CC BY
15
ОЦЕНКА ВЛИЯНИЯ СИСТЕМЫ МИНИМИЗАЦИИ ВАЛЮТНЫХ РИСКОВ НА ФИНАНСОВУЮ БЕЗОПАСНОСТЬ ГОСУДАРСТВА
О.А. Кузминова, канд. экон. наук, доцент А.Б. Алфимова, магистрант Российская таможенная академия (Россия, г. Люберцы)
001:10.24412/2500-1000-2022-10-4-133-138
Аннотация. В статье раскрыта сущность одной из составляющей финансовой безопасности, а именно валютная безопасность, проанализированы валютные риски и как они влияют на финансовую безопасность РФ, представлены статистические данные. Цель исследования заключается в анализе влияния системы минимизации валютных рисков, оценке их влияния на финансовую безопасность страны. Проведен анализ влияния долларизации на экономику, выявлены изменения объемов золотовалютных резервов. Сделан вывод о степени зависимости финансовой безопасности РФ от наступления многих валютных рисков.
Ключевые слова: валютная безопасность, система минимизации валютных рисков, валютный риск, финансовая безопасность, курс доллара, рубль, золотовалютные резервы, долларизация, валютные правонарушения, отток капитала.
Валютная безопасность является одной из составляющей финансовой безопасности государства и выражается в наличие у государства валютных средств, необходимые для положительного сальдо платежного баланса, исполнение международных обязательств, наличие должного объёма золотовалютных резервов, устойчивости национальной денежной единицы. Также, валютная безопасность страны напрямую зависит от состояния курсообразования, которое должно оберегать от колебаний на международных валютных ранках и способствовать продвижению отечественного экспорта, притоку иностранных инвестиций в страну, интеграции государства к мировой экономической системе [1-2].
Целью исследования является проведение всестороннего анализа влияния системы минимизации валютных рисков, а также предложения по оценке их влияния на финансовую безопасность страны.
Материалы и методы исследования. К валютным рискам, ставящим по угрозу финансовую систему страны, относят повышенную долларизацию экономики, нелегальные действия с валютными операциями, отток капитала из страны, нехватка золотовалютных резервов государства, колебания валютных курсов. Система мини-
мизации валютных рисков представляет собой действия со стороны государства, органов государственной власти и других экономических субъектов, направленных на защиту финансовой системы страны за счет снижения вероятности наступления валютных рисков, которые отрицательным образом сказывается на финансовой системе страны [3-5].
Долларизация экономики представляет собой процесс замещения отечественной валюты таких функций как средства обращения, накопления, мера стоимости, иностранной валютой. Долларизация - это угроза для финансовой безопасности страны. В связи с чем органы государственной власти, центральный банк разрабатывают систему мер, под названием дедолларизация, направленная против применения в своем государстве иностранной валюты в виде средства платежа. Цель дедолларизации для российской экономики - это ее рост, рост сбережений, а также укрепление национальной валюты.
Результаты исследований и их обсуждение. Рубль удалось укрепить лишь искусственно после начала военной операции на Украине 2022 г. за счет запретов вывоза, перевода более 10 тыс. долларов, продажи валюты населению, а также про-
дажи активов России иностранным гражданам. Также за счет запрета США ввоза
долларов на территорию Российской Федерации.
Рис. 1. Динамика курса доллара США к рублю за 01.01.2017-01.01.2022 гг., руб. [6]
За последние 6 лет можно наблюдать нестабильный курс доллара США к рублю. Наименьшее значение зафиксировано 1 января 2018 года, а именно 1 доллар США составил 57,6 российских рублей, наибольшее же пришлось на 1 января 2022 года - 74,29 руб. Однако, в результате проведения Россией специальной военной операции максимальные значения курсов доллара по отношению к рублю пришлись на 28 февраля 2022 г. и 11 марта 2022 г., а именно 93,55 руб. и 120,37 руб. за 1 доллар США. Такое колебание рубля способствует развитию инфляции, что приводит к обесцениванию денег и отрицательным образом сказывается на финансовой безопасности страны. При росте доллара
рубль обесценивается, доходы населения уменьшаются, а расходы растут. А при падении доллара резервы ЦБ РФ сокращаются, доходы бюджета и валютная выручка экспортеров уменьшаются.
В современной экономике золотовалютные резервы выступают гарантом стабильного положения государства на международной арене, при этом финансовая система государства переживает не малое количество трансформаций в рамках ва-лютно-денежной системы, а также немаловажное значение оказывает внешнеполитическая ситуация в мире, в связи с чем, прослеживается нестабильность валютного курса российского рубля.
Рис. 2. Объём золотовалютных резервов России за 2019-2021 гг., млрд долларов [6]
Из рисунка 2 видно, что у России заметна тенденция к росту золотовалютных резервов. В 2020 году по сравнению с 2019 годом международные резервы России выросли на 7,47% несмотря на снижение цен на нефть, из-за которого Минфин России продает валюту из этих резервов. Причиной является положительная переоценка валютного портфеля резервов (в пересчете на доллары) и ценовое ралли на глобальном рынке золота в этом году. Также роль сыграла курсовая переоценка: подорожание евро к доллару. В составе российских резервов самая крупная доля приходится на евро. При укреплении евро долларовая стоимость резервов увеличивается. В 2021 году объем золотовалютных резервов России возросли на 5,85% по сравнению с 2019 годом. Основная причина такого роста заключается в росте цен на золото.
Следовательно, финансовая безопасность в виде большого объёма международных резервов обеспечивает стране финансовую стабильность, устойчивость ва-
люты и высокий кредитный рейтинг. В ближайшие несколько лет России не угрожает дефолт или девальвация рубля [7-8].
Таможенные органы часто имеют дело с валютными правонарушениями, которые отрицательным образом сказываются на финансовой системе РФ, и согласно ч. 4, 5, 6 15.25 КоАП возбуждают дела по причине нарушения сроков получения валютной выручки, возврата денежных средств при не предоставлении товара, не предоставления подтверждающих документов в банк. А согласно ст. 193, если имеет место быть невозврат определенной денежной суммы в иностранной или российской валюте из других государств, которая по условию внешнеторгового контракта между резидентом и нерезидентом должны быть перечислены на банковский счет резидента, ст. 193.1 напротив регламентирует перечисление средств в российской или иностранной валюте на счет нерезидента с применением подложных документов в банке [9-10].
Iа. 193 УН РФ Ист. 193.1 УК РФ
Рис. 3. Количество возбужденных уголовных дел ФТС России за 2019-2021 гг.
Количество возбужденных уголовных дел ФТС России за данный период имеет тенденцию к понижению, особенно сокра-
тились правонарушения касаемо невозврата денежных средств на счет резидента.
2019 2020 2021
Рис. 4. Количество возбужденных административных дел ФТС России по ст. 15.25 КоАП
за 2019-2021 гг. [11]
Количество возбужденных административных дел ФТС России по валютным правонарушениям также, как и по уголовным делам, имеет тенденцию к понижению. В 2021 году данные административные правонарушения сократились в 2 раза по сравнению с 2019 годом.
Исходя из данных рисунков 1 и 2 можно сделать вывод о том, что в валютной сфере количества административных правонарушений ежегодно в разы превышают уголовных, и с каждым годом они сокращаются, что является хорошим показателем в целях обеспечения финансовой безопасности РФ.
Рис. 5. Динамика оттока капитала из России за 2017-2021 гг., млрд долл. США [6]
Из рисунка 5 видно, что начиная с 2019 года отток капитала из страны имеет тенденцию к росту. Вывод капитала из России обычно осуществляется в иностранной валюте, и это приводит к сокращению валютных ресурсов и, как следствие, к девальвации российского рубля [12]. Наименьшие значения оттоков за период 2017-2021 гг. были зафиксированы в 2017 и 2019 годах, что в 3 раза меньше в сравнении с 2021 годом.
Вывод. Финансовая безопасность РФ зависима от наступления многих валютных рисков. Так, за последние несколько наращивание объемов золотовалютных резервов, сокращение количества уголовных и административных правонарушений в валютной сфере положительным образом сказываются на финансовой безопасности России. Однако, нестабильный курс доллара по отношению, искусственное укрепление рубля разразило высокий уровень инфляции в России, который, начиная с
2019 года, превысил нормальный в 2-5%. зировать наступление такого валютного Также стоит проблема с выводом денег из риска в РФ, как рост доллара и его преоб-страны начиная с 2019 года. Государство, ладание на международном валютном органы государственной власти, и другие рынке. экономические субъекты должны миними-
Библиографический список
1. Качанова Л.С. Повышение финансовой и экономической безопасности государства средствами инструментария снижения инфляционных рисков / Л.С. Качанова, А.И. Ветвинская // Столыпинский вестник. - 2021. - №4. D0I:10.244122713-1424-2021-10037.
2. Качанова Л.С. Мониторинг и оценка уровня финансовой безопасности региона / Л.С. Качанова, В.А. Кузминов, Т.А. Саадулаева // Экономика и предпринимательство. -2021. - №9 (134). - С. 528-531.
3. Арефьева Е.В., Кузенко Т.Б. Экономические основы формирования финансовой составляющей экономической безопасности. Актуальные проблемы экономики. - 2020. -№1 (91). - С. 98-103.
4. Качанова Л.С. Нетарифные методы таможенного регулирования импорта сельскохозяйственной продукции как инструмент импортозамещения в контексте обеспечения экономической безопасности государства // Конкурентоспособность в глобальном мире: экономика, наука, технологии. - 2022. - №5. - С. 26-30.
5. Качанова Л.С. Вовлечение потенциальных органических отходов в экономику замкнутого цикла как инструмент обеспечения экономической безопасности государства / Л.С. Качанова, А.М. Бондаренко// Экономическая безопасность. - 2022. - Т. 5. - № 4. -doi: 10.18334/ecsec.5.4.115059.
6. Банк России. - [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://cbr.ru/.
7. Качанова Л.С. Таможенное регулирование экспорта продукции аграрного сектора в условиях обеспечения продовольственной безопасности государства / Л.С. Качанова, Ю.Е. Шабашева // Экономика и предпринимательство. - 2021. - №12 (137). - С. 159-164.
8. Качанова Л.С. Повышение эффективности единой хозяйственной политики ФТС в контексте реализации задач по обеспечению экономической безопасности России / Л.С. Качанова, В.А. Кузминов, Ю.Е. Шабашева // Конкурентоспособность в глобальном мире: экономика, наука, технологии. - 2022. - №2. - С. 37-41.
9. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 25.03.2022).
10. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 16.04.2022, с изм. от 17.05.2022) (с изм. и доп., вступ. в силу с 27.04.2022).
11. Федеральная таможенная служба. - [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://customs.gov.ru/.
12. Сараджева О.В., Барикаев Е.Н. Финансовая безопасность: монография. - М.: ЮНИ-ТИ-ДАНА: Закон и право, 2017. - 103 с.
IMPACT OF THE SYSTEM FOR MINIMIZING CURRENCY RISKS ON THE FINANCIAL SECURITY OF THE STATE
O.A. Kuzminova, Candidate of Economic Sciences, Associate Professor A.B. Alfimova, Graduate Student Russian Customs Academy (Russia, Lyubertsy)
Abstract. The article reveals the essence of one of the components offinancial security, namely currency security, analyzes currency risks and how they affect the financial security of the Russian Federation, presents statistical data. The purpose of the study is to analyze the impact of the system of minimizing currency risks, assessing their impact on the financial security of the country. The analysis of the impact of dollarization on the economy is carried out, changes in the volume of gold and foreign exchange reserves are revealed. The conclusion is made about the degree of dependence of the financial security of the Russian Federation on the occurrence of many currency risks.
Keywords: currency security, currency risk minimization system, currency risk, financial security, dollar exchange rate, ruble, gold and foreign exchange reserves, dollarization, currency violations, capital outflow.
