CC BY
544
Key words: transfer of pension savings, inheritance funded pension, succession, successors according to the law, the assignee of the application.
Tihanova Natalia Evgenievna, Senior Lecturer, eva17@rambler.ru, Russia, Moscow, Baumam Moscow State University.
УДК 343.98
О СЛЕДСТВЕННЫХ СИТУАЦИЯХ РАССЛЕДОВАНИЯ МОШЕННИЧЕСТВА В СФЕРЕ СТРАХОВАНИЯ
О.В. Трубкина
На основе анализа литературных источников, материалов практики деятельности органов внутренних дел и страховых компаний характеризуются типичные следственные ситуации, возникающие на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере страхования, совершаемого в отношении материальных интересов страховых компаний.
Ключевые слова: криминалистика, мошенничество, введение в заблуждение, страхование, преступник, подготовка, сокрытие, договор страхования, страховая выплата, обман, материальные следы, идеальные следы, умысел, расследование, следственные ситуации.
Одновременно с развитием страхового дела в России, появлением новых способов и условий страхования, повышением общей культуры цивилизованных отношений и здоровой страховой конкуренции, возрастает и количество преступных посягательств, совершаемых в рассматриваемой сфере. Значительную их часть составляют преступления против собственности, в структуре которых основное место занимают хищения, совершенные путем мошенничества. Страховщики несут убытки, как в результате злоупотреблений, допускаемых служащими страховых компаний, так и при совершении мошеннических действий страхователями. Согласно данным, представленным службой безопасности «Росгосстрах», за период с 2010 по 2014 год 90 % мошеннических действий в рассматриваемой сфере было совершено лицами, предварительно заключившими договор страхования и инсценировавшими затем наступление страхового события.
Такое страховое мошенничество, совершенное в отношении материальных интересов страховых компаний, являясь наиболее распространенным, появилось и активно развивается под воздействием ряда факторов. Так, специфика страхового дела, включающая в себя большой перечень объектов страхования при небольшом сроке выплаты страховых
сумм, отсутствие в небольших страховых компаниях и их филиалах, расположенных в периферийных городах страны, службы безопасности, а также ошибки, допускаемые сотрудниками органов внутренних дел при раскрытии и расследовании рассматриваемого вида мошенничества при отсутствии должного взаимодействия органов внутренних дел со страховыми компаниями предопределяют увеличение числа преступных посягательств.
В последние годы в криминалистике появился ряд научных исследований, посвященных сфере страхования. Так, большое значение имеют труды В.Н. Агрененко, А.И. Алгазина, Н.В. Быковой, Н.А. Потаповой. Пристальное внимание было уделено автострахованию А.В. Гвоздковым, Е.В. Булгаковой, Л.А. Сухомлиновой, М.М. Уразбахтиным и другими [1; 2; 3; 4; 5; 6; 7; 8]. Но, вместе с тем, методика первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, в частности, характеристика типичных следственных ситуаций, возникающих на первоначальном этапе расследования, отсутствует.
Первоначальный этап расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, предполагает учет тех особенностей, которые были выявлены при анализе рассматриваемых преступлений, их отличия от других видов, в том числе мошеннических действий.
«Особенностью проведения первоначальных следственных действий является то, что следователь изначально должен определить те моменты доказывания на первоначальном этапе расследования данного вида преступлений, которые он мысленно представляет в определенной модели, деля ее на некие структурные уровни, и представляя какие следственные действия следователь вправе провести, не нанеся впоследствии ущерба всему расследованию преступления» [9, с. 28].
Перечень и тактические особенности проведения первоначальных следственных действий определяются исходя из особенностей конкретного уголовного дела, при согласовании с оперативно-розыскными подразделениями, носят плановый и тактически разработанный характер.
Р.С. Белкин определил понятие следственной ситуации как «...совокупность условий, в которых в данный момент осуществляется расследование, т.е. та обстановка, в которой протекает процесс доказывания» [10, с. 135]. Как отмечает И.А. Копылов, «следственная ситуация дает возможность выделить и свести воедино обстоятельства, оценка которых необходима для принятия следственных решений по делу. В этом состоит главная функция следственной ситуации» [11, с. 5].
А.В. Варданян и И.И. Варов, рассматривая формирование исходных следственных ситуаций, указывали: «...следственная ситуация есть динамично эволюционирующая под воздействием объективных и субъективных факторов, формирующаяся в рамках информационного, процессуально-тактического, психологического, организационного и материально-технического компонентов обстановка, в которой происходит расследование преступления» [12, с. 3].
229
Вопросы понятия и содержания следственных ситуаций разрабатывались учеными в течение длительного времени. Однако, определяя тенденции развития систематики следственных ситуаций, А.Ю. Головин писал: «...дальнейшее совершенствование классификационного аппарата этого понятия, расширение системных исследований факторов и условий, влияющих на формирование обстановки расследования, разработку системных средств и методов оценки конкретных следственных ситуаций» [13, с. 252].
Характеризуя следственные ситуации, складывающиеся на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, можно выделить: «информационную неопределенность и ограниченность сведений о существенных обстоятельствах преступления; большой объем неотложной работы одновременно по нескольким направлениям; дефицит времени при реальной угрозе утраты значимой информации; активное противодействие со стороны установленных и неизвестных следствию участников преступления и других лиц; необходимость организации эффективного многосубъектного взаимодействия и др.» [14, с. 114].
Можно выделить наиболее типичные для первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, ситуации:
1. Имеется заявление потерпевшего в органы внутренних дел о совершении в его отношении преступления и причинении ему ущерба и иных последствий, в результате чего наступило страховое событие.
Рассматриваемая следственная ситуация является самой распространенной.
Плодотворное расследование уголовных дел данной категории состоит из следующих этапов:
- проверка версии, предложенной потерпевшим;
- признание версии, отстаиваемой потерпевшим, и показаний заявителя в наступлении страхового события ложными;
- проверка противоположной, возникшей в результате производства следственных действий версии.
Рассматриваемая ситуация характеризуется тем, что первичная информация о преступлении поступает из показаний потерпевшего и осмотра места происшествия. Потерпевший при производстве его допроса указывает на время, место, другие детали обстановки преступления, представляет материальные следы преступления, давая ложные показания. Потерпевший указывает на совершение не мошенничества, а преступления другого вида (угон транспортного средства, поджог, кража и др.), предварительно подготовившись к даче показаний и демонстрируя готовность помочь расследованию.
«Для указанной следственной ситуации присущ своеобразный поворот в ходе расследования от одной версии (предложенной и отстаиваемой заявителем) к другой, противоположной, возникшей в результате следственных действий (о совершении преступления в отношении материальных интересов страховой компании)» [15, с. 91].
При складывающейся ситуации расследованию противодействует как потерпевший, так и представленные им свидетели, давая заведомо ложные показания, может оказываться давление на действительных свидетелей мошенничества, доказательства уничтожаются как до подачи заявления «мнимым» потерпевшим, так и во время расследования преступления.
При подаче заявления «мнимым» потерпевшим следователь может уже на первых минутах общения предположить инсценировку наступления страхового случая. Таким образом, при принятии заявления о совершении имущественного преступления в случае, если похищенное имущество застраховано, необходимо выдвигать и проверять версию об инсценировке преступления.
2. Лицо, являющееся страхователем, совершило действия, вызвавшие у сотрудников службы безопасности подозрение в мошенничестве, посягающего на материальные интересы страховых компаний:
- до заключения договора страхования (факт мошенничества может выявиться в случае использования поддельных документов, завышении оценочной стоимости имущества, сокрытии обстоятельств, необходимых при заключении договора страхования, выявления наличия заключенных договоров страхования по данному имуществу в других страховых компаниях);
- после заключения договора страхования до, либо после страховой выплаты (при выявлении признаков инсценировки).
Исследуя особенности выявления страхового мошенничества в сфере ОСАГО, Д.В. Кулиниченко и В.Д. Ларичев указывали: «Важная роль в противодействии страховому мошенничеству отводится подразделениям по урегулированию убытков страховых компаний. Именно они первыми встречаются с потерпевшим, видят его поведение, состояние, осматривают документы, представленные потерпевшим, осуществляют другие мероприятия по проверке фактов действительности наступления страхового случая. Поэтому от их четкой и правильной работы во многом зависят дальнейшие действия по своевременному и эффективному выявлению страхового мошенничества» [16].
Оценивая рассматриваемую следственную ситуацию, следователь в основном руководствуется уже имеющимися данными о совершенном мошенничестве. Так, уже установлена личность преступника, место, время, способ совершения преступления, характеристика действий преступника по инсценировке, выявлены и зафиксированы их следы.
3. Мошенник задержан сотрудниками полиции в момент либо сразу после осуществления им инсценировки наступления страхового события.
Все указанные действия входят в способ совершения преступлений в отношении материальных интересов страховых компаний и в некоторых случаях изначально определяются как преступные, например, в случае поджога. В других ситуациях действия по осуществлению инсценировки могут вызвать подозрение, например, разукомплектование транспортного средства лицом, не являющимся его собственником.
Так, согласно материалам службы безопасности страховой компании «Росгосстрах» г. Иркутска за 2014 г., 22 мая 2014 г. гражданин Л. обратился в ОМ-4 УМВД России по г. Иркутску с заявлением о разбое, в результате
231
которого был похищен его служебный автомобиль, застрахованный в СК «Росгосстрах». Автомобиль при заключении договора страхования был оснащен техническим устройством, позволяющим установить его местонахождение, что и определило его обнаружение. По подозрению в совершении преступления были задержаны двое лиц, пояснивших, что хорошо знакомы с потерпевшим. Более того, согласно их показаниям он сам передал им автомашину, чтобы разобрать ее и в последующем продать на запчасти.
В такой обстановке расследование осуществляется в конфликтной ситуации, которая характеризуется отношениями противодействия. Наличие противодействия установлению истины обретает форму конфликта со следователем, а точнее его действиями по преодолению этого противодействия. Одной из первостепенных задач будет оценка сложившейся ситуации и выбор действий, позволяющих устранить противоречие. Важное значение приобретает получение информации путем анализа и обобщения имеющихся по делу доказательств, мысленное моделирование конкретных ситуаций.
По рассматриваемой категории преступлений конфликтность выражается в неприятии имеющихся по делу доказательств инсценировщиком, в отказе от участия в проведении ряда следственных действий, наличии значительного количества как надуманных, так и обоснованных ходатайств, неоднократно изменяемых показаний преступника, либо членов преступной группы, непризнании размера причиненного материального ущерба. Данная следственная ситуация представляется сложной в доказывании преступной деятельности лица, или группы лиц, совершивших преступление. Определенные трудности наблюдаются и при использовании в доказывании свидетельских показаний. Как правило, по рассматриваемым делам свидетели, не являющиеся участниками события, отсутствуют, либо имеются единичные факты их установления. Нередко свидетели - участники преступного события лишены возможности воспринимать все преступное деяние в целом, имеют представление об отдельном действии преступника.
Таким образом, первоначальный этап расследования самого распространенного из страховых мошенничеств, то есть, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, находясь в зависимости от складывающихся следственных ситуаций и их верной оценки, решая задачи выяснения признаков преступления, способов его совершения, установления сведений о личности преступника, наличия и характера последствий преступных действий, представляет собой определенный комплекс следственных действий, оперативных и организационно-технических мероприятий.
Перечисленные типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний, определяют задачи, обстоятельства, требующие адекватной оценки, необходимой для принятия дальнейших следственных решений.
Список литературы
1. Агрененко В.Н. Предупреждение преступлений, совершаемых в сфере страхования: дис. ... канд.юрид.наук. М., 2003.
2. Алгазин А.И. Методика расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты: дис. ... канд.юрид.наук. Омск, 2000.
3. Быкова Н.В. Выявление и раскрытие мошенничества в сфере страхования: дис. ... канд.юрид.наук. - М., 2009;
4. Потапова Н.Н. Выявление и расследование мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса: дис. ... канд.юрид.наук. - Нижний Новгород, 2006.
5. Булгакова Е.В. Особенности расследования и предупреждение вымогательства и мошенничества, совершенных путем фальсификации обстоятельств дорожно-транспортных происшествий: дис. ... канд.юрид.наук. Волгоград, 2003.
6. Гвоздков А.В. Расследование мошенничеств, совершенных путем инсценировок краж и угонов застрахованных личных транспортных средств: дис. ... канд.юрид.наук. М., 1991.
7. Сухомлинова Л.А. Технико-криминалистические и организационные основы выявления и расследования мошенничества в сфере обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств: дис. ... канд.юрид.наук. Волгоград, 2008.
8. Уразбахтин М.М. Криминалистическая методика расследования мошенничества в области автострахования: дис. ... канд.юрид.наук. Ростов-на-Дону, 2013.
9. Князькин А.Д. Первоначальный этап расследования мошенничества на рынке ценных бумаг // Следователь. 2010. № 5.
10. Белкин Р.С. Курс криминалистики: в 3 т. Т. 3: Криминалистические средства, приемы и рекомендации. М.: Юрист, 1997.
11. Копылов И.А. Следственная ситуация и тактическое решение: учебное пособие. Волгоград: ВСШ МВД СССР, 1988.
12. Варданян А.В., Варов И.И. Дискуссионные вопросы формирования исходных следственных ситуаций, типичных для первоначального этапа злоупотреблений полномочиями лицами, выполняющими управленческие функции в коммерческих и иных организациях // Известия ТулГУ. Экономические и юридические науки. Вып. 2. Ч. II. Тула: Из-во ТулГУ, 2013.
13. Головин А.Ю. Криминалистическая систематика: монография /под общей ред. Н.П. Яблокова. М.: ЛексЭст, 2002.
14. Потапова Н.Н. Выявление и расследование мошенничества, совершаемого в сфере страхового бизнеса: дис. ... канд. юрид. наук. Ниж. Новгород, 2006.
15. Алгазин А.И. Методика расследования мошенничества, совершенного с целью получения страховой выплаты: дис. ... канд. юрид. наук. Омск, 2000.
16. Кулиниченко Д.В., Ларичев В.Д. Выявление страхового мошенничества в сфере ОСАГО при расследовании страхового случая // Юридическая и правовая работа в страховании. 2006. № 1. URL: http: // www. lawmix.ru/bux (дата обращения: 20.10. 2014).
Трубкина О.В., ст. преподаватель кафедры криминалистики, gribunov@mail.ru, Россия, Иркутск, Восточно-Сибирский институт МВД России.
ABOUT INVESTIGATING SITUATIONS OF INVESTIGATION FRAUD IN INSURANCE O.V. Trubkina
On the basis of literature review, material practices of police and insurance companies are characterized by typical investigative situations arising at the initial stage of the investigation in the field of insurance fraud perpetrated against the material interests of the insurance companies.
Keywords: criminalistics, fraud, misrepresentation, insurance, criminal, preparation, concealment, the insurance contract, insurance payment, deception, material traces, ideal traces, the intent, investigation, investigation of the situation.
Trubkina O.V. - senior instructor of the department of the criminalistics, gribunov@mail. ru, Russia, Irkutsk, Eastern-Siberian Institute of the Ministry of Internal Affairs.
УДК 349.6
ПОЧВА КАК ОБЪЕКТ ПРАВОВОЙ ОХРАНЫ
В.Н. Харьков
В системе приоритетных направлений международно-правовой охраны окружающей среды важное место занимают организационно-правовые меры охраны почв. В связи с этим земельное и экологическое законодательство Российской Федерации призваны на национальном уровне обеспечить формирование эффективной системы правовых мер, обеспечивающих рациональное использование и охрану почв, как одного из важнейших природных компонентов окружающей среды.
Ключевые слова: охрана окружающей среды, обеспечение рационального использования и охраны почвенных ресурсов, экологический вред почвам.
Современное экологическое и природоресурсное законодательство Российской Федерации развивается в контексте приоритетов в сфере охраны окружающей среды, определенных базовыми международно-правовыми актами, принятыми Организацией Объединенных Наций (далее - ООН).
В ряду таких международных актов, прежде всего, следует отметить Всемирную хартию природы и Декларацию по окружающей среде и развитию.
234
