CC BY
32
Теоретические основы и критерии управления движением в экономической системе
Знаменский Владимир Всеволодович
к.э.н., профессор, Московский Государственный машиностроительный университет «МАМИ», znamensky.vladimir@yandex.ru
Вагина Елена Владимировна
к.э.н., Руководитель Службы управления рисками ОАО АКБ «Лесбанк» vev80@bk.ru
Аннотация. Настоящая работа представляет собой развитие концепции синтетической модели экономики, в основе которой лежит экономическое движение. Рассмотрены конфигурация системы, теоретические основы, критерии регулирования экономического движения по большому кольцу, «оливиновому поясу» и двум малым контурам модели. Основным критерием управления экономической системой является эффективность функционирования, обеспечение устойчивого процесса воспроизводства путем поддержания неравновесия.
This work is a development of the concept of the synthetic model of the economy, which is based on the economic movement. We consider the system configuration, the theoretical basis, the criteria for the economic regulation of movement on a large ring, "olivine belt" and two small loops model. The basic criterion of the economic governance system is effective functioning, sustainable reproduction process by maintaining a disequilibrium.
Ключевые слова: Экономическая система, модель экономики, экономическое движение, неравновесие, процесс воспроизводства
Economic system, economic model, the economic movement, synthesis, the reproduction process.
ВВЕДЕНИЕ
Переход России на рыночные основы хозяйствования вызвал в стране огромный интерес к экономике как науке, экономической теории и практике рыночных отношений. Россияне с особым уважением, как ученики к опытным бойцам и учителям, отнеслись к странам с развитой рыночной экономикой, принимая с благодарностью рекомендации западных ученых о мерах по переходу на новые отношения. Но, со временем эйфория прошла. Реальность оказалась прозаичнее. Обнаружилось, что сама экономическая теория капитализма находится в стадии становления, что многие положения нуждаются в осмыслении и доработке. Были даже сделаны выводы, что экономическая теория отсутствует или находится в кризисе (Полтерович и другие) [1], что в затянувшемся переходе России на рынок виноваты западные консультанты. Конечно, элемент правды во всем этом есть, но есть и данность: мы перешли на рыночные отношения. Все более эффективно работают регуляторы экономики, встроенные в систему. Все тоньше реагируют рынки и налоговая система на изменение пропорций в экономике. Вместе с тем, все более ощущается ограниченность механизмов, неудобство работы в условиях рынка, необходимость учета особенностей России, недостаточность равновесия, как цели регулирования экономики. Наша задача состоит в том, чтобы, пользуясь своим особым положением, особо острым
восприятием новой для нас ситуации, искать «нашу» модель, осмысливать, совершенствовать, достраивать действующую систему.
1. ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ ОСНОВЫ ЭКОНОМИЧЕСКОГО ДВИЖЕНИЯ
1.1. Концепция синтез-модели экономики как альтернатива теории равновесия
Результаты поисков мы изложили в ряде статей [2, 3, 4]. В процессе анализа у нас сложилась концепция Российской модели экономической системы - синтез-модель экономики (СМЭ). Согласно ей конфигурация экономической системы страны представляет
собой большую греческую букву 0 (тэта), состоящую из двух половин - С и Э, двух
полюсов - «Общественный сектор» («О») и «Предпринимательский сектор» («П»). Каждый полюс представляет собой систему, в основе которой лежит процесс «потребление/производство» (п/п) [5, 3]. Основой «жизни» системы, то есть
кольцеобразного (О) экономического движения, является неравновесие, которое
постоянно воспроизводится в ходе указанных процессов и постоянное стремление уравновеситься. Генерация и поддержание неравновесия в системе происходят в силу действия закона эффективности, определенного нами как основной закон экономики [4]. Уравновешивание происходит не только между полюсами (макро-уровень), но и между хозяйствующими субъектами (микро-уровень). Уравновешивание неравновесия между хозяйствующими субъектами происходит в ходе обменных процессов (на рынках) и процессов распределения. Полученный в каждом процессе п/п доход распределяется на потребление и накопление. На средства, предназначенные для потребления, приобретаются продукты хозяйственных систем. Сбережения накапливаются. Таким образом, вся система обладает свойством накапливать ингредиенты, чем увеличивает общее неравновесие.
Уравновешивание накопленного неравновесия между полюсами «О» и «П» системы происходит через «пояс» тэта-образной модели. В своем стремлении уравновеситься, освободиться от накопленного потенциала, система организует переток порций накоплений из «семейного хозяйства», особого блока общественного сектора (полюса «О»), где концентрируются накопления, в предпринимательский сектор (полюс «П»), где осуществляется процесс п/п, производится работа, потенциал накоплений реализуется. Здесь действуют два механизма уравновешивания - обменный (рыночный) и распределительный (планово-нормативный). Реализуя потенциал инвестиций, процесс сектора «П» создает продукт (вещь, услуга), новую прибавочную стоимость, генерирует новое неравновесие, поддерживая экономическое движение. Сектор «О», воспроизводит свой продукт -трудовой потенциал «Человека экономического», обладающего с каждым оборотом все большей потребительной стоимостью (в том числе большим интеллектом) и, соответственно, более высокой ценой. В секторе «О» реализуется часть потенциала, часть дохода, изымаемая из этого же блока «О» с помощью редистрибутивной системы: изъятие налогов -формирование бюджета - распределение бюджета (то есть планово-нормативное перераспределение дохода). Оставшаяся после редистрибуции часть дохода в секторе «О» идет на потребление и накопление.
Стремление уравновеситься определяется не только размером накоплений (неравновесия), но и способностью извлечения эффекта из накоплений в виде новой порции прибавочного продукта. Капитал денежный и «человеческий» пойдут в те процессы, которые способны дать больший прибавочный продукт, то есть продукты которых обладают новизной, а процессы - большей эффективностью.
Поток, уравновешивающий полюсы системы - чисто денежный. Это, главным
образом, поток налогов, средств бюджета, инвестиций, образующий «пояс» 0 - образной модели экономической системы. Накопленный излишек перетекает в денежной форме из полюса «О» в полюс «П» через «пояс», вовлекая в оборот дополнительную порцию капитала. Благодаря этому оборот повторяется каждый раз на более высоком количественном уровне. Система растет. Это - картина расширенного воспроизводства.
Возможна и противоположная картина: замедление роста, движение без роста (стагнация), снижение производства до полного прекращения движения, остановка, деградация. Деградировав, система приходит в состояние абсолютного равновесия (по отношению к природной среде). Деградация системы - это итог кризиса.
Скорость экономического движения меняется по объективным и субъективным причинам. Объективно она определяется цикличностью процесса воспроизводства, субъективно - в результате ошибок в регулировании или экономической диверсии.
На первый взгляд, экономическая система - самодостаточна: для «жизни», самодвижения, саморазвития ей хватает действия имеющегося рыночного механизма и механизма редистрибуции (налогово-бюджетного перераспределения). Но это не так. Интересы предпринимателей или групп предпринимателей, осуществляющих инвестирование, могут отличаться от интересов общества в целом. Предприниматели в частных и групповых интересах могут осуществлять действия, нарушающие оптимальные пропорции в экономике. Поэтому случаются финансовые кризисы по субъективным причинам. В таких случаях требуется вмешательство общества в регулирование экономического движения с использованием средств бюджета.
В этом, если коротко, - состоит суть СМЭ.
Следует заметить, что мы описали модель экономической системы как «закрытой». Это сделано, чтобы упростить восприятие ее «жизни», движения, роста, развития. В реальности она - «открытая» и участвует в межсистемном процессе взаимного уравновешивания (имеются в виду экономические системы «остального мира»). Усложнение будет введено нами ниже по ходу анализа.
Предложив СМЭ мы показали, что есть альтернатива господствующей теории равновесия - концепция неравновесия. Первая утверждает, что показателем нормальной работы системы является достижение рыночного равновесия, вторая, - что основой жизни экономической системы является внутреннее неравновесие, которое нужно постоянно поддерживать. Знаменательно, что две этих точки зрения можно сопоставить в одной модели управления равновесием - модели «доходы-расходы», получившей название «крест Кейнса».
1.2. Равновесие или уравновешивание экономики? Анализ модели Д.М. Кейнса.
Модель «доходы - расходы» широко известна и вошла в учебники по экономической теории. (рис. 2). С ее помощью Д.М. Кейнс доказал, что экономика стремится к равновесию и что «если государство будет не только стимулировать частные инвестиции, но и само осуществлять расходы», то экономическое равновесие будет достигнуто на более высоком уровне» выпуска ВНП [6, с. 304-305].
Эта модель представляется весьма интересной, потому что, во-первых, построена на теории равновесия, то есть конфронтирует с нашей концепцией неравновесия, а во-вторых, потому, что показывает как система уравновешивается с помощью государства. Анализ позволит нам перекинуть мостик к проблеме уравновешивания неравновесной экономики. Однако, по-порядку.
Особенности модели таковы, что, в отличие от неоклассиков, графически отображающих рыночное равновесие между «спросом» и «предложением» («крест Маршалла»), Д.Кейнс применяет экономические категории - «расходы» и «валовый национальный продукт» или «чистый доход», Под «расходами» (С) Д.Кейнс понимает «расходы на потребление» (или часть дохода, затраченную на потребление) [7, с. 206], под доходами - уровень «дохода (У) потребителя». Инвестиции (I) он представляет как то, что осталось от дохода после затрат на потребление [7, с. 226]. То есть инвестиции равны сбережениям. Такой подход называют «взгляд со стороны потребителя».
Чтобы сопоставить точки зрения, нашу и Д.Кейнса, приведем следующее рассуждение. Процесс «производство» и процесс «потребление» - это один и тот же процесс, если рассматривать его как внутрисистемный процесс, элемент системы [см. 5]. Если препарировать этот процесс и рассматривать «производство» в рамках одной системы, а «потребление» - другой, связанной с первой торговыми отношениями, то между этими половинками возникает еще один этап воспроизводственного процесса - «обмен», то есть рынок. Это возможно, если в основу логики положить не «процесс» (систему), а «продукт». При таком взгляде рынок становится центром, он объединяет «потребление» одной системы с «производством» другой. Тогда рассуждения о «доходах» и «расходах» плавно переходят к рассуждению о «предложении» и «спросе», о «межсистемном» равновесии.
Из этого подхода Д.Кейнса вытекает еще одна особенность: к «совокупным расходам» он относит и «инвестиции», что представляется некорректным. «Вложение» сбережений в какое-либо дело не есть «расходы потребления», это - акт предпринимательской активности, связанный с другим, будущим продуктом и другой системы. Это важно отметить, потому что, таким образом, кейнсианский подход вуалирует великую роль инвестиций как фактора уравновешивания неравновесной экономики.
Вообще-то Д.Кейнс построил две версии модели для исследования процессов «потребление, сбережение, инвестиции, макроэкономическое равновесие». На одной он иллюстрирует вводимые категории «предельная склонность к потреблению» и «предельная склонность к накоплению», а с помощью другой доказывает «благотворность» государственного вмешательства в рыночную экономику. Мы рассмотрим обе версии модели1.
В первой версии модели подход «со стороны потребителя» выставляется автором как условие, которое необходимо выполнить, чтобы доказать равновесие экономики. Обозначим его как первый прием, применяемый для доказательства равновесия. Условие приравнивания инвестиций к «затратам» становится очевидным из анализа второй версии модели Д.Кейнса. Это - его второй прием. Есть и третий прием: из анализа исключаются налоги, хотя государственные расходы фигурируют в модели. Но это станет очевидным из дальнейшего рассмотрения модели.
1.2.1 Анализ первой версии модели Д.Кейнса
В ходе доказательства равновесия Д.Кейнс вводит ряд условий и делает ряд допущений, которые позволяют ему достичь поставленной цели2 (см. рис. 1). По ходу изложения мы будем обозначать их буквами в скобках. У нас они вызывают вопросы. Первым условием является следующее: равновесие будет наблюдаться, если «расходы (С) не зависят от уровня цен (цены фиксированы) и являются функцией «дохода» (условие а)». Далее, по мнению Д.Кейнса, «равновесие нарушается из-за склонности людей к сбережению. Сберегаемая часть доходов не возвращается в производство (б). Это означает, что часть товаров (на сумму сбережений) оказывается нереализованной. Макроэкономическое равновесие достигается тогда, когда совокупных расходов достаточно для реализации созданного продукта, то есть когда общее количество закупленных товаров точно соответствует общему количеству произведенных товаров (в)». На графике «доходы-расходы» (рис. 1) совпадение доходов и расходов (равновесие) выражается биссектрисой ОБЕ2.
Рис. 1. Характеристика склонности к потреблению (источник: Интернет)
«Макроэкономическое равновесие в данной модели достигается в точке пересечения кривой расходов на потребление Е0Е и биссектрисы (в точке В). Однако расходы на потребление могут отклоняться от биссектрисы в ту или иную сторону (условие г). Все точки кривой расходов на потребление, находящиеся выше биссектрисы (до точки В), отражают состояние недопотребления. При равенстве доходов нулю (точка начала координат) потребительский спрос также будет равен нулю, а потребление, в этом случае, будет осуществляться за счет прошлых сбережений (автономное потребление) (д). Часть кривой расходов, находящаяся ниже биссектрисы (вправо от точки В), отражает процесс сбережения. С ростом доходов населения вес их сбережений возрастает.
На графике: совокупный доход населения представлен отрезком Е1Е2; потребляемая часть дохода населения - отрезок Е1Е; сберегаемая часть дохода населения - отрезок Е2Е; «предельная склонность к потреблению» равна наклону кривой расходов на потребление и измеряется как tg угла а.
Последнее условие: «в модели национальный продукт принимается равным национальному доходу» (е).
Итак, мы перечислили все условия и допущения, введенные автором.
А теперь критически рассмотрим эти условия и допущения с точки зрения внутрисистемной, то есть «со стороны производства»:
а) зафиксировать цены, это значит не учитывать, что произведенная потребительная стоимость оценивается более высоко, чем стоимость, заменяемая в сфере потребления. В производстве большей потребительной стоимости, чем заменяемая состоит миссия производства. Цена только отчасти зависит от дохода потребителя. За более высокую потребительную стоимость потребитель готов заплатить более высокую цену, независимо от дохода;
б) если допустить, что «сберегаемая» часть дохода может «не возвращаться в производство», то - это случай «простого воспроизводства». Система не растет и не развивается, процесса уравновешивания экономики не будет;
в) что касается условия: если «общее количество закупленных товаров точно соответствует количеству произведенных товаров», то с точки зрения рынка это понятно -все, что произведено, должно быть приобретено. Здесь виден первый прием автора, о чем говорилось выше. Но если речь пойдет об одной системе, о внутрисистемном процессе п/п, то при таком условии будет отсутствовать прибавочный продукт, что противоречит основному закону экономики - закону эффективности;
г) изображая кривые зависимости затрат от результата не по линии равновесия, а под некоторым углом (рис. 1 и 2), Д.Кейнс признает, что реальная зависимость доходов и расходов - другая и не совпадает с биссектрисой, что равновесие - это только момент в динамике производства, наступающий в точке пересечения кривой и биссектрисы (точка В);
д) в этой части доказательства обнаруживается категория, о которой еще не говорили - «прошлые сбережения» потребителя, (то есть сбережения от прошлых оборотов), используемые на потребление (автономное потребление). Какое-то «неуклюжее» условие. Значит, сбережения, не использованные ранее, используются, но позднее, и не на накопление, а на потребление! То есть «накопления» нет, есть только «потребление»?
е) Сформулировав условие равенства «национального дохода» и «затрат», Д.Кейнс искусственно уравновесил систему. Это может случиться в реальности, если сберегаемую часть дохода направить на потребление, а не на накопление. Что и было сделано выше -условие «д».
Для иллюстрации равновесия сбережения (сберегаемую часть дохода ЕЕ2), взятые из правой части графика, Д.М. Кейнс прибавил к расходам - на покрытие недопотребления, Е00 - в левой, уравновесив «недопотребление». При таком допущении взятая условно кривая Е0ВЕ совпала с биссектрисой 0ВЕ2.
1.2.2 Анализ второй модели Д.Кейнса
Теперь проведем анализ второй, несколько видоизмененной модели «доходы-расходы» (рис. 2), используя терминологию системы национальных счетов (СНС) и раскрывая категории, применяющиеся в модели. Рассматривать ее будем с точки зрения внутрисистемной, а не двух систем - «производителя» и «потребителя».
В модели сопоставляются ЧД, представленный валовым национальным продуктом
о м м м м внп
I 2 3
Рис. 2. Определение ВНП через потребление и инвестиции
- ВНП (ось абсцисс), и «совокупные расходы» Р (ось ординат). В этой графической модели «совокупные расходы» равны валовому национальному продукту: Р = (C+I+G) = «ВНП» = (C+I+G). Инвестиции I и расходы из бюджета G отнесены к разряду расходов (Р) потребителя, что может быть в случае отношений двух разных систем -«производителя» и «потребителя», но не логично для внутрисистемных отношений. Почему?
Для ответа на этот вопрос раскроем приводимые в модели макроэкономические показатели. В соответствии с СНС валовая чистая продукция, как известно, равна сумме затрат по заработной плате, амортизации и прибавочного продукта (в виде прибыли). Здесь амортизация (А), не зависящая от объема продукции, обусловливает пересечение кривой ВНП с осью «затрат» (ордината) выше нулевой точки, как и видно на рисунке; затраты на заработную плату Z и амортизация А - категории, которые уравновешивают затраты труда и износ капитала (соответственно). Прибавочный продукт, представленный показателем «прибыль», отражает элемент создаваемого неравновесия, меняет угол наклона кривой ВНП: согласно закону эффективности результат должен быть выше затрат. Заметим, - масса прибыли зависит от объема выпуска.
Далее. В соответствии с СНС, заработную плату Z получил наемный работник за затраченный живой труд, амортизация компенсировала износ капитала, восстановив его до прежнего уровня, а прибыль (прибавочный продукт) в виде дивидендов D присвоил владелец капитала. Именно он выставил требование эффективности системы. Заработная плата и дивиденды (доходы) - Z и D составляют национальный доход Y. Население делит полученные Z и D на потребление - CZ и CD и накопление - SZ (первичное) и SD (вторичное)3. Накопления трансформируются в инвестиции: I = SZ+SD. Заметим, здесь отсутствует указание об изъятии налогов. Инвестиции I несут в себе элемент неравновесия. Экономика уравновешивается, если элемент неравновесия - прибавочный продукт
(сберегаемая его часть) - устремится (переместится) из сферы «потребление» в сферу «производство», где он затребован (в силу того самого неравновесия). А то, что потреблено, -составит затраты на производство.
В модели Д.Кейнса присутствует еще один элемент - государственное вмешательство в экономический процесс, в виде выделяемой из бюджета (обозначим буквой В) суммы - G. Но тогда нужно ввести налоги! Как формируется G? Из полученного дохода ^ и D) изымаются налоги (К) - (NZ+ND=В) для формирования бюджета, источника финансирования работ G, выполняемых блоком «П» для общества [3]. Налоги, как часть дохода, также выполняют функцию уравновешивающего фактора. Из бюджета финансируется деятельность сектора «О». Изъятые средства реализуются, отдавая свой потенциал, и возвращаются в воспроизводственный процесс в форме трудового потенциала, - ресурса, способного производить продукт, а также части бюджета G, за счет которой оплачивается госзаказ, госкредит, другие. Вернемся к модели, где ВНП = С + I + G (рис. 2). Суммы I и G уже учтены в С, в виде роста материальных затрат и амортизации. Таким образом, ясно, что из состава затрат в модели равновесия «расходы-доходы» I и G следует изъять. Остается ВНП = С. В составе С есть все элементы уравновешивания: Z (компенсация затрат живого труда), А (компенсация износа вложенного ранее капитала, включая инвестиции и G, как прирост капитала) и D (дивиденды, выплаченные за вложенный ранее капитал, с участием которого создан продукт). Очевидно, что сумма I+G не входит в состав расходов. Здесь принципиально важно учитывать, что I - это вклад уже в новый воспроизводственный оборот (как и G), и составит новые, большие вложения в производство нового продукта.
Примечателен вывод, который делается из анализа модели Д.Кейнса: «Чтобы избежать значительных потерь от спада производства (участок ОМ, прим. наше), необходима активная государственная политика по регулированию совокупного спроса». Это и обусловливает государственные расходы (или государственные закупки) G.
Посмотрев на эту модель (рис. 2) «с точки зрения производства», можно придти к выводу, что линия равновесия 0ВЕ2, когда расходы равны доходам (если бы она существовала), не предусматривает получения прибыли (прибавочного продукта). Поэтому не будет доходов D, не будет затрат CD1 и сбережений SD1. Инвестиции останутся только в части сбережений из заработной платы наемного работника: I = SZ1. Неполным будет и G, так как не будет прибыли и, соответственно, важного источника бюджета - налога на прибыль.
С точки зрения инвестора ситуация с равенством затрат и результатов неприемлема. Инвестиции в такую экономику теряют всякий смысл. По тем же причинам экономить заработную плату то же нет смысла. Значит, не будет и части I = SZ1. Вся заработная плата пойдет на потребление - Z1 = CZ1.
Проведенный анализ позволяет обрисовать черты модели «доходы-расходы» (рис. 1) с точки зрения «внутрисистемных отношений». Зона левее линии равновесия (биссектрисы) -это зона деградации экономики. Сама линия равновесия - линия бесприбыльной деятельности. Зона правее линии равновесия - зона роста и развития экономики, расширенного воспроизводства. Несовпадение точки пересечения линии Е - Е0 с осью
ординат объясняется включением в расходы Р затрат на амортизацию А, не зависящих от объема произведенной продукции. Угол наклона кривой зависимости расходов от доходов отражает неравновесие системы, ее эффективность (соотношение затрат и результатов). Чем эффективнее система, тем больше угол наклона кривой.
Совместное рассмотрение двух интерпретаций модели - с точки зрения «межсистемной» и «внутрисистемной» позволяет заключить, что достижение рыночного равновесия не может быть целью управления экономической системой. Надо поддерживать неравновесие, эффективность на определенном уровне, чтобы экономическое движение продолжалось. Линия равновесия является границей целесообразности производства. Вместе с тем, именно стремление уравновеситься приводит экономику в движение. Управлять экономикой, экономическим движением, уравновешиванием -значит поддерживать уровень неравновесия.
Но и наклон имеет свой предел. При чрезмерном накоплении-инвестировании замедляется оборот капитала, снижается покупательная активность. Поэтому необходимо поддерживать пропорции между накоплением и потреблением. По наблюдениям ученых такой пропорцией может быть соотношение гармонии: 0,38У к 0, 62У [9, с. 123-125].
Сказанное позволяет сделать следующие выводы:
1. Линия равновесия, линия ОФ (рис. 2), при внутрисистемном рассмотрении явления - граница целесообразности инвестирования в экономику.
2. Как отмечалось выше, модель Д.Кейнса допускает представление системы и «со стороны производства» (то есть внутрисистемных отношений) и «со стороны обмена» -межсистемных отношений. Значит, в обоих случаях не теряет своего значения вывод о нецелесообразности достижения равновесия в экономике. Это также значит, что на модели «доходы-расходы» можно проиллюстрировать теорию неравновесия.
3. Назначение внутрисистемного равновесия (баланса затрат и результатов) то же, что и гироскопа в управлении самолетом, то есть базы для определения отклонения системы от границы целесообразности деятельности: эффективной работы системы.
4. Что касается рыночного равновесия «спроса» и «предложения», то это не что иное, как ситуация жесткого следования «предложения» за «спросом». Это возможно только в случае, если потребитель точно знает что ему нужно и задает вектор развития продукта производства. Чаще случается так, что предложение (потребительная стоимость) превышает спрос на величину прироста потребительной стоимости за счет научно-технического прогресса. После каждого оборота продукт будет дороже в связи повышением его потребительной стоимости. Чтобы оплатить сгенерированный системой прирост потребительной стоимости, потребитель должен иметь большие деньги. Это возможно, если деньги будут государством подпечатаны (следует из уравнения обмена И.Фишера [10, с. 15]). Это - ожидаемая, желанная инфляция.
5. В ходе процесса воспроизводства может быть достигнуто состояние стабильного движения (постоянное ускорение или постоянное замедление). Стабильное ускорение - это - желаемое движение. Стабильность при равенстве затрат и результатов, - не что иное как стагнация, то есть не сулит экономике ничего хорошего. Стабильное замедление -
это путь к кризису. Если же стабилизация достигается в борьбе с ускорением падения - это положительно.
6. Чтобы избежать падения производства нужно поддерживать инновационность продукции и эффективность производства как источники экономического движения.
Выше мы отмечали, что экономическое движение идет по кольцу (О), а
уравновешивание полюсов экономической системы «О» и «П» осуществляется через «пояс» тэта-образной модели экономической системы. Рассмотрим эти виды экономического движения отдельно.
2. УПРАВЛЕНИЕ ДВИЖЕНИЕМ ПО БОЛЬШОМУ КОЛЬЦУ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ СИСТЕМЫ
2.1 Потенциал экономического движения в процессе уравновешивания экономической системы.
Прежде чем проводить анализ, экономического движения по большому экономическому кольцу условимся использовать аналогию с движением электрического тока (раздел физики - «Электричество»). Для обеспечения экономического движения требуется постоянное поддержание перепада уровней ингредиентов на каждом отрезке пути. Таким ингредиентом в экономической системе является продукт, точнее, его потребительная стоимость. Рождается этот перепад в ходе процесса «потребление/производство»: «выход» процесса больше «входа». Превышение потребительной стоимости произведенного продукта обусловлено наличием инновационности (аналогично потенциалу в электричестве). Это следует из теории циклов [см. 4]. В то же время система стремится удовлетворить потребность среды в своем продукте, уравновесить предложение со спросом. Движение в большом кольце обусловлено сочетанием внутрисистемного неравновесия и межсистемного равновесия. Поддержание перепада соответствует поддержанию наклона кривой затрат (в модели «доходы-расходы») на определенном уровне а > 1) (рис. 1). Но этот наклон имеет свойство меняться в связи с цикличностью экономики, по причине меняющегося удовлетворения потребности [11]. Самый чувствительный индикатор инновационности - это маржинальный эффект [12], фактор ускорения или замедления роста производства, изменение tgа в единицу времени. dtgа/dt.
2.2 Двойственность потребительной стоимости
Известно, что продукт системы обладает свойством двойственности: имеет стоимость и потребительную стоимость. Однако практика показывает, что и потребительная стоимость обладает свойством двойственности: с одной стороны она выполняет свою функцию, удовлетворяя утилитарную потребность потребителя, с другой - обладает качеством новизны, в чем тоже удовлетворяет потребность потребителя, давая дополнительный эффект в виде преимущества в конкуренции, дополнительный доход (или маржинальный эффект новизны). Последнее принципиально важно и стимулирует научно-технический прогресс.
Рассмотрим примеры разных продуктов экономической системы и виды качественной новизны.
Вещь, средство производства, станок, с одной стороны обладает запасом физической прочности, с другой - качеством новизны относительно других станков, выполняющих подобную работу. Он лучше, производительнее, точнее, его конструкция менее материалоемкая, его работа - менее энергозатратная, работа на нем менее трудоемкая, управление автоматизировано, менее сложно, требует труда меньшей квалификации и т.д.;
Вещь для личного потребления, предмет одежды - с одной стороны защищает от негативного влияния среды: ветра, температуры, влаги и т.п., с другой - обладает свойством красоты, может быть носителем новой моды, цениться дороже;
Продукт питания: с одной стороны утоляет голод или жажду, с другой - имеет оригинальные, по отношению к другим подобным продуктам, вкусовые качества, лечебные свойства, несет элемент эстетики, то есть обладает новизной;
Предмет украшения: с одной стороны выполняет функцию украшать, дополнять, подчеркивать, выделять пользователя из массы других, с другой стороны обладает свойством оригинальности, редкости, то есть свойством относительной новизны;
Услуга - как продукт производства, тоже обладает двойственной потребительной стоимостью: утилитарной полезностью и полезностью относительной новизны, оригинальности, способностью давать потребителю дополнительную пользу;
Трудовой потенциал как форма экономического потенциала тоже является продуктом человеческой деятельности. Трудовой потенциал, носителем которого является человек, также обладает утилитарной полезностью и полезностью новизны. Последнее связано с творческими способностями, новыми знаниями, приемами, методами работы, уровнем квалификации, опытом работы;
Наконец, деньги как продукт человеческой деятельности, как потребительная стоимость: с одной стороны выполняет функцию универсального продукта, эквивалента, заместителя в сфере обращения любого продукта - материального, интеллектуального, услуги, с другой - дает своему обладателю богатство, силу, уверенность в себе, гордость, способность вызывать уважение других людей. Что касается свойства новизны, то деньги имеют свою давнюю историю совершенствования. Они могут менять материальную форму, допускают разные формы замещения натуральных ингредиентов, создание инструментов, схем.
В роли эквивалента материального продукта бумажные деньги эффективнее металлических, электронные деньги оказываются более эффективной формой, чем наличные бумажные и приносит их обладателю определенную выгоду. То же происходит, когда «электронные деньги» становятся товаром, в финансовой деятельности (спекулятивных операциях).
Эти рассуждения позволяют сделать некоторые выводы:
Утилитарная полезность - абсолютный показатель полезности, а качество новизны - относительный показатель, отражает полезность в сравнении с полезностью других подобных продуктов.
Потребительная стоимость может снижаться в процессе потребления. Утилитарная полезность имеет свойство снижаться по мере физического изнашивания своего носителя, а полезность новизны - способна теряться, снижаться по мере потери оригинальности, роста повторяемости в среде (сфере потребления), частоты потребления носителя,
4
негэнтропии .
Потребительная стоимость обладает качеством ограниченности. Предел утилитарной полезности - это срок физического старения - износа продукта, а предел полезности новизны, - это момент полного насыщения среды данным продуктом, потребительной стоимостью, полная потеря оригинальности.
Утилитарная потребительная стоимость и полезность новизны способны обеспечить получение экономического эффекта. Первая, - в процессе реализации потенциала полезности, вторая дает обладателю продукта преимущества в конкуренции и, тем самым, дополнительный экономический эффект, которого нет у конкурентов.
Новизна дает аналогичные преимущества и в военной сфере, военные преимущества, повышая эффективность воздействия на противника, вероятность выживания в борьбе.
Эффект новизны конкретного продукта имеет свойство сначала экспоненциально расти, а потом также быстро снижаться. Это - показатель относительный. Полезность новизны вещи определяется относительно всей массы подобной вещи, работающей (использующейся) в среде. Совокупная утилитарная полезность группы продуктов, (семейства подобных продуктов, отрасли), распространенных в среде, в случае полного насыщения среды - максимальна. В то же время, когда вся потребность в этой вещи удовлетворена, полезность новизны, эффект новизны равен нулю. Этот эффект мы назвали «маржинальным эффектом новизны», эффектом, имеющим предел [12]. Предел определяется наличием самой этой новизны.
Противоречие между утилитарной полезностью и полезностью новизны при потере последней разрешается путем выпуска в среду более нового в смысле полезности продукта взамен старого.
Учитывая, что система может в своем движении оказываться в трех разных состояниях (положениях) (согласно модели Д.Кейнса): - состояние равновесия, которое можно назвать простым воспроизводством; ситуации положительного неравновесия - это расширенное воспроизводство; ситуации отрицательного неравновесия - сужающегося воспроизводства (свертывания воспроизводственного процесса), - можно заключить, что движение переменчиво. Переменчивость эта связана с цикличностью экономики.
2.3 Инновационность продукта, цикличность, эффективность процесса как факторы неравновесия
Вернемся к причинам экономического движения. Что приводит систему в движение, от какого потенциала полюсы «О» и «П» системы стремятся освободиться, что стремятся уравнять?
Неравновесие генерируется в процессах потребление/производство, расположенных в недрах систем-противоположностей - «О» и «П». А те, в свою очередь, расположены на большом кольце системы тэта-образной конфигурации. Движение продуктов двух полюсов
образует два полукольца: верхнее «ОП» и нижнее «ПО» (рис. 3). Продуктами являются «Человек экономический» и «вещь» [3].
Значит экономическое движение (продукт - денежный эквивалент) в большом кольце обусловлено неравновесием, связанным с соотношением потребленной и произведенной потребительной стоимости.
В физике-механике источником движения является потенциальная энергия, запас работы. В экономической системе - это превышение произведенной потребительной стоимости над потребленной потребительной стоимостью, - прибавочный продукт5. Если система находится в состоянии равновесия, то и движения нет, нет сбережений, нет инвестиций. Если система свертывается, то потоки капитала могут повернуть вспять: -вместо притока будет отток. Примером такого явления может служить накапливание нереализованной продукции, безработица, требования инвесторов о возвращении вложенного капитала, о выкупе компаниями своих акций, изъятие вкладов из банковской системы, снижение доходов бюджета, отток капитала в другие системы и т.п.
Феномен постепенного снижения возможностей технологического совершенствования любой производственно-технической системы хорошо известен и нашел отражение в различных законах убывающей эффективности (производительности) эволюционного совершенствования техники. Об этом мы говорили в работе [12].
Вследствие сопряженности, процессов потребление/производство, представляющих собой на макро-уровне цепочку отраслей - «технологическую общность», производств и их синхронного развития, падение эффективности их технических усовершенствований происходит более или менее одновременно, выражаясь в резком замедлении темпов технического развития экономики и снижении показателей, отражающих «вклад» НТП в прирост совокупного общественного продукта. В ходе жизненного цикла следующего технологического уклада (и соответственно, «технологической общности») колебания эффективности общественного производства, различных структурных соотношений и пропорций повторяются вновь. Инновационность продуктов подсистем-полюсов - «Человека экономического» и «вещи» - обусловливает цикличность экономического движения, чередование роста и снижения, рождения и гибели.
Отсюда следует, что задача управления экономическим движением в «большом кольце» экономики - это поддержание новизны продукта системы, на определенном уровне или в определенном интервале, предотвращение его снижения. Это -эффективность процесса.
«Открытой» системе свойственно участие в регулировании движения не только в собственной системе, но и в других системах. В то же время, она воспринимает регулирующее воздействие экономических систем «остального мира». Это воздействие проявляется как приток и отток продукта, ресурса, капитала, что вызывается факторами инновационности, эффективности, дефицита, а также рядом субъективных факторов, о которых здесь говорить не будем. Иногда от такого воздействия приходится защищать экономику, а иногда использовать.
3. ФИНАНСОВОЕ УПРАВЛЕНИЕ НЕРАВНОВЕСИЕМ
3.1. Оливиновый пояс и уравновешивание экономики через посредство денежных потоков.
В процессе анализа мы сталкиваемся с комплексом вопросов и условий, диктуемых организацией экономической системы. Во-первых, какова роль неравновесия в этой системе? Во-вторых, каковы силы («двигатель»), приводящие в движение экономические потоки?
Роль неравновесия в движении - самая прямая: чтобы движение было постоянным и равномерным нужно, как в электрической системе, поддерживать постоянное напряжение, то есть разность потенциалов между полюсами. В экономике она определяется коэффициентом эффективности процессов.
В физике - причиной движения является действие консервативных сил (гравитация, межмолекулярные), в экономике - интересы Человека. Интересы можно реализовать путем применения экономического механизма или административного воздействия. Интересы могут быть предпринимательские (поддержание эффективности системы: «меньше затрачивать - больше получать») и общественные (жизнеобеспечение: оборонные, сохранение здоровья; сохранение общественного порядка и действия права; получение знаний, привитие культуры, накопление богатства и другие). Интересы удовлетворяются в общем контуре (кольце) тэта-образной модели экономики и в процессах пояса. Как же происходит уравновешивание неравновесной экономической системы?
Чтобы это увидеть, необходимо представить в графическом виде 0-образную модель экономики (рис. 3).
Г" I
I
Общественны й сектор
Потребление/ производство
Рынок ресурсов
Налогово-бюд жетная система ---
Фондовый рынок Кредитный рынок Валютный рынок
Предприним. сектор
Потребление/ производство
Рынок продуктов
т
I
Рис. 3. Картина уравновешивания элементов условно закрытой системы
В одной из работ мы показали, что в отличие от потоков в основном (внешнем) контуре 0-образной модели, представляющем собой встречные потоки натурально-
вещественных ингредиентов и денежного эквивалента, пояс образуют только денежные потоки. Таких потоков, - четыре: первый из них - налоги, а три других - это инвестиции, кредиты и валюта (рис. 3). Последний - относится исключительно к взаимодействию системы с «остальным миром» (в терминах СНС). В первый встроен налогово-бюджетный механизм изъятия и перераспределения (редистрибуции), в остальные три встроены механизмы обмена, рынки. Редистрибутивный механизм основан на прямом регулировании,
три рыночных механизма - на косвенном - приспособлены для автоматического регулирования потоков.
В этом поясе эпицентром являются межсистемные отношения, то есть редистрибутивные и рыночные. Основной процесс - уравновешивание.
Этот пояс с четырьмя потоками естественным путем регулирует экономическое движение и используется государством для вмешательства в это регулирование. Поскольку в этом поясе идет движение накопленного в стране богатства, причем исключительно в денежной форме, назовем его «оливиновым поясом экономики» в память о писателе А.Н.Толстом, чьим гением создан этот пояс, и персонаже из его романа, инженере Гарине,
неутомимом, изобретательном, порочном, одержимом идеей разбогатеть и управлять
6
миром .
Напомним, - все это (движение, уравновешивание) происходит между двумя секторами: общественным «О» и предпринимательским «П». Отсюда - сложности с
7
выделением именно таких денежных потоков .
Рассмотрим процессы уравновешивания в каждом из этих потоков, имея в виду цели редистрибуции и настройку рыночных механизмов, то, как реализуются передаваемые потенциалы, в каких п/п процессах, определим пределы достижения равновесия в каждом из процессов.
3.2 Потоки «оливинового пояса» экономики.
«Оливиновый пояс» экономики, как уже отмечалось, представляет собой четыре потока: налоги, инвестиции кредиты, валюта.
I поток. Налогово-бюджетный. Редистрибуция полученного дохода.
Все полученные доходы концентрируются в «семейном хозяйстве». Как в доисторические времена, так и теперь каждый человек, (сейчас это - наемный работник или предприниматель, владелец капитала) должен поделиться с обществом своим доходом. Отдать часть дохода на общественные нужды.
Функцию перераспределения дохода, редистрибуцию выполняет государственная налогово-бюджетная система (рис. 4). Почему нужна редистрибуция? В секторе «О» отношения между людьми «коммунизированные» [по С.Кирдиной, см. 13, гл.2], то есть строятся на принципах коммуны - «от каждого по способности, каждому по потребности». Поэтому процесс изъятия - односторонний. Налог - это «обязательный, индивидуально безвозмездный» платеж. Средства, изъятые в виде налогов, не возвращаются в том же денежном виде их первоначальным владельцам. В свою очередь, бюджетные средства предоставляются безвозмездно (за исключением кредита). Но все-таки процесс -кольцеобразный: изъятые средства, реализовав свой потенциал, «поработав» приходят в семейное хозяйство и предпринимательский сектор в виде подготовленных к работе трудовых ресурсов, «бесплатных» услуг: государственное или муниципальное управление, охрана правопорядка, результаты фундаментальных научных исследований, охрана здоровья, школьное образование, содержание памятников культуры и т.д. Из этих же средств осуществляется «вмешательство» общества в экономику - G - в виде госзаказов
предпринимательскому сектору, программ, либо в виде финансовой поддержки - субсидий, субвенций, дотаций или кредита.
Рис. 4
Как следует из сказанного, участие общества в получении дохода - очевидно. Вопрос в том, является ли финансирование из бюджета регулирующим моментом, или это просто способ покрытия произведенных затрат? Скорее всего - последнее. Ведь планирование деятельности бюджетных организаций осуществляется в форме калькуляции затрат. Сами организации называются неприбыльными. Но все-таки механизм регулирования есть - это нормирование общего процента отчислений налогов в сумме дохода, процентов отчислений по отдельным налогам и а также в виде налоговых льгот, дотаций, субсидий...
Каков механизм редистрибуции? Он - сложен и описан Налоговым Кодексом и другими кодексами, (таможенным, бюджетным). Основные налоги (с точки зрения теории) -это налог на доходы физических лиц и налог на прибыль. Размеры налогов и сборов устанавливаются эмпирически. Общество (государство) вмешивается в экономику дозированно. Административно устанавливаются научно обоснованные ограничения самого изъятия. Научное обоснование проводится с применением так называемой «кривой Лаффера». Эмпирически установлено и доказано Артуром Лаффером, что изъятие части доходов из экономики не должно превышать 40% национального дохода. Увеличение процента изъятия выше рекомендованного отрицательно влияет на рост и развитие экономики, заставляет предпринимательство снижать инвестиции или скрывать доходы, «уходить» от налогов. В итоге - снижаются поступления в бюджет.
В рамках этого потока могут образовываться так называемые «внебюджетные» фонды и резервы. Кроме налогов есть и неналоговые источники формирования бюджета.
Изъяв долю дохода через налогово-бюджетную систему общество оставляет другую часть для «потребления» и «сбережения». Вот сбережения и представляют интерес с точки зрения уравновешивания системы. Этот процесс идет через потоки инвестиций и кредитов.
II поток. Инвестиции (движение накопленного потенциала из общественного сектора «О» в предпринимательский сектор «П»).
Как следует из концепции неравновесия, поток инвестиций - это основной поток уравновешивания экономической системы. Именно через него осуществляется переток сбережений, накоплений из полюса «О» в полюс «П». Поток - двухсторонний: инвестиции -дивиденды (рис. 5).
Уравновешивание экономики идет постоянно. Но его можно рассматривать в двух аспектах: тактическом и стратегическом. В тактическом плане стремление экономики уравновеситься приводит экономические ингредиенты в движение в направлении п/п -процессов, где они реализуются, то есть производят работу.
Механизм, приводящий в движение поток инвестиций - это консервативная сила экономики - экономические интересы Человека (расчет инвестора на то, что он получит больше, чем вложил).
Нельзя сказать, что только система-инвестор стремится освободиться от излишнего потенциала и не важно, во что вложить, лишь бы пустить в оборот свободные средства. Система-рецепиент, нуждающаяся в средствах, «втягивает» эти средства, иногда борется за них, стимулируя их приток, доказывая свои преимущества как потребитель - выгодными дивидендами и надежностью. Применяются показатели «доходности» бумаги, «рентабельности» вложений (дивиденды на рубль вложенного капитала...).
Здесь проявляется качество противоположности полюсов: полюс «О» -«экономящий», а полюс «П» - «перерасходующий»8.
Как поддерживается неравновесие? Инвестиции - это дополнительные вложения капитала в систему (предприятия в широком смысле). Они обеспечивают прирост капитала в системе. Если растет экономика - растут и налоговые отчисления, поскольку они изымаются как процент от дохода. Экономический рост наблюдается в обоих полюсах - «П» и «О». Каждый новый оборот, каждая новая порция накоплений, поступающая в экономику, выводит ее на более высокий количественный уровень. Доставив свой потенциал к месту его реализации, система не успевает успокоиться, так как следом добавляется новая порция потенциала. Так устанавливается некий поток, регулируемый разностью потенциалов в виде «предложения» капитала и «спроса» на капитал - «сфера обмена», фондовый рынок. Установление «напряжения» (коэффициента эффективности) должно соответствовать гомеостазису, то есть автоматическому поддержанию уровня неравновесия.
Рассмотрение проблемы в стратегическом плане открывает новые аспекты. Необходимо кроме инвестирования рассматривать еще и период реализации потенциала инвестиций. Ведь здесь придется учитывать явление мультипликации! В стратегическом управлении надо перейти от общих категорий к конкретным, то есть к конкретным проектам, к реализации проектов с периодом их жизни, жизненным циклом.
Период инвестирования связан с цикличностью экономики. На разных этапах цикла инвестиционная активность разная. Насыщение среды постепенно устаревающей продукцией, это, пожалуй, главное ограничение инвестиционной активности в стратегическом плане.
Следует заметить, что на фондовом рынке циркулируют два типа ценных бумаг -долевые - акции - и долговые - облигации. По первым периодически получаются дивиденды - возникает противопоток, а по вторым - такой противопоток возникает через определенный период времени, в срок погашения облигаций. В частности, так регулируется бюджетный дефицит.
Организационная форма инвестирования - фондовая биржа со своими глубокими традициями, богатой терминологией, системой информации, методами котирования, технического анализа, контроля. Здесь имеется аппарат посредников - брокеров, спекулянтов - дилеров, имеются свои виды и приемы работы. Есть и формы государственного регулирования биржевой деятельности, главным образом скупки или продажи крупных пакетов ценных бумаг и законодательно-правовые.
Еще одно важное свойство потока инвестиций - его открытость внешней среде. На фондовом рынке продаются и покупаются бумаги компаний разных стран. Единственными критериями их ценности является доходность и надежность. Это усложняет доказательство перетока избыточного потенциала от сектора «О» к сектору «П». Точнее, в процесс уравновешивания включаются несколько систем «остального мира», то есть внешней среды. В результате теория саморазвития системы усложняется. В уравновешивании нашей системы участвует капитал других систем, равно как и наша система участвует в процессе уравновешивания других системы. Если нужда в притоке капитала нашей системы превышает возможности собственного сектора «О», то привлекаются средства из систем «остального мира». И - наоборот: если системы «остального мира» больше нуждаются в капитале, чем собственная система, то происходит отток капитала. Как управлять этими потоками в целях роста и саморазвития нашей системы? Очевидно, что в «жизнь» систем «остального мира» вмешиваться нет ни желания, ни права. Все регулирование должно осуществляться только со стороны нашей системы. Значит надо управлять ее «инвестиционной привлекательностью» (это с точки зрения притока инвестиций), и эффективностью собственных вложений в системы «остального мира».
Если в текущей деятельности система стремится уравновеситься, чем обеспечивает экономическое движение, то в перспективном плане неравновесие неуклонно увеличивается.
И, главное при всем этом то, что движение идет, система «живет».
III поток. Поток кредитов. Решение проблемы снятия временных диспропорций в экономическом движении.
Какие диспропорции возникают в экономике? Крупные затраты должны осуществиться единовременно, а накапливать большую сумму приходится долго. Осуществить затраты нужно в период или момент благоприятной ситуации. Если этого не сделать, ситуация изменится в неблагоприятную сторону. Кредит, даже если он -долгосрочный (например, ипотека), решает тактическую проблему уравновешивания. С точки зрения перетока капитала (уравновешивания полюсов) - это нейтральная система. «Перекаченные» деньги полежат возврату да еще с процентами, как плата за пользование (за ресурс) (рис. 6).
Сектор
«О»
Вложение
Кредиты
Денежно-кредитная система
Банковский капитал
-Возврат кредита уплата процента
Кредиты
Сектор
«П»
Возврат кредита и уплата процента
Рис. 6
Наилучшим образом отвечает целям перетока капитала ипотека. Но она лежит на границе целесообразности кредитования, то есть на границе с инвестированием. Поэтому сам способ «долгосрочное кредитование» оказывается рискованным. Именно поэтому в разных странах, с разными экономическими системами возникает одна и та же ситуация «невозвратов», именуемая «ипотечным кризисом».
Кредитные отношения регулируются обществом через денежно-кредитную систему. Регулирующий орган - Центральный банк. С точки зрения экономического регулирования эта система странная. С одной стороны она построена на рыночных основах, с другой - на принципах общественного вмешательства в процесс кредитования. Здесь ярко проявляется роль общества в регулировании «рыночной» экономики. Здесь не до споров о важности государственного вмешательства. Его недооценка может дорого обойтись обществу.
Процесс кредитования также как и инвестирования включен в мировую кредитно-финансовую систему. Здесь также происходит отток или приток капитала, также в регулирование кредитных отношений вмешивается мировое сообщество, но уже в лице международного органа - Базельского комитета по банковскому надзору. Последний вырабатывает рекомендации, также обладающие двойственностью - они носят добровольно-принудительный характер.
IV поток. Валюта (уравновешивание системы с системами «остального мира»).
Потоки валюты идут по трем каналам - обслуживание обменных процессов (внешней и внутренней торговли), инвестирования и кредитования (рис. 7). Общее между ними то, что они обслуживают отношения данной системы с системами «остального мира». Этим объясняются специфические черты валютной системы. Сравнительная эффективность экономик определяет сравнительный курс их валют на рынке валюты.
Сектор «О» Покупка Система торговли валютой Покупка Сектор «П»
Валютная биржа
р Продажа Продажа
Рис. 7
Рынок валюты - это особый рынок. Во-первых валюта (то есть деньги разных стран) курсирует не только в оливиновом поясе, но и по большому кольцу экономической системы. Именно здесь проявляется необходимость пользоваться валютой. Будучи встроена во все обменные и уравновешивающие процессы, валюта является объектом государственного регулирования, проведения финансовой политики. Она является важнейшим фактором «открытости» экономики и может быть как фактором, несущим экономическую опасность,
так и фактором фиктивного обогащения, фактором агрессии одних стран против других и фактором защитных мер. Индикатором соотношения валют является рынок ценных бумаг, где колебания курса акций, то есть эффективности вложений валюты, показывает соотношения валют. Рынок - индикатор очень чуткий, реагирующий не только на фактически происходящие процессы, но и ожидаемые и прогнозируемые. Велико влияние на курс валют психологической составляющей механизма рынка.
Направление потоков валюты определяет соотношение эффективностей разных экономик. Благодаря изменению курса валют может происходить чистый отток (утечка) капитала из системы и чистый приток (инъекция) капитала в систему. Это происходит и через рынки продуктов и через оливиновый пояс. Если импорт превышает экспорт, то внутренний финансовый рынок системы получает чистый приток капитала из-за рубежа. В регулировании движения валюты, помимо оливинового пояса участвуют рынки большого кольца.
В потоке валюты проявляется государственное регулирование (Центробанк), в частности, через валютные интервенции.
4. ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ ФАКТОРОВ ТЕХНИЧЕСКОГО ПРОГРЕССА И ИНВЕСТИЦИОННОГО УРАВНОВЕШИВАНИЯ В УПРАВЛЕНИИ ДВИЖЕНИЕМ
И все-таки общее экономическое движение, неравновесие обусловлено инновационностью. Инновационность и цикличность экономического движения связаны между собой. Как видим на модели циклограммы и кривой маржинального эффекта инноваций, приводимой ниже (рис. 8), положительное неравновесие с началом квазижизненного цикла продукта нарастает, а, пройдя точку максимума маржинального эффекта, где достигается равновесие, переходит к нарастанию отрицательного неравновесия. Причем, это происходит при общем росте экономики!
На модели мы видим, как взаимодействуют капитал, переносимый из полюса «О» в полюс «П», с инновационным процессом. Рассмотрим его более подробно.
Экономическая система (в данном случае предприятие,- механизм воспроизводства капитала) создается на этапе, который предшествует собственно квази-жизненному циклу продукта, когда производства как такового еще нет. Предполагается, что в новом продукте есть потребность среды и что есть потребность совокупного владельца капитала в эффективном инструменте получения прибыли. Назовем участок циклограммы до т. а «зоной автономных инвестиций»9 (рис. 8а). Процесс квази-жизни изделия А запускается в точке а. Участок а в цикла (рис. 8б) синхронизируется с «зоной производных инвестиций»10. Здесь начинается движение. Ускорение роста производства обеспечивается дополнением к первоначально вложенному капиталу, инвестиций, индуцированных на этапе а в в ходе воспроизводства первоначального капитала.
Источник: Знаменский В.В. Структурирование экономической системы в целях управления экономической динамикой. «Управление экономическими системами» №12 (48). 2012].
Это - этап экспоненциального роста экономики - самый желаемый для руководства страны, но не однозначно эффективный для совокупного владельца капитала. В точке в меняется характер движения (роста) производства изделия с ускоренного на замедляющийся. Это обусловлено признаками насыщения среды продуктом А, то есть с этого момента продукт теряет потенциал новизны. В ней фаза «экстенсивного роста» системы переходит в фазу «интенсивного роста». Характер роста - логистический, то есть с замедлением. Хорошо, если к этому моменту будет достигнута «точка окупаемости инвестиций», вложенных в производство данного продукта. Тогда остальное время производства продукта будет получаться чистая прибыль.
Удовлетворив ожидания инвесторов, система (данный воспроизводственный процесс) входит в фазу интенсивного роста, то есть преимущественно за счет внутренних резервов организационного характера. В соответствии с принципом целесообразности, капитал на этом этапе почти не вкладывается, и процесс плавно подходит к следующей точке инверсии - т. у. Потенциал новизны продуктом полностью потерян. Продуктом обладает большинство потребителей. Маржинальный эффект равен нулю. Движение стабилизировалось. Этот этап называют стагнацией. Отдача капитала в этой точке максимальна, хотелось бы продлить процесс воспроизводства капитала, однако среда готовит инверсию роста на падение. Эта
точка контура - критическая. Здесь процесс замедления роста прибыли переходит к прямому падению прибыли, что не отвечает целям владельца капитала. В интересах владельца капитала - выводить весь капитал из данной системы. Если не выводить капитал из данного контура, а продолжать держать, убытки в зоне 4 сведут капитал к нулю. Но в экономике есть прием страхования от таких ситуаций - диверсификация. Одновременно с выпускаемым продуктом разрабатывается еще более новый вариант, который внедряется в производство до наступления стагнации. Движение экономики поддерживается новым продуктом.
Возможен ли кризис экономической системы по причине падения интереса к изделию? Да, поскольку исчерпан потенциал маржинального инновационного эффекта в экономике.
Возможно продление (искажение) цикла путем частичного совершенства «идеи», «обновления» на основе учета накопленного опыта использования. Квази-жизненные циклы отдельных продуктов интегрируются в более масштабный и длительный цикл технологического уклада.
Из сказанного можно заключить, что во взаимодействии всех перечисленных процессов рождается сложный экономический цикл, характер движения в котором может меняться.
5. МАЛЫЕ КОЛЬЦА ЭКОНОМИКИ. КОНТУРЫ РОСТА
Концепция СМЭ отражает особенности движения в сложной конфигурации экономической системы: движение по большому кольцу определяется неравновесием, которое генерируется в процессах п/п, проходящих в системах-полюсах «О» и «П», движение в оливиновом поясе определяется неравновесием полюсов, в одном из которых накапливается неравновесие в форме сбережений, а в другом эти средства нужны. Движение по кольцу конкретизируется как движение в двух полукольцах: «ОП» и «ПО». В результате происходит переток из полюса «О» в полюс «П» трудовых ресурсов и переток из полюса «П» в полюс «О» продукта производства «вещи». Но есть еще два финансовых контура, в которых идет движение.
Экономическое движение одновременно по большому кольцу и оливиновому поясу образуют два замкнутых контура, два малых кольца финансовых потоков: «ОПО» и
«ПОП», то есть образуют 8-образную конфигурацию.
Как показывает анализ, каждый из полюсов экономической системы может быть рассмотрен «со стороны производства» и «со стороны потребления», поскольку в каждом из них происходит процесс «потребление/производство». Эти контуры, хотя и не осознанно, нашли отражение в экономической теории, как двойственность подходов неоклассической и неокейнсианской школ к проблеме цикличности экономики. Построенные на них «контуры причинно-следственных связей» называют «ядрами циклического механизма» [6, с. 342]. Конечно, за основу берется теория рыночного равновесия. «Основная «демаркационная линия», разделяющая неоклассическое и неокейнсианское направления теории цикла11, связана с ответом на вопрос о характере и причинах пропорции «запас/поток»12.
Неокейнсианцы считают, что в изменениях указанной пропорции активная роль принадлежит движению «запаса», неоклассики же первичным признают движение «потока». [6, с. 342]. Мы считаем важным различием в логике то, что неоклассики включают в логический контур воспроизводства фактор «занятости», неокейнсианцы - фактор «капитала». Это приводит нас к выводу, что обе концепции имеют право на жизнь, но в центре логики неоклассиков контур «ОПО», а контур «ПОП» - неокейнсианцев [6, с. 342, 343]. Знаменательно, что обе эти школы объединяет объяснение экономического движения. И те и другие считают, что движение вызвано стремлением системы приблизиться к состоянию равновесия - рыночного равновесия. Кейнсианцы говорят о зависимости ДК (инвестиций) от разрыва его величины К с желаемым уровнем К0 (К0-К). «Прирост капитала изменяет объем инвестирования, которое составляет компонент в общем «потоке» воспроизводимой стоимости Y-I, наконец, изменение размеров воспроизводства Y отражается на желаемом уровне капитала и соответственно увеличивает или уменьшает его отрыв от фактического уровня» [6, с. 342].
Неокейнсианцы считают, что ДК (накопление капитала) зависит от уровня занятости (Ь-Ь0): «увеличение объема капитала потребует увеличения занятости L и, следовательно понижает безработицу. Снижение же безработицы и увеличение ставки заработной платы W понижают норму прибыли П. Инвестирование I - сокращается. Это ведет к относительному уменьшению величины применяемого капитала К и снижению занятости L, а значит, и к падению заработной платы W и увеличению прибыли П (в объеме чистой продукции, прим. наше): процесс накопления набирает новую силу. Главная причина, порождающая волнообразность движения экономики, заключается в отклонении фактической занятости L от ее равновесного значения» [6, с. 343]. Мы, в основном, согласны с обеими точками зрения
на движение, но определяем каждой из них свое место в 0 - образной модели экономики.
К анализу остается добавить, что волнообразность экономического движения и цикличность экономики - суть разные категории. Волнообразностью отличается любое регулируемое движение, цикличность - это результат эволюционной смены продуктов, технологий: уход старых, отживших, не способных приносить маржинальный инновационный доход, и приход им на смену новых, обладающих потенциалом маржинального эффекта.
Следствием анализа является доказательство наличия явления мультипликации в указанных контурах. Причем таких явлений два: мультипликатор Кана и мультипликатор Кейнса. Р.Ф. Кан доказывает количественные отношения между приростом чистых инвестиций и вызываемым им приростом совокупной занятости [7, с. 225]. Д.М.Кейнс доказывает зависимость отношения дохода - валового национального продукта - от изменения автономных инвестиций [там же].
ВЫВОДЫ
1. Теория равновесия не опровергает теорию неравновесия. Достаточно изменить подход к модели «доходы-расходы» с межсистемного («со стороны потребления») на внутрисистемный («со стороны производства»), как выводы кардинально меняются:
нормальным состоянием экономики является неравновесие, состояние равновесия -нецелесообразно, стабильность хороша только на этапе роста экономики. Стабильное равновесие - это стагнация. Стабильность хороша только в относительно короткий промежуток времени как свидетельство преодоления спада экономики. Вместе с тем стремление уравновесится приводит экономику в движение.
2. Теория неравновесия не отрицает теорию рыночного равновесия, но дополняет и уточняет ее.
3. Управлять движением - это значит удерживать систему в состоянии неравновесия, описанном правой частью модели «доходы-расходы», когда кроме потребляемой имеется и сберегаемая часть дохода. Угол наклона кривой зависимости «расходы-доходы» от равновесного уровня должен быть таким, чтобы в модели «доходы-расходы» - tg угла а был больше 1.
4. Необходимо соблюдать на макро-уровне пропорции гармонии между «накоплением» и «потреблением», соотношением «запас/поток». Совокупное потребление должно быть в пределах 0,62, а накопление - 0,38 совокупного дохода. Это соответствует закону «золотого сечения», золотой пропорции Леонардо да Винчи. При чрезмерном накоплении капитала замедляется экономическое движение, так как увеличивается вложение капитала в основную его часть («запас»). При недостаточном накоплении капитала система себя «проедает».
5. Внутрисистемное равновесие - баланс затрат и результатов - это граница целесообразности деятельности. Она служит ориентиром для определения отклонения фактических доходов от предельно допустимых.
7. Чтобы избежать падения производства нужно поддерживать инновационность продукции и эффективность производства как источники экономического движения.
8. Поддерживая неравновесие нужно иметь в виду, что характер движения определяется двумя группами факторов - объективными (цикличность) и субъективными (интересы групп предпринимателей и общества в целом).
9. В процессе уравновешивания системы, в осуществлении перетока излишков накоплений от одного полюса к другому, важную роль играет так называемый оливиновый пояс. Это комплекс чисто финансовых потоков: налогов, инвестиций, кредита, валюты. Наиболее ярким в плане естественного уравновешивания является поток инвестиций. Важным для уравновешивания является механизм редистрибуции - поток налогово-бюджетных средств. Здесь также установлено ограничение: налоговое изъятие должно быть не более 40% Y.
Осознание важности неравновесия, управление с учетом необходимости его поддержания, делает систему эффективной, позволяет реализовать преимущества рыночной системы хозяйствования в полной мере. Это особенно важно в нашей стране, осваивающей возможности новой для нас рыночной экономики.
ПРИМЕЧАНИЯ
1/ Первая версия цитируется нами по материалу Интернет, вторая - по известному учебнику [6 , с. 304].
2/ Здесь приводится доказательство не Д.Кейнса, а то, как его интерпретируют в российском учебнике [6].
3/ Здесь нужно иметь в виду, что указанное распределение у Д.Кейнса происходит до уплаты
налогов [6, см. таблицу на с. 295], что не соответствует действительности. При нашем подходе важно учитывать, что налогообложение происходит до распределения дохода.
4/ В экономике есть понятие «морального износа», давно вызывающее отрицательную реакцию экономистов, еще со времен Маркса. Во-первых, потеря новизны - это не износ, а нечто другое, Во вторых, что общего между «моралью» и «новизной»? Для измерения и контроля реализации полезности новизны, очевидно, может применяться теория информации.
5/ Факторы конъюнктуры не учитываются.
6/ Имеется в виду роман А.Н.Толстого «Гиперболоид инженера Гарина» в 3-х книгах. Книга 2-я - «Оливиновый пояс». (1926-1927 гг.) Оливин - природообразующий минерал. Оливиновый пояс - это находящиеся в жидком состоянии материалы: оливин, ртуть, золото... По роману оливиновый пояс состоит из 3-х слоев: шлаки, лава; оливин, железо, никель; золото, платина, цирконий, ртуть, свинец ... Добравшийся до оливинового пояса человек получает неисчерпаемый источник богатства. В реальности оливин - камень ювелирного качества - перидот или хризолит - по цвету схож с плодами оливкового дерева. По легенде оливин - камень банкиров и друзей. Оливин - талисман любознательных и невезучих людей. Он как бы устраняет с пути человека все препятствия. Источник: Интернет.
7/ Получается анализ связей: инвестиций (реинвестирования) - с предприятиями; кредитов - с предприятиями и семейными хозяйствами; валюты - с предприятиями и семейными хозяйствами; бюджета - с семейным хозяйством и с промышленностью (в первую очередь, оборонной) и т.д. Кое-что на этот счет есть у Барра [14, с. 210]
8/ Относительно экономящего звена - «семейного хозяйства» («хаусхолд») [10, с. 12, 15, 16].
9/ Автономные инвестиции это капитальные вложения, не зависящие от объема и динамики ВНП, первоначальные [6, с. 308].
10/ Производные инвестиции - это капитальные вложения, зависящие от ВНП, выросшего в результате вложения автономных инвестиций [6. с. 308].
11/ Имеется в виду взгляд современной экономической теории на механизм цикличности экономики [6, с. 341]. Наша точка зрения на цикличность отличается от принятой и изложена в работе [11]
12/ Предполагается, что между «потоком» - ежегодно воспроизводимой стоимостью, и накопленным к данному моменту «запасом» существует некая «нормальная» или «равновесная» пропорция. При отклонении пропорции от нормальной величины происходят колебания экономического движения, производства, капитала. [6, с. 342].
ЛИТЕРАТУРА
1. Полтерович В.М. Институциональные ловушки и экономические реформы// Экономика и математические методы. - 1999. - Т.35. - Выпуск 2.
2. Знаменский В.В. Концепция экономического движения, кризиса и антикризисного управления. В ж. «Управление риском» № 6 (70). 2014
3. Знаменский В.В., Вагина Е.В. Синтез-модель экономической системы как инструмент управления. «Управление экономическими системами» №2 (74). 2015.
4. Знаменский В.В. Институциональные Х- Y- матрицы и моделирование российской экономики. В ж. «Управление экономическими системами» №5(77). 2015.
5. Знаменский В.В. Модель функции потребления. «Управление экономическими системами» №11 (35). Ноябрь, 2011.
6. Экономическая теория / под ред. А.И.Добрынина, Л.С.Тарасевича. - СПб.: Питер, 2002.
7. Дж.М. Кейнс Общая теория занятости, процента и денег. Антология экономической мысли. В 2-х томах. Т.2. - М.: «ЭКОНОВ», 1993,
8. Интернет: natecon.com/kejnsianskaya-model-macroeconomichescogo-ravnovesya.
9. Настенко А.Д., Васина Т.В. Прогнозирование отраслевого и регионального развития. - М.: Гелиос АРВ, 2002.
10. Долан Э.Дж, Кемпбелл К.Д., Кэмбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. Пер. с англ. В. Лукашевича и др. Под общей ред. В.Лукашевича. - Л.: ПФК «Профико», ЛО СП «Автокомп». 1991.
11. Знаменский В.В. Динамика экономических систем и циклы. В ж. «Управление экономическими системами» №9 (45). 2012.
12. Знаменский В.В. Структурирование экономической системы в целях управления экономической динамикой. «Управление экономическими системами» №12 (48), 2012.
13. Кирдина С.Г. «Х- и Y-экономики: институциональный анализ». Гл. 2. М.: Наука, 2004. Интернет. Персональный сайт: http//kirdina.ru
14. Барр Р. Политическая экономия: В 2-х тт. - Т. 1: Пер. с фр. А. Воронова и др. - М.: Международные отношения, 1995.
