CC BY
482. Неожиданные поощрения мотивируют сотрудников лучше, чем, например, те, которые прогнозируются, когда эти поощрения, в свою очередь, становятся незаменимым элементом заработной платы.
3. Персонал нужно поощрять по промежуточным достижениям, не следует ждать, когда завершится вся работа, потому что большой успех сложно достигнуть.
4. Нужно донести до персонала чувство уверенности. Уверенность - один из главных атрибутов для достижения успеха.
5. Известно, что большие вознаграждения редко кому достаются и могут вызвать такое нехорошее качество, как ненависть сотрудников, а маленькие - наоборот. Не следует также слишком часто кого-либо выделять из персонала [8].
Литература
1. Алечина О.Е. Стимулирование развития работников организации // Управление персоналом. 2011. С. 110.
2. Белкин В.Н. Мотивы и стимулы труда // Социальная защита. 2011. С. 94.
3. Буров М.П. Региональная экономика и управление // Экономика. 2014. С. 23.
4. Верхоглазенко В.М. Система мотивации персонала // Консультант директора. 2010. С. 50.
5. Виханский О.С. Стратегическое управление. М.: Гардарики, 2010. С. 181.
6. Дряхлов Н.И. Эффективность деятельности сотрудников и их вознаграждение // СОЦИС Социологические исследования. 2011. С. 78.
7. Кардашов В.И. Мотивация персонала: теория и практика // Человек и труд. 2010. С. 76.
8. Кириллов Л.А. Как заставить сотрудников «гореть» на работе // Управление персоналом. 2010. С. 95.
Венчурный капитал как инновация и его роль в инновационном процессе.
Ь Л МОСКОВСКИЙ ■р ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ЧЯ ЖУРНАЛ
Анна Якимчук
Магистрант
Государственный университет по землеустройству, г.Москва
Ann Yakimchuk
Undergraduate
State university of land use planning, Moscow
Venture capital as an innovation and its role in the innovation process.
Аннотация. Раскрыта специфика функционирования и факторы организации венчурного капитала. Отображена ситуация с венчурным финансированием в России в настоящий момент. Выделены положительные стороны развития венчурного финансирования в стране, разработаны рекомендации.
Abstract. The specifics of the functioning and factors of the organization venture capital. Shows the case with venture capital financing in Russia at the moment. Highlighted positive aspects of the development of venture financing in the country, and developed recommendations.
Ключевые слова: венчур, венчурное финансирование, инвестиции, инновации, инновационная сфера, фонды.
Keywords: venture, venture financing, investments, innovations, innovation, funds.
Для любой сферы деятельности немаловажным фактором является финансирование. Привлечение инвестиций играет большую роль в любом производственном процессе. Инновационная сфера не является исключением.
Любая страна, которая претендует на статус экономически развитой, уделяет особенное внимание инновационному пути развития. В условиях рыночной экономики венчурный, или рисковый, капитал является наиболее эффективным экономическим инструментом инвестирования и является основой финансирования новых технологий. Рассмотрим понятие и принципы венчурного капитала более подробно.
Венчурный капитал по своему определению является акционерным капиталом, который предоставляется профессиональными фирмами, инвестирующих средства в частные предприятия, которые показывют высокие показатели роста на начальном этапе своего развития. Проще говоря, под понятием венчурного капитала подразумевают рисковый капитал.
Цель венчурного капитала- это получение высокого дохода от привлечения инвестиций.
Как правило, венчурное инвестирование предоставляется компаниям, которые занимаются инновациями, в том случае, если компании демонстрируют довольно большой потенциал и показывают достойные результаты в достижении поставленных задач. В таких случаях инвестиции делятся на среднесрочные и долгосрочные. При принятии решения об инвестировании стоит обратить внимание на то, на каком этапе работы находится компания. Обычно выплаты происходят на начальном этапе создания концепции и примерного плана, а также на этапе регистрации и выхода на рынок. Исходя из специфики этапа, финансирование приянто классифицировать на достартовое, стартовое и финансирование расширения бизнеса.
Венчурный инвестор, как правило, принимает участие в управлении компанией, которую он проинвестировал. Однако такой вид инвестирования всегда сопровождается большими рисками, но, в то же время, сопровождается свойством высокой доходности.
Компании, которые получили инвестиции от венчурных фондов, как правило, развиваются быстрее рынка, и именно это способствует повышению уровня благосостояния и развитию экономики страны, а также созданию новых рабочих мест.
В 2006 году в России была создана РВК- «Российская Венчурная Компания». Она выступает как учредитель и непосредственный участник инвестиционных фондов, инвестирующих в перспективные инновационные проекты.
Помимо «Российской Венчурной Компании» роль инвесторов и инвестиционных фондов в России выполняют такие крупные компании как Открытое акционерное общество «Роснано», «Сколково», «Внешэкономбанк». Как правило такие крупные фонды имеют свои дочерние фонды, капитал каждого из которых направлен на определенную сферу.
Российские высокотехнологические компании, делающие ставки на инновации, на первой стадии развития не вызывают интереса у российских и зарубежных прямых инвесторов. Многие проекты находятся на стадии закрытия и не имеют возможности развиваться, в связи с отсутствием финансирования или недостаточной финансовой поддержи. В свою очередь, данный процесс является ключевым в снижении конкурентоспособности страны.
В России рынок венчурных инвестиций находится на этапе становления, что указывает на потребность участия государства в этом процессе. Главной задачей участия государства является создание институтов венчурного инвестирования. Также не менее важным является определение роли и частного бизнеса в развитии национальной венчурной индустрии. Однако, существует и ряд проблем, которые, на данный момент, не дают полноправно развиваться венчурному финансированию в России, а именно:
¡.Отсутствие законодательной базы, регулирующей систему отношений между инвестором и исполнителем проекта, возникающих в процессе венчурных инвестиций.
2.Ограниченное бюджетирование со стороны государства. Данная система недостаточно развита, и, для ее оптимизации и развития, стоит проработать систему грантов и материальной поддержки.
3.Развитие инновационной структуры. Как известно, инновации по праву считаются двигателем прогресса, и именно поэтому требуют большой оправданный вклад, как материальный, так и физический. Иными словами, для привлечения большего инвестирования стоит тщательно разработать наиболее привлекательный, а главное, конкурентоспособный план проекта.
4.Приоритет нанотехнологий. Основные средства направлены на разработку именно этого сектора, в надежде, что они смогут рещить максималное количество проблем. Исходя из этого, в другие структуры поступает ограниченное количество средств, что является неким тормозом.
К слову, на сегодняшний день самым развитым российским городом в области венчурного финансирования является Санкт-Петербург. Замечено, что основные доли инвестиций это сферы экономики и медицины.
В бывшем Советском Союзе всё внимание было приковано к военным и космическим технологиям. Именно в этих отраслях было сконцентрировано большинство материальных и человеческих ресурсов. Доля финансирования исследований и разработок в Советском Союзе составляла 15% мировых затрат на аналогичные цели. Люди были обеспечены рабочими местами - около четырёх миллионов человек работали в советских научно-исследовательских институтах, более 80% от их числа - в Российских центрах. Технические разработки российских специалистов долгое время являлись эталоном и примером для подражания для западных специалистов. Лазеры и искусственные спутники - изобретения российской науки первыми нашли свое коммерческое применение на Западе.
На данном этапе деятельность научно-исследовательских институтов не носит закрытый характер, кроме того, обмен информацией с российскими и западными центрами не подвергается какому-либо запрету. При этом централизованное финансирование научных исследований практически приостановилось, в результате чего научно-исследовательские институты вынуждены заниматься коммерческой деятельностью, продвигая свои разработки на рынок и вступая в конкуренцию друг с другом. Результаты работы этих институтов и услуги ведущих специалистов сегодня доступны для коммерческого использования.
Так как, в связи с различными обстоятельствами, банки не могут обеспечить полное и регулярное финансирование находящемуся на стадии развития российскому бизнесу, развитие рынка прямых и венчурных инвестиций может существенно упростить данную ситуацию, взяв основные расходы на себя.
Так как венчурные инвестиции способствуют усилению конкурентоспособности, обеспечивает рост занятости и появление новых профессий, их можно обозначить как определенную инновацию, созданную с целью выхода из экономического кризиса.
Венчурное инвестирование можно обозначить как определенную инновацию, которая способствует выходу страны из экономического кризиса, способствует усилению
конкурентоспособности, а также стимулирует рост занятости и способствует появлению новых профессий.
Влияние венчурного капитала и его положительные стороны можно рассматривать на примерах известных компаний. Получив венчурные инвестиции на раннем этапе своего становления, эти фирмы начали весьма успешно развиваться, впоследствии превратившись во всемирно известных гигантов, таких как Intel, Apple Computer. К наглядным примерам действия венчурных инвестиций можно также отнести компанию «Amazon». Всего лишь через три года своего стабильного функционирования, благодаря своевременному финансированию венчурных фондов и «бизнес-ангелов», фирма начала активно продавать свои акции на бирже, тем самым обеспечив себе прибыль размером в 675000% .
Исходя из выше представленных фактов, можно разработать систему рекомендаций, которые могут способствовать выведению венчурного финансирования на новый уровень.
К первостепенным задачам стоит отнести:
¡.Разработка правовой основы, способствующей решулированию отношений между инвестором и разработчиком проекта.
2.Создание четкой бухгалтерской отчетности, которая будет служить хотя бы минимальной гарантией надежности вложения для инвестора.
3.Информационная база -ее развитие и расширение. Именно она поможет быстро находить и выводить на контакт потенциального инвестора и разработчика.
4.Снижение процентных ставок, что сделает проект более привлекательным для инвестиционного вложения.
5.Анализ и разработка устойчивых критериев, позволяющих более точно делать выбор при выборе проектов.
6.Расширение границ взаимодействия государства и бизнеса.
Таким образом, венчурный капитал является своего рода основополагающим фактором в инновационной деятельности, который способствует движению и расширению, но при этом сопровождается большим количеством рисков.
В какой-то степени венчурный капитал тоже является инновацией, направленной на достижение большей доходности, вывод экономики из кризиса и усиление конкурентоспособных преимуществ. Для достижения более стабильного результата и минимизации рисков следует использовать венчурный капитал больше на практике, чего не хватает на сегодняшний день.
Литература.
1. Шарп У. Инвестиции. //Университетский учебник - 2015- 1027с.
2. Герасименко A. Основы финансового менеджмента //Альпина Паблишер-2016-481с.
3. Кристенсен К.Дилемма инноватора. //Альпина Бизнес Букс-2004-314а
4. Кэмпбелл К. Венчурный бизнес: новые подходы. // Альпина Бизнес Букс-2008-516а
5. Бенджамин Дж., Маргулис Дж. Руководство для бизнес-ангелов. //Вершина-2007-645c.
6. Каширин А. И., Семенов А. С. Венчурное инвестирование в России//Вершина -2007-425c.
7. Боер Ф. П. Оценка стоимости технологии. Практические примеры оценки стоимости технологий. //0лимп-бизнес-2007-513c.
8. [Электронный ресурс] // Официальный сайт Российской венчурной компании http://www.rusventure.ru/
9. [Электронный ресурс] //Википедия. Определение венчурного капитала. https://ru.wikipedia.org/wiki/Венчуpный капитал
10. [Электронный ресурс]// Официальный сайт ВТБ капитал. Управление инвестициями. https://www.vtbcapital-am.ru/products/venture/
Literatura.
1. Sharp D investments. // University textbook - 2015- 1027s.
2. Gerasimenko A. Fundamentals of Financial Management // Alpina Publisher-2016-481s.
3. Christensen K.Dilemma innovator. // Harvard Business Review-2004-314c.
4. K. Campbell Venture Business: New Approaches. // Harvard Business Review-2008-516c.
5. Benjamin J., J. Margulis. Guide to business angels. // Vertex-2007-645c.
6. Kashirin AI Semenov A. Venture investment in Russia // Vertex -2007-425c.
7. Boer FP Valuation technology. Practical examples of valuation techniques. // Olympus business-2007-513c.
8. [Electronic resource] // Official site of the Russian Venture Company http://www.rusventure.ru/
9. [Electronic resource] // Wikipedia. The definition of venture capital. https://ru.wikipedia.org/wiki/Венчуpный_кaпитaл
10. [Electronic resource] // Official site of VTB Capital. Investment management. https://www.vtbcapital -am.ru/products/venture/
Корпоративные инновации в банковском секторе экономики
Ь Л московский
■р ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ЧЯ ЖУРНАЛ
УДК 336.71
Ефремова Н. А., магистрант кафедры экономической теории и менеджмента,
Государственный университет по землеустройству, г. Москва
Efremova N. A., undergraduate department of economic theory and management,
State University of Land Use Planning, Moscow
CORPORATE INNOVATIONS IN THE BANKING SECTOR OF THE ECONOMY
Аннотация. В статье рассматриваются корпоративные инновации в банковском секторе экономики. Основным фактором благоприятного развития банковской деятельности в нынешних условиях является политика непрерывных нововведений. В статье раскрыты следующие аспекты банковских инноваций - объяснение термина «банковские инновации», характеристика пирамиды стратегий корпорации, определение групп банковских инноваций и объяснение целесообразности создания виртуальной карты в качестве инновационного банковского продукта.
Abstract. The article examines corporate innovations in the banking sector of the economy. A major factor in the positive development of banking activities in the current environment is a policy of continuous innovation. The article describes the following aspects of banking innovations -explanation of the term «banking innovations», feature of the pyramid strategies of the сorporation, the definition of the group of banking innovations and an explanation of the feasibility of establishing a virtual card as innovative banking product.
Ключевые слова: Инновации, типы инноваций, корпоративная стратегия, коммерческий банк, банковские инновации, финансовые инновации, «близкие» платежи, виртуальная карта.
Keyword: Innovation, type of innovation, corporate strategy, commercial bank, banking innovation, financial innovation, «close» payments, virtual card.
Экономика развитых и развивающихся стран перешла на инновационный путь развития. Этот процесс существенно затронул банковский сектор как фактор способствующий внедрению инноваций в экономику в целом.
Современный этап мировой банковской системы проходит в рамках повышения конкуренции и кризисных ситуациях на финансовых рынках. Основным фактором благоприятного развития банковской деятельности в нынешних условиях является политика непрерывных нововведений. В настоящее время основным фактором
стабилизации, конкурентоспособности и постоянного экономического роста являются инновации.
В литературе инновации представляются как синоним удачного развития экономической, социальной, политической и других сфер на базе различных нововведений. Например, В.С. Викулов термин «инновации» трактует как «конечный результат инновационной деятельности, получивший воплощение в виде нового или усовершенствованного продукта, внедренного на рынке, нового или усовершенствованного технологического процесса, используемого в практической деятельности, либо в новом подходе к социальным услугам».
В.С. Викулов указывает, что относительно к банку понимается создание банковского продукта, обладающего более желаемыми свойствами для потребителя по сравнению с предлагаемым ранее, либо совершенно нового товара, способного удовлетворить неохваченные ранее интересы его потенциального потребителя, либо использование более совершенной технологии создания того же банковского продукта [2].
Деятельность, направленная на эффективное использование потенциала организации можно назвать инновационной стратегией предприятия.
Для начала, необходимо выяснить на каком уровне будут происходить нововведения, поскольку в настоящее время при наличии больших возможностей для диверсификации предприятия в корпорациях действуют многоуровневые стратегии.
Стратегии организации можно представить в виде пирамиды с иерархическими связями. Пирамида разделяется на три ступени.
Высшая ступень это корпоративная стратегия, т.е. главное управление организацией, от формулирования миссии и постановки главных задач и целей до управления организацией в целом.
Следующая ступень это деловая стратегия, т.е. формирование экономических стратегических планов с учетом поставленных ранее целей.
Нижняя ступень это функциональная стратегия, которая учитывает конкретные функции корпорации такие как, маркетинг, производство, персонал, НИОКР.
Корпоративная стратегия описывает единые направления роста предприятия, поясняет, как управлять деятельностью предприятия. На корпоративном уровне ставится главная цель организации, определяется миссия и задачи корпорации. Стратегические решения на этом уровне наиболее сложны и ответственны, так как они влияют на всё предприятие в целом. Именно на этом уровне принимаются все решения касательно деловой и функциональной стратегий организации. Для достижения успеха все три стратегии должны быть согласованны и тесно взаимодействовать между собой. Главная цель корпоративной стратегии это определение направлений инвестирования для эффективного роста доходов корпорации.
Стратегия, направленная на формирование деятельности по определению приоритетов перспективного развития корпорации и достижению желаемых результатов называется корпоративная инновационная стратегия.
Корпоративная инновационная стратегия является составной частью общей корпоративной стратегии.
Наиболее важными и значимыми для любой корпорации всегда являлись базисные инновации, несмотря на то, что для их реализации и воплощения требуется больше внутренних и внешних изменений.
На основании анализа инновационной деятельности нынешних корпораций выделяют три типа инноваций:
• Инновация - продукт;
• Инновация - процесс;
• Управленческая инновация.
Нововведения, происходящие, в финансовой сфере страны принято называть финансовыми инновациями. Финансовые инновации являются одним из основных механизмов конкурентной борьбы в банковской сфере. В 2011 году Россия вступила в ВТО, что повышает конкуренцию в банковском секторе страны не только среди отечественных банков, но и с иностранными банками. В этих условиях финансовые инновации приобретают особую роль.
В данной статье примером для рассмотрения банковских корпоративных инноваций является международная финансовая группа ВТБ.
Группа ВТБ это совокупность ОАО Банка ВТБ, и его дочерних кредитных и финансовых учреждений. Вспомогательные кредитные учреждения (банки) осуществляют банковские операции. Вспомогательные финансовые учреждения предоставляют услуги на рынке ценных бумаг, услуги по страхованию или иные финансовые услуги. Управляющие компании пенсионных фондов, паевых инвестиционных фондов, лизинговые компании и другие организации действуют на рынке финансовых услуг.
По инновационному процессу банковские инновации можно разделить на три группы
[4]:
1. Простой внутриорганизационный инновационный процесс, т.е. процесс, предусматривающий создание и использование инноваций в границах одного и того же банка. В этом случае новшество не принимает формы нового банковского продукта, а лишь улучшает технологию производства уже существующих товаров.
2. Простой межорганизационный процесс, предполагающий формирование нового банковского продукта, предназначенного для продвижения на рынке в качестве товара купли-продажи.
3. Расширенный инновационный процесс, связан с формированием комплексного банковского продукта, в случае, когда банк сотрудничает со своими
партнерами, перераспределяя инновационный процесс между несколькими
участниками.
Главными инновационными направлениями в стратегии коммерческого банка могут быть [5]:
• Использование новейших информационных технологий;
• Совершенствование методов управления;
• Автоматизация банковских процессов;
• Повышение безопасности деятельности кредитных организаций;
• Повышение квалификации персонала.
В нынешнее время все большую популярность и развитие на мировом и российском рынках банковских услуг достигают три инновационных направления:
• Развитие информационных и кибернетических технологий;
• Внедрение клиентоориентированной модели ведения бизнеса;
• Оптимизация собственных бизнес-процессов.
Анализ рынка банковских услуг показал, что наибольший уровень развитие получили технологические банковские инновации - 62%, продуктовые лишь 17% и организационные - 21%.
Происходит активное построение банка будущего. Все усилия и действия направлены на то, чтобы сделать банки полностью автоматизированными и виртуальными. Для этого активно внедряют передовые исследования в области технологий и информационного обеспечения. Нововведение связано с последующими рисками, однако, полностью продуманные инновации при качественном управлении, как правило, имеют положительный результат [6].
Достаточно важным в обслуживание стало возникновение различных способов проведения платежей, так называемые «близкие» или беспроводные платежи. Этими способами можно заменить пластиковые карточки, которые легко потерять. С помощью технологии беспроводной высокочастотной связи, можно осуществлять операции в терминалах, магазинах, через телефон. В настоящее время очень часто применяется такая банковская инновация, как безналичный расчет. Изначально люди использовали наличные деньги. Известно, что эти деньги не дают полного развития экономики и, скорее всего, задерживают ее развитие. Наличные деньги громоздки и неудобны в обращении, особенно если платежи совершать на большие расстояния.
Следующим шагом технологических инноваций в сфере безналичного расчета может послужить виртуальная карта. Виртуальные карты это банковские карты, как правило, не имеющие физического воплощения. Банк - эмитент по желанию клиента может изготовить пластиковую виртуальную карту, на ней будут отсутствовать главные признаки обычной банковской карты: чип или магнитная полоса, голограмма и подпись держателя. Основная идея создания этого банковского продукта заключается в защите информации о номере клиента при сделках с ненадежными интернет - магазинами. Виртуальная карта будет
инновацией - продуктом, так как создаётся новый товар, отвечающий потребностям общества.
Из этого следует, что среди основных тенденций развития и реализации банковских инноваций необходимо в главную очередь отметить смещение акцента с характеристик «цена», «количество» финансовых продуктов на характеристику «качество». Следует повысить квалификацию в индивидуальном подходе к клиенту и качестве его обслуживания. Основной объем клиентских запросов направлен на экстерриториальность и непрерывность работы систем, что заставляет банки концентрироваться на средствах управления вне зависимости от местонахождения, общедоступности, множественности каналов доступа и интерактивности обслуживания, проведения операций в режиме реального времени и минимизации ручной обработки операций.
Литература
1. Балабанов И. Т. Инновационный менеджмент // Учебник для вузов - СПБ.: Питер,2001. - 304 с.
2. Викулов В.С. Концептуальный подход к разработке инновационных стратегий коммерческого банка // Финансовый менеджмент, 2010. № 5. - 41 с.
3. Боумен К. Стратегия на практике // Учебник - СПб.: Питер, 2003. - 335 с.
4. Ильенкова С. Д. Инновационный менеджмент // Учебник - М.: 2007. -17 - 22 с.
5. Конягин М. Н. Стратегия развития корпоративных отношений в банковском секторе экономики // Монография - СПб.: СПбГУЭФ,2010. -223 с.
6. Орловский В. Инновации на вырост // Банковские технологии, 2010. № 3. - 23 -27 с.
Literature
1. Balabanov I. T. Innovation management // Textbook for universities - SPB.: Peter, 2001. - 304 s.
2. Vikulov V. S. Conceptual approach to innovation strategies commercial bank. Financial management, 2010. № 5. - 41 s.
3. Bowman K. Strategy in practice // Textbook - SPB.: Peter, 2003. - 335 s.
4. Ilenkova S. D. Innovation management // Textbook - M.: 2007. - 17 - 22 s.
5. Konyagin M. N. Strategy of development of corporate relations in the banking sector of the economy // Monograph - SPB.: SPbGYEF, 2010. - 223 s.
6. Orlovskii V. Innovation for growth // Banking technology, 2010. № 3. -23 - 27 s.
