CC BY
3
УДК 33.336.336.02
Эдилсултанова Л.А. ст. преподаватель кафедра «Бухгалтерский учет,анализ и аудит»
Мусаев М. М., к. э. н.
доцент
кафедра «Экономика предприятий» Институт экономики и финансов Чеченский государственный университет
Россия, г. Грозный ТЕНДЕНЦИИ ГЛОБАЛИЗАЦИИ И ФОРМЫ ЕЕ ПРОЯВЛЕНИЯ
В данной статье исследуются проблемы глобализации в финансовой сфере, а также основные тенденции её развития.
Автор статьи делает заключение о том, что сегодня под влиянием финансовой глобализации наблюдается процесс слияния отдельных национальных рынков в мировой рынок.
В статье сделан вывод о том, что кризис, вызванный рисками под воздействием финансовой глобализации, требует соблюдения условия постоянного снижения рисков, способствующих росту эффективности глобального рынка.
Ключевые слова: финансовые рынки, глобализация, интеграция, инновации, финансовые инструменты, риски, конкурентоспособность, слияние.
Edilsultanova L.A.
Art. Lecturer of the Department "Accounting, analysis and audit" Institute of Economics and Finance Chechen State University
Russia, Grozny Musaev M.M.
cond. Mr., Associate Professor of the Department "Economics of Enterprises" Institute of Economics and Finance Chechen State University
Russia, Grozny
TENDENCIES OF GLOBALIZATION AND FORMS OF ITS
MANIFESTATION
This article examines the problems of globalization in the financial sector, as well as the main trends in its development.
The author of the article concludes that today, under the influence of financial globalization, there is a process of merging separate national markets into the world market.
The article concludes that the crisis caused by risks under the influence of financial globalization requires compliance with the conditions for the permanent reduction of risks that contribute to the growth of the efficiency of the global market.
Keywords: financial markets, globalization, integration, innovations,
financial instruments, risks, competitiveness, merger.
Глобализация выступает сегодня главной характеристикой современной мировой экономики. Экономическая глобализация характеризуется также как процесс, ведущий, в конечном счете, к интеграции национальных экономик в единую глобальную экономику.
Сегодня мировая экономика приобрела новые черты и представляет собой сложное переплетение взаимоотношений как между государствами, так и между принадлежащими разным странам транснациональными хозяйствующими субъектами уже без прямого государственного посредничества.
Тренд глобализации - резкое возрастание роли ТНК, выступающих на равных с суверенными субъектами. С середины 80-х годов до конца XX в. число ТНК возросло с 7 тыс. до 40 тыс., при этом 500 ТНК контролируют 70% мировой торговли, а 400 корпораций - половину всех прямых иностранных капиталовложений.
Межгосударственные институты (такие как МВФ) искажают информацию, поступающую с мирового рынка, что вызывает много критики, так как они маскируют возможные риски. В результате снижается эффективность глобального рынка, где и обеспечивается процесс обработки и обобщения информации и принятие соответствующих решений.
В целом процесс глобализации создает условия для формирования более эффективного глобального механизма принятия решений, отражающего поток информации, которая подвергается обработке и обобщению, с участием участников с более высокой квалификацией и с новыми обязанностями и ответственностью.
Период глобализации характеризуется растущей нестабильностью национальных экономик и повышенной вероятностью кризисов, особенно для развивающихся стран.
Фактически он характеризовался последовательностью финансовых кризисов в разных странах.
Глобализация особенно четко проявляется в банковском секторе экономики, привнося серьезные изменения в банковскую деятельность.
Балабанова И.Т. характеризует глобализацию как процесс всевозрастающего воздействия различных факторов международного значения (например, тесных экономических и политических связей, культурного и информационного обмена) на социальную действительность в отдельных странах [5].
Основными факторами развития глобализации банковской деятельности стали:
- возросшая интенсивность международных экономических отношений;
- процесс либерализации в валютно-финансовой сфере;
- возникновение транснациональных корпораций (ТНК);
- развитие информационных технологий.
В сегодняшних условиях, связанных с процессами интернационализации и глобализации, банки, как важный орган, обеспечивающий участников рынка необходимыми ресурсами, стали важнейшим субъектом финансовой системы.
Переход к плавающим валютным курсам способствовал более активной миграции капиталов, что явилось, в свою очередь, мощным стимулом для развития зарубежной деятельности банков. Глобализации банковского бизнеса способствовало и появление ТНК, а также возникновение еврорынков, свободных от систем национального государственного регулирования [2].
Существуют три основных направления влияния глобализации на функционирование сферы банковских услуг. Первое - это вхождение иностранных банков в национальные рынки банковских услуг. Этот процесс имеет как преимущества, так и недостатки.
К преимуществам относятся:
- способность интернациональных банков продолжать выдачу кредитов кредитоспособным заемщикам в неблагоприятных условиях (например, в посткризисный период);
- высокая степень прозрачности и надежности иностранных банков;
- привлечение на национальный банковский рынок более эффективных управленческих навыков и систем, а также информационных технологий;
- возможность предотвращения или, по крайней мере, уменьшения утечки капитала из страны в период кризиса и после него.
Среди отрицательных последствий отмечаются следующие:
- в условиях участия на рынке значительного числа иностранных банков одновременное снижение контроля за деятельностью банковской системы;
- значительное ослабление конкурентных преимуществ национальных банков;
- направление доходов от денежного вклада в депозит на инвестирование иностранных проектов;
- увеличение нестабильности национальной банковской системы, так как в некоторых случаях вхождение иностранных банков в национальные рынки может повлечь за собой увеличение вероятности возникновения системных банковских кризисов.
Второе направление влияния глобализации на функционирование сферы банковских услуг - изменения в банковском бизнесе (изменение стратегии банков, более интенсивное применение информационных технологий и т.п.).
Характерными чертами банковского бизнеса в условиях глобализации становятся:
- увеличение доли новых видов банковских операций, отвечающих современным требованиям и запросам клиентов;
- консолидация банковского капитала в национальном и международном масштабах;
- увеличение рыночной стоимости (капитализации) банка как основная цель банковского менеджмента.
Для сохранения и укрепления конкурентных преимуществ, банки добиваются совершенствования своих операций и услуг, действующей системы управления, что, в конечном счете, создает возможности оперативно реагировать на сложившиеся условия на рынке обеспечивает рост эффективности деятельности их.
Наконец, третье направление влияния глобализации на функционирование сферы банковских услуг - выход национальных банков на зарубежные финансовые рынки.
Участвуя в процессе глобализации и отвечая на вызовы времени, многие банки разворачивают деятельность за рубежом, становясь международными (интернациональными) банками. При этом наблюдается процесс изменения характера и форм конкуренции на финансовых рынках.
Наличие зарубежной институциональной сети, иностранных филиалов, представительств и дочерних структур, перенос за национальные пределы активных и пассивных операций - основные черты, отличающие международный банк от национального [5].
В качестве критериев интернациональности банка можно использовать долю активов за рубежом в совокупных активах, долю прибыли, получаемой от международной деятельности в совокупной прибыли, а также долю рабочей силы, находящейся за рубежом, в общем числе занятых. Иногда используется такой показатель, как индекс транснациональности банка -среднее арифметическое указанных показателей.
Сегодня в условиях глобализации значительно возрастает роль финансовых рынков.
Специфика современного этапа глобализации состоит в том, что «хозяйствующие субъекты отдельных стран приобрели невиданную доселе самостоятельность действий не только на внутреннем, но и на внешних рынках».
Если раньше они лишь спорадически и временно пересекали границы своего государства для ведения внешней торговли и других форм сотрудничества, то теперь такая их деятельность приобрела длительный и даже постоянный характер, и осуществляется она по тем же внутренним правилам, которые установлены для резидентов. С другой стороны, их собственные государства согласились приоткрыть границы и предоставить на условиях взаимности возможность нерезидентам беспрепятственно заниматься торговлей и бизнесом на своей территории, уравняв их в правах с отечественными предпринимателями.
Экономическая глобализация оказывает неоспоримое влияние на национальное и мировое хозяйства, превращая их в единую глобализирующуюся экономику.
Термин «глобализация» применяется, прежде всего, к мировой экономике, которая испытывает на себе воздействие глобальных процессов и развивается в направлении все большей интеграции.
Глобализация, трансформируя национальную экономику стран, участвующих в налаживании интеграционных связей, превращает его составной частью мирового хозяйства, которая строго приспосабливается к международным правилам, действующим на мировом рынке.
Превращение национальной экономики в глобализирующуюся тесно связано со следующими мировыми тенденциями [4].
Первая состоит в уменьшении государственной регламентации деятельности хозяйствующих субъектов и прежде всего в снятии преград для пересечения государственных границ товарами, услугами, капиталами и рабочей силы.
Поскольку это отвечает интересам в основном развитых стран и транснациональных корпораций, менее развитые государства продолжают проводить политику защиты отечественных производителей в одностороннем порядке или в рамках региональных объединений, сопротивляясь разрушительному воздействию на национальную экономику извне. Из-за этого мировая экономика сегодня функционирует не как единая гомогенная система, а как совокупность различных по своей интегрированности подсистем, в разной степени взаимодействующих друг с другом.
Вторая тенденция связана с появлением и все более широким распространением сетевых систем организации и управления транснациональных корпораций, которые открывают свои филиалы во многих странах, стремясь использовать местные ресурсы и более дешевую рабочую силу. Нахождение таких иностранных производственных анклавов внутри национальной экономики воздействует на предпринимательский климат соответствующих стран и снимает различия в восприятии и поведении нерезидентов и отечественных бизнесменов.
А. Ананьев отмечает, что «менее развитые страны и их не столь мощные компании используют аутсорсинг - открытие филиалов в соседних странах для дополнительного производства продукции и ее сбыта на мировом рынке».
Вывоз капитала осуществляется сегодня не столько в виде кредитов и займов, сколько путем прямых иностранных инвестиций преимущественно в сетевые структуры корпораций, постепенно втягивающих в свою орбиту местные предприятия и организации.
Глобализирующаяся национальная экономика сталкивается с такой серьезной проблемой, как почти неограниченный прилив крупного финансового капитала и дополнительной денежной массы в иностранной валюте, что серьезно влияет на денежное обращение внутри страны и общий объем инвестированных средств. Государства обязаны в этих условиях учитывать эти факторы при проведении собственной кредитно-денежной и
инвестиционной политики.
Третья тенденция выражается в широком распространении во всем мире достижений в области информационно-коммуникационных технологий, обеспечивающих поиск, сбор, хранение, обработку, предоставление и распространение информации и ее поток путем устранения возникших препятствий на государственных границах.
Следует отметить, что с развитием информационно -коммуникационных технологий связана конкурентоспособность экономики в целом и его отраслей.
Сюда же следует отнести и создание общемировых транспортных систем, высокоскоростных перевозок пассажиров и грузов, которыми пользуются во всех странах, приобщаясь таким образом к современным темпам хозяйственной жизни.
Указанные мировые тенденции приводят к существенным изменениям в микроэкономике отдельных стран и на их макроэкономическом уровне, причем эти перемены будут все глубже и значительнее и заставят постоянно находить адекватные ответы на все новые риски и непростые вызовы быстро меняющейся современной действительности.
Экономическая глобализация, проходящая всего лишь начальный этап своего развития, уже оказала существенное и отнюдь не однозначное воздействие на всемирную экономику. Наряду с позитивными последствиями этого процесса как для участвующих в нем стран, так и для всего мирового хозяйства и с еще большими потенциальными преимуществами в будущем, уже проявились и отрицательные стороны глобализации, ее очевидные пороки, которые стали испытывать на себе всемирная и национальные экономики [3].
Использованные источники:
1. Алифанова Е.Н., Вовченко Н.Г., Кочмола К.В. Финансовая глобализация и развитие банковской системы России. - Ростов н/Д: РГЭУ, 2003 - 219 с.
2. Балабанова И.Т. Банки и банковское дело - СПб.: Питер, 2009. - 256 с.
3. Белоглазова Г.Н. Влияние финансовой глобализации на национальную кредитно-банковскую систему. - СПб.: Международный банковский ин-т, 2010 - 130 с.
4. Долгов СИ. Глобализация экономики: новое слово или явление? М.: Экономика, 2009 -215с.
5. Федорова Е.А. Финансовая глобализация: особенности и последствия, -Саратов: Науч. кн., 2008 - 149 с.
6. Федякина Л.Н. Международные финансы. - СПб.: Питер, 2005 - 560 с.
