CC BY
12
Commercial Partnership Editorial Board of the journal Questions of Economics, 1994. No. 12. P. 36-44.
20. Tambovtsev VL. Economic security of economic systems: structure, problems // Bulletin of Moscow State University. Ser. 1995. V 6. S. 3.
21. Bykov VP., Dembovskaya O.A., Lebedko E.M. Economic security of regions and overcoming threats in modern conditions // Economics and efficiency of production organization. FGBOU VPO Bryansk State Engineering and Technology Academy, 2006. No. 5. P. 60-63.
22. Shokh M.A. Regional economic security in the system of levels of national security // On guard of the economy. Federal State Educational Institution of Higher..., 2018. No. 1. P. 51-56.
23. Shokh M.A. The main characteristics of the regional security system as a complex system // Cluster initiatives in the formation of a progressive structure of the national economy and finance. 2020. S. 321-323.
24. Shubina N.V Conceptual approaches to understanding the economic security of the region: essence, structure, factors and conditions // Vestnik UrFU. Series Economics and Management. - 2017. - No. 2. UrFU, 2017. T. 2. S. 288-307.
25. Glazyev S.Yu. Economic security as a synonym for the competitiveness of the Eurasian Union // Eurasian integration: economics, law, politics. Federal State Budgetary Educational Institution of Higher., 2018. No. 4 (26). pp. 10-12.
26. Decree of the President of the Russian Federation of May 13, 2017 N 208 "On the Strategy for the Economic Security of the Russian Federation for the period up to 2030" [Electronic resource]. URL: https://base.garant.ru/ 71672608/.
27. German O., Bobrovskaya T.V Development of human capital as a factor in ensuring economic security // Bulletin of the Eurasian Science. Limited Liability Company "Publishing Center "Naukovedenie", 2019. Vol. 11, No. 2. P. 18.
28. Borisov I.A., Ginieva S.B. Personnel security in Russia: key problems and solutions // Decent labor - the basis of a stable society. 2014. S. 236-239.
29. Kuznetsova N.V, Nosyreva I.G. Types and structure of threats to the personnel security of the region // News of the Baikal State University. Federal State Budgetary Educational Institution of Higher ..., 2013. No. 2. P. 48-52.
30. Zhadan I.E. The index of human development in the system of indicators of the country's economic security // Scientific and methodological electronic journal Concept. Interregional Center for Innovative Technologies in Education, 2014. No. 10, pp. 26-30.
EDN: VAJHSF
Л.Б. Атаева - к.э.н., доцент кафедры финансы и кредит, Северо-Кавказская государственная академия, Черкесск, laur.ataeva@yandex.ru,
L.B. Ataeva - candidate of economics, associate professor of the Department of Finance and Credit, North caucasus state academy, Cherkessk.
СОВРЕМЕННЫЕ ПРОБЛЕМЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ФИНАНСОВОГО РЫНКА MODERN PROBLEMS OF ENSURING THE ECONOMIC SECURITY OF THE FINANCIAL MARKET
Аннотация. Настоящая статья посвящена изучению проблем обеспечения экономической безопасности финансового рынка в России, к которым следует отнести нарастающий отток капитала из России, увеличение уровня инфляции, проблема погашения совокупного внешнего долга, российско-украинский конфликт, зависимость России от курсов валют. Автором проведен анализ динамики оттока капитала из России за 2019 -2021 годы, анализ уровня инфляции, анализ колебания курса российского рубля по отношению к доллару США. Дана оценка совокупного внешнего долга. Проведен анализ индикаторов обеспечения экономической безопасности на российском финансовом рынке за исследуемый период, а также дана сравнительная характеристика индикаторов обеспечения экономической безопасности финансового рынка и их пороговых значений. Также автором выявлены приоритетные направления развития финансового рынка России.
Abstract. This article is devoted to the study of the problems of ensuring the economic security of the financial market in Russia, which include the increasing outflow of capital from Russia, an increase in inflation, the problem of repayment of the total external debt, the Russian-Ukrainian conflict, Russia's dependence on exchange rates. The author analyzes the dynamics of capital outflow from Russia for 2019-2021, the analysis of the inflation rate, the analysis of fluctuations in the exchange rate of the Russian ruble against the US dollar. The assessment of the total external debt is given. The analysis of indicators of ensuring economic security in the Russian financial market for the period under study is carried out, as well as a comparative characteristic of indicators of ensuring economic security of the financial
market and their threshold values is given. The author also identified priority areas for the development of the Russian financial market.
Ключевые слова. Экономическая безопасность, проблемы, финансовый рынок, отток капитала из России, инфляция, совокупный внешний долг, система платежей UnionPay, российско-украинский конфликт.
Keywords. Economic security, problems, financial market, capital outflow from Russia, inflation, aggregate external debt, UnionPay payment system, Russian-Ukrainian conflict.
В настоящее время проблема экономической безопасности страны получила новое развитие в связи с событиями на Украине и последовавшими за ними изменениями во внешней политике и во внешней экономической политике как самой России, так и по отношению к ней. Кроме того, проблема экономической безопасности выходит за национальные границы и берет на себя глобальные риски, обусловленные общей экономической и финансовой нестабильностью [2].
Проблемы обеспечения экономической безопасности и соблюдение национальных интересов страны освещаются широким кругом ученых и экономистов по следующим причинам.
Во-первых, носит исторический характер, т.к. каждому этапу отведены определенные цели и методы обеспечения экономической безопасности, находящиеся под влиянием таких факторов как организация государственной власти, географическое расположение страны, технико-технологическое, экономическое, политическое развитие страны.
Вторая причина - это двойственность подходов к пониманию собственно «безопасность»: либо как к защищенности объекта от неких угроз («состояние, при котором не угрожает опасность, есть защита от опасности»), либо как к защищенности от некоего объекта, представляющего угрозу («отсутствие опасности, сохранность, надежность») [2].
В настоящее время существует следующая классификация экономической безопасности: национальная безопасность; региональная безопасность; экономическая безопасность организаций (предприятий); технологическая безопасность; безопасность административно-территориальных делений и т.д.
Угрозы экономической безопасности страны делятся прежде всего на внешние и внутренние. Причиной внутренних угроз может выступать неадекватная финансовая политика, экономические преступления в системе управления финансовой системой страны.
Рисунок 1 - Отток капитала из России за 2019-2021 гг., млрд. долларов США [5]
Среди угроз обеспечения национальной экономической безопасности необходимо выделить тенденцию к увеличению оттока капитала из России (рисунок 1). За исследуемый период наблюдается тенденция к увеличению утечки капитала из страны. Резкий скачок зафиксирован в 2020 г. Так, в 2019 году он составил 22,6 млрд долларов, а в 2020 году 50,4 млрд долларов т.е. увеличился на 27,8 млрд долларов. А за весь период отток капитала из России
увеличился с 22,6 млрд долларов США в 2019 году до 72 млрд долларов США в 2021 году т.е. 49,4 млрд долларов США.
Первоочередной причиной нарастающего оттока капитала неблагоприятный инвестиционный климат в стране, риск девальвация российского рубля, коррупция в государственном и корпоративном секторах.
По данным Центрального банка России (ЦБ России) отток капитала из России в 2021 году составил 72 млрд долларов США. Этот показатель стал рекордным. По оценкам экспертов Банка России почти половину этой суммы обеспечивают операции крупного бизнеса, которые выводят деньги в виде прямых инвестиций в капитал офшорных структур Кипра и других популярных юрисдикций. Данные негативные явления происходят по причине неэффективной экономической политики России. По сути, инвесторам некуда вкладывать свои средства по той причине, что все кругом монополизировано.
Следующей угрозой является для развития финансового рынка России является российско-украинский конфликт и как следствие санкции с запада, усилившие и того нестабильности финансовой системы страны. К наиболее очевидным и неблагоприятным последствия следует отнести увеличение уровня инфляции.
Ниже приведены данные об инфляции России с 2019 года по настоящее время (рисунок 2).
8,39
9 8 7 6 5 4 3 2 1 О
■ 2019 год "2020 год «2021 год
Рисунок 2 - Уровень инфляции в России за 2019-2021 гг., % [5]
За рассматриваемый период уровень инфляции в России достиг максимального значения в 2021 году и составил 8,39 %. Следует также отметить и тот факт, что инфляция в России на начало 2022 года по данным Росстата составляет 11,32 %.
В свете происходящих событий Центральный банк России проводит политику тарге-тирования инфляции с целью обеспечения экономической стабильности и сдерживания роста цен в среднем на 4 %.
Прогноз ЦБ России на ближайшее будущее отражен в «Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики на 2022 год и период 2023 и 2024 годов».
В базовом сценарии инфляция в РФ ожидается:
- в 2022 г. - 4,5 %;
- в 2023 г. - 4 %;
- в 2024 г. - 4 %.
Следующей немаловажной угрозой является проблемы погашения внешнего долга России (рисунок 3).
Исходя из данных представленных на рисунке 3 видно, что совокупный внешний долг России в 2021 г. достиг максимального значения и составил 491,327 млрд. долларов США.
491,327
500 490 480 470 460 450 440 430
Рисунок 3 - Совокупный внешний долг России за 2019-2021 гг., млрд долларов США [5]
Существенной угрозой для страны является то, что РФ зависима от курсов валют, прежде всего из-за эмиссии рублей, потому, что она привязана к золотовалютным резервам России (рисунок 4).
74 72 70 6В 66 64 62 60 58 56 54
Рисунок 4 - Курс российского рубля по отношению к доллару США за 2019-2021 гг., руб. [5]
На рисунке 4 представлен график, отражающий динамику рубля по отношению к доллару США за период с 2019 по 2021 гг. Представленный график подтверждает нестабильность российского рубля по отношению к доллару США. Внешними факторами, оказывающими влияние на курс национальной валюты является структура экспорта и импорта.
К угрозам обеспечения экономической безопасности как финансового рынка так для экономики страны в целом следует отнести отключение от межбанковской системы передачи информации и совершения платежей SWIFT, в которую входят крупнейшие банки РФ.
С целью изучения вопросов обеспечения экономической безопасности на финансовом рынке необходимо дать оценку индикаторам и пороговым значениям фактического состояния финансового рынка (таблица 1).
Исходя из представленных данных в таблице 1 можно сделать следующий вывод.
- на протяжении исследуемого периода наблюдается рост государственного долга по отношению к ВВП и достиг своего максимального значения в 2021 году достигнув 17,9 %;
- аналогичная ситуация наблюдается по отношению внутреннего государственного долга к ВВП, которая продемонстрировала рост с 9,3 % в 2019 году до 13,9 % в 2021 году;
- на протяжении последних двух лет внешний государственный долг к ВВП оставался неизменным и составил 3,9 %, хотя, если с 2019 года наблюдается рост на 0,8 процентных пункта;
- уровень монетизации экономики (отношение денежного агрегата М2 к ВВП) за ана-
лизируемый период увеличился с 11 % в 2019 году до 13,5 % в 2021 году т.е. на 2,5 процентных пункта;
- темп инфляции за анализируемый период имеет тенденцию к увеличению с 3% в 2019 году до 8,39 % в 2021 году т.е. увеличился на 5,39 процентных пункта.
Таблица 1 - Оценка индикаторов, определяющие финансовую безопасность России за 2019-2021 гг.
Индикаторы экономической безопасности Пороговое значение Фактическое значение Комментарий
2019 г. 2020 г. 2021 г.
Отношение объема государственного долга к ВВП, % £ § VI V 1 12,4 17,7 17,9 Фактическое значение показателя находится в безопасной зоне
Отношение объема внутреннего долга к ВВП, % < 30 9,3 13,8 13,9 Фактическое значение показателя находится в безопасной зоне
Отношение объема государственного внешнего долга к ВВП, % о" о тг ^ I I 3,1 3,9 3,9 Фактическое значение показателя находится в безопасной зоне
Уровень монетизации экономики или отношение денежного агрегата М2 к ВВП, % 60,0 11,0 9,7 13,5 Фактическое значение показателя находится в безопасной зоне
Уровень (темп) инфляции, % 0 - 6 3 4,9 8,39 Фактическое значение темпов инфляции в 2021 году превышает нормативное значение
Объем золотовалютных резервов, млрд долларов > 250 468,495 554,395 595,774 Фактическое значение показателя превышает нормативное значение
Проанализировав общие индикаторы экономической безопасности долгового рынка, мы делаем вывод, что в данных секциях риск наступления кризисных явлений низкий. Это связано с тем, что эти показатели не превышают своего порогового значения и находятся в безопасной зоне. Что касается темпов инфляции с 2019 по 2020 гг. уровень инфляции соответствует нормативному значению, но в 2021 году наблюдается превышение значения данного индикатора. Золотовалютные резервы представляют собой государственный запас ликвидных активов, который на 80 % состоит из иностранной валюты и на 20 % из золота. Роль золотовалютных резервов заключается в финансировании платежного баланса и проведения интервенций на валютном рынке с целью сглаживания колебаний обменного курса.
Проведенное исследование позволило сделать следующий вывод. В России есть аналог SWIFT национальная система передачи финансовых сообщений (СПФС), который был запущен в тестовом режиме еще в 2014 году. Также компания «РТ-Техприемка» Госкорпорации по содействию разработки, производству и экспорту высокотехнологичной промышленной продукции (Ростех) на форуме ЦИПР-2022 презентовала промышленную блокчейн-платформу CELLS и прикладные решения, разрабатываемые на ее основе, в том числе систему для осуществления платежей в международных расчетах.
Блокчейн-платформа CELLS, разработанная Новосибирским институтом программных систем (НИПС), предназначена для создания экосистемы программных продуктов и сервисов на базе технологии распределенного реестра. Одним из центральных элементов платформы стала цифровая система для осуществления платежей в национальных валютах, которая может представить реальную альтернативу SWIFT в международных расчетах.
Таким образом, можно смело утверждать, что сегодня в России имеются все возможности для решения вышеуказанных проблем.
Источники:
1. Булатова Ю.И. Сущность и функции финансового рынка / Ю.И. Булатова // Гуманитарные, социально -экономические и общественные науки. - 2018. - № 11. - С. 162 - 163.
2. Лесных Ю.Г. Риски и угрозы экономической безопасности России со стороны мирового финансового рынка в новых геополитических условиях / Ю.Г. Лесных, И.В. Повойко // Научный журнал КубГАУ. -2015. - № 112 (08). - С. 1 - 13.
3. Пикалкина М.Г. Фондовый рынок России в 2019 году: индикаторы и перспективы / М.Г. Пикалкина // Экономика и предпринимательство. - 2019. - № 11 (112). - С. 188 - 192.
4. Шафиева А.Р. Экономическая безопасность. Факторы, представляющие угрозу экономической безопасности РФ / А.Р. Шафиева // Вестник современных исследований. - 2019. - № 1.5 (28). - С. 325 - 328.
5. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации - Режим доступа: URL: https://cbr.ru/. References:
1. Bulatova Yu.I. Essence and functions of the financial market / Yu.I. Bulatova // Humanitarian, socio-economic and social sciences. - 2018. - No. 11. - S. 162 - 163.
2. Lesnykh Yu.G. Risks and threats to Russia's economic security from the world financial market in new geopolitical conditions / Yu.G. Lesnykh, I.V. Povoyko // Scientific journal of KubSAU. - 2015. - No. 112 (08). - S. 1 - 13.
3. Pikalkina M.G. Russian stock market in 2019: indicators and prospects / M.G. Pikalkina // Economics and En-trepreneurship. - 2019. - No. 11 (112). - S. 188 - 192.
4. Shafieva A.R. Economic security. Factors representing a threat to the economic security of the Russian Federation / A.R. Shafieva // Bulletin of Modern Research. - 2019. - No. 1.5 (28). - S. 325 - 328.
5. Official website of the Central Bank of the Russian Federation - Access mode: URL: https://cbr.ru/.
EDN: VCDHHH
И.П. Бандурина - к.с.н., доцент кафедры управления и маркетинга, Кубанский государственный аграрный университет, Краснодар, Россия, chepuraib@gmail.com,
I.P. Bandurina - candidate of sociological sciences, associate professor of the Department of Management and Marketing, Kuban state agrarian university, Krasnodar, Russia;
И.И. Саенко - к.э.н., доцент кафедры управления и маркетинга, Кубанский государственный аграрный университет, Краснодар, Россия, saenkoirina@yandex.ru,
I.I. Saenko - candidate of economic sciences, Kuban state agrarian university, Krasnodar, Russia; Э.Э. Долгополюк - обучающаяся экономического факультета, Кубанский государственный аграрный университет, Краснодар, Россия, erika.dolgopolyuk@mail.ru,
E.E. Dolgopolyuk - student of the Faculty of Economics, Kuban state agrarian university, Krasnodar, Russia;
О.С. Коломыцева - обучающаяся экономического факультета, Кубанский государственный аграрный университет, Краснодар, Россия, olgakolomytseva04@gmail.com,
O.S. Kolomytseva - student of the Faculty of Economics, Kuban state agrarian university, Krasnodar, Russia.
РОЛЬ СОЦИАЛЬНОГО ФАКТОРА В ПОВЫШЕНИИ КОНКУРЕНТОСПОСОБНОСТИ ОРГАНИЗАЦИИ THE ROLE OF THE SOCIAL FACTOR IN INCREASING THE COMPETITIVENESS OF THE ORGANIZATION
Аннотация. За последние несколько лет наблюдался рост числа людей, заболевших сахарным диабетом, что связано с ранним его выявлением и постоянным наблюдением за собственным здоровьем граждан России. С целью снижения количества заболеваний сахарным диабетом первым и вторым типом и необходимости постоянного мониторинга данного заболевания в силу распространения коронавирусной инфекции в 2019-2022 годах, в статье приводится анализ конкурентоспособности товара методом И. В. Максимовым предприятия ООО «Хлебокомбинат Курганинский» при внедрении в производство булочки с фруктовой начинкой на фруктозе. Данный продукт способствует привлечению покупателей с особыми предпочтениями для реализации стратегии фокусирования. Приведенные расчеты показателей конкурентоспособности показывают целесообразность введения нового продукта и привлечения клиентов, имеющих сахарный диабет или находящиеся в риске заболеваемости данной социально-значимой болезни.
Abstract. Over the past few years, there has been an increase in the number of people with diabetes mellitus, which is associated with its early detection and constant monitoring of their own health of Russian citizens. In order to reduce the number of diseases with diabetes mellitus of the first and second type and the need for constant monitoring of this disease due to the spread of coronavirus infection in 2020-2021, the article provides an analysis of the competitiveness of the goods by I. V. Maksimov of the enterprise LLC "Kurganinsky Bakery" when introducing a bun with fruit filling on fructose into production. This product helps to attract buyers with special preferences to implement a focus strategy. The above calculations of competitiveness indicators show the expediency of introducing a new product and attracting customers with diabetes mellitus or at risk of morbidity of this socially significant disease.
Ключевые слова: конкурентное преимущество, сахарный диабет, конкурентная позиция, сегмент, стратегия, интегральный показатель конкурентоспособности.
