CC BY
39
Науменко Оксана Александровна
О криминалистическом прогнозировании мошенничеств в сети Интернет
В статье рассмотрены некоторые направления криминалистического прогноза мошенничества в сети Интернет. Автор утверждает, что прогнозирование изменений, связанных с характером, способами и другими отличительными чертами преступлений в сфере информационно-телекоммуникационных технологий, влияет на выявление, раскрытие и расследование противоправных деяний, решение существующих проблем, которые носят правовой и организационный характер.
Ключевые слова: криминалистическое прогнозирование, мошенничество, интернет, крипто-валюта, фишинг.
About forensic forecasting fraud of the Internet
The article discusses some areas of forensic forecasting of fraud on the Internet. The author argues that forecasting changes related to the nature, methods and other distinctive features of crimes in the field of information and telecommunication technologies affects the identification, disclosure and investigation of illegal acts, the solution of existing problems, which are of a legal and organizational nature.
Keywords: forensic forecasting, fraud, internet, cryptocurrency, phishing.
В связи с появлением новых способов преступлений, в том числе совершаемых с использованием технических средств, компьютерных программ и даже возможностей искусственного интеллекта, особую актуальность приобретают проблемы криминалистического прогнозирования.
Криминалистическое прогнозирование представляет собой предвидение направлений дальнейшего развития способов и методов борьбы с преступностью, технико-криминалистических средств, используемых в правоприменительной практике при расследовании преступлений, а также криминалистической науки в целом.
РС. Белкин определяет в качестве гносеологической основы криминалистического прогнозирования теорию причинности - экстраполяцию знаний, под которой понимает процесс, состоящий из следующих элементов:
исходных данных для формулирования прогноза;
оснований для прогнозирования; операций по прогнозированию; оценки прогноза и его реализации [1]. В развитие научной теории Р.С. Белкина о криминалистическом прогнозировании появились работы Г.Л. Грановского, Л.Г. Горшенина и др., в которых нашли отражение общие положения методики криминалистического прогно-
зирования, его информационная база, классификация криминалистических прогнозов [2; 3; 4]. Д.В. Галкин обосновывает востребованность криминалистических прогнозов на практике: в уголовном розыске, предварительном следствии, экспертной работе, профилактической и других направлениях правоохранительной деятельности [5, с. 249].
В последние годы отмечается неуклонный рост преступлений в сфере информационно-телекоммуникационных технологий, в том числе различных видов хищений в сети Интернет. По данным МВД России, в 2019 г. зарегистрировано 294,4 тыс. таких преступлений, 2020 г. - 510,4 тыс., большинство из которых совершаено с использованием сети Интернет (300,3 тыс.), 218,7 тыс. - при помощи средств мобильной связи (42,9%). За 9 месяцев 2021 г. зарегистрировано 403 тыс. преступлений, что на 11,0% больше, чем за аналогичный период прошлого года, причем более половины из них (228,1 тыс.) относятся к категориям тяжких и особо тяжких. Две трети рассматриваемых деяний (272,3 тыс.) совершались с использованием сети Интернет, 163,2 тыс. - с помощью средств мобильной связи, 302,6 тыс. - путем кражи или мошенничества [6].
Преступники приспосабливаются к новым программным продуктам в области кибербез-опасности, которые используют банки. Так,
ВЕСТНИК КРАСНОДАРСКОГО УНИВЕРСИТЕТА МВД РОССИИ • 2021 • № 4 (54)
72
если в 2017 г. доля телефонных мошенничеств составляла 22% от общего количества всех устанавливаемых способов совершения хищений с использованием информационно-телекоммуникационных технологий или в сфере компьютерной информации, то в 2020 г. - она резко увеличилась до 96%. При этом в анализируемые периоды практически не изменились показатели, характеризующие фишинг и ЭМБ-мошенничество [7]. Это значит, что для преступников телефонное мошенничество оказалось наиболее действенным способом хищения денежных средств граждан, т. к. не требует от них знания особых компьютерных программ, достаточно просто войти в доверие жертвы, обманным путем заставить ее сделать транзакцию, которая не выглядит для банка подозрительной.
Полагаем, что, используя экстраполяцию знаний об искусственном интеллекте, применяя индуктивные и дедуктивные способы установления достоверности знаний, возможно комплексно решать вопросы об истинности переносимого знания в целях раскрытия и расследования киберпреступлений.
Рассмотрим мошенничество в сети Интернет с точки зрения криминалистического прогноза. Так, опираясь на схему криминалистического прогнозирования Р.С. Белкина, в качестве исходных данных будем использовать сведения о существующих способах совершения преступлений рассматриваемого вида и предмете посягательства.
Следует отметить, что в новых мошеннических схемах предметом посягательства выступают не фиатные деньги, а транзакции биткои-нов и других криптовалют, которые используют «черные брокеры», трейдеры в бинарных опционах, создатели онлайн-игр (казино), различных ставок и организаторы финансовых пирамид.
Сегодня одним из проблемных вопросов, возникающих в ходе расследования преступлений в сфере информационно-телекоммуникационных технологий, является возврат потерпевшим цифровой валюты, используемой на торговых онлайн-площадках, криптообмен-никах.
А 2021 г. вступил в силу Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» [8], который закрепил понятие «цифровая валюта» и порядок
регулирования ее выпуска, учета и обращения, особенности деятельности оператора информ-системы, в которой она выпускается, и оператора обмена, а также отношения, возникающие при обороте цифровой валюты в России. Однако в ст. 128 ГК РФ соответствующие поправки не закреплены. Федеральный закон от 18 марта 2019 г. № 34-Ф3 внес ряд изменений в части первую, вторую и ст. 1124 части третьей ГК РФ, наиболее значимым из которых является закрепление понятия «цифровые права».
Сегодня отсутствует единая правоприменительная практика в вопросах хищения цифровой валюты. Так, адвокат Д. Данилов рекомендует потерпевшим в заявлении и своей правовой позиции «сделать акцент на умысле злоумышленников завладеть фиатными деньгами под видом криптовалют», т. к. злоумышленник изначально требует от потерпевшего конвертировать денежные средства в крипто-валюту, а затем перевести ее на указанный криптокошелек [9]. Отметим, что Девятый арбитражный апелляционный суд признал цифровые активы «иным имуществом» [10], поэтому полагаем, что при обращении потерпевших в правоохранительные органы не должно возникать проблем, связанных с регистрацией и принятием решений о возбуждении уголовных дел по факту хищения цифровой валюты.
Изучение статистики позволяет констатировать появление новых схем мошенничества с использованием сети Интернет:
1) хищение цифровых валют путем их передачи в «доверительное управление» злоумышленникам;
2) хищение цифровых валют под видом их покупки на иностранных торговых онлайн-пло-щадках;
3) мошенничество с криптовалютами при помощи анонимных кошельков;
4) мошенничество с цифровыми валютами с последующим преднамеренным банкротством бирж, осуществляющих сделки с цифровыми активами.
Справедливым, на наш взгляд, является высказывание с А.К. Щербаченко о том, что «прогнозируемыми данными должны быть новые корреляции, которые обусловлены применением сквозных технологий или трансформациями организованной преступной деятельности. К примеру, в ряде случаев структура таких групп известна только организаторам и лидерам, рядовые же участники не знают о существовании друг друга» [11, с. 164].
73
А новых способах мошенничества в сети Интернет прослеживается такая же связь, как и в уже широко известных: жертва зачастую лично не знакома с мошенником, общение происходит в социальных сетях (по типу «доверительного управления» цифровыми валютами) либо по телефону.
Например, Шутченко А.С., осужденный по ст. 159.6 УК РФ, находил в социальной сети граждан, которые соглашались за денежное вознаграждение 4 тыс. рублей оформлять на свои паспорта банковские карты якобы для «перечисления на них заработной платы гражданам ближнего зарубежья». «После чего его неустановленный соучастник, используя полученную им, Шутченко А.С., банковскую карту, должен инициировать банковскую операцию "перевод денежных средств", используя полученные посредством "фишинговой атаки" в период нахождения потенциального потерпевшего в глобальной сети Интернет на контролируемом им, данным неустановленным соучастником, "фи-шинговом" сайте». А ходе расследования соучастники Шутченко А.С. установлены не были, потерпевшие не видели злоумышленника и не общались с ним лично. Подсудимый вину не признал, показал, что о мошенничестве с банковскими картами не знал, просил их открывать незнакомых граждан с целью выплаты заработной платы иностранным работникам [12].
Изучение новых способов совершения преступлений с позиции криминалистического прогнозирования позволит определить дальнейшее направление прогноза - его реализацию в виде разработки рекомендаций по недопущению мошенничества в сети Интернет и раскрытию деяний, которые не удалось предотвратить.
Реализация такого прогноза связана с правовым регулированием цифровых активов и криптовалютных бирж. Сегодня торговля цифровыми активами происходит преимущественно на зарубежных площадках, что осложняет работу правоохранительных органов Российской Федерации, т. к. в ходе расследования следователь вынужден обращаться с запросами по линии Интерпола, которые не всегда исполняются иностранными государствами , что затрудняет защиту прав потерпевшего.
Кроме того, из-за юридического расположения виновного сервиса за пределами России у потерпевшего в результате мошеннических схем с использованием криптовалюты может возникнуть необходимость воспользоваться
услугами иностранного юриста, чьи гонорары на ведение переговоров и выяснение обстоятельств преступной схемы могут превышать размер причиненного ущерба.
Следующим элементом реализации криминалистического прогноза будет разработка специальных программ обучения сотрудников правоохранительных органов, занимающихся раскрытием и расследованием мошенничеств в сфере информационно-телекоммуникационных технологий. Образовательные программы должны быть направлены на изучение современных технологий в области кибербезопас-ности, получение актуальных знаний о кибе-ругрозах, новых схемах мошенничества в сети Интернет и методах, позволяющих эффективнее расследовать такие преступления, дополнять профессиональные знания правоохранителей алгоритмами решения задач, связанных с вопросами киберпреступности, в том числе особенностями хищений цифровых валют.
Перспективными направлениями реализации криминалистического прогноза относительно новых видов мошенничеств являются:
верификация виртуальных номеров телефона или исключение технической возможности подмены телефонных номеров, упрощенный порядок приостановки обслуживания телефонных номеров операторами;
внесудебный порядок блокировки фишин-говых сайтов регистраторами доменов и хостинг-провайдерами;
оснащение банков, организаций, осуществляющих расчеты с физическими и юридическими лицами, а также правоохранительных органов современными техническими программно-аппаратными средствами защиты информации;
снижение сроков обмена информацией между правоохранителями и телекомом.
А связи с этим верной представляется позиция С.К. Кузнецова [7], который, рассматривая перспективы взаимодействия правоохранительных органов с иными государственными органами, финансовыми организациями, предлагает создать единую точку доступа к данным, которая поможет решать следующие задачи:
блокировка транзакций, совершенствование законодательства, обмен данными, совершенствование методик, повышение кибербезопасности населения, принятие новых технологических решений.
74
АЕСТНИК КРАСНОДАРСКОГО УНИАЕРСИТЕТА МАД РОССИИ • 2021 • № 4 (54)
Такая точка доступа может использоваться операторами связи, интернет-провайдерами, банками, в том числе Центральным банком Российской Федерации, МВД России, Минкомсвязи России, компаниями киберразведки, отраслевыми CERT.
В завершение рассмотрения некоторых направлений криминалистического прогноза (исходных данных, содержания и реализации прогноза) следует отметить, что для получения полноценного криминалистического про-
1. Белкин Р. С. Курс криминалистики: в 3-х т. Т. 2: Основные элементы теории криминалистического прогнозирования. URL: :https://nashaucheba.ru/ (дата обращения: 01.10.2021).
2. Гоановский Г.Л. Прогнозирование в криминалистике //Демократия и право развитого социалистического общества: материалы Всесоюзной научной конференции, 21-23 ноября 1973 г. М., 1975.
3. Литвинов А.Н., Степанюк Р.Л. Прогнозирование и планирование в криминалистике / под общ. ред. В. И. Гаенко. М., 2004.
4. Горшенин Л. Г. Теория криминалистического прогнозирования: дис. ... д-ра юрид. наук. Мн., 1994.
5. Галкин Д.В. Прогнозирование в криминалистической отрасли знаний - востребовано ли оно практикой? //Правовое развитие XXI века: актуальные задачи юридической науки и практики: сб. статей Всероссийской науч.-практ. конф., посвященной 25-летнему юбилею Института права Челябинского гос. ун-та. Челябинск, 2016.
6. Краткая характеристика состояния преступности в Российской Федерации за январь-август 2021-2019 гг. URL: https://xn--b1 aew.xn--p1 ai/reports/item/22678184/ (дата обращения: 02.10.2021).
7. URL: https://xn--80a.xn--b1aew.xn--p1 ai/document/23027259 (дата обращения: 01.09.2021).
8. О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации: федер. закон от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ. URL: http://www.consultant. ru/document/cons_doc_LAW_358753/ (дата обращения: 03.10.2021).
9. Данилов Д. «Похищение» криптова-люты. Как квалифицировать преступное деяние? URL: http://ka-advocat.ru/28-10-19-%D0%
гноза необходимо продолжить исследование его прогнозирующей стадии: информации прогнозной ретроспекции, прогнозного диагноза, проспекции, моделирования, эксперимента, разработки прогнозного варианта; создания прогнозной альтернативы; верификации прогноза, корректировки прогнозов и их синтеза. Для этих целей необходимо провести анализ и обобщение правоприменительной практики, судебных приговоров, материалов уголовных дел и статистических отчетов.
1. Belkin R.S. Forensic course: in 3 vols. Vol. 2: The main elements of the theory of forensic forecasting. URL: https://nashaucheba.ru/ (date of access: 01.10.2021).
2. Granovsky G.L. Forecasting in criminalistics // Democracy and the law of a developed socialist society: materials of the All-Union scientific conference, November 21-23, 1973. Moscow, 1975.
3. Litvinov A.N., Stepanyuk R.L. Forecasting and planning in forensic science / under total. ed. by V.I. Gaenko. Moscow, 2004.
4. Gorshenin L.G. Theory of Forensic Forecasting: diss. ... Dr of Law. Minsk, 1994.
5. Galkin D.V. Forecasting in the forensic branch of knowledge - is it in demand in practice? // Legal development of the XXI century: actual tasks of legal science and practice: collection of articles of the All-Russian scientific and practical. conf., dedicated to the 25th anniversary of the Institute of Law of the Chelyabinsk State University. Chelyabinsk, 2016.
6. Brief description of the state of crime in the Russian Federation for January- August 20212019. URL: https://xn--b1 aew.xn--p1 ai/reports/ item/22678184/ (date of access: 02.10.2021).
7. URL: https://xn--80a.xn--b1aew.xn--p1ai/ document/23027259 (date of access: 01.09.2021).
8. On digital financial assets, digital currency and on amendments to certain legislative acts of the Russian Federation: fed. law d.d. July 31, 2020 № 259-FL. URL: http://www.consultant. ru/document/cons_doc_LAW_358753/ (date of access: 03.10.2021).
9. Danilov D. Theft of cryptocurrency. How to qualify a criminal act? URL: http://ka-advocat. ru/28-1 0-1 9-%D0%BF%D0%BE%D1%85%D0%B8%D1% 89% D0% B5% D0% BD% D0% B8% D0% B5-% D0% BA% D1% 80% D0% B8% D0% BF% D1% 82% D0% BE% D0% B2% D0% B0 % D0% BB% D1% 8E% D1% 82% D1% 8B-% D0% BA% D0%
75
BF%D0%BE%D1%85%D0%B8%D1%89%D0% B5%D0%BD%D0%B8%D0%B5-%D0%BA%D1 %80%D0%B8%D0%BF%D1%82%D0%BE%D0 %B2%D0%B0%D0%BB%D1%8E%D1%82%D1 %8B-%D0%BA%D0%B0%D0%BA%D0%BA%D 0%B2%D0%B0%D0%BB%D0%B8/ (дата обращения: 04.10.2021).
10. Фомин Д. Как вернуть украденную криптовалюту через суд и реально ли это в России? URL: https://www.rbc.ru/crypto/ news/5eb68d9e9a79478ee4314704 (дата обращения: 04.10.2021).
11. Щербаченко А. К. Криминалистическое прогнозирование как часть базовой методики раскрытия, расследования и предупреждения мошенничеств, совершенных группой лиц // Юристъ-Правоведъ. 2020. № 1(92).
12. Приговор № 1-74/2014 1-956/2013 от 5 марта 2014 г. по делу № 1-74/2014. URL: https:// sudact.ru/(дата обращения: 01.10.2021).
B0% D0% BA-% D0% BA% D0% B2% D0% B0% D0% BB% D0% B8 / (date of access: 01.09.2021).
10. Fomin D. How to return a stolen cryptocurrency through a court and is it real in Russia? URL: https://www.rbc.ru/crypto/ news/5eb68d9e9a79478ee4314704 (date of access: 04.09.2021).
11. Shcherbachenko A.K. Forensic forecasting as part of the basic methodology for disclosing, investigating and preventing fraud committed by a group of persons //Yurist-Pravoved. 2020. № 1(92).
12. Verdict № 1-74/2014 1-956/2013 of March 5, 2014 in case № 1-74/2014. URL: https://sudact. ru/ (date of access: 01.10.2021).
СВЕДЕНИЯ ОБ АВТОРЕ
Науменко Оксана Александровна, кандидат юридических наук, доцент кафедры криминалистики Краснодарского университета МВД России; e-mail: kseny1010@mail.ru
INFORMATION ABOUT AUTHOR
O.A. Naumenko, Candidate of Law, Associate Professor of the Department of Criminalistics of the Krasnodar University of the Ministry of Internal Affairs of Russia; e-mail: kseny1010@mail.ru
ВЕСТНИК КРАСНОДАРСКОГО УНИВЕРСИТЕТА МВД РОССИИ • 2021 • № 4 (54)
76
