CC BY
27
МИРОВАЯ ЭКОНОМИКАИ МЕЖДУНАРОДНЫЕ ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ОТНОШЕНИЯ
ОБЩИЕ ВОПРОСЫ
2007.02.003-005. «ГРЯЗНЫЕ» ДЕНЬГИ В МЕЖДУНАРОДНОМ ОБОРОТЕ. (Сводный реферат).
1. Argent sale: Les comptes cachés de la finance mondiale // Monde -Economie. - P., 2006. - 23 mai. - P. 1-3.
2. Le blanchiment progresse en dépit d'une vigilance accrue // Monde -Economie. - P., 2006. - 23 mai. - P. 2-3.
3. FÉBRIER C. Exercer les yeux et les oreilles des banques // Monde -Economie. - P., 2006. - 23 mai. - P. 2.
В статьях французских специалистов рассматриваются проблемы увеличения международного оборота так называемых «грязных» денег - средств, полученных незаконным путем. В последние годы, несмотря на ужесточение законодательства, международный оборот «грязных» денег, получаемых от таких незаконных видов деятельности, как торговля наркотиками и оружием, проституция, рэкет, бандитизм, коррупция, мошенничество, уклонение от налогов, информационное пиратство, продолжает возрастать. При этом темпы роста этого оборота превышают темпы роста мировой экономики. По оценкам МВФ, международный оборот «грязных» денег составляет от 700 млрд. до 1500 млрд. евро, или 2-5% мирового ВВП (1, с. 1). Оборот, осуществляемый между банками, офшорными и финансовыми центрами, имеет главную цель - отмывание «грязных» денег и введение их в легальный оборот. По данным международных экспертов, не менее 3/4 «грязных» денег вновь поступает в экономический оборот, становясь неотъемлемой частью международных финансов. Подобная эволюция вы-
зывает тем большее беспокойство, что осуществляется в условиях, когда государства, органы регулирования и международные организации умножают свои усилия по борьбе с отмыванием денег.
Одной из таких организаций является Группа финансовых действий против отмывания капиталов (Financial Action Task Force -FATF), которая была создана в конце 1980-х годов по инициативе «большой семерки»; сегодня ее членами являются 26 стран (практически все промышленно развитые страны) и две организации -Европейский союз и Совет по сотрудничеству стран Персидского залива. Расположенная в Париже FATF изучает проблемы борьбы с отмыванием денег и формулирует соответствующие рекомендации странам-членам, привлекая к своей работе экспертов из различных стран.
Эффективной борьбе с отмыванием «грязных» денег препятствует, как считают некоторые эксперты, отсутствие политической воли. После событий 11 сентября 2001 г. многие полагали, что будет разработана действенная политика в данной области, но действительность производит весьма удручающее впечатление. По-прежнему не обращается никакого внимания на деятельность офшорных финансовых центров, в которых банки и крупные многонациональные компании имеют счета. И ничего не сделано для налаживания международного сотрудничества судебных органов.
Те, кто занимается отмыванием «грязных» денег, используют все более изощренную и сложную технику. Как правило, процесс отмывания состоит из трех этапов: вначале осуществляется «размещение» средств на счетах с целью конверсии их в различные финансовые инструменты; затем осуществляются операции по распределению этих средств между учреждениями (банками, компаниями и т.д.), расположенными в разных странах, чтобы отдалить эти средства от источника их получения; наконец, на третьем этапе происходит интегрирования этих средств в экономику, где они используются, например, для приобретения недвижимости.
Известно, что во Франции нерезиденты могут расплачиваться наличными за любые приобретения. Они не подчиняются действующему в стране закону, в соответствии с которым французские граждане не могут расплачиваться наличными на сумму более 1100 евро (для коммерсантов) и более 3000 евро (для физических лиц). Задача регулирующих органов заключается в том, чтобы вы-
явить пути и способы отмывания «грязных» денег, которые становятся все более сложными. К классическим способам отмывания (через игорные дома, перевод средств за границу и т.д.) добавляются такие способы, как использование тайников, ускорение оборачиваемости денег с помощью новейших средств телекоммуникации, в частности Интернета. К тому же уменьшение роли финансового посредничества позволяет экономическим субъектам непосредственно обращаться на рынки капиталов, что дает им возможность скрывать истинное происхождение капиталов.
При этом лица, отмывающие деньги, стремятся использовать в своих интересах услуги уважаемых и известных финансовых и коммерческих учреждений, действующих в ведущих финансовых центрах мира. Так, в 2005 г. в Лондоне были заморожены счета бывшего кенийского диктатора на общую сумму около 1 млрд. долл., которые были украдены им в Центральном банке Кении в 1978-2000 гг. В Лондоне насчитывается более 800 иностранных банков, в том числе отделений банков из стран Южной Европы и Латинской Америки, на счетах которых хранятся деньги многих бывших и нынешних политиков. Огромные комиссионные, получаемые этими банками, заставляют их не соблюдать правило «Знай своего клиента» («Know your Clustomer» - KYC). Наличие трастовых компаний, управляемых адвокатами или бухгалтерами, истинные владельцы которых неизвестны, дает возможность полностью замести следы. Сити широко представлено в банковской системе бывших английских колоний; на счетах банков в этих странах хранятся доходы от нефтяной индустрии. Что касается органов, организующих борьбу с отмыванием денег, то они иногда действуют контрпродуктивно. Так, Управление финансового обслуживания (Financial Services Authority - FSA), занимающееся в Великобритании юридическими аспектами борьбы с отмыванием «грязных» денег, ограничило поле для маневров комплаенс-контролеров, так называемых «внутренних жандармов» в банках, следящих за тем, чтобы совершаемые операции соответствовали действующим правилам. Между тем FSA не в состоянии справиться с тысячами сообщений о подозрительных операциях, осуществляемых в различных финансовых учреждениях.
Во Франции для борьбы с финансовыми злоупотреблениями и отмыванием «грязных» денег созданы две организации: Ведом-
ство по борьбе с незаконным финансовым оборотом (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins -TRACFIN), которое является органом экономической разведки при министерстве экономики, финансов и промышленности, и Центральное управление по борьбе с крупными финансовыми злоупотреблениями (OCRGDF - Office central de répression de la grande délinquance financière), которое занимается злоупотреблениями экономического и финансового характера, связанными с действиями организованной преступности, терроризмом и торговлей наркотиками. Сотрудники TRACFIN имеют своих информаторов во всех крупных банках. Численность деклараций о подозрительных сделках, поступающих в TRACFIN, возросла в 2000-2004 гг. с 2529 до 10842, а число досье, переданных в судебные органы, с 156 до 347 (2, с. 3).
По свидетельству Ф. Вернера, сотрудника TRACFIN, 75% деклараций в это ведомство поступает от банков, а остальные 25% -от страховых компаний, адвокатских контор и игорных заведений. В 2005 г. численность сотрудников TRACFIN увеличилась на 40% (с 50 до 70 человек) (2, с. 3). Хотя в 2004 г. ведомство рассмотрело 10 842 заявления о подозрительных сделках, только 347 досье было направлено в судебные органы. Такой разрыв объясняется тем, что некоторые информаторы TRACFIN стараются перестраховаться, а также тем, что в отношении одного подозреваемого поступает несколько деклараций (в таком случае подобные заявления рассматриваются в первую очередь). Кроме того, выявление факта отмывания денег требует значительного времени и усилий, поскольку финансовый оборот усложняется, и те, кто отмывает деньги, все чаще прибегают к услугам респектабельных адвокатов, нотариусов, юридических консультантов, руководителей предприятий и т.д.
Большую роль в организации борьбы с отмыванием «грязных» денег в банках играет квалификация соответствующего персонала. Французская банковская федерация (FBF) в сотрудничестве с Центром банковского образования, министерством финансов и TRACFIN разработала специальный модуль для самообразования банковских служащих. Помимо этого в последние годы ведущие французские банки уделяют особое внимание проблеме подготовки кадров для борьбы с отмыванием денег; они организуют специальные семинары, на которых должны присутствовать все сотрудники
банка. В аудиторской фирме KPMG с 2000 г. действуют подобные семинары для сотрудников мелких банков (3, с. 2).
Большую роль в отмывании денег играют офшорные центры и налоговые убежища. Правда, по данным Банка международных расчетов, доля налоговых убежищ в международных активах банков снизилась с 67% в 1989 г. до 47% в 2004 г. Вместе с тем, по оценкам ЮНКТАД, доля инвестиций, вложенных ТНК в налоговых убежищах, увеличилась с 23% в 1997 г. до почти 30% в 2004 г. (2, с. 3). Последний скандал, связанный с налоговым убежищем, которым является Люксембург, касается зарегистрированной в этой стране компании «Clearstream». Эта компания была создана в 1972 г. группой европейских банков для расчетов по операциям, связанным с куплей-продажей ценных бумаг. По данным «Clear-stream», 90% ее операций осуществляется для банков, которые осуществляют надежный контроль за операциями. Среди остальных клиентов компании есть и такие, которые имеют счета в офшорных центрах и налоговых убежищах. Как и любое другое финансовое учреждение, компания «Clearstream» должна контролировать все управляемые ею финансовые потоки и сообщать о всех подозрительных случаях. В 2001 г. в книге Д. Робера (D. Robert)1 было высказано предположение о том, что операции «Clearstream» могут использоваться для отмывания денег. В результате в том же году против компании было начато расследование, которое в 2004 г. было закрыто. Сейчас вновь разгорается скандал по обвинению компании в участии в отмывании «грязных» денег, исход которого пока неясен.
Л.А. Зубченко
1 Robert D., Backes D. Revelations. - P.: Les Arenes, 2001.
