CC BY
77
УДК 504
С.В. Фурсов * ОЦЕНКА СТРАТЕГИЧЕСКИХ РИСКОВ В ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В СФЕРЕ ПРОИЗВОДСТВА
В статье разработан механизм управления стратегическими рисками предпринимательской деятельности в сфере производства.
Ключевые слова: оценка, стратегия, предпринимательская деятельность, риск, производство.
Определяя стратегию своего развития, предприятие самостоятельно или с привлечением специализированных организаций проводит стратегический анализ, стараясь предусмотреть все возможные варианты изменений в производственных звеньях и окружающей среде. Так, работая непосредственно с потребителями своей продукции, фирма начинает активно отслеживать эффективность эксплуатации и использования этой продукции, обеспечивает сервис. В результате формируются требования к модернизации конструкции или созданию новой, с улучшенными параметрами эксплуатации. Большая насыщенность рынка и развитие конкуренции между производителями однородной продукции побуждают предприятие проводить анализ конъюнктуры рынка, спроса на продукцию разной сложности и надежности, специфики потребностей на рынках различных регионов страны. Результаты такого анализа оказывают прямое воздействие на формирование ассортиментных программ, принятие решений по обновлению продукции и даже на изменение специализации предприятия [1].
Основой деятельности фирмы является разработка концепции стратегического развития экономической системы в целом. Стратегическая концепция представляет собой выбор целей и средств их достижения, партнеров и ресурсов, поведения на рынках, факторов производства и путей предотвращения несостоятельности фирмы.
Разработка концепции стратегического развития ведется в рамках стратегического планирования, где решаются проблемы управленческой деятельности: распределение ресурсов, адаптация к внешней среде, внутренняя координация, осознание организационных стратегий, предусматривающее развитие мышления менеджеров с учетом прошлого опыта. Стратегический план должен обосновываться обширными исследованиями и фактическими данными. Чтобы эффективно конкурировать в сегодняшнем мире бизнеса, предприятие должно постоянно заниматься сбором и
анализом огромного количества информации о рынке, отрасли, конкуренции и др. Именно стратегический план придает предприятию стабильность, несмотря на динамично меняющуюся внутреннюю и внешнюю обстановку.
Стратегическая конкуренция фирмы, выраженная в стратегическом плане, должна иметь в качестве фундаментальной идею экономически эффективного выбора. Стратегия экономического управления, или экономическая стратегия, вырабатывает правила и приемы, обеспечивающие экономически эффективное достижение стратегических целей; целей, базирующихся на заинтересованности всех участников процесса.
Выбор цели предполагает направление на ее достижение некоторой совокупности ресурсов, которыми располагает фирма. Поскольку эти ресурсы ограничены, менеджер должен определить, достижение каких целей обеспечит конкурентное преимущество фирмы. Кроме того, выбор стратегической цели всегда связан с определением ее альтернативной стоимости, то есть с оценкой того, чем нужно пожертвовать ради ее достижения. Это означает, что экономическая стратегия должна обеспечить оптимальный выбор целей и средств их достижения, чтобы направление какого-либо ресурса на реализацию определенной цели не оказало отрицательного воздействия на процесс достижения других стратегических целей [2].
Чтобы ответить на вопросы, что и в каком количестве производить, как и какими средствами, для кого и когда, необходимо:
— исследовать условия конкурентного преимущества и определить назначение предприятия;
— исследовать рынки потенциальных товаров и услуг, отвечающих назначению предприятия, и выбрать стратегические зоны хозяйствования;
— распределять имеющиеся в распоряжении предприятия и привлекаемые дополнительно ресурсы между различными направлениями деятельности;
* © Фурсов С.В., 2012
Фурсов Сергей Викторович (fursov74@mail.ru), кафедра менеджмента Балтийского Федерального университета, 236041, Российская Федерация, г. Калининград, ул. А. Невского, 14.
— исследовать рынки факторов производства, ценных бумаг, валютные рынки, что обеспечит экономически эффективную поддержку стратегического потенциала организации;
— формировать эффективную ценовую политику;
— проводить исследования, направленные на раннее обнаружение кризисных тенденций внутри предприятия.
Таким образом, разработка вариантов и выбор предпочтительной стратегии развития организации представляют собой процесс формирования портфеля стратегических решений, которые должны быть осуществлены в перспективе для обеспечения устойчивого положения на рынке.
Современный рынок характеризуется высокой нестабильностью окружающей обстановки, в которой приходится функционировать предприятию. Эта нестабильность, в свою очередь, предопределяет принятие решений в условиях риска. Полностью устранить риск или избежать его предприниматель не может, поэтому крайне важно учитывать его при выработке стратегических решений [3].
Коммерческий, или экономический, риск, которого не знала планово-распределительная система, представляется сейчас необходимой категорией. В основе ее определения лежит возможность экономических, финансовых потерь или успехов как следствие неопределенности, связанной с выбранной линией поведения.
Фактор риска ошибочной оценки стратегического потенциала предприятия может быть обусловлен погрешностью исходных данных о техническом и технологическом потенциале предприятия вследствие грубости или неадекватности выбранного метода диагностического обследования предприятия; отсутствием или игнорированием информации о назревающем в промышленности технологическом скачке (например, при диагностическом обследовании предприятия может быть высказано утверждение о начальной фазе жизненного цикла реализованных на предприятии технологий, в то время как уже созрели условия для обновления технологии). К аналогичной ошибке при определении производственного потенциала предприятия может привести неверная оценка степени автономности предприятия, т. е. его независимости от других производственных или коммерческих структур. Возможны ситуации неверной оценки фактического разграничения прав собственности, владения и управления на землю, основных производственных фондов, доходов и т. д.
Точность прогнозирования динамики изменения внешней социально-экономической среды весьма невелика. Основанные на ошибочном сценарии варианты стратегического плана могут ока-
заться нереализуемыми или привести к негативным результатам.
Рисковая деятельность предприятий вызвана необходимостью адаптации к рыночной среде и достижения маневренности в системе рыночных отношений. Развитие рыночных отношений должно способствовать формированию научной и практической базы для анализа и оценки экономического риска в деятельности предприятий.
Управлять экономическим риском — это значит с наименьшими затратами предвидеть финансовые ресурсы, необходимые и достаточные для уменьшения вероятности появления неблагоприятных результатов и локализации негативных последствий принимаемых решений. Для достижения данной цели необходима структуризация управленческих воздействий в процессе анализа и оценки экономического риска. Такая структуризация должна предусматривать разделение процесса управления риском на несколько этапов: анализ, обработку, руководство и контроль.
Анализ экономического риска начинается с его идентификации и определения количественных характеристик, которыми можно описать риск применительно к объекту его возникновения. Идентификация риска предполагает его отождествление, в процессе которого определяется природа риска и осуществляется его описание. Речь должна идти об исчерпывающем перечне всех рисковых ситуаций, которые потенциально существуют и могут возникнуть в деятельности предприятия. Последовательность действий на этапе идентификации риска определяется общими, стандартными подходами, предусматривающими ознакомление с предприятием: индивидуальное общение с ответственными лицами подразделений, работа которых наиболее сопряжена с риском; сопоставление результатов деятельности предприятия с возможными ожидаемыми показателями.
Идентификация риска может считаться успешной, если существует реальная возможность представить прогнозируемые ситуации в конкретной обстановке. Следует учитывать, что такие ситуации постоянно пополняются новыми определениями и характеристиками, следовательно, должен происходить отбор однородных (стандартных) ситуаций по описанию риска.
Процесс анализа риска должен включать следующие процедуры: выявление возможных вариантов решений конкретной проблемы; определение экономических последствий, которые могут наступить в результате реализации принятого решения; характеристику побочных эффектов, способных негативно воздействовать на конечную эффективность предпринимаемых действий; интегральную оценку риска.
Обработка риска имеет целью и заключается в определении политики предупреждения и систе-
мы безопасности предприятия по отношению к риску. Оценка риска в процессе его анализа позволяет на этапе обработки дифференцировать риски по степени их влияния на результаты деятельности предприятия. Организационная стадия определения политики предупреждения и системы безопасности в рисковых ситуациях должна предусматривать систематизацию результатов анализа человеческого фактора и иерархизацию риска. Особый интерес представляет финансовая стадия обработки риска, позволяющая выяснить, какие финансовые источники необходимы в конкретной ситуации при данном уровне риска (его тяжести и частоте).
Руководство риском является базой для решения проблемы выбора финансирования. Функцией руководства риском является определение его цены. Цена риска — один из специфических показателей, учитывающих долю страхования в компенсации негативных последствий влияния экономического риска, объемы самострахования, расходы на предупреждение риска и защиту от него, затраты административного характера. В странах, проводящих активную политику руководства рисками, ежегодно публикуются данные о цене риска для конкретных предприятий. Руководство риском влияет на инвестиционную стратегию предприятия и определяет объемы финансовых ресурсов, направляемых на обеспечение мер предупреждения риска и компенсацию негативных последствий рисковой деятельности предприятия.
Контроль риска необходим для обеспечения согласования фактических результатов с теми, что ожидались при принятии решения, и является элементом обратной связи в системе управления экономическим риском на предприятии. Формирование функции управления экономическим риском в системе предприятия требует создания условий для ее стабильной реализации. С этой целью был исследован зарубежный опыт риск-менеджмента и возможности его использования в деятельности российских предприятий. Выделены особенности решения задач риск-менеджмента в инновационной и инвестиционной сферах как наиболее подверженных воздействию экономического риска.
Риск-менеджмент можно рассматривать как важный и эффективный способ предвидения рисков таким образом, чтобы их последствия были менее травмирующими для предприятия. Задачи риск-менеджмента группируются по двум основным направлениям — политика управления рисками и руководство действиями. Политика управления рисками должна быть рассмотрена в рамках структуризации управленческих воздействий в процессе анализа и оценки экономического риска. Руководство действиями предусматривает принятие конкретных мер, направленных на выбор ва-
рианта решения в рисковой ситуации, способа финансирования в соответствии с ценой риска.
Деятельность российских предприятий, осуществляемая в пост- и межкризисный период, требует реализации следующих функций риск-менеджмента: характеристика риска и описание рисковой ситуации; получение дополнительной информации; анализ, обработка и оценка экономического риска; формирование решения об избегании или принятии риска; исследование возможностей предупреждения экономического риска; оценка методов и перспектив ограничения риска; оптимизация принимаемых решений; анализ влияния диверсификации на снижение уровня экономического риска; ограничение вовлекаемых ресурсов; разделение экономического риска путем передачи риска подрядчикам и страхования; выработка стратегии и тактики руководства и политики управления экономическим риском. Особенность приведенного перечня заключается в предложенной последовательности реализации функций риск-менеджмента и преимущественной их ориентации на снятие факторов неопределенности в работе предприятий.
Действуя в условиях риска и неопределенности, фирма избирает экономическую стратегию, особенности которой необходимо учитывать при ее разработке.
Первая особенность состоит в том, что процесс формирования стратегии не завершается каким-то немедленным действием, а обычно заканчивается установлением общих направлений, продвижение по которым обеспечивает устойчивое положение предприятия на рынке.
Вторая особенность заключается в том, что в ходе формирования экономической стратегии невозможно предвидеть все возможности, открывающиеся при составлении конкретного стратегического проекта, и приходится пользоваться обобщенной, неполной или неточной информацией, что ведет к увеличению риска и неопределенности. Поэтому экономическая стратегия вырабатывает своеобразную «зону неопределенности» — множество вариантов развития предприятия, каждый из которых оптимален при некоторых сочетаниях внешних и внутренних условий.
Третья особенность выражается в существенном увеличении обратной связи при разработке стратегии. Поскольку в процессе выработки стратегических решений появляются новые альтернативы на основе получения дополнительной релевантной информации, осуществляется целенаправленный поиск наиболее предпочтительных решений; первоначально намеченные цели стратегического развития могут быть подвергнуты корректировке или даже отвергнуты. Так как разработка стратегии предприятия представляет собой циклический процесс, то и стратегический план
должен быть разработан так, чтобы не только оставаться целостным в течение длительных периодов времени, но и быть достаточно гибким, чтобы при необходимости можно было осуществлять его корректировку.
Учитывая сущность и особенности действий экономической стратегии в условиях риска и неопределенности, предлагается выделить следующие этапы ее формирования: анализ состояния предприятия; определение тенденций развития; анализ перспектив развития; определение стратегии развития и оценка ее рискованности; анализ выбранной стратегии.
В странах с развитой рыночной экономикой стратегическое планирование является важнейшим инструментом государственного регулирования хозяйства. Стратегическое планирование помогает поддерживать необходимые экономические пропорции. С его помощью обеспечивается согласованное и целенаправленное функционирование всех звеньев хозяйственной системы государства.
Для экономики России стратегическое планирование особенно актуально. Органам, управляющим экономикой, просто необходимо предвидение результатов становления многообразных форм собственности, хода приватизационных процессов, последствий технологического обновления производства. По мере стабилизации ситуации в экономике России стратегическое планирование по-
зволяет выявить закономерности и тенденции социально-экономического развития как экономики страны в целом, так и ее регионов. Оно повышает степень предсказуемости изменений в экономике и поведения различных субъектов хозяйственной деятельности.
Однако если речь идет о планировании деятельности, связанной с преодолением неопределенности, то при этом необходим механизм управления хозяйственными рисками.
Достаточно полный анализ сложившихся кризисных ситуаций, формирование методов оценки частоты возникновения таких ситуаций и их тяжести, разработка методов ограничения влияния негативных последствий кризисных ситуаций на индикаторы деятельности предприятий — это те задачи, которые могут быть решены с помощью эффективно действующего организационного механизма управления хозяйственным риском.
Библиографический список
1. Ансофф И. Стратегический менеджмент / пер. с англ. М.: Бизнеском, 2010. 519 с.
2. Бородин А.И. Управление стратегическим потенциалом предприятия: монография. LAP LAMBERT Academic Publishing GmbH & Co.KG, 2011. 177 с.
3. Зелева Ю.В. Эффективное стратегическое управление промышленными предприятиями России в условиях рыночной экономики: макро- и микроуровень: монография. Омск: Изд-во ОмГТУ, 2006. 175 с.
S.V. Fursov*
ASSESSMENT OF STRATEGIC RISKS IN BUSINESS ACTIVITY IN THE PRODUCTION SPHERE
In the article the mechanism of management of strategic risks of business activity in the production sphere is developed.
Key words: assessment; strategy; business activity; risk, production.
* Fursov Sergey Viktorovich (fursov74@mail.ru), the Dept. of Management, Immanuel Kant Baltic Federal University, Kaliningrad, 236041, Russian Federation.
