CC BY
15УДК 34.09
Зеленковская И.И.
студентка магистратуры, 1 курс юридического факультета
МФПУ «Синергия» (г. Москва, Россия)
ОСНОВАНИЯ И ПОРЯДОК ОСПАРИВАНИЯ СДЕЛОК В РАМКАХ ДЕЛА О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВА)
Аннотация: в работе рассмотрены виды сделок, основания и порядок оспаривания их в суде в рамках дела о банкротстве, приведены практические примеры.
Ключевые слова: банкротство, оспаривание, основания, подозрительная сделка, сделка с предпочтением.
Как законодательство защищает кредиторов и что важно учитывать, чтобы получить свои деньги обратно и не попасть в дополнительную серию долгих судебных разбирательств? Именно эти вопросы являются основополагающими в деле о несостоятельности (банкротстве) как физических, так и юридических лиц. Дело о банкротстве требует кропотливой работы и внимания не только к текущему состоянию должника, но и к ранее совершенным им сделкам. При этом может понадобиться погружение в историю даже на несколько лет.
Понятие банкротства - это процедура, которая предполагает освобождение должника от имеющихся у него обязательств даже в таких условиях, при которых собственных активов на погашение долгов в полном объеме не хватает. Иногда заемщики могут использовать такую возможность в свою пользу - заранее избавиться от имущества (продать или подарить), чтобы его не включили в конкурсную массу и не продали на торгах. Именно поэтому оспаривание сделок в процедуре банкротства является довольно
распространенной практикой, позволяющей защитить права кредиторов. Значительную часть арбитражных споров в рамках процедур банкротства занимают дела о признании сделок должника недействительными. Оспорить могут оплату долга, продажу квартиры и даже выплаты по исполнительному листу. Если сделку признают недействительной, то полученное по ней придется вернуть. Разберемся, какие виды сделок должника и по каким основаниям можно оспорить в рамках дела о банкротстве и какими будут последствия.
Само понятие сделки - это любое действие с имуществом или правами, которые можно оценить в денежном выражении. Заключение сделки не является необратимым - такие действия, при наличии объективных и законных обоснований, потом можно оспорить. На это отводится определенный отрезок времени - например, при вступлении в банкротство «под ударом» могут находиться сделки, заключенные в течение трех лет до подачи заявления о признании определенного субъекта несостоятельным. Сделки, которые совершил должник или другие лица за его счет, могут признать недействительными (ст. 61.1 закона «О банкротстве»). Купля-продажа, дарение, выплата долга - перечисленные соглашения в некоторых обстоятельствах удастся оспорить в суде, чтобы вернуть незаконно переданное имущество в конкурсную массу. Деньги от его реализации в дальнейшем пригодятся, чтобы удовлетворить требования кредиторов. Кто может оспорить сделку? Инициировать отмену ранее заключенных соглашений в порядке, предусмотренном законом, могут (ст. 61.9 ФЗ № 127):
- финансовый управляющий - самостоятельно или исполняя решение, принятое кредиторами
- представитель собрания кредиторов - в том случае, если сам управляющий не инициировал оспаривание сделки
- конкурсный кредитор - в том случае, если размер долговых обязательств, которые сложились перед ним у должника, составляет не менее 10% от общей суммы всех требований, которые были включены в реестр.
Кредитор должника, обладающий меньшим размером требований, чем это установлено п. 2 ст. 61.9 Закона о банкротстве, не может самостоятельно оспорить сделки. Но он не лишен возможности обратиться к арбитражному управляющему с соответствующим требованием, а также обжаловать действия (бездействие) последнего. На это указал Верховный Суд РФ в Определении от 4 декабря 2017 г. № 305-ЭС15-5231(4). В то же время Верховный Суд в Определении от 10 мая 2016 г. № 304-ЭС15-17156 указал на возможность соединения требований нескольких кредиторов для достижения общих целей: признания незаконной сделки должника недействительной, пополнения конкурсной массы, максимального пропорционального погашения требований всех кредиторов. Это отвечает целям конкурсного производства и способствует эффективному восстановлению нарушенных прав кредиторов.
Оспорить могут далеко не все соглашения - такой подход нарушил бы права добросовестных приобретателей, купивших квартиру (машину, дачу, жилой дом и пр.) для личных нужд, а не для того, чтобы помочь должнику сохранить свои деньги. Риск отмены любой сделки, без учета обстоятельств ее совершения, привел бы к тому, что рынок вторичного жилья просто перестал бы функционировать, а и без того перегретые цены на первичном рынке выросли бы еще больше. Кроме того, даже подозрительную сделку, совершенную по заниженной цене, можно оспорить только в течение года с момента ее заключения. Рассмотрим виды сделок, которые согласно гл. 111.1 Закона о банкротстве можно оспорить (Постановление Пленума ВАС РФ от 23 декабря 2010 г. № 63 (далее - Постановление № 63)): сделки, совершенные должником сделки, совершенные другим лицом за счет должника действия, направленные на исполнение обязательств и обязанностей, возникающих в соответствии с гражданским, трудовым, семейным законодательством, законодательством о налогах и сборах, таможенным законодательством, процессуальным и другими отраслями законодательства, в том числе возможно оспаривание соглашений или приказов об увеличении
размера заработной платы, о выплате премий и иных выплат в соответствии с трудовым законодательством (в декабре 2020 г. Верховный Суд РФ рассмотрел дело о взыскании с бывшего работника организации-банкрота зарплаты и премий, выплаченных в преддверии банкротства)
действия, совершенные во исполнение судебных актов или правовых актов государственных органов.
Отдельно разберем сделки, совершенные другими лицами за счет должника и определим, какие действия к ним относят: заявление кредитора о зачете требований
списание банком денег со счета должника в счет погашения долга перед кредитной организацией или перед другими лицами
перечисление взыскателю в исполпроизводстве средств, полученных от продажи имущества должника или списанных его счета
оставление взыскателем за собой в исполпроизводстве имущества должника или залогодержателем — предмета залога.
Так, если кредитор получил деньги по исполнительному листу от приставов уже после поступления в суд заявления о банкротстве должника, то эти средства придется вернуть. . Закон о банкротстве разделяет сделки должника, теоретически подлежащие оспариванию, на подозрительные (ст. 61.2 № 127-ФЗ) и сделки с предпочтением (ст. 61.3). Подозрительные сделки при банкротстве физических лиц может оспорить финансовый управляющий - как по собственной инициативе, так и с подачи кредиторов. Какие же сделки относятся к подозрительным и какой процесс их оспаривания? Подозрительные сделки -это сделки, которые могут быть оспорены, если они имеют неравноценное встречное исполнение или привели к причинению имущественного вреда правам кредиторов (ст. 61.2 Закона о банкротстве). Причем оспорить можно подобные подозрительные сделки, совершенные не только должником, но и другим лицом за счет должника (п. 1 ст. 61.1 Закона о банкротстве). Примеры сделок, совершенных другими лицами, приведены в п. 2 Постановления № 63. Не могут быть оспорены по подозрительности сделки, указанные в ст. 61.4 Закона о
банкротстве. Сделка, которая имеет неравноценное встречное исполнение, может быть оспорена, если она заключена после принятия судом заявления о банкротстве или в течение года до этого. Оспорить можно только сделки со встречным исполнением, при этом необязательно, чтобы сделка уже была исполнена обеими или одной из сторон (п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве, п. 8 Постановления № 63). Но необходимо будет доказать неравноценность встречного предоставления, в частности то, что цена или иные условия сделки существенно отличаются в худшую сторону для должника от условий аналогичных сделок. Например, рыночная стоимость переданного должником товара значительно превышает полученную за него сумму. Сравнивая условия сделки с аналогичными, суд будет учитывать не только сделки должника, но и те, которые совершаются иными участниками оборота. Сделки, причиняющие имущественный вред должнику и его кредитору, могут быть оспорены, если они заключены после принятия судом заявления о банкротстве или за три года до этого (п. 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве). Если оспаривается сделка, которая совершена после принятия заявления или в течение года до этого, то достаточно будет доказать обстоятельства, указанные в п. 1 ст. 61.2 Закона о банкротстве. Наличие иных обстоятельств, например, недобросовестность контрагента должника, доказывать уже не нужно (п. 9 Постановления № 63). . О причинении имущественного вреда можно говорить, если (п. 5 Постановления № 63): уменьшены стоимость или размер имущества должника увеличен размер имущественных требований к должнику наступили иные последствия, которые привели или могут привести к полной или частичной утрате кредиторами возможности получить удовлетворение своих требований.
Сделки с предпочтением. Сделки с предпочтением - это сделки с одним кредитором в ущерб остальным. Договор принесет выгоду только одному из кредиторов. Но если вторая сторона докажет, что не знала о финансовой ситуации должника, и допустим купила имущество с добросовестными намерениями, то сделка не будет отменена. Таким образом можно требовать
признания сделки недействительной, если в результате ее совершения одному из кредиторов оказано предпочтение. Ещё примером может быть ситуация, если в лучшую сторону изменилась очередность кредитора в реестре требований (ст. 61.3 Закона о банкротстве). По данному основанию могут быть оспорены сделки, совершенные не только должником, но и другим лицом за счет должника (п. 1 ст. 61.1 Закона о банкротстве). Примеры сделок, совершенных другими лицами, приведены в п. 2 Постановления № 63. Не могут быть оспорены по предпочтительности сделки, указанные в ст. 61.4 Закона о банкротстве. . По этому основанию можно признать недействительными сделки, заключенные в период от полугода до одного месяца до принятия судом заявления о банкротстве и после, если в результате их совершения одному из кредиторов будет оказано предпочтение перед другими в отношении удовлетворения их требований. Оспорить сделку, совершенную не ранее чем за шесть месяцев и не позднее чем за один месяц до принятия заявления о банкротстве, можно, если:
она направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед кредитором, возникшего до ее совершения (абз. 2 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве)
она привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до ее совершения (абз. 3 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве)
кредитор или иное лицо, в отношении которого совершена сделка, знал о признаках неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые об этом свидетельствуют (п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве).
Остальные сделки, указанные в абз. 4 и 5 п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве и совершенные с предпочтением, можно оспорить, если они совершены после принятия судом заявления о банкротстве или в течение месяца до этого. Устанавливать недобросовестность контрагента должника в данном случае не нужно (п. 11 Постановления № 63). Список сделок, которые можно оспаривать по этому основанию, открытый. Предпочтение может иметь место и в иных
случаях (п. 10 Постановления № 63). Основания для оспаривания. Оспорить сделку должника в деле о банкротстве можно по двум основаниям: общим и специальным. Общие основания перечислены в ГК. К ним относятся операции, совершенные:
с нарушением закона или иного правового акта
с целью, заведомо противной основам правопорядка и нравственности без намерения создать правовые последствия (мнимая) или для прикрытия другой сделки (притворная)
юридическим лицом в противоречие с целями его деятельности с нарушением представителем или органом юридического лица условий осуществления полномочий либо интересов представляемого или интересов юридического лица
в отношении имущества, распоряжение которым запрещено или ограничено
под влиянием существенного заблуждения под влиянием обмана, насилия или угрозы
на крайне невыгодных условиях вследствие стечения тяжелых обстоятельств, чем другая сторона воспользовалась (кабальная сделка)
с нарушением порядка получения согласия на ее совершение, если она крупная (закон «Об ООО»).
Специальные основания указаны в законе «О банкротстве»: по ним можно оспорить подозрительные сделки и сделки с предпочтением одному из кредиторов. Причем в определении ВС от 31 января 2023 года по делу № А40-168513/2018 отдельно указано: «Нельзя оспаривать одновременно по общим и специальным основаниям. Придется выбрать один путь: либо в рамках закона «О банкротстве», либо по нормам ГК». . Важно учитывать, что управляющий может оспорить сделку должника, даже если кредиторы на общем собрании решили этого не делать (постановление Пленума ВАС № 63). Попросить управляющего добиться аннулирования спорной сделки вправе и кредитор, чей размер требований меньше 10%. При негативном ответе бездействие управляющего
можно обжаловать в судебном порядке (определение ВС от 4 декабря 2017 года по делу № А41-52466/2012). . По специальным основаниям срок исковой давности составляет 12 месяцев, а по общим - три года. Возможность оспорить сделку должника возникает лишь в конкурсном производстве при банкротстве юрлица или с даты начала реструктуризации долгов гражданина. Суды полагают, что управляющий должен оперативно запрашивать всю нужную информацию по сделкам должника и обладать ей к началу перечисленных процедур (постановление Пленума ВАС № 63). . Достаточно часто сделка может быть оспорена по целому комплексу оснований, которые относятся как к специальным, так и общим. В этом случае, чтобы избежать ошибок, многие инициаторы оспаривания заявляют все основания, которые только можно применить в конкретной ситуации. Суды воспринимают такой подход по-разному. Однако ВАС РФ, во избежание спорных ситуаций, допускает при вынесении судебного решения применение судом: всех заявленных истцом оснований только некоторых из заявленных оснований, но достаточных для вывода о недействительности сделки оснований, не заявленных истцом - на усмотрение суда с учетом доказательств и позиции истца. . Таким образом, ошибка в основаниях, которые первично заявляются в иске, не будет препятствием для разбирательства и принятия решения о недействительности сделки при соблюдении 3 условий:
1. Есть основание для признания сделки недействительной.
2. Наличие этого основания доказано.
3. Заявитель настаивает на заявленном требовании (недействительности сделки). Хотя некорректное определение оснований для оспаривания (выбор неверной категории) не станет препятствием для рассмотрения вопроса по существу, ошибки чреваты неправильным анализом сделок на возможность применения ст. 61.2, ст. 61.3 и (или) общих норм ГК РФ. Отсюда - неверное формулирование правовой позиции, ошибки в сборе доказательств и их недостаточность. А это уже будет влиять на принятие судом того или иного решения по заявлению. В рамках процедуры банкротства, в отличие от общих
правил признания сделок недействительными, у заинтересованных лиц существуют более широкие возможности для оспаривания действий и решений должника. При наличии оснований оспорить можно:
договоры, контракты и соглашения гражданско-правового характера брачный договор и прочие соглашения, вытекающие из семейных правоотношений
действия, связанные с выполнением и (или) прекращением обязательств, исполнением решений судов и органов власти
банковские операции различные виды и формы расчетов, перечислений/выплат денежных средств
погашение обязательств перед работниками, в том числе выплата зарплаты, премий и иных вознаграждений
совершение налоговых и подобных платежей
соглашения, приказы и другие решения, касающиеся выплат в рамках трудовых правоотношений
другие действия, решения, операции и сделки должника или за его счет. Перечень не является закрытым, поэтому буквально каждое решение и действие должника либо за его счет может быть рассмотрено на предмет возможности и перспективы признания недействительным. Таким образом, в делах о несостоятельности понятие «сделка» трактуется предельно широко. Злоупотребление правом при совершении сделки. Основное условие для признания сделки недействительной - это пороки, заложенные в ней, установление которых необходимо для лишения правового значения последствий неправомерного поведения. Применительно к процедуре банкротства пороки можно условно разделить на общие (закрепленные в положениях ГК РФ) и специальные (установленные в ст. 61.2 и 61.3 Закона о несостоятельности). Сделка может быть признана недействительной при наличии в ней пороков обеих категорий (п. 1 ст. 61.1 Закона о банкротстве). Применяемое заявителем основание для оспаривания сделки влияет на срок исковой давности: либо один год, либо три года. Нередко стороны намеренно
обращаются к тем основаниям оспаривания, которые увеличивают срок исковой давности, если годичный срок к моменту обращения уже пропущен, что подлежит детальной оценке суда. Как отмечается в судебной практике, злоупотребление правом - порок особой правовой природы, установленный ст. 10, 168 ГК РФ. При этом отсылка к данным статьям является субсидиарным механизмом. Обращение к нему должно быть обусловлено несколькими условиями. Пороки сделки должны выходить за пределы указанного в нормах ст. 61.2 и 61.3 Закона о несостоятельности. Сделка должна быть вредной, т.е. последствием ее совершения является недостаточность конкурсной массы для удовлетворения требований всех заинтересованных лиц. Поведение лица при этом направлено на удовлетворение собственного интереса без учета прав и интересов остальных участников правоотношения (установление факта злоупотребления правом). Совокупность этих факторов указывает на то, что сделка представляет собой форму злоупотребления правом при банкротстве и что последствия такого поведения должны быть лишены правового значения. Последствия недействительности. Когда сделку в банкротном деле признают недействительной, должнику приходится возвращать за свой счет все переданное имущество в конкурсную массу, а еще выплачивать убытки и судебные расходы. Если актив больше нельзя получить в натуре, то нужно возместить его стоимость на момент приобретения. Иногда эта цена оказывается больше той, что заплатили по сделке. В «лучшем» случае признание соглашения недействительным, приведет к тому, что право собственности на ранее принадлежавшие должнику активы будет восстановлено. После этого имущество будет включено в состав конкурсной массы, оценено и выставлено на торги. Средства, вырученные от его продажи, будут направлены на погашение долгов перед кредиторами. Покупатель, у которого забрали имущество, деньги свои не получит не сразу - он станет таким же кредитором, как и остальные лица, перед которыми у должника имеются неисполненные обязательства. Его требования будут включены в реестр требований, и требовать свои деньги он
будет на общих основаниях - причем не исключено, что на их погашение активов заемщика не хватит. . В худшем случае последствия будут более серьезными:
финансовый управляющий (или любой из кредиторов) могут увидеть в действиях должника признаки уголовно наказуемого деяния - преднамеренного банкротства - и обратиться к правоохранителям с заявлением о привлечении его к уголовной ответственности по соответствующей статье (ст. 196 УК РФ)
суд сочтет действия должника недобросовестными, признает его банкротом, но долги не спишет - рассчитываться с кредиторами придется самостоятельно (ст. 213.28 ФЗ № 127).
Подводя итоги, можно сделать вывод: если кредитор не нарушал требования законодательства при совершении сделок с должником, опасаться того, что его сделка будет оспорена в суде, не имеет никаких оснований. Конечно, все допускают ошибки. Но ведь они бывают не только с умыслом, но и случайными. Квалифицирующие признаки, которые обозначены законодательством и судебной практикой, позволяют разделить эти ошибки. Поэтому лучшая страховка - соблюдение законов.
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ:
1. Галкин, А. Баландин, Д. Банкротство физических лиц. Пошаговая инструкция и шаблоны документов для должника и кредитора / А. Галкин, Д. Баландин. - Москва: Эксмо, 2017. - 144 с. - [Просто о праве];
2. Федеральный закон от 26.10.2002 N 127-ФЗ (ред. от 04.08.2023) "О несостоятельности (банкротстве)" (с изм. и доп., вступ. в силу с 03.11.2023): Статья 61.1. Оспаривание сделок должника [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_39331/;
3. Галимов, И. Сделки, которые можно оспорить в деле о банкротстве [Электронный ресурс]. - И. Галимов. // АГ-ЭКСПЕРТ, 2021.- Режим доступа: https://www.advgazeta.ru/ag-expert/advices/sdelki-kotorye-mozhno-osporit-v-dele-o-bankrotstve/
Zelenkovskaya I.I.
Synergy Moscow University (Moscow, Russia)
GROUNDS & PROCEDURE FOR CHALLENGING TRANSACTIONS IN THE FRAMEWORK OF AN INSOLVENCY (BANKRUPTCY) CASE
Abstract: the paper considers the types of transactions, the grounds and procedure for challenging them in court in a bankruptcy case, and provides practical examples.
Keywords: bankruptcy, challenge, grounds, suspicious transaction, transaction with preference.
