CC BY
78
ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ТЕОРИЯ
УДК 330.341.2:347.218.3
Ф.М. Урумова
О правах собственности, частной автономии и контрактах
В статье раскрываются основные понятия институциональной экономики -права собственности, контракты, частная автономия. От правильного их понимания и применения в реальности зависит эффективность экономической системы.
The article presents the interpretation of such basic concepts of institutional economics as property rights, contracts, private autonomy. The efficiency of the economic system depends on the correct interpretation and implementation of them.
Ключевые слова: институциональная экономика, права собственности, контракты, частная автономия, эффективность экономической системы.
Key words: institutional economics, property rights, contracts, private autonomy, efficiency of the economic system.
Реформирование экономики требует глубоких знаний институциональных основ рыночной системы хозяйствования, среди которых важнейшую роль играют права собственности. Известно, что рыночная экономика - это экономическая система, основанная преимущественно на частной, автономной собственности и стихийной координации собственников посредством конкуренции. От правильного понимания и реализации прав собственности зависит эффективность экономической системы.
Частная, автономная собственность и стихийная координация собственников посредством конкуренции являются фундаментом рыночной экономики, ее институциональной основой. Основанием выступает ключевая роль прав собственности в реализации рыночной координации общественных взаимодействий экономических агентов.
Собственность традиционно трактуется как юридическое понятие, отражающее правовое регулирование имущественных отношений. Однако экономическое содержание собственности трактуется сложнее. Марксистский подход рассматривает собственность как отношения между индивидами по поводу вещей (средств и результатов производства), которые обладают социально-экономическим характером и формой (соединением работников с условиями производства, формами доходов и др.). Важнейшим элементом экономического содержания собственности является монополизация условий производства одними субъектами и отчуждение их от дру-
© Урумова Ф.М., 2014
гих или равные права доступа работников к условиям производства, которые определяют характер соединения основных факторов производства и присвоения результатов. Формы доходов образуют экономическую реализацию собственности и определяются положени-положением субъектов в отношениях собственности.
В западной экономической теории больший акцент делается на права собственности. Континентальная традиция абсолютизирует концентрацию прав собственности на объекты присвоения у одного владельца (например, Кодекс Наполеона), соответственно, частная собственность провозглашается не только священной и неприкосновенной, но и единой и неделимой. Современное индустриальное и постиндустриальное общество потребовало более развитую систему прав собственности. Ответом стала англосаксонская концепция, допускающая расщепление прав собственности; она легла в основу теории прав собственности, согласно которой в экономике нет абсолютных прав собственности. Каждое экономическое решение должно опираться на тот определенный набор прав собственности или «пучок полномочий», который необходим и достаточен для наиболее выгодной его реализации. Стремление к приобретению абсолютных прав собственности может привести к излишним издержкам по их обслуживанию (трансакционные издержки), снижению эффективности экономических решений [5]. Расщепление прав собственности на ряд полномочий служит базой для образования (путем приобретения) необходимых и достаточных прав, причем некоторые права и их комбинации («пучки прав») фиксируют и регулируют статическое состояние имущества, в то время как другие переводят имущество (ресурсы) в экономически функциональное состояние.
Рыночная система базируется на институтах, гарантирующих уважение и сохранение прав собственности и свобод автономии использования собственности. Многие из этих институтов являются результатом эволюции.
В большинстве современных обществ индивиды и организации имеют автономные права владения и пользования определенными активами при условии, если не мешают правам других («частная, отдельная собственность»). В случае индивидов эти активы включают еще собственные тела, навыки и знания («право жить» и «право работать»). Обществом обычно уважаются и защищаются права индивидов на присвоение плодов своего труда (не считая системы рабства). Индивиды и организации обладают правом распоряжаться своими активами, самостоятельно их использовать, присваивать прибыль от использования активов и получать удовлетворение от своей собственности [1, с. 16-27; 2, с. 1031-4]. Частная собственность на активы гарантирует индивидам и группам исключительное право контролировать, получать выгоду, делить и передавать собственность, одним словом, уверенность, что выгоды от использования собственности могут ими присваиваться. В свою очередь, это
мотивирует собственников находить и следовать такому использованию прав собственности, которое одобряется остальными членами общества 1.
Нарушения прав собственности влекут санкции, обозначаемые институциональной структурой. Там, где эта защита недостаточна и где урезается частная автономия использования прав собственности, последние имеют меньшую ценность; меньше усилий тратится на предложение того, что высоко ценится другими, и на использование своей собственности, на производство и обеспечение даже более высоко ценимых рынком товаров и услуг.
Можно определить права собственности как пучок защищенных прав экономических субъектов владеть или распоряжаться определенными активами, приобретать, использовать, закладывать или передавать активы и присваивать выгоды от использования этих активов. Это, конечно, включает и негативные результаты - потери. Права собственности в себе несут как выгоды, так и ответственность за их использование. Как отмечалось выше, права собственности - это пучок прав: владеть активом и держать его (пассивное использование); менять его или разрешать другим использовать временно определенные его аспекты (активное использование). Нельзя смешивать права собственности с физическими предметами или объектами собственности, которые находятся во владении, поскольку права собственности позволяют владельцу получать выгоды от использования этих объектов и нести связанные с этим издержки. Следовательно, права собственности - это не физические объекты, а титулы и обязательства, признаваемые обществом. Права собственности могут прикрепляться не только к физическим активам, но также и интеллектуальной собственности.
Права частной собственности всегда устанавливают отношения между определенными индивидами и определенными активами, которые могут быть как физическими товарами, так и идеями или даже собственными телами людей. Об «экономических свободах» можно говорить только там, где эти права уважаются и соблюдаются. Важно, что отношения прав собственности универсальны. Если права собственности нечетки и неопределенны, пропадают значительные преимущества использования этих прав.
В условиях системной трансформации права собственности могут использоваться, если собственник способен обменивать эти
1 В литературе чаще приводится классификация прав собственности
А.Оноре: 1) право владения; 2) право пользования; 3) право управления;
4) право на доход; 5) право на капитальную ценность объекта собственности,
т. е. абсолютное право на определение дальнейшей его судьбы (отчуждение,
потребление, изменение, уничтожение); 6) право на безопасность, т. е. иммуни-
тет от экспроприации; 7) право на завещание и наследование; 8) бессрочность;
9) запрещение вредного использования; 10) ответственность в виде взыскания, т.е. возможность отъема в уплату долга; 11) остаточный характер, т. е. обяза-
тельность возврата переданных кому-либо правомочий по истечении срока.
9
права на актив путем вступления в добровольный контракт, фиксирующий связывающее соглашение, основанное на согласии обеих сторон: (а) платить по согласованной цене и (б) передавать права собственности в соответствии с договором. Даже в конце сложных переговоров не всегда ясно, каковы точные условия контрактного соглашения, поэтому во многих экономических системах принято повторять согласованные условия и отмечать контракт символическими общепринятыми жестами, например, рукопожатием, обменом подписями или обедом (т. е. инвестировать в «ритуалы подтверждения» как часть контракта, особенно когда устанавливаются продолжительные отношения). Со временем возникает опасность оппортунистического поведения сторон: отлынивание от обязанностей или просто забывание обязательств. Общепринятые сигналы, усиливающие контракт, нацелены на то, чтобы сделать взаимные обязательства более запоминающимися: например, курение трубки у североамериканских индейцев или появление перед кади (судьей) на Ближнем Востоке для подтверждения определенных контрактов. В разных культурах соответствующие институциональные сигналы различны, поэтому серьезной задачей в межкультурных контрактах является поиск взаимно связывающих сигналов и ритуалов.
По существу, контракт - это соглашение, совпадение двух деклараций желания обмениваться правами собственности. Одна сторона предлагает полное владение собственностью (продажа) или право владеть и пользоваться собственностью ограниченное время (например, ссуда или найм); другая сторона предъявляет спрос на собственность или пользование собственностью в обмен на сумму денег. В случае обмена согласие продавать может базироваться на однократном, одновременном контракте или неодновременном контракте, т. е. соглашении, обеспечивающем исполнение контракта в последующий период времени.
Гораздо сложнее обстоит дело с неодновременными контрактами, которые включают кредит. В этом случае возникают особые проблемы наблюдения и принуждения к исполнению, которые должны обеспечиваться институциональной охраной от оппортунистического поведения в рамках контрактных обязательств. Этот аспект проблемы неодновременных контрактов особенно остро стоит в странах с переходной экономикой, где институциональная система проходит процесс своего формирования. Во взаимоотношениях экономических агентов доверие должно быть подкреплено соответствующими институтами, которые еще не оформились. Российская практика дала великое множество негативных примеров ненадежных обязательств, оппортунистического поведения, неисполнения контрактов, даже существования криминальных моделей, использующих несовершенные институты исполнения контрактов (система невозвратных кредитов и т. п.).
В самом простом случае шаги (а) и (б) совпадают с заключением контрактного соглашения (одноразовые контракты, одновременный обмен). Поскольку от заключения контракта до его реализации часто проходит много времени, то контракты должны включать обеспечение надежных обязательств, чтобы все обязанности были действительно выполнены. Наказания применяются при оппортунистическом поведении сторон и невыполнении обязательств, разбираются непонимание или возможные последующие несогласия между сторонами контракта. Типичным примером неодновременного типа контрактов является ссуда, когда одна сторона получает в пользование физический или финансовый актив, т. е. собственник временно уступает право собственности, и заемщик дает надежное обещание вернуть актив или выплатить заемные средства по договоренности. Чтобы сделать обязательства более надежными, можно заключать особо защищенные формы контракта, обеспечивая более жесткое, чем при обычном контрактном праве, исполнение; или заемщик должен обеспечить ценные бумаги в качестве закладной, которые кредитор принимает в качестве залога. Часто посредники с хорошей репутацией (такие как банки) соединяют стороны контракта и предлагают более надежные, чем у конечного заемщика, обязательства по возврату ссуды. Для укрепления своей репутации и надежности банки стараются придерживаться прозрачных правил учета и разумных требований, находятся под наблюдением общественных властей, что им также добавляет доверие и надежность.
Другой важный тип контракта в современной экономической жизни - открытые контракты, устанавливающие постоянные контрактные отношения, отражающие взаимные обязательства, но не способные регулировать все вновь возникающие детали. Они называются контрактами отношений (отношенческими контрактами). Открытый или отношенческий контракт - это соглашение выполнять определенную работу в неограниченный период времени. Не все частные детали могут предусматриваться и регулироваться контрактом. Отношенческие контракты часто применяются в современной сложной экономике, где большинство экономических отношений продолжительны и повторяются. Типичным примером открытого от-ношенческого контракта является контракт найма: обеспечение зарплаты и других видов вознаграждения в обмен на выполнение определенной работы. Данный вид контрактов не получает широкого распространения в переходной экономике, поскольку в ней обычно еще нет достаточно надежной институциональной охраны.
Перед лицом неопределенности и издержек на переговоры и заключение соглашения контракты не могут включать и регулировать все аспекты трансакции, растягивающейся на длительный период времени, особенно это касается отношенческих контрактов. Такие контракты должны полагаться на универсальные, абстрактные институты, внутри которых специфические детали могут разре-
шаться достаточно предсказуемыми путями. Определенные общие правовые принципы, такие как «быть добросовестным» или «сделка есть сделка», принадлежит этой категории правил, укрепляющих доверие. Необходимо напомнить, что институты - это проверенные временем «запасы знаний», помогающие партнерам экономить на издержках заключения и исполнения контрактов, что создает доверие, необходимое для снижения трансакционных издержек.
Институты помогают превратить частные аспекты контрактов в стандартизированные рутины, экономя тем самым на информационных и переговорных издержках, что предоставляет собственникам дополнительные возможности. Правила и механизмы принуждения, гарантирующие аккуратные выплаты долгов по контрактам, делают возможными экономические взаимоотношения, способствующие росту уровня жизни.
Отношенческие контракты ставят стороны перед проблемой знания, предлагая обеим сторонам надежные соглашения, которые в свою очередь зависят от институтов, экономящих на информационных издержках и позволяющих гибкость в процессе адаптации. Соответствующие правила устанавливают процедуры поведения в непредвиденных и не оговоренных заранее обстоятельствах так, чтобы ограничить трансакционные издержки и добавить партнерам по контракту уверенности, что детали их будущих отношений в случае конфликта будут урегулированы.
Высокий и растущий уровень жизни требует для экономических агентов большей свободы в заключении контрактов, максимально возможную автономию распоряжаться своими правами собственности. Этот принцип нарушается, когда патриархальные или консервативные традиции и обычаи мешают контрактному использованию прав собственности, или политический контроль лишает индивидов экономической самостоятельности. Например, в плановой экономике у агентов не было экономической самостоятельности в осуществлении выбора, принятии решений, распоряжении даже своей собственностью. В переходной экономике реальная экономическая самостоятельность агентов довольно ограничена, но не рамками формальных институтов, а отсутствием рамок гармоничной системы институтов. Таким образом, частная автономия и практика распоряжения физической и интеллектуальной собственностью в обмен на деньги являются институциональными предпосылками свободных контрактов.
Частная автономия - это свобода использовать права и объекты собственности без вмешательства со стороны других граждан или властей. Автономия необходима для предоставления экономическим агентам пространства, позволяющего находить лучшее применение активов, включая свое знание. Автономия собственников должна ограничивается универсальными правилами, однако часто она нарушается избытком ограничений, которые могут проистекать из частной рыночной власти (ограничительной практики участников
рынка) или из коллективных действий (например, регулирование, предписывающее предопределенные результаты с учетом естественной среды, здоровья людей или распределения дохода). Такого рода вмешательство может быть политически оправданным действием, тем не менее оно сокращает индивидуальную автономию и усложняет проблему знания для собственников, поскольку возрастают издержки информации и другие трансакционные издержки. При разрастании подобных ограничений частной автономии они неизбежно становятся противоречивыми, и от этого страдает экономика. Частную автономию можно рассматривать как проекцию индивидуализма на закон собственности. В коллективистких режимах, где сильна тенденция навязывания коллективных целей, права частной собственности - даже формально существующие - практически сведены на нет. Частота и распространенность предписывающих директив уничтожает частную собственность, а вместе с нею ответственность и самостоятельность. Необходимо не только сохранить, но и укрепить частную автономию и частную собственность в условиях системной трансформации, поскольку она составляет основу экономической системы, ключевой, конституирующий ее элемент.
Автономия в использовании объектов собственности - включая собственные знания и труд - восходит к сфере свободы экономических действий, «экономическим свободам». Экономические свободы по владению и использованию частной собственности лежат в основе гражданских и политических свобод, наделяя граждан «способностью защищать свои права наличными материальными средствами, и делать это без предварительного обращения за разрешением» [3].
Права частной собственности могут утрачивать часть своей ценности, если их использование ограничивается действиями других граждан, например, в случае картельных соглашений, дискриминирующих предложение на рынке. Частные ограничения использования собственности связаны с осуществлением экономической власти, поэтому институты должны защищать права собственности за пределами формальной защиты частной собственности как таковой и охранять анонимное использование собственности, насколько это достижимо. Это включает внешние институты, устанавливаемые правительством, против ограничительной практики типа картелей и монополий, закрывающих рынки аутсайдерам и новичкам.
В открытом динамично меняющемся мире экономическая власть не может держаться без политического патронажа. Даже когда один или несколько влиятельных игроков закрывают рынок, рано или поздно они сталкиваются с реальным или потенциальным конфликтом с другими собственниками. В эпоху низких транспортных и трансакционных издержек на большинство рынков рано или поздно будут проникать чужаки, соответственно, большинство ограничений
частной автономии зависит от продолжительности поддержки правительства [4, с. 103-6]. Поэтому наиболее продолжительные ограничения частной экономической автономии проистекают из политических акций, когда политическая власть используется для ограничения прав собственников (экономических свобод). Это хорошо наблюдается в современной России, где налицо довольно непростые взаимоотношения власти и бизнеса и где в наличии сращивание интересов государственной бюрократии и крупного бизнеса. Первичная роль внешних институтов состоит в защите прав собственности, прежде всего посредством универсальных запрещающих правил. Если принцип универсальности отвергается, множатся специфические правила, и существует большая вероятность того, что правительство будет дискриминировать различных собственников, и собственники будут нести быстро растущие трансакционные издержки. Проблемой является не само использование правительством правил (директив) per se, но частота и интенсивность их использования.
Когда активно используются права собственности, т. е. ими обмениваются или комбинируют с правами собственности других на факторы производства, в дополнение к издержкам исключения прибавляются издержки координации. Издержки по использованию индивидами прав собственности путем заключения контрактов на рынке являются тран-сакционными издержками, поскольку необходимо получить информацию до начала обмена правами собственности с другими экономическими агентами, что само по себе является дорогостоящим и рискованным процессом. Дальнейшие затраты ресурсов идут на переговоры и заключение контрактов, а исполнение контракта должно отслеживаться и в случае невыполнения обязательств выноситься на суд и принуждаться. Уровень этих затрат может быть снижен институтами (например, стандартизированные весы и меры).
Эффективная реализация прав собственности, возможная при их четком распределении и исполнении, позволит формировать оптимальные условия функционирования экономической системы, снижать трансакционные издержки и обеспечивать стабильный экономический рост.
Список литературы
1. Урумова Ф.М. Проблемы институциональных систем и институциональная системная трансформация переходной экономики. - Владикавказ: Изд-во СОГУ, 2004.
2. Alchian A. 'Property Rights', in J. Eatwell, M. Milgate and P. Newman (eds), The New Palgrave: A Dictionary of Economics, London: Macmillan, 1987.
3. Alchian A. And H. Demsetz 'The property Rights Paradigm', Journal of Economic History. Vol. 33. 1973.
4. Friedman M. Capitalism and Freedom, Chicago and London: University of Chicago Press, 1962.
5. Friedman M. 'The Sources of Monopoly', in J.L. Doti and D.R. Lee (eds), The Market Economy: A Reader, Los Angeles: Roxburg Publications, 1991.
