CC BY
10УДК 336.71 JEL G10, G21
THE INFLUENCE OF DEVELOPMENT BANKS ON ECONOMIC GROWTH IN THE CONDITIONS OF DIGITALIZATION: A SYSTEM APPROACH (ON THE EXAMPLE OF THE ASIAN DEVELOPMENT BANK)
ВЛИЯНИЕ БАНКОВ РАЗВИТИЯ НА ЭКОНОМИЧЕСКИЙ РОСТ В УСЛОВИЯХ ЦИФРОВИЗАЦИИ: СИСТЕМНЫЙ ПОДХОД (НА ПРИМЕРЕ
АЗИАТСКОГО БАНКА РАЗВИТИЯ)
SERGEY SERGEEVICH MATVEEVSKII ORCID: 0000-0002-8307-910X
СЕРГЕЙ СЕРГЕЕВИЧ МАТВЕЕВСКИЙ
Financial University under the Government of the Russian Federation Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации организации
Keywords: development bank, digitalization, FinTech, economic growth, systems approach, Asian Development Bank, innovative technologies
The assets of national and multilateral development banks (DBs) of all countries of the world exceed 5 trillion. US dollars. The DB activities are related to the financing and implementation of projects and programs (infrastructure, energy, finance, water supply, etc.). Multilateral and national DBs (for example, German DB, KfW) implement projects and programs on the territory of different states, directly influencing the economic growth of these countries. In general, DB decide so-called countercyclical task, compensating for the lack of funding from banks during crises. Adaptation of already existing models of economic growth, development of new models will make it possible to more accurately assess the impact of the DB on the economic growth of regions and individual countries. The digitalization of the economy can be defined as the integrated use of innovative technologies in the production of products and services (big data analytics, cloud computing, machine learning, elements of artificial intelligence (AI), etc.), modern production equipment, automation (including robots), which is associated with obtaining and using new data.
Digitalization in the financial sector is FinTech: production and sale, in particular, of banking products using innovative technologies. The Asian Development Bank (ADB) was established on
«Хроноэкономика» № 4(32). Август 2021
Ключевые слова: банк развития, цифровизация, FinTech, экономический рост, системный подход, Азиатский банк развития, инновационные технологии
Активы национальных и многосторонних банков развития (БР) всех стран мира превышают 5 трлн. долларов США. Деятельность БР связана с финансированием и реализацией проектов и программ (инфраструктурных, в сферах энергетики, финансов, водоснабжения и др.). Многосторонние и национальные БР (например, Немецкий БР, KfW) реализуют проекты и программы на территории разных государств, непосредственно влияя на экономический рост этих стран. В целом БР решают и т.н. контрциклическую задачу, компенсируя недостаток финансирования со стороны банков во время кризисов. Адаптация уже существующих моделей экономического роста, разработка новых моделей позволит более точно оценить влияние БР на экономический рост регионов и отдельных стран. Цифровизацию экономики можно определить, как комплексное использование при производстве продукции и услуг инновационных технологий (аналитику больших данных, облачные вычисления, машинное обучение, элементы искусственного интеллекта (ИИ) и др.), современного производственного оборудования, автоматизации (включая роботов), что связано с получением и использованием новых данных.
Цифровизация в финансовой сфере — это FinTech: производство и продажа, в частности,
www.hronoeconomics.ru
November 24, 1966, and is the largest multilateral DB in the Asia-Pacific region (APR). DBs, in their essence, are financial and industrial companies, which determine the possibility of using both digitalization and FinTech "inside" the DB. ADB's digital transformation takes into account the results of the already achieved development of information systems and technologies (beginning in 2016), and involves: - expanding the capabilities of operations, providing flexible, innovative financial products and services, improving administrative and corporate services, creating open platforms for collaboration with customers, partners and staff, facilitating the improvement of IT services through the optimal use of safe and modern technologies, experimenting with new technologies in the digital innovation sandbox. As part of the first stage, in 2019-2023, ADB will implement 16 projects that will: improve data management, promote modernization and automation of business processes, introduce new technologies, improve technological infrastructure at ADB headquarters and field offices, improving the ability of ADB staff to work remotely, increasing the bank's capacity to accumulate and share knowledge, and use new technologies. According to the bank, the capital expenditures of the first stage will amount to $ 118.3 million; it is assumed that after the completion of the first stage, an increase in ADB efficiency of at least 6% will be ensured. The digitalization of DBs will contribute to the growth of their influence on the economic growth of regions and countries where projects and programs are being implemented.
Increasing the influence of DB on economic growth in the context of digitalization, systematically, can be carried out by:
1. details of all the main operations of the DB: this will make it possible to determine the existing sources of information that the bank uses in its activities;
2. identification of new data sources for DB (the essence of digitalization and FinTech should help in this);
3. determination of an effective set of devices that allow obtaining new information for its use in the activities of the DB;
4. selection (after testing in the "sandbox") of specific innovative technologies for storing and
«Хроноэкономика» № 4(32). Август 2021
банковских продуктов с использованием инновационных технологий. Азиатский банк развития (АБР) был создан 24 ноября 1966 года и является крупнейшим многосторонним БР в Азиатско-Тихоокеанском регионе (АТР). БР, по своей сути, являются финансово-промышленными компаниями, что определяет возможность использования как цифровизации, так и FinTech «внутри» БР. Цифровая трансформация АБР учитывает результаты уже достигнутого развития информационных систем и технологий (начало - в 2016 г.), и предполагает: - расширение возможностей операций, предоставление гибких, инновационных финансовых продуктов и услуг, совершенствование административных и корпоративных услуг, создание открытых платформ для совместной работы с клиентами, партнерами и персоналом, содействие совершенствованию 1Т-услуг за счет оптимального использования безопасных и современных технологий, проведение экспериментов с новыми технологиями в цифровой инновационной «песочнице». В рамках первого этапа, в 2019-2023г.г., АБР будет реализовывать 16 проектов, которые позволят: улучшить управление данными, будут способствовать модернизации и автоматизации бизнес-процессов, внедрению новых технологий, улучшению технологической инфраструктуры в штаб-квартире АБР и полевых отделениях, улучшению способности сотрудников АБР работать удаленно, росту потенциала банка для накопления знаний и обмена ими, использованию новых технологий. По оценке банка, капитальные затраты первого этапа составят 118,3 миллиона долларов; предполагается, что после завершения первого этапа, будет обеспечен прирост эффективности АБР не менее 6%. Цифровизация БР будет способствовать росту их влияния на экономический рост регионов и стран, где реализуются проекты и программы.
Увеличение влияния БР на экономический рост в условиях цифровизации, системно, может быть осуществлен путем:
1. Детализации всех основных операций БР: это позволит определить существующие источники информации, которые использует банк в своей деятельности;
2. Выявления новых источников данных для БР (сущность цифровизации и FinTech должны
www.hronoeconomics.ru
processing new data for their use in the business processes of the DB;
5. phased implementation of the digital transformation of the DB (ADB experience);
6. clarification of economic growth models (using new information obtained through digitalization and FinTech) and making appropriate changes to the activities of the DB (including the implementation of projects related to digitalization and FinTech).
помочь в этом);
3. Определения эффективного набора устройств, позволяющих получить новую информацию для ее использования в деятельности БР;
4. Выбора (после апробации в «песочнице») конкретных инновационных технологий хранения и обработки новых данных для их использования в бизнес-процессах БР;
5. Поэтапного проведения цифровой трансформации БР (опыт АБР)
6. Уточнение моделей экономического роста (с использованием новой информации, полученной с помощью цифровизации и финтеха) и внесение соответствующих изменений в деятельность БР (включая реализацию проектов, связанных с цифровизацией и FinTech).
Библиография
1. Матвеевский С.С. Банки развития в цифровой экономике на примере Азиатского банка развития / E-MANAGEMENT. Государственный университет управления - №1, 2018. c. 70-80
2. Официальный сайт Азиатского банка развития [Электронный ресурс] /АБР. - URL: http://www.adb.org/ (дата обращения: 25.10.2020).
3. Digital Agenda 2030: Special Capital Expenditure Requirements for 2019-2023.ADB. October2018. [Электронный документ] URL: https://www.adb.org/documents/digital-agenda-2030-special-capital-expenditure-requirements-2019-2023 (дата обращения: 11.09.2020)
4. Musacchio, A., Lazzarini S., Pedro Makhoul P., Simmons E. (2017). The Role and Impact of Development Banks. A Review of their Founding, Focus, and Influence. March 2017 [Электронный ресурс] / URL:http://people.brandeis.edu/~aldom/papers/The%20Role%20and%20Impact%20of%20Development%2 0Banks%20-%203-9-2017.pdf (дата обращения: 10.11.2020).
5. Rose G. (ed.). The fourth industrial revolution: A Davos reader, Council on Foreign Relations. - New York: Crown Business, 2016. - 192 р.
6. The «new» digital economy and development. UNCTAD/Division on technology and logistics science/Technology and ICT branch /ICT policy section/ Technical note N8, unedited/TN/UNCTAD/ICT4D/08 October 2017, 41p. [Электронный ресур^/URL:
https://unctad.org/en/publicationslibrary/tn_unctad_ict4d08_en.pdf (дата обращения: 27.11.2020)
References
1. Matveevskij S.S. Banki razvitiya v cifrovoj ekonomike na primere Aziatskogo banka razvitiya [Development banks in the digital economy as exemplified by the Asian Development Bank]/ E-MANAGEMENT. Gosudarstvennyj universitet upravleniya - №1, 2018. c. 70-80
2. Oficial'nyj sajt Aziatskogo banka razvitiya [The official website of the Asian Development Bank] [Electronic resource] / АБР. - URL: http://www.adb.org/ (accessed: 25.10.2020).
«Хроноэкономика» № 4(32). Август 2021
www.hronoeconomics.ru
3. Digital Agenda 2030: Special Capital Expenditure Requirements for 2019-2023.ADB. October2018. [Electronic resource] URL: https://www.adb.org/documents/digital-agenda-2030-special-capital-expenditure-requirements-2019-2023 (accessed: 11.09.2020)
4. Musacchio, A., Lazzarini S., Pedro Makhoul P., Simmons E. (2017). The Role and Impact of Development Banks. A Review of their Founding, Focus, and Influence. March 2017 [Electronic resource] / URL: http: //people.brandeis.edu/~aldom/papers/The%20Role%20and%20Impact%20of%20Development%20Banks%2 0-%203-9-2017.pdf (date appeals: 10.11.2020).
5. Rose G. (ed.). The fourth industrial revolution: A Davos reader, Council on Foreign Relations. - New York: Crown Business, 2016. - 192 p.
6. The "new" digital economy and development. UNCTAD / Division on technology and logistics science / Technology and ICT branch / ICT policy section / Technical note N8, unedited / TN / UNCTAD / ICT4D / 08 October 2017, 41p. [Electronic resource] / URL: https://unctad.org/en/publicationslibrary/tn_unctad_ict4d08_en.pdf (accessed: 27.11.2020)
«Хроноэкономмка» № 4(32). ABrycr 2021
www.hronoeconomics.ru
