CC BY
79DOI 10.24412/2687-0185-2021-1-30-34 © А.А. Баранов, Е.А. Соломатина, 2021
Научная специальность 12.00.08 — уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право
ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ КРАЖ И МОШЕННИЧЕСТВ, СОВЕРШЕННЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ИНФОРМАЦИОННО-ТЕЛЕКОММУНИКАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ
Александр Александрович Баранов,
доцент кафедры криминологии, кандидат юридических наук, доцент Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя (117997, Москва, ул. Академика Волгина, д. 12)
E-mail: baranoff75@mail.ru Елена Александровна Соломатина, доцент кафедры криминологии, кандидат юридических наук, доцент Московский университет МВД России имени В.Я. Кикотя (117997, Москва, ул. Академика Волгина, д. 12)
E-mail: kadarka777@mail.ru
Аннотация. В статье рассмотрены и проанализированы показатели современной преступности, касающиеся темы статьи, раскрыты основные способы совершения краж и мошенничеств, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, даны рекомендации по предупреждению указанных преступлений.
Ключевые слова: предупреждение преступлений, способы хищений, кражи, мошенничество, показатели преступности, информационно-телекоммуникационные технологии.
УДК 34.06 ББК 67
PREVENTION OF THEFT AND FRAUD COMMITTED USING INFORMATION AND TELECOMMUNICATIONS TECHNOLOGIES
Aleksandr A. Baranov,
Associate Professor of Criminology, Candidate of Legal Sciences, Associate Professor Moscow University of the Ministry of Internal affairs of Russia named after V.Ya. Kikot'
(117997, Moscow, ul. Akademika Volgina, d. 12) E-mail: baranoff75@mail.ru Elena A. Solomalina,
Associate Professor of Criminology, Candidate of Legal Sciences, Associate Professor Moscow University of the Ministry of Internal affairs of Russia named after V.Ya. Kikot'
(117997, Moscow, ul. Akademika Volgina, d. 12) E-mail: kadarka777@mail.ru
Abstract. The article considers and analyzes the indicators of modern crime related to the topic of the article; reveals the main ways of committing thefts and frauds committed using information and telecommunications technologies, and gives recommendations for the prevention of crimes.
Keywords: crime prevention, methods of theft, theft, fraud, crime indicators, information and telecommunications technologies.
Citation-индекс в электронной библиотеке НИИОН
Для цитирования: Баранов А.А., Соломатина Е.А. Предупреждение краж и мошенничеств, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Криминологический журнал. 2021;(1):30-34.
В настоящее время активно продолжается процесс цифровизации практически всех сторон жизнедеятельности общества посредством внедрения технологий искусственного интеллекта, биометрической идентификации, работы с большими объемами данных, облачного хранения информации, дистанционного банковского обслуживания1.
Все большее количество персональной информации непосредственные пользователи помещают в информационные системы. Таким образом, развитие технологий в современном мире обуславливает их проникновение во все сферы общественной жизни.
Этим пользуются не только добросовестные пользователи коммуникационных сетей, но и злоумышленники, преследующие различные противоправные цели, в том числе личное обогащение. Кроме того, учеными разрабатываются и проблемы защиты от совершения киберпреступлений в отношении несовершеннолетних [3; 4].
Повсеместно регистрируются преступления, связанные с хищением денежных средств из банков
1 URL://https://мвд.рф/upload/site120/folder_page/015/122/996/Gav-rilin_Ch. 1 .pdf
-^рг-
и иных кредитных организаций, у физических и юридических лиц, совершаемых с использованием современных информационно-коммуникационных технологий2.
Так, в последние годы прослеживается устойчивая тенденция к увеличению числа краж и мошенничеств, ответственность за которые в зависимости от способа хищения предусмотрена ст. 158, 159, 159.3, 159.6 УК РФ, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, что обусловлено постоянным развитием технических средств.
По данным статистики в январе — декабре 2020 г. зарегистрировано 510,4 тыс. преступлений, совершенных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий. Это на 73,4% больше, чем за аналогичный период прошлого года. В общем числе зарегистрированных преступлений их удельный вес увеличился с 14,5% в январе — декабре 2019 г., до 25,0%.
Практически все указанные преступления (98,6%) выявляются органами внутренних дел. Больше половины таких преступлений (52,4%) относится к категориям тяжких и особо тяжких: 267,6 тыс. (+87,5%); больше половины (58,8%) совершается с использованием информационной сети Интернет: 300,3 тыс. (+91,3%), почти половина (42,9%) — с помощью средств мобильной связи: 218,7 тыс. (+88,3%).
Четыре таких преступления (80,4%) из пяти совершаются путем кражи или мошенничества: 410,5 тыс. (+74,3%), почти каждое 11-ое (9,2%) — с целью незаконного производства, сбыта или пересылки наркотических средств: 47,1 тыс. (+90,7%)3.
Широкое распространение получили кражи безналичных денежных средств с банковских карт граждан (п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ), число которых в текущем году также увеличилось.
Отметим, что раскрываемость указанной группы преступлений остается достаточно низкой, поскольку установить интернет-преступников так же достаточно сложно.
Как справедливо сегодня утверждают криминологи, непосредственно занимающиеся проблемами предупреждения преступлений совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, в целях определения мер противодействия разным видам мошенничеств, совершенных в сфере информационной телекоммуникации, необходимо полное понимание причин и условий, определяющих их развитие [1; 2, с. 54-57].
Среди таких детерминант называют: преобладание в сознании молодежи ценностей денег, гедо-
низма, личного успеха; пренебрежительное отношение к честному производительному труду и к умеренному потреблению материальных благ; ориентация большинства молодых людей на моральные нормы индивидуализма и прагматизма; особенности современных сетевых технологий, предоставляющих возможности для успешного ведения преступной деятельности (анонимность, оперативность, возможность массового воздействия); отсутствие социально-правового контроля со стороны общества за процессами информатизации; недостатки правового регулирования (в сфере электронной торговли, защиты прав потребителей); недостатки правоохранительной деятельности, высокую степень сокрытия данных преступлений, создающую трудности в их расследовании.
Кроме того, к детерминантам указанных преступлений, совершенных в сети Интернет специалисты относят: социально-экономические (низкий уровень жизни населения и возможность получения сверх доходов, высокий уровень цен на продукты и иные необходимые товары, сокращение количества рабочих мест); виктимологические (отсутствие у граждан базовых знаний о безопасности в сети Интернет при покупке-продаже товаров, легкомысленное отношение населения к доводимой профилактической информации о популярных способах мошеннических действий данной категории и методиках противодействия им); духовно-нравственные (повышение престижа криминального образования в сфере информационно-телекоммуникационных технологий и компьютерной информации; снижение престижа трудовой деятельности, снижение уровня морали до совершения преступления в отношении лиц престарелого возраста, малоимущих, инвалидов); технические (несовершенство системы защиты «онлайн-банкинга» в кредитных организациях от применения методик «социальной инженерии» в отношении клиентов; отсутствие надлежащего контроля модераторами интернет-ресурсов, осуществляющих услуги по размещению рекламы в сети Интернет за идентификацией пользователей при регистрации на сайте, возможность осуществления звонков с использованием услуг 1Р-телефонии, в том числе с возможностью подменных виртуальных номеров и голоса; использование различных мессенд-жеров по обмену информацией, как в текстовой фор-
2 URL://https://genpшc.gov.ru/smi/news/regюnalnews/news-1858360/
3 Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за январь — декабрь 2020 г. МВД РФ. ФГУ ГИАЦ. Состояние преступности в России за январь — декабрь 2020 г.
ме, так и звуковой (к примеру, «Телеграмм»); доступность приобретения сим-карт, банковских карт, мобильных телефонов, логинов и паролей от взломанных аккаунтов в социальных сетях, принадлежащих третьим лицам и др.4.
Мошенники используют разные способы обмана людей в Интернете: от спама до создания сайтов-двойников. Цель злоумышленников — получить персональные данные пользователя, номера банковских карт, паспортные данные, логины и пароли5.
Приведем примеры некоторых способов совершения различных видов мошеннических действий преступников, получивших отражение в официальных интернет-источниках. Так, в УМВД России по г. Нижневартовску обратился с заявлением 32-летний местный житель о неправомерном списании денежных средств с банковского счета. Органами предварительного расследования было установлено, что неизвестный позвонил заявителю и, представившись сотрудником банка, под предлогом пресечения несанкционированного списания денежных средств, завладел реквизитами банковской карты жителя Югры, с которой похитил денежные средства в общей сумме почти 120 тыс. руб. По данному факту полицией было возбуждено уголовное дело по п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ (кража, совершенная с банковского счета), приняты меры к установлению лиц, причастных к совершению преступления.
В этой связи необходимо знать, что сотрудник банка не имеет право спрашивать пароль от карты и тем более, его нельзя никому сообщать. Чтобы не стать жертвой подобной аферы, достаточно повесить трубку и перезвонить в банковскую организацию по телефону, указанному на официальном сайте или на обороте карты. Уточнить у оператора, действительно ли кто-то пытается снять деньги и далее сообщить номер телефона мошенников.
Кроме того, сегодня, в сложных условиях самоизоляции в связи с распространением новой коронавирус-ной инфекцией (COVID-19), граждане чаще стали осуществлять покупки через сайты сети Интернет, чем непременно воспользовались преступники. Так, например, сотрудниками Управления уголовного розыска ГУ МВД России по г. Москве был задержан мужчина, подозреваемый в хищении денежных средств дистанционным способом. Было установлено, что злоумышленник создал несколько фиктивных интернет-магазинов, якобы специализирующихся на продаже мобильных телефонов известной марки и иной премиальной электроники. Стоимость представленных товаров была значительно ниже рыночной.
Другой пример, в 2020 г. житель г. Красногорска внес предоплату за заказ дорогостоящего ноутбука путем перевода денежных средств на указанный подозреваемым банковский счет. После этого продавец больше не выходил на связь, а интернет-магазин перестал функционировать. Оплаченный товар гражданин не получил. Имеются основания полагать, что преступник может быть причастен к 60 эпизодам мошеннических действий. А общий материальный ущерб может превышать 6,5 млн руб.6.
Похожее заявление было зарегистрировано в ОМВД России по г. Лангепасу от местного жителя о хищении у него денежных средств неустановленным лицом. Заявитель на сайте-двойнике известного интернет-магазина, отличавшегося от оригинального домена одной буквой, осуществил покупку двух велосипедов на общую сумму более 20 тыс. руб. Однако, товар от «продавца» не поступил7.
Главным следственным управлением ГУ МВД России по Ставропольскому краю расследуется уголовное дело, возбужденное в отношении шестерых граждан по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ от противоправных действий которых пострадали трое жителей Ставрополья. В общей сложности они лишились порядка 1 млн 800 тыс. руб. В рамках следственных действий и оперативных мероприятий было установлено, что действовали задержанные по четко разработанному плану, распределив между собой роли так называемых «звонарей» и «об-нальщиков». Двое злоумышленников в ходе телефонных разговоров представлялись гражданам военными и сообщали, что хотят снять жилье на длительный срок. Для якобы перечисления оплаты за аренду недвижимости они убеждали потерпевших назвать номера их банковских карт. Затем вводя арендодателей в заблуждение, они говорили, что случайно перевели лишнюю сумму и просили снять со счетов деньги и вернуть им.
Введенные в заблуждение граждане, следуя указаниям звонивших, осуществляли банковские операции в терминалах самообслуживания и перечисляли деньги на указанные абонентские номера операторов сотовой связи. После чего, остальные четверо участников группы переводили похищенные путем об-
4 Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за январь — декабрь 2020 г. МВД РФ. ФГУ ГИАЦ. Состояние преступности в России за январь — декабрь 2020 г.
5 URL://https://genproc.gov.ru/smi/news/regk>nalnews/news-1858360/
6 URL ://https ://мвд.рф/news/item/23214879/
7 URL://https://genproc.gov.ru/smi/news/regionalnews/news-1858360/
-^рг-
мана денежные средства на свои банковские карты и в дальнейшем обналичивали8.
Следователями Главного следственного управления ГУ МВД России по Иркутской области завершено расследование уголовного дела, возбужденного в отношении обвиняемого в серии телефонных мошенничеств. Противоправная деятельность фигуранта пресечена сотрудниками Управления уголовного розыска Главного управления МВД России по Иркутской области при взаимодействии с ГУФСИН России по Новосибирской области и Иркутской области в 2020 г.
В ходе следствия установлено, что 30-летний мужчина, отбывая наказание в местах лишения свободы в г. Новосибирске, использовал незаконно полученные в свое распоряжение сим-карты и звонил на стационарные телефоны исключительно пожилым гражданам. Представлялся родственником собеседников, рассказывая о внезапно возникших проблемах, таких как авария или крупные долги, после чего просил перевести ему деньги. Для большей убедительности якобы передавал трубку адвокату либо сотруднику правоохранительных органов, подтверждающих достоверность изложенного. На самом же деле продолжал диалог сам, изменяя тембр голоса и заверяя пенсионеров, что своевременная финансовая помощь позволит избежать для внука или сына серьезных проблем. Доверчивые граждане передавали деньги курьерам, которые переводили их на указанные обвиняемым счета. По данной схеме лже-родственник обманул 15 жителей Тайшета, Усолья-Сибирского, Усть-Илимска и г. Енисейска Красноярского края. Общая сумма ущерба, причиненного потерпевшим, составила около 500 тыс. руб.9.
Оперативные сотрудники МВД по Республике Марий Эл задержали подозреваемого в серии краж денежных средств с банковских счетов. По предварительным данным, 30-летний житель Московской области подыскивал потенциальных жертв в сети Интернет на популярном сайте финансового супермаркета в разделе отзывов. Найдя негативный комментарий о банке, он по электронной почте отправлял письмо автору с предложением урегулировать проблему. При этом злоумышленник использовал логотип с названием финансового учреждения, к которому имелись претензии у клиента. Мужчина писал, что его жалоба будет обязательно принята и рассмотрена банком, но для этого владелец банковской карты должен в ответном сообщении указать последние восемь цифр своей карты и номер привязанного к ней телефона. Далее в ходе переписки для зачис-
ления на счет банковской карты процентов, которые гражданин недополучил от банка, подозреваемый просил сообщить код из смс-сообщения. Затем с помощью полученной информации он похищал денежные средства с карт потерпевших10.
Так, в дежурную часть ОМВД России по г. Сая-ногорску обратился 42-летний мужчина с заявлением о совершенном в его отношении мошенничестве. На популярной интернет-площадке потерпевший нашел объявление о продаже иностранного автомобиля. Мужчина созвонился с продавцом. В процессе дальнейшей переписки через мессенджер была обсуждена комплектация и процесс доставки автомобиля. Оказалось, что машина будет привезена из заокеанской страны от официального дилера. Для доставки необходимо было составить договор купли-продажи, для чего потерпевшему был отправлен бланк, а также руководство для получения автомобиля. Мошенник также запросил данные паспорта якобы для правильного написания имени на английском языке, ИНН для «таможни», предоставив в ответ полный пакет документов юридического лица, который убедил потерпевшего в реальности существования фирмы11.
По мере перечисления заявителем денежных средств, злоумышленник созванивался с ним, отправляя по мессенджеру фотографии и видеофайлы якобы будущего автомобиля, что окончательно убедило покупателя в том, что машина действительно будет им куплена. Злоумышленник включил в пакет документов и дополнительные услуги: зимнюю резину, замену масла и предварительную диагностику. В результате заявитель перечислил на разные счета 2 млн 480 тыс. руб., после чего его уведомили о том, что автомобиль прибыл в г. Красноярск и его готовы передать покупателю. Потерпевший приехал в краевой центр, но там на связь с ним больше никто не вышел: номера телефонов стали недоступны, а объявление о продаже заблокировано.
Следует отметить, что мошенничества под видом оказания услуг всегда были наиболее популярны. Так, например, в марте 2021 г. сотрудниками уголовного розыска отдела МВД России по району Беговой г. Москвы задержан злоумышленник. Способ преступления был выбран достаточно традиционный — знакомства с женщинами через популярную социальную сеть. Он представлялся высокопоставленным сотруд-
8 URL://https://мвд.рф/news/item/23315192/
9 URL://https://мвд.рф/news/item/23311341/
10 URL://https://мвд.рф/news/item/23293943/
11 URL://https://genproc.gov.ru/smi/news/regюnalnews/news-1843140/
ником органов власти, обладателем больших административных ресурсов в Правительстве г. Москвы. Через систему Интернет он присылал женщинам поддельные фотографии с известными артистами и политиками, обработанные в фоторедакторе.
Далее, войдя в доверие, злоумышленник обещал своим новым знакомым оказать содействие в решении различных вопросов. Они касались покупки квартиры по льготной стоимости, аренды офисных помещений, прекращении застройки на территории отдельных районов столицы, а также услуги по увеличению количества подписчиков в профилях соцсетей. От каждой из женщин злоумышленник получил от 16 до 700 тыс. руб. Однако взятые на себя обязательства не выполнял. Задержанный полицейскими ранее был неоднократно судим.
Резюмирую приведенные выше примеры можно констатировать, чтобы не оказаться жертвой мошенников гражданам необходимо придерживаться некоторых правил, связанных с использованием информационно-телекоммуникационных технологий.
1. Сотрудники любого банка никогда не просят сообщить данные вашей карты (номер карты, срок действия, секретный код на оборотной стороне карты), так как у них однозначно имеются абсолютно все данные.
2. Не при каких обстоятельствах не сообщать данные банковской карты, а также секретный код на оборотной стороне карты.
3. Хранить пин-код отдельно от карты, ни в коем случае не писать пин-код на самой банковской карте.
4. Не сообщать пин-код третьим лицам.
5. Остерегаться «телефонных» мошенников, которые пытаются ввести гражданина в заблуждение.
6. Избегать телефонных разговоров с подозрительными лицами, которые представляются сотрудниками банка, сразу же прерывать разговор.
7. Внимательно читать СМС-сообщения, приходящие от банка.
8. Не сообщать пароль, секретные коды, которые приходят в СМС-сообщении от банка.
9. Сотрудники банка никогда не попросят вас пройти к банкомату.
10. Не покупать в интернет-магазинах товар по явно заниженной стоимости.
11. Не переводить денежные средства, если об этом вас просит сделать ваш знакомый в социальной сети, возможно мошенники взломали аккаунт, сначала свяжитесь с этим человеком и узнайте, действительно ли он просит у вас деньги.
12. В сети Интернет не переходите по ссылкам на неизвестные сайты12.
Таким образом, соблюдение простых правил безопасности, на наш, взгляд, а также осведомленность потенциальных потерпевших о наиболее распространенных способах совершения краж и мошенничеств, совершаемых с использованием информационно-телекоммуникационных технологий, позволит в будущем минимизировать количество регистрируемых преступлений в рассматриваемой сфере.
Библиографический список
1. Аксенов В.А., Молчанова Т.В. Факторы, обуславливающие мошенничество, совершенное с использованием информационно-телекоммуникационных технологий // Вестник Экономической безопасности 2020. № 2.
2. Аксенов В.А., Молчанова Т.В. Особенности личности современного интернет-мошенничества в механизме индивидуального преступного поведения // Криминологический журнал. 2020. № 4.
2. Баранов А.А., Соломатина Е.А. Некоторые аспекты виктимологической профилактики преступлений, совершаемых с использованием сети «Интернет» и средств мобильной связи // Актуальные проблемы административного права и процесса. 2020. № 2.
3. СемочкинаА.А. Киберпреступления в отношении несовершеннолетних: состояние и проблемы противодействия // Защити меня. 2018. № 1.
4. Семочкина А.А. Дети и Интернет: зло или благо?! // Защити меня. 2018. № 2.
Bibliographic list
1. Aksenov V.A., Molchanova T.V. Faktory, obuslavli-vayushchiye moshennichestvo, sovershennoye s ispol'zo-vaniyem informatsionno-telekommunikatsionnykh tekhno-logiy // Vestnik Ekonomicheskoy bezopasnosti 2020. № 2.
2. Aksenov V.A., Molchanova T.V. Osobennosti lichnosti sovremennogo internet-moshennichestva v mekhanizme in-dividual'nogo prestupnogo povedeniya // Kriminologich-eskiy zhurnal. 2020. № 4.
2. BaranovA.A., Solomatina E.A. Nekotoryye aspekty viktimologicheskoy profilaktiki prestupleniy, sovershaye-mykh s ispol'zovaniyem seti «Internet» i sredstv mobil'noy svyazi // Aktual'nyye problemy administrativnogo prava i protsessa. 2020. № 2.
3. Semochkina A.A. Kiberprestupleniya v otnoshenii nesovershennoletnikh: sostoyaniye i problemy protivo-deystviya // Zashchiti menya. 2018. № 1.
4. Semochkina A.A. Deti i Internet: zlo ili blago?! // Zashchiti menya. 2018. № 2.
12 URL://https://uinsk.ru/2019/l 1/32260/
