CC BY
62
Сопоставление правового регулирования обращения криптовалюты в гражданском праве России и Японии
Лузан Сергей Николаевич,
аспирант кафедры гражданского права и процесса Академии труда и социальных отношений E-mail: Lusanuri@gmail.com
В статье произведен анализ регулирования криптовалюты как объекта гражданских прав в России и Японии на начало 2023 года, ее обращение на криптобиржах, а также законодательное регулирование функционирование криптобирж. Изучена позиция цивилистов по правовой природе криптовалюты, произведен сравнительный анализ, выработана общая позиция и дана ее характеристика. Рассмотрен опыт регулирования криптобирж в Японии, изучена позиция правоведов. Рассмотрено и проанализировано два федеральных закона по регулированию цифровых финансовых активов и инвестиционных площадках, а также статья 144.1 гражданского кодекса Российской Федерации о цифровых правах, дана правовая оценка. Произведен анализ понятий криптовалюта и цифровая валюта, цифровой финансовый актив, блокчейн. Поднялись вопросы практического использования криптовалют сейчас и перспективы применения в будущем.
Ключевые слова: блокчейн, криптовалюта, биткоин, виртуальные деньги, объекты гражданских прав, цифровые права.
В конце XX века при развитии технологии информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» никто не мог предположить, что через двадцать лет с её помощью товарно-денежный оборот примет абсолютно новую формацию. Во-первых, часть товаров примет новую форму, во-вторых, деньги начнут переходить в электронный оборот, в-третьих, товары и деньги не только примут цифровой вид, но и изменится их субъект обеспечения.
Новые технологии пронзили не весь общественный строй, но с каждым годом они захватывают все больше и больше отраслей. Десять лет назад нельзя было представить, а сегодня это уже обыденность, что можно оплатить проезд в метро, всего лишь посмотрев в камеру.
В нынешний переходный момент деньги начали граничить с токенами, в 2021 году Сальвадор принял в качестве законного платежного средства первую в мире криптовалюту «Биткоин», остальные государства не отстают в постепенном принятии криптовалюты, но в каждой стране есть свое видение и понимание как ее регулировать.
Сегодня вопрос принадлежности криптовалюты является спорным не только на уровне государств, но и среди ученых.
Ким М.С. считает, что «Признание криптовалюты безналичным денежным средством представляется неточным, так как криптовалюту нельзя отнести к деньгам, но ее нельзя и однозначно отнести к денежным суррогатам» [5].
По мнению Э.Ю. Молчановой криптовалюта -это «фидуциарная цифровая валюта, валютный курс которой устанавливается на основании свободно плавающего режима как результат спроса и предложения на валютном рынке с полным отсутствием контроля со стороны центробанков» [8].
В Российском законодательстве отсутствует определение слову «криптовалюта», но в гражданский оборот введены такие понятия как «цифровые права», «цифровой финансовый актив», «цифровая валюта».
Цифровые права, согласно статье 141.1 ГК РФ, наделяют обязательственные права, регулирование которых передано информационной системе, осуществляющей деятельность согласно Федеральному закону № 259ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее также - Закон об инвестиционных платформах)[1 ].
В данном Законе определение «унитарные цифровые права» означает цифровые права, которые приобретаются, отчуждаются и осуществляются
5 -о
сз ж
■с
на инвестиционной платформе, созданной оператором, аккредитированного Центральным Банком РФ. С конца 2021 года по февраль 2023 года увеличилось на 27 операторов инвестиционных платформ, сейчас их насчитывается 73 участника [9]. Это говорит о том, что интерес общества и рынка инвестиций к данной модели вкладов растет.
Термин «цифровые права» не соотносится с природой криптовалюты, которая функционирует на технологии блокчейн, ввиду того что третьи лица в лице операторов инвестиционных платформ противоречат главному принципу криптовалюты -анонимности.
По закону об инвестиционных платформах оператор занимается поиском проектов, нуждающихся в спонсорах с одной стороны, а с другой стороны в поисках спонсоров, которые готовы заплатить деньги взамен на цифровые права в этом проекте. Оператор не только является надежным посредником, между «покупателем» и «продавцом» по обеспечению сделки, но и аналитиком, а также гарантом, что сделка произойдет по букве закона и каждая сторона приобретет права и обязанности по договору.
Закон об инвестиционных платформах представляется важным начальным путем по переходу к цифровой экономике, он имеет важные положения для развития цифрового суверенитета России и удержания денежных средств (в цифровом виде) в стране.
Но закон имеет негативную сторону. Негативным является то, что выпуск токенов и обмен может быть только внутри России, таким образом не представляется возможным привлечь внешних инвесторов.
По мнению Д.Д. Маслова цифровые права отождествляются с цифровым свидетельством, а его в свою очередь «можно охарактеризовать как новый для российского фондового рынка инвестиционный финансовый инструмент, созданный по модели депозитарных расписок, для создания которых законодательством не предусмотрена эмиссия» [7].
Если бы закон об инвестиционных платформах «цифровыми права» обозначил «криптовалюту», а именно разрешил бы использование «Вйсот», то в России на законодательном уровне урегулировали криптобиржи. В настоящее время закон о криптобиржах имеется в ограниченном числе государств, самой передовой страной в этом вопросе является Япония.
Япония на законодательном уровне начала регулировать криптовалюту в 2017 году, путем принятия закона о том, что криптовалюта является платежным средство, но не денежной единицей. В том числе благодаря принятию этого закона все крупные криптобиржи: «Бинанс», «Хуоби» и другие — имеют головные офисы в Японии [6]. 2 По верному утверждению Т.Ф. Фатхутдино-Я вой «Криптобиржа представляет собой интернет° площадку, специализированный сайт, на котором ав потенциальный участник торгов может купить, про-
дать или через обменник обменять ту или иную цифровую монету» [12].
Важность криптобиржи состоит в том, что большинство переводов криптовалюты происходит через них. Криптобиржи это транснациональные коммерческие организации. Основная цель их функционирования является посредничество между продавцом и покупателем криптовалюты. Они являются «банками» и «брокерами» в мире криптовалюты.
В 2022 году криптобиржа «Бинанс» имеет на своих счетах в банках 70 млрд долларов для обеспечения физических (фиатных) обязательств перед теми, кто имеет криптовалюту на виртуальных кошельках в системе [4]. Для сравнения показателей корпорации «Бинанс» с государствами, бюджет «Бинанс» сравним с годовым ВВП небольших стран, таких как: Хорватия, Панама, Узбекистан.
Как верно устанавливают А.Ж. Турегельди-нова и Б.Г. Абдираимова, «криптобиржа является брокером между покупателей и продавцами криптовалюты. В подавляющем большинстве эти онлайн-торговые площадки требуют обязательной проверки вашей идентификации личности и открытия учетной записи и счетов внутри криптобиржи. Это обязательные требования для всех участников криптобиржи и является неотъемлемой частью для начала торговли» [11].
Таким образом криптовалютные биржи обеспечивают прозрачность всех участников торгов, жертвуя основным принципом криптовалюты -анонимности, а учитывая существующий ажиотаж, пользователи готовы на него идти, особенно, когда дело касается больших денег.
В настоящий момент в Японии на законодательном уровне закреплено, что криптобиржа обязана иметь на своих счетах такое же количество настоящих денег, которое хранят пользователи на счетах криптобиржи в криптовалюте для того, чтобы в случае взлома криптобиржи, пользователям была произведена компенсация за счет криптобиржи [10].
Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» определяет порядок, согласно которому регулируются отношения, возникающие при обороте цифровых финансовых активов и цифровой валюты [3].
Цифровыми финансовыми активами являются цифровые права, которые имеют денежные требования, а также возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного акционерного общества, прав требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, предусмотренные решением о выпуске цифровых финансовых активов по правилам, установленным данным законом. Внесение, изменение записей в информационной системе, возможно только рамках распределенного реестра.
Таким образом криптовалюта, которая основа на технологии блокчейн, входит в понятие цифро-
вая валюта и должна регулироваться рассматриваемым Федеральным законом.
Таким образом криптовалютой необходимо считать вид цифровой валюты, которая создается и контролируется за счет криптографических методов, при этом отсутствует внутренний или внешний обязательный администратор.
Криптовалюта функционирует за счет технологии блокчейна. Блокчейн - это блоки с данными, которые связаны друг с другом, создание каждого блока базируется на информации предыдущего блока, с обязательной фиксацией времени создания; каждый блок использует специальный тип шифрования и каждый последующий блок использует шифрование предыдущего блока, таким образом, чтобы изменить какой-то блок в середине или начале списка и чтобы никто не заметил подмены, нужно изменить все следующие блоки после замены этого блока. К тому же информация обо всех транзакциях находится на всех серверах, которые занимаются криптографической деятельностью определенной монеты.
Таким образом по закону о цифровых финансовых активах криптовалюта является имуществом. В законе отсутствует регулирование по выпуску и обороту цифровой валюты на территории Российской Федерации.
Криптовалюта признана имуществом, но не законным средством платежа, это значит, что нельзя расплатиться криптовалютой. Но в то же время это значит, что возможно использовать договор мены и пользоваться всеми гарантия по гражданскому законодательству.
Таким образом, в Российской Федерации регулирование криптовалюты, а, соответственно, и защита гражданских прав ее владельцев урегулировано ограничено. То есть криптовалюта признана объектом гражданских прав, как имущество, но криптовалютой нельзя расплатиться за товары и услуги. Федеральный закон о цифровых финансовых активах имеет отсылки на законодательные акты, которые еще не приняты.
Литература
1. Гражданский кодекс РФ (часть первая) от 30 ноября 1994 года № 51-ФЗ. (в ред. с изм. и доп. от 07.09.2021 Ш2-ФЗ) // Собрание законодательства РФ, 05.12.94 - № 32 - ст. 3301.
2. Федеральный закон от 02.08.2019 № 259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // URL: http://pravo. gov.ru.
3. Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // URL: http://pravo.gov.ru.
4. «Бинанс» подтвердила свои активы на $70 млрд [Электронный ресурс]. - Режим до-
ступа: https://www.rbc.ru/crypto/news/636cf-99c9a7947a3bf 64bf47, свободный. - (дата обращения 30.01.2023).
5. Ким М.С. Гражданско-правовой режим криптовалюты: соотношение криптовалюты и безналичных денежных средств // Вопросы российской юстиции. 2022. № 20. С. 142-148.
6. Криптовалюта в Японии» [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.kommer-sant.ru/doc/3260236, свободный. - (дата обращения 10.03.2022).
7. Маслов Д.Д. Правовое регулирование деятельности операторов инвестиционных платформ // Modern Science. 2022. № 5-1. С. 161163.
8. Молчанова Э. Ю., Солодковский Ю.М. Современные деньги в глобальной экономике // «Современная экономика: анализ тенденций и перспектив развития». Одесса: Куприен-ко С.В., 2014. C. 71-86.
9. Операторы инвестиционных платформ // URL: https://www.cbr.ru/ finm_infrastructure/oper/ (дата обращения - 10.02.2023).
10. Регулирование криптовалюты в Японии [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www. block-chain24.com/news/novosti-regulirovaniya/ yaponiya-vnedrit-novye-kriptovalyutnye-zakony-1-maya, свободный. - (дата обращения 08.03.2022).
11. Турегельдинова А. Ж., Абдираимов Б.Г. Криптовалюта как альтернатива ведения бизнеса в торговых биржах // Вестник Академии государственного управления при Президенте Кыргызской Республики. 2021. № 28. С. 136146.
12. Фатхутдинова Т. Ф., Сафина З.З. Криптобир-жа как альтернативный финансовый рынок // В сборнике: Инновации в науке и практике. Сборник статей по материалам IV международной научно-практической конференции. В 4-х частях. 2017. С. 174-181.
COMPARISON OF THE LEGAL REGULATION OF THE CIRCULATION OF CRYPTOCURRENCIES IN THE CIVIL LAW OF RUSSIA AND JAPAN
Luzan S.N.
Academy of Labor and Social Relations
The article analyzes the regulation of cryptocurrency as an object of civil rights in Russia and Japan at the beginning of 2023, its circulation on crypto exchanges, as well as legislative regulation of the functioning of crypto exchanges. The position of civilists on the legal nature of cryptocurrency is studied, a comparative analysis is made, a common position is developed and its characteristics are given. The experience of regulating crypto exchanges in Japan is considered, the position of lawyers is studied. Two federal laws on the regulation of digital financial assets and investment platforms, as well as Article 144.1 of the Civil Code of the Russian Federation on digital rights, were reviewed and analyzed, and a legal assessment was given. The concepts of cryptocurrency and digital currency, digital financial asset, blockchain are analyzed. Questions were raised about the practical use of cryptocurrencies now and prospects for use in the future.
Keywords: blockchain, cryptocurrency, bitcoin, virtual money, objects of civil rights, digital rights.
5 -a
C3 ж
<
References
1. The Civil Code of the Russian Federation (Part One) of November 30, 1994 No. 51-FZ. (ed. with changes and additions. dated 07.09.2021 N12-FZ) // Collection of Legislation of the Russian Federation, 05.12.94 - No. 32 - Article 3301.
2. Federal Law No. 259-FZ dated 02.08.2019 "On Attracting investments using Investment Platforms and on Amendments to Certain Legislative Acts of the Russian Federation" // URL: http://pravo.gov.ru.
3. Federal Law No. 259-FZ of July 31, 2020 "On Digital Financial Assets, Digital Currency and on Amendments to Certain Legislative Acts of the Russian Federation" // URL: http://pravo.gov. ru.
4. Binance confirmed its assets worth $70 billion [Electronic resource]. - Access mode: https://www.rbc.ru/crypto/news/636cf-99c9a7947a3bf 64bf47, free. - (accessed 30.01.2023).
5. Kim M.S. The civil law regime of cryptocurrency: the ratio of cryptocurrency and non-cash funds // Issues of Russian Justice. 2022. No. 20. pp. 142-148.
6. Cryptocurrency in Japan" [Electronic resource]. - Access mode: https://www.kommersant.ru/doc/3260236, free. - (accessed 10.03.2022).
7. Maslov D.D. Legal regulation of the activities of investment platform operators // Modern Science. 2022. No. 5-1. pp. 161-163.
8. Molchanova E. Yu., Solodkovsky Yu.M. Modern money in the global economy // "Modern economy: analysis of trends and development prospects". Odessa: Kuprienko S.V., 2014. pp. 7186.
9. Operators of investment platforms // URL: https://www.cbr.ru / finmjnfrastructure/oper/ (accessed 10.02.2023).
10. Cryptocurrency regulation in Japan [Electronic resource]. -Access mode: https://www.block-chain24.com/news/novosti-regulirovaniya / yaponiya-vnedrit-novye-kriptovalyutnye-zakony-1-maya, free. - (accessed 08.03.2022).
11. Turegeldinova A. Zh., Abdiraimov B.G. Cryptocurrency as an alternative to doing business in trading exchanges // Bulletin of the Academy of Public Administration under the President of the Kyrgyz Republic. 2021. No. 28. pp. 136-146.
12. Fatkhutdinova T. F., Safina Z.Z. Crypto exchange as an alternative financial market // In the collection: Innovations in science and practice. Collection of articles based on the materials of the IV International Scientific and practical conference. In 4 parts. 2017. pp. 174-181.
CM CM
