как правило, находят убежища в странах Севера. Так, клану президента Габона Омара Бонго (Omar Bongo) во Франции принадлежат 30 домов и квартир класса люкс и 70 банковских счетов. Понятно, что все эти блага не могли быть приобретены за счет легальных доходов президента и его близких.
Способы отмывания капиталов многообразны и постоянно развиваются, поскольку воображение преступников, отмывающих деньги, поистине безгранично. Со временем к таким наиболее простым способам отмывания, как объединение мелких банковских вкладов, подключение банковских сотрудников к преступным операциям, злоупотребления в пунктах обмена валют и приобретение дорогостоящих благ за наличные, присоединяются современные способы, связанные с электронными платежами и многократными
переводами средств (в том числе международными), использованием кредитных карт, автокредитов, полисов страхования жизни и др.
В условиях глобализации либерализация и дерегулирование международного движения капиталов требует организации борьбы с отмыванием денег и с финансированием терроризма на международном уровне. Разработка надежных механизмов борьбы с отмыванием капиталов и финансированием терроризма является одной из главных опор международной системы регулирования и надзора и вписывается в усилия, предпринимаемые сегодня для обеспечения стабильности мировой финансовой системы. В операциях по отмыванию капиталов используются различия в законодательствах разных стран, в первую очередь касающиеся финансового регулирования и надзора. Капиталы отмываются в странах, где контроль над перемещением капиталов наиболее слаб или неэффективен. Именно поэтому разработка единого подхода и общих принципов организации борьбы с отмыванием капиталов приобретет особое значение. Такую задачу решают многие международные организации и в первую очередь межправительственная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF), включающая сегодня 35 стран-членов. Ее цель - разработка мировых правил и стратегии борьбы с отмыванием капиталов и финансированием терроризма, для чего она сформулировала 49 рекомендаций. В настоящее время основной задачей FATF является распространение механизмов борьбы с отмыванием капиталов в странах, не являющихся членами этой организации. Этим занимаются региональные отделения
Для эффективной борьбы с отмыванием денег во многих странах были созданы специализированные государственные «подразделения финансовой разведки» (ПФР). В 1995 г. для расширения обмена финансовой информацией, повышения квалификации персонала, содействия развитию каналов связи с использованием новых технологий ПФР создали неформальную организацию -«Группу Эгмонт» (названную по месту первой встречи во дворце Эгмонт-Аренберг в Брюсселе). На 31 декабря 2009 г. членами «Группы Эгмонт» были ПФР 116 стран.
В последнее время МВФ стала естественной платформой для обмена информацией, разработки совместной стратегии и распространения стандартов и правил борьбы с отмыванием капиталов и
финансированием терроризма. Опыт МВФ позволяет ему оценивать, в какой мере национальные власти соблюдают нормы борьбы с отмыванием капиталов, и помогать им в разработке соответствующих программ. В 2006 г. МВФ утвердил принцип, в соответствии с которым любая программа оценки финансового сектора и офшорного финансового центра должна включать оценку механизма борьбы с отмыванием капиталов и финансированием терроризма. Недавно МВФ создал мультидонорский фонд «Multi-Donor Trust Fund» для финансирования технической помощи в борьбе с отмыванием капиталов. Это первый из серии специализированных фондов МВФ, начавший функционировать с 1 марта 2009 г. Страны - члены МВФ обязались внести в него 30 млн. долл. в течение пяти лет. В первый год существования фонда в его финансировании участвовали 11 стран.
В соответствии с рекомендациями FATF обо всех подозрительных сделках следует сообщать в такие национальные органы, как действующее во Франции Ведомство по регистрации данных и действиям по борьбе с незаконным финансовым оборотом (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins TRACFIN). В 2009 г. TRACFIN получил 18 104 декларации о подозрениях в отмывании денег против 8719 в 2002 г. и 11 500 в 2005 г. Из общего числа деклараций 17 310 поступили от профессиональных организаций, 185 - от органов власти и 609 - от иностранцев. В 2009 г. выросла доля деклараций, поступающих в нематериальной форме, которая составила 21% против 12 в 2008 г. и 11% в 2007 г. Среди главных профессиональных организаций, посылающих декларации в TRACFIN, первое место занимают банки - 12 254 декларации, за ними следуют пункты обмена валют -2249 и страховые компании - 1007 деклараций. Уголовный кодекс Франции предусматривает наказание тюремным заключением сроком на 5 лет и штраф в 375 тыс. евро за действия по отмыванию денег.
В условиях нынешнего финансово-экономического кризиса появились новые риски, связанные с введением новых правил регулирования, ростом анонимности при проведении финансовых операций и развитием новых способов и инструментов расчетов. Для 2009 г. характерна тенденция к повышению роли расчетов наличными в связи с падением доверия к банковскому сектору в ус-
ловиях кризиса и ростом подпольной экономики, что приводит к параллельному увеличению оборота наличных средств, ускользающих от контроля финансовых органов, под влиянием таких факторов, как способность криминальной среды и злоумышленников адаптироваться к меняющимся условиям; изменения коммерческой практики как в легальной, так и в нелегальной (теневой) экономике; расширение нелегальной экономики, в рамках которой расчеты, как правило, ведутся наличными.
Эффективность борьбы с отмыванием капиталов в первую очередь зависит от предупреждения различных преступлений, являющихся источниками нелегальных доходов. Поскольку многие операции по отмыванию капиталов имеют транснациональный характер, актуальной остается проблема координации политики на международном уровне. Неслучайно вопросы борьбы с отмыванием капиталов и финансированием терроризма входят в повестку дня заседаний «группы 20» (G20).
Л. А. Зубченко
2011.03.006. ЛЕРУ Ж. УЧАСТИЕ НЕРЕЗИДЕНТОВ В КАПИТАЛЕ КОМПАНИЙ САС 40.
LEROUX J. La détention par les non-résidents des actions des sociétés françaises du CAC 40 à fin 2009 // Bull. de la Banque de France. - P., 2010. - N 180. - Mode of access: http://www.banque-france.fr/fr/ publications/telechar/bulletin/etu180-3.pdf
В статье сотрудника Департамента платежных балансов Банка Франции отмечается, что на конец 2009 г. в руках нерезидентов находились акции французских компаний, которые включены в расчет биржевого индекса САС 40, на общую сумму в 404,5 млрд. евро, или 42,3% общей биржевой капитализации этих компаний в 955,4 млрд. евро. В табл. 1 представлены данные, характеризующие распределение компаний САС 40 по доле участия нерезидентов в их капитале.
