CC BY
56
Смолякова Н.В. ©
Аспирант, кафедра экономического анализа, статистики и финансов, Кубанский государственный университет
РЕИНЖИНИРИНГ БИЗНЕС-ПРОЦЕССОВ КАК СПОСОБ ПОВЫШЕНИЯ ЭФФЕКТИВНОСТИ БАНКОВСКОГО МЕНЕДЖМЕНТА
Аннотация
В статье отмечается, что необходимость существования коммерческих банков в условиях высокой конкуренции на рынке финансовых услуг обозначила проблему оптимизации управления кредитной организации с использованием реинжиниринга бизнес-процессов. Проанализированы понятия «реинжиниринг» и «бизнес-процесс», рассмотрена классификация бизнес-процессов и даны рекомендации по оптимизации бизнес-процессов коммерческого банка. Подчеркивается, что в условиях динамично меняющейся экономической ситуации реинжиниринг, предполагающий кардинальную и революционную перестройки устаревших бизнес-процессов, является одним из способов повышения эффективности банковского менеджмента.
Ключевые слова: реинжиниринг, бизнес-процесс, банковский менеджмент, оптимизация. Keywords: reengineering, business process, bank management, optimization.
Усиление межбанковской конкуренции, диверсификация банковских продуктов, и улучшение качества банковского обслуживания требуют от банков более быстрой реакции на происходящие изменения. Следовательно, возникает необходимость в инструментах и методах, которые могут помочь организациям стать более эффективными. Альтернативным способом решения этих проблем может стать применение в практике работы банка реинжиниринга бизнес-процессов, что позволит повысить эффективность банковского менеджмента и достичь максимального положительного эффекта, что, как следствие, приведет к увеличению прибыли.
В основе определения реинжиниринга бизнес-процессов (BPR - Business process reengineering) лежат два понятия «бизнес-процесс» и «реинжиниринг». Поэтому прежде чем дать определение данному понятию, необходимо рассмотреть содержание категории «бизнеспроцесс».
В современной экономической литературе можно встретить множество определений понятия «бизнес-процесс». Приведем лишь основные из них, которые представлены в таблице
1.
Таблица 1
Сравнительный анализ интерпретаций понятия «бизнес-процесс»
Автор Определение бизнес-процесса
М. Хамер, Дж. Чампи Совокупность различных действий, в рамках которых на входе используется один или более ресурсов, и в результате этой деятельности на выходе создается продукт, представляющий ценность для потребителя [8, 211.
Е.Г Ойхман, Э.В. Попов Множество внутренних шагов (видов) деятельности, начинающихся с одного и более входов и заканчивающихся созданием продукции, необходимой клиенту и удовлетворяющей его по стоимости, долговечности, сервису и качеству [5, 161.
А.Н. Калашян, Г.Н. Калянов Совокупность действий, продуцирующая результат (товар или услугу), имеющий ценность для клиента [4, 271.
©© Смолякова Н.В., 2014 г.
Т.Н. Давенпорт Специфически упорядоченная совокупность работ, заданий во времени и пространстве, с указанием начала и конца, точным определением входов и выходов [9].
Е.З. Зиндер Логические серии взаимозависимых действий, которые используют ресурсы предприятия для создания или получения в обозримом или измеримо предсказуемом будущем полезного для заказчика выхода, такого как продукт или услуга [3, 14].
В.Г. Елиферов, В.В. Репин Устойчивая, целенаправленная совокупность взаимосвязанных видов деятельности, которая по определенной технологии преобразует вход в выход, представляющая ценность для потребителя [2, 17].
Таким образом, большинство перечисленных выше определений подчеркивают ориентацию организации бизнес-процесса на получение конечного результата и удовлетворение потребностей клиента, а не на выполнение отдельных функций. Другие же определения бизнеспроцесса акцентируют внимание на его внутренней структуре.
Согласно классификации А.Н. Калашяна и Г.Н. Калянова [4, 28], все бизнес-процессы подразделяются на шесть основных групп, которые отражены в таблице 2.
Таблица 2
Классификация бизнес-процессов
Виды бизнеспроцессов Характеристика Пример бизнес-процесса коммерческого банка
1. Основные Направлены на удовлетворение потребностей клиентов банка путем предложения банковских продуктов и оказания банковских услуг, т.е. напрямую создают ценность для клиента путем использования какого-нибудь ресурса Бизнес-процесс кредитования, обслуживания депозитов, кассового обслуживания юридических лиц и физических лиц, осуществления валютнообменных операций и др.
2. Сопутствующие Ориентированы на производство продукта или оказание услуг, являющиеся результатами сопутствующей деятельности организации и обеспечивающие получение дохода Маркетинг, улучшение качества.
3. Вспомогательные Предназначены для нормального функционирования основных процессов, не создают ценности для клиента напрямую, но, как правило, являются обязательными или необходимыми для обеспечения деятельности и осуществления основных бизнеспроцессов коммерческого банка Информационные технологии, материальнотехнической обеспечение, учетные процессы и др.
4. Обеспечивающие Предназначены для обеспечения основных и сопутствующих процессов и ориентированы на поддержку их универсальных черт IT-обеспечение и связь, юридическое обеспечение, административно -хозяйственное обеспечение, обеспечение безопасности
5. Процессы управления Охватывают весь комплекс функций управления на уровне каждого бизнеспроцесса и бизнес-системы в целом Управление персоналом, финансами, маркетингом, рисками, филиальной сетью, активами и пассивами, стратегическое управление
6. Процессы развития Процессы совершенствования производимого товара или услуги, процессы развития технологий, Совершенствование управления и контроля, разработка новых банковских
модификации оборудования, инновационные процессы
продуктов
Рассмотрев основные положения бизнес-процессов, представляется целесообразным обратиться к обоснованию понятия «реинжиниринг».
Анализ экономической литературы, посвященной проблеме реинжиниринга бизнеспроцессов, свидетельствует, что большинство авторов связывают данный термин с кардинальным изменением существующей структуры производства и управления организации, основанных на взаимодействии выделенных процессов.
Так, основоположники теории реинжиниринга М. Хаммер и Д. Чамли данное понятие трактуют как «фундаментальное переосмысление и радикальное перепроектирование бизнеспроцессов для достижения резких, скачкообразных улучшений в основных актуальных показателях деятельности компании, таких, как стоимость, качество, услуги и темпы» [8, 27].
В соответствии с определением Пола Х. Аллена [1, 23] реинжиниринг предусматривает полную реорганизацию бизнеса, которая требует осознания того, что новая технологическое развитие и конкурентная среда требуют принципиально иного способа ведения дел, а не просто достижения поставленных задач лучше и быстрее.
Также под реинжинирингом часто понимают реструктуризацию бизнес-процессов. Однако данное понятие нельзя отождествлять с решением таких задач, как реорганизация структуры управления предприятия, улучшение качества продукции и услуг, автоматизация бизнес-процессов, так как применение реинжиниринга с целью управления бизнес-процессами характеризуется наибольшей стоимостью проекта, рискованностью, трудоемкостью и масштабностью. При этом реинжиниринг бизнес-процессов тесно связан с информационными технологиями, которые позволяют упростить радикальные изменения.
Авторы не зря выделяют решающую роль реинжиниринговых процессов для устойчивого и стабильного развития банковской системы, поскольку он позволяет добиться существенного повышения качества менеджмента, своевременного выявления сильных и слабых сторон, внедрения необходимых бизнес-процессов. Успешное проведение всех этапов реинжиниринга приводит к кардинальному повышению эффективности банка, достижению значительных конкурентных преимуществ. Происходит значительное повышение качества управления банка и снижение затрат на бизнес-процессы.
Одной из главных целей реинжиниринга бизнес-процессов является сокращение сроков реализации потребностей клиентов и повышение качества их обслуживания. Как правило, результатом проведенного реинжиниринга бизнес-процессов выступает ускорение банковских операций, что в свою очередь приведет к значительному сокращению времени, затраченного на завершение транзакций. Среднее время исполнения различных банковских операций до и после проведения реинжиниринга представлено в таблице 3.
Таблица 3
Среднее время проведения банковских операций
Банковские операции Время до реинжиниринга бизнеспроцессов, мин. Время после реинжиниринга бизнеспроцессов, мин. Экономия времени, мин.
1. Снятие наличных 21 13 8
2. Операции с чеками 24 14 10
3. Вклад денежных средств 22 15 7
4. Открытие счета 28 19 9
5. Оформление и предоставление кредита 71 42 29
6. Погашение кредита 16 9 7
7. Денежные переводы 14 8 6
Данная экономия времени выполнения банковских операций достигается за счет проведения следующих мероприятий по оптимизации бизнес-процессов коммерческого банка:
1) структуризация бизнес-процессов;
2) стандартизация однотипных этапов и функций;
3) перераспределение ответственности между исполнителями;
4) включение в бизнес-процессы функций, обеспечивающих формирование первичных данных, необходимых для вычисления ключевых показателей деятельности;
5) оптимизация количества функций контроля;
6) сокращение времени выполнения бизнес-процессов за счет исключения избыточных и дублирующих функций.
Подводя итог, необходимо отметить, что реинжиниринг по своей сути предусматривает замену старых методов управления новыми, более современными с целью улучшения основных показателей деятельности организации путем повышения мотивации персонала, качества услуг и снижения затрат с помощью внедрения информационных технологий. Он позволяет сократить издержки, повысить эффективность банковского бизнеса и обеспечить быстроту реакции кредитной организации на изменение конъюнктуры путем оптимизации бизнес-процессов банка.
Литература
1. Аллен Пол Х. Реинжиниринг банка: программа выживания и успеха. - М.: Альпина Паблишер, 2002. - 272 с.
2. Елиферов В.Г., Репин В.В. Бизнес-процессы: регламентация и управление. - М.: ИНФРА-М, 2012. -319 с.
3. Зиндер Е.З. - Новое системное проектирование: информационные технологии и бизнесреинжиниринг // Системы управления базами данных. - 2005. - №1. - С. 19-24.
4. Калашян А.Н., Калянов Г.Н. Структурные модели бизнеса: DFD-технологии. - М.: Финансы и статистика, 2003. - 256 с.
5. Ойхман Е.Г., Попов Э.В. Реинжиниринг бизнеса. - М.: Финансы и статистика, 1997. - 336 с.
6. Реинжиниринг бизнес-процессов: учебник / Н.М. Абдикеев, Т.П. Данько. - М.: Эксмо, 2007. - 592 с.
7. Тютюнник А.В. Реинжиниринг в кредитных организациях. Управленческая аналитическая разработка. - М.: «БДЦ-пресс», 2003. - 154 с.
8. Хаммер М., Чампи Дж. Реинжиниринг корпорации: манифест революции в бизнесе. - СПб.: Манн, Иванов и Фербер, 2006. - 287 с.
9. Davenport T.H. Some Principles of knowledge management. - 2001. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: www.bus .utexas. edu/kman/kmprin .htm
