CC BY
26УДК 343.721
О НЕКОТОРЫХ ОСОБЕННОСТЯХ МОШЕННИЧЕСТВА С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ГЛОБАЛЬНОЙ СЕТИ ИНТЕРНЕТ
ABOUT SOME FEATURES OF FRAUD USING THE GLOBAL INTERNET
Данилов Роман Михайлович,
доцент кафедры информационного и технического обеспечения органов внутренних дел Дальневосточного юридического института МВД России (г. Хабаровск), кандидат технических наук
danilovroman@mail.ru
Данилова Надежда Сергеевна,
учитель информатики школы 44 (г. Хабаровск) nadindan@mail.ru
Ключевые слова:
сеть Интернет, мошенничество, интернет-магазин, обман, реклама, брокер, финансовая пирамида.
В статье рассматриваются виды мошенничеств, совершаемых при помощи глобальной сети Интернет. Авторами приведены примеры мошенничеств из разных областей деятельности, даны рекомендации, чтобы избежать хищений финансовых средств и активов.
Keywords:
Internet, fraud, online store, fraud, advertising, broker, pyramid scheme.
The article discusses the types of fraud committed using the global Internet. The authors give examples of fraud from different areas of activity, and give recommendations to avoid theft of financial resources and assets.
С развитием современных информационных технологий в мире резко увеличилось количество преступлений, связанных с мошенничеством. Мошенничество является одним из преступлений против собственности. Это преступное деяние можно охарактеризовать как одно из наиболее распространенных. Часто преступники в своей деятельности используют ресурсы и возможности Интернета. Рассмотрим некоторые возможные схемы обмана и способы его избежать.
1. Жульнический интернет-магазин.
Эта схема схожа со схемой, по которой работают фирмы-однодневки. Мошенником открывается интернет-магазин, по чрезвычайно выгодным ценам предлагается товар, принимается предоплата и все, мошенник скрывается, присвоив деньги.
Основной способ зашиты: в незнакомых интернет-магазинах - не приобретать товар на крупную сумму. Сначала купите что-нибудь недорогое, и только после того, как вы убедились в том, что эта удаленная торговая точка в течении нескольких месяцев реально функционирует, пробуйте покупать более дорогие предметы. Совсем этот способ от возможного мошенничества не спасет, но лишитесь вы только небольшой суммы денег, выделенной на пробную покупку, а не скопленных на дорогостоящую вещь сбережений.
2. Рекламный обман.
Телезритель и читатель газет, пассажир метро и просто посетитель магазина давно привыкли к тому, что в каждой рекламе, как в сказке, есть доля правды. В зависимости от порядочности тандема производитель-продавец и качества продукта доля правды может варьироваться в широких пределах. Зависимость очевидна - чем ниже качество товара, тем больше надо постараться рекламному агентству для того, чтобы этот товар начал пользоваться спросом на рынке. Но определенное ретуширование действительности, присущее любой рекламе, все же не образует такой состав преступления, как мошенничество, так как у инициатора целью является не безвозмездное изъятие денег пострадавшей стороны, а подталкивание к заключению гражданско-правовой сделки на платной основе. Поэтому наиболее тяжкие последствия для недобросовестного рекламодателя - привлечение к гражданско-правовой ответственности за совершение деликта в сфере частных отношений. Но реклама может стать средством мошеннических действий в случае, если целью преступника действительно является обман. Так, в Интернете может рекламироваться автомобиль с указанием очень привлекательной цены. Но после ее оплаты покупатель может получить не сам автомобиль, а его настольную копию. Поэтому необходимо быть бдительными в выборе товаров, рекламируемых не в натуре, а на мониторе персонального компьютера. Суть обмана в том, что на картинке покупатель не видит истинного размера приобретаемой вещи.
3. Увеличить и сбросить.
Далее рассмотрим несколько схем мошеннических действий, используемых в сфере интернет-торговли ценными бумагами. Многие из этих видов мошенничества приведены в письме Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 20 января 2000 г. № ИЕ-02/229, имеющем название «О возможных мошеннических схемах при торговле ценными бумагами с использованием сети Интернет».
Данная схема очень проста и выглядит следующим образом: манипулятор (мошенник), изучая спрос на ценные бумаги, искусственно распространяет недостоверную информацию о том, что ценность бумаг резко возрастет, и при этом создает спрос, после чего, не теряя времени, быстро избавляется от ценных бумаг по завышенной цене и получает при этом прибыль, а ценность бумаг остается на том же уровне, что и была ранее. При совершении таких манипуляций цена на рынке возвращается к исходному уровню, а все инвесторы оказываются в убытке. Данный метод используется в условиях недостатка или отсутствия информации о компании, ценные бумаги которой редко торгуются.
Анонимность, которую предоставляет своим пользователям сеть Интернет, возможность охвата большой аудитории, высокая скорость и гораздо более низкая стоимость распространения информации по сравнению с традиционными средствами делает его наиболее удобным инструментом для мошеннических действий [1, с.5].
Для того чтобы избежать хищений финансовых средств при инвестировании в иностранные фондовые рынки, инвестору всегда необходимо придерживаться некоторых правил.
1. Всегда обращаться в компании, владеющие информацией о состоянии рынка ценных бумаг, осознавая, что выбор данной компании будет надежным. Оценивать профиль деятельности эмитента, анализировать предыдущие сделки, совершенные данной компанией. Если возникают сомнения, необходимо проанализировать в сети Интернет мнения других специалистов и воспользоваться сервисом комиссии по ценным бумагам и биржам США EDGAR, а также другими частными сайтами (например, financialweb.com, companysleuth. com, hoovers.com, financewise.com, bloomberg.com). При этом не стоит забывать о том, что у каждой подобной компании имеется так называемый «кредитный рейтинг», размещенный на сайтах агентств Moody's (www.moodys.com) и Standard&Poors (www.standardpoor.com).
2. Обращаться в брокерские компании, а также к знакомым брокерам, которых знаете лично. Одной из таких компаний в России является «БКС брокер», она предоставляет услуги по открытию счета, его пополнению с любой карты любого банка и доступ к торгам на бирже [2, c.17].
Помимо выбора инвестирования каждый должен определиться, как он будет совершать доступные ему сделки. Для недопущения конфликтных ситуаций и потерь финансовых средств в последующем необходимо:
- знать, имеется ли лицензионное соглашение на осуществление деятельности такого рода, доступ к международным биржам, находящимся за рубежом (например, в США);
- выяснить и проверить историю сделок интересующей брокерской компании, имеются ли с ее стороны нарушения законодательства, каковы результаты и последствия таких нарушений. Данную информацию можно просмотреть на сайте www.sec.gov,www.nasd.com,www.nasdr.com, а также связавшись по телефону 1-800-289-9999 с компанией NASD.
- выяснить, является ли данная брокерская компания членом корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC). SIPC - это неправительственная американская корпорация, обеспечивающая защиту инвесторов от банкротства брокерских компаний в США, учрежденная в 1970 г. (www.sipc.org).
Для решения поставленных задач такого рода необходимо соблюдать осторожность и убедиться в безопасности при поступлении заманчивого предложения и обещания высоких прибылей, несколько раз перепроверить компании, предлагающие навязчивые услуги, избегать контактов, которые четко не могут предоставить информацию о текущей деятельности, так как профессиональные брокеры всегда знают о текущем состоянии на рынке ценных бумаг [1, с.33].
Всегда необходимо помнить, что использование лимитных ордеров - это один из правильных шагов, который совершен для того, чтоб вас не обманули и против вас не совершили мошеннические действия. Лимитный ордер - это ордер на снятие прибыли, размещаемый в банке или брокерской компании для покупки или продажи определенного количества финансовых инструментов по заданной цене или лучше. Лимитные ордера делятся на два вида: покупку и продажу. Если вы решили продать ценные бумаги по высокой цене Sell Limit, то необходимо дождаться, когда сыграется ваша ставка и продать бумаги.
Те же правила применяются и в целях предотвращения следующих пяти видов мошенничества:
- Е-финансовая пирамида. Данный тип мошенничества является самым распространенным в мире, действует по принципу пирамиды за счет привлечения новых клиентов или инвесторов, основывается, как правило, с участием интернет-технологий;
- надежное вложение. Иногда данный тип называют безрисковый, так как он заключается в распространении инвестиционных предложений с низким уровнем риска и высоким уровнем прибыли через Интернет. Работает по такому принципу: мошенники в сети Интернет распространяют информацию о не существующем проекте с гарантированным возвратом денежных средств
и высокой доходностью. Как правило, к таковым относятся проекты в области информационных технологий, разработки программного обеспечения, строительство недвижимости и покупка территории на других планетах;
- экзотические предложения. В данном типе мошенничества используются так называемые экзотические оферты. Например, покупка и продажа через Интернет экзотической кожи, продукции таксидермии или криптовалюты либо вложение в банковский сектор с доходом до 10% в месяц. Это мошеннические действия, результатом которых будет потеря финансовых средств [3, с.23];
- использование банков. В данном типе мошенничество осуществляется с использованием известных коммерческих банков, например ПАО «Сбербанк», ПАО Банк ВТБ и др. Мошенники предлагают инвесторам различные услуги и вложения с высокой доходностью. После заключения договора и получения денежных средств мошенники исчезают;
- навязывание информации. Этот тип осуществляется следующим способом: при наборе большого числа инвесторов предоставляется ложная информация о перспективном росте компании, при этом подделываются документы о компании и ее деятельности. Данная информация распространяется в сети Интернет на многих сайтах, это будет топовая информация, располагающаяся в верхних строчках запросов браузера, различных электронных досках бесплатных объявлений, массовой рассылке через электронную почту. После поступления финансовых средств правонарушители исчезают.
В заключение следует отметить, что проведенный нами анализ мошеннических действий среди преступных группировок всегда приводит к финансовым потерям. Расследование преступлений такого типа очень медленное и требует затраты большого количества времени, а результатом расследования чаще всего становится формулировка «Приостановлено и сдано в архив».
Библиографический список
1. Иванцов, С.В. Преступления на рынке ценных бумаг. Криминологическая характеристика и предупреждение : монография / С.В. Иванцов, С.В. Новиков. -М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2017. - 119 с.
2. Першин, А.Н. Средства защиты документов и ценных бумаг : учебное пособие / А.Н. Першин, А.Н. Хомутов, Е.В. Никульченкова. - Омск : ОмА МВД России, 2009. - 140 с.
3. Чучунова, Н.С. Административно-правовой режим оборота ценных бумаг в Российской Федерации : монография / Н. С. Чучунова ; под ред. Н. М. Чепурнова. -М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2013. - 303 с.
