CC BY
17УДК 343/352 DOI 10.24412/2687-0185-2021-1-39-42
ББК 67.408 © А.А. Киктенко, Ю.В. Чуманов, 2021
Научная специальность 12.00.08 — уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право
СОВЕРШЕНИЕ КРАЖИ С БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ: ЮРИДИКО-ПСИХОЛОГИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ЛИЧНОСТИ ПРЕСТУПНИКА
Анна Александровна Киктенко,
Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя (117997, Москва, ул. Академика Волгина, д. 12)
E-mail: akiktenko15@mail.ru Юрий Викторович Чуманов,
старший преподаватель-методист факультета подготовки научно-педагогических и научных кадров,
кандидат психологических наук
Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя (117997, Москва, ул. Академика Волгина, д. 12)
E-mail: yvc90@mail.ru
Аннотация. В статье проанализирована проблема уголовной ответственности за кражу с банковских счетов. Авторы обосновывают психологический анализ личности преступника, совершившего означенное деяние. Отмечено, что данные о личности рассматриваемой категории преступников являются обязательным составным элементом предмета доказывания по уголовному делу. Проведен криминологический и психологический анализ основных детерминант принятия решения преступником о совершении кражи с банковских счетов.
Ключевые слова: кража, банковский счет, психологический анализ, криминологический аспект, личность преступника.
COMMITTING THEFT FROM BANK ACCOUNTS: LEGAL AND PSYCHOLOGICAL ASPECTS OF THE CRIMINAL'S PERSONALITY
Anna A. Kiktenko,
Moscow University of the Ministry of Internal affairs of Russia named after V.Ya. Kikot'
(117997, Moscow, ul. Akademika Volgina, d. 12) E-mail: akiktenko15@mail.ru Yuri V. Chumanov,
Senior Teacher-Methodologist of the Faculty of Training of Scientific, Pedagogical and Scientific Personnel,
Candidate of Psychological Sciences Moscow University of the Ministry of Internal affairs of Russia named after V.Ya. Kikot'
(117997, Moscow, ul. Akademika Volgina, d. 12) E-mail: yvc90@mail.ru
Abstract. The article analyzes the problem of criminal liability for theft from bank accounts. The authors substantiate the psychological analysis of the personality of the criminal who committed this act. It is noted that the data on the identity of the considered category of criminals is a mandatory component of the subject of proof in a criminal case. A criminological and psychological analysis of the main determinants of a criminal's decision to commit theft from bank accounts is carried out.
Keywords: theft, bank account, psychological analysis, criminological aspect, criminal personality.
Citation-индекс в электронной библиотеке НИИОН
Для цитирования: Киктенко А.А., Чуманов Ю.В. Совершение кражи с банковских счетов: юридико-психологические аспекты личности преступника. Криминологический журнал. 2021;(1):39-42.
Одним из ключевых моментов установления обстоятельств преступления, предусмотренного п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ считается установление и изучение личности преступника, совершившего кражу с банковского счета и электронных денежных средств. Необходимость использования сведений о личности преступника возникает и при исследовании причин, способствующих совершению того или иного вида преступления, а также при разработке и обоснований приемов, способов и средств борьбы с преступностью и по профилактике, предупреждению и рас-
крытию преступлений данной категории. Отмеченный факт находит свое подтверждение и в том, что данные о личности рассматриваемой категории преступников являются обязательным составным элементом предмета доказывания по уголовному делу, для чего и необходимо более детальное рассмотрение данного положения.
В работах многих психологов и криминологов также подтверждается данный аспект, так как в каждом конкретном случае сама личность принимает решение о совершении преступления [9, с. 82-84]. Так,
представления об основных чертах личности преступника были изучены такими криминологами, как: Ю.М. Антонян, П.С. Дагель, А.И. Долгова, А.П. За-калюк, К.Е. Игошев, В.Н., Кудрявцев, Н.С. Лейкин, А.Б. Сахаров и др. Результаты исследований указанных авторов позволили не только определить понятие личности преступника, но и в значительной степени способствовали укреплению методологической базы, на основе которой в настоящее время осуществляется изучение личности преступников, совершивших общественно опасные деяния в разных сферах общественной жизни.
Необходимо отметить, что личность преступника можно рассматривать с трех позиций: обобщенный — общее понятие личности преступника; особенный — различные категории (типы) преступников; индивидуальный — личность конкретного преступника. По мнению В. Ермакова и Н. Крюковой: «любое преступление в большинстве случаев определяется теми личностными чертами и качествами человека, которые были сформированы в процессе воспитания в конкретной жизненной ситуации [8, с. 400]. При этом, осуществляя «личностный подход» в исследованиях преступности, необходимо помнить о том, что личностные особенности — не первопричина преступления, потому что они формируются и конкретизируются средой обитания, условиями жизни. Зависимость «личность — преступление» всегда дополняется зависимостью «среда — личность» [8, с. 40].0днако в современной криминологической науке под личностью преступника понимается совокупность ее социально значимых свойств, влияющих в сочетании с внешними условиями на преступное поведение [14, с. 36].
Проявлением характеристики личности преступника, совершившего кражу с банковского счета, а также электронных денежных средств, будет считаться взаимосвязь свойств личности, характеризующихся определенным набором специфичных признаков, конкретных для рассматриваемого вида преступления. Так, например, в целях подготовки, совершения и сокрытия преступления — кражи с банковского счета, а также электронных денежных средств, преступник должен обладать знаниями о видах банковских карт и электронных денежных средств, механизмах их использования; знаниями об изготовлении и обороте банковских карт; знаниями о возможных защитах банковских карт от несанкционированного доступа, а также умело используют недостатки, просчеты в ор-
ганизации банковской и финансово-хозяйственной деятельности.
Понимание и учет этих обстоятельств в борьбе с преступностью позволяет максимально повышать предупредительно-профилактическую деятельность, обоснованность оценки состояния и тенденции преступности и соответственно обеспечить программно-целевой подход к разработке и реализации соответствующих направлений профилактической и уголовной политики [6, с. 7-12].
Анализируя способы краж, совершенных с банковского счета, а также краж электронных денежных средств, можно установить, что при совершении рассматриваемой категории преступления зачастую вовлекаются сотрудники банковских и иных организаций, которые наиболее осведомлены о механизмах функционирования платежных систем, имеют доступ к данным о владельцах банковских карт и к данным самих банковских карт, а также имеют корыстную заинтересованность, владеют несколькими языками программирования всех уровней, в совершенстве знают особенности аппаратной части современных компьютерных систем, имеют навыки профессиональной работы с несколькими компьютерными платформами и основными операционными системами, а также большинством пакетов прикладного программного обеспечения специализированного назначения. Данный лица прекрасно информированы об основных системах электронных транзакций, системах сотовой связи, в связи с чем успешно применяют данные знания в своей так называемой «повседневной деятельности».
Иногда такого рода преступления совершаются непосредственно и самими сотрудниками банка. Зачастую такие люди имеют высшее образование и являются специалистами в данной сфере; обладают достаточным объемом знаний и практических навыков в сфере банковских переводов и расчетов, а также, в силу занимаемой должности и своего служебного положения неплохо разбираются в технологиях и механизмах банковских расчетов, благодаря чему выбирают подходящий им способ хищения денежных средств, в том числе и электронных денежных средств. Например, из материалов уголовного дела следует, что В., являлась начальником сектора отделения № *** ПАО Сбербанк, в период с 11 июня 2015 г. по 29 июня 2019 г., более точная дата и время следствием не установлены, находясь в отделении № *** ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: ***, тайно по-
хитила денежные средства со счетов клиентов ПАО Сбербанка в общей сумме 1 061 200 руб., которыми распорядилась по собственному усмотрению.
При этом, как показывает практика, нередко организаторами крупных хищений путем мошенничества становятся лица, не обладающие соответствующим уровнем знаний и практических навыков, но являющиеся лидерами организованных преступных группировок, так как они обладают организационными способностями и возможностями вербовки необходимых помощников, консультантов, специалистов, исполнителей и других соучастников. Однако, что и та, и другая группа лиц, совершающих кражи с банковского счета зачастую имеют достаточно высокий интеллектуальный и образовательно-культурный уровень. Они являются хорошими специалистами в своем деле, нередко представителями интеллигенции, а также хорошими знатоками практической психологии, умеющими «играть» на человеческих слабостях, в частности на алчности, стремлении некоторых людей к обогащению неправомерным или аморальным путем [3, с. 23]. Однако, нравственно-психологическая характеристика преступников раскрывается, главным образом, через его отношение к общественной деятельности, семье, нормам морали и права, через изучение его образа жизни, потребностей, интересов, ценностных ориентаций, психологических особенностей.
При этом, анализируя статистические данные, можно сделать вывод о том, что субъектами преступления — краж, совершенных с банковского счета, а также хищений электронных денежных средств зачастую являются молодые люди в возрасте от 18 до 40 лет, несовершеннолетние и лица, старше 40 лет составляют менее 1% от общего состояния преступности. Данный фактор обусловлен тем, что люди более старшего возраста, не в достаточной мере обладают необходимыми знаниями и практическими навыками, позволяющими совершить рассматриваемую категорию преступления. Стоит отметить тот факт, что удельный вес мужчин, совершивших кражу с банковского счета составляет около 78%, при этом доля женщин, совершивших аналогичное преступление составляет всего лишь около 22%.
Таким образом, при совершении преступлений с использованием кредитных и расчетных карт способ совершения позволяет существенно охарактеризовать отдельные личностные данные преступника. Рассмот-
ренные основные социально-демографические признаки лиц рассматриваемой группы преступлений тесно связаны с их нравственно-психологическими качествами, знание которых необходимо для выбора тактики производства следственных действий, так как они определяют поведение преступника на предварительном следствии. Необходимо отметить, что качественные характеристики того или иного субъекта преступления могут отличаться в зависимости от способа совершения преступления. Предложенная нами характеристика свойств преступника может помочь сотрудникам правоохранительных органов сузить круг лиц, которые могут быть причастны к совершению преступления, определить очередность, а также тактику производства следственных действий, в некоторых случаях выявить и преодолеть оказываемое субъектами преступления противодействие.
Также рассмотренные теоретико-методологические аспекты изучаемой проблемы будут способствовать проведению дальнейших исследований.
Библиографический список
1. Аванесов Г.А. Криминология и социальная профилактика. М., 1980.
2. Аванесов Г.А. Криминология. М., 1984.
3. АлиеваД.Н. Мошенничество: уголовно-правовой и криминологический анализ (по материалам Республики Дагестан): Автореф. дисс. ... канд. юрид. наук. Махачкала, 2005.
4. Башьян Н.А. Организованная легализация доходов от мошенничества: проблемы и пути противодействия: Моногр. / Под ред. В.Е. Эминова. М., 2007.
5. Боков С.Н. Некоторые аспекты психологического портрета лиц, совершающих преступления имущественной направленности // Воронежские криминалистические чтения / Под ред. О.Я. Баева. Воронеж, 2000.
6. Гнатюк А.Л. Проблемы социальной профилактики. Типологии личности правонарушителя. М., 2005.
7. Гриб В.Г. Характеристика и особенности личности лидеров и участников организованных преступных сообществ, действующих в экономике и других сферах. Ученые записки / Правотворчество и правоприменительный процесс в современной России. Вып. 1. М.: МФПА; Маркет ДС, 2007.
8. Ермаков В., Крюкова Н. Несовершеннолетние преступники в России. М., 2004.
9. Криминология: Учебник / Под ред. В.Д. Мал-кова. М.: Юстицинформ, 2011.
10. Криминология: Учебник / Под ред. А.И. Долговой. М., 2002.
11. Кудрявцев В.Н. Причины правонарушений. М., 1999.
12. Сахаров А.Б. Учение о личности преступника и его значение в профилактической деятельности органов внутренних дел. М., 2004.
13. Состояние преступности в России за 2011 г. // Сборник ГИАЦ МВД России. М., 2012.
14. ЧуфаровскийЮ.В. Криминология в вопросах и ответах: Учеб. пособие. М.: Проспект, 2011.
Bibliographic list
1. Avanesov G.A. Kriminologiya i sotsial'naya pro-filaktika. M., 1980.
2. Avanesov G.A. Kriminologiya. M., 1984.
3. Alieva D.N. Moshennichestvo: ugolovno-pravovoy i kriminologicheskiy analiz (po materialam Respubliki Dagestan): Avtoref. diss____kand. yurid. nauk. Makhachkala, 2005.
4. Bash 'yan N.A. Organizovannaya legalizatsiya dokhodov ot moshennichestva: problemy i puti protivo-deystviya: Monogr. / Pod red. V.E. Eminova. M., 2007.
5. Bokov S.N. Nekotoryye aspekty psikhologich-eskogo portreta lits, sovershayushchikh prestupleniya
imushchestvennoy napravlennosti // Voronezhskiye kri-minalisticheskiye chteniya / Pod red. O.Ya. Bayeva. Voronezh, 2000.
6. Gnatyuk A.L. Problemy sotsial'noy profilaktiki. Tipologii lichnosti pravonarushitelya. M., 2005.
7. Grib V.G. Kharakteristika i osobennosti lichnosti liderov i uchastnikov organizovannykh prestupnykh soobshchestv, deystvuyushchikh v ekonomike i drugikh sferakh. Uchenyye zapiski / Pravotvorchestvo i pravo-primenitel'nyy protsess v sovremennoy Rossii. Vyp. 1. M.: MFPA; Market DS, 2007.
8. Ermakov V., Kryukova N. Nesovershennoletniye prestupniki v Rossii. M., 2004.
9. Kriminologiya: Uchebnik / Pod red. V.D. Mal-kova. M.: Yustitsinform, 2011.
10. Kriminologiya: Uchebnik / Pod red. A.I. Dolgo-voy. M., 2002.
11. Kudryavtsev V.N. Prichiny pravonarusheniy. M., 1999.
12. Sakharov A.B. Ucheniye o lichnosti prestupnika i ego znacheniye v profilakticheskoy deyatel'nosti orga-nov vnutrennikh del. M., 2004.
13. Sostoyaniye prestupnosti v Rossii za 2011 g. // Sbornik GIATs MVD Rossii. M., 2012.
14. Chufarovskiy Yu. V Kriminologiya v voprosakh i otvetakh: Ucheb. posobiye. M.: Prospekt, 2011.
Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя
Уголовно-исполнительное
право
11-е издание
11-е изд., перераб. и доп. Учебное пособие. 303 с.
Гриф МО РФ Гриф МУМЦ «Профессиональный учебник» Гриф НИИ образования и науки Под ред. С.М. Иншакова, А.П. Скибы
Рассмотрены вопросы, касающиеся понятия и предмета уголовно-исполнительного права, системы уголовно-исполнительного законодательства, правового положения лиц, в отношении которых исполняется наказание, общих принципов исполнения наказания.
Освещены вопросы исполнения всех видов уголовных наказаний (обязательные работы, ограничение свободы, арест) и наказаний, применяемых в отношении осужденных военнослужащих. Рассмотрены освобождение от отбывания наказания, участие адвоката в подготовке и рассмотрении дел Европейским судом по правам человека, тюремные системы зарубежных стран.
Для студентов, аспирантов, преподавателей высших юридических образовательных учреждений, а также специалистов уголовной юстиции и исполнения наказания.
